Seminar Economic Outlook 2017

(1)

Seminar Economic Outlook 2017

Direktorat Pengawasan Dana Pensiun

dan BPJS Ketenagakerjaan

ADPI Komda VI, Jawa Timur & Sekitarnya Lombok, 21 November 2016

(2)

AGENDA

Statistik Dana Pensiun

Rencana Relaksasi POJK 1/2016 dan RPOJK

Iuran, Manfaat Pensiun dan Manfaat Lain

(3)

Statistik Dana Pensiun

(4)

Pelaku Industri Dana Pensiun

184; 73% 43; 17% 25; 10% DPPK - PPMP DPPK - PPIP DPLK

252

TOTAL

No Dana Pensiun daerah Jawa Timur, Bali & Nusra

1 Perhimpunan Pendidikan Dan Pengajaran Kristen Petra 2 BPD Bali

3 BPD NTB

4 Pegawai PT BPD Jatim

5 Karyawan Staf PT Kebon Agung 6 Karyawan Grand Hyatt Bali 7 Greja Kristen Jawi Wetan 8 BPD Nusa Tenggara Timur 9 Universitas Surabaya 10 Karyawan PT Pal Indonesia 11 Garam

12 Pendidikan Cendekia Utama

13 Dana Pensiun Dok Dan Perkapalan Surabaya 14 Semen Gresik

15 Universitas Merdeka Malang

16 Pegawai Universitas Muhammadiyah Malang 17 Karyawan Beeska NTB

18 Pegawai Bank BPR Jatim

19 Dana Pensiun Pelindo Purnakarya

4 dari 19 (21%) adalah DPPK PPIP 5 dari 19 (26%) telah Closed Kepesertaan

(5)

Perkembangan Jumlah DPPK

Des 2008 Des 2009 Des 2010 Des 2011 Des 2012 Des 2013 Des 2014 Des 2015 Sept 2016 DPPK PPMP 216 210 208 204 201 198 194 190 183 DPPK PPIP 39 41 40 41 43 43 48 45 44 JUMLAH 255 251 248 245 244 241 242 235 227 210 215 220 225 230 235 240 245 250 255 260 0 50 100 150 200 250 ju mlah

(6)

Kepesertaan Dana Pensiun

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 DPPK 1.350.967 1.380.113 1.378.981 1.412.827 1.412.827 1.433.860 1.366.168 1.446.009 1.440.901 DPLK 1.081.474 1.178.999 1.302.245 1.669.881 1.669.881 1.911.938 2.267.477 2.479.435 2.702.369 500.000 1.000.000 1.500.000 2.000.000 2.500.000 3.000.000 Total Peserta 4.143.270 orang Penetrasi thd Total Tenaga

Kerja Indonesia 5,8%

Total Peserta Th 2015 ADPI Komda VI 16.845 orang (0,4% thd Industri)

(7)

Alokasi Aset Dana Pensiun

Dalam Miliar Rupiah

Alokasi Aset September 2016

DPPK-PPMP DPPK-PPIP DPLK TOTAL Rp % Rp % Rp % Rp %

Aset Lancar Investasi _141.053 _95,70% _25.929 _100,05% _59.807 _99,00% _226.790 97,04% Aset Lancar di luar Investasi _6.526 _4,43% ₅₅₄ _2,14% ₈₃₃ _1,38% _7.912 3,39% Aset Operasional & Lain-Lain ₇₃₂ _0,50% ₇₈ _0,30% _- _0,00% ₈₁₀ 0,35% Aset Tersedia _148.311 _100,62% _26.562 _102,49% _60.639 _100,38% _235.512 100,77% Liabilitas Jangka Pendek ₉₂₁ _0,62% ₆₄₆ _2,49% ₂₃₀ _0,38% _1.797 0,77% Aset Netto _147.390 _100,00% _25.916 _100,00% _60.409 _100,00% _233.715 100,00%

Alokasi Aset September 2016

DP ADPI Komda VI Rp %

Aset Lancar Investasi 2.838 94,7% Aset Lancar di luar Investasi 104 3,5% Aset Operasional & Lain-Lain 82 2,7% Aset Tersedia 3.024 100,9% Liabilitas Jangka Pendek 27 0,9%

Aset Netto 2.97 100%

Anggota ADPI Komda VI Jawa Timur & Sekitarnya

(8)

Aset dan Liabilitas Dana Pensiun

82.438 44.595 19.907 57.598 48.550 28.622 31.407 76.881

JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun

Aset Liabilitas 44.577 36.188 16.186 48.876 40.755 22.375 21.719 44.083

JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun

Aset Liabilitas 1.071 550 ₁₈₄ 563 842 348 231 677

JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun

Aset Liabilitas 11.538 5.022 2.024 4.113 2.451 _3.413 4.889 11.301

JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun

Aset Liabilitas

Dana Pensiun DPPK - PPMP

(9)

Perkembangan Aset Dana Pensiun

20.000 40.000 60.000 80.000 100.000 120.000 140.000 160.000

Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 Mei-16 Jun-16 Jul-16 Agu-16 Sep-16

DPPK PPMP DPPK PPIP DPLK %Growth/ Rp Nominal 8,69%/ 148.3 T 20,1%/ 26,5T 26,3%/ 60.6 T

(10)

Klasifikasi Aset Dana Pensiun

di atas 1 T 500 M - 1 T 100 M - 500 M di bawah 100 M DPPK PPMP 32 17 55 80 DPPK PPIP 7 2 13 21 DPLK 12 2 4 7 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% di atas 1 T 500 M - 1 T 100 M - 500 M di bawah 100 M DPPK PPMP 1 6 7 DPPK PPIP 0 2 0 0% 20% 40% 60% 80% 100% ADPI Komda VI Industri Dana Pensiun

