Desember 2007 dki ner mar08

(1)

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

Jakarta, 27 Maret 2008

SE & O

PT. Bank DKI

Direksi

WINNY E. HASSAN

MAMAD SACHRONI

Direktur Utama

Direktur Keuangan

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 1.202.482 1.165.678 b. Valuta asing 5.834 4.631 1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 27.866 24.625 b. Valuta asing - -Jumlah Pendapatan Bunga 1.236.182 1.194.935 2. Beban bunga

2.1. Beban bunga

a. Rupiah 564.216 674.357 b. Valuta asing 97 109

2.2. Provisi dan komisi 11 134

Jumlah Beban Bunga - / - 564.324 674.600 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 671.858 520.336 3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 8.719 9.580 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing - -3.3. Laba jual beli surat berharga 36.134 33.473 3.4. Pendapatan lainnya 57.582 49.505 Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 102.435 92.557 4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan

aktiva produktif 60.278 78.536

5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen

dan kontinjensi (3.318) 4.041

6. Beban Operasional lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 90.355 85.835 6.2. Beban Personalia 292.756 229.419 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga 86.181 -6.4. Beban Transaksi valas 346 379

6.5. Beban promosi 21.816 20.335

6.6. Beban lainnya 67.113 48.978

Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 558.567 384.946 LABA (RUGI) OPERASIONAL 158.766 145.370 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 8.861 3.234 8. Beban non operasional -/- 17.129 26.639 Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih (8.268) (23.405) 9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa - -10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 150.498 121.965 11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- 80.628 56.506 12. Beban pajak tangguhan 2.521 5.133 13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 72.391 70.592

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

Per 31 Desember 2007 (Audited)

(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan :

- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun berdasarkan Laporan Keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2007 dan 2006 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Aryanto Amir Jusuf & Mawar” (penanggung jawab Mawar I R Napitupulu SE. MBA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia Nomor : 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 7/10/DPnP tanggal 31 Maret 2005 perihal : Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta untuk memenuhi Keputusan Ketua Bapepam Nomor : Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala. - Kurs USD per 31 Desember 2007 : 1 USD = Rp.9.393,00 ( 2006: 1 USD = Rp.9.830.00 ). *) Laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2006 disajikan kembali berkaitan

penyesuaian atas pencatatan tantiem dan jasa produksi.

TRANSAKSI

Tagihan dan Kewajiban

Derivatif

Nilai Pasar dari Kontrak

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban

Nilai Kontrak

dgn Netting

Agreement

No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option

-b. Written - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-JUMLAH - - - -

-NERACA

Per 31 Desember 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 31 Desember 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

No.

POS-POS

No.

POS-POS

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 31 Desember 2007 dan 2006

KETERANGAN

No.

RASIO %

A K T I V A

1. K a s 260.273 286.591

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 1.024.794 949.015 b. Sertifikat Bank Indonesia 399.818 2.724.220

c. Lainnya 1.754.854 879.884

3. Giro Pada Bank Lain

a. Rupiah 2.441 2.295

b. Valuta asing 10.236 11.258

4. Penempatan Pada Bank Lain

a. Rupiah 75.000

-PPA - Penempatan pada bank lain -/- (750) (22)

b. Valuta asing - 18.006

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (129) (293) 5. Surat Berharga Yang Dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan 199.321 54.825

ii. Tersedia untuk dijual -

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 521.542 659.924 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (7.644) (7.170) b. Valuta asing

i. Diperdagangkan 54.573

-ii. Tersedia untuk dijual - 9.780 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 14.010 31.362 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (686) (315) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7. Obligasi Pemerintah

i. Diperdagangkan 1.195.033 190.651 ii. Tersedia untuk dijual - -iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.128.458 1.437.850 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah -

-PPA - Reverse Repo -/- -

-b. Valuta asing -

-9. Tagihan derivatif -

-PPA - Tagihan derivatif -/- -

-10. Kredit Yang Diberikan a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 9.004 5.580 ii. Pihak lain 4.828.484 3.683.211 PPA - Kredit yang diberikan -/- (227.514) (162.516) b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank -

-ii. Pihak lain 152.805

-PPA - Kredit yang diberikan -/- (6.289)

