PT. Bank Perkreditan Rakyat Dana Mitra Sakti. Laporan Tata Kelola. Tahun Jl. Brigjend Katamso Ruko Gede F-6 Purwokerto

(1)

PT. Bank

Perkreditan Rakyat

Dana Mitra Sakti

Laporan Tata

Kelola

Tahun 2019

(2)

DAFTAR ISI

Hal

Pengantar 1

Pendahuluan 2

A. Tujuan Pelaksanaan GCG di BPR Dana Mitra Sakti 2

B. Referensi 2

C. Pernyataan Komitmen Penerapan Tata Kelola 2

Transparansi Penerapan Tata Kelola 3 1. Pengungkapan Penerapan Tata Kelola 3 1.1. Rapat Umum Pemegang Saham 3 1.2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

Dan Direksi 4

2. Kepemilikan Saham Direksi 6 3. Hubungan Keuangan dan / hubungan keluarga anggota Direksi

Dengan anggota Direksi lain, Dewan Komisaris dan/ Pemegang

Saham BPR 6

4. Kepemilikan Saham Dewan Komisaris 6 5. Hubungan Keuangan dan / hubungan keluarga anggota Dewan

Komisaris dengan anggota Dewan Komisaris lain, Dewan Komisaris dan/ Pemegang Saham BPR 6 6. Paket / Kebijakan Remunerasi dan fasilitas lain bagi Direksi dan

Dewan Komisaris yang ditetapkan berdasarkan RUPS 6 7. Rasio gaji tertinggi dan terendah 7 8. Frekuensi rapat Dewan Komisaris 7 9. Jumlah penyimpangan intern (internal fraud) 8 10. Permasalahan hukum 8 11. Transaksi yang mengandung benturan kepentingan 8 12. Pemberian dana untuk kegiatan sosial dan kegiatan politik 8

Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Penerapan Tata Kelola

• Faktor 1 : Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi 1

• Faktor 2 : Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab

Dewan Komisaris 5

• Faktor 3 : Kelengkapan dan pelaksanaan tugas atau fungsi

komite 9

• Faktor 4 : Penanganan benturan kepentingan 11

• Faktor 5 : Penerapan fungsi kepatuhan 13

• Faktor 6 : Penerapan fungsi audit intern 16

• Faktor 7 : Penerapan fungsi audit ekstern 19

• Faktor 8 : Penerapan manajemen risiko termasuk Sistem

Pengendalian Intern 21

• Faktor 9 : Batas Maksimum Pemberian Kredit 23

• Faktor 10 : Rencana Bisnis 25

• Faktor 11 : Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan 27

• Hasil Penilaian Penerapan Tata Kelola BPR 29

(3)

(4)

Laporan Pelakasanaan GCG PT BPR Dana Mitra Sakti Tahun 2019 Page - 1 -

Yth.

• Pemegang Saham PT. BPR Dana Mitra Sakti

• Otoritas Jasa Keuangan

• DPP Perbarindo

• Majalah Media BPR

Dengan hormat,

Perkembangan industri perbankan yang sangat pesat pada umumnya disertai dengan semakin kompleksnya kegiatan usaha Bank yang mengakibatkan peningkatan eksposur risiko Bank. Good Corporate Governance (GCG) pada industri perbankan menjadi lebih penting untuk saat ini dan dimasa yang akan datang mengingat risiko dan tantangan yang dihadapi oleh industri perbankan akan semakin meningkat.

Dalam rangka meningkatkan kinerja BPR, melindungi para pemangku kepentingan (stakeholder) yakni seluruh pihak yang memiliki kepentingan secara langsung maupun tidak langsung terhadap kegiatan usaha BPR, dan meningkatkan kepatuhan terhadap perundang-undangan, serta nilai etika yang berlaku umum pada Perbankan, maka berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi BPR yang diundangkan pada tanggal 1 April 2015 dan Surat Edaran OJK Nomor 5/SEOJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi BPR yang berlaku sejak ditetapkan pada tanggal 10 Maret 2016, BPR secara berkelanjutan telah menerapkan tata kelola yang baik atau Good Corporate Governance (GCG).

Bahwa dalam rangka pemenuhan kewajiban penyampaian Laporan Tata Kelola, dengan ini kami sampaikan laporan dimaksud untuk periode 31 Desember 2019 sebagaimana terlampir.

Purwokerto, 03 Juni 2020 Hormat kami

Sukrasno, SE Achmad Supriyono Komisaris Direktur Utama

(5)

A.

Tujuan Pelaksanaan GCG di BPR DANA MITRA SAKTI

a. Meningkatkan kinerja Bank dengan menerapkan GCG dalam segala kegiatan Bank sejalan dengan visi, misi dan rencana strategi usaha yang telah ditetapkan Bank.

b. Menjaga agar kegiatan operasional Bank mematuhi peraturan internal dan eksternal Bank, serta perundangan yang berlaku.

c. Meningkatkan pertanggungjawaban dan memberikan nilai tambah Bank kepada Stakeholders.

d. Memperbaiki budaya kerja Bank.

e. Mengelola sumber daya Bank secara lebih amanah. f. Mendorong dan mendukung pengembangan Bank.

g. Meningkatkan kepercayaan masyarakat dan nasabah-nasabah kepada Bank.

B.

Referensi

a. Peraturan OJK Nomor 4/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Penerapan Tata Kelola bagi BPR

b. Peraturan OJK Nomor 13/POJK.03/2015 tanggal 3 November 2015 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi BPR.

c. Surat Edaran OJK Nomor 5/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang Penerapan Tata Kelola bagi BPR.

d. Surat Edaran OJK Nomor 6/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang Penerapan Fungsi Kepatuhan BPR.

e. Surat Edaran OJK Nomor 7/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang Standar Penerapan Fungsi Audit Intern BPR (SPFAIB).

f. Peraturan OJK Nomor 37/POJK.03/2016 tanggal 25 November 2016 tentang Rencana Bisnis BPR.

C.

Pernyataan Komitmen Penerapan Tata Kelola

Dalam menghadapi meningkatnya persaingan BPR dan risiko bisnis maka melalui penerapan prinsip Tata kelola (Transparansi, Akuntabilitas, Responsibilitas, Indepedensi dan Fairness) diharapkan BPR dapat mempertahankan bisnis secara sehat dan kompetitif. Penerapan tata kelola merupakan upaya menjaga kepercayaan masyarakat dan pemegang saham BPR, sehingga BPR mempunyai komitmen untuk terus melaksanakan prinsip-prinsip tata kelola sesuai dengan regulasi yang berlaku dan praktek perbankan yang baik.

