PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS, EFESIENSI DAN SOLVABILITAS TERHADAP ROAPADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC - Perbanas Institutional Repository

(1)

PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS, EFESIENSI DAN SOLVABILITAS TERHADAP ROAPADA

BANK UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC S K R I P S I

Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesain Program Pendidikan Sarjana

Jurusan Manajemen

Oleh:

BAIHAQI SHOLIKAH

2012210558

SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS

SURABAYA

(2)

PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS, EFESIENSI DAN SOLVABILITAS TERHADAP ROAPADA

BANK UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC

S K R I P S I

Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesain Program Pendidikan Sarjana

Jurusan Manajemen

Oleh:

BAIHAQI SHOLIKAH

2012210558

SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS

SURABAYA

(3)

(4)

(5)

(6)

MOTTO

Kecerdasan bukanlah

TOLAK UKUR

Kesuksesan, Tetapi

dengan MENJADI

CERDAS kita bisa

menggapai

(7)

PERSEMBAHAN

Bismillahirrahmannirrahim…..

Puji syukur alhamdulillah atas kehadirat ALLAH SWT dengan segala rahmat dan hidayah.nya serta doa Ayah dan Ibu , akhirnya saya bisa bernafas dengan lega. KARYA ini bisa saya selesaikan dengan baik dalam waktu tiga setengah tahun. Pada halaman ini dikhususkan pada mereka yang berarti banyak dalam membantu dan merelakan banyak hal untuk saya dan skripsi saya.

 Teruntukmu satu cintaku, Maha Suci Allah terimakasih telah kau kehendaki skripsi ini bisa selesai dengan tepat waktu. Terimakasih atas segala kesediaanmu untuk mendengar doaku dan mengabulkannya.

 Teruntuk Ayah Kasijono dan Ibu Soeparmi. Terimaksih sudah sangat menyayangiku dan terimkasih atas segala didikannya, bimbingan moril,materi, rohani, doa yang tak pernah putus. Allah akan menyayangi orangtua sebaik kalian. “AyahIbu, kikie sudah jadi sarjana”

 Teruntukmbakku Dewi Dini Rizki, S.pd. dan Suaminya Mas Enos terimakasih atas segala doa dan sport yang diberikan kepadaku, memberikan contoh kehidupan agar lebih baik lagi dan semoga lancar lahiran ponakanku kedua. Teruntuk ponakanku Grisel terimakasih sudah banyak menghiburku meskipun sering tengkar kalo gak ada adek rumah sepi jadinya.

 Teruntuk kamu Bonny Dharmawan, terima kasih sudah menemaniku sejak umur 17 tahun, saat ini dan akan selalu menemaniku sampai akhir hayat. Terimkasih sudah menjadi penyemangatku, selalu mendengarkan keluh kesalku, dan selalu sabar dengan keegoisanku. Semoga cinta kita segera dihalalkan oleh Allah SWT. Semangat untukmu dan jalankan tugas negaramu dengan baik. SIAP……

 Teruntuk kalian teman seperjuanganku dari awal masuk kuliah sampai akhir kulia, Alfi Nur SE, Istiqomah SE, Nur Oktavia SE, Dewi Maratus SE. Terimkasih sudah menjadi pengingat, penghapus penat, sudah mau berbagi ilmu. Alhamdulillah kita wisudah bareng reek. Semoga kita bersaodara  Untuk teman sebimbingan Ibu Hj. Anggraeni SE Msi. Rizca, Mak, Putri,

Mbak Luluk, Angel. Terimakasih info & ilmunya.Selamat Sarjana Ekonomi.  Teruntuk kalian teman rumahkuGhecol, Subet, Imam, Benjo, Kuprit, Poo,

Mad, Ali, terimakasih selalu ngajakin liburan diwaktu jenuh.

 Teruntuk kalian teman kos nginden 6 No.52, Riris, Nurul, Venny, Atik, Ira, Martha, Azri, Uyung, Anna terimakasih atas support dan doa kalian dan khususnya buat Lidya terimakasih selalu mau dititipin makanan dan semoga kalian teman-teman kos yang belom wisuda cepet nyusul ya reek….

(8)

KATA PENGANTAR

Segala puji syukur kehadirat Allah SWT atas karunia dan rahmat-Nya sehingga skripsi yang berjudul “Pengaruh Likuiditas, Kualitas Aktiva, Sensitivitas, Efisiensi, dan Solvabilitas Terhadap ROA Pada Bank Umum Swasta Nasional Go Public” dapat diselesaikan dengan baik.

