Q1 2013 March Indonesian

(1)

www.bank mandiri.co.id

Pemegang Saham Pengendali (PSP) Ultimate Shareholder :

Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil

Dewan Komisaris *)

- Komisaris Utama : Edwin Gerungan

merangkap Komisaris Independen

- Wakil Komisaris Utama : Muchayat

- Komisaris : Cahyana Ahmadjayadi

- Komisaris : Wahyu Hidayat

- Komisaris Independen : Pradjoto

- Komisaris Independen : Gunarni Soeworo

- Komisaris Independen : Krisna Wijaya

Direksi **)

- Direktur Utama : Zulkifli Zaini

- Wakil Direktur Utama : Riswinandi

- Direktur : Abdul Rachman

- Direktur : Sentot A. Sentausa

- Direktur : Budi Gunadi Sadikin

- Direktur : Ogi Prastomiyono

- Direktur : Pahala N. Mansury

- Direktur : Fransisca N. Mok

- Direktur : Sunarso

- Direktur : Kresno Sediarsi

- Direktur : Royke Tumilaar

PEMEGANG SAHAM

PENGURUS BANK

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM

Per 31 Maret 2013 dan 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

KOMPONEN MODAL

31 Maret 2013

31 Maret 2012

BANK

KONSOLIDASI

BANK

KONSOLIDASI

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012

BANK

KONSOLIDASI

31 Maret 2013 31 Desember 2012

(Diaudit) (Diaudit)

No.

POS-POS

*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan.

***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Anak Perusahaan dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.

*) Laporan Kualitas Aset per 31 Desember 2012 disajikan sesuai PBI No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang Penilaian Kualitas Aset Bank Umum.

No.

POS-POS

31 Maret 2013

BANK

31 Maret 2012

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

No.

POS-POS

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

31 Maret 2013 31 Maret 2012

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - -

b. Valuta asing - - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 265.466 93.280 279.089 99.522

3. Lainnya - - - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i. Committed

- Rupiah 9.270.490 10.555.252 9.270.490 10.555.252

- Valuta asing 331.075 429.736 331.075 429.736

ii. Uncommitted

- Rupiah 10.285.731 9.889.235 10.285.731 9.889.235

- Valuta asing 455.218 455.415 455.218 455.415

b. Lainnya

i. Committed 19.794.404 18.317.538 19.806.418 18.326.668

ii. Uncommitted 48.803.988 41.783.658 49.720.124 43.538.037

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah 128.083 68.373 128.083 68.373

ii. Valuta asing - - -

b. Uncommitted

i. Rupiah 120.507 134.788 120.507 134.788

ii. Valuta asing - - -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 9.639.109 9.513.676 9.691.078 9.575.542

b. L/C dalam negeri 1.875.610 2.378.427 1.882.093 2.389.196

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 81.709 121.232 95.335 127.464

5. Lainnya - - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 268.505 251.694 270.908 254.097

b. Valuta asing 9.901.375 9.916.800 9.903.857 9.919.327

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 5.904.169 5.669.484 5.909.338 5.674.413

b. Bunga lainnya 51.949 51.949 253.432 234.732

3. Lainnya 32.729 32.729 32.729 32.729

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 19.105.276 22.329.910 19.259.790 22.541.654

b. Valuta asing 25.554.581 25.951.138 25.639.598 26.057.908

2. Lainnya 231.629 247.777 231.629 247.777

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2013 dan 2012

No.

POS-POS

No.

