PETUNJUK TEKNIS APLIKASI LAPORAN KANTOR PUSAT BANK UMUM

(1)

LAMPIRAN 2

SURAT EDARAN BANK INDONESIA

NOMOR 14/ 31 /DPNP TANGGAL 31 OKTOBER 2012 PERIHAL

LAPORAN KANTOR PUSAT BANK UMUM

PETUNJUK TEKNIS APLIKASI

LAPORAN KANTOR PUSAT BANK UMUM

BANK INDONESIA Jakarta, Oktober 2012

Lampiran 3

(2)

3 Bab 1

KETERANGAN UMUM CARA PENGISIAN

Character dan Numeric

(3)

4

KETERANGAN UMUM CARA PENGISIAN

Character

- Rata kiri, sisi dibelakangnya diisi spasi

- Apabila dikosongkan diisi spasi sebanyak jumlah panjang field

Misal; Kode Surat berharga (character 15), misal 07.135.806.3-821.00A 07135806382100A

Sandi Bank character 6, misal 002000 002000

Numeric

- Angka di depan desimal diisi rata kanan, dan sisi didepannya diisi ‘0’

- Angka di belakang desimal diisi rata kiri, dan sisi dibelakangnya diisi ‘0’

- Apabila dikosongkan maka diisi ‘0’ sebanyak panjang field

Penulisan Jumlah Numeric Apabila Ada Koma (di depan dan belakang koma)

Misal; suku bunga numeric 6,3 mis : 2,512%

Diisi 3 digit di depan koma, 3 digit di belakang koma Cara mengisi; 002512

Volume numeric 15, misal USD 1000 Cara mengisi; 000000000001000

(4)

5 Bab 2

SISTEM VALIDASI

Header dan Content

(5)

6 RECORD HEADER

LAPORAN KANTOR PUSAT BANK UMUM (LKPBU) BERLAKU UNTUK SELURUH FORM

Record Header

a. Sandi pelapor Type Character (9)

Validasi; - Sesuai daftar sandi bank pelapor

- Berisi 9 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak b. Jenis Periode Laporan

Sandi:

Annual A

Semester S

Quarterly (Triwulanan) Q Trisemestter (Empat Bulanan) T

Monthly M

Weekly W

Type Character (1)

Validasi: - Diisi jenis periode laporan sebanyak 1 digit sesuai sandi diatas

- Selain sandi diatas maka ditolak

- Validasi berdasarkan Jenis Laporan dan No. Form c. Periode Data Laporan

Type Sysdate (8)

Validasi: - Diisi 8 digit periode laporan dengan format yyyymmdd - Mekanisme pengisian sbb:

• Apabila kolom jenis laporan berisi A untuk 4 digit pertama yyyy, 2 digit selanjutnya diisi 01, 2 digit terakhir diisi 01. Selain itu ditolak.

Contoh : Bank Mandiri menyampaikan data laporan periode tahunan untuk data tahun 2012, maka kolom ini diisi dengan 20120101.

• Apabila kolom jenis laporan berisi S untuk 4 digit pertama yyyy, 2 digit selanjutnya diisi 01 atau 07, 2 digit terakhir diisi 01. Selain itu ditolak.

Contoh : Bank CIMB Niaga menyampaikan data laporan periode semester I tahun 2012 yang disampaikan di bulan Juli 2012, maka kolom ini diisi dengan

(6)

7

• Apabila kolom jenis laporan berisi Q untuk 4 digit pertama yyyy, 2 digit selanjutnya diisi 01, 04, 07 atau 10, 2 digit terakhir diisi 01. Selain itu ditolak.

Contoh : Bank Danamon menyampaikan data laporan triwulan III tahun 2012 yang disampaikan di bulan Oktober 2012, maka kolom ini diisi dengan 20120701.

• Apabila kolom jenis laporan berisi T untuk 4 digit

pertama yyyy, 2 digit selanjutnya diisi 01, 05 atau 09, 2 digit terakhir diisi 01. Selain itu ditolak

Contoh : Bank Bukopin menyampaikan data laporan trimester II tahun 2012 yang disampaikan di bulan September 2012, maka kolom ini diisi dengan 20120501.

• Apabila kolom jenis laporan berisi M untuk 4 digit pertama yyyy, 2 digit selanjutnya diisi

01,02,03,04,05,06,07,08,09,10,11 atau 12, 2 digit terakhir diisi 01. Selain itu ditolak

Contoh : Bank BNI menyampaikan data laporan bulan Oktober 2012 yang disampaikan di bulan November 2012, maka kolom ini diisi dengan 20121001.

• Apabila kolom jenis laporan berisi W untuk 4 digit pertama yyyy, 2 digit selanjutnya diisi

01,02,03,04,05,06,07,08,09,10,11 atau 12, 2 digit terakhir diisi 01,08,16 atau 24. Selain itu ditolak Contoh : Bank BRI menyampaikan data laporan mingguan untuk data minggu II bulan Oktober 2012, maka kolom ini diisi dengan 20121008.