(6)

Laporan Pelakasanaan GCG PT BPR Dana Mitra Sakti Tahun 2019 Page - 3 - 1. Pengungkapan Penerapan Tata kelola

1.1 Rapat Umum Pemegang Saham

Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) merupakan organ tertinggi dalam struktur organisasi PT. BPR Dana Mitra Sakti. Selama tahun 2019 telah diselenggarakan RUPS sebagai berikut :

1.1.1 RUPS tanggal 04 September 2019 berdasarkan akta no. 3 tanggal 04 September 2019 Notaris Ari Purwaningsih, S.H., M.Si, M.Kn. di Purwokerto

RUPS ini telah menyetujui hal-hal berikut ini :

 Persetujuan jual beli saham dari Tuan Tan Handjian sebesar 7.668 saham, Tuan Henry Setiawan sebesar 7.667 saham, Tuan Budiarjo sebesar 8.415 saham dan Tuan Eka Noor Asmara sebesar 1.250 saham ke Tuan Thorik Alamudi sebesar 20.000 saham dan Tuan Achmad Supriyono sebesar 5.000 saham.

1.1.2 RUPS tanggal 26 Nopember 2019 berdasarkan akta no. 6 tanggal 26 Nopember 2019 Notaris Ari Purwaningsih, S.H., M.Si, M.Kn. di Purwokerto

 Persetujuan untuk mengangkat Achmad Supriyono sebagai Direktur Utama dan Eko Prayitno sebagai Direktur dalam Perseroan terhitung tanggal 26 November 2019 terdapat susunan pengurus Perseroan yang baru.

Menyetujui Kantor Akuntan Publik Drs Hadiono sebagai auditor laporan keuangan Perseroan tahun 2019.

1.1.3 RUPS tanggal 26 Nopember 2019 berdasarkan akta no. 6 tanggal 26 Nopember 2019 Notaris Ari Purwaningsih, S.H., M.Si, M.Kn. di Purwokerto

 Menerima pengunduran diri dari Djoko Ismoyo dari kedudukannya sebagai Komisaris Perseroan terhitung mulai tanggal 26 Nopember 2019.

(7)

 Menerima pengunduran diri dari Eko Prayitno dari kedudukannya sebagai Direktur Utama Perseroan terhitung mulai tanggal 26 Nopember 2019.

1.2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab dewan Komisaris dan Direksi

1.2.1. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Dewan Komisaris  Dewan Komisaris berjumlah 1 (satu) orang, jumlah Direksi 2 (dua)

orang.

 Dewan Komisaris dipimpin oleh Komisaris Utama, dengan komposisi sebagai berikut :

• Komisaris Utama : Sukrasno, SE

• Anggota Komisaris : -

 Direksi dipimpin oleh Direktur Utama, dengan komposisi sebagai berikut :

• Direktur Utama : Achmad Supriyono

• Direktur : Eko Prayitno

 Setiap anggota dewan Komisaris dan Direksi telah sepenuhnya lulus Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper test).

 Sesama anggota Dewan Komisaris dan Direksi tidak memiliki hubungan keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan atau hubungan keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.

1.2.2. Tindak Lanjut Rekomendasi Dewan Komisaris

Direksi telah berupaya penuh melaksanakan rekomendasi Dewan Komisaris, antara lain melalui upaya pemenuhan penyelesaian tindak lanjut hasil pemeriksaan OJK, penerapan ketentuan dengan OJK dengan baik, perbaikan pengelolaan sistem penagihan dan menjaga tingkat likuiditas yang sehat.

1.2.3. Tugas dan Tanggungjawab Dewan Komisaris dan Direksi  Tugas dan tanggungjawab Dewan komisaris

• Dewan Komisaris telah melaksanakan tugasnya sesuai dengan peraturan perundang-undangan, Anggaran Dasar dan Keputusan RUPS.

• Dewan Komisaris telah melakukan tugas pengawasan terhadap kebijakan Direksi dalam melaksanakan pengurusan Bank serta memberikan nasehat kepada Direksi.

• Dewan Komisaris telah melaksanakan tugas dan tanggungjawabnya secara independen.

• Dewan Komisaris wajib memastikan terselenggaranya pelaksanaan GCG dalam setiap kegiatan usaha Bank.

• Dewan Komisaris telah membentuk Audit Internal untuk membantu pelaksanaan tugasnya dalam penerapan GCG.

(8)

Laporan Pelakasanaan GCG PT BPR Dana Mitra Sakti Tahun 2019 Page - 5 - • Dewan Komisaris berwenang untuk meminta Direksi menindaklanjuti hasil temuan Audit Internal, Otoritas Jasa Keuangan, Kantor Akuntan Publik.

• Dalam melakukan pengawasan, dewan komisaris dilarang terlibat dalam pengambilan keputusan kegiatan operasional BPR, kecuali : - Penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana diatur dalam

ketentuan Peraturan OJK No. 49/POJK.03/2017 tentang BMPK BPR, dan

- Hal – hal lain yang yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar BPR atau peraturan perundangan yang berlaku.

• Pengambilan keputusan oleh dewan komisaris sebagaimana dimaksud, tidak meniadakan tanggung jawab direksi atas pelaksanaan kepengurusan BPR.

 Tugas dan Tanggungjawab Direksi

• Sepanjang RUPS tidak menetapkan lain, Direksi memiliki kewenangan untuk menetapkan Job Description (pembagian tugas, wewenang, dan tanggungjawab setiap Direktur) diantara para anggota Direksi namun keputusannya harus mendapat persetujuan Komisaris.

• Direksi bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan Bank.

• Direksi mengelola Bank sesuai kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan yang berlaku sesuai dengan prinsip-prinsip GCG.

• Direksi telah menindaklanjuti temuan audit intern dan auditor eksternal seperti Bank Indonesia dan / atau hasil pengawasan otoritas lain.

• Direksi telah mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada Pemegang Saham melalui RUPS.

 Rekomendasi Dewan Komisaris

Rekomendasi Dewan Komisaris kepada Direksi sehubungan dengan tugas dan tanggungjawab, antara lain sebagai berikut :

• Penerapan program APU-PPT

• Persetujuan Rencana Bisnis PT. BPR Dana Mitra Sakti tahun 2019.

• Persetujuan Pembagian Tugas, Wewenang dan Tanggungjawab Direksi.

• Penggunaan Jasa Akuntan Publik dan KAP dalam kegiatan jasa keuangan.

(9)

Laporan Pelakasanaan GCG PT BPR Dana Mitra Sakti Tahun 2019 Page - 6 - • Penyesuaian PKPB (Pedoman Kebijakan Perkreditan BPR) sesuai POJK No. 33/POJK.03/2018 tentang Kualitas Aset Produktif Dan Pembentukan Penyisihan Aset Produktif BPR yang disampaikan ke OJK paling lambat tanggal 30 Nopember 2019.

