Q1 2015 March Indonesian

(1)

Catatan :

1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member Firm of PwC Global Network dengan Partner Penanggungjawab Drs.Haryanto Sahari, CPA yang laporannya tertanggal 2 Februari 2015, menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.

2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.

3. Bank telah menyesuaikan dampak penerapan PSAK 24 (Revisi 2013) pada Laporan Keuangan Konsolidasian tahun 2015.

4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum. 5. Sejak 21 Januari 2015, Laporan Keuangan PT Mandiri Utama Finance dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan

akuisisi 51% kepemilikan saham di PT Mandiri Utama Finance oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

6. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2015, 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.074,00; Rp11.360,00 dan Rp12.385,00.

Jakarta, 24 April 2015

S. E & O

Direksi

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Budi G. Sadikin

Pahala N. Mansury

Direktur Utama

Direktur

*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.

***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

BANK

KONSOLIDASIAN

31 Maret 2015 31 Desember 2014 31 Maret 2015 31 Desember 2014

(Diaudit) (DIaudit)

No.

POS-POS

BANK

KONSOLIDASIAN

31 Maret 2015 31 Maret 2014 31 Maret 2015 31 Maret 2014

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 dan 2014

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

BANK

KONSOLIDASIAN

31 Maret 2015 31 Desember 2014 31 Maret 2015 31 Desember 2014

(Diaudit) (DIaudit)

I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - -

b. Valuta asing 3.922.200 1.238.500 3.922.200 1.238.500 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 275.469 517.643 276.241 517.643

3. Lainnya - - -

-II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i.Committed

- Rupiah 8.859.149 8.784.000 8.859.149 8.784.000 - Valuta asing 550.953 829.871 550.953 829.871 ii. Uncommitted

- Rupiah 9.648.066 8.560.597 9.648.066 8.560.597 - Valuta asing 243.627 371.870 243.627 371.870 b. Lainnya

i.Committed 22.673.699 23.909.362 22.675.266 23.910.508 ii.Uncommitted 49.326.439 50.111.245 49.979.288 50.900.502 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah 122.334 38.620 122.334 38.620

ii. Valuta asing - - -

b.Uncommitted

i. Rupiah 5.000 10.000 5.000 10.000

ii. Valuta asing - - -

-3.Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 10.118.828 12.255.309 10.134.186 12.287.396 b. L/C dalam negeri 2.098.526 2.852.728 2.105.514 2.880.718 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 364.065 174.640 364.840 174.640

5. Lainnya - - -

-III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 495.313 453.429 497.656 455.772 b. Valuta asing 20.272.227 18.305.893 20.274.920 18.308.707 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 8.089.449 7.615.239 8.094.789 7.620.314 b. Bunga lainnya 51.949 51.949 1.089.807 946.905

3. Lainnya 32.729 32.729 32.729 32.729

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 25.475.129 28.458.307 25.582.079 28.563.086 b. Valuta asing 47.221.534 44.501.007 47.416.482 44.539.265 2. Lainnya 379.087 377.195 379.087 377.195

LAPORAN ARUS KAS

Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

KONSOLIDASIAN

31 Maret 2015 31 Maret 2014 *)

* ) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2014 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015.

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL

Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah

16.251.573

13.511.794

Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih

3.029.495

2.714.290

Pembayaran beban bunga dan beban syariah

(6.746.743)

(4.951.542)

Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar

melalui laporan laba rugi

26.521.237

8.845.801

Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi

(27.096.773)

(9.165.895)

Laba/(rugi) selisih kurs - bersih

(289.174)

(2.908.477)

Pendapatan operasional lainnya - lain-lain

375.431

309.125

Beban operasional lainnya - lain-lain

(1.679.431)

(1.106.567)

Beban gaji dan tunjangan

(3.964.424)

(3.606.834)

Beban umum dan administrasi

(2.242.853)

(2.030.885)

