91baa58f6b3a1b5817841c8ba40c2e3a

(1)

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

30-Sep

31 Desember

2015

2014 (Audited)

ASET

1. Kas

2,584

2,410

2. Penempatan pada Bank Indonesia

15,150

20,626

3. Penempatan pada bank lain

91,002

62,124

4. Tagihan spot dan derivatif

-

-5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

20,960

9,880

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

18,399

11,951

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

-

-6.

-

-7.

-

-8. Tagihan akseptasi

-

-9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

-

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

228,054

59,645

10. Pembiayaan syariah 1)

-

-11. Penyertaan

-

-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga

-

-b. Kredit

(888)

(356)

c. Lainnya

-

-13. Aset tidak berwujud

1,488

575 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

(593)

(573)

14. Aset tetap dan inventaris

17,619

15,313

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

(7,409)

(7,075)

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

-

-b. Aset yang diambil alih

4,456

c. Rekening tunda

-

-d. Aset antar kantor 2)

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

-

-17. Sewa pembiayaan 3)

-

-18. Aset pajak tangguhan

777

777 19. Aset lainnya

3,194

51,249

TOTAL ASET

394,793

231,002

LIABILITAS

1. Giro

11,343

10,127

2. Tabungan

15,303

12,989

3. Simpanan berjangka

41,221

7,911

4. Dana investasi

revenue sharing

1)

-

-5. Pinjaman dari Bank Indonesia

-

-6. Pinjaman dari bank lain

-

-7. Liabilitas spot dan derivatif

-

-8.

-

-9. Utang akseptasi

-

-10. Surat berharga yang diterbitkan

-

-11. Pinjaman yang diterima

-

-12. Setoran jaminan

-

-13. Liabilitas antar kantor 2)

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

-14. Liabilitas pajak tangguhan

-

-15. Liabilitas lainnya

4,992

53,113

16. Dana investasi

profit sharing

1)

-

-TOTAL LIABILITAS

72,859

84,140

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (

repo

)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (

reverse repo

)

LIABILITAS DAN EKUITAS

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (

repo

)

POS - POS

EKUITAS

17. Modal disetor

a. Modal dasar

1,000,000

250,000

b. Modal yang belum disetor -/-

(680,000)

(118,000)

c. Saham yang dibeli kembali (

treasury stock

) -/-

-

-18. Tambahan modal disetor

a. Agio

-

-b. Disagio -/-

-

-c. Modal sumbangan

-

-d. Dana setoran modal

-

18,000

e. Lainnya

-

-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain

a.

-

-b.

755 (219)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

-

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap

-

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti

-

-g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain

-

-h. Lainnya

-

-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)

-

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)

-

-22. Ekuitas lainnya

-

-23. Cadangan

a. Cadangan umum

822

822 b. Cadangan tujuan

-

-24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu

(3,741)

(4,143)

b. Tahun berjalan

4,098

402 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

321,934

146,862

KEPADA PEMILIK

25. Kepentingan non pengendali 6

)

TOTAL EKUITAS

321,934

146,862

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

394,793

231,002

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULAN

Periode : 01 Januari s/d 30 September 2015 dan 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

30-Sep

2015

2014

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

24,336

10,984

a. Rupiah

24,336

10,984

b. Valuta asing

-

-2. Beban Bunga

2,346

293 a. Rupiah

2,346

293 b. Valuta asing

-

-Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

21,990

10,691

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

1,064

437 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i.

Surat berharga

-

-ii.

Kredit

-

-iii. Spot dan derivatif

-

-iv. Aset keuangan lainnya

-

-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan

-

-c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i.

Surat berharga

-

-ii.

Kredit

-

-iii. Aset keuangan lainnya

-

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (

realised

)

-

-e.

-

-f.

-

-g.

337

190 h.

-

-i. Pendapatan lainnya

727

247

2. 18,947

9,862

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i.

Surat berharga

-

-ii.

Kredit

-

-iii. Spot dan derivatif

-

-iv. Aset keuangan lainnya

-

-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan

-

-c. Kerugian penjualan aset keuangan

i.

Surat berharga

-

-ii.

Kredit

-

-iii. Aset keuangan lainnya

-

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (

realised

)

-

-e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (

impairment

)

i.

Surat berharga

-

-ii.

Kredit

533

201 iii. Pembiayaan syariah

-

-iv. Aset keuangan lainnya

-

-f. Kerugian terkait risiko operasional *)

-

-g.

-

-h.

-

-i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

-

-j. Beban tenaga kerja

10,698

5,447

k. Beban promosi

478

101 l. Beban lainnya

7,238

4,113

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

LABA (RUGI) OPERASIONAL

4,107

1,266

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

Beban Operasional Selain Bunga

Kerugian dari penyertaan dengan

equity method

Komisi/provisi/fee dan administrasi

POS-POS

Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai

Dividen

Keuntungan dari penyertaan dengan

equity method

Komisi/provisi/fee dan administrasi

1.Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 6

-2.Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing -

-3.Pendapatan (beban) non operasional lainnya (15) 222

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (9) 222

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4,098 1,488

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan -

-b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -

-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 4,098 1,488

1.Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap -

-b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti -

-c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

-d. Lainnya -

-e. -

-2.Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. -

-b. 755 (663)

c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

-d. Lainnya -

-e. -

-755 (663)

4,853 825

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 4,098 1,488

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 4,098 1,488

Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 755 (663)

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 755 (663)

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)

DIVIDEN -

-LABA BERSIH PER SAHAM ***) -

-TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk

Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN ASET PRODUKTIR DAN INFORMASI LAINNYA

Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

LAPORAN POSISI KEUANGAN ( NERACA ) TRIWULANAN

Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL

I. 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - -b. Valuta asing - - - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif

-3. Surat berharga

-4.