Tujuan penulisan skripsi ini adalah sebagai salah satu syarat penyelesaian program pendidikan sarjana strata satu jurusan manajemen konsentrasi perbankan STIE PERBANAS SURABAYA.

Penulis ini telah menyadari bahwa terselesainya skripsi ini tidak lepas dari dukungan pihak-pihak yang telah membantu kelancaran skripsi ini. Pada kesempatan ini saya mengucapkan terima kasih kepada :

1. IbuAnggraeni, SE., M.Si selaku dosen pembimbing yang telah meluangkan waktu dan tenaganya untuk memberikan bimbingan, masukan dan arahan dalam penyusunan dan penyelesaian skripsi ini.

2. Ibu Dr. Muazaroh, SE., M.T selaku Ketua jurusan manajemen STIE Perbanas Surabaya yang selama ini telah memberikan petunjuk dan arahan dalam penyusunan dan penyelesaian skripsi.

3. Bapak Lutfi, SE., M.Fin selaku Ketua STIE Perbanas Surabaya.

4. Ibu Dra. Lindiawati, M.M selaku dosen wali saya selama kuliah di STIE Perbanas Surabaya yang telah memberikan arahandalam skripsi ini.

(9)

8. Staff akademik dan Staff perpustakaan STIE Perbanas Surabaya yang telah banyak membantu menyediakan literature yang diperlukan dalam penulisan skripsi.

Semua kebaikan yang diberikan akan mendapatkan balasan dari Allah SWT. Akhir kata, penulis berharap skripsi ini dapat bermanfaat bagi pembaca dan dapat dipergunakan sebaik-baiknya.

Wassalammu’alaikum Wr. Wb.

Surabaya, Maret2016

(10)

DAFTAR ISI

Halaman

HALAMAN JUDUL ... i

HALAMAN PERSETUJUAN SIAP DIUJI ... ii

HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI ... iii

HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI ... iv

HALAMAN MOTTO DAN HALAMAN PERSEMBAHAN ... v

KATA PENGANTAR ... vii

1.5 Sistematika penulisan ... 13

BAB II TINJAUAN PUSTAKA

3.3 Identifikasi Variabel…… ... 39

3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran Variabel ... 39

3.5 Populasi dan Teknik Sampling... 41

3.6 Data dan Metode Pengumpulan Data ... 43

3.7 Teknik Analisis Data ... 43

BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA 4.1 Gambaran Subyek Penelitian ... 51

4.2 Analisis Data ... 58

BAB V PENUTUP 5.1 Kesimpulan ... ... 103

5.2 Keterbatasan Penelitian ... 107

5.3 Saran…...…… ... 107 DAFTAR RUJUKAN

(11)

DAFTAR TABEL

Halaman

Tabel 1.1: Perkembangan ROA pada Bank Umum Swasta Nasional Go

Public 2010-2015... 4

Tabel 2.1: Persamaan dan Perbedaan Penelitian Terdahulu Dengan Penelitian Sekarang... 19

Tabel 3.1: Populasi Penelitian Bank Umum Swasta Nasional Go Public……….. 42

Tabel 3.2: Sample Penelitian Umum Swasta Nasional Go Public……… 42

Tabel 4.1: Posisi LDR Periode Triwulan I Tahun 2010 Sampai Dengan Triwulan II Tahun 2015... 60

Tabel 4.2: Posisi LAR Periode Triwulan I Tahun 2010 Sampai Dengan Triwulan II Tahun 2015... 61

Tabel 4.3: Posisi APB Periode Triwulan I Tahun 2010 Sampai Dengan Triwulan II Tahun 2015... 63

Tabel 4.4: Posisi NPL Periode Triwulan I Tahun 2010 Sampai Dengan Triwulan II Tahun 2015... 64

Tabel 4.5: Posisi IRR Periode Triwulan I Tahun 2010 Sampai Dengan Triwulan II Tahun 2015... 65

Tabel 4.6: Posisi BOPO Periode Triwulan I Tahun 2010 Sampai Dengan Triwulan II Tahun 2015... 67

Tabel 4.7: Posisi FBIR Periode Triwulan I Tahun 2010 Sampai Dengan Triwulan II Tahun 2015... 68

Tabel 4.8: Posisi FACR Periode Triwulan I Tahun 2010 Sampai Dengan Triwulan II Tahun 2015... 70