Pendapatan bukan operasional - bersih

2.398

(4.464)

Pembayaran pajak penghasilan badan

(1.187.515)

(1.560.169)

Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan

Liabilitas Operasional

2.973.221

46.177

Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain

1.177.090

(821.102)

Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi

3.777.329

(3.843.881)

Tagihan lainnya - transaksi perdagangan

(1.242.511)

(1.554.293)

Kredit yang diberikan

(4.085.888)

2.276.768

Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali

14.550.683

2.959.254

Piutang pembiayaan konsumen

(166.198)

(801.117)

Investasi bersih dalam sewa pembiayaan

37.297

(53.120)

Pajak dibayar dimuka

(54.406)

(45.119)

Biaya dibayar dimuka

(618.628)

(406.106)

Aset lain-lain

(1.022.934)

(1.480.150)

Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan

535.342

526.297

Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana

syirkah

temporer:

Bank Konvensional

Giro

14.346.700 (12.261.342)

Tabungan

(21.581.977) (11.675.597)

Deposito berjangka

14.170.979

6.968.019

Inter-bank call money

(1.970.985)

2.527.550

Liabilitas segera

149.523

308.277

Liabilitas kepada pemegang polis

unit-linked

865.068

1.956.555

Utang pajak lainnya

49.771

762.357

Liabilitas lain-lain

3.345.206

9.606.796

Bank Syariah - Dana

Syirkah

Temporer

Investasi terikat giro dan giro

mudharabah musytarakah

(457)

676

Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan

mudharabah

(624.543)

(569.549)

Investasi tidak terikat deposito

mudharabah

(635.269)

2.142.212

Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional

23.974.413

(3.430.438)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo

(8.165.106)

(593.835)

Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (12.816.250)

(7.382.805)

Penerimaan dari penjualan aset tetap

2.769

168

Pembelian aset tetap

(156.454)

(63.194)

Pembelian aset tidak berwujud

(72.642)

(8.194)

Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi

(21.207.683)

(8.047.860)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

(Kenaikan)/penurunan investasi di Entitas Anak

(838.167)

644.596

Kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan

(201.428)

(6.835)

Kenaikan atas pinjaman yang diterima

(3.321.918)

(94.015)

Pembayaran atas pinjaman subordinasi

(5.237)

(715.137)

Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali

(1.730.298)

(65.675)

Pembayaran dividen

-

(5.461.126)

Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas pendanaan

(6.097.048)

(5.698.192)

Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas

(3.330.318) (17.176.490)

Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas

2.241.980

1.969.476

Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun

138.804.383 121.023.158

Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun

137.716.045 105.816.144

Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari:

Kas

16.756.025

14.501.262

Giro pada Bank Indonesia

51.585.439

44.403.115

Giro pada bank lain

8.579.087

15.745.928

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain

60.476.049

31.160.839

Sertifikat Bank Indonesia

319.445

5.000

Jumlah kas dan setara kas

137.716.045 105.816.144

Informasi Tambahan Arus Kas

Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas:

Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi

Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan

(219.013)

(800.334)

Pembelian aset tetap yang masih terhutang

(585.397)

(582.096)

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Per 31 Maret 2015 dan 2014

(Dalam %)

No.

RASIO

BANK

31 Maret 2015 31 Maret 2014

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,87% 16,15% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 1,23% 1,24% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,51% 1,53% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif 2,65% 2,87%

5. NPL gross 1,81% 1,76%

6. NPL net 0,53% 0,45%

7. Return on Asset (ROA) 3,54% 3,55%

8. Return on Equity (ROE) 25,84% 24,56%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,41% 5,94%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 65,02% 63,58%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 83,80% 86,61%

KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,00% 8,11%

b. GWM Valuta asing 8,10% 8,10%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,95% 2,29%

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Per 31 Maret 2015

No.