- Berisi 8 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak d. Jenis Laporan

Sandi jenis laporan:

LKPBU A

PVA B

LLD Non bank C

Type Character (1)

Validasi: - Diisi sesuai dengan sandi jenis laporan diatas - Selain sandi diatas maka ditolak

e. No Form

Type Character (4)

Validasi: - Hanya berisi no form yang dilaporkan, diluar itu ditolak - Contoh: untuk form Kustodian diisi ‘0101’

(7)

8

f. Jumlah Record Isi Type Numeric (9)

Validasi: - Berisi jumlah record yang dilaporkan

- Berisi 9 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak - Harus sesuai dengan jumlah record transaksi

(8)

9 Form 101

Kegiatan Kustodian

Hanya dilaporkan oleh bank yang berwenang melaporkan kegiatan kustodian.(refer to table info pokok khusus bank pelapor)

Tidak diperkenankan untuk mengirimkan header saja khusus untuk bank yang sudah terdaftar sebagai bank pelapor kegiatan kustodian

Record Isi

1a. Pemilik Surat Berharga (Golongan Pemilik) Sandi Golongan Pemilik:

Bank Indonesia 001

Pemerintah Pusat 100

Bank sentral di LN 200

Bank Umum Di Indonesia 290

Bank Umum di LN 299

Lembaga Keuangan bukan Bank

Perusahaan Pembiayaan 310

Modal Ventura 320

Sekuritas 330

Asuransi 340

Dana Pensiun 350

Reksadana 360

BUMN-non lembaga keuangan 410

Perusahaan-lainnya 430

Asing XXX

Lainnya 999

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi golongan pemilik kustodian, selain sandi diatas ditolak

- Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

- Urutannya harus sesuai dengan daftar sandi golongan pemilik

1b. Pemilik Surat Berharga (Nama pemilik) Type Character (35)

Validasi: - Wajib dikosongkan, diisi karakter spasi sebanyak jumlah digit

(9)

10

1c. Pemilik Surat Berharga (Negara asal pemilik) Type Character (2)

Validasi: - Diisi sesuai sandi Negara (lampiran 2.c)

- Berisi 2 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak - Urutannya harus sesuai dengan daftar sandi

- Khusus untuk lembaga internasional menggunakan sandi

‘xx’

2a. Penerbit Surat Berharga (Golongan Penerbit) Sandi Golongan Penerbit:

Bank Indonesia 001

Pemerintah Pusat 100

Bank sentral di LN 200

Bank Umum Di Indonesia 290

Bank Umum di LN 299

Lembaga Keuangan bukan Bank

Perusahaan Pembiayaan 310

Modal Ventura 320

Sekuritas 330

Asuransi 340

Dana Pensiun 350

Reksadana 360

BUMN-non lembaga keuangan 410

Perusahaan-lainnya 430

Asing XXX

Lainnya 999

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi golongan penerbit

- Berisi 3 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak, selain sandi diatas ditolak

- Urutannya harus sesuai dengan daftar sandi golongan penerbit

2b. Penerbit Surat berharga (Nama penerbit) Type Character (35)

Validasi: - Diisi nama penerbit surat berharga

- Berisi 35 digit, lebih-kurang ditolak kecuali dikosongkan 2c. Penerbit Surat Berharga (Negara asal penerbit)

Type Character (2)

Validasi: - Diisi sesuai sandi Negara (lampiran 2.c) - Berisi 2 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak - Urutannya harus sesuai dengan daftar sandi

(10)

11

3a. Surat Berharga (Kode) Type Character (15 )

Validasi: - Wajib dikosongkan, diisi karakter spasi sebanyak jumlah digit

3b. Surat Berharga (jenis) Sandi jenis Kustodian:

Sertifikat BI 10

Saham :

Saham biasa 15

Yang dijual dengan janji dibeli kembali (REPO) 16

Participating Preference Shares 17

Penyertaan Reksadana 18

Saham lainnya 19

Obligasi 20

Floating Rate Notes (FRN) 25

Medium Term Notes (MTN) 30

Promissory Notes 35

Commercial Papers (CPs) 40

Certificate of Deposit (CDs) 45

T. Bills/T. Notes 50

Bankers Acceptance 55

Surat Hutang Jk. Panjang REPO 60

Surat Hutang Jk. Pendek REPO 65

Call Money 66

Warrant 67

Unit Link 68

Discretionary Funds 69

Lainnya 99

Type Numeric (2)

Validasi: - Diisi sesuai sandi jenis surat berharga , selain sandi diatas ditolak

- Berisi 2 Digit, lebih atau kurang atau kosong ditolak - Urutannya harus sesuai dengan daftar sandi jenis

kustodian

(11)

12

3c. Keterangan

Type Character (35)

Validasi: - Diisi keterangan jenis surat berharga - 35 digit, lebih atau kurang ditolak

- Diisi bila kolom jenis surat berharga berisi ’99’ atau ‘18’.

Selain itu dikosongkan

- Diisi keterangan surat berharga apabila kolom 3b berisi '99' - Diisi nama produk reksadana apabila kolom 3b berisi ‘18’

4. Jenis Valuta Type Character (3)

Validasi: - Diisi sandi jenis valuta (lampiran 2.c)

- Berisi 3 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak - Urutannya harus sesuai dengan daftar sandi 5a. Tanggal Penerbitan

Type Sysdate (8)

Validasi: - Diisi tanggal penerbitan (ddmmyyyy)

- Berisi 8 digit sesuai format, lebih-kurang atau kosong ditolak

- Tanggal penerbitan harus <= tanggal jatuh tempo, jika tidak maka ditolak

5b. Tanggal Jatuh Tempo Type Sysdate (8)

Validasi: - Diisi tanggal jatuh tempo (ddmmyyyy) - 8 digit sesuai format, lebih-kurang ditolak - Apabila kolom jenis surat berharga berisi sandi