Tabel 4.9: Posisi PR Periode Triwulan I Tahun 2010 Sampai Dengan Triwulan II Tahun 2015... 71

Tabel 4.10: Posisi ROA Periode Triwulan I Tahun 2010 Sampai Dengan Triwulan II Tahun 2015... 73

Tabel 4.11: Hasil Regresi Linier Berganda………... 74

Tabel 4.12: Hasil Perhitungan Uji F……….. 78

Tabel 4.13: Hasil Perhitungan Uji Parsial………. 81

(12)

DAFTAR GAMBAR

Halaman

Gambar 2.1 : Kerangka Pemikiran ... 37

Gambar 3.1:Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho untuk Uji-F ... 45

Gambar 3.2 :Daerah Penerimaan dan Penolakan Uji-t Sisi Kanan ... 47

Gambar 3.3 :DaerahDaerah Penerimaan dan Penolakan Uji-t Sisi Kiri ... 47

Gambar 3.4 :Daerah Penerimaan dan Penolakan Uji-t Dua Sisi ... 47

Gambar 4.1 :Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Uji F ... 78

Gambar 4.2 :Daerah Penerimaan dan Penolakan Uji-t X1 ... 81

(13)

DAFTAR LAMPIRAN Lampiran 1 : Perhitungan LDR

(14)

“THE INFLUENCE LIQUIDITY RATIO, ASSET QUALITY, SENSITIVITY, EFFICIENCY AND SOLVABILITY TOWARD ROA ON GO

PUBLIC PRIVATE NATIONAL BANKS”

Baihaqi Sholikah STIE Perbanas Surabaya

Email :2012210558@students.perbanas.ac.id

ABSTRACT

The purpose of this study was to determine whether the LDR, LAR, APB, NPL, IRR, BOPO, FBIR, FACR, and PR have significant influence simultaneously or partially toward ROA on Go Public Private National Banks.

The population in this study was Go Public Private National Banks. There three samples chosen are Bank Ekonomi Raharja, Tbk, Bank Mutiara, Tbk and Bank Pundi Indonesia, Tbk. The type of data is secondary data which drawn from the banks published report of the first quarterly at years 2010 until second quarterly at years 2015. Data analysis technique in this research is descriptive analysis and multiple regression analysis.

The result of the research show that LDR, LAR, APB, NPL, IRR, BOPO, FBIR, FACR, and PR have significant influence simultaneously toward ROA on Go Public Private National Banks. LDR, IRR and FACR in partially have positive significant influence toward ROA on Go Public Private National Banks.APB and FBIR in partially have positive insignificant influence toward ROAon Go Public Private National Banks. BOPO in partially have negative significant influence toward ROAon Go Public Private National Banks .LAR, NPL, and PR in partially have negative insignificant influence toward ROA on Go Public Private National Banks.

(15)

”PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS, EFISIENSI, DAN SOLVABILITAS TERHADAP ROA PADA

BANK UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC”

Baihaqi Sholikah signifikan secara simultan maupun parsial terhadap ROA pada Bank Umum Swasta Nasional Go Public.

Populasi dalam penelitian ini yaitu Bank Umum Swasta Nasional Go Public. Ada tiga sampel yang dipilih dalam penelitian ini adalah Bank Ekonomi Raharja, Tbk, Bank Mutiara, Tbk dan Bank Pundi Indonesia, Tbk. Jenis data adalah data sekunder dari laporan publikasi bank dari triwulan I tahun 2010 sampai triwulan II tahun 2015. Teknik analisis data dalam penelitian ini adalah analisis deskriptif dan analisis regresi berganda.

Hasil penelitian menunjukkan bahwa LDR, LAR, APB, NPL, IRR, BOPO, FBIR, FACR, dan PR memiliki pengaruh yang signifikan secara simultan terhadap ROA pada Bank Umum Swasta Nasional Go Public.LDR, IRR dan FACR secara parsial memiliki pengaruh yang positif signifikan terhadap ROA pada Bank Umum Swasta Nasional Go Public. APB dan FBIR secara parsial memiliki pengaruh positif tidak signifikan terhadap ROA pada Bank Umum Swasta Nasional Go Public. BOPO secara parsial memiliki pengaruh yang negatif signifikan terhadap ROA pada Bank Umum Swasta Nasional Go Public. LAR, NPL, dan PR secara persial memiliki pengaruh yang negatif tidak signifikanterhadap ROA pada Bank Umum Swasta Nasional Go Public.