TRANSAKSI

Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas

BANK

Nilai Notional

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1.Spot 3.382.291 3.351.116 31.175 6.137 4.855

2.Forward 8.411.869 332.393 8.079.476 52.105 79.391

3.Option

a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

-4.Future - - - -

-5.Swap 23.884.716 23.603.774 280.942 64.319 54.013

6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1.Forward - - - -

-2.Option

a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

-3.Future - - - -

-4.Swap 36.244.765 - 36.244.765 6.300 92.409

5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-Jumlah 71.923.641 27.287.283 44.636.358 128.861 230.668

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

No.

POS-POS

31 Maret 2015 31 Maret 2014

BANK

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga

a. Rupiah b. Valuta asing

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah

b. Valuta asing

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah

b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah

ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga

a. Rupiah b. Valuta asing

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah

b. Valuta asing

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah

b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah

ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 8. Lainnya

a. Penerusan kredit

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapusbuku

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih

22 - - - - 22 70 - - - - 70

1.749.725 - - - - 1.749.725 1.325.907 - - - - 1.325.907

- - -

-- - -

-305.672 - - - - 305.672 262.541 - - - - 262.541

126.658 - - - - 126.658 - - -

-- - -

- - -

-- - -

-9.637 - - - - 9.637 36.894 - - - - 36.894

2.441 - - - - 2.441 - - - - -

-2.441 - - - - 2.441 - - -

-- - -

-11.685.163 791 - - - 11.685.954 7.204.179 622 - - - 7.204.801

3.746.418 791 - - - 3.747.209 3.709.993 622 - - - 3.710.615

7.938.745 - - - - 7.938.745 3.494.186 - - - - 3.494.186

- - - - - - - - - - -

-- - -

-9.822 - - - - 9.822 13.347 481 - - - 13.828

4.027.729 - 561.227 - 25.191 4.614.147 2.654.451 - - 474.227 27.469 3.156.147

- - -

-32.011 - - - - 32.011 - - -

-738.230 202 - - - 738.432 371.519 - - - - 371.519

6.077.750 - - - - 6.077.750 2.664.408 - - - - 2.664.408

- - -

-21.643.396 - - - - 21.643.396 10.531.668 - - - - 10.531.668

37.400.006 - - - 45.891 37.445.897 29.398.125 - - - 50.979 29.449.104

121.965 - - - - 121.965 253.499 - - - - 253.499

6.896 - - - - 6.896 60 - - - - 60

86.304.711 - - - 87.000 86.391.711 78.125.919 - - - 86.815 78.212.734

25.031.634 - - - - 25.031.634 19.049.306 - - - 12.438 19.061.744

5.080.480 - - - - 5.080.480 5.115.026 - - - - 5.115.026

- - -

-4.330.250 - - - - 4.330.250 - - -

-- - -

-19.114.124 546.353 - - - 19.660.477 10.533.592 14.178 - - - 10.547.770

63.930.518 5.515.243 399.090 790.125 1.759.702 72.394.678 57.313.395 4.703.052 306.612 559.084 1.706.805 64.588.948 63.596.910 5.508.740 399.090 790.125 1.759.702 72.054.567 56.687.146 4.689.961 306.612 559.084 1.706.805 63.949.608

333.608 6.503 - - - 340.111 626.249 13.091 - - - 639.340

371.089.785 17.590.773 940.963 515.518 4.299.607 394.436.646 326.857.521 11.734.542 493.536 506.321 3.763.759 343.355.679 311.538.207 13.448.236 326.566 515.518 3.369.978 329.198.505 272.277.989 9.736.196 329.554 505.438 2.419.575 285.268.752

59.551.578 4.142.537 614.397 - 929.629 65.238.141 54.579.532 1.998.346 163.982 883 1.344.184 58.086.927

6.003.296 6.529.338 558.429 121.671 1.192.608 14.405.342 6.297.403 3.268.145 50.841 18.729 1.560.742 11.195.860

