AVA iFuture
Asuransi
Premier
Perlindungan Jiwa Menyeluruh Dengan Perencanaan Warisan Untuk
Mereka yang Berharga Tersenyumlah..
Kami yang akan menyiapkan segalanya..
Hasil Investasi Optimal
Asuransi AVA iFuture Premier merupakan produk asuransi jiwa yang dikaitkan dengan investasi (unit link) dengan pembayaran premi berkala (regular premium) yang ditanggung oleh PT ASURANSI JIWA ASTRA (Astra Life) sampai Tertanggung mencapai usia 99 tahun.
Memberikan manfaat perlindungan asuransi dan manfaat investasi dalam bentuk Nilai Dana.
Perlindungan Jiwa dan Terminal Illness hingga mencapai usia 99 tahun dan Manfaat Cacat Total
& Tetap hingga mencapai usia 65 tahun Mulai dari Rp5 miliar/USD 500 ribu
Tanpa Medical Check Up
Untuk Uang Pertanggungan hingga Rp10 miliar / USD 1 juta
Keunggulan:
1.
2.
3.
(1)
(2)
(1)
(1) Ketentuan lebih lengkap, diatur pada Polis Asuransi AVA iFuture Premier
(2) Mengikuti Ketentuan Underwriting Astra Life
Alokasi Premi Dasar Berkala sebesar 50% di Tahun Polis pertama dan 100% mulai Tahun Polis kedua.
“Selalu setia melindunginya, sejak dini hingga selamanya.”
Bonus Loyalitas setiap tahun sejak akhir Tahun Polis ke-6 hingga ke-10.
+ Bonus Loyalitas hingga 20%
+ Bonus Alokasi Premi 3%
Mulai tahun Polis ke-11 dan seterusnya.
Kecelakaan Diri+
100% Uang Pertanggungan (UP) Asuransi Tambahan jika Tertanggung Meninggal Dunia, Cacat dan Kehilangan anggota tubuh yang diakibatkan karena kecelakaan.
Penyakit Kritis+
100% Uang Pertanggungan Asuransi Tambahan jika Tertanggung terdiagnosa salah satu dari 35 penyakit kritis.
Death Premium Waiver
Pembebasan 100% pembayaran Premi Dasar Berkala jika Pemegang Polis Meninggal Dunia.
Asuransi Tambahan yang dapat ditambahkan Manfaat Akhir Polis
100% Nilai Dana
4.
Top Up dapat ditambahkan bersama Premi Dasar berkala atau sewaktu-waktu agar hasil Investasi Anda lebih maksimal
+ Premi Investasi Berkala dan Premi Investasi Tunggal (Top Up)
Total Permanent Disability Premium Waiver Pembebasan 100% pembayaran Premi Dasar Berkala jika Pemegang Polis mengalami Cacat Total dan Tetap.
Perawatan Medis & Bedah atau Perawatan Medis & Bedah Plus atau Medicare Premier Manfaat penggantian biaya rawat inap di Rumah Sakit secara cashless dan biaya operasi yang dapat diperpanjang hingga usia Tertanggung 99 tahun.
Hospital Cash Plan
Manfaat Santunan Tunai Harian dan Pembedahan yang dapat diperpanjang hingga usia Tertanggung 75 tahun.
117 Crisis Cover
Manfaat 117 kondisi penyakit kritis yang terbagi dalam tahap awal, menengah dan lanjut, berikut manfaat tambahan penyakit kritis katastropik dan diabetes. Uang Pertanggungan Asuransi Tamba- han ini tidak mengurangi Uang Pertanggungan Asuransi Dasar.
Tambahan dapat mengacu pada ketentuan khusus atas masing-masing Asuransi Tambahan di dalam Polis.
Premi dan Uang Pertanggungan
Proses Underwriting Full Underwriting
Rp120.000.000/USD 12.000 per tahun
Tahunan / Semesteran / Kuartalan / Bulanan
Rp1.000.000/ USD 100 per tahun
Rupiah/Dollar Amerika Serikat Hingga Tertanggung mencapai usia 99 tahun
Rp5miliar/USD 500 ribu Minimum Premi Dasar
Berkala
Frekuensi Pembayaran Premi
Minimum Premi Investasi Berkala/ Premi Investasi Tunggal
Mata Uang
Masa Pembayaran Premi
Minimum Uang Pertanggungan
2.
3.
-
-
Syarat & Ketentuan
Usia Masuk
Pemegang Polis minimal 18 tahun (ulang tahun terdekat), khusus untuk Pemegang Polis Individu / Perorangan
Tertanggung 30 hari - 70 tahun (ulang tahun terdekat) 1.