‘15’,’16’,’17’, ‘18’ atau ‘19’, maka dikosongkan

- Tanggal Jatuh tempo harus >= tanggal penerbitan, jika tidak maka ditolak

6. Nilai (Valuta Asal) Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi nilai pasar surat berharga dalam satuan penuh sesuai valuta asal non rupiah

- 15 digit, lebih-kurang ditolak

7. Pembayaran Kupon/Deviden/Bunga/Diskonto Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dengan nilai kupon, deviden, bunga, diskonto yang dibayarkan pada periode pelaporan dalam satuan penuh valuta asal

- 15 digit, lebih-kurang ditolak

(12)

13 Form 201

Transaksi SKBDN

Record Isi

1. Jenis Aktivitas

Sandi jenis aktivitas:

Penerbitan;

Tahun Berjalan 10

Tahun Sebelumnya 11

Pembatalan;

Tahun Berjalan 21

Tahun Sebelumnya 22

Realisasi Pembayaran;

Tahun Berjalan 31

Tahun Sebelumnya 32

Belum Realisasi Pembayaran(Posisi);

Tahun Berjalan 41

Tahun Sebelumnya 42

Type Numeric (2)

Validasi: - Diisi sandi jenis aktivitas

- Harus sesuai dengan sandi jenis aktivitas, selain sandi tersebut ditolak

2. Jenis SKBDN

Sandi Jenis SKBDN:

Sight SKBDN 1

Usance SKBDN 2

Type Numeric (1)

Validasi: - Diisi sandi jenis SKBDN, selain sandi tsb ditolak - Berisi 1 digit, lebih atau kosong ditolak

3. Jumlah SKBDN Type Numeric (5)

Validasi: - Diisi 5 digit sebanyak jumlah SKBDN yang ditransaksikan - Berisi 5 digit, lebih atau kurang ditolak

(13)

14

4. Jenis Valuta Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai dengan sandi valuta (lampiran 2.c) - Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 5. Volume (Valuta Asal)

Type Numeric (15) Validasi: - Diisi volume dalam satuan penuh sesuai valuta asal.

(14)

15 Form 202

Pembelian Wesel SKBDN

Record Isi

1. Penjual SKBDN

Sandi Penjual SKBDN:

Bank 1

Nasabah Penerima SKBDN 2

Lainnya 3

Type numeric (1)

Validasi: - Diisi sandi penjual SKBDN, selain sandi tsb ditolak - Berisi 1 Digit, lebih atau kosong ditolak

2. Jumlah Wesel Type numeric (5)

Validasi: - Diisi banyaknya jumlah wesel

- Berisi 5 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 3. Jenis Valuta

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai dengan sandi jenis valuta (lampiran 2.c) - Berisi 3 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 4. Volume (valuta asal)

Type numeric (15)

Validasi: - Diisi volume dalam satuan penuh sesuai valuta asal - Berisi 15 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

(15)

16 Form 203

Penjualan Wesel SKBDN

Record Isi

1 Pembeli SKBDN Sandi Pembeli

Bank Domestic 6

Kantor Cabang Bank pelapor Di LN 7

Bank LN 8

Lainnya 9

Type numeric (1)

Validasi: - Diisi sandi pembeli SKBDN, selain sandi tersebut ditolak - Berisi 1 Digit, lebih atau kosong ditolak

2. Jumlah Wesel Type numeric (5)

Validasi: - Diisi 5 digit sebanyak jumlah wesel yang dijual - Berisi 5 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 3. Jenis Valuta

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai dengan sandi valuta (lampiran 2.c) - Berisi 3 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 4. Volume (valuta asal)

Type numeric (15)

Validasi: - Diisi volume dalam satuan penuh sesuai valuta asal.

- Berisi 15 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

(16)

17 Form 301:

Laporan Bulanan Penerbit Kartu Kredit

Record Isi

1. Principle dan Private Label Principle:

Visa 110

Mastercard 120

JCB 140

Amex 150

CUP 160

Prinsipal Lainnya 390 Private Label: 690 Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2. Keterangan

Type Character (45)

Validasi: - Diisi apabila kolom Principle dan Private Label berisi sandi

‘390’ Principal Lainnya atau ‘690’ Private Label. Selain itu dikosongkan.

3. Jumlah kartu

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya kartu 4. Kartu baru (new card approved)

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya kartu 5. Kartu yang ditutup

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya kartu, merupakan total kartu utama dan kartu tambahan.

o Jumlah kartu beredar harus lebih besar sama dengan (≥) Jumlah kartu baru-Jumlah kartu ditutup

(17)

18

o Jumlah kartu Per Prinsipal harus (≤) Jumlah kartu beredar untuk masing-masing prinsipal. Apabila mau ditambah jumlah kartu Private Label maka, validasinya menjadi Jumlah kartu Per Prinsipal harus (≤) Jumlah kartu beredar - Private Label 6. Jumlah account

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya account 7. Jumlah kartu berdasarkan status : 7a. Kartu utama

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya kartu 7b. Kartu tambahan

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya kartu

Jumlah kolom (7a) dan kolom (7b) harus sama dengan jumlah pada kolom (3)

8. Jumlah kartu berdasarkan kredit limit : 8a. 0-5jt

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya kartu 8b. >5jt-10jt

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya kartu 8c. >10-25jt

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya kartu 8d. >25-50jt

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya kartu 8e. >50-100jt

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya kartu 8f. >100jt

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya kartu

Jumlah kolom (8a), (8b), (8c), (8d), (8e) dan kolom (8f) harus sama dengan jumlah pada kolom (3)