3.062.532 4.488.690 117.066 121.671 811.374 8.601.333 3.074.645 1.603.535 50.841 18.729 785.636 5.533.386

2.940.764 2.040.648 441.363 - 381.234 5.804.009 3.222.758 1.664.610 - - 775.106 5.662.474

24.682.209 3.609.492 87.662 112.896 354.418 28.846.677 25.492.188 3.478.478 94.732 108.817 297.299 29.471.514

1.955 - - - - 1.955 1.955 - - - - 1.955

- - - 236 - 236 - - - 510 - 510

12.477.804 655.679 57.143 - 1.054.218 14.244.844 9.098.036 476.239 - - 935.143 10.509.418

105.653.412 501.446 1.801 1.386 29.192 106.187.237 92.064.837 413.127 1.372 3.080 63.978 92.546.394

62.775.811 559.174 4.662 79 139 63.339.865 59.150.058 212.479 - - 4.923 59.367.460

- - - - 19.815 19.815 - - - - 19.815 19.815

-

--

18.512.971 16.732.967

14.635.618 12.803.987

14,59% 15,56%

6,41% 6,67%

22,37% 48,22%

20,93% 44,98%

8.981.308 10.527.668

-

949.333 556.310

553.850 552.940

-

-LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM*)

*) Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 31 Maret 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 31 Maret 2014 dihitung sesuai PBI No.14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.

No.

KOMPONEN MODAL

31 Maret 2015 31 Maret 2014

BANK KONSOLIDASIAN BANK KONSOLIDASIAN

*) Diangkat sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 16 Maret 2015 yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test). **) Berdasarkan RUPS Tahunan tanggal 16 Maret 2015, status dialihkan sebagai Komisaris Independen yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan

Kepatutan (Fit & Proper Test).

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

PEMEGANG SAHAM

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama : Darmin Nasution *) - Wakil Komisaris Utama : Imam Apriyanto Putro *) - Komisaris Independen : Abdul Aziz **)

- Komisaris : Askolani

- Komisaris Independen : Aviliani

- Komisaris : Suwhono *)

- Komisaris Independen : Goei Siauw Hong *) - Komisaris Independen : Bangun Sarwito Kusmuljono *) - Komisaris Independen : Cahaya Dwi Rembulan Sinaga *)

Direksi

- Direktur Utama : Budi Gunadi Sadikin - Wakil Direktur Utama : Sulaiman Arif Arianto *)

- Direktur : Sentot A. Sentausa

- Direktur : Ogi Prastomiyono

- Direktur : Pahala N. Mansury

- Direktur : Royke Tumilaar

- Direktur : Hery Gunardi

- Direktur : Tardi *)

- Direktur : Ahmad Siddik Badruddin *) - Direktur : Kartini Sally *) - Direktur : Kartika Wirjoatmodjo *) PENGURUS BANK

No. POS-POS

31 Maret 2015 31 Maret 2014

CKPN PPA Wajib Dibentuk CKPN PPA Wajib Dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain 45.891 40.903 213.430 45.891 50.979 25.298 234.750 50.979

2. Tagihan spot dan derivatif - - 1.226 - - - 2.507

-3. Surat berharga 118.222 8.183 190.767 87.000 140.472 7.311 136.310 99.253

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo) - - 12.952 - - - -

-6. Tagihan akseptasi 148.289 111.502 191.238 27.318 214.706 34.755 105.705 709

7. Kredit 9.070.614 7.265.175 4.467.079 8.068.480 9.079.181 5.752.656 3.913.751 6.945.200

8. Penyertaan 26.385 - 72 109.375 41.966 - 50 264.583

9. Penyertaan modal sementara 118 - - 118 255 - - 255

10. Tagihan Lainnya 1.646.136 31.553 125.098 1.095.574 1.361.793 23.595 90.980 958.955

11. Komitmen dan kontinjensi 92.468 28.842 842.904 60.599 152.426 72.554 714.612 85.981

ASET

1. Kas 15.091.915 18.719.445 16.756.025 20.704.563

2. Penempatan pada Bank Indonesia 88.166.232 83.185.965 97.417.288 93.335.143

3. Penempatan pada bank lain 21.388.851 24.227.538 25.568.085 27.463.279

4. Tagihan spot dan derivatif 128.861 75.289 128.861 75.289

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3.212.282 2.442.863 24.059.725 22.381.653

