L A P O R A N K E U A N G A N
LAPORAN POSI SI K EUAN GAN
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 2015(Diaudit) 31 Des 2014(Diaudit) ASET1. Kas 724.219 630.273
2. Penempatan pada Bank Indonesia 3.692.144 2.838.159 3. Penempatan pada bank lain 2.101.278 1.793.951 4. Tagihan spot dan derivatif - -5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 889.075 970.580 b. Tersedia untuk dijual 4.909.051 5.000.778 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 14.000 15.000 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) -
-8. Tagihan akseptasi 6.478 11.987 9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 22.267.680 21.952.456 10. Pembiayaan syariah 3.281.684 2.989.473
11. Penyertaan 11.537 11.537
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga (40) (40)
b. Kredit (1.025.204) (434.296)
c. Lainnya (13.855) (2.959)
13. Aset tidak berwujud -
-Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - -14. Aset tetap dan inventaris 1.568.287 355.772 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (247.101) (248.375) 15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai - 140 b. Aset yang diambil alih -
-c. Rekening tunda -
-d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- -
-17. Sewa pembiayaan -
-18. Aset pajak tangguhan - 18.904 19. Rupa-rupa aset 458.374 537.285 TOTAL ASET 38.637.607 36.440.625 LIABILITAS DAN EKUITAS
1. Giro 10.089.065 13.137.383
2. Tabungan 7.544.071 5.223.917 3. Simpanan berjangka 10.556.269 8.668.654 4. Dana investasi revenue sharin - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -6. Pinjaman dari bank lain 796.211 999.824 7. Liabilitas spot dan derivatif - -8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) 827.100 1.323.861 9. Utang akseptasi 6.478 11.987 10. Surat berharga yang diterbitkan 624.354 623.855 11. Pinjaman yang diterima 94.311 97.393 12. Setoran jaminan 21.248 43.176 13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -14. Liabilitas pajak tangguhan 199.822 -15. Liabilitas lainnya 1.992.847 1.968.973 16. Dana investasi profit sharing - -TOTAL LIABILITAS 32.751.776 32.099.023 17. Modal disetor
a. Modal dasar 11.500.000 11.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (7.568.841) (8.568.841) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- -
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dlm kelompok AFS (300.610) (28.739) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap 829.539 -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi -
-f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti 18.362 401 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -
-h. Lainnya -
-20. Selisih kuasi reorganisasi - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -
-22. Ekuitas lainnya -
-23. Cadangan
a. Cadangan umum 1.062.914 876.169 b. Cadangan tujuan 128.070 112.330 24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu (15.404) (17.876) b. Tahun berjalan 231.800 468.157 TOTAL EKUITAS 5.885.831 4.341.602 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 38.637.607 36.440.625
LAPORAN LABA RU GI KOM PREH EN SI F
Periode 1 Januari s.d. 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 2015(Diaudit) 31 Des 2014(Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 3.613.325 3.224.576 b. Valuta asing 64.775 59.881 2. Beban Bunga
a. Rupiah 1.422.624 1.180.187 b. Valuta asing 32.208 155.353 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2.223.268 1.948.917
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 235.253 228.073
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - 2.643
ii. Kredit -
-iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 8.446
-ii. Kredit -
-iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 26 45 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -
-f. Deviden 5.073 4.335
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 203.768 189.209 f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 17.432 g. Pendapatan lainnya 17.940 14.409
2. Beban Operasional Selain Bunga 2.116.267 1.480.244
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 113.236
-ii. Kredit -
-iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - 6.169
ii. Kredit -
-iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga -
-ii. Kredit 632.196 340.487 iii. Pembiayaan syariah 63.292 -iv. Aset keuangan lainnya 39.116 1.780 f. Kerugian terkait risiko operasional - 810 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -l. Beban tenaga kerja 733.620 690.622 m. Beban promosi 26.236 25.679 n. Beban lainnya 508.571 414.697 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.881.014) (1.252.171)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 342.254 696.746
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 65 118 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (2.692) (6.477) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3.433 13.351 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 806 6.992
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 343.060 703.738
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (84.410) (227.076) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (26.850) (8.504)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 231.800 468.158
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. keuntungan revaluasi aset tetap 1.106.052 -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 23.948 882 c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-d. lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi (282.500) (221) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing -
-b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (362.495) 15.935 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas bagian efektif dari
perubahan nilai wajar -
-d. Lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi 90.624 (3.984)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
- NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 575.629 12.612
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 807.429 480.770
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 231.800 468.158
KEPENTINGAN NON PENGENDALI -
-TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 231.800 468.158
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 807.429 480.770
KEPENTINGAN NON PENGENDALI -
-TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 807.429 480.770
*) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu
LAPORAN KOM I T M EN DAN KON T I N J EN SI
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 2015(Diaudit) 31 Des 2014(Diaudit)I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah 69.600 69.600
b. Valuta asing -
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -
-3. Lainnya 158.872 306.943
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
ii. Uncommitted 1.934.895 4.288.309 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 139.958 298.051 b. L/C dalam negeri 18.914 8.892 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -
-5. Lainnya -
-III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 291.805 135.942
b. Bunga lainnya -
-3. Lainnya -
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 386.472 938.054
b. Valuta asing 224.868 512.224
2. Lainnya -
-PERH I T U N GAN RASI O K EUAN GAN
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
RASIO%
31 Des 2015(Diaudit) 31 Des 2014(Diaudit) RASIO KINERJA1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 24,53 17,89 2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif 5,33 3,01 3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif 5,23 3,08 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan 3,00 1,23
terhadap aset produktif
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait -
-a.2. pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK\
b.1. pihak terkait -
-b.2. pihak tidak terkait - -2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah 7,90 8,45
b. GWM - Valas 8,44 11,28
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan 1,01 1,16
b. PDN - Neraca 1,01 1,11
LAPORAN ARU S K AS
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
31 Des 2015(Diaudit) 31 Des 2014(Diaudit) ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah 3.846.085 3.261.102 Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah (1.449.127) (1.330.080) Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan 10.428 12.699 Pembayaran pajak penghasilan (72.539) (346.022) Beban operasional lainnya (1.364.585) (1.163.895) Pendapatan operasional lainnya 111.588 191.772 Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (496.761) (716.875) Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto (26.475) 1.088 Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi 558.614 (90.211)
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Penurunan (Kenaikan) pada aset operasi:
Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui
laporan laba rugi 81.505 (270.583) Kredit Yang Diberikan (670.909) (4.775.608) Pajak dibayar dimuka (33.380) 20.232 Aset lain-lain (39.151) (90.883) Kenaikan (Penurunan) pada liabilitas operasi:
Liabilitas segera 50.723 330.508 Simpanan dari nasabah dan bank lain 955.838 4.998.765 Liabilitas lain-lain (60.361) 72.126 Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi 842.879 194.346
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Pembelian efek yang tersedia untuk dijual dan
dimiliki hingga jatuh tempo (619.625) (203.004) Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan
dimiliki hingga jatuh tempo 311.308 383.740 Perolehan aset tetap (40.801) (22.514)
Penjualan aset tetap 65 118
Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk)
aktifitas investasi (349.053) 158.340
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penambahan Modal Saham 1.000.000 1.000.000 Pembayaran deviden (263.200) (205.106) Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang Diterima (3.082) (3.345) Pembayaran surat berharga yang diterbitkan - (124.405)
Lainnya - (15.000)
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas
pendanaan 733.718 652.144
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS 1.227.544 1.004.830
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE 5.115.884 4.105.150 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 27.714 5.904
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE 6.371.142 5.115.884
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas 724.219 630.273
Giro pada Bank Indonesia 2.452.712 2.621.493 Giro pada Bank Lain 235.210 401.040 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 2.959.001 1.463.078
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah 6.371.142 5.115.884
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Surplus revaluasi aset tetap 1.106.052 -Reklasifikasi aset yang tidak digunakan menjadi aset tetap
dan properti terbengkalai 92.601
-T RAN SAK SI SPO-T DAN DERI VA-T I F
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
TUJUAN
TAGIHAN & LIABILITAS DERIVATIF
No.
