No. Pos‐Pos INDIVIDUAL 31 Desember 2016 1. Kas 474,453 2. Penempatan pada Bank Indonesia 4,619,451 3. Penempatan pada bank lain 1,566,970 4. Tagihan spot dan derivatif ‐ 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 574,091 b. Tersedia untuk dijual 496,985 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,140,861 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 581,294 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) ‐ 8. Tagihan akseptasi 296,610 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 17,277,894 10. Pembiayaan syariah 2,363,154 11. Penyertaan ‐ 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga (103) b. Kredit (266,156) c. Lainnya (104,798) 13. Aset tidak berwujud 188,101 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ (80,933) 14. Aset tetap dan inventaris 1,249,529 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris ‐/‐ (315,067) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 400,768 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ‐ ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ (829) 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 729,375 TOTAL ASET 31,191,650 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 7,383,149 2. Tabungan 6,848,451 3. Simpanan berjangka 8,456,414 4. Dana investasi revenue sharing 2,389,728
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2016(Dalam Jutaan Rupiah)
PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos INDIVIDUAL 31 Desember 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
PT BANK SINARMAS. Tbk
5. Pinjaman dari Bank Indonesia ‐ 6. Pinjaman dari bank lain 915,912 7. Liabilitas spot dan derivatif 37 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 176,810 10. Surat berharga yang diterbitkan ‐ 11. Pinjaman yang diterima ‐ 12. Setoran jaminan 67,302 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1,851 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 105,338 15. Liabilitas Lainnya 357,506 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 26,702,498 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 6,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ (4,474,830) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 1,256,512 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (25,395) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Keuntungan revaluasi aset tetap 307,436 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Pengukuran kembali atas program imbal pasti (4,505) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 6,000 b. Cadangan tujuan ‐No. Pos‐Pos INDIVIDUAL 31 Desember 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
PT BANK SINARMAS. Tbk
24. Laba/Rugi a. Tahun‐tahun lalu 1,043,757 b. Tahun berjalan 380,177 TOTAL EKUITAS 4,489,152 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 31,191,650No. Pos‐Pos INDIVIDUAL 31 Desember 2016 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 4,698,910 b. Valuta asing 197,497 2. Beban Bunga a. Rupiah 3,065,695 b. Valuta asing 17,612 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,813,100 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 755,945 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 1,907 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 110 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 38,186 e. Dividen ‐ f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 171,431 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 63,052 i. Pendapatan lainnya 481,259 2. Beban Operasional Selain Bunga 2,082,991 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 6,457 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 248 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 14,530 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ‐ i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 173,148 iii. Pembiayaan syariah 51,005 iv. Aset keuangan lainnya 87,397 f. Kerugian terkait risiko operasional 1,865 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐ LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Per 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos INDIVIDUAL 31 Desember 2016 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Per 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 23,161 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 763 j. Beban tenaga kerja 512,214 k. Beban promosi 18,403 l. Beban lainnya 1,193,800 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1,327,046) LABA (RUGI) OPERASIONAL 486,054 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,982 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (6,623) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (6,192) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (10,833) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 475,221 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (95,044) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 380,177 1. Pos‐pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap ‐ b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti ‐ c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ 2. Pos‐pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1,083 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 1,083 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 381,260 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
No. INDIVIDUAL 31 Desember 2016 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 99,117 3. Lainnya ‐ II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,311,570 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 2,311,570 i. Commited 386,641 ii. Uncommited 1,924,929 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 557 a. Committed 557 i. Rupiah 557 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 132,257 a. L/C luar negeri 83,635 b. 48,622 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 263,470 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 76,037 a. Bunga kredit yang diberikan 75,403 b. Bunga lainnya 634 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,005,420 a. Rupiah 666,808 b. Valuta asing 338,612 2. Lainnya 233,888 L/C Dalam negeri