Informasi Suku Bunga dan Biaya: Nilai minimum dan maksimum yang dibebankan kepada customer

(18)

19

Jumlah kartu Per Credit Limit harus bisa diisi dengan angka 0 (nol) dengan validasi sebagai berikut Total Jumlah kartu Per Credit Limit

= Jumlah kartu beredar 9. Interest rate retail bulanan:

9a. Nilai minimum

Type Numeric_Rate (5.2)

Validasi: - Diisi persentase sebanyak 5 digit; 3 digit depan koma dan 2 digit belakang koma

- Misalnya 12,89 %, diisi 01289

- Lebih-kurang atau kosong maka ditolak 9b. Nilai maksimum

- Lebih-kurang atau kosong maka ditolak 10. Interest rate cash advance bulanan:

10a. Nilai minimum

- Lebih-kurang atau kosong maka ditolak 10b. Nilai maksimum

- Lebih-kurang atau kosong maka ditolak 11. Late fee

11a. Nilai minimum Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit - Lebih-kurang atau kosong maka ditolak 11b. Nilai maksimum

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit - Lebih-kurang atau kosong maka ditolak

(19)

20

Dalam hal nilai minimum/maksimum late fee masih dalam bentuk persentase, maka nilai yang dilaporkan dihitung dari nilai tertinggi tagihan yang mengalami late fee selama periode pelaporan X persentase (%) late fee yang ditetapkan oleh Bank.

Contoh: jika terdapat 100 pemegang kartu yang terkena late fee, dimana nilai tertingginya adalah Rp 10.000.000,- maka yang dilaporkan adalah nilai tertinggi dari pemegang kartu tersebut dikalikan persentase (%), misalnya 7%. Jadi nilai yang dilaporkan adalah Rp 700.000,-.

12. Over limit fee 12a. Nilai minimum

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nominal rupiah sebanyak 15 digit - Lebih-kurang atau kosong maka ditolak 12b. Nilai maksimum

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nominal rupiah sebanyak 15 digit - Lebih-kurang atau kosong maka ditolak

Dalam hal nilai minimum/maksimum over limit fee masih dalam bentuk persentase, maka nilai yang dilaporkan dihitung dari nilai tertinggi tagihan yang mengalami over limit fee selama periode pelaporan X persentase (%) over limit fee yang ditetapkan oleh Bank.

Contoh: jika terdapat 100 pemegang kartu yang terkena over limit fee, maka yang dilaporkan adalah nilai dari tagihan tertinggi, yaitu Rp 10.000.000 tersebut dikalikan persentase (%), misalnya 5%, maka yang dilaporkan Rp 500.000,-

13. Annual fee 13a. Nilai minimum

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit - Lebih-kurang atau kosong maka ditolak 13b. Nilai maksimum

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit - Lebih-kurang atau kosong maka ditolak

(20)

21

14. Biaya cash advance 14a. Nilai minimum

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit - Lebih-kurang atau kosong maka ditolak 14b. Nilai maksimum dalam persen

- Lebih-kurang atau kosong maka ditolak

Informasi kolektibilitas

15. First payment default 15a. Jumlah account

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak jumlah account 15b. Nominal

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 16. Hapus buku/write off

16a. Jumlah accout Type Numeric (12)

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 17. Recovery

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 18. Hapus tagih

Validasi: - Diisi sebanyak jumlah account

(21)

22

18b. Nominal

Type, numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit

Informasi terkait Bucket Receivables 19. Nominal outstanding

19a. Current

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 19b. X days

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 19c. 30 DPD

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 19d. 60 DPD

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 19e. 90 DPD

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 19f. 120 DPD

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 19g. 150 DPD

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 19h. 180 DPD

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 20. Accounting outstanding

20a. Current

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak jumlah account 20b. X days

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak jumlah account 20c. 30 DPD

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak jumlah account

(22)

23

20d. 60 DPD

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak jumlah account 20e. 90 DPD

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak jumlah account 20f. 120 DPD

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak jumlah account 20g. 150 DPD

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak jumlah account 20h. 180 DPD

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak jumlah account 21. Volume transaksi

21a. Transaksi tunai (internasional) interchange Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak 12 digit jumlah transaksi 21b. Transaksi tunai (domestik) interchange

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak 12 digit jumlah transaksi 21c. Transaksi belanja (internasional) interchange

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak 12 digit jumlah transaksi 21d. Transaksi belanja (domestik) interchange

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi sebanyak 12 digit jumlah transaksi 22. Nilai transaksi

22a. Transaksi tunai (internasional) interchange Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 22b. Transaksi tunai (domestik) interchange

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 22c. Transaksi belanja (internasional) interchange

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit 22d. Transaksi belanja (domestik) interchange

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dalam nomial rupiah sebanyak 15 digit

(23)

24

23. Revolving Rate

- Lebih-kurang atau kosong maka ditolak

(24)

25 Form 302

Laporan Bulanan Penerbit Selain Kartu Kredit

Record Isi

1. Jenis Data

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi Jenis Informasi sebanyak 3 digit (lampiran), selain itu ditolak

- Lebih-kurang atau kosong ditolak 2. Data kartu ATM

Type Numeric (15)

Validasi:- Diisi sesuai validasi terlampir (template), lebih-kurang atau kosong ditolak