POS-POS

31 Maret 2013

BANK

31 Desember 2012

31 Maret 2013

KONSOLIDASI

31 Desember 2012

(Diaudit) (Diaudit)

BANK

KONSOLIDASI

31 Maret 2013

31 Maret 2012

31 Maret 2013

31 Maret 2012

ASET

1. Kas 10.817.455 14.131.136 11.680.982 15.286.190

2. Penempatan pada Bank Indonesia 53.894.600 69.830.072 59.070.987 75.286.859

3. Penempatan pada bank lain 40.163.753 19.262.173 43.045.520 20.960.551

4. Tagihan spot dan derivatif 140.654 93.280 140.970 93.291

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.606.229 1.785.047 4.122.842 4.130.708

b. Tersedia untuk dijual 62.512.052 59.104.726 62.749.303 59.428.193

c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) 24.051.602 24.182.676 25.933.669 26.073.041

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10.740 10.817 10.740 10.817

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 7.551.193 14.322.362 7.887.517 14.515.235

8. Tagihan akseptasi 7.621.743 7.957.512 7.621.743 7.957.512

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -

-b. Tersedia untuk dijual - - -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 340.654.443 339.973.690 386.807.512 384.581.706

10. Piutang pembiayaan konsumen - - 4.403.718 3.919.146

11. Pembiayaan syariah - - -

12. Penyertaan 3.220.171 3.218.075 9.338 7.350

13. Investasi pemegang polis pada kontrak unit link - - 12.742.198 11.034.239

14. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga (134.253 ) (124.870 ) (278.190 ) (268.841 )

b. Kredit (12.963.975 ) (12.740.561 ) (14.355.357 ) (14.011.350 )

c. Lainnya (1.377.488 ) (1.284.357 ) (1.465.968 ) (1.361.841 )

15. Aset tidak berwujud 1.831.568 1.829.609 2.088.883 2.074.593

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.198.154 ) (1.173.596 ) (1.242.789 ) (1.213.891 )

16. Aset tetap dan inventaris 10.432.229 10.410.946 12.005.120 11.940.765

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (4.358.790 ) (4.226.501 ) (5.125.132 ) (4.938.075 )

17. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai 180.046 180.046 180.280 180.280

b. Aset yang diambil alih 19.815 19.815 33.837 33.837

c. Rekening tunda 755.461 779.222 755.461 779.222

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia (7.201.777 ) - (7.201.777 ) -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 7.434.828 - 7.434.828 -

18. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- (282.983 ) (283.905 ) (296.046 ) (296.967 )

19. Sewa pembiayaan - - 429.916 329.447

20. Aset pajak tangguhan 3.356.073 3.777.111 3.541.837 3.966.613

21. Aset lainnya 13.354.142 12.070.531 17.866.743 15.120.078

TOTAL ASET 562.091.377 563.105.056 640.598.685 635.618.708

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro **) 89.801.160 107.829.706 94.524.499 113.911.014

2. Tabungan **) 175.687.729 182.784.459 195.665.269 202.216.209

3. Simpanan berjangka **) 153.190.102 144.844.747 176.827.376 166.786.895

4. Dana investasi revenue sharing - - -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia 565 755 565 755

6. Pinjaman dari bank lain **) 28.708.900 14.118.879 28.942.495 14.320.656

7. Liabilitas spot dan derivatif 59.617 121.232 59.619 121.232

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - -

9. Utang akseptasi 7.621.743 7.957.512 7.621.743 7.957.512

10. Surat berharga yang diterbitkan 564 564 1.250.703 1.250.364

11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 5.124.986 5.142.950 5.119.986 5.137.950

b. Pinjaman yang diterima lainnya 8.314.187 8.701.422 11.785.810 11.608.077

12. Setoran jaminan 1.818.130 1.872.976 1.818.130 1.872.976

13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 4.226.590 - 4.226.590

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - (4.059.287 ) - (4.059.287 )

14. Liabilitas pajak tangguhan - - -

15. Kewajiban kepada pemegang polis unit link - - 12.742.198 11.034.239

16. Liabilitas lainnya 17.295.972 18.911.364 23.206.543 22.700.661

17. Dana investasi profit sharing - - -

TOTAL LIABILITAS 487.623.655 492.453.869 559.564.936 559.085.843

EKUITAS

18. Modal disetor

a. Modal dasar 16.000.000 16.000.000 16.000.000 16.000.000

b. Modal yang belum disetor -/- (4.333.333 ) (4.333.333 ) (4.333.333 ) (4.333.333 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - -

19. Tambahan modal disetor

a. Agio 17.195.760 17.195.760 17.195.760 17.195.760

b. Disagio -/- - - -

-c. Modal sumbangan - - -

-d. Dana setoran modal - - -

-e. Lainnya - - -

20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 132.200 72.694 107.275 47.677

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (646.420 ) (528.757 ) (621.374 ) (506.069 )

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - -

-d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - -

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - -

-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - -

-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 124.691 101.158 119.681 96.620

h. Lainnya - - -

21. Selisih kuasi reorganisasi - - -

22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -

23. Ekuitas lainnya - - -

24. Cadangan

a. Cadangan umum 2.333.333 2.333.333 2.333.333 2.333.333

b. Cadangan tujuan 547.000 547.000 547.000 547.000

25. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu *) 39.263.334 24.961.431 43.198.044 27.695.065

b. Tahun berjalan 3.851.157 14.301.901 4.303.354 15.504.067

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 74.467.722 70.651.187 78.849.740 74.580.120

26. Kepentingan non pengendali - - 2.184.009 1.952.745

TOTAL EKUITAS 74.467.722 70.651.187 81.033.749 76.532.865

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 562.091.377 563.105.056 640.598.685 635.618.708

LAPORAN ARUS KAS

Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013 dan 2012

POS-POS

KONSOLIDASI

31 Maret 2013 31 Maret 2012

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL

Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah 11.130.674 10.029.915

Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih 2.471.678 2.231.957

Pembayaran beban bunga dan beban syariah (3.945.359 ) (4.026.949 )

Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah -

untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi 9.824.758 22.922.929 Pembelian Obligasi Pemerintah -

untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (9.581.875 ) (22.156.159 )

Laba/(rugi) selisih kurs - bersih 310.048 116.737

Pendapatan operasional lainnya 108.204 152.176

Beban operasional lainnya (546.052 ) (544.645 )

Beban gaji dan tunjangan (2.810.700 ) (1.865.457 )

Beban umum dan administrasi (1.816.096 ) (1.490.364 )

Pendapatan bukan operasional - lainnya 42.371 175.964

Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional 5.187.651 5.546.104 Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (14.162 ) (4.885.245 )

Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi 559.712 2.388.488

Tagihan lainnya - transaksi perdagangan (327.385 ) (963.426 )

Kredit yang diberikan (2.803.987 ) (13.463.997 )

Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 6.627.718 (1.108.331 )

Piutang pembiayaan konsumen (506.746 ) 78.189

Investasi bersih dalam sewa pembiayaan (100.469 ) (11.797 )

Pajak dibayar dimuka (1.165.098 ) (50.699 )

Biaya dibayar dimuka (242.426 ) (388.107 )

Aset lain-lain (2.652.652 ) (2.604.967 )

Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan 903.958 1.639.398

Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Bank Konvensional dan Syariah - Bukan Dana Syirkah Temporer

Giro (19.257.038 ) (10.481.170 )

Tabungan (7.155.366 ) (762.724 )

Deposito berjangka 19.217.501 657.444

Inter-bank call money 3.659.250 3.213.059

Liabilitas segera (238.357 ) 109.099

Utang pajak (220.328 ) (238.067 )

Pembayaran pajak penghasilan badan (575.455 ) (495.637 )

Liabilitas lain-lain 3.061.419 1.546.955

Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer

Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah (104 ) 4.769

Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah 488.968 669.083

Investasi tidak terikat deposito mudharabah 1.771.653 (836.645 )

Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional 6.218.257 (20.438.224 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penurunan/(kenaikan) efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (3.112.138 ) (199.739 ) Penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (992.054 ) (72.520 )

Kenaikan investasi di Perusahaan Anak (1.988 ) 857

Penerimaan dari penjualan aset tetap 1.304 120.541

Pembelian aset tetap (98.811 ) (238.766 )

Pembelian aset tidak berwujud (14.318 ) (20.091 )

Kenaikan hak non pengendali 231.264 131.328

Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi (3.986.741 ) (278.390 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

(Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan (41.586 ) (503.429 )

(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima 107.602 (1.664.913 )

