Laporan | Bank Syariah Bukopin

(1)

Jakarta, 26 November 2009 PT. BANK SYARIAH BUKOPIN

S.E & O

RIYANTO TANTRI INDRAWATI

DIREKTUR UTAMA DIREKTUR

LAPORAN KEUANGAN (U N AUDITED)

DI ST RI BU SI BAGI H ASI L Periode September 2009 ( Dalam Ribuan Rupiah)

A B C D E

1. Simpanan Wadiah 212.479.554 - 414.669

a. Bank - - -

b. Non Bank 212.479.554 - 414.669 2.34%

2. Tabungan Mudharabah 4.857.658 - 16.800

a. Bank - - - -

b. Non Bank 4.857.658 - - 16.800 4.15%

3. Deposito Mudharabah 935.061.855 14.340.303 8.426.270

a. Bank 36.606.000 561.397 329.874

- 1 Bulan 26.256.900 402.681 58.23 234.489 10.72%

- 3 Bulan 5.424.100 83.185 59.92 49.842 11.03%

- 6 Bulan 225.000 3.451 60.30 2.081 11.10%

-12 Bulan 4.700.000 72.080 60.30 43.462 11.10%

b. Non Bank 898.455.855 13.778.906 8.096.396

- 1 Bulan 635.200.981 9.741.574 57.92 5.641.950 10.66% - 3 Bulan 187.916.774 2.881.931 60.69 1.748.969 11.17% - 6 Bulan 38.760.700 594.442 61.08 363.064 11.24% -12 Bulan 36.577.400 560.959 61.04 342.413 11.23%

TOTAL 1.152.399.067 14.340.303 8.857.739

JENIS PENGHIMPUNAN

PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL

PORSI PEMILIK DANA NISBAH JUMLAH BONUS

DAN BAGI HASILINDIKASI RATEOF RETURN SALDO

RATA-RATA

KANTOR PUSAT : Jl. Salemba Raya No. 55, Jakarta Pusat. Telp. (021) 230 0912 (Hunting) Fax. : (021) 314 8401 Telex : 69080 SANDOS IA KANTOR CABANG : Jl. Diponegoro No. 40, Samarinda, Kalimantan Timur. Telp. (0541) 732320 (Hunting) Telex : 38374 SSMR IA ; Fax. : (0541) 732731

Jl. Diponegoro No. 235, Surabaya. Telp. (031) 567 9640 (Hunting) Telex : 33172 SANDOS IA; Fax : (031) 567 9644 KANTOR CABANG PEMBANTU : Jl. Maduningrat, Kampung Melayu, Tenggarong - Kalimantan Timur. Telp. (0541) 62116

1. Hajriyanto Y Thohari : 0.099%

2. Emil Abeng : 1.380%

3. Abdul Munir Mulkan : 0.027%

4. M. Amin Aziz : 0.019%

5. Firman Noor : 0.013%

6. Tee Suprapto : 0.012%

7. M. Dawam Raharjo : 0.010%

8. M. Dasron Hamid : 0.008%

9. Sugeng : 0.005%

10. Bambang Setiaji : 2.434%

11. PT. Bank Bukopin : 65.438% 12. PT. Bakrie Capital Indonesia : 9.464% 13. PT. Mega Capital Indonesia : 9.464% 14. PT. Jamsostek (Persero) : 9.464% 15. PT. Mitra Usaha Sarana : 2.163% PENGURUS

DEWAN KOMISARIS

Komisaris Utama : Harry Harmono Busiri Komisaris : Hajriyanto Y. Thohari Komisaris : Bambang Setiaji

DEWAN DIREKSI Direktur Utama : Riyanto Direktur : Tantri Indrawati Direktur : Eriandi Derektur : Djoni Edward

DEWAN PENGAWAS SYARIAH Ketua : Prof. DR. H. M. Din Syamsudin, MA Anggota : DR. H. Anwar Abbas, MA. M.Ag Anggota : H. Ikhwan Abidin, MA

PEMILIK BANK

Catatan : - Un Audited

- Bank Syariah Bukopin mulai beroperasi secara syariah tanggal 9 Desember 2008. PERH I T U N GAN RASI O K EUAN GAN

Per 30 September 2009 dan 2008 ( Dalam Persentase)

NO. POS - POS

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan 9.04% 32.24%

2. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan dan Risiko Pasar 9.04% 32.24%