• Masih adanya kekosongan susunan dewan Komisaris

• Pembahasan point penting Ketentuan POJK No. 33/POJK.03/2018 tentang KAP dan PPAP BPR

1.2.4. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite

Sesuai dengan POJK No. 4/POJK.03/2015, PT BPR Dana Mitra Sakti belum memiliki Komite-Komite.

2. Kepemilikan Saham Direksi

Kepemilikan pada Nominal % Saham

a. BPR yang bersangkutan; dan/ atau 500.000.000 20% b. Perusahaan lainnya ; Nihil 0%

3. Hubungan Keuangan dan / atau Hubungan Keluarga Anggota Direksi dengan Anggota Direksi Lain, Dewan Komisaris dan / atau Pemegang Saham BPR

Seluruh anggota Direksi tidak memiliki hubungan keuangan dan / atau hubungan keluarga dengan anggota Direksi lain, Dewan Komisaris dan / atau Pemegang Saham BPR.

4. Kepemilikan Saham Dewan Komisaris

Kepemilikan pada Nominal % Saham

a. BPR yang bersangkutan Nihil 0% b. Kepemilikan pada BPR lain; dan Nihil 0% c. Perusahaan lain Nihil 0%

5. Hubungan Keuangan dan / atau Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris dengan Anggota Dewan Komisaris Lain, Direksi dan / atau Pemegang Saham BPR

Seluruh anggota Dewan Komisaris tidak memiliki hubungan keuangan dan / atau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi dan / atau Pemegang Saham BPR

.

6. Paket / Kebijakan Remunerasi Dan Fasilitas Lain Bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang Ditetapkan Berdasarkan RUPS berupa :

Paket / kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Dewan komisaris dan Direksi meliputi remunerasi dalam bentuk non natura (gaji, penghasilan tetap lainnya, antara lain tantiem dan bentuk remunerasi lainnya) selama tahun 2019 sebesar Rp 197 juta, sedangkan fasilitas lain dalam bentuk natura (fasilitas tidak tetap lainnya termasuk tunjangan untuk perumahan, transportasi, kesehatan dan fasilitas lainnya) selama tahun 2019 sebesar Rp 16,05 juta terlihat pada tabel berikut ini :

(10)

Laporan Pelakasanaan GCG PT BPR Dana Mitra Sakti Tahun 2019 Page - 7 - Jenis Remunerasi dan

Fasilitas Lain

Jumlah Diterima dalam 1 Tahun Dewan Komisaris Direksi Orang Nominal Orang Nominal

Remunerasi dalam bentuk non natura (gaji dan penghasilan tetap lainnya, tantiem dll

1 Rp 51,2 Juta 2 Rp 145,8 juta Fasilitas lain dalam bentuk

natura / non natura (fas. Tidak tetap lainnya, perumahan, transportasi, asuransi kesehatan, dll) yang tidak dapat dimiliki

1 - 2 Rp 16,05 Juta

Jumlah anggota Dewan Komisaris dan Direksi yang menerima paket remunerasi dalam satu tahun yang dikelompokkan dalam kisaran tingkat penghasilan sebagai berikut :

Jumlah Renumerasi per Orang dalam 1 tahun*) Jumlah Direksi

Jumlah Komisaris

Di atas Rp 2 miliar

Di atas Rp 1 miliar s.d 2 miliar Di atas Rp 500 juta s.d 1 miliar

Rp 500 juta ke bawah 2 orang 2 orang

7. Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah yaitu :

7.1. rasio gaji pegawai yang tertinggi dan terendah = 2.47 7.2. rasio gaji Direksi yang tertinggi dan terendah = 1,41 7.3. rasio gaji Dewan Komisaris yang tertinggi dan terendah = 1

8. Frekuensi Rapat Dewan Komisaris

8.1. Pelaksanaan Rapat Dewan Komisaris sesuai dengan Peraturan OJK tentang Tata Kelola BPR dilakukan minimal 3 bulan sekali :

 Pada triwulan 1 tahun 2019 membahas tentang Actions Plan Tahun 2019  Pada triwulan 2 tahun 2019 membahas tentang Penjelasan Terkait

Pengertian APU PPT, Sosialisasi Ketentuan Internal APU PPT

 Pada triwulan 3 tahun 2019 membahas tentang pembahasan Kinerja kredit dan Administrasi Kredit Tahun 2019

 Pada triwulan 4 tahun 2019 membahas tentang POJK No. 33/POJK.03/2018 tentang KAP dan PPAP BPR.

(11)

Laporan Pelakasanaan GCG PT BPR Dana Mitra Sakti Tahun 2019 Page - 8 - 9. Jumlah Penyimpangan intern (internal fraud) Penyimpangan / kecurangan Internal

Bank yang dilakukan oleh para pegawai Bank, baik yang berkaitan dengan simpanan dana masyarakat atau penyalahgunaan kredit di BPR Dana Mitra Sakti selama tahun 2019 adalah tidak ada/ tidak pernah terjadi.

10. Permasalahan Hukum

Tidak ada permasalahan hukum, baik hukum perdata maupun pidana yang dihadapi BPR selama periode tahun 2019.

Permasalahan Hukum Jumlah

Perdata Pidana

Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap)

0 0

Dalam proses penyelesaian 0 0

Total 0 0

11. Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan

Tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan, Bank mampu menghindari transaksi yang mengandung potensi benturan kepentingan.

No Nama dan jabatan pihak yang memiliki benturan kepentingan Nama dan jabatan pengambil keputusan Jenis transaksi Nilai transaksi (jutaan rupiah) keterangan

-

Nihil

-

12. Pemberian Dana Untuk Kegiatan Sosial Dan Kegiatan Politik

Pada periode tahun 2019 BPR tidak melakukan pemberian dana untuk kegiatan sosial dan kegiatan politik.

Internal Fraud Dalam 1 tahun Tahun Sebelum nya Tahun Laporan Tahun Sebelum nya Tahun Lapora n Tahun Sebelum nya Tahun Lapora n Tahun Sebelum nya Tahun Laporan Total Fraud 0 0 0 0 0 0 0 0 Telah Diselesaikan 0 0 0 0 Dalam proses penyelesaian di internal BPR 0 0 0 0 0 0 0 0 Belum diupayakan penyelesaian nya 0 0 0 0 0 0 0 0 Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum 0 0 0 0

Jumlah kasus yang dilakukan oleh

(12)

(13)

KERTAS KERJA LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA BPR

TAHUN 2019

No Kriteria / Indikator Skala Penerapan Keterangan SB B CB KB TB 1 2 3 4 5

1 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi

A. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

1) Jumlah anggota Direksi paling

sedikit 2 (dua) orang, dan salah satu anggota Direksi bertindak

sebagai Direktur yang

membawahkan fungsi kepatuhan.

