v Universitas Kristen Maranatha
ABSTRAK
Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui bagaimana pengaruh efisiensi operasi, risiko kredit, dan modal terhadap kinerja bank umum, baik secara simultan maupun parsial. Data yang digunakan dalam penelitian ini adalah data sekunder yang diambil dari situs Bursa Efek Indonesia. Jumlah sampel yang digunakan adalah 28 perusahaan bank yang terdaftar di BEI, dimana sampel dipilih menggunakan metode simple random sampling. Metode analisis yang digunakan untuk mengetahui pengaruh efisiensi operasi, risiko kredit, dan modal terhadap kinerja bank adalah analisis regresi linier berganda. Hasil analisis menunjukkan bahwa efisiensi operasi, risiko kredit, dan modal berpengaruh secara simultan. Risiko kredit dan modal tidak berpengaruh secara parsial sedangkan efisiensi operasi berpengaruh secara parsial sebesar 98.1%.
vi Universitas Kristen Maranatha
ABSTRACT
This study aims to determine the effect of operating efficiency, credit risk, and capital on the performance of commercial banks, either simultaneously or partially. The data used in this research is secondary data taken from the Indonesia Stock Exchange. The samples used were 28 banks listed company on the Stock Exchange, where the sample was selected using simple random sampling method. The analytical method used to determine the effect of operating efficiency, credit risk, and capital to the bank's performance is a multiple linear regression analysis. The analysis showed that the efficiency of operations, credit risk, and the capital are effect bank’s performance simultaneously. Credit risk and capital is not partially affected while operating efficiency is partially affected by 98.1%.
vii Universitas Kristen Maranatha
DAFTAR ISI
HALAMAN JUDUL……… i
HALAMAN PENGESAHAN……….. ii
SURAT PERNYATAAN KEASLIAN SKRIPSI……… iii
KATA PENGANTAR……….. iv
ABSTRAK………... v
ABSTRACT……….. vi
DAFTAR ISI……… vii
DAFTAR BAGAN………... ix
DAFTAR TABEL……… x
DAFTAR DIAGRAM……….. xi
DAFTAR LAMPIRAN……….... xii
BAB I PENDAHULUAN 1.1 Latar Belakang………... 1
1.2 Rumusan Masalah……….. 5
1.3 Tujuan Penelitian……… 5
1.4 Manfaat Penelitian………. 6
1.4.1 Manfaat Teoritis……….. 6
1.4.2 Manfaat Praktis……… 6
BAB II LANDASAN TEORI 2.1 Landasan Teori………... 7
2.1.1 Dasar Teori……….. 7
2.1.2 Penelitian Terdahulu……… 21
2.1.3 Rerangka Teoritis………...………. 26
2.2 Rerangka Pemikiran………... 27
2.3 Pengembangan Hipotesis………... 28
BAB III METODE PENELITIAN 3.1 Jenis Penelitian………... 32
3.2 Populasi dan Sampel……….. 33
3.2.1 Populasi………... 33
3.2.2 Sampel………. 33
3.3 Devinisi Operasional Variabel (DOV)………... 36
3.4 Teknik Pengumpulan Data………. 37
3.5 Teknik Analisis Data……….. 38
3.5.1 Uji Normalitas………. 38
3.5.2 Uji Outlier……… 38
3.5.3 Uji Asumsi Klasik………... 39
3.5.4 Analisis regresi Linier Berganda………. 41
viii Universitas Kristen Maranatha
BAB IV HASIL PENELITIAN DAN PEMBAHASAN
4.1 Hasil Penelitian………... 43
4.1.1 Analisis Deskriptif………... 43
4.1.2 Uji Outlier……… 44
4.1.3 Uji Normalitas………. 47
4.1.4 Uji Asumsi Klasik………... 48
4.1.4.1 Uji Multikolinearitas……… 48
4.1.4.2 Uji Heteroskedastisitas………. 49
4.1.4.3 Uji Autokorelasi………... 50
4.1.5 Analisis Regresi Linier Berganda……… 51
4.1.5.1 Persamaan Regresi Linier Berganda……… 52
4.1.5.2 Uji Simultan (Uji F)………. 54
4.1.5.3 Uji Parsial (Uji t)……….. 55
4.2 Pembahasan……… 57
4.2.1 Pengaruh Efisiensi Operasi (BOPO), Risiko Kredit (LDR), dan Modal (CAR) terhadap Kinerja Keuangan (ROA)……….. 57
4.2.2 Pengaruh Efisiensi Operasi (BOPO) terhadap Kinerja Keuangan (ROA)….. 57
4.2.3 Pengaruh Risiko Kredit (LDR) terhadap Kinerja Keuangan (ROA)……….. 58
4.2.4 Pengaruh Modal (CAR) terhadap Kinerja Keuangan (ROA)………. 59
BAB V PENUTUP 5.1 Kesimpulan………. 60
5.2 Keterbatasan Penelitian……….. 61
5.3 Saran………... 61
DAFTAR PUSTAKA………... 62 LAMPIRAN
ix Universitas Kristen Maranatha
DAFTAR BAGAN
Bagan 2.1 Rerangka Teoritis………. 26
Bagan 2.2 Rerangka Pemikiran………. 27
x Universitas Kristen Maranatha
DAFTAR TABEL
Tabel 2.1 Peneltiian Terdahulu……….. 21
Tabel 3.1 Tabel Isaac dan Michael………. 34
Tabel 3.2 Daftar Sampel………. 35
Tabel 3.3 Definisi Operasional Variabel……… 36
Tabel 4.1 Analisis Deskriptif………. 43
Tabel 4.2 Data Outlier……… 44
Tabel 4.3 Uji Normalitas……… 47
Tabel 4.4 Uji Multikolinearitas……….. 48
Tabel 4.5 Uji Autokorelasi………. 51
Tabel 4.6 Hasil Perhitungan Regresi Linier Berganda………... 53
Tabel 4.7 Hasil Uji F……….. 54
Tabel 4.8 Besar Pengaruh Simultan………... 55
Tabel 4.9 Hasil Uji t………... 56
xi Universitas Kristen Maranatha
DAFTAR DIAGRAM
x Universitas Kristen Maranatha
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran A Data Sampel…..……….. 64
Lampiran B Uji Outlier……….. 66