(2)
(2) Mengikuti Ketentuan Underwriting ASTRA LIFE
Biaya - Biaya
Biaya Premi:
Tahun
Polis Biaya Premi Biaya Premi Investasi Dasar Berkala (Berkala/Tunggal)
1 50% 5%
2 + 0% 5%
Pembayaran Premi Otomatis
Dalam 7 Tahun Polis pertama, Premi dapat dibayarkan dari Nilai Dana Premi Investasi.
Biaya Premi yang dikenakan pada Premi Dasar Berkala, Premi Investasi Berkala dan Premi Investasi Tunggal dipotong pada saat penerimaan Premi. Biaya Premi sudah termasuk namun tidak terbatas pada biaya komisi Bank dan biaya pemasaran.
5. (3)
(3) Syarat dan ketentuan berlaku
Alokasi Premi
Bagian dari Premi yang akan dialokasikan pada Dana Investasi:
4.
Tahun
Polis Alokasi Premi
Dasar Berkala Alokasi Premi Investasi (Berkala/Tunggal)
1 50% 95%
2 - 10 100% 95%
11 dst 103%* 95%
*Tambahan 3% dari ASTRA LIFE untuk investasi mulai Tahun Polis ke-11(3)
- Premi Dasar Berkala dan Premi Invesyasi Berkala (jika ada) dibayarkan secara secara berkala dan besarnya sama setiap Tanggal Jatuh Tempo Premi sesuai frekuensi pemba- yaran Premi yang dipilih.
- Premi Investasi Tunggal dibayarkan sewaktu-waktu dan besarnya dapat berubah-ubah.
Biaya Pengalihan (Switching) sebesar Rp100.000/
USD 10 per transaksi mulai pengalihan dana ke-5 dan seterusnya dalam satu Tahun Polis.
Biaya Penarikan dan/atau Penebusan (Surrender) akan dikenakan sebesar 95% pada tahun Polis pertama dan akan berkurang secara bertahap hingga 0% pada tahun Polis ke-8 dan seterusnya.
Biaya Pemeliharaan Polis (Supplementary Fee) sebesar 0,35% dari Nilai Dana Premi Dasar Berkala, dipotong setiap bulan dari Nilai Dana selama 7 (tujuh) Tahun Polis pertama.
Biaya Pengelolaan Dana Investasi dikenakan maksimum 3% per tahun yang diperhitungkan pada Nilai Aktiva Bersih (NAB).
Biaya administrasi Polis sebesar Rp50.000/USD 5, dipotong setiap bulan dari Nilai Dana.
Biaya Asuransi Dasar dan Biaya Asuransi Tambahan (jika ada) dikenakan setiap bulan dari Nilai Dana berdasarkan Uang Pertanggungan, Usia, jenis kelamin dan risiko-risiko lainnya terkait dengan Tertanggung.
Biaya-biaya sudah tercakup dalam komponen Premi, kecuali biaya materai sesuai ketentuan perpajakan yang berlaku.
“Kami tidak menyebutnya asuransi, kami menyebutnya cinta.”
Keterangan ilustrasi :
Ilustrasi Asuransi AVA iFuture Premier
- Apabila Tertanggung meninggal dunia atau dinyatakan Terminal Illness atau Cacat Total Tetap di usia 46 tahun, manfaat asuransi akan dibayarkan sebesar Rp 5 Miliar dan Polis berakhir.
- Apabila Tertanggung meninggal dunia atau dinyatakan Terminal Illness di usia 70 tahun, manfaat asuransi akan dibayarkan sebesar Rp 42 Miliar (Uang Pertanggungan Rp 1 Miliar dan Nilai Dana Rp 41 Miliar) dan Polis berakhir.
- Pertumbuhan besar manfaat sebagaimana dimaksud di atas hanya merupakan ilustrasi.
Besar Nilai Dana pada Ilustrasi sudah termasuk Bonus Loyalitas dan tambahan Alokasi Premi yang akan diberikan Penanggung apabila memenuhi ketentuan Polis.
Besar Nilai Dana tergantung pada kinerja investasi dan faktor lain, serta tidak lepas dari risiko investasi. Tingkat pertumbuhan dalam ilustrasi ini bukan merupakan tolok ukur untuk perhitungan rata-rata tingkat pertumbuhan Nilai Dana, hasil yang diperoleh dapat lebih tinggi atau lebih rendah dari dana yang diinvestasikan.