3. Data kartu ATM+Debit Type Numeric (15)

4. Data uang elektronik Type Numeric (15)

o Jumlah total uang elektronik harus sama dengan jumlah uang elektronik pada chip based ditambah dengan jumlah uang elektronik server based

o Jumlah total uang elektronik harus sama dengan jumlah uang elektronik registered ditambah jumlah uang elektronik

unregistered based

(25)

26 Form 303

Laporan Bulanan Acquirer

Record Isi

1. Jenis Kartu

Sandi jenis kartu ;

Kartu kredit 100

Kartu ATM+Debit 400

Uang Electronic (uang elektronik) 500 Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2. Jenis Transaksi

Sandi jenis transaksi kartu :

Internasional (interchange) 51

Domestik (interchange) 52

On us (non interchange) 53

Type Character (2)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Berisi 2 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 3. Volume transaksi

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi frekuensi transaksi periode yang bersangkutan - Berisi 12 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 4. Nilai transaksi

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi nominal dalam satuan penuh periode yang bersangkutan

(26)

27 Form 304

Laporan Bulanan Infrastruktur

Record Isi

1. Jenis Mesin

Sandi jenis mesin:

Point Of Sale Kartu Kredit 01 Point Of Sale ATM dan

Debit 02

Point Of Sale Uang

elektronik 03

Point Of Sale Gabungan 09

Type Character (2)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Berisi 2 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2. Jumlah Mesin

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya mesin

- Berisi 12 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 3. Jumlah pedagang (merchant) yang bekerjasama

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi banyaknya pedagang/merchant yang bekerjasama - Berisi 12 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

(27)

28 Form 305

Laporan Penyelenggara Kliring dan/atau Penyelesaian Akhir (Settlement)

Record Isi

1. Jenis Kartu

Sandi jenis kartu :

Kartu kredit 100

Kartu ATM 300

Kartu ATM+Debit 400

Uang Electronic (Uang elektronik) 500 Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2. Jumlah peserta

Type Numeric (12)

Validasi: - Berisi 12 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak - Tidak boleh 0 (nol)

3. Jenis transaksi

Sandi jenis transaksi :

Kartu internasional 21

Kartu domestik :

transaksi internasional 22

transaksi domestik 24

Type Character (2)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Berisi 2 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 4. Volume transaksi

Type Numeric (12)

Validasi: - Berisi 12 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 5. Nominal transaksi

Type Numeric (15)

Validasi: - Berisi 15 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

(28)

29

6. Nominal settlement Type Numeric (15)

Validasi: - Berisi 15 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak - Hanya diisi untuk penyelenggaraan settlement

(29)

30 Form 306

Laporan Bulanan Fraud APMK dan Uang Elektronik

Record Isi

1. Jenis Kartu

Sandi jenis kartu :

Kartu kredit 100

Kartu ATM 300

Kartu ATM+Debit 400 Uang elektronik 500

Lainnya 999

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2. Jenis Penyebab Fraud

Sandi jenis penyebab fraud :

Kartu palsu 10

Kartu yang hilang dan atau dicuri 20

Kartu tidak diterima pemegang kartu 30

Fraud aplikasi 40

Transaksi tanpa menggunakan kartu/Card not present 50

Lainnya 99

Type Character (2)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Berisi 2 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 3. Actual Losses Fraud Volume

Type Numeric (12)

Validasi: - Berisi 12 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 4. Actual Losses Fraud Nominal

Type Numeric (15)

5. Potential Losses Fraud Volume Type Numeric (12)

Validasi:- Berisi 12 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

(30)

31

6. Potential Losses Fraud Nominal Type Numeric (15)

(31)

32 Form 401

Remmitance dari Tenaga Kerja Indonesia (TKI) di Luar Negeri

Apabila tidak ada transaksi maka pelapor mengirimkan header saja.

Record Isi

1. Sandi Negara Asal Type Character (2)

Validasi: - Diisi sandi negara sesuai lampiran 2.c

- Berisi 2 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak - Urutan harus sesuai dengan daftar sandi negara asal 2. Jenis Valuta

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sandi mata uang sesuai lampiran 2.c - Berisi 3 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak - Urutannya harus sesuai dengan daftar sandi 3. Nilai (Valuta Asal)

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi nilai nominal dalam satuan penuh sesuai valuta asal - Berisi 15 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

4. Sandi Lokasi Kantor Cabang Asal Type Character (4)

Validasi: - Diisi sesuai lampiran sandi Dati II

- Berisi 4 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 5. Sandi Lokasi Bank Penerima Akhir

Type Character (4)

(32)

33 Form 402

Remmitance dari TKA (Tenaga Kerja Asing) di Indonesia

Record Isi

1. Sandi Negara Tujuan Type Character (2)

Validasi: - Diisi sandi negara sesuai lampiran 2.c

- Berisi 2 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak - Urutan harus sesuai dengan daftar sandi negara asal 2. Jenis Valuta

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sandi mata uang sesuai lampiran 2.c - Berisi 3 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak - Urutannya harus sesuai dengan daftar sandi 3. Nilai (Valuta Asal)

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi nilai nominal dalam satuan penuh sesuai valuta asal - Berisi 15 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

4. Sandi Lokasi Kantor Cabang Asal Type Character (4)

(33)

34 Form 501

Mutasi Rekening Pemerintah

Record isi:

