N E R A C A Per 31 Maret 2010 Dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)

N E R A C A

No. 2010 2009 A S E T 1. K a s 15,537 15,837 2. 172,038 119,680 3. 1,601 2,076 4. - - 5. a. - - b. 531,671 389,982 c. 201,386 459,626 d. - - 6. _{- -} 7. - - 8. - - 9. a. - - b. - - c. - - d. 2,477,933 1,856,923 10. - - 11. - - 12. a. - - b. (56,506) (39,233) c (48) (21) 13. - - - - 14. 60,141 57,513 (27,987) (24,383) 15. - - 16. 3,478 1,610 17. - - 18. - - a. - - b. - - 19. - - 20. (473) (134) 21. - - 22. 8,212 2,881 23. 43,562 27,877 TOTAL ASET 3,430,545 2,870,234

Per 31 Maret 2010 Dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

Pos - Pos

Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi Tersedia untuk dijual

Dimiliki hingga jatuh tempo

Pinjaman yang diberikan dan piutang

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)

Tagihan akseptasi Kredit

Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi Tersedia untuk dijual

Dimiliki hingga jatuh tempo

Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah

Penyertaan

Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-Surat berharga

Kredit Lainnya Aset tidak berwujud

Akumulasi Amortisasi aset tidak berwujud -/-Aset Tetap dan inventaris

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-Properti terbengkalai

Aset yang diambil alih Rekening Tunda Aset antarkantor

Melakukan kegiatan operasional di Indonesia Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya Penyisihan penghapusan aset non produktif -/-Sewa pembiayaan

Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset

KEWAJIBAN DAN MODAL 1. G i r o 276,838 232,921 2. 226,776 186,478 3. 2,292,838 1,940,664 4. - - 5. - - 6. 1,766 540 7. - - 8. - - 9. - - 10. - - 11. - - 12. - - 13. - - a. - - b. - - 14. - - 15. 4,257 3,996 16. 54,202 35,572 17. - - 18. - - 19. - - 20. a. 500,000 500,000 b. (200,000) (200,000) c. - - 21. a. - - b. - - c. - - d. - - e. - - f. 36,402 (803) g. 100,000 - 22. - - 23. - - 24. - - 25. a. 6,000 6,000 b. - - 26 a. 111,012 147,426 b. 20,454 17,440

TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 3,430,545 2,870,234

Tabungan

Simpanan berjangka

Dana investasi revenue sharing Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban kepada Bank lain Kewajiban spot dan derivatif

Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban akseptasi

Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Kewajiban antar kantor

Melakukan kegiatan operasional di Indonesia Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan

Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif Rupa-rupa kewajiban

Dana investasi profit sharing Kepentingan Minoritas Modal pinjaman Modal disetor

Modal dasar

Modal yang belum disetor

-/-Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-Tambahan modal disetor

Agio Disagio -/-Modal sumbangan

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya Lainnya

Dana setoran modal

Selisih penilaian kembali aset tetap Selisih kuasi reorganisasi

selisih restrukturisasi entitas sepengendali Cadangan Cadangan umum Cadangan tujuan Laba/rugi Tahun-tahun lalu Tahun berjalan

PERHITUNGAN LABA/RUGI DAN SALDO LABA

No. 2010 2009

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. 1. a. Rupiah 87,721 89,008 b. - - 2. a. Rupiah 47,468 52,657 b. - - 40,252 36,351 B. 1. a. - - i. - - ii. - - iii. - - iv. - - b. - - c. - - i. - - ii. - - iii. - - d. 188 327 e. _{5,720 2,412} f. - - g. 1,661 1,465 2. a. - - i. - - ii. - - iii. - - iv. - - b. - - c. - - i. - - ii. - - iii. - - d. - - e. i. - - ii. 1,290 1,189 iii. - - iv. - -

Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2010 Dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

Pos - Pos Pendapatan dan Beban Bunga

Pendapatan bunga Valuta Asing Beban Bunga

Valuta Asing

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan Operasional Selain bunga

Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) Surat berharga

Kredit

Spot dan derivatif Aset keuangan lainnya

Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) Keuntungan penjualan aset keuangan

Surat berharga Kredit

Aset keuangan lainnya

Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)

Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi

Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif

Pendapatan lainnya Beban Operasional Selain Bunga

Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) Surat berharga

Kredit

Spot dan derivatif Aset keuangan lainnya

Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) Kerugian penjualan aset keuangan

Surat berharga Kredit

Aset keuangan lainnya

Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

Surat berharga Kredit

Pembiayaan syariah Aset keuangan lainnya

f. 254 243 g. - - h. 17 10 i. - - j. - - k. - - l. 9,609 7,856 m. 2,293 1,297 n. 5,868 5,097 (11,763) (11,488)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 28,489 24,863

PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

1. - (3)

2. - -

3. 20 (48)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 20 (50)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 28,509 24,813

1. - -

2.

a. (8,055) (7,373)

b. - -

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK - BERSIH 20,454 17,440 - - - -

DIVIDEN - -

LABA (RUGI) BERSIH PER SAHAM - -

Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif Penyisihan kerugian risiko operasional

Kerugian terkait risiko operasional

Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi

Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) Penyisihan penghapusan aset non produktif

Beban tenaga kerja Beban promosi Beban lainnya

Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih

Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya

Transfer Laba (rugi) ke Kantor Pusat Pajak Penghasilan

Taksiran pajak tahun berjalan Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

