ProdukHukum BankIndonesia

(1)

Lampiran SE No.8/ 32 /DASP tanggal 20 Desember 2006

Lampiran 1 Contoh Tata Cara Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah

CONTOH TATA CARA PENERAPAN

PRINSIP MENGENAL NASABAH

Yang dimaksud dengan Nasabah dalam Tata Cara ini adalah Pengirim dan/atau Penerima.

1. Pengenalan terhadap Nasabah mencakup hal-hal sebagai berikut: a. Penelitian identitas Nasabah

1) Perorangan

a) Meminta Nasabah untuk memperlihatkan identitas diri antara lain: Kartu Tanda Penduduk (KTP), Surat Izin Mengemudi (SIM), atau Paspor.

b) Meneliti bahwa Nasabah telah sesuai dengan identitas Nasabah, antara lain kesamaan wajah Pengirim/Penerima dengan foto yang ada dalam identitas dan/atau tanda tangan.

2) Perusahaan

a) Meminta Nasabah untuk memperlihatkan identitas seperti izin usaha atau NPWP.

b) Meneliti bahwa Nasabah telah sesuai dengan identitas Nasabah. Dalam hal Nasabah tidak dapat menunjukkan bukti identitas atau identitas Nasabah tidak sesuai dengan data yang tertulis dalam formulir pengiriman atau data penerimaan, dan/atau petugas Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang meragukan keaslian atau kebenaran dari identitas Nasabah maka transaksi dengan Nasabah tersebut tidak boleh dilakukan. b. Pencatatan Transaksi

Penyelenggara harus melakukan pencatatan transaksi setiap Nasabah yang sekurang-kurangnya meliputi:

1) Perorangan:

(2)

Lanj. Lampiran 1 Contoh Tata Cara Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah

c) pekerjaan;

d) kewarganegaraan; e) nomor bukti identitas; f) nilai transaksi; dan g) tanggal transaksi. 2) Perusahaan:

a) nama dan alamat Nasabah; b) bidang usaha;

c) nomor izin usaha; d) NPWP;

e) nilai transaksi; dan f) tanggal transaksi.

c. Penyimpanan dokumen transaksi

Data dan dokumen mengenai transaksi sebagaimana dimaksud pada huruf b harus ditatausahakan oleh Penyelenggara sesuai dengan ketentuan yang mengatur mengenai dokumen perusahaan.

2. Contoh Transaksi Keuangan Mencurigakan

a. Pengiriman Uang tanpa disertai identitas yang jelas dari Pengirim dan/atau Penerima.

b. Pengiriman Uang tidak sesuai atau menyimpang dari profile, karakteristik, atau kebiasaan pola transaksi dari Nasabah yang bersangkutan.

(3)

Lampiran 2.a Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang

No.:……… Lampiran: … lembar

Kepada Yth.

Direktur Akunting dan Sistem Pembayaran

c.q. Kepala Biro Pengembangan Sistem Pembayaran Nasional Bank Indonesia,

Jl. M.H. Thamrin No 2 Jakarta 10350

Perihal : Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulanan I/II/III/IV...1)

Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No.8/28/PBI/2006 tanggal 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang dan Surat Edaran

Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, bersama ini kami sampaikan Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulan I/II/III/IV...2) Tahun …3) sebagaimana terlampir.

Demikian laporan kami.

…(Kota)…, …(Tgl, Bln, Thn)… Tanda tangan

Nama4) Jabatan

No. Pendaftaran: ………5)

Keterangan:

1)

Dipilih salah satu sesuai periode laporan dimaksud. 2)_{Dipilih salah satu sesuai periode laporan dimaksud.} 3)_{Diisi sesuai dengan tahun laporan.}

4)_{Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.} 5)

(4)

Lanj. Lampiran 2.a Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang

Lampiran surat No. ... Tanggal ...

Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulanan I/II/III/IV6) Tahun …7)

Nama Penyelenggara: ... 8) Nomor Pendaftaran: ... 9)

A. Laporan Transaksi Pengiriman Uang

No. Negara Tujuan

Jumlah Pengirim

Frekuensi Pengiriman

Nilai Pengiriman (Rp)

1. … … … …

dst.

B. Laporan Transaksi Penerimaan Uang

No. Negara Asal Jumlah Penerima

Frekuensi Penerimaan

Nilai Penerimaan (Rp)

1. … … … …

dst.

Nama10) Jabatan

Keterangan:

6)_{Dipilih salah satu.}

7)_{Diisi sesuai dengan tahun laporan} 8)

Diisi nama Penyelenggara kegiatan Pengiriman Uang.

9)_{Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan Pengiriman Uang.}

(5)

Lampiran 2.b Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang

No………

Kepada Yth.

