No. Pos‐Pos Bank 31 Mei 2015 1. Kas 308,399 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,457,216 3. Penempatan pada bank lain 2,003,285 4. Tagihan spot dan derivatif 114 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 164,856 b. Tersedia untuk dijual 118,140 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,553,459 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 278,000 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 84,127 8. Tagihan akseptasi 153,258 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 12,400,599 10. Pembiayaan syariah 2,268,138 11. Penyertaan 173,800 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga (123) b. Kredit (111,730) c. Lainnya ‐ 13. Aset tidak berwujud 153,766 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ (54,990) 14. Aset tetap dan inventaris 778,134 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris ‐/‐ (236,051) 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 16,884 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 8,714 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ (797) 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 726,513 TOTAL ASET 24,243,711 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 6,029,996 2. Tabungan 5,057,332 3. Simpanan berjangka 6,998,485 4. Dana investasi revenue sharing 2,039,581
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Mei 2015
(Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 31 Mei 2015 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Mei 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 5. Pinjaman dari Bank Indonesia ‐ 6. Pinjaman dari bank lain 403,266 7. Liabilitas spot dan derivatif 137 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 153,258 10. Surat berharga yang diterbitkan ‐ 11. Pinjaman yang diterima ‐ a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 10,139 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ‐ b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 84,050 15. Liabilitas Lainnya 231,131 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 21,007,375 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ (592,076) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 923,252 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (26,294) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Selisih penilaian kembali aset tetap ‐ e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti ‐ g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 5,000 b. Cadangan tujuan ‐
No. Pos‐Pos Bank 31 Mei 2015 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Mei 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 24. Laba/Rugi a. Tahun‐tahun lalu 859,280 b. Tahun berjalan 67,174 TOTAL EKUITAS 3,236,336 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 24,243,711
No. Pos‐Pos Bank 31 Mei 2015 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1,534,779 b. Valuta asing 94,349 2. Beban Bunga a. Rupiah 1,059,560 b. Valuta asing 16,222 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 553,346 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 156,192 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 1,492 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 60 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 5,615 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ f. Dividen ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 43,014 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 24,592 i. Pendapatan lainnya 81,419 2. Beban Operasional Selain Bunga 634,538 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 2,838 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 12 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 1,942 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ‐ i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 11,472 iii. Pembiayaan syariah 30,793 iv. Aset keuangan lainnya 2,058 f. Kerugian terkait risiko operasional 79 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐ PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 31 Mei 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 31 Mei 2015 PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 31 Mei 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2,775 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 87 j. Beban tenaga kerja 180,168 k. Beban promosi 10,507 l. Beban lainnya 391,807 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (478,346) LABA (RUGI) OPERASIONAL 75,000 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (665) 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (46) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 10,683 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 9,972 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 84,972 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (17,798) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) bersih 67,174 1. Pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual ‐ c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN ‐ NET PAJAK PENGHASILAN ‐ TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 67,174 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
No. BANK 31 Mei 2015 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 282,427 3. Lainnya 1,418 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,420,410 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 1,420,410 i. Commited 298,249 ii. Uncommited 1,122,161 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 1,492 a. Committed 1,492 i. Rupiah 1,492 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 58,438 a. L/C luar negeri 1,911 b. 56,527 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 440,052 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 30,482 a. Bunga kredit yang diberikan 24,149 b. Bunga lainnya 6,333 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,190,425 a. Rupiah 816,742 b. Valuta asing 373,683 2. Lainnya 233,888 L/C Dalam negeri
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Mei 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik Rupiah PT BANK SINARMAS. Tbk Pos‐Pos