3. Aktiva tetap terhadap modal 44.78% 25.30%

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 2.28% 0.73%

2. NPF Gross 3.14% 2.17%

3. NPF Netto 2.99% 2.15%

4. PPA terhadap aktiva produktif 2.28% 0.91%

5. Pemenuhan PPAP 103.90% 101.22%

III. Rentabilitas

1. ROA -0.33% -3.39%

2. ROE -3.83% -24.19%

3. NIM 3.44% 1.43%

4. BOPO 102.88% 158.13%

IV. Likuiditas

1. FDR 104.69% 77.32%

2. Quick Ratio 44.78% 85.31%

3. Antar Bank Pasiva (SIMA) terhadap DPK 24.26% 79.75%

4. Deposan Inti terhadap DPK 53.89% 58.68%

V. Kepatuhan (Compliance) 1a. Persentase Pelanggaran BMPK

a1. Pihak terkait -

a2. Pihak tidak terkait -

-1b. Persentase Pelampauan BMPK

b1. Pihak terkait -

b2. Pihak tidak terkait -

-2. GWM Rupiah 6.01% 7.06%

3. PDN -

-2009

UN AUDITED UN AUDITED2008

AKTIVA

1.Kas 25.402 2.640

2.Penempatan Pada BI 224.697 57.539

a. Giro Wadiah 70.597 17.218

b. SWBI 154.100 40.321

3.Penempatan Pada Bank Lain 295.709 299.570

a. Rupiah 295.709 299.570

PPAP -/- (3.097) (3.014)

b. Valuta asing -

-PPAP -/- -

-4.Surat Berharga Yang Dimiliki -

-a. Rupiah -

i. Dimiliki hingga jatuh tempo -

ii. Lainnya -

PPAP -/- -

-b. Valuta asing -

i. Dimiliki hingga jatuh tempo -

ii. Lainnya -

PPAP -/- -

-5.Piutang Murabahah 878.649 172.678

a. Rupiah 878.649 172.678

a.1. Terkait dengan bank 17.768 110

1. Piutang Murabahah 33.416 110

2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- (15.648)

a.2. Tidak Terkait dengan bank 860.881 172.568

1. Piutang Murabahah 1.158.403 172.568

2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- (297.522)

PPAP -/- (11.125) (1.639)

b. Valuta asing -

b.1. Terkait dengan bank -

1. Piutang Murabahah -

2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- -

b.2. Tidak Terkait dengan bank -

1. Piutang Murabahah -

2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- -

PPAP -/- -

-6.Piutang Salam -

-PPAP -/- -

-7.Piutang Istishna' 12.312

-Pendapatan Margin Istishna' yang ditangguhkan -/- (3.233)

-PPAP -/- (85)

-8.Piutang Qardh 428

-PPAP -/- (5)

-9.Pembiayaan 313.497

-a. Rupiah 313.497

a.1. Terkait dengan bank -

a.2. Tidak Terkait dengan bank 313.497

PPAP -/- (3.108)

-b. Valuta asing -

b.1. Terkait dengan bank -

b.2. Tidak Terkait dengan bank -

PPAP -/- -

-10. Persediaan -

-11. Ijarah -

-a. Aktiva Ijarah -

-b. akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- -

-PPAP -/- -

-12. Tagihan Lainnya 186 208

PPAP -/- (135) (3)

13. Penyertaan -

-PPAP -/- -

-14. Aktiva Istishna' dalam penyelesaian -

-15. Termin Istishna' -/- -

-16. Pendapatan yang akan diterima 6.278 1.128

17. Biaya Dibayar Dimuka 15.179 3.976

18. Uang muka pajak 123 82

19. Aktiva pajak tangguhan 33.611 31.091

20. Aktiva Tetap dan Inventaris 49.997 24.364

Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris -/- (15.997) (12.451)

21. Agunan yang diambil alih 34.577 35.803

22. Aktiva lain-lain 38.929 7.138

T O T A L A K T I V A 1.892.789 619.110

NO. POS - POS

N ERACA

Per 30 September 2009 dan 2008 ( Dalam Jutaan Rupiah )

2009

UN AUDITED

PASIVA

1.Dana Simpanan Wadiah 216.438 41.870

a. Giro Wadiah 85.002 17.114

b. Tabungan Wadiah 131.436 24.756

2.Kewajiban segera lainnya 30.996 20.768

3.Kewajiban kepada Bank Indonesia 6.245 8.594

a. FPJPS -

-b. Lainnya 6.245 8.594

4.Kewajiban Kepada Bank Lain 228.397 178.100

5.Surat Berharga Yang Diterbitkan -

-6.Pembiayaan/ Pinjaman Yang Diterima 277.474 49.780

a. Rupiah 277.474 49.780

i. Terkait dengan bank 227.628

ii. Tidak terkait dengan bank 49.846 49.780

b. Valuta asing -

i. Terkait dengan bank -

ii. Tidak terkait dengan bank -

-7.Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi -

-8.Beban yang masih harus dibayar -

-9.Taksiran pajak penghasilan -

-10. Kewajiban pajak tangguhan -

-11. Kewajiban Lainnya -

-12. Pinjaman Subordinasi -

-a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-13. Rupa-Rupa Pasiva 34.607 16.097