Pemimpin Bank Indonesia Kantor Bank Indonesia ... 1) ... 2)

Perihal : Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulanan I/II/III/IV...3)

Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, bersama ini kami sampaikan Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulan I/II/III/IV...4) Tahun …5) sebagaimana terlampir.

Nama6) Jabatan

Keterangan:

1)_{Diisi nama Kantor Bank Indonesia sesuai KBI yang mewilayahi Penyelenggara yang bersangkutan.} 2)_{Diisi alamat Kantor Bank Indonesia.}

3)

Dipilih salah satu sesuai periode laporan dimaksud. 4)_{Dipilih salah satu sesuai periode laporan dimaksud.} 5)_{Diisi sesuai dengan tahun laporan.}

(6)

Lanj. Lampiran 2.b Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang

Lampiran surat No. ... Tanggal ...

Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulanan I/II/III/IV8) Tahun …9)

Nama Penyelenggara: ... 10) Nomor Pendaftaran: ... 11)

A. Laporan Transaksi Pengiriman Uang

No. Negara Tujuan

Jumlah Pengirim

Frekuensi Pengiriman

Nilai Pengiriman (Rp)

1. … … … …

dst.

B. Laporan Transaksi Penerimaan Uang

No. Negara Asal Jumlah Penerima

Frekuensi Penerimaan

Nilai Penerimaan (Rp)

1. … … … …

dst.

Nama12) Jabatan

Keterangan:

8)_{Dipilih salah satu.}

9)_{Diisi sesuai dengan tahun laporan} 10)

Diisi nama Penyelenggara kegiatan Pengiriman Uang.

11)_{Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan Pengiriman Uang.}

(7)

Lampiran 3.a Laporan Kelangsungan Kegiatan Usaha Pengiriman Uang

No………

Kepada Yth.

c.q. Kepala Biro Pengembangan Sistem Pembayaran Nasional Bank Indonesia

Jl. M.H. Thamrin No. 2 Jakarta 10350

Perihal : Laporan Kelangsungan Kegiatan Usaha Pengiriman Uang

Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, dengan ini kami laporkan bahwa sampai saat ini kami masih menjalankan kegiatan usaha sebagai Penyelenggara Pengiriman Uang. Adapun alamat, data pengurus dan pemilik sampai saat ini [tidak berubah dari data yang telah kami sampaikan kepada Bank Indonesia pada saat Pendaftaran / telah berubah per tanggal ...1) menjadi sebagai berikut: ...2)]3).

Nama4) Jabatan

Keterangan:

1)_{Diisi sesuai dengan tanggal efektif perubahan data alamat, pengurus dan pemilik Penyelenggara} kegiatan usaha Pengiriman Uang.

2)

Diisi dengan data yang terbaru.

3)_{Dipilih dan diisi sesuai dengan kondisi pada saat pelaporan kelangsungan kegiatan usaha pengiriman} uang.

(8)

Lampiran 3.b Laporan Kelangsungan Kegiatan Usaha Pengiriman Uang

No………

Kepada Yth.

Perihal : Laporan Kelangsungan Kegiatan Usaha Pengiriman Uang

Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No.8/28/PBI/2006 tanggal 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang dan Surat Edaran Bank

Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, dengan ini kami laporkan bahwa sampai saat ini kami masih menjalankan kegiatan usaha sebagai Penyelenggara Pengiriman Uang. Adapun alamat, data pengurus dan pemilik sampai saat ini [tidak berubah dari data

yang telah kami sampaikan kepada Bank Indonesia pada saat Pendaftaran / telah berubah per tanggal ...3) menjadi sebagai berikut: ...4)]5).

Nama6) Jabatan

Keterangan:

3)

Diisi sesuai dengan tanggal efektif perubahan data alamat, pengurus dan pemilik Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.

4)_{Diisi dengan data yang terbaru.}

5)_{Dipilih dan diisi sesuai dengan kondisi pada saat pelaporan kelangsungan kegiatan usaha pengiriman} uang.

6)_{Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.}

(9)

Lampiran 4.a Laporan Kantor Cabang

No………

Kepada Yth.

Perihal : Laporan Kantor Cabang

Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No.8/28/PBI/2006 tanggal 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (PBI) dan Surat

Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa sebelum diberlakukannya PBI dan SEBI tersebut di atas kami telah memiliki kantor cabang yang melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang.

Adapun kantor cabang yang kami miliki adalah sebagai berikut: 1. Kantor ………..1), di Jl…………., (kota), telepon. ……..; 2. Dst.

Nama2) Jabatan

Keterangan:

1)_{Diisi nama kantor cabang.}

(10)

Lampiran 4.b Laporan Kantor Cabang

No………

Kepada Yth.

Perihal : Laporan Kantor Cabang

Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa sebelum diberlakukannya PBI dan SEBI tersebut di atas kami telah memiliki kantor cabang yang melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang.