Apabila Tertanggung meninggal dunia termasuk kedalam kondisi pengecualian, Penanggung hanya akan membayarkan Nilai Dana kepada Penerima Manfaat.
dapat diperoleh dari Tenaga Pemasar Astra Life.
Nama Tertanggung Bapak Kevin (Pria) Usia
Premi Dasar Berkala Frekuensi Pembayaran Premi Masa Pembayaran Premi
40 Tahun Rp200 juta/tahun Tahunan
Sampai Tertanggung mencapai usia 99 tahun
Asuransi Dasar
Asuransi Tambahan Penyakit Kritis+
Rp5 Miliar Rp2 Miliar Uang Pertanggungan
Dana Investasi yang Dipilih Asumsi Tingkat Investasi
100% AVA Growth Plus Fund 12% per tahun
Biaya Asuransi Dasar Bulan Pertama Biaya Asuransi Tambahan Bulan Pertama
Rp943 Ribu Rp603 Ribu Biaya Asuransi
Keterangan ilustrasi :
Ilustrasi Asuransi AVA iFuture Premier
Apabila Tertanggung meninggal dunia atau dinyatakan Terminal Illness atau Cacat Total Tetap di usia 46 tahun, manfaat asuransi akan dibayarkan sebesar Rp 5 Miliar dan Polis berakhir.
-
Apabila Tertanggung meninggal dunia atau dinyatakan Terminal Illness di usia 70 tahun, manfaat asuransi akan dibayarkan sebesar Rp 42 Miliar (Uang
-
40 tahun
Nilai Dana
Rp13 Miliar
Rp42 Miliar
Rp994 Miliar
Rp5 Miliar
Manfaat Meninggal/Terminall illness/Catat Total & Tetap
Manfaat Asuransi Tambahan Penyakit Kritis+ Rp2 Miliar
46 tahun 50 tahun 51 tahun 60 tahun 70 tahun 98 tahun
Bonus Loyalitas Rp20 juta disetiap akhir
tahun polis ke 6-10
+Alokasi premi dari Astra Life Rp6 juta dimulai dari tahun polis ke 51 dan seterusnya
Rp3 Miliar
Rp12 Miliar
Rp41 Miliar
Rp993 Miliar
Pengecualian
Tindakan melanggar hukum;
Bunuh diri atau Percobaan Bunuh diri;
Terjangkit HIV atau AIDS;
Penggunaann narkotika dan/atau penyalahgunaan obat-obatan terlarang;
Kondisi kesehatan yang telah ada sebelumnya.
1.
2.
3.
4.
5.
Pengecualian lebih lengkap mengacu pada ketentuan Polis.
Cara Mengajukan Klaim
Menghubungi Astra Life atau mengunduh Formulir Klaim di
www.astralife.co.id
Mengisi dan melengkapi dokumen Klaim yang dipersyaratkan Astra Life sesuai
ketentuan Polis.
Astra Life akan membayarkan Manfaat Asuransi selambat-lambatnya 30 (tiga puluh) hari kalender sejak klaim disetujui.
Serahkan/kirimkan Formulir Klaim beserta dokumen-dokumen yang diperlukan selambat-lambatnya 90 (sembilan puluh) hari kalender sejak tanggal Meninggal Dunia atau didiagnosa secara medis menderita Terminal Illness atau Cacat Total dan Tetap.
Risiko Investasi
Risiko yang berkaitan dengan potensi kerugian yang timbul karena perolehan hasil investasi tidak sesuai dengan harapan dan/atau turunnya nilai dana yang dimiliki nasabah antara lain karena perubahan suku bunga, perubahan sentimen pasar keuangan, resesi ekonomi, isu, kerusuhan, spekulasi termasuk juga perubahan politik,
rupiah terhadap mata uang negara lain.
Risiko Gagal Klaim
Risiko yang berkaitan dengan kondisi dimana Penanggung tidak menyetujui dan tidak membayarkan klaim yang diajukan berdasarkan ketentuan polis.
Risiko Likuiditas
Risiko ini berkaitan dengan potensi Pemegang Polis terlambat/tidak menerima pembayaran nilai dana investasi sesuai dengan yang dijanjikan/disepakati pada waktunya akibat penerbit produk investasi mengalami kesulitan keuangan sehingga terlambat/tidak mampu memenuhi kewajibannya kepada Penanggung.