14. Modal Pinjaman -

-15. Hak minoritas -

-16. Dana Investasi Tidak Terikat ( Mudharabah Muthlaqah ) 968.819 181.464

a. Tabungan Mudharabah 5.559

-b. Deposito Mudharabah 963.260 181.464

b.1. Rupiah 963.260 181.464

b.2. Valas -

-17. Ekuitas 129.813 122.437

a. Modal disetor 350.370 350.370

b. Agio (disagio) -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Dana setoran modal -

-e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan -

-f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - 4.559

g. Saldo laba (rugi) (220.557) (232.492)

T O T A L P A S I V A 1.892.789 619.110

2008

UN AUDITED

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

I. PENDAPATAN OPERASIONAL 73.761 30.632

A. Pendapatan dari Penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank

a. Pendapatan Margin Murabahah 45.618 29.249

b. Pendapatan Bersih Salam Paralel -

c. Pendapatan Bersih Istshna' Paralel

i. Pendapatan Istishna' 335

ii. Harga Pokok Istishna' -/- -

d. Pendapatan Sewa Ijarah -

e. Pendapatan bagi hasil Mudharabah 2.791

f. Pendapatan bagi hasil Musyarakah 7.444

g. Pendapatan dari penyertaan -

h. Lainnya -

2. Dari Bank Indonesia

a. Bonus SWBI -

b. Lainnya 3.143

3. Dari bank-bank lain di Indonesia

a. Bonus dari Bank Syariah lain -

b. Pendapatan bagi hasil Mudharabah

i. Tabungan Mudharabah -

ii. Deposito Mudharabah 230

iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank 818

iv. Lainnya -

c. Lainnya 1 709

B. Pendapatan Operasional Lainnya

1. Jasa Investasi Terikat ( Mudharabah Muqayyadah ) -

2. Jasa layanan 606 19

3. Pendapatan dari transaksi valuta asing -

4. Koreksi PPAP 532

5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Administratif -

6. Lainnya 12.243 655

II. Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 35.227 24.498 1. Pihak ketiga bukan bank

a. Tabungan Mudharabah 49

b. Deposito Mudharabah 23.216 24.498

c. Lainnya 1

2. Bank Indonesia

a. FPJP Syariah -

b. Lainnya 485

3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia

a. Tabungan Mudharabah -

b. Deposito Mudharabah 672

c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank 7.066

d. Lainnya 3.738

-III. Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil

Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II ) 38.534 6.134 IV. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva 2.696 10.612

V. Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi -

-VI. Beban Operasional lainnya 37.961 13.220

A. Beban Bonus titipan wadiah 1.385

-B. Beban administrasi dan umum 4.613 3.919

C. Beban personalia 12.804 8.743

D. Beban penurunan nilai surat berharga -

-E. Beban transaksi valuta asing -

-F. Beban promosi 1.242 234

G. Beban lainnya 17.917 324

VII. Laba(Rugi) Operasional (III- (IV+V+VI)) (2.123) (17.698)

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

VIII. Pendapatan Non Opersional 2) 545 178

IX. Beban Non Operasional 3) 1.109 258

X. Laba(Rugi) Non Operasional (VIII-IX) (564) (80)

XI. Laba(Rugi) Tahun Berjalan (VII+X) (2.687) (17.778)

XII. Taksiran Pajak Penghasilan -

-XIII. Jumlah Laba(Rugi) 4) (2.687) (17.778)

XIV. Hak minoritas -/- -

-XV. Saldo Laba(Rugi) awal tahun (217.870) (214.714)

XVI.Dividen -

-XVII. Lainnya -

-XVIII. Saldo Laba(Rugi) akhir Periode (220.557) (232.492)

XIX.Laba bersih per saham *) -

-LAPORAN LABA/RU GI DAN SALDO LABA Periode : 01 Januari s/d 30 September 2009 dan 2008

( Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS - POS 2009

KOMITMEN

Tagihan Komitmen

1. Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum digunakan - -2. Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan

a. Terkait dengan Bank -

-b. Tidak Terkait dengan Bank -

-3. Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan

-4. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Komitmen -

-Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik -

-2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik

a. Pembiayaan Mudharabah 9.432

-b. Pembiayaan Musyarakah 2.547 52.151

3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik -

-4. Irrevocable L/C yang masih berjalan -

-5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan

-6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan

-7. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 11.979 52.151

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (11.979) (52.151)

KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi

1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima -

-2. Pendapatan yang akan diterima (non lancar)

-b. Tidak terkait dengan Bank 6.549 355

3. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Kontinjensi 6.549 355

Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan 10.481

-2. Lainnya - 154

Jumlah Kewajiban Kontinjensi 10.481 154

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (3.932) 201

KOM I T M EN DAN KON T I N J EN SI Periode : 30 September 2009 dan 2008

( Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS - POS 2009

UN AUDITED UN AUDITED2008 PERH I T U N GAN K EWAJ I BAN PEN Y EDI AAN M ODAL M I N I M U M

Per 30 September 2009 dan 2008 ( Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS - POS