TRANSAKSI
NILAI NOTIONAL
TRADING
HEDGING
TAGIHAN
LIABILITAS
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot - - - -
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - -
-Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Komersial
KPR
Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 11,00% 12,50% 19,00% 11,50% 12,00%
PEN GU RU S BAN K
PEM I LI K BAN K
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama (Independen) : Honggo Widjojo Kangmasto - Komisaris Independen : Sarwanto - Komisaris Independen : Adhi Jumhari Luddin - Komisaris : Heru Budi Hartono Dewan Direksi
- Direktur Utama : Kresno Sediarsi - Direktur Kepatuhan : Budi Mulyo Utomo - Direktur : Priagung Suprapto - Direktur : Sigit Prastowo - Direktur : Antonius Widodo Mulyono - Direktur : Farel Tua Silalahi
1. Pemda DKI Jakarta = 99,97%
2. PD. Pasar Jaya = 0,03%
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank DKI (Bank) tanggal 31 Desember 2015 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") [firma anggota Ernst & Young Global Limited], dengan partner penanggung jawab adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian) sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 29 Februari 2016 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup laporan perubahan ekuitas serta catatan atas laporan keuangan.
2. Efektif tanggal 1 Januari 2015, Bank telah menerapkan PSAK) No. 24 (Revisi 2013) "Imbalan Kerja". yang penerapannya berlaku retrospektif sehingga laporan keuangan per 31 Desember 2014 telah disajikan kembali dan disesuaikan dengan PSAK No. 24 (Revisi 2013).
3. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”".
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik".
4. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.785,00 dan Rp12.385,00.
5. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan. 6 Penyajian Suku Bunga Dasar Kredit didasarkan pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/1/DPNP tanggal 15 Januari 2013 perihal "Transparansi Informasi Suku Bunga Dasar Kredit" dan belum
memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung pada penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
Jakarta, 24 Maret 2016
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 2015 31 Des 2014
ASET
1. Kas 14.363 15.813
2. Penempatan pada Bank Indonesia 143.447 104.952
3. Penempatan pada bank lain -
-4. Surat berharga dimiliki 4.000 5.000 5. Pembiayaan berbasis piutang 1.216.237 732.053 6. Pembiayaan bagi hasil 1.392.972 1.322.181
7. Pembiayaan sewa 814.394 1.013.683
8. Aset produktif lainnya -
-9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual (95.277) (62.531)
b. Kolektif (46.683) (15.955)
10. Aset tetap dan inventaris 9.834 9.060
11. Aset non produktif -
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- -
-13. Aset lainnya 9.808 59.569
TOTAL ASET 3.463.095 3.183.825
LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 213.405 445.844 2. Dana investasi non profit sharing 1.932.187 1.932.898 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -4. Liabilitas kepada bank lain 187.174 20.511
5. Surat berharga diterbitkan -
-6. Liabilitas lainnya 506.336 63.479
7. Dana investasi profit sharing -
-8. Dana usaha 604.806 617.711
9. Saldo laba (rugi) 19.187 103.382
TOTAL LIABILITAS 3.463.095 3.183.825
KOM I T M EN DAN KON T I N J EN SI
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 2015 31 Des 2014
I. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - -2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan -
-3. Lainnya -
-II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 88.681 381.262
2. Lainnya -
-1. Garansi yang diberikan 1.498 6.334
2. Lainnya -
-RASI O K EUAN GAN
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
No.