Risiko Polis Tidak Aktif
Risiko yang berkaitan dengan kondisi dimana Polis menja- di tidak aktif atau berakhir karena Pemegang Polis gagal membayar Premi tepat waktu dan/atau Nilai Dana tidak mencukupi untuk membayar biaya-biaya, oleh karena itu Penanggung dibebaskan dari kewajiban untuk membayar- kan manfaat asuransi dan Premi yang sudah dibayarkan (jika ada) tidak dapat dikembalikan.
Risiko Yang Perlu Diketahui
Pilihan Dana Investasi
Risiko Perubahan Polis Ditolak
Risiko yang berkaitan dengan kondisi dimana Penanggung menolak pengajuan perubahan polis oleh Pemegang Polis berdasarkan ketentuan polis.
Kinerja Dana Investasi
* Tanggal peluncuran 5 April 2019 Nama Fund Penempatan Risiko Penempatan Alokasi
Investasi
AVA Secure Fund
AVA Fixed Income Plus Fund
Rendah Rupiah
Menengah Rupiah
AVA Growth Plus Fund
AVA Small Cap Equity Fund
Penempatan investasi pada instrumen pasar uang, surat berharga bersifat utang yang mempunyai jatuh tempo tidak lebih dari 1 tahun dan deposito berjangka.
Penempatan investasi paling sedikit 80% pada surat berharga bersifat utang dan/atau unit penyertaan reksa dana pendapatan tetap yang memiliki underlying asset seluruhnya berupa surat berharga yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia dan/atau surat berharga yang diterbitkan oleh Bank Indonesia.
Tinggi Rupiah
Penempatan investasi paling sedikit 80% dalam bentuk surat berharga bersifat ekuitas.
Tinggi Rupiah
Penempatan investasi paling sedikit 80% dalam bentuk surat berharga bersifat ekuitas yang mayoritas berkapitalisasi menengah dan kecil.
AVA Fixed Income Dollar
Fund
AVA Equity Dollar Fund
Menengah Dollar
Penempatan investasi paling sedikit 80% pada surat berharga bersifat utang dan/atau unit penyertaan reksa dana pendapatan tetap yang memiliki underlying asset seluruhnya berupa surat berharga yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia dan/atau surat berharga yang diterbitkan oleh Bank Indonesia.
Tinggi Dollar
Penempatan investasi paling sedikit 80% dalam bentuk surat berharga bersifat ekuitas.
Persentase (%) Kinerja Dana Investasi
AVA Secure Fund
AVA Fixed Income Plus Fund
AVA Growth Plus Fund AVA Small Cap Equity Fund AVA Fixed Income Dollar Fund
AVA Equity Dollar Fund(*)
6,48 5,97 4,85 4,24 5,37 4,27
0,56 9,74 12,46 (2,72) 9,65 13,67
(4,99) 12,79 14,82 (4,67) (3,26) (5,98) (8,69) 11,40 8,42 (4,00) 2,50 (3,01) (0,23) 1,44 3,18 (2,20) 8,86 6,26
6.87 14,66 1,98
0,08
(0,45) 0,32 (1.85)
15,65
- - - -
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
Pilihan Dana Investasi
Astra
Berdiri sejak tahun 1957
Lebih dari 240 anak perusahaan & 188.788karyawan Salah satu perusahaan terbesar di Indonesia dengan kapitalisasi pasar sebesar Rp231 Triliun
(Sumber data: Laporan Tahunan Astra International 2021)
1.
2.
3.
Pengelola Dasar Investasi
Dana investasi dikelola oleh PT ASURANSI JIWA ASTRA yang telah menunjuk PT Bank DBS Indonesia sebagai Bank Kustodian yang akan menyimpan surat berharga dan aset-aset lainnya, dan pencatatan atas Nilai Aktiva Bersih serta perhitungan Nilai Unit.
Besarnya Dana Investasi pada setiap waktu akan tergantung pada Nilai Unit yang nilainya tergantung pada kinerja investasi dana dimaksud. Frekuensi penetapan Nilai Unit dilakukan setiap hari kerja atau periode lain yang dapat ditetapkan kemudian oleh PT ASURANSI JIWA ASTRA.
PT ASURANSI JIWA ASTRA (Astra Life) merupakan perusahaan penyedia asuransi jiwa yang dimiliki oleh PT Astra International Tbk (Astra) - perusahaan kebanggaan bangsa yang memiliki pemahaman mendalam terhadap pasar Indonesia, PT Sedaya Multi Investama (SMI) – subholding dari grup jasa keuangan Astra, yang dikenal dengan nama Astra Financial, dan Koperasi Astra International (KAI).