Pembayaran atas pinjaman subordinasi (17.964 ) (17.872 )

Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan 48.052 (2.186.214 )

Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas 2.279.568 (22.902.828 )

Kas dan Setara Kas pada Awal Periode 111.307.954 108.653.748

Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode 113.587.522 85.750.920

Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :

Kas 11.680.982 9.300.832

Giro pada Bank Indonesia 38.078.495 34.557.444

Giro pada bank lain 25.078.817 10.791.438

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain 38.719.386 31.041.206

Sertifikat Bank Indonesia 29.842 60.000

Jumlah kas dan setara kas 113.587.522 85.750.920

Informasi Tambahan Arus Kas

Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :

Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan

Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan (501.693 ) (565.056 )

Pembelian aset tetap yang masih terhutang (441.997 ) (282.442 )

1. Penempatan pada bank lain 53.464 51.528 401.103 53.464 75.822 98.483 323.587 75.822

2. Tagihan spot dan derivatif - - 1.371 - - - 986 -

3. Surat berharga 128.977 5.276 85.408 97.446 110.384 65.287 65.291 96.182

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - 45.665 - - - 15.049 -

6. Tagihan akseptasi 7.699 27.334 75.795 2.160 14.987 24.603 63.644 1.927

7. Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan 1.194.261 19.291 59.986 848.814 1.114.708 16.909 57.099 802.878

8. Kredit 8.255.732 4.708.243 4.814.186 7.136.460 8.495.834 3.887.938 3.655.792 7.675.307

9. Penyertaan 22.333 - 50 264.583 2.508 - 50 2.278

10. Penyertaan modal sementara 1.578 - - 1.578 90 - - 90

11. Transaksi rekening administratif 180.399 10.591 559.091 113.696 171.132 49.083 486.446 60.770

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim

1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 9.858.438 8.641.261 11.401.529 9.938.554

a. Rupiah 9.203.594 8.068.807 10.704.014 9.332.705

b. Valuta asing 654.844 572.454 697.515 605.849

2. Beban Bunga dan Beban Syariah 3.140.470 3.165.714 3.715.812 3.734.358

a. Rupiah 3.001.625 3.070.001 3.575.603 3.633.817

b. Valuta asing 138.845 95.713 140.209 100.541

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 6.717.968 5.475.547 7.685.717 6.204.196

3. Pendapatan Premi - - 1.668.200 1.460.379

4. Beban Klaim - - 1.057.738 932.805

Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih - - 610.462 527.574

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih 6.717.968 5.475.547 8.296.179 6.731.770

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2.855.152 2.346.641 3.272.941 2.742.491

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga - - 11.002 19.692

ii. Kredit - - -

iii. Spot dan derivatif 174.324 175.013 178.814 175.013

iv. Aset keuangan lainnya - - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 32.041 84.753 34.745 113.827

ii. Kredit - - -

iii. Aset keuangan lainnya - - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 42.803 31.088 47.238 35.188

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - -

f. Dividen 4.661 10.435 -

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.595.686 1.408.300 1.869.510 1.653.855

h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 1.226 -

i. Pendapatan lainnya 1.005.637 635.826 1.131.632 744.916

2. Beban Operasional Selain Bunga 4.763.208 4.065.780 5.961.484 5.157.555

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga 5.760 614 -

ii. Kredit - - -

iii. Spot dan derivatif - - -

iv. Aset keuangan lainnya - - -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - - -

ii. Kredit - - -

iii. Aset keuangan lainnya - - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - -

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga 7.376 - 7.339 72.636

ii. Kredit 852.626 750.546 951.060 772.490

iii. Pembiayaan syariah - - -

iv. Aset keuangan lainnya 88.813 34.397 121.768 65.475

f. Kerugian terkait risiko operasional 4.583 13.374 4.583 13.374

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 127.046 116.504 127.046 116.504