Adapun kantor cabang yang kami miliki adalah sebagai berikut: 1. Kantor ………..3), di Jl…………., (kota), telepon. ……..; 2. Dst.

Nama4) Jabatan

Keterangan:

1)

Diisi nama Kantor Bank Indonesia sesuai KBI yang mewilayahi Penyelenggara yang bersangkutan. 2)_{Diisi alamat Kantor Bank Indonesia.}

3)_{Diisi nama kantor cabang.}

(11)

Lampiran 5.a Laporan Rencana Pembukaan Kantor Cabang

No………

Kepada Yth.

Perihal : Laporan Rencana Pembukaan Kantor Cabang

Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, dengan ini kami laporkan bahwa kami merencanakan untuk melakukan pembukaan Kantor Cabang di... 1) dengan alamat ... 2)pada tanggal... 3).

Nama4) Jabatan

Keterangan:

1)

Diisi kota tempat kantor cabang Penyelenggara. 2)_{Diisi alamat kantor cabang Penyelenggara.}

3)_{Diisi tanggal efektif mulai dibukanya kantor cabang.}

(12)

Lampiran 5.b Laporan Rencana Pembukaan Kantor Cabang

No………

Kepada Yth.

Perihal : Laporan Rencana Pembukaan Kantor Cabang

Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, dengan ini kami laporkan bahwa kami merencanakan untuk melakukan pembukaan Kantor Cabang di... 3) dengan alamat ... 4)pada tanggal... 5).

Nama6) Jabatan

Keterangan:

3)

Diisi kota tempat kantor cabang Penyelenggara. 4)_{Diisi alamat kantor cabang Penyelenggara.}

5)_{Diisi tanggal efektif mulai dibukanya kantor cabang.}

(13)

Lampiran 6.a Laporan Kerjasama Penyelenggara dengan Operator No………

Lampiran: .... berkas

Kepada Yth.

Perihal : Laporan Kerjasama Penyelenggara dengan Operator

Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No.8/28/PBI/2006 tanggal 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (PBI) dan Surat Edaran

Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa dalam melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang kami bekerjasama dengan ... 1) sejak tanggal ... 2).

Sesuai dengan ketentuan dalam PBI dan SEBI tersebut, bersama ini kami sampaikan:

1. fotokopi perjanjian kerjasama dengan Operator; 2. informasi mengenai profil perusahaan Operator; dan

3. fotokopi hasil audit dari security auditor mengenai keamanan sistem yang digunakan oleh Operator.

Nama3) Jabatan

Keterangan:

1)_{Diisi nama Operator yang bekerjasama dengan Penyelenggara.} 2)

Diisi tanggal efektif mulainya kerjasama.

(14)

Lampiran 6.b Laporan Kerjasama Penyelenggara dengan Operator

No……… Lampiran: … berkas

Kepada Yth.

Perihal : Laporan Kerjasama Penyelenggara dengan Operator

Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa dalam melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang kami bekerjasama dengan ... 3) sejak tanggal ... 4).

Sesuai dengan ketentuan dalam PBI dan SEBI tersebut, bersama ini kami sampaikan:

1. fotokopi perjanjian kerjasama dengan Operator; 2. informasi mengenai profil perusahaan Operator; dan

3. fotokopi hasil audit dari security auditor mengenai keamanan sistem yang digunakan oleh Operator.

Nama5) Jabatan

Keterangan:

3)_{Diisi nama Operator yang bekerjasama dengan Penyelenggara.} 4)

Diisi tanggal efektif mulainya kerjasama.

5)_{Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.}

(15)

Lampiran 7.a Laporan Penghentian Kerjasama Penyelenggara dengan Operator

No………

Kepada Yth.

Perihal : Laporan Penghentian Kerjasama Penyelenggara dengan Operator

Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa terhitung sejak tanggal ...1) kami telah menghentikan kerjasama dengan ... 2) dalam melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang.

Nama3) Jabatan

Keterangan:

1)_{Diisi tanggal efektif penghentian kegiatan usaha Pengiriman Uang.} 2)_{Diisi nama Operator yang melakukan kerjasama.}

(16)

Lampiran 7.b Laporan Penghentian Kerjasama Penyelenggara dengan Operator

No………

Kepada Yth.

Perihal : Laporan Penghentian Kerjasama Penyelenggara dengan Operator

Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa terhitung sejak tanggal ...3) kami telah menghentikan kerjasama dengan ... 4) dalam melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang.

Nama5) Jabatan

Keterangan:

1)

Diisi nama Kantor Bank Indonesia sesuai KBI yang mewilayahi Penyelenggara yang bersangkutan. 2)

Diisi alamat Kantor Bank Indonesia.

3)_{Diisi tanggal efektif penghentian kegiatan usaha Pengiriman Uang.} 4)_{Diisi nama Operator yang melakukan kerjasama.}