√ Anggota Direksi sudah

berjumlah 2 orang dan salah satu anggota Direksi telah

membawahkan fungsi

kepatuhan pada RUPS tanggal 19 Februari 2020

2) Seluruh anggota Direksi

bertempat tinggal di kota/

kabupaten yang sama, atau kota/ kabupaten yang berbeda pada provinsi yang sama, atau kota/ kabupaten di provinsi lain yang

berbatasan langsung dengan

kota/ kabupaten pada provinsi lokasi Kantor Pusat BPR.

√ 1 Direksi bertempat tinggal di

kota/ kab yg sama, 1 Direksi bertempat tinggal di kota/ kab yg berbeda pada provinsi yg sama dg kantor Pusat BPR

3) Anggota Direksi tidak merangkap

jabatan pada Bank, Perusahaan Non Bank dan/ atau lembaga lain (partai politik atau organisasi kemasyarakatan).

√ Seluruh Anggota Direksi tidak

merangkap jabatan

4) Mayoritas anggota Direksi tidak

memiliki hubungan keluarga atau semenda sampai dengan derajat kedua dengan sesama anggota Direksi dan/ atau anggota Dewan Komisaris.

√ Direksi tidak memiliki

hubungan dg sesama Direksi dan Komisaris

5) Direksi tidak menggunakan

penasihat perorangan dan/ atau penyedia jasa profesional sebagai

konsultan kecuali memenuhi

persyaratan yaitu untuk proyek yang bersifat khusus yang dari

sisi karakteristik proyeknya

membutuhkan adanya konsultan; telah didasari oleh kontrak yang jelas meliputi lingkup pekerjaan, tanggung jawab, produk yang dihasilkan, dan jangka waktu pekerjaan, serta biaya; dan perorangan dan/ atau penyedia jasa profesional adalah pihak

independen yang memiliki

kualifikasi, untuk proyek yang bersifat khusus dimaksud.

√ Direksi tidak menggunakan

penasihat atau penyedia jasa profesional sebagai konsultan

6) Seluruh anggota Direksi telah

lulus Uji Kemampuan dan √ Seluruh Direksi telah lulus UKK dan telah diangkat melalui

PT BPR DANA MITRA SAKTI

Jl. Brigjend Katamso Komplek Ruko Gede Blok F-6 Pasar Wage Purwokerto Telepon: 0281-626859

Website: -. Email: dm_sakti@yahoo.co.id

(14)

Kepatutan dan telah diangkat

melalui RUPS termasuk

perpanjangan masa jabatan

Direksi telah ditetapkan oleh RUPS sebelum berakhir masa jabatannya.

RUPS

Jumlah jawaban pada Skala Penerapan

4 1 1 0 0

Total nilai untuk seluruh Skala

Penerapan 9

Perhitungan rata- rata dengan dibagi jumlah pertanyaan: 6

1,50 Dikali dengan bobot A. Struktur

dan Infrastruktur Tata Kelola (S): 50%

0,75

B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)

7) Direksi melaksanakan tugas dan

tanggung jawabnya secara

independen dan tidak

memberikan kuasa umum yang dapat mengakibatkan pengalihan tugas dan wewenang tanpa batas.

√ Sudah sesuai ketentuan

8) Direksi menindaklanjuti temuan

audit dan rekomendasi dari Pejabat Eksekutif yang ditunjuk sebagai auditor intern, auditor ekstern, dan hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain.

√ Sebagian besar temuan audit

dan rekomendasi auditor

intern,auditor ekstern dan OJK telah ditindaklanjuti

9) Direksi menyediakan data dan

informasi yang lengkap, akurat, terkini, dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris.

√ Sudah rutin dilaksanakan

10) Pengambilan keputusan rapat

Direksi yang bersifat strategis

dilakukan berdasarkan

musyawarah mufakat, suara

terbanyak dalam hal tidak

tercapai musyawarah mufakat, atau sesuai ketentuan yang berlaku dengan mencantumkan dissenting opinion jika terdapat perbedaan pendapat.

√

11) Direksi tidak menggunakan BPR

untuk kepentingan pribadi,

keluarga, dan/atau pihak lain yang dapat

merugikan atau mengurangi

keuntungan BPR, serta tidak mengambil dan/ atau menerima keuntungan pribadi dari BPR, selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS

12) Anggota Direksi membudayakan

pembelajaran secara

berkelanjutan dalam rangka

√ Untuk tahun 2019 Direksi

sudah mengoptimalkan

pendidikan untuk pegawai

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(15)

peningkatan pengetahuan tentang perbankan dan perkembangan terkini terkait bidang keuangan/

lainnya yang mendukung

pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi antara lain

dengan peningkatan

keikutsertaan pegawai BPR dalam

pendidikan/ pelatihan dalam

rangka pengembangan kualitas individu.

yang diambil dari biaya yang dicadangkan setiap bulan

13) Anggota Direksi mampu

mengimplementasikan

kompetensi yang dimilikinya

dalam pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, antara lain

pemahaman atas ketentuan

mengenai prinsip kehati- hatian.

√

14) Direksi memiliki dan

melaksanakan pedoman dan tata tertib kerja anggota Direksi yang paling sedikit mencantumkan etika kerja, waktu kerja, dan peraturan rapat.

√ BPR sudah memiliki pedoman

tersebut

Jumlah jawaban pada Skala

Penerapan 1 3 4 0 0

Total nilai untuk seluruh Skala Penerapan

19 Perhitungan rata- rata dengan

dibagi jumlah pertanyaan: 8 2,38

Dikali dengan bobot B. Proses Penerapan Tata Kelola (P): 40%

0,95 C. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)

15) Direksi

mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham melalui RUPS.

√ Pertanggungjawaban Direksi

dalam pelaksanaan tugasnya melalui RUPS setiap tahun

16) Direksi mengkomunikasikan

kepada seluruh pegawai

mengenai kebijakan strategis BPR di bidang kepegawaian.

√

17) Hasil rapat Direksi dituangkan

dalam risalah rapat dan

didokumentasikan dengan baik, termasuk pengungkapan secara jelas dissenting opinions yang terjadi dalam rapat Direksi, serta dibagikan kepada seluruh Direksi.

√

18) Terdapat peningkatan

pengetahuan, keahlian, dan

kemampuan anggota Direksi dan

seluruh pegawai dalam

pengelolaan BPR yang

ditunjukkan antara lain dengan

peningkatan kinerja BPR,

√ Kinerja tahun 2019 sudah

sesuai target dalam penurunan NPL tetapi dalam pencapaian

laba masih belum bisa

maksimal

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(16)

penyelesaian permasalahan yang dihadapi BPR, dan pencapaian

hasil sesuai ekspektasi

stakeholders.

19) Direksi menyampaikan laporan

penerapan Tata Kelola pada Otoritas Jasa Keuangan, Asosiasi BPR di Indonesia, dan 1 (satu) kantor media atau majalah ekonomi dan keuangan sesuai ketentuan.