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 4.331 11.926 4.310 12.257

j. Beban tenaga kerja 1.557.612 1.424.653 1.971.012 1.812.842

k. Beban promosi 157.893 172.884 181.152 208.031

l. Beban lainnya 1.957.168 1.540.882 2.593.214 2.083.946

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.908.056 ) (1.719.139 ) (2.688.543 ) (2.415.064 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL 4.809.912 3.756.408 5.607.636 4.316.706

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 3.000 - 3.056 219

2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - -

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 14.655 144.538 39.314 173.453

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 17.655 144.538 42.370 173.672

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4.827.567 3.900.946 5.650.006 4.490.378

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan (532.050 ) (451.999 ) (734.468 ) (608.815 )

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (444.360 ) (342.039 ) (449.676 ) (345.020 )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 3.851.157 3.106.908 4.465.862 3.536.543

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 59.506 724 59.598 662

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual (117.662 ) 2.923 (115.305 ) 104.109

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - -

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - -

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - -

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 23.532 (567 ) 23.061 (37.636 )

h. Lainnya - - -

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (34.624 ) 3.080 (32.646 ) 67.135

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.816.533 3.109.988 4.433.216 3.603.678

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 3.851.157 3.106.908 4.303.354 3.402.749

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 162.508 133.794

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 3.851.157 3.106.908 4.465.862 3.536.543

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 3.816.533 3.109.988 4.270.708 3.469.884

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 162.508 133.794

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.816.533 3.109.988 4.433.216 3.603.678

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - -

DIVIDEN - - -

LABA BERSIH PER SAHAM - - 184,43 145,83

I. KOMPONEN MODAL

A. Modal Inti 63.723.971 68.980.776 52.071.749 56.001.612

1. Modal disetor 11.666.667 11.666.667 11.666.667 11.666.667

2. Cadangan Tambahan Modal 53.654.763 57.759.768 41.848.805 44.673.152

2.1. Faktor penambah 53.924.433 58.042.500 42.248.516 45.096.117

a. Agio 17.195.760 17.195.760 17.195.760 17.195.760

b. Modal Sumbangan - - -

c. Cadangan Umum 2.333.333 2.333.333 2.333.333 2.333.333

d. Cadangan Tujuan 547.000 547.000 547.000 547.000

e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 31.568.382 35.481.670 20.363.943 23.088.684 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 2.147.759 2.376.967 1.724.474 1.873.884

g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 132.199 107.770 84.006 57.456

h. Dana Setoran Modal - - -

i. Waran yang diterbitkan (50%) - - -

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi

berbasis saham (50%) - - -

2.2. Faktor pengurang (269.670 ) (282.732 ) (399.711 ) (422.965 )

a. Disagio - - -

b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - -

c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - -

d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - -

e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas

penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - - -

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas

aset produktif - - - -

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung (269.670 ) (282.732 ) (399.711 ) (422.965 )

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book - - -

3. Modal Inovatif - - -

3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - -

3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - - -

3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya - - -

4. Faktor Pengurang Modal Inti (1.597.459 ) (755.817 ) (1.443.723 ) (614.393 )

4.1. Goodwill - (105.666 ) - (105.666 )

4.2. Aset tidak berwujud lainnya - - -

4.3. Penyertaan (50%) (1.597.459 ) (650.151 ) (1.443.723 ) (508.727 )

4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - -

5. Kepentingan Non Pengendali - 310.158 - 276.186

B. Modal Pelengkap 7.336.264 8.781.479 7.954.161 9.391.326

1. Level Atas (Upper Tier 2) 5.840.535 6.338.442 5.021.638 5.523.807

1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) - - -

1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - -

1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) - - -

1.4. Mandatory convertible bond - - -

1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - -

1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - -

1.7. Revaluasi aset tetap 1.371.121 1.371.121 1.371.121 1.371.121

1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 4.469.414 4.967.321 3.650.517 4.152.686 1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas

penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - -

2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti 3.093.188 3.093.188 4.376.246 4.376.246

2.1. Redeemable preference shares - - -

2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 3.093.188 3.093.188 4.376.246 4.376.246

2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - -

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (1.597.459 ) (650.151 ) (1.443.723 ) (508.727 )

