No. 5/32 /DPNP Jakarta, 4 Desember 2003
S U R A T E D A R A N
Kepada
SEMUA BANK UMUM DI INDONESIA
Perihal : Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor
3/29/DPNP perihal Pedoman Standar Penerapan Prinsip
Mengenal Nasabah
---
Dengan dikeluarkannya Peraturan Bank Indonesia Nomor 5/21/PBI/2003
tanggal 17 Oktober 2003 tentang Perubahan Kedua atas Peraturan Bank
Indonesia Nomor 3/10/PBI/2001 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah
(Know Your Customer Principles) (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun
2003 Nomor 111, Tambahan Lembaran Negara Nomor 4325), maka perlu
dilakukan perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/29/DPNP
tanggal 13 Desember 2001 perihal Pedoman Standar Penerapan Prinsip
Mengenal Nasabah, yaitu terhadap Pedoman Standar Penerapan Prinsip
Mengenal Nasabah yang merupakan lampiran Surat Edaran tersebut. Perubahan
tersebut adalah sebagai berikut :
1. Mengganti seluruh istilah transaksi yang mencurigakan yang tercantum
dalam Pedoman Standar dimaksud menjadi Transaksi Keuangan
Mencurigakan;
2. Mengubah penyampaian laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang
semula ditujukan kepada Bank Indonesia menjadi kepada Pusat Pelaporan
dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK);
3. Mengubah Bab II huruf B angka 6;
4. Mengubah alinea terakhir dalam Bab II huruf B;
5. Menyisipkan ketentuan baru dalam Bab II huruf C diantara angka 4 dan
angka 5 menjadi angka 4a;
6. Mengubah Bab IV huruf B angka 4;
7. Mengubah Bab IV huruf B angka 5;
8. Menghapus alinea kedua dari Bab IV huruf B angka 6;
9. Mengubah Bab IV huruf C angka 1;
10. Menambahkan ketentuan baru dalam Bab IV huruf C setelah angka 2
menjadi angka 3;
11. Mengubah Bab IV huruf D angka 4;
12. Menyempurnakan pengertian Legal Risk, Money Laundering (Pencucian
Uang), Operational Risk, Reputational Risk, Shell Companies, Transaksi
Keuangan Mencurigakan dan Walk-in Customer, yang tercantum dalam
Glossary;
13. Menambahkan pengertian Shell Banks dalam Glossary;
sehingga keseluruhan Pedoman Standar Pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah
menjadi sebagaimana lampiran Surat Edaran ini.
Ketentuan dalam Surat Edaran ini mulai berlaku sejak tanggal 4
Desember 2003.
Agar setiap orang mengetahuinya, memerintahkan pengumuman Surat
Edaran ini dengan penempatannya dalam Berita Negara Republik Indonesia.
Demikian agar Saudara maklum.
BANK INDONESIA
Ttd.