POS-POS
31 Des 2015 31 Des 2014
1. Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS 8,96% 8,74%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 6,12% 4,18%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 3,30% 1,86%
4. NPF gross 6,13% 4,19%
5. NPF net 2,82% 2,32%
6. Return On Assets (ROA) 0,51% 3,63%
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 40,69% 43,10% 8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 159,56% 128,97%
LAPORAN LABA RU GI
Periode 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 2015 31 Des 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1. Pendapatan Penyaluran Dana 357.191 241.227 a. Pendapatan dari piutang 109.866 33.482 b. Pendapatan dari bagi hasil 152.475 107.563
c. Lainnya 94.850 100.182
2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- 187.521 96.089 a. Non profit sharing 187.521 96.089
b. Profit sharing -
-3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 169.670 145.138 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1. Pendapatan Operasional Lainnya 132.970 81.351 a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - -b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 8.377 14.265 c. Pendapatan lainnya 124.593 67.086 2. Beban Operasional Lainnya 283.544 122.335
a. Beban bonus wadiah 8.718 4.661
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 64.065 -c. Kerugian terkait risiko operasional - -d. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -f. Beban tenaga kerja 40.844 31.058
g. Beban lainnya 169.917 86.616
3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (150.574) (40.984) LABA (RUGI) OPERASIONAL 19.096 104.154 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 21 (865) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 70 93 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 91 (772) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 19.187 103.382
Pajak penghasilan -
-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 19.187 103.382
DI ST RI BU SI BAGI H ASI L
Nisbah %
Jumlah Bonus
dan Bagi Hasil
Indikasi Rate
of Return
A
B
C
D
E=(D/A x 100%) x 12
A. PEMBIAYAAN
1. Bank - -
2. Non Bank 3.096.877 31.417 B. PENGHIMPUNAN DANA
Per. 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 2015 31 Des 2014
1. Saldo awal dana zakat 304 285
2. Dana zakat yang berasal dari:
a. Internal UUS 794 511
b. Eksternal UUS -
-3. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat 492 492
b. Badan Amil Zakat -
-4. Kenaikan (penurunan) dana zakat 302 19
5. Saldo akhir dana zakat 606 304
LAPORAN SU M BER DAN PEN GGU N AAN DAN A K EBAJ I K AN
Per. 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 2015 31 Des 2014
1. Sumber dana kebajikan pada awal periode - -2. Penerimaan dana kebajikan
a. Infak -
-3. Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif -
-b. Sumbangan -
-c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum -
-Total Penggunaan -
-4. Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan - -5. Sumber dana kebajikan pada akhir periode
LAPORAN PERU BAH AN DAN A I N V ESTASI T ERI K AT * )
Per. 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2015
31 Des 2014
1. INFORMASI AWAL PERIODE31 Des 2015
31 Des 2014
31 Des 2015
31 Des 2014
Portfolio A
Portfolio B
Total
*) Untuk UUS yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) dengan akad wakalah bil ujrah
Catatan :
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
Jakarta, 24 Maret 2016
PT. Bank DKI
Unit Usaha Syariah
KANNY HIDAYA YAMAWASA, SE, Ak, MA
Dewan Pengawas Syariah
ANTONIUS WIDODO MULYONO
Direktur
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
Kepuasan Nasabah Prioritas Kami
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
K UALI TAS ASET PRODU K T I F DAN I N FORM ASI LAI N N YA
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
31 Desember 2015 (Diaudit)
31 Desember 2014 (Diaudit)
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - -
-b. Valuta asing - - -
-2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - -
-b. Valuta asing - - -
-3. Surat berharga
a. Rupiah - - -
-b. Valuta asing - - -
-4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - -
-b. Valuta asing - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - -
-b. Valuta asing - - -
-6. Tagihan akseptasi - - -
-7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah - - -
-ii. Valuta asing - - -
-b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 26.392 1.070 - - - 27.462 25.324 - - - - 25.324
ii. Valuta asing - - -
-c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - -1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1.479.154 - - - - 1.479.154 1.306.367 - - - - 1.306.367 b. Valuta asing 620.945 - - - 1.179 622.124 486.405 - - - 1.179 487.584 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - -
-b. Valuta asing - - -
-3. Surat berharga