1. Pemilik Rekening Pemerintah Pusat Sandi Pemilik Rekening Pemerintah Pusat:

Kantor Pelayanan Perbendaharaan Negara (d/h) KPKN 801

Rekening Antara untuk Penampungan Pajak 803 Rekening Pemerintah Pusat Lainnya di Luar KPPN 804 Type Numeric (3)

Validasi: - Diisi sesuai 3 digit sandi Pemilik Rekening Pemerintah Pusat

- Lebih atau kurang ditolak kecuali dikosongkan 2. Pemilik Rekening Daerah

Type Character (4)

Validasi: - Diisi sesuai daftar sandi DATI II (lampiran 2.b), selain itu ditolak

- 4 digit, lebih atau kurang ditolak kecuali dikosongkan 3. Perkiraan

a. Sandi Penambahan Rekening Pemerintah:

1) Dropping Gaji 10100

2) Dropping Termin Proyek/Belanja Modal 10200

3) Dropping Subsidi 10300

4) Penerimaan Pajak 10400

5) Penerimaan Dana Perimbangan:

i. Dana Bagi Hasil 10510

ii. Dana Alokasi Umum 10520

iii. Dana Alokasi Khusus 10530

6) Penerimaan Lainnya 10900

b. Sandi Pengeluaran Rekening Pemerintah:

1) Pembayaran Gaji 20100

2) Pembayaran Termin Proyek/Belanja Modal 20200

3) Pembayaran Subsidi 20300

4) Pengeluaran Pajak 20400

(34)

35

5) Pembayaran Dana Perimbangan:

i. Dana Bagi Hasil 20510

ii. Dana Alokasi Umum 20520

iii. Dana Alokasi Khusus 20530

6) Pembayaran Lainnya 20900

Type Character (5)

Validasi: - Diisi 5 digit sesuai dengan sandi diatas, selain itu ditolak - Lebih-kurang atau kosong ditolak.

4. Nama Perkiraan Lainnya Type Character (35)

Validasi: - Diisi apabila kolom Perkiraan berisi ‘10900’ penerimaan lainnya atau ‘20900’ pembayaran lainnya

- Selain itu dikosongkan 5. Pemilik Dana Non Daerah

Sandi Pemilik Dana:

Kantor Perbendaharaan dan Kas Negara 801

Departemen Keuangan 802

Direktorat Jenderal Anggaran 805

Bendahara Umum Negara 806

Departemen Lainnya 809

Bulog 821

Pos Indonesia 834

Pertamina 828

PLN 829

BUMN Lainnya 848

Lainnya 999

Type Numeric (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi Pemilik Dana, selain itu ditolak - 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

6. Pemilik Dana Daerah Type Character (4)

Validasi: - Diisi sesuai daftar sandi DATI II (lampiran 2.b), selain itu ditolak

- 4 digit, lebih atau kurang ditolak kecuali dikosongkan 7. Lawan Transaksi Perpindahan Dana

Sandi Lawan Transaksi Perpindahan Dana:

Bank Indonesia 001000000

Bank Lampiran sandi Bank (lampiran 2.a)

(35)

36

Type Character (9)

Validasi: - Diisi 9 digit sesuai sandi diatas - Lebih-kurang atau kosong ditolak 8. Jenis Valuta

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai daftar sandi Valuta (lampiran 2.c), selain itu ditolak

- 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 9. Nominal (valuta asal)

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi nilai nominal dalam satuan penuh sesuai mata uangnya

- 15 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 10. Periode Mutasi

Sandi periode mutasi:

Periode 1 (Tgl 1-7) 1

Periode 4 (Tgl 24-Akhir Bulan) 4 Type Numeric (1)

Validasi: - Diisi sesuai dengan sandi diatas, selain itu maka ditolak.

- Wajib diisi.

(36)

37 LAPORAN TRIWULANAN PENANGANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUAN NASABAH

Form 601

Jenis Produk Dan Permasalahan yang Diadukan

Record Isi

1a. Jenis Pengaduan Sandi Jenis Produk;

Penghimpunan Dana

Giro 110

Tabungan 120

Deposito 130

Antar Bank 140

Lainnya 199

Penyalur Dana Kredit/Pembiayaan:

Investasi 211

Modal Kerja 212

Konsumsi (diluar kartu kredit) 213

Antar Bank 220

Lainnya 299

Sistem Pembayaran

ATM dan atau Kartu Debit 310

Kartu Kredit 320

Kartu Pra Bayar 330

Direct Debit 340

Standing Instruction 350

Travellers Cheque 360

Kliring 370

RTGS 380

Electronic Banking 390

Remmintance 395

Lainnya 399

(37)

38

Produk kerjasama

Bancassurance 410

Reksadana 420

Lainnya 499

Produk Lainnya

Bank Garansi 510

Trade Finance 520

Derivatif 530

Wealth Management 540

Safe Deposits 550

Lainnya 599

Type, Numeric (3)

Validasi: - Diisi sesuai daftar sandi jenis produk

- Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 1b. Keterangan

Type Character (35)

Validasi: - Diisi bila kolom 1a berisi sandi ’199’, ‘299’, ‘399’, ‘499’ atau ‘599’. Selain itu dikosongkan

- Berisi 35 digit, lebih atau kurang ditolak Kategori Permasalahan

2a. Bunga/Bagi Hasil/Margin Keuntungan Type, Numeric (12)

Validasi: - Diisi frekuensi sebanyak 12 digit

- Lebih atau kurang ditolak, kecuali dikosongkan 2b. Denda/Penalti

Type, Numeric (12)

- Lebih atau kurang ditolak, kecuali dikosongkan 2c. Biaya Administrasi/Provisi/Transaksi

Type, Numeric (12)

- Lebih atau kurang ditolak, kecuali dikosongkan 2d. Kegagalan/Keterlambatan Transaksi

Type, Numeric (12)

- Lebih atau kurang ditolak, kecuali dikosongkan 2e. Jumlah Tagihan/ Saldo Rekening

Type, Numeric (12)

(38)

39

2f. lain-lain.