-11. Tagihan akseptasi -

-PPA - Tagihan akseptasi -/- -

-12. Penyertaan 927 927

PPA - Penyertaan -/- (9) (9)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 123.822 117.127

14. Biaya dibayar dimuka 12.290 4.550

15. Uang Muka Pajak 26.300 26.365

16. Aktiva Pajak Tangguhan 15.354 12.834

17. Aktiva Tetap 275.146 261.126

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (101.533) (85.859)

18. Properti terbengkalai 2.302 2.302

PPA - Properti terbengkalai -/- (1.151)

-19. Aktiva sewa guna -

-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -

-20. Agunan yang diambil alih -

-PPA - Agunan yang diambil alih -/- -

-21. Aktiva Lain-Lain 97.157 73.394

JUMLAH AKTIVA 11.838.239 11.186.893

P A S I V A 1. Giro

a. Rupiah 3.814.599 4.040.756

2. Kewajiban Segera Lainnya 948.268 798.482

3. Tabungan 1.784.710 1.327.992

4. Simpanan Berjangka a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 8.639 1.755 ii. Pihak lain 1.661.369 1.657.461 b. Valuta asing

-ii. Pihak lain 1.902 2.677

5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 2.105.823 1.913.963 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual

dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif -

-9. Kewajiban akseptasi -

-10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 503.065 501.441

b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia

b. Lainnya -

-i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 66.446 67.460

ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank -- Pihak lain -12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 2.409 6.299

13. ewajiban sewa guna usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 96.011 42.882

15. Taksiran pajak penghasilan -

-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 92.951 92.807 18. Pinjaman Subordinasi

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain -

-19. Modal Pinjaman

-b. Pihak Lain -

-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS

a. Modal Disetor 600.325 553.917

b. Agio (Disagio) -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Dana setoran modal 1 46.410

e. Selisih penjabaran laporan keuangan - -f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga - 852 h. Pendapatan komprehensif lainnya - -i. Cadangan Umum Dan Tujuan 74.592 52.073 j. Saldo laba (rugi) 72.391 70.592 JUMLAH PASIVA 11.838.239 11.186.893

K O M I T M E N Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan

belum digunakan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Komitmen -

-Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah 283.142 231.831

b. Valuta asing -

-2. Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam

rangka impor dan ekspor 20.876 17.157

3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 304.018 248.988

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (304.018) (248.988)

K O N T I N J E N S I Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 43.614 44.014

b. Valuta asing -

-3. Lainnya - 18.293

Jumlah Tagihan Kontinjensi 43.614 62.307

Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan

a. Bank Garansi

- Rupiah 200.947 329.581

- Valuta asing 9.864 51.346

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam

impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 210.811 380.927

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (167.197) (318.620)

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 711.113 697.814

1. Modal Disetor 600.325 553.917 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

-b. Disagio -/- -

-d. Cadangan Umum dan Tujuan 74.592 92.438 e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak - -f. Rugi tahun-tahun lalu -/- - -g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 36.196 51.459

h. Rugi tahun berjalan -/- -

-I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan

Kantor Cabang Luar Negeri -

-j. Dana Setoran Modal -

-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual ‘(-/-) -

-3. Goodwill -/- -

-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 56.867 48.032 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - -2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi -

-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif

(Maks. 1,25% dari ATMR) 56.867 47.649

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) - -6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia

untuk dijual (45%) - 383

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI

PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 767.980 745.846 III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 767.980 745.846

IV. PENYERTAAN -/- 927 927

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 767.053 744.919 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (III - IV) 767.053 744.919 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 5.084.228 4.183.461 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 873.941 198.238 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 15,09% 17,81% X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO

PASAR (VI : (VII + VIII)) 12,87% 17,00% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 15,09 17,81

2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar 12,87 17,00

3. Aktiva tetap terhadap modal 36,17 35,05

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 1,95 1,65

2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 2,14 1,68

3. Pemenuhan PPA Produktif 100,44 101,13

4. Pemenuhan PPA Non Produktif -

5. NPL gross 4,15 4,55

6. NPL net 0,74 1,08

III. Rentabilitas

1. ROA 1,39 1,65

2. ROE 14,00 15,60

3. NIM 6,99 6,43

4. BOPO 88,14 86,20

IV. Likuiditas

LDR 68,58 52,40

V. Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelenggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