b. Tersedia untuk dijual 83.940.158 66.730.393 84.740.863 67.678.009

c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) 24.703.235 24.644.673 30.654.440 29.406.588

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - -

-6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5.080.480 7.088.104 5.080.480 7.088.104

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 4.330.250 18.528.320 5.236.062 19.786.745

8. Tagihan akseptasi 19.670.114 13.114.059 19.670.114 13.114.059

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -

-b. Tersedia untuk dijual - - -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 478.519.719 475.266.826 525.862.839 523.101.817

10. Piutang pembiayaan konsumen - - 6.215.496 6.087.987

11. Pembiayaan syariah - - -

-12. Penyertaan 4.616.338 4.235.368 58.642 58.672

13. Investasi pemegang polis pada kontrak unit link - - -

-14. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga (126.405) (127.801) (271.728) (272.861)

b. Kredit (16.335.789) (15.927.985) (18.012.230) (17.706.947)

c. Lainnya (2.050.777) (1.850.478) (2.297.915) (2.077.815)

15. Aset tidak berwujud 2.546.159 2.565.198 3.292.624 3.219.982

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.527.159) (1.472.270) (1.640.606) (1.575.399)

16. Aset tetap dan inventaris 13.847.577 13.716.579 15.638.958 15.487.052

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (5.716.628) (5.514.581) (6.822.493) (6.558.196)

17. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai 150.039 150.039 150.272 150.272

b. Aset yang diambil alih 19.815 19.815 33.537 33.537

c. Rekening tunda 708.143 480.606 708.143 480.606

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia (12.936.327) (12.382.956) (12.936.327) (12.382.956)

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 13.017.818 12.484.994 13.017.818 12.484.994

18. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- (258.520) (249.240) (271.582) (262.302)

19. Sewa pembiayaan - - 745.937 783.737

20. Aset pajak tangguhan 3.322.862 3.803.325 3.709.724 4.189.120

21. Aset lainnya 25.871.291 23.085.124 31.854.787 28.764.941

TOTAL ASET 769.380.534 757.039.212 868.347.839 855.039.673

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1. Giro **) 135.328.910 123.042.656 141.490.532 128.067.091

2. Tabungan **) 208.276.466 229.454.611 230.584.215 252.444.999

3. Simpanan berjangka **) 225.129.765 223.828.534 256.637.648 255.870.003

4. Dana investasi revenue sharing - - -

-5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - -

-6. Pinjaman dari bank lain **) 29.278.731 17.690.236 29.148.296 17.772.200

7. Liabilitas spot dan derivatif 230.668 160.038 230.668 160.038

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 4.382.291 6.112.589 4.382.291 6.112.589

9. Utang akseptasi 19.670.114 13.114.059 19.670.114 13.114.059

10. Surat berharga yang diterbitkan 564 564 1.725.585 1.924.934

11. Pinjaman yang diterima 23.456.179 25.129.019 25.752.003 27.975.628

12. Setoran jaminan 1.607.847 1.849.027 1.607.847 1.849.027

13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - -

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -

-14. Liabilitas pajak tangguhan - - -

-15. Liabilitas kepada pemegang polis unit linked - - 18.208.867 17.343.799

16. Liabilitas lainnya 23.830.194 19.326.331 34.119.015 27.560.744

17. Dana investasi profit sharing - - -

-TOTAL LIABILITAS 671.191.729 659.707.664 763.557.081 750.195.111

EKUITAS 18. Modal disetor

a. Modal dasar 16.000.000 16.000.000 16.000.000 16.000.000

b. Modal yang belum disetor -/- (4.333.333) (4.333.333) (4.333.333) (4.333.333)