Type, Numeric (12)

- Lebih atau kurang ditolak, kecuali dikosongkan 3. Jumlah

Type, Numeric (15)

- Merupakan penjumlahan seluruh kolom 2

- Bila hasil penjumlahan tidak sesuai, maka ditolak - Lebih, kurang atau kosong ditolak

- Khusus untuk sandi ‘310 s/d 399’, total jumlah harus sama dengan form 602 jumlah kolom (2b) sandi ’201 s/d 204’ dan sama dengan form 603 jumlah kolom (2b) sandi

‘110’ s/d ‘999’. Bila tidak sama akan ditolak

- Khusus Sandi selain ‘310’ s/d ‘399’, total jumlah harus sama dengan form 602 jumlah kolom (2a) sandi ’201 s/d 204’ dan sama dengan form 603 jumlah kolom (2a) sandi

‘110’ s/d ‘999’. Bila tidak sama akan ditolak

(39)

40 Form 602

Pengaduan yang Diselesaikan Dalam Masa Laporan

Record Isi

1. Penyebab Pengaduan

Sandi Periodisasi Pengaduan:

Pengaduan yang Diterima pada Periode Sebelumnya

Telah Diselesaikan 101

tanpa perpanjangan waktu (maks 20 hari kerja)

dengan perpanjangan waktu (maks 40 hari kerja)

Diselesaikan melebihi jangka waktu 103 yang ditetapkan (> 40 hk)

Sedang dalam proses penyelesaian 104

Pengaduan yang Diterima dalam Periode Pelaporan

tanpa perpanjangan waktu (maks 20 hari kerja)

dengan perpanjangan waktu (maks 40 hari kerja)

Diselesaikan melebihi jangka waktu 203 yang ditetapkan (> 40 hk)

Sedang dalam proses penyelesaian 204

Type, Numeric (3)

Validasi: - Diisi sesuai daftar sandi penyebab pengaduan - Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2. Jumlah

2a. Diluar Sistem Pembayaran Type, Numeric (12)

- Lebih atau kurang ditolak, kecuali dikosongkan

- Khusus untuk jumlah sandi 201,202, 203 dan 204, harus sama dengan jumlah sandi selain ‘310’s/d ‘399’ pada form 601, dan harus sama dengan jumlah sandi ‘110’ s/d ‘999’

pada form 603 kolom (2a)

(40)

41

2b. Terkait Sistem Pembayaran Type, Numeric (12)

- Khusus untuk jumlah sandi 201,202, 203 dan 204, harus sama dengan jumlah sandi ‘310’s/d ‘399’ pada form 601, dan harus sama dengan jumlah sandi ‘110’ s/d ‘999’ pada form 603 kolom (2b)

2c. Total

Type, Numeric (15)

Validasi: - Diisi frekuensi sebanyak 15 digit - Lebih-kurang atau kosong ditolak

- Merupakan penjumlahan dari kolom 2a dan 2b, bila tidak sesuai akan ditolak

- Khusus untuk penjumlahan sandi 101, 102, 103 dan 104, harus sama dengan sandi 204 periode triwulan sebelumnya. Bila tidak sesuai maka ditolak

(41)

42 Form 603

Penyebab Pengaduan

Record Isi

1a. Penyebab Pengaduan

Sandi Penyebab Pengaduan:

Pemahaman karakteristik produk oleh nasabah 110

Informasi produk kurang memadai 120

Gangguan/kerusakan perangkat dan 130

system teknologi informasi

Gangguan/kerusakan ATM/payment point 140

Perubahan/pemutusan akad/perjanjian kontrak 150

Kelalaian nasabah 160

Kelalaian bank 170

Tindak pidana perbankan 180

Lainnya 999

Type, Numeric (3)

Validasi: - Diisi sesuai daftar sandi penyebab pengaduan - Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 1b. Keterangan

Type Character (35)

Validasi: - Wajib diisi apabila kolom 1a berisi sandi ’999’ selain itu dikosongkan

- Berisi 35 character, lebih atau kurang ditolak 2. Jumlah

- Lebih atau kurang ditolak, kecuali dikosongkan.

- Khusus untuk jumlah sandi ‘110 s/d ‘999’, harus sama dengan jumlah sandi selain ‘310’s/d ‘399’ pada form 601, dan harus sama dengan jumlah sandi ‘201,202, 203 dan 204’ pada form 602 kolom (2a)

(42)

43

2b. Terkait Sistem Pembayaran Type, Numeric (12)

- Khusus untuk jumlah sandi ‘110’ s/d ‘999’, harus sama dengan jumlah sandi ‘310’s/d ‘399’ pada form 601, dan harus sama dengan jumlah sandi ‘201, 202, 203 dan 204’

pada form 602 kolom (2b) 2c. Total

Type, Numeric (15)

(43)

44 Form 604

Publikasi Negatif

Record Isi

1a. Jenis Publikasi

Sandi Jenis Publikasi:

Pengaduan nasabah pada media massa 110

Artikel media cetak 120

Liputan media elektronis 130

Publikasi/tulisan di tempat umum 140

Lainnya 999

Type, Numeric (3)