√ Sudah rutin dilaksanakan

Penerapan 2 0 3 0 0

Dikali dengan bobot C. Hasil Penerapan Tata Kelola (H): 10%

0,22

Penjumlahan S + P + H 1,92

Total Penilaian Faktor 1 Dikalikan

dengan bobot Faktor 1: 20% 0,38

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(17)

No Kriteria / Indikator _SB Skala Penerapan_B _CB _KB _TB Keterangan

1 2 3 4 5

2 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

1) Jumlah anggota Dewan Komisaris

paling sedikit 2 (dua) orang. √ Bank belum terpenuhi jumlah 2 anggota dewan komisaris

2) Jumlah anggota Dewan Komisaris

tidak melampaui jumlah anggota Direksi sesuai ketentuan.

√ Masih belum sesuai dengan

ketentuan

3) Seluruh anggota Dewan

Komisaris telah lulus Uji

Kemampuan dan Kepatutan dan telah diangkat melalui RUPS. Dalam hal BPR memperpanjang masa jabatan anggota Dewan

Komisaris, RUPS yang

menetapkan perpanjangan masa jabatan anggota Dewan Komisaris dilakukan sebelum berakhirnya masa jabatan.

√ Dewan Komisaris telah lulus

UKK dan telah diangkat melalui RUPS

4) Paling sedikit 1 (satu) anggota

Dewan Komisaris bertempat

tinggal di provinsi yang sama atau di kota/ kabupaten pada provinsi lain yang berbatasan langsung dengan provinsi lokasi Kantor Pusat BPR.

5) BPR memiliki Komisaris

Independen:

a. Untuk BPR dengan modal inti

paling sedikit

Rp80.000.000.000,00 (delapan

puluh milyar rupiah) paling sedikit 50% (lima puluh persen) dari jumlah anggota Dewan Komisaris adalah Komisaris Independen. b. Untuk BPR dengan modal inti

paling sedikit

Rp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah) dan kurang dari

Rp80.000.000.000,00 (delapan

puluh milyar rupiah), paling sedikit satu anggota Dewan Komisaris

merupakan Komisaris

Independen.

√ Modal Inti BPR pada tahun

2019 kurang dari Rp.

50.000.000.000

6) Dewan Komisaris memiliki

pedoman dan tata tertib kerja termasuk pengaturan etika kerja, waktu kerja, dan rapat.

√ Sudah sesuai dengan

ketentuan

7) Dewan Komisaris tidak

merangkap jabatan sebagai

anggota Dewan Komisaris pada

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(18)

lebih dari 2 (dua) BPR atau BPRS lainnya, atau sebagai Direksi atau pejabat eksekutif pada BPR, BPRS dan/atau Bank Umum.

8) Mayoritas anggota Dewan

Komisaris tidak memiliki

hubungan keluarga atau semenda sampai dengan derajat kedua dengan sesama anggota Dewan Komisaris atau Direksi.

9) Seluruh Komisaris Independen

tidak

ada yang memiliki hubungan

keuangan, kepengurusan,

kepemilikan saham dan/ atau

hubungan keluarga dengan

anggota Dewan Komisaris lain, Direksi dan/ atau pemegang saham pengendali atau hubungan lain yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.

Penerapan 5 1 1 2 0

Penerapan 18

1,00

10) Dewan Komisaris telah

melaksanakan pengawasan

terhadap pelaksanaan tugas dan

tanggung jawab serta

memberikan nasihat kepada

Direksi, antara lain pemberian rekomendasi atau nasihat tertulis

terkait dengan pemenuhan

ketentuan BPR termasuk prinsip kehati-hatian.

11) Dalam rangka melakukan tugas

pengawasan, Komisaris

mengarahkan, memantau dan

mengevaluasi pelaksanaan

kebijakan strategis BPR.

√

12) Dewan Komisaris tidak terlibat

dalam pengambilan keputusan kegiatan operasional BPR, kecuali dalam hal penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana diatur dalam ketentuan mengenai

batas maksimum pemberian

kredit BPR dan hal- hal lain yang

ditetapkan dalam peraturan

√

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(19)

perundangan dalam rangka

melaksanakan fungsi

pengawasan.

13) Dewan Komisaris memastikan

bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit intern, audit ekstern, hasil pengawasan Otoritas Jasa

Keuangan, dan/ atau hasil

pengawasan otoritas lainnya

antara lain dengan meminta

Direksi untuk menyampaikan

dokumen hasil tindak lanjut temuan.

√

14) Dewan Komisaris menyediakan

waktu yang cukup untuk

melaksanakan tugas dan

tanggung jawabnya secara

optimal dan menyelenggarakan Rapat Dewan Komisaris paling sedikit 1 (satu) kali dalam 3 bulan yang dihadiri oleh seluruh anggota Dewan Komisaris.

√

15) Pengambilan keputusan rapat

Dewan Komisaris yang bersifat

strategis telah dilakukan

berdasarkan musyawarah

mufakat atau suara terbanyak

dalam hal tidak tercapai

musyawarah mufakat, atau sesuai ketentuan yang berlaku dengan

mencantumkan dissenting

opinion jika terdapat perbedaan pendapat.

√

16) Anggota Dewan Komisaris tidak

memanfaatkan BPR untuk

kepentingan pribadi, keluarga, dan/ atau pihak lain yang

keuntungan BPR, serta tidak mengambil dan/ atau menerima keuntungan pribadi dari BPR, selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS.

√

17) Anggota Dewan Komisaris

melakukan pemantauan terhadap laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab anggota Direksi

yang membawahkan fungsi

kepatuhan yang memerlukan

tindak lanjut Direksi.

√

Penerapan 1 6 1 0 0

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(20)

Dikali dengan bobot B. Proses

Penerapan Tata Kelola (P): 40% 0,80

C. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)

18) Hasil rapat Dewan Komisaris

dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan

baik dan jelas, termasuk

dissenting opinions yang terjadi jika terdapat perbedaan pendapat, serta dibagikan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris.

Penerapan 0 0 1 0 0

Penerapan 3

3,00 Dikali dengan bobot C. Hasil

Penerapan Tata Kelola (H): 10% 0,30

Total Penilaian Faktor 2 Dikalikan dengan bobot Faktor 2: 15%

0,32

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(21)

1 2 3 4 5

3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite (bagi BPR yang memiliki modal inti paling

sedikit Rp80.000.000.000,00 (delapan puluh milyar rupiah) A. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

1) BPR telah memiliki Komite Audit

dan Komite Pemantau Risiko dengan anggota Komite sesuai ketentuan.

Penerapan 0 0 0 0 0

Penerapan 0

0,00

2) Komite Audit melakukan evaluasi

terhadap penerapan fungsi audit intern.

3) Komite Pemantau Risiko

melakukan evaluasi terhadap penerapan fungsi manajemen risiko.