-5.

-6. Tagihan akseptasi

7. Kredit a.

i. Rupiah - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 73 2 31 45 151 18,844

ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - -d. Kredit properti

8. Penyertaan - - - - -

-9. - - - - - -PIHAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Penyertaan modal sementara

No. POS-POS

BANK

Posisi 30 September 2015 Posisi 30 Septem

10. - - - - -

-11. Komitmen dan kontinjensi

-12. Aset yang diambil alih

II 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 91,002 - - - - 91,002 37,059 - -b. Valuta asing

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - -b. Valuta asing - - - - - -3. Surat berharga

4.

-5.

-6. Tagihan Akseptasi

7. Kredit a.

i. Rupiah 32,014 - - - - 32,014 14,893 - -ii. Valuta asing

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 134,919 2,080 104 43 - 137,146 37,552 - -ii. Valuta asing

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - -d. Kredit properti 58,743 - - - - 58,743 5,480 -

-8. Penyertaan Tagihan lainnya*

PIHAK TIDAK TERKAIT

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

9.

10. - - - - -

-11. Komitmen dan kontinjensi

12. Aset yang diambil alih - - - 4,456 4,456 - - 2,535

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia

-b. Pada pihak lain

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 888

3. 2090

4.

15,40 5.

1.16 6.

1.71 7.

0.53

8. Lainnya

a. Penerusan kredit

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah

-c. Aset produktif yang dihapus buku d.

e. Aset produktif yang dihapus tagih

-Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Penyertaan modal sementara

Tagihan lainnya*

-

- 37,059

-

- 24,468

-

- 14,893

- 37,552

-

- 5,480

D M Jumlah

-

-18,844

-

-(Dalam Jutaan Rupiah) mber 2014

-

- 15,547

5,554 - 8,089

334 1268

26.54

2.99

3.17

1.14

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1.Penempatan pada bank lain - - - - -2.Tagihan spot dan derivatif - - - -

-3.Surat berharga - - - -

-4.

- - - -

-5.

- - - - -6.Tagihan akseptasi - - - -

-7.Kredit - 888 2090 - - 334 1268

-8.Penyertaan - - - -

-9.Penyertaan modal sementara - - - - -10. Tagihan lainnya* - - - -

-11. Komitmen dan kontinjensi - - - - -Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

No. POS-POS

30-Sep-15 30-Sep-14

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN

PPA wajib dibentuk

No. Posisi 30 September Posisi 31 Desember

2015 2014 (Audited)

I

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

-b.Valuta asing -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -

-3. Lainnya -

-IIKEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-ii. Uncommitted

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-b. Lainnya

i. Committed -

-ii. Uncommitted 21,175 13,795

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-b. Uncommitted

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri -

-b. L/C dalam negeri -

-4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -

-5. Lainnya 1,389 1,206

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan - 109

b. Bunga lainnya -

-3. Lainnya - 32

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya -

-(Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS

TAGIHAN KOMITMEN

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI TRIWULAN

Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Per 30 September 2015 dan 2014

RASIO

Per 30 September

2015

2014

Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

124.32

118.38

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif

1.26

4.91

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

0.06 -4.

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

0.24

0.21

5. NPL gross

0.10 -6.

NPL net

-

-7.

Return on Asset (ROA)

1.68

1.12

8. Return on Equity (ROE)

1.62

1.05

9. Net Interest Margin (NIM)

9.78

9.33 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

83.83

88.92 11. Loan to Deposit Ratio (LDR)

336.03

245.59 Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

-

ii. Pihak tidak terkait

-

-b. Persentase pelampauan BMPK

-

i. Pihak terkait

-

ii. Pihak tidak terkait

-

-2.

Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM utama rupiah

8.86

9.88 b. GWM valuta asing

-

-3.

Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

-

-(Dalam%)

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM CONVENSIONAL

Per 30 September 2015 dan 2014

I

1 Modal Inti Utama (CET 1)

313.579 142.322

1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)

320.000

132.000

1.2 Cadangan Tambahan Modal

1)

(4.748)

10.322

1.2.1 Agio / Disagio

1.2.2 Modal sumbangan

1.2.3 Cadangan umum

822 -1.2.4

Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

(3.741)

-1.2.5

Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

3.074 -1.2.6

Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan

0 -1.2.7

Dana setoran modal

0 -1.2.8

Waran yang diterbitkan

0 -1.2.9

Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham

0 -1.2.10

Pendapatan komprehensif lain

755 -1.2.11

Saldo surplus revaluasi aset tetap

0 -1.2.12

Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

(1.202)

-1.2.13

Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

(4.456)

-1.2.14

0 -1.3

Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan

0

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama

1)

1.673 -1.4.1

Perhitungan pajak tangguhan

777 -1.4.2

Goodwill

0 -1.4.3

Aset tidak berwujud lainnya

896 -1.4.4

Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang

0 -1.4.5

Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

0 -1.4.6

Eksposur sekuritisasi

0 -1.4.7

Faktor Pengurang modal inti lainnya

0 -1.4.8

Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

2)

0 -2 Modal Inti Tambahan (AT-1)

1)

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1

0 -2.2

Agio / Disagio

0 -2.3

Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

2)

0 -II

1.949 571

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan

0 -2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap

0 -3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)

1.949

571 4 Cadangan tujuan

0 -5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap

1)

5.1 Sinking Fund

0 -5.2

Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain

2)

0

315.528

142.893 30-Sep-15

30-Sep-14

30-Sep-15

30-Sep-14

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT

3)