-a.2. pihak tidak terkait -

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

-b.2. pihak tidak terkait -

2. GWM Rupiah 12,17 10,13

3. PDN 7,29 8,85

31 Des 2007 (Audited)

31 Des 2006*) (Audited)

2007 (Audited)

2006 *)

(Audited)

31 Des 2007 (Audited)

31 Des 2006 (Audited)

31 Des 2007 (Audited)

31 Des 2006 (Audited)

31 Des 2007 (Audited)

31 Des 2006 (Audited)

I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - -2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -3. Kredit kepada pihak ketiga 8.900 - - - - 8.900 5.383 - - - - 5.383 a. KUK - - - - - -b. Kredit Properti - - - - - - - -i. direstrukturisasi - - - - - - - -ii. tidak direstrukturisasi - - - - - - - -c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - - -d. Lainnya 8.900 - - - - 8.900 5.383 - - - - 5.383 4. Penyertaan pada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -a. Pada perusahaan keuangan non bank - - - - - - - -b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - -5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - - - -6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - - -B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - - - - - - -2. Agunan yang diambila alih - - - - - - - -3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - -II. PIHAK TIDAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF - - - - - - - -1. Penempatan pada bank lain 518.949 - - - - 518.949 559.206 - - - - 559.206 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 4.849.171 - - - - 4.849.171 5.487.552 - - - - 5.487.552 3. Kredit kepada pihak ketiga 4.587.515 186.651 15.752 20.303 171.172 4.981.393 3.336.019 179.568 24.442 34.525 108.854 3.683.408 a. KUK 212.225 15.622 4.168 3.440 31.456 266.911 201.877 14.360 5.695 14.875 18.117 254.924 b. Kredit Properti 269.171 30.160 3.312 1.770 9.742 314.155 153.859 17.502 896 982 4.515 177.754 i. Direstrukturisasi - - - - - - - -ii. Tidak direstrukturisasi 269.171 30.160 3.312 1.770 9.742 314.155 153.859 17.502 896 982 4.515 177.754 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 3.216 - - - 6.081 9.297 14.638 - - - 7.667 22.305 d. Lainnya 4.102.903 140.869 8.272 15.093 123.893 4.391.030 2.965.645 147.706 17.851 18.668 78.555 3.228.425 4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927 a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927 b. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - - - -c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - -5. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 19.851 236 72 - - 20.159 6.660 - - - - 6.660 6. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 231.687 - - - - 231.687 398.084 - - - - 398.084 B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai 2.302 - - - - 2.302 2.302 - - - - 2.302 2. Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - -3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - -J U M L A H 10.219.302 186.887 15.824 20.303 171.172 10.613.488 9.796.133 179.568 24.442 34.525 108.854 10.143.522 4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 57.051 8.179 2.121 8.278 150.544 226.173 44.999 8.595 4.420 16.925 93.990 168.929 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - - - - - - - -c. Total PPA yang wajib dibentuk 57.051 8.179 2.121 8.278 150.544 226.173 44.999 8.595 4.420 16.925 93.990 168.929 5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 57.784 8.233 2.146 8.460 150.544 227.167 45.297 8.576 3.422 17.457 96.093 170.846 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - - - - - - - -c. Total PPA yang telah dibentuk 57.784 8.233 2.146 8.460 150.544 227.167 45.297 8.576 3.422 17.457 96.093 170.846

6. Total asset bank yang dijaminkan -

-a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-7. Persentase KUK terhadap total kredit 5,35% 7,98%

8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,53% 4,09%

9. Persentase UMKM terhadap total kredit 95,20% 96,64%

10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,96% 99,98%

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 31 Desember 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

No.