4) Dewan Komisaris memastikan

bahwa Komite yang dibentuk menjalankan tugasnya secara efektif antara lain telah sesuai dengan pedoman dan tata tertib kerja.

0 0 0 0 0

5) Komite memberikan rekomendasi

terkait penerapan audit intern dan fungsi manajemen risiko kepada Dewan Komisaris untuk tindak lanjut kepada Direksi BPR.

0 0 0 0 0

Penerapan 0

Perhitungan rata- rata dengan 0,00

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(22)

dibagi jumlah pertanyaan: 1

Dikali dengan bobot C. Hasil

0

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(23)

1 2 3 4 5

4 Penanganan Benturan Kepentingan

1) BPR memiliki kebijakan, sistem

dan prosedur penyelesaian

mengenai benturan kepentingan yang mengikat setiap pengurus dan pegawai BPR termasuk administrasi, dokumentasi dan

pengungkapan benturan

kepentingan dimaksud dalam Risalah Rapat.

√

0 0 0 0 1

Penerapan 5

2,50

2) Dalam hal terjadi benturan

kepentingan, anggota Dewan

Komisaris, anggota Direksi, dan

Pejabat Eksekutif tidak

mengambil tindakan yang dapat

keuntungan BPR, atau tidak mengeksekusi transaksi yang memiliki benturan kepentingan tersebut.

√ Sampai saat ini BPR belum

pernah terjadi benturan

kepentingan anggota dewan komisaris, anggota direksi, dan Pejabat Eksekutif

Penerapan 0 1 0 0 0

Penerapan 2

2,00 Dikali dengan bobot B. Proses

Penerapan Tata Kelola (P) : 40% 0,80

3) Benturan kepentingan yang dapat

merugikan BPR atau mengurangi keuntungan BPR diungkapkan dalam setiap keputusan dan telah terdokumentasi dengan baik.

√ Sampai saat ini BPR belum

pernah terjadi benturan

kepentingan anggota dewan komisaris, anggota direksi, dan Pejabat Eksekutif

Penerapan 0 0 1 0 0

3

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(24)

Perhitungan rata- rata dengan

0,30

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(25)

1 2 3 4 5

5 Penerapan Fungsi Kepatuhan

1) Anggota Direksi yang

membawahkan fungsi kepatuhan tidak menangani penyaluran dana.

√ Tahun 2019 belum terpenuhi

Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan, akan tetapi pada RUPS tanggal 19 Februari

2020 Direksi yang

membawahkan fungsi

kepatuhan telah terpenuhi sesuai dengan ketentuan

membawahkan fungsi kepatuhan memahami peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang- undangan lain yang berkaitan dengan perbankan.

√

3) Pelaksanaan fungsi kepatuhan

dilakukan dengan menunjuk

Pejabat Eksekutif yang

menangani fungsi kepatuhan

independen terhadap satuan kerja atau fungsi operasional.

√ BPR sudah menunjuk Pejabat

Eksekutif yang menangani

fungsi kepatuhan sesuai

ketentuan

4) Satuan kerja kepatuhan atau

menyusun dan/ atau mengkinikan pedoman kerja, sistem, dan prosedur kepatuhan.

√

5) BPR memiliki ketentuan intern

mengenai tugas, wewenang, dan tanggung jawab bagi satuan kerja kepatuhan atau Pejabat Eksekutif

yang menangani fungsi

kepatuhan.

√

Penerapan 0 3 2 0 0

Dikali dengan bobot A. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S): 50%

1,20

membawahkan fungsi kepatuhan menetapkan langkah- langkah

yang diperlukan untuk

memastikan BPR telah memenuhi seluruh peraturan Otoritas Jasa

√

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(26)

Keuangan dan peraturan

perundang- undangan lain

termasuk penyampaian laporan kepada Otoritas Jasa Keuangan dan otoritas lainnya.

membawahkan Fungsi Kepatuhan

melakukan upaya untuk

mendorong terciptanya budaya kepatuhan BPR antara lain melalui

sosialisasi dan pelatihan

ketentuan terkini.

√

membawahkan fungsi kepatuhan

memantau dan menjaga

kepatuhan BPR terhadap seluruh komitmen yang dibuat oleh BPR kepada Otoritas Jasa Keuangan termasuk melakukan tindakan pencegahan apabila terdapat kebijakan dan/ atau keputusan Direksi BPR yang menyimpang dari ketentuan Otoritas Jasa

perundang-undangan.

√

memastikan bahwa seluruh

kebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur, serta kegiatan usaha yang dilakukan BPR telah sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa

perundang-undangan.

√

melakukan reviu dan/ atau

merekomendasikan pengkinian

dan penyempurnaan kebijakan,

ketentuan, sistem maupun

prosedur yang dimiliki oleh BPR agar sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan.

√

Penerapan 0 0 5 0 0

Penerapan 15

11) BPR berhasil menurunkan tingkat √

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(27)

pelanggaran terhadap ketentuan.

membawahkan fungsi kepatuhan

menyampaikan laporan

pelaksanaan tugas dan tanggung jawab secara berkala kepada Direktur Utama dengan tembusan kepada Dewan Komisaris. Dalam

hal anggota Direksi yang

membawahkan fungsi kepatuhan adalah Direktur Utama, laporan

disampaikan kepada Dewan

Komisaris.

√

membawahkan Fungsi Kepatuhan menyampaikan laporan khusus kepada Otoritas Jasa Keuangan apabila terdapat kebijakan atau

keputusan Direksi yang

menyimpang dari peraturan

Otoritas Jasa Keuangan dan/atau peraturan perundang- undangan lain, sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

√ Belum pernah kebijakan

menyimpang yang

mengharuskan anggota direksi yang membawahkan fungsi

kepatuhan menyampaikan

laporan khusus

0 1 1 0 1

Penerapan 10

0,27

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(28)

1 2 3 4 5

6 Penerapan Fungsi Audit Intern

A.Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

1) BPR memiliki Pejabat Eksekutif

yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan fungsi audit intern.

√ BPR sudah memiliki PE yang

bertanggung jawab terhadap

pelaksanaan fungsi audit

intern

2) SKAI atau Pejabat Eksekutif yang

pelaksanaan fungsi audit intern telah memiliki dan mengkinikan pedoman kerja serta sistem dan prosedur untuk melaksanakan tugas bagi auditor intern sesuai peraturan perundang- undangan dan telah disetujui oleh Direktur Utama dan Dewan Komisaris.

√

pelaksanaan fungsi audit intern independen terhadap satuan kerja operasional (satuan kerja terkait

dengan penghimpunan dan

penyaluran dana).

pelaksanaan fungsi audit intern

bertanggung jawab langsung

kepada Direktur Utama.

5) BPR memiliki program rekrutmen

dan pengembangan sumber daya manusia yang melaksanakan fungsi audit intern.