No. 2010 2009 I. TAGIHAN KOMITMEN - - 1. - - a. Rupiah - - b. - - 2. - - 3. - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. 361,377 386,933 a. BUMN - - i. Committed - - - Rupiah - - - - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - - - b. i. Committed 361,377 386,933 ii. Uncommitted 2. - - a. Committed - - - Rupiah - - - - - b. Uncommitted - - - Rupiah - - - - - 3. - - a. - - b. - - 4. - - 5. - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. - - a. Rupiah - - b. - - 2. a. 2,058 2,013 b. - - 3. 5,661 -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1.

a. Rupiah 6,638 7,694

b. - -

2. - -

Per 31 Maret 2010 Dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

Pos - Pos

Fasilitas pinjaman yang belum ditarik Valuta Asing

Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya

Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

Valuta Asing

Valuta Asing Lainnya

Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

Valuta Asing

Valuta Asing

Irrevocable L/C yang masih berjalan L/C luar negeri

L/C dalam negeri

Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya

Garansi yang diterima Valuta Asing

Pendapatan bunga dalam penyelesaian Bunga kredit yang diberikan Bunga lainnya

Lainnya

Garansi yang diberikan Valuta Asing Lainnya

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

No. 2010 2009 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 519,026 459,265 1. 300,000 300,000 2. 219,026 159,265 219,026 159,265 a. - - b. - - c. 6,000 6,000 d. - - e. 102,799 144,545 f. 10,227 8,720 g. - - h. 100,000 - i. - - j. - - - - a. - - b. - - c. - - d. - - e. - - f. - - g. - - 3. - - 3.1 - - 3.2 - - 3.3 - - 4. - - 4.1 Goodwill - - 4.2 - - 4.3 - - 4.4 - - 5. - -

Per 31 Maret 2010 Dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

Keterangan

Modal Disetor

Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah

Agio

Modal sumbangan Cadangan umum Cadangan Tujuan

Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan Dana setoran modal

Waran yang diterbitkan (50%)

Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%)

2.2 Faktor pengurang Disagio

Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam katagori tersedia untuk dijual

Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

Modal Inovatif

Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) Pinjaman subordinasi (Perpetual non kumulatif) Instrumen modal inovatif lainnya

Faktor Pengurang Modal Inti Aset tidak berwujud lainnya Penyertaan (50%)

Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) Kepentingan Minoritas

B MODAL PELENGKAP 28,189 20,864

1. 28,189 20,864

1.1 - -

1.2 - -

1.3 - -

1.4 Mandatory convertible bond - -

1.5 - - 1.6 - - 1.7 - - 1.8 28,189 20,864 1.9 - - 2. - - 2.1 - - 2.2 - - 2.3 - - 3. - - 3.1 - - 3.2 - - C - - D - - E - -

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 547,215 480,129

III. 547,215 480,129

IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 2,255,146 1,669,141

V. 96,946 80,763

VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 168,153 162,985

VII. 23.27% 27.44%

VIII. 21.71% 25.10%

Level Atas (Upper Tier 2)

Saham preferen (perpetual kumulatif)

Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) Pinjaman subordinasi (Perpetual kumulatif)

Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya Revaluasi aset tetap

Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) Pendapatan komprehensif lain : keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam katagori tersedia untuk dijual (45%)

Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti Redemable preference shares

Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan

Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya

Faktor Pengurang Modal Pelengkap Penyertaan (50%)

Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) Faktor pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap

Eksposur sekuritisasi

Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi Persyaratan (Tier 3) Modal Pelengkap Tambahan yang dialokasikan untuk mengantisipasi Risiko Pasar

TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C-E)

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (II : (IV + V))

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR (III : (IV + V + VI))

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

2010 2009 1. 21.71% 25.10% 2. 0.45% 0.79% 3. 0.43% 0.76% 4. 1.57% 1.26% 5 0.62% 1.28% 6. NPL Net 0.01% 0.79%

7. Return on Asset (ROA) 3.38% 3.49%

8. Return on Equity (ROE) 15.86% 15.28%

9. Net Interest Margin (NIM) 4.78% 4.95%

10. 70.12% 73.31%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 88.61% 78.68%

1. a. i. 0.00% 0.00% ii. 0.00% 0.00% b. i. 0.00% 0.00% ii. 0.00% 0.00% 2. a. 5.05% 5.05% b. 0.00% 0.00% 3. 0.00% 0.00%

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS

: ISKANDAR WIDYADI

: MINTOLO HARDIYANTO

: RANDY HARTANTO LIE

D I R E K S I

: HANDRIE WIRAWAN

: EMANUELA TANUBRATA

: LISAWATI

D i r e k t u r

: OLWIN CHANDRA

: KRISNA CHANDRA

PEMILIK BANK

PT. WIDYA RAHARJA DHARMA

= 70.91%

P.T. ADIKARTA GRAHA

= 29.09%

JUMLAH

= 100.00%

Per 31 Maret 2010 Dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

Keterangan

Rasio Kinerja

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif

bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

NPL Gross

Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Kepatuhan (compliance)

Persentase pelanggaran BMPK Pihak terkait

Pihak tidak terkait Persentase pelampauan BMPK

Pihak terkait Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) GWM Utama Rupiah GWM Valuta asing

Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

Presiden Komisaris

Komisaris

Komisaris

Presiden Direktur

Wapres Direktur

Wapres Direktur

Direktur Kepatuhan