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - -

-19. Tambahan modal disetor

a. Agio 17.476.308 17.476.308 17.316.192 17.316.192

b. Disagio -/- - - -

-c. Modal sumbangan - - -

-d. Dana setoran modal - - -

-e. Lainnya - - -

-20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 100.851 98.192 240.585 203.625

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual (289.392) (722.051) (268.024) (708.443)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - -

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - -

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - -

-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (6.800) - (6.800)

-g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 53.285 139.817 49.011 137.095

h. Lainnya - - -

-21. Selisih kuasi reorganisasi - - -

-22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -

-23. Ekuitas lainnya - - -

-24. Cadangan

a. Cadangan umum 2.333.333 2.333.333 2.333.333 2.333.333

b. Cadangan tujuan 7.022.115 4.399.179 7.022.115 4.399.179

25. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu *) 54.349.199 42.511.775 59.719.329 47.438.360

b. Tahun berjalan 5.483.239 19.428.328 5.138.332 19.871.873

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 98.188.805 97.331.548 103.210.740 102.657.881

26. Kepentingan non pengendali - - 1.580.018 2.186.681

TOTAL EKUITAS 98.188.805 97.331.548 104.790.758 104.844.562

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 769.380.534 757.039.212 868.347.839 855.039.673

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim

1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 15.059.471 12.486.368 17.117.069 14.313.290

a. Rupiah 13.971.029 11.622.429 15.966.890 13.404.727

b. Valuta asing 1.088.442 863.939 1.150.179 908.563

2. Beban Bunga dan Beban Syariah 6.033.617 4.326.423 6.853.114 5.063.876

a. Rupiah 5.652.949 4.118.965 6.471.051 4.853.884

b. Valuta asing 380.668 207.458 382.063 209.992

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 9.025.854 8.159.945 10.263.955 9.249.414

3. Pendapatan Premi - - 2.456.552 1.782.980

4. Beban Klaim - - 1.775.860 1.198.692

Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih - - 680.692 584.288

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih 9.025.854 8.159.945 10.944.647 9.833.702 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 4.175.942 2.997.997 3.960.039 3.527.618

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga 2.223 4.259 66.430 94.495

ii. Kredit - - -

-iii.Spot dan derivatif 319.442 355.284 319.442 355.285

iv. Aset keuangan lainnya - - -

-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - -

-c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 145.506 55.863 163.607 63.217

ii. Kredit - - -

-iii. Aset keuangan lainnya - - -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 62.297 42.288 68.359 49.196

e. Dividen 717.799 - 579

-f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - -

-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2.139.463 1.874.950 2.359.794 2.134.800 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 81.812 - 82.625

-i. Pendapatan lainnya 707.400 665.353 899.203 830.625

2. Beban Operasional Selain Bunga 6.473.337 5.518.689 8.113.330 6.897.882

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - - -

-ii. Kredit - - -

-iii.Spot dan derivatif - - -

-iv. Aset keuangan lainnya - - -

-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - -

-c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - - -

-ii. Kredit - - -

-iii. Aset keuangan lainnya - - -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - -

-e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - 2.842 - 2.781

ii. Kredit 1.229.114 872.269 1.444.081 952.358

iii. Pembiayaan syariah - - -

-iv. Aset keuangan lainnya 126.839 165.513 185.829 233.139

f. Kerugian terkait risiko operasional 2.152 (11.952) 2.152 (11.952)

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - -

-h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 188.995 161.454 188.995 161.454 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 42.703 - 40.857

j. Beban tenaga kerja 2.253.955 2.021.833 2.874.900 2.544.074

k. Beban promosi 120.377 157.209 147.500 185.598

l. Beban lainnya 2.551.905 2.106.818 3.269.873 2.789.573

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2.297.395) (2.520.692) (4.153.291) (3.370.264)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 6.728.459 5.639.253 6.791.356 6.463.438