√

Penerapan 3 0 2 0 0

Dikali dengan bobot A.Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S): 50%

0,90

B.Proses Penerapan Tata Kelola (P)

6) BPR menerapkan fungsi audit

intern sesuai dengan ketentuan pedoman audit intern yang telah disusun oleh BPR pada seluruh aspek dan unsur kegiatan yang secara langsung diperkirakan dapat mempengaruhi kepentingan BPR dan masyarakat.

√

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(29)

7) BPR menugaskan pihak ekstern untuk melakukan kaji ulang paling sedikit 1 (satu) kali dalam 3 (tiga) tahun atas kepatuhan terhadap standar pelaksanaan fungsi audit intern, dan kelemahan SOP audit serta perbaikan yang mungkin dilakukan.

√ BPR memiliki modal inti

kurang dari Rp. 50 Milyar

8) Pelaksanaan fungsi audit intern

(kegiatan audit) dilaksanakan secara memadai dan independen yang mencakup persiapan audit,

penyusunan program audit,

pelaksanaan audit, pelaporan hasil audit, dan tindak lanjut hasil audit.

√

9) BPR melaksanakan peningkatan

mutu keterampilan sumber daya manusia secara berkala dan

berkelanjutan terkait dengan

penerapan fungsi audit intern.

√

0 1 2 1 0

Penerapan 12

Dikali dengan bobot B.Proses Penerapan Tata Kelola (P): 40%

pelaksanaan fungsi audit intern

telah menyampaikan laporan

pelaksanaan audit intern kepada Direktur Utama dan Dewan

Komisaris dengan tembusan

kepada anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan.

11) BPR telah menyampaikan laporan

pelaksanaan dan pokok- pokok hasil audit intern dan laporan

khusus (apabila ada

penyimpangan) kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

√

12) BPR menyampaikan laporan hasil

kaji ulang oleh pihak ekstern kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

√ BPR memiliki modal inti

kurang dari Rp. 50 Milyar

13) BPR menyampaikan laporan

pengangkatan atau

pemberhentian Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan fungsi audit intern

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(30)

kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

Penerapan 1 2 1 0 0

0,20

0,23

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(31)

1 2 3 4 5

7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern (bagi BPR dengan total aset paling sedikit Rp10.000.000.000,00

(sepuluh milyar rupiah)

1) Penugasan audit kepada Akuntan

Publik dan Kantor Akuntan Publik (KAP) memenuhi aspek- aspek legalitas perjanjian kerja, ruang lingkup audit, standar profesional akuntan publik, dan komunikasi antara Otoritas Jasa Keuangan dengan KAP dimaksud.

1 0 0 0 0

Penerapan 1

0,50

2) Dalam pelaksanaan audit laporan

keuangan BPR, BPR menunjuk Akuntan Publik dan KAP yang

terdaftar di Otoritas Jasa

Keuangan serta memperoleh

persetujuan RUPS berdasarkan usulan Dewan Komisaris.

3) BPR telah melaporkan hasil audit

KAP dan Management Letter kepada Otoritas Jasa Keuangan.

Penerapan 2 0 0 0 0

4) Hasil audit dan Management

letter telah menggambarkan

permasalahan BPR dan

disampaikan secara tepat waktu kepada BPR oleh KAP yang ditunjuk.

5) Cakupan hasil audit paling sedikit

sesuai dengan ruang lingkup audit

sebagaimana diatur dalam

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(32)

ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

2 0 0 0 0

Penerapan 2

dengan bobot Faktor 7: 2.5% 0,03

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(33)

1 2 3 4 5

8 Penerapan Manajemen Risiko, Termasuk Sistem Pengendalian Intern

1) BPR telah menunjuk satu orang

penerapan fungsi Manajemen Risiko.

√ Sudah terpenuhi untuk PE yang

bertanggung jawab terhadap penerapan fungsi Manajemen Risiko

2) BPR memiliki kebijakan

Manajemen Risiko, prosedur

Manajemen Risiko, dan penetapan limit Risiko.

√ Sudah memiliki pedoman

tersebut

3) BPR memiliki kebijakan dan

prosedur secara tertulis mengenai pengelolaan risiko yang melekat pada produk dan aktivitas baru sesuai ketentuan.

√

Penerapan 2 0 1 0 0

0,83

4) Direksi:

a. menyusun kebijakan dan pedoman penerapan Manajemen Risiko secara tertulis, dan

b. mengevaluasi dan memutuskan transaksi yang memerlukan persetujuan Direksi.

√

5) Dewan Komisaris:

a. menyetujui dan mengevaluasi kebijakan Manajemen Risiko, b. mengevaluasi

pertanggungjawaban Direksi atas

pelaksanaan kebijakan

Manajemen Risiko, dan

c. mengevaluasi dan memutuskan

permohonan Direksi yang

berkaitan dengan transaksi yang memerlukan persetujuan Dewan Komisaris.

√

6) BPR melakukan proses

identifikasi, pengukuran,

pemantauan, dan pengendalian Risiko terhadap seluruh faktor Risiko yang bersifat material.

√

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(34)

7) BPR menerapkan sistem

pengendalian intern yang

menyeluruh.

√

8) BPR menerapkan manajemen

risiko atas seluruh risiko yang

diwajibkan sesuai ketentuan

Otoritas Jasa Keuangan.

√

9) BPR memiliki sistem informasi

yang memadai yaitu sistem

informasi manajemen yang

mampu menyediakan data dan informasi yang lengkap, akurat, kini, dan utuh.

√

10) Direksi telah melakukan

pengembangan budaya

manajemen risiko pada seluruh

jenjang organisasi dan

peningkatan kompetensi sumber daya manusia antara lain melalui pelatihan dan/ atau sosialisasi mengenai manajemen risiko.

√

Penerapan 0 2 4 1 0

Penerapan 20

11) BPR menyusun laporan profil

risiko dan profil risiko lain (jika ada) yang dilaporkan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai

ketentuan Otoritas Jasa

Keuangan.

√ BPR telah menyusun dan

menyampaikan laporan profil risiko pada semester 2 tahun 2019

12) BPR menyusun laporan produk

dan aktivitas baru yang dilaporkan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

√

0 0 2 0 0

Penerapan 6

Penerapan Tata Kelola (H): 10%

0,30

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(35)

1 2 3 4 5

9 Batas Maksimum Pemberian Kredit

1) BPR telah memiliki kebijakan,

sistem dan prosedur tertulis yang memadai terkait dengan BMPK

termasuk pemberian kredit

kepada pihak terkait, debitur grup, dan/ atau debitur besar, berikut

monitoring dan penyelesaian

masalahnya sebagai bagian atau bagian terpisah dari pedoman kebijakan perkreditan BPR.