31 DESEMBER 2007

31 DESEMBER 2006

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Per 31 Desember 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 Telp. (021) 231-4567 (hunting) Fax. (021) 351-7660 www.bankdki.co.id www.bankdki-syariah.com

LAPORAN KEUANGAN

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama

: Suryo Danisworo

- Komisaris Independen : Idris Kadir

- Komisaris Independen : Joni Mulyanto

Direksi

- Direktur Utama

: Winny E. Hassan

- Direktur Kepatuhan

: Aris Anwari

- Direktur Pemasaran

: Muhamad Irfandi

- Direktur Keuangan

: Mamad Sachroni

- Direktur Operasional

: Ilhamsyah Joenoes

1. Pemprov DKI Jakarta = 99,83%

(2)

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

Jakarta, 27 Maret 2008

SE & O

PT. Bank DKI

Direksi

WINNY E. HASSAN

MAMAD SACHRONI

Direktur Utama

Direktur Keuangan

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 1.202.482 1.165.678 b. Valuta asing 5.834 4.631 1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 27.866 24.625 b. Valuta asing - -Jumlah Pendapatan Bunga 1.236.182 1.194.935 2. Beban bunga

2.1. Beban bunga

a. Rupiah 564.216 674.357 b. Valuta asing 97 109

2.2. Provisi dan komisi 11 134

Jumlah Beban Bunga - / - 564.324 674.600 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 671.858 520.336 3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 8.719 9.580 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing - -3.3. Laba jual beli surat berharga 36.134 33.473

3.4. Pendapatan lainnya 57.582 49.505

Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 102.435 92.557 4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan

aktiva produktif 60.278 78.536

5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen

dan kontinjensi (3.318) 4.041

6. Beban Operasional lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 90.355 85.835

6.2. Beban Personalia 292.756 229.419

6.3. Beban penurunan nilai surat berharga 86.181

-6.4. Beban Transaksi valas 346 379

6.5. Beban promosi 21.816 20.335

6.6. Beban lainnya 67.113 48.978

Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 558.567 384.946 LABA (RUGI) OPERASIONAL 158.766 145.370 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 8.861 3.234 8. Beban non operasional -/- 17.129 26.639 Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih (8.268) (23.405)

9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa -

-10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 150.498 121.965 11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- 80.628 56.506

12. Beban pajak tangguhan 2.521 5.133

13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 72.391 70.592

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

Per 31 Desember 2007 (Audited)

(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan :

- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun berdasarkan Laporan Keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2007 dan 2006 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Aryanto Amir Jusuf & Mawar” (penanggung jawab Mawar I R Napitupulu SE. MBA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia Nomor : 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 7/10/DPnP tanggal 31 Maret 2005 perihal : Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta untuk memenuhi Keputusan Ketua Bapepam Nomor : Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala.

- Kurs USD per 31 Desember 2007 : 1 USD = Rp.9.393,00 ( 2006: 1 USD = Rp.9.830.00 ). *) Laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2006 disajikan kembali berkaitan

penyesuaian atas pencatatan tantiem dan jasa produksi.

TRANSAKSI

Tagihan dan Kewajiban

Derivatif

Nilai Pasar dari Kontrak

Hedging

Lainnya

Tagihan

Kewajiban

Nilai Kontrak

dgn Netting

Agreement

No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option

-b. Written - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option

-b. Written - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-JUMLAH - - - -

-NERACA

Per 31 Desember 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 31 Desember 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

No.

POS-POS

No.

POS-POS

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 31 Desember 2007 dan 2006

KETERANGAN

No.

RASIO %

A K T I V A

1. K a s 260.273 286.591

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 1.024.794 949.015

b. Sertifikat Bank Indonesia 399.818 2.724.220

c. Lainnya 1.754.854 879.884

3. Giro Pada Bank Lain

a. Rupiah 2.441 2.295

4. Penempatan Pada Bank Lain

a. Rupiah 75.000

-PPA - Penempatan pada bank lain -/- (750) (22)

b. Valuta asing - 18.006

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (129) (293) 5. Surat Berharga Yang Dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan 199.321 54.825

ii. Tersedia untuk dijual -

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 521.542 659.924 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (7.644) (7.170) b. Valuta asing

i. Diperdagangkan 54.573

-ii. Tersedia untuk dijual - 9.780 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 14.010 31.362 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (686) (315) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7. Obligasi Pemerintah

i. Diperdagangkan 1.195.033 190.651 ii. Tersedia untuk dijual - -iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.128.458 1.437.850 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-9. Tagihan derivatif -

-PPA - Tagihan derivatif -/- -

-10. Kredit Yang Diberikan a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 9.004 5.580 ii. Pihak lain 4.828.484 3.683.211 PPA - Kredit yang diberikan -/- (227.514) (162.516) b. Valuta asing

-ii. Pihak lain 152.805

-PPA - Kredit yang diberikan -/- (6.289)

-11. Tagihan akseptasi -

-PPA - Tagihan akseptasi -/- -

-12. Penyertaan 927 927

PPA - Penyertaan -/- (9) (9)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 123.822 117.127

14. Biaya dibayar dimuka 12.290 4.550

15. Uang Muka Pajak 26.300 26.365

16. Aktiva Pajak Tangguhan 15.354 12.834

17. Aktiva Tetap 275.146 261.126

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (101.533) (85.859)

18. Properti terbengkalai 2.302 2.302

PPA - Properti terbengkalai -/- (1.151)

-19. Aktiva sewa guna -

-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -

-20. Agunan yang diambil alih -

-PPA - Agunan yang diambil alih -/- -

-21. Aktiva Lain-Lain 97.157 73.394

JUMLAH AKTIVA 11.838.239 11.186.893

P A S I V A 1. Giro

a. Rupiah 3.814.599 4.040.756

2. Kewajiban Segera Lainnya 948.268 798.482

3. Tabungan 1.784.710 1.327.992

4. Simpanan Berjangka a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 8.639 1.755

ii. Pihak lain 1.661.369 1.657.461

b. Valuta asing

-ii. Pihak lain 1.902 2.677

5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 2.105.823 1.913.963 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual

dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif -

-9. Kewajiban akseptasi -

-10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 503.065 501.441

b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia

b. Lainnya -

-i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 66.446 67.460

ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank -- Pihak lain -12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 2.409 6.299

13. ewajiban sewa guna usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 96.011 42.882

15. Taksiran pajak penghasilan -

-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 92.951 92.807

18. Pinjaman Subordinasi

-b. Pihak Lain -

-19. Modal Pinjaman

-b. Pihak Lain -

-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS

a. Modal Disetor 600.325 553.917

b. Agio (Disagio) -

-d. Dana setoran modal 1 46.410

e. Selisih penjabaran laporan keuangan - -f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga - 852 h. Pendapatan komprehensif lainnya - -i. Cadangan Umum Dan Tujuan 74.592 52.073

j. Saldo laba (rugi) 72.391 70.592

JUMLAH PASIVA 11.838.239 11.186.893

K O M I T M E N Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan

belum digunakan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Komitmen -

-Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah 283.142 231.831

b. Valuta asing -

-2. Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam

rangka impor dan ekspor 20.876 17.157

3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 304.018 248.988

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (304.018) (248.988)

K O N T I N J E N S I Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 43.614 44.014

b. Valuta asing -

-3. Lainnya - 18.293

Jumlah Tagihan Kontinjensi 43.614 62.307

Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan

a. Bank Garansi

- Rupiah 200.947 329.581

- Valuta asing 9.864 51.346

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam

impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 210.811 380.927

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (167.197) (318.620)

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 711.113 697.814

1. Modal Disetor 600.325 553.917

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

-b. Disagio -/- -

-d. Cadangan Umum dan Tujuan 74.592 92.438 e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak -

-f. Rugi tahun-tahun lalu -/- -

-g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 36.196 51.459

h. Rugi tahun berjalan -/- -

-I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan

Kantor Cabang Luar Negeri -

-j. Dana Setoran Modal -

-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual ‘(-/-) -

-3. Goodwill -/- -

-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 56.867 48.032

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - -2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi -

-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif

(Maks. 1,25% dari ATMR) 56.867 47.649

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) - -6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia

untuk dijual (45%) - 383

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI

PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 767.980 745.846 III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 767.980 745.846

IV. PENYERTAAN -/- 927 927

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 767.053 744.919 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (III - IV) 767.053 744.919 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 5.084.228 4.183.461 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 873.941 198.238 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 15,09% 17,81% X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO

PASAR (VI : (VII + VIII)) 12,87% 17,00% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00%

XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 15,09 17,81

2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar 12,87 17,00

3. Aktiva tetap terhadap modal 36,17 35,05

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 1,95 1,65

2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 2,14 1,68

3. Pemenuhan PPA Produktif 100,44 101,13

4. Pemenuhan PPA Non Produktif -

5. NPL gross 4,15 4,55

6. NPL net 0,74 1,08

III. Rentabilitas

1. ROA 1,39 1,65

2. ROE 14,00 15,60

3. NIM 6,99 6,43

4. BOPO 88,14 86,20

IV. Likuiditas

LDR 68,58 52,40

V. Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelenggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

-a.2. pihak tidak terkait -

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

-b.2. pihak tidak terkait -

2. GWM Rupiah 12,17 10,13

3. PDN 7,29 8,85

31 Des 2007 (Audited)

31 Des 2006*)

(Audited) (Audited)2007

2006 *)

(Audited)

31 Des 2007 (Audited)

31 Des 2006 (Audited)

31 Des 2007 (Audited)

31 Des 2006 (Audited)

31 Des 2007 (Audited)

31 Des 2006 (Audited)

I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - -2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -3. Kredit kepada pihak ketiga 8.900 - - - - 8.900 5.383 - - - - 5.383

a. KUK - - - - -

-b. Kredit Properti - - - - - - - -i. direstrukturisasi - - - - - - - -ii. tidak direstrukturisasi - - - - - - - -c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - - -d. Lainnya 8.900 - - - - 8.900 5.383 - - - - 5.383 4. Penyertaan pada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -a. Pada perusahaan keuangan non bank - - - - - - - -b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - -5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - - - -6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - - -B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - - - - - - -2. Agunan yang diambila alih - - - - - - - -3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - -II. PIHAK TIDAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF - - - - - - - -1. Penempatan pada bank lain 518.949 - - - - 518.949 559.206 - - - - 559.206 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 4.849.171 - - - - 4.849.171 5.487.552 - - - - 5.487.552 3. Kredit kepada pihak ketiga 4.587.515 186.651 15.752 20.303 171.172 4.981.393 3.336.019 179.568 24.442 34.525 108.854 3.683.408 a. KUK 212.225 15.622 4.168 3.440 31.456 266.911 201.877 14.360 5.695 14.875 18.117 254.924 b. Kredit Properti 269.171 30.160 3.312 1.770 9.742 314.155 153.859 17.502 896 982 4.515 177.754 i. Direstrukturisasi - - - - - - - -ii. Tidak direstrukturisasi 269.171 30.160 3.312 1.770 9.742 314.155 153.859 17.502 896 982 4.515 177.754 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 3.216 - - - 6.081 9.297 14.638 - - - 7.667 22.305 d. Lainnya 4.102.903 140.869 8.272 15.093 123.893 4.391.030 2.965.645 147.706 17.851 18.668 78.555 3.228.425 4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927 a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927 b. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - - - -c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - -5. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 19.851 236 72 - - 20.159 6.660 - - - - 6.660 6. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 231.687 - - - - 231.687 398.084 - - - - 398.084 B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai 2.302 - - - - 2.302 2.302 - - - - 2.302 2. Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - -3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - -J U M L A H 10.219.302 186.887 15.824 20.303 171.172 10.613.488 9.796.133 179.568 24.442 34.525 108.854 10.143.522 4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 57.051 8.179 2.121 8.278 150.544 226.173 44.999 8.595 4.420 16.925 93.990 168.929 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - - - - - - - -c. Total PPA yang wajib dibentuk 57.051 8.179 2.121 8.278 150.544 226.173 44.999 8.595 4.420 16.925 93.990 168.929 5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 57.784 8.233 2.146 8.460 150.544 227.167 45.297 8.576 3.422 17.457 96.093 170.846 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - - - - - - - -c. Total PPA yang telah dibentuk 57.784 8.233 2.146 8.460 150.544 227.167 45.297 8.576 3.422 17.457 96.093 170.846

6. Total asset bank yang dijaminkan -

-a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-7. Persentase KUK terhadap total kredit 5,35% 7,98%

8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,53% 4,09%

9. Persentase UMKM terhadap total kredit 95,20% 96,64%

10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,96% 99,98%

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 31 Desember 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

No.

31 DESEMBER 2007

31 DESEMBER 2006

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Per 31 Desember 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 Telp. (021) 231-4567 (hunting) Fax. (021) 351-7660 www.bankdki.co.id www.bankdki-syariah.com