3.1. Penyertaan (50%) (1.597.459 ) (650.151 ) (1.443.723 ) (508.727 )

3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - -

C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - -

Eksposur Sekuritisasi - - -

D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - -

E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - -

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 71.060.235 77.762.255 60.025.910 65.392.938 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) 71.060.235 77.762.255 60.025.910 65.392.938 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 357.553.111 397.385.672 292.041.340 332.214.895 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 57.676.323 67.581.862 48.736.405 56.133.626 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 1.681.727 2.580.551 1.539.722 2.307.789

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} 17,11% 16,72% 17,61% 16,84%

VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)} 17,04% 16,63% 17,54% 16,74%

Catatan:

1. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013 dan 2012 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC global network (Partner Penanggungjawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA) yang laporannya tertanggal 25 Februari 2013 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan Standar Akuntansi Keuangan baru di Indonesia dan revisi sejak 1 Januari 2012 dan penerapan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.

2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak.

3. Untuk tujuan perbandingan,beberapa akun dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013.

4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.

5. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2013, 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2012 adalah masing-masing sebesar Rp9.717,50; Rp9.144,00 dan Rp9.637,50. I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 84 - - - - 84 - - -

b. Valuta asing 106.012 - - - - 106.012 693.464 - - - - 693.464

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah 150.037 - - - - 150.037 - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan

janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - - - -

7. Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan

a. Rupiah - - - - - - -

8. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - 4.528 - - - - 4.528

i. Rupiah - - - - 4.528 - - - - 4.528

ii. Valuta asing - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM 3.750.958 691 - - 3 3.751.652 3.428.360 - - - - 3.428.360

i. Rupiah 3.577.036 691 - - 3 3.577.730 3.428.360 - - - - 3.428.360

ii. Valuta asing 173.922 - - - - 173.922 - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - -

i. Rupiah - - - - - - -

ii. Valuta asing - - - - - - -

d. Kredit properti 133.317 691 - - 3 134.011 3.469 - - - - 3.469

9. Penyertaan 2.713.364 - - 474.227 27.469 3.215.060 2.883.269 - - - 2.278 2.885.547

10. Penyertaan modal sementara - - - - - - -

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 215.060 - - - - 215.060 156.782 - - - - 156.782

b. Valuta asing 56.897 - - - - 56.897 20.533 - - - - 20.533

12. Aset yang diambil alih - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 9.231.863 - - - - 9.231.863 9.644.259 - - - - 9.644.259

b. Valuta asing 48.924.822 - - - 53.464 48.978.286 31.165.148 - - - 75.822 31.240.970

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 139.945 - - - - 139.945 102.066 - - - - 102.066

b. Valuta asing 709 - - - - 709 107 - - - - 107

3. Surat berharga

a. Rupiah 83.184.788 - - - 86.624 83.271.412 82.582.896 - - - 86.203 82.669.099

b. Valuta asing 4.748.352 - - - 10.822 4.759.174 804.085 - - - 9.979 814.064

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah 7.551.193 - - - - 7.551.193 13.478.217 - - - - 13.478.217

6. Tagihan akseptasi 7.579.522 41.731 490 - - 7.621.743 6.364.393 7.723 - - 1.541 6.373.657

7. Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan

a. Rupiah 2.630.910 63.194 8.952 - 145.944 2.849.000 1.710.369 26.208 - - 145.944 1.882.521

b. Valuta asing 3.367.705 307.758 52.581 - 675.092 4.403.136 3.999.510 407.463 - - 635.250 5.042.223

8. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 50.037.355 3.527.691 402.787 525.191 1.115.471 55.608.495 38.721.308 2.447.690 183.962 283.346 837.094 42.473.400

i. Rupiah 49.693.806 3.507.960 402.787 525.191 1.115.471 55.245.215 38.538.613 2.443.920 181.496 283.346 831.836 42.279.211

ii. Valuta asing 343.549 19.731 - - - 363.280 182.695 3.770 2.466 - 5.258 194.189

b. Bukan debitur UMKM 267.155.667 9.666.668 384.573 505.903 3.581.485 281.294.296 225.665.202 9.688.853 658.700 475.924 3.864.449 240.353.128

i. Rupiah 222.985.059 7.379.205 384.522 491.895 2.419.871 233.660.552 187.451.900 7.948.149 244.001 461.529 2.563.530 198.669.109

ii. Valuta asing 44.170.608 2.287.463 51 14.008 1.161.614 47.633.744 38.213.302 1.740.704 414.699 14.395 1.300.919 41.684.019

c. Kredit yang direstrukturisasi 6.772.319 3.779.457 360.865 27.540 951.872 11.892.053 8.745.580 4.045.287 361.081 88.891 1.140.427 14.381.266

i. Rupiah 3.488.802 1.671.391 360.865 27.540 668.513 6.217.111 4.790.938 2.430.945 39.395 88.891 815.909 8.166.078

ii. Valuta asing 3.283.517 2.108.066 - - 283.359 5.674.942 3.954.642 1.614.342 321.686 - 324.518 6.215.188

d. Kredit properti 29.555.704 2.803.900 77.849 76.543 286.548 32.800.544 18.290.303 2.163.353 55.517 71.440 305.388 20.886.001

9. Penyertaan 1.955 - - - - 1.955 1.955 - - - - 1.955

10. Penyertaan modal sementara - - - 3.156 - 3.156 - - - 180 - 180

11. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 99.601.648 405.860 48.951 1.696 27.415 100.085.570 38.348.746 208.498 804 21.489 17.479 38.597.016

b. Valuta asing 44.796.925 192.821 9.139 - 7.659 45.006.544 28.589.976 224.255 321 - 10.587 28.825.139

12. Aset yang diambil alih - - - - 19.815 19.815 - - - - 120.030 120.030

III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan:

a. Pada Bank Indonesia -

b. Pada pihak lain -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 14.475.716 13.907.553

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 13.888.069 12.835.982

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 16,32% 14,84%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 6,73% 4,89%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 45,62% 39,70%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 42,52% 37,53%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 11.087.159 12.485.327

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

c. Aset produktif yang dihapus buku 569.058 575.235

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 918.131 1.647.663

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-Jakarta, 30 April 2013 S. E & O

Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Riswinandi Pahala N. Mansury

Wakil Direktur Utama Direktur

LAPORAN RASIO KEUANGAN

(Dalam %)

BANK

31 Maret 2013 31 Maret 2012

No.

RASIO

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,04% 17,54%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 1,27% 1,50%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,57% 1,65% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif 2,82% 3,15%

5. NPL gross 1,90% 2,18%

6. NPL net 0,43% 0,46%

7. Return on Asset (ROA) 3,48% 3,25%

8. Return on Equity (ROE) 24,26% 23,46%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,50% 5,22%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 62,17% 65,81%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 80,95% 78,97%

KEPATUHAN (COMPLIANCE)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,00% 8,00%

b. GWM Valuta asing 8,44% 8,01%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,84% 1,61%

LAPORAN TRANSAKSI

SPOT

DAN DERIVATIF

Per 31 Maret 2013

BANK

Nilai Notional

Tujuan

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

No.

TRANSAKSI

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 3.887.003 3.784.183 102.819 3.025 3.704

2. Forward 2.158.322 458.850 1.699.473 9.163 12.952

3. Option

a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

4. Future - - - -

5. Swap 35.037.144 34.909.950 127.194 128.466 12.309

6. Lainnya - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

2. Option

a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

3. Future - - - -

4. Swap 5.500.000 - 5.500.000 - 30.652

5. Lainnya - - - -

C. Lainnya - - - -

JUMLAH 46.582.469 39.152.983 7.429.486 140.654 59.617

*) RUPS Tahunan 2012 tanggal 2 April 2013 telah memberhentikan dengan hormat Muchayat dan Cahyana Ahmadjayadi dan mengangkat Agus Suprijanto, Rudi Rubiandini dan Abdul Aziz sebagai Komisaris yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test).