No. Pos‐Pos Bank 31 Desember 2015 1. Kas 487,484 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,554,699 3. Penempatan pada bank lain 1,530,258 4. Tagihan spot dan derivatif 9 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 719,477 b. Tersedia untuk dijual 299,222 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,421,619 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 194,607 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) ‐ 8. Tagihan akseptasi 313,641 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15,348,655 10. Pembiayaan syariah 2,259,189 11. Penyertaan ‐ 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga (103) b. Kredit (252,266) c. Lainnya (15,579) 13. Aset tidak berwujud 167,000 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ (64,159) 14. Aset tetap dan inventaris 1,172,425 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris ‐/‐ (237,906) 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 4,790 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 7,063 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ (806) 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 864,261 TOTAL ASET 27,773,580 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 5,254,776 2. Tabungan 6,360,894 3. Simpanan berjangka 8,454,011 4. Dana investasi revenue sharing 2,287,452
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 31 Desember 2015 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 145,009 6. Pinjaman dari bank lain 1,115,299 7. Liabilitas spot dan derivatif 613 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 139,840 10. Surat berharga yang diterbitkan ‐ 11. Pinjaman yang diterima ‐ a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 27,391 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ‐ b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 84,050 15. Liabilitas Lainnya 221,965 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 24,091,300 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ (584,800) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 928,205 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (26,576) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Selisih penilaian kembali aset tetap 316,944 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti ‐ g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 5,500 b. Cadangan tujuan ‐
No. Pos‐Pos Bank 31 Desember 2015 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 24. Laba/Rugi a. Tahun‐tahun lalu 858,780 b. Tahun berjalan 184,227 TOTAL EKUITAS 3,682,280 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 27,773,580
No. Pos‐Pos Bank 31 Desember 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 4,004,000 b. Valuta asing 231,205 2. Beban Bunga a. Rupiah 2,730,111 b. Valuta asing 42,006 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,463,088 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 468,180 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 1,495 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 72 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 24,753 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ f. Dividen ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 133,632 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 5,400 i. Pendapatan lainnya 302,828 2. Beban Operasional Selain Bunga 1,697,443 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 1,605 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 123 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 5,397 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ‐ i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 164,723 iii. Pembiayaan syariah 24,651 iv. Aset keuangan lainnya 16,417 f. Kerugian terkait risiko operasional 829 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐ PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 31 Desember PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 12,930 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 240 j. Beban tenaga kerja 423,959 k. Beban promosi 14,913 l. Beban lainnya 1,031,656 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1,229,263) LABA (RUGI) OPERASIONAL 233,825 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (883) 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 4,595 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (7,253) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (3,541) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 230,284 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (46,057) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) bersih 184,227 1. Pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual ‐ c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN ‐ NET PAJAK PENGHASILAN ‐ TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 184,227 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
No. BANK 31 Desember 2015 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 168,866 3. Lainnya ‐ II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,223,453 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 2,223,453 i. Commited 350,568 ii. Uncommited 1,872,885 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 498 a. Committed 498 i. Rupiah 498 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 177,498 a. L/C luar negeri 122,037 b. 55,461 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 265,394 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 57,912 a. Bunga kredit yang diberikan 50,769 b. Bunga lainnya 7,143 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,238,927 a. Rupiah 932,513 b. Valuta asing 306,414 2. Lainnya 233,888 L/C Dalam negeri
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik Rupiah PT BANK SINARMAS. Tbk Pos‐Pos