a. Rupiah 4.923.808 - - - - 4.923.808 5.448.712 - - - - 5.448.712 b. Valuta asing 888.318 - - - - 888.318 537.645 - - - - 537.645 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - -
-b. Valuta asing - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - -
-b. Valuta asing - - -
-6. Tagihan akseptasi 6.478 - - - - 6.478 11.987 - - - - 11.987
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 1.149.289 79.079 19.455 17.977 88.688 1.354.488 1.320.384 63.891 29.584 10.034 51.642 1.475.535
ii. Valuta asing - - -
-b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 21.064.083 1.039.386 488.776 149.238 1.272.563 24.014.046 21.578.402 460.379 177.696 121.650 684.636 23.022.763 ii. Valuta asing 276.464 9.276 9.548 - - 295.288 464.016 11.531 - - 21.384 496.931 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - 190.609 - - 158.917 349.526 - 115 - - 163.368 163.483 1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1.181.019 515.741
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1.702.514 798.812
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5,27% 5,90%
5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit 2,56% 3,23%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,52% 5,10%
7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 4,05% 4,61%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 803.908 762.405
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih 508.852 502.521
e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasbah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA).
I MODAL INTI (TIER-1) 5.198.528 3.847.022
1. Modal Inti Utama (CET 1) 5.198.528
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 3.931.159
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.286.745
1.2.1 Agio / Disagio -
1.2.2 Modal sumbangan -
1.2.3 Cadangan umum 1.062.914
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (15.404)
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan 231.800
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -
1.2.7 Dana setoran modal 1
1.2.8 Waran yang diterbitkan -
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham -
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain (300.610)
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 829.539
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif (521.495)
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
produktif yang wajib dihitung -
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
perhitungkan -
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (19.376)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan -
1.4.2 Goodwill -
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (7.839)
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang (11.537)
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya -
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada
bank lain 2) -
2. Modal Inti Tambahan (AT-1) -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -
2.2 Agio / Disagio -
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain -
II MODAL PELANGKAP (TIER-2) 394.457 313.227
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan 29.504
2. Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal pelengkap -
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 236.883
4. Cadangan tujuan 128.070
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
5.1 Sinking Fund -
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2) -
III TOTAL MODAL 5.592.985 4.160.249
NO. KETERANGAN 31 DES 2015 31 DES 2014 KETERANGAN 31 DES 2015 31 DES 2014
(Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit)
A ASET TERTIMBANG B RASIO KPMM
MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 18.950.601 20.013.405 Rasio CET 1 22,80%
-ATMR RISIKO PASAR 468.976 546.302 Rasio Tier 1 22,80% 16,54%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 3.378.618 2.700.753 Rasio Tier 2 1,73% 1,35%
TOTAL ATMR 22.798.195 23.260.460 RASIO TOTAL 24,53% 17,89%
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO 10,00% 10,00%
PERH I T U N GAN K EWAJ I BAN PEN Y EDI AAN M ODAL M I N I M U M
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 2015(Diaudit) 31 Des 2014(Diaudit)*) Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 31 Desember 2015, dihitung berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.15/12/PBI/2013 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal Minimun Bank Umum.
**) Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 31 Desember 2014 mengacu kepada Peraturan Bank Indonesia No.14/18/PBI/2012 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal Minimun Bank Umum.
CADAN GAN PEN Y I SI H AN K ERU GI AN
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
31 Desember 2015 (Diaudit)
31 Desember 2014 (Diaudit)
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
1. Penempatan pada bank lain - 1.179 21.000 1.179 - 1.179 17.940 1.179 refinancing, take over, renovasi unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru maupun lama