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 96.202 88.000

1. Modal Disetor 350.370 350.370

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) (254.168) (262.370)

a. Agio Saham -

b. Disagio (-/-) -

c. Modal Sumbangan -

d. Cadangan Umum dan Tujuan 1.213 1.213

e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak -

f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) (252.694) (245.805)

g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) -

h. Rugi tahun berjalan (-/-) (2.687) (17.778)

i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri

i. Selisih Lebih -

ii. Selisih Kurang (-/-) -

j. Dana Setoran Modal -

k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) -

3. Goodwill (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 15.441 8.292

(Maks. 100% dari Modal Inti)

1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap - 4.559

2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan

Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 15.441 3.733

3. Modal Pinjaman -

4. Investasi Subordinasi ( maks. 50% dari Modal Inti) - 5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual (45%) -

-C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN -

1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar - 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk

Risiko Penyaluran Dana -

3. Investasi Subordinasi untuk risiko Pasar -

4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) -

5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang

memenuhi kriteria untuk risiko pasar -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 111.643 96.292 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,

DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 111.643 96.292

IV. PENYERTAAN (-/-) -

-V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) 111.643 96.292

VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) 111.643 96.292 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 1.235.307 298.635

VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR -

-IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR 1.235.307 298.635 X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA

UNTUK RISIKO KREDIT (V:VII) 9.04% 32.24%

XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA

UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI:IX) 9.04% 32.24%

XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG DIWAJIBKAN 8.00% 8.00%

2009

PT. BANK SYARIAH BUKOPIN

NO. POS - POS

K UALI TAS AK T I VA PRODU K T I F DAN I N FORM ASI LAI N N YA

Per 30 September 2009 dan 2008 ( Dalam Jutaan Rupiah )

2009 (UN AUDITED) 2008 (UN AUDITED)

A. Pihak Terkait

1. Penempatan pada Bank Lain -

-2. Penempatan pada Bank Indonesia -

-3. Surat-surat Berharga Syariah -

-4. Piutang

a. KUK 101 101 68 68

b. Non-KUK 18.067 - - - - 18.067 42 42

c. Properti

i. direstrukrisasi -

ii. tidak direstrukrisasi -

-d. Non Properti

ii. tidak direstrukrisasi - - -

-5. Pembiayaan

a. KUK -

-b. Non-KUK -

-c. Properti

-d. Non Properti

-6. Penyertaan

a. Pada perusahaan keuangan non bank -

-b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya) -

-7. Ijarah -

-8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga -

-9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga -

-

-B. Pihak Tidak Terkait

1. Penempatan pada Bank Lain 295.709 - - - - 295.709 299.570 - - - - 299.570

2. Penempatan pada Bank Indonesia 154.100 154.100 40.321 - - - - 40.321

3. Surat-surat Berharga Syariah - - -

-4. Piutang

a. KUK 83.925 12.402 3.202 1.474 6.563 107.566 7.184 127 195 1 2 7.509

b. Non-KUK 662.042 6.413 7.628 5.429 4.271 685.783 149.448 8.770 989 1.202 1.316 161.725

c. Properti

i. direstrukrisasi - - -

-d. Non Properti

i. direstrukrisasi 67.608 4.715 70 2.775 1.471 76.639 294 3.002 38 3.334

-5. Pembiayaan

a. KUK 99.945 300 - 500 1.800 102.545

-b. Non-KUK 143.116 9.043 - - 2.485 154.644

-c. Properti

-d. Non Properti

i. direstrukrisasi 55.734 484 - - 90 56.308

-6. Penyertaan

a. Pada perusahaan keuangan non bank -

-b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya) -

-7. Ijarah -

-8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga 186 - - - - 186 208 - - - - 208

9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - -

-

-JUMLAH 1.580.533 33.357 10.900 10.178 16.680 1.651.648 497.135 11.899 1.184 1.203 1.356 512.777

10. PPAP yang wajib dibentuk 14.166 602 275 711 1.140 16.894 4.568 10 8 - 14 4.600

11. PPAP yang telah dibentuk 15.092 686 249 425 1.100 17.552 4.581 48 6 - 21 4.656

12. Total Asset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia 0.00% 0.00%

b. Pada Pihak Lain 0.00% 0.00%

13. Persentase KUK terhadap total piutang dan pembiayaan 17.67% 4.39%

14. Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur 41.47% 5.03%

15. Persentase UMKM terhadap total piutang dan pembiayaan 63.32% 57.39%

16. Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur 96.43% 99.63%