Validasi: - Diisi sesuai daftar sandi jenis publikasi

- Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 1b. Keterangan

Type Character (35)

Validasi: - Diisi apabila kolom 1a berisi sandi ’999’ selain itu dikosongkan

- Lebih atau kurang ditolak, kecuali dikosongkan 2b. Terkait Sistem Pembayaran

Type, Numeric (12)

- Lebih atau kurang ditolak, kecuali dikosongkan 2c. Total

Type, Numeric (15)

(44)

45 Form 605

Laporan Penyelesaian Sengketa

Record Isi

1a. Jenis Penyelesaian

Sandi Jenis Penyelesaian:

Penyelesaian sengketa melalui mediasi:

Mediasi yang diselenggarakan Bank Indonesia 110 Mediasi yang diselenggarakan Lembaga 120 selain Bank Indonesia

Penyelesaian sengketa melalui arbritase 200 Penyelesaian sengketa melalui jalur peradilan 300 Penyelesaian sengketa melalui cara lain 999 Type, Numeric (3)

Validasi: - Diisi sesuai daftar sandi jenis penyelesaian - Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 1b. Keterangan

Type Character (35)

Validasi: - Diisi apabila kolom 1a berisi sandi ’999’ selain itu dikosongkan

- Lebih atau kurang ditolak, kecuali dikosongkan 2b. Terkait Sistem Pembayaran

Type, Numeric (12)

(45)

46

2c. Total

Type, Numeric (15)

Merupakan penjumlahan dari kolom 2a dan 2b, bila tidak sesuai akan ditolak

(46)

47 Form 701

Bancassurance

Record Isi

1. Bulan Data

Type, character (2)

Validasi: - Diisi sebanyak 2 digit bulan data (01-12)

- Misalnya bulan Januari diisi ‘01’ dan Desember diisi ‘12’

- Selain 01-12 dan jika dikosongkan maka ditolak

2a. Nama Perusahaan Asuransi Type Character (9)

Validasi: - Diisi dengan sandi Perusahaan Asuransi (lampiran) - Berisi 9 digit, lebih-kurang atau kosong maka ditolak 2b. Keterangan

Type, karakter (50)

Validasi: - Diisi apabila kolom ‘Nama Perusahaan Asuransi’ berisi lainnya (240999000)

- Selain itu tidak boleh diisi 2c. Jenis Perusahaan Asuransi

Sandi Jenis Perusahaan Asuransi :

Jiwa 1

Umum 2

Reasuransi 3 Type Numeric (1)

Validasi: - Diisi sandi diatas, selain itu ditolak

- Berisi 1 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2d. Pihak terkait Perusahaan Asuransi

Sandi Jenis Pihak Terkait:

Ya 1

Tidak 2

Type Numeric (1)

Validasi: - Diisi sandi diatas, selain itu ditolak

(47)

48

3. Jenis Model Bisnis

Sandi Jenis Model Bisnis:

Referensi (Referral) 1

Kerjasama Distribusi (Distribution Agreement) 2 Integrasi Produk (Product Integration) 3 Type Numeric (1)

Validasi: - Diisi sandi sesuai diatas, selain sandi tersebut ditolak - Berisi 1 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

- Khusus untuk model bisnis Referensi (Referral) berupa Referensi dalam Rangka Produk Bank, seperti misalnya untuk agunan KPR dengan asuransi tidak perlu dilaporkan dalam Laporan Bancassurance ini.

4. Jenis Produk

Sandi Jenis Produk:

Jiwa 01

Umum 02

Unit Link 03

Lainnya 99

Type Character (2)

Validasi: - Diisi sandi sesuai diatas, selain sandi tersebut ditolak - Berisi 2 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

- Bila Model Bisnis = "3 - Product Integration" maka Jenis Produk tidak boleh diisi 03-Unit Link

5. Nama Produk Type Character (50)

Validasi: - Diisi nama produk asuransi dalam text bebas sesuai dengan yang didaftarkan ke Biro Perasuransian dan/atau yang tercantum di brosur yang diberikan kepada nasabah

- Berisi 50 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 6. Jumlah Polis

Type Numeric (8)

Validasi:- Diisi sebanyak jumlah polis didasarkan pada polis yang masih outstanding /masih berlaku/belum dicairkan/in force policy

(48)

49

7. Jumlah Nasabah Type Numeric (8)

Validasi:- Diisi sebanyak jumlah nasabah didasarkan pada polis yang masih outstanding/masih berlaku/belum dicairkan/in force policy

- Berisi 8 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 8. Valuta Asal

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi valuta, selain itu ditolak - Berisi 3 digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 9. Total Pertanggungan

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi nominal dalam satuan penuh valuta asal didasarkan pada polis yang masih outstanding/masih berlaku/belum dicairkan/in force policy

- Berisi 15 digit, lebih-kurang ditolak 10a. Premi Diterima : Akumulasi Sejak Awal

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi nominal dalam satuan penuh valuta asal - Berisi 15 digit, lebih-kurang ditolak

10b. Premi Diterima : Bulan laporan Type Numeric (15)

11. Fee Based Income Type Numeric (15)

12. Nilai Fund

Type Numeric (15)

- Bila kolom Jenis Produk: 3 – Unit Link, maka Nilai Fund harus diisi

(49)

50 Form 702

Aktivitas Bank sebagai Agen Penjual Efek Reksadana

Record