√

Penerapan 0 0 1 0 0

1,50

2) BPR secara berkala mengevaluasi

dan mengkinikan kebijakan,

sistem dan prosedur BMPK agar disesuaikan dengan peraturan perundang-undangan.

√

3) Proses pemberian kredit oleh BPR

kepada pihak terkait dan/ atau pemberian kredit besar telah memenuhi ketentuan Otoritas Jasa Keuangan tentang BMPK

dan memperhatikan prinsip

kehati- hatian maupun peraturan perundang-undangan.

√ Terdapat adanya beberapa

nasabah yang melanggar

ketentuan BMPK terkait

Penerapan 0 0 1 1 0

4) Laporan pemberian kredit oleh

BPR kepada pihak terkait dan/ atau pemberian kredit yang melanggar dan/ atau melampaui BMPK telah disampaikan secara berkala kepada Otoritas Jasa

√ Sudah dilaporkan sesuai

dengan ketentuan di laporan bulanan

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(36)

Keuangan secara benar dan tepat waktu sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

5) BPR tidak melanggar dan/ atau

melampaui BMPK sesuai

Keuangan.

√ Adanya beberapa nasabah

yang melanggar ketentuan BMPK terkait

0 0 1 1 0

Penerapan 7

0,35

dengan bobot Faktor 9: 7.5% 0,24

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(37)

1 2 3 4 5

10 Rencana Bisnis BPR

1) Rencana bisnis BPR telah disusun

oleh Direksi dan disetujui oleh Dewan Komisaris sesuai dengan visi dan misi BPR.

2) Rencana bisnis BPR

menggambarkan rencana

strategis jangka panjang dan rencana bisnis tahunan termasuk

rencana penyelesaian

permasalahan BPR yang

signifikan dengan cakupan sesuai

Keuangan.

3) Rencana bisnis BPR didukung

sepenuhnya oleh pemegang

saham dalam rangka memperkuat permodalan dan infrastruktur yang memadai antara lain sumber

daya manusia, teknologi

informasi, jaringan kantor,

kebijakan, dan prosedur.

√

Penerapan 0 1 2 0 0

1,33

4) Rencana bisnis BPR disusun

dengan mempertimbangkan

paling sedikit:

a. faktor eksternal dan internal

yang dapat mempengaruhi

kelangsungan usaha BPR;

b. azas perbankan yang sehat dan prinsip kehati-hatian; dan

c. penerapan manajemen risiko.

√

5) Dewan Komisaris melaksanakan

pengawasan terhadap

pelaksanaan rencana bisnis BPR.

0 2 0 0 0

Penerapan 4

Perhitungan rata- rata dengan 2,00

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(38)

dibagi jumlah pertanyaan: 2

Dikali dengan bobot B. Proses

6) Rencana bisnis termasuk

perubahan rencana bisnis

disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

√

0 0 1 0 0

Penerapan 3

0,30

Total Penilaian Faktor 10

Dikalikan dengan bobot Faktor 10: 7.5%

0,18

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(39)

1 2 3 4 5

11 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan A. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

1) Tersedianya sistem pelaporan

keuangan dan non keuangan yang didukung oleh sistem informasi manajemen yang memadai sesuai ketentuan termasuk sumber daya manusia yang kompeten untuk

menghasilkan laporan yang

lengkap, akurat, kini, dan utuh.

√

Penerapan 0 0 1 0 0

1,50

2) BPR menyusun laporan keuangan

publikasi setiap triwulanan

dengan materi paling sedikit

memuat laporan keuangan,

informasi lainnya, susunan

pengurus dan komposisi

pemegang saham sesuai

Keuangan.

3) BPR menyusun laporan tahunan

dengan materi paling sedikit memuat informasi umum, laporan keuangan, opini dari akuntan publik atas laporan keuangan tahunan BPR (apabila ada), seluruh aspek transparansi dan informasi, serta seluruh aspek pengungkapan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

4) BPR melaksanakan transparansi

informasi mengenai produk,

layanan dan/ atau penggunaan

data nasabah BPR dengan

berpedoman pada persyaratan dan tata cara sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

5) BPR menyusun dan menyajikan

laporan dengan tata cara, jenis dan cakupan sebagaimana diatur dalam ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

√

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(40)

Penerapan 0 2 2 0 0

6) Laporan tahunan dan laporan

keuangan publikasi

ditandatangani paling sedikit oleh 1 (satu) anggota Direksi dengan mencantumkan nama secara jelas serta disampaikan secara lengkap dan tepat waktu kepada Otoritas Jasa Keuangan dan/atau dipublikasikan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

7) Laporan penanganan pengaduan

dan penyelesaian pengaduan, dan laporan pengaduan dan tindak lanjut pelayanan dan penyelesaian pengaduan disampaikan sesuai ketentuan secara tepat waktu.

Penerapan 0 2 0 0 0

0,20

Total Penilaian Faktor 11

Dikalikan dengan bobot Faktor 11: 7.5%

0,20

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(41)

Hasil Penilaian Penerapan Tata Kelola BPR

Faktor 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 _KompositNilai

Total Penilaian 0.38 0.32 - 0.36 0.27 0.23 0.03 0.23 0.24 0.18 0.20 2.44

Predikat

Komposit Baik

PT BPR DANA MITRA SAKTI

(42)

PT. Bank Perkreditan Rakyat Dana Mitra Sakti. Laporan Tata Kelola. Tahun Jl. Brigjend Katamso Ruko Gede F-6 Purwokerto

PT. Bank

Perkreditan Rakyat

Dana Mitra Sakti

Laporan Tata

Kelola

Tahun 2019

A.

B.

C.

.

-

Nihil

-

-

-

-

KERTAS KERJA LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA BPR

TAHUN 2019

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

PT BPR DANA MITRA SAKTI

Hasil Penilaian Penerapan Tata Kelola BPR

PT BPR DANA MITRA SAKTI

KESIMPULAN UMUM PENILAIAN PENERAPAN TATA KELOLA BPR

Nama BPR

: PT BPR DANA MITRA SAKTI

Alamat

: Jl. Brigjend Katamso Komplek Ruko Gede Blok F-6 Pasar Wage

Purwokerto

Nomor Telepon

: 0281-626859

Posisi Laporan

: Desember 2019

Modal Inti

: Rp. 3.273.619.928,00

Total Aset

: Rp. 21.741.644.183,00

Berdasarkan hasil penilaian sendiri pelaksanaan GCG PT BPR DANA MITRA SAKTI periode

Desember 2019, disampaikan hal-hal berikut:

a. Nilai komposit GCG sebesar 2.44 dengan predikat Baik

b. Nilai masing-masing faktor adalah sebagai berikut.

No

Faktor yang Dinilai

(S + P + H)

Nilai

(Dibobot)

Nilai

1

Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi

1.92

0.38

2

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan

Komisaris

_{(S + P + H)}

_(Dibobot)