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 3.119 - 3.121

2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - -

-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3.396 (4.066) 2.398 (7.585)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 3.396 (947) 2.398 (4.464)

LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 6.731.855 5.638.306 6.793.754 6.458.974

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan (854.685) (694.339) (1.004.647) (887.771) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (393.931) (444.064) (419.241) (448.507)

LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 5.483.239 4.499.903 5.369.866 5.122.696

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - -

-b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (6.800) - (6.800) -c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - -

-d. Lainnya - - -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - - -2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 2.659 (7.290) 36.960 (43.890) b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 432.659 718.486 440.419 733.395

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - -

-d. Lainnya - - -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (86.532) (113.507) (88.084) (116.489) Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 341.986 597.689 382.495 573.016

TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 5.825.225 5.097.592 5.752.361 5.695.712

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 5.483.239 4.499.903 5.138.332 4.924.529

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 231.534 198.167

TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 5.483.239 4.499.903 5.369.866 5.122.696

Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 5.825.225 5.097.592 5.520.827 5.497.545

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 231.534 198.167

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 5.825.225 5.097.592 5.752.361 5.695.712

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - -

-DIVIDEN - - -

-LABA BERSIH PER SAHAM - - 220,22 211,05

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 459.098.366 503.576.441 423.236.853 468.923.511 Rasio CET1 15,23% 14,91% 14,69% 14,10%

ATMR RISIKO PASAR 930.794 1.237.987 1.554.399 1.918.566 Rasio Tier 1 15,23% 14,91% 14,69% 14,10%

ATMR RISIKO OPERASIONAL 78.491.065 96.538.932 67.718.732 79.511.930 Rasio Tier 2 2,63% 2,45% 1,47% 1,56%

TOTAL ATMR 538.520.225 601.353.360 492.509.984 550.354.007 Rasio Total 17,87% 17,36% 16,15% 15,67%

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,00% 9,00% 9,00% 9,00%

Keterangan

31 Maret 2015 31 Maret 2014 31 Maret 2015 31 Maret 2014

Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian

I. Modal Inti (Tier 1) 82.041.600 89.681.571 72.334.592 77.623.462

1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1) 82.041.600 89.681.571 72.334.592 77.623.462

1.1 Modal disetor 11.666.667 11.666.667 -

-1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve) 79.309.065 84.402.086 -

-1.2.1 Agio/disagio 17.476.308 17.316.192 -

-1.2.2 Modal sumbangan - - -

-1.2.3 Cadangan umum 2.333.333 2.333.333 -

-1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 54.349.199 59.719.328 -

-1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 5.483.239 5.138.332 -

-1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 100.851 240.586 -

-1.2.7 Dana setoran modal - - -

-1.2.8 Waran yang diterbitkan - - -

-1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham - - -

-1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya (213.140) (111.898) -

-1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - -

-1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - -

-1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (220.725) (233.787) -

-1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - -

-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 542.256 -

-1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama (8.934.132) (6.929.438) -

-1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (3.322.862) (3.545.009) -

-1.4.2 Goodwill - (117.741) -

-1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (1.019.000) (1.126.786) -

-1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (4.592.270) (2.139.902) -

-1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - -

-1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - -

-1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya - - -

-1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain - - -

-2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1) - - -

-2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1 - - -

-2.2 Agio/Disagio - - -

-2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain - - -

-II. Modal Pelengkap (Tier 2) 14.177.017 14.732.993 7.218.345 8.593.467

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 1.416.172 1.416.172 -

-2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - -

-3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit) 5.738.730 6.294.706 -

-4. Cadangan tujuan 7.022.115 7.022.115 -

-5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - -

-5.1 Sinking Fund - - -

-5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - -