Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 30 Juni 2017
Individual
Konsolidasian
1. Saham Biasa (termasuk stock surplus
)
7.252.306
7.252.306
f
2. Laba ditahan
103.147.115
106.652.851
i
3. Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)
8.788.367
9.133.867
h
4. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari CET 1
N/A
N/A
5. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-6.
CET 1 sebelum
regulatory adjustment
119.187.788
123.039.024
7. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
-
-8. Goodwill
(93.885)
a
9. Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights)
(154.078)
(168.028)
c
10. Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability
N/A
N/A
11.
Cash-flow hedge reserve
N/A
N/A
12.
Shortfall on provisions to expected losses
N/A
N/A
13. Keuntungan dari sekuritisasi
-
-
k
14. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)
-
-
j
15. Aset pensiun manfaat pasti
N/A
N/A
16. Investasi pada saham sendiri (jika belum di net
dalam modal di
neraca
N/A
N/A
17. Pemilikan saham biasa secara resiprokal
N/A
N/A
18. Penyertaan dalam bentuk CET 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
19. Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
20.
Mortgage servicing rights
-
-
b
21. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer
(jumlah di atas batasan 10%, net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
22. Jumlah melebihi batasan 15% dari :
23. Investasi signifikan pada saham biasa financials
N/A
N/A
24.
Mortgage servicing rights
N/A
N/A
25. Pajak tangguhan dari perbedaan temporer
N/A
N/A
26. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
26a. Selisih PPA dan CKPN
-
-26b. PPA atas aset non produktif
(227.666)
(227.666)
26c. Aset Pajak Tangguhan
(2.921.193)
(3.055.689)
d
26d. Penyertaan
(2.286.336)
(576.054)
26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-26f. Eksposur sekuritisasi
-
-26g. Faktor pengurang modal inti lainnya
-
-27. Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-28.
Jumlah pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap CET 1
(5.589.273)
(4.121.322)
29.
Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang
113.598.515
118.917.702
30. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus
)
31. Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
g
32. Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar
akuntansi
-
-
e
33. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari AT 1
N/A
N/A
34. Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-35. Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase
out
N/A
36.
Jumlah AT 1 sebelum
regulatory adjustment
-
-37. Investasi pada instrumen AT 1 sendiri
N/A
N/A
38. Pemilikan instrumen AT 1 secara resiprokal
N/A
N/A
39. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
40. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
41. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
41a. Investasi pada instrumen AT 1 pada bank lain
-
-42. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-43.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) terhadap AT 1
-
-44.
Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang
-
-45.
Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1)
113.598.515
118.917.702
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) / CET 1 : Instrumen dan Tambahan
Modal Disetor
CET 1 : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen
No.
Komponen
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III
Pada tanggal 30 Juni 2017
Individual
Konsolidasian
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
No.
Komponen
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
46. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock
surplus
)
-
-47. Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out
dari Tier 2
N/A
N/A
48. Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui
dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-49. Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out
N/A
50. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung
dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko
Kredit + Cadangan Tujuan
4.859.129
4.981.317
51.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang
4.859.129
4.981.317
52. Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri
N/A
N/A
53. Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal
N/A
N/A
54. Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan
kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
N/A
N/A
55. Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A
N/A
56. Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
56a. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-56b
Sinking fund
-
-57.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory adjustment
) Modal Pelengkap
-
-58.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah
regulatory adjustment
4.859.129
4.981.317
59.
Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
118.457.644
123.899.019
60.
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
536.072.097
551.639.277
61.
Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR
21,19%
21,56%
62.
Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR
21,19%
21,56%
63.
Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR
22,10%
22,46%
64.
Tambahan modal (
buffer
) - persentase terhadap ATMR
2,250%
2,250%
65.
Capital Conservation Buffer
1,250%
1,250%
66.
Countercyclical Buffer
0,000%
0,000%
67.
Capital Surcharge untuk D-SIB
1,000%
1,000%
68.
Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan
Modal (
Buffer
) - persentase terhadap ATMR
12,11%
12,47%
69. Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
70. Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
71. Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
N/A
72. Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain
N/A
N/A
73. Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan
N/A
N/A
74.
Mortgage servicing rights
(net dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
75. Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net
dari kewajiban pajak)
N/A
N/A
76. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
77.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
standar
N/A
N/A
78. Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap
)
N/A
N/A
79.
Cap
atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan
IRB
N/A
N/A
80.
Cap
pada CET 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
81. Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
82.
Cap
pada AT 1 yang termasuk phase out
N/A
N/A
83. Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
84.
Cap
pada Tier 2 yang termasuk phase out
N/A
N/A
85. Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap
(kelebihan
di atas cap
setelah redemptions
dan maturities
)
N/A
N/A
Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (
Regulatory Adjustment
)
Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
Instrumen Modal yang termasuk
phase out
(hanya berlaku antara 1 Jan 2018
s.d. 1 Jan 2022)
Modal Pelengkap (Tier 2) : Instrumen dan Cadangan
Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan
Modal (
Capital Buffer
)
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 30 Juni 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
ASET
1. Kas 28.129.793 28.150.791 28.150.731 2. Penempatan pada Bank Indonesia 64.643.322 65.474.462 65.474.462 3. Penempatan pada bank lain 23.739.671 24.874.725 24.197.653 4. Tagihan spot dan derivatif 103.172 103.172 103.172 5. Surat berharga 135.858.287 137.038.654 136.529.801 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 6.446.935 6.472.502 6.472.502 b. Tersedia untuk dijual 101.519.806 102.050.744 101.916.296 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 24.227.307 24.792.484 24.418.079 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.664.239 3.722.924 3.722.924 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - 165.033 165.033 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 3.425.203 3.622.179 3.622.179 8. Tagihan akseptasi 8.861.677 8.861.677 8.861.677 9. Kredit 433.605.950 433.257.702 433.257.829
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -b. Tersedia untuk dijual - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 433.605.950 433.257.702 433.257.829 10. Pembiayaan syariah - 3.883.741 3.883.741 11. Penyertaan 2.558.296 275.001 851.027 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (13.772.922) (14.276.323) (14.276.039)
a. Surat berharga (924.766) (988.254) (988.254) b. Kredit (12.511.138) (12.511.555) (12.511.555) c. Lainnya (337.018) (776.514) (776.230) 13. Aset tidak berwujud 657.341 843.140 832.818
Goodwill - 138.472 137.393 a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) 657.341 704.668 695.425 c Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (503.263) (573.254) (570.905)
Goodwill - (43.512) (43.508) a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) (503.263) (529.742) (527.397) c 14. Aset tetap dan inventaris 25.065.462 25.629.911 25.588.863
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (8.625.354) (8.816.728) (8.796.380) 15. Aset non produktif 268.938 268.938 268.938
a. Properti terbengkalai 23.705 23.705 23.705 b. Aset yang diambil alih 203.961 203.961 203.961 c. Rekening tunda 19.235 19.235 19.235 d. Aset antar kantor 22.037 22.037 22.037 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 22.037 22.037 22.037 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - 8.579.237 8.579.237
18. Aset pajak tangguhan 2.921.193 3.121.374 3.055.689 d 19. Aset lainnya 16.939.035 17.716.049 17.376.734
TOTAL ASET 723.875.801 738.199.481 737.156.260
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
Rekonsiliasi Permodalan
Pada tanggal 30 Juni 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 148.707.708 148.653.894 148.676.549 2. Tabungan 278.300.788 278.300.788 278.300.788 3. Simpanan Berjangka 145.301.847 145.292.323 145.300.323 4. Dana investasi revenue sharing - 4.018.760 4.041.760 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 6. Pinjaman dari bank lain 8.351.344 8.345.124 8.345.124 7. Liabilitas spot dan derivatif 30.021 30.021 30.021 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) - 153.009 153.009 9. Utang akseptasi 5.625.034 5.625.034 5.625.034 10. Surat berharga yang diterbitkan - 610.151 670.151 11. Pinjaman yang diterima 74.622 2.454.201 2.454.201
Diakui dalam AT 1 - - - e Tidak diakui sebagai Komponen Modal 74.621 2.454.201 2.454.201
12. Setoran jaminan 135.150 135.385 135.385 13. Liabilitas antar kantor 26 26 26 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 26 26 26 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -14. Liabilitas pajak tangguhan - - -15. Liabilitas lainnya 20.504.169 23.684.638 22.536.531 16. Dana investasi profit sharing - -
-TOTAL LIABILITAS 607.031.286 617.303.931 616.269.479
EKUITAS
17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000
a.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama 5.500.000 5.500.000 5.500.000 f a.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062)
b.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) f b.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - g c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
-c.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama - - - f c.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g 18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.564.552 5.600.175
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 f b. Disagio -/- - - - f c. Modal sumbangan - -
-d. Dana setoran modal - - - f e. Lainnya - (146.816) (111.193)
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 4.981.142 5.325.502 5.323.825 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - 344.465 344.465 h b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 976.784 979.884 978.243 h c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.591.827 6.591.827 6.591.827 h e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
-f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (3.124.364) (3.129.292) (3.129.966) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 536.895 537.233 537.871
g.1. Diakui dalam Komponen Modal (244.196) (245.089) (244.620) h g.2. Tidak diakui sebagai Komponen Modal 781.091 782.322 782.491
h. Lainnya - 1.385 1.385 20. Selisih kuasi reorganisasi - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -22. Ekuitas Lainnya - -
-23. Cadangan 1.463.952 1.463.952 1.463.952 h a. Cadangan umum 1.463.952 1.463.952 1.463.952
b. Cadangan tujuan - - -24. Laba/rugi 103.147.115 106.715.152 106.652.851
a. Tahun - tahun lalu 93.032.095 96.180.414 96.118.053
a.1. Laba/Rugi tahun lalu 93.032.095 96.180.414 96.118.053 i
a.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
a.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
b. Tahun berjalan 10.115.020 10.534.738 10.534.798
b.1. Laba/Rugi tahun berjalan 10.115.020 10.534.738 10.534.798 i
b.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
b.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 116.844.515 120.610.096 120.581.741 25. Kepentingan non pengendali 285.454 305.040 TOTAL EKUITAS 116.844.515 120.895.550 120.886.781
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 723.875.801 738.199.481 737.156.260
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