Sejak berdiri tahun 2014, Astra Life terus berinovasi menghadirkan produk serta layanan yang sesuai untuk kebutuhan masyarakat Indonesia, meliputi asuransi individu, kumpulan, dan dana pensiun.
Subholding group jasa keuangan Astra (Astra Financial) Sudah melayani Indonnesia lebih dari 38 Tahun
Kompiilasi dari 13 entitas Lebih dari 32.000 Karyawan Lebih dari 900 Total jaringan Total aset Rp142 Triliun
(Sumber Data: Data Astra Financial Desember 2021)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Catatan Penting untuk Diperhatikan
Produk Asuransi ini telah disetujui dan tercatat Otoritas Jasa Keuangan.
Syarat dan ketentuan yang berlaku terkait produk Asuransi AVA iFuture Premier dapat dilihat di Ringkasan Informasi Produk dan Layanan Umum Asuransi AVA iFuture Premier dan dapat diperoleh dari tenaga pemasar Astra Life atau di www.astralife.co.id.
PT ASURANSI JIWA ASTRA berizin dan diawasi Otoritas Jasa Keuangan.
Calon nasabah asuransi wajib membaca dan memahami manfaat produk asuransi sebelum memutuskan untuk membeli Polis Asuransi.
SMI
Berdiri sejak tahun 1990 Lebih dari 86.000 Anggota Total aset 1.4 Triliun
(Sumber data: Laporan Tahunan Astra International 2021)
1.
2.
3.
KAI
Pembelian Asuransi Jiwa adalah komitmen jangka panjang. Pengakhiran lebih awal dari Polis Asuransi dapat mengurangi hasil investasi sehingga nilai tunai Polis Asuransi dapat lebih kecil dari jumlah premi yang dibayarkan. Nasabah harus meminta pendapat penasihat profesional bila ada keraguan.
Investasi di instrumen pasar modal bergantung pada risiko pasar. Kinerja investasi ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja investasi di masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja investasi di masa datang.
Semua risiko kerugian dan manfaat investasi akan sepenuhnya menjadi tanggung jawab pemegang Polis.
Ketentuan lebih lanjut tercantum dalam ketentuan Polis.
Penilaian Harga Unit dilakukan setiap hari kerja dengan menggunakan metode harga pasar yang berlaku bagi instrumen investasi yang mendasari masing-masing alokasi dana yang dipilih.
Dalam hal PT ASURANSI JIWA ASTRA bermaksud melakukan perubahan terhadap ketentuan atas produk asuransi ini, termasuk namun tidak terbatas pada ketentuan mengenai manfaat, biaya, risiko, syarat dan ketentuan Polis, maka PT ASURANSI JIWA ASTRA akan menyampaikan pemberitahuan secara tertulis terlebih dahulu kepada Anda selambat-lambatnya 30 hari kerja sebelum perubahan tersebut berlaku efektif.
Brosur ini hanya menggambarkan informasi secara umum dan bukan merupakan kontrak ataupun jaminan atas kinerja investasi yang diberikan oleh PT ASURANSI JIWA ASTRA.
Produk Asuransi AVA iFuture Premier adalah produk asuransi dari PT ASURANSI JIWA ASTRA dan oleh karenanya PT ASURANSI JIWA ASTRA bertanggung jawab atas isi Polis.
Produk Asuransi AVA iFuture Premier ini bukan merupakan produk PT Bank Permata Tbk, (”PermataBank”) sehingga tidak mengandung kewajiban apapun bagi PermataBank dan tidak dijamin oleh PermataBank atau aliansinya, serta tidak terma- suk dalam program penjaminan sebagaimana dimaksud dalam ketentuan perundang-undangan mengenai Lembaga Penjamin Simpanan (LPS).
Brosur ini bukan merupakan Polis Asuransi. Brosur ini hanya memberikan informasi secara umum dan bukan merupakan kontrak ataupun jaminan atas kinerja investasi yang diberikan oleh PT ASURANSI JIWA ASTRA. Ketentuan lebih lanjut tercantum dalam ketentuan Polis Asuransi AVA iFuture.
AVA iFuture Premier/Mei 2022/V.2
Pusat Informasi dan Layanan Pengaduan
www.astralife.co.id
Hello Astra Life Call Center
P Tower 3, Lantai 1
Jl. Sultan Iskandar Muda Kav. V - TA Pondok Indah, Jakarta Selatan 12310
PT ASURANSI JIWA ASTRA
hello@astralife.co.id
www.astralife.co.id