(11)

Perkembangan Investasi Dana Pensiun

20.000 40.000 60.000 80.000 100.000 120.000 140.000 160.000

Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 Mei-16 Jun-16 Jul-16 Agu-16 Sep-16

DPPK PPMP DPPK PPIP DPLK %Growth 8,49% 1401T 19,6% 25,9T 26,3% 59,8 T %Growth Rp Nominal

(12)

Portfolio Investasi Dana Pensiun

PASAR MODAL (65,40%) _{PASAR UANG (26,22%)}

SBN 23,33% Saham 13,22% Obligasi 21,64% _0,81%Sukuk Reksadana 6,11% _0,23%EBA DIRE 0,06% 52,911 29,982 49.076 1,836 13,860 511 138 Tabungan 0, 11% DoC 0,64% Deposito Berjangka 25,10% Sertifikat Deposito 0,38% 260 1.445 56.917 851 Tanah 1,48% Bangunan 0,93% Tanah & Bangunan 2,63% LAINNYA (8,38%) 7.582 3.350 2.113 5.958 Penempatan Langsung 3,34%

(13)

Portfolio Investasi ADPI Komda VI

PASAR MODAL (59,4%) _{PASAR UANG (22,5%)}

SBN 9,7% Saham 4,1% Obligasi 35,84% Sukuk 0,4% Reksadana 9,4% 276 115 1.016 12 267 Tabungan 2,2% DoC 0,2%% Deposito 20,2% 61 6 573 LAINNYA (18,1%) 282 20 3 207

Dalam Miliar Rupiah

Penyertaan langsung 9,9% Tanah 0,7% Bangunan 0,1% Tanah dan Bangunan 7,3%

(14)

Kinerja Investasi ADPI Komda VI

12,771% 12,452% 11,414% 9,146% 7,421% 6,335% 5,955% 1,908%1,719% 0,694% 0,676% 0,565% 0,407% 0,218% -0,277% -1,740% -4,000% -2,000% 0,000% 2,000% 4,000% 6,000% 8,000% 10,000% 12,000% 14,000% 0 2 4 6 8 10 12 14 16 18 20 Avg ROI DP 8,98% 4,35%

(15)

RPOJK Relaksasi Kepemilikan SBN

Dan

Iuran, Manfaat Pensiun, dan

Manfaat Lain

(16)

Pokok Perubahan

• Perusahaan dapat memenuhi ketentuan batas

minimum penempatan investasi SBN dengan

melakukan penempatan investasi pada obligasi dan/atau sukuk yang diterbitkan oleh Badan Usaha Milik Negara dan/atau Badan Usaha Milik

Daerah / anak perusahaan BUMN, yang

penggunaannya untuk pembiayaan infrastruktur.

• Paling banyak sebesar 50% dari batas minimum

yang dipersyaratkan.

• Tercatat di bursa efek dan memiliki peringkat

paling rendah investment grade dari perusahaan pemeringkat efek yang diakui oleh OJK.

(17)

Pokok Perubahan (DPPK PPMP)

Rumus Bulanan • Unit Benefit • Flat Benefit Rumus Sekaligus • Unit Benefit • Flat Benefit

• Cash Balance Plan

Pembayaran Manfaat Pensiun dapat dilakukan secara sekaligus jika:

• Rumus Bulanan: ≤ Rp1,75 juta*

• Rumus Sekaligus: ≤ Rp1 M*

(18)

Pokok Perubahan (DPPK PPMP)

 Waktu pembayaran Manfaat Pensiun :

ketika memasuki usia pensiun normal/usia pensiun dipercepat/ atau pada saat karyawan berhenti bekerja (jika Nilai sekarang atas hak pensiun ditundanya ≤ Rp100juta)

 Pengecualian waktu pembayaran dari yang telah ditentukan:

• peserta dalam kondisi sakit parah dan mengalami kesulitan keuangan

• peserta WNI berpindah warga negara

(19)

Pokok Perubahan (DPPK PPIP)

 Bentuk iuran dapat berdasarkan:

• iuran yang ditetapkan (persentase tertentu dari PhDP)

• Keuntungan (persentase dari keuntungan Pemberi Kerja)

• kepemilikan saham (Employee Stock Ownership Plan).

 Cara Pembayaran Manfaat Pensiun:

• pembelian anuitas pada Perusahaan Asuransi Jiwa

• secara berkala dengan dibayarkan langsung oleh Dana Pensiun untuk periode paling cepat 10 tahun sampai dengan 15 (lima belas) tahun setelah Peserta mencapai usia pensiun normal.

(20)

Rancangan Pengaturan Manfaat Lain Manfaat Lain hanya dapat

diberikan kepada Peserta yang telah mengikuti program

pensiun (additional)

PDP harus mencantumkan jenis manfaat lain yang akan diselenggarakan oleh Dana

Pensiun

Pencatatan antara Manfaat Pensiun dengan Manfaat Lain

dilakukan terpisah

Penghitungan besar iuran yang diperlukan untuk memenuhi kewajiban pembayaran Manfaat

Lain harus dilakukan oleh Aktuaris

Sumber Dana Penyelenggaraan Manfaat Lain

Jenis Manfaat Lain

Matching assets and liabilities dan life cycle fund untuk Dana Pensiun PPIP

Seminar Economic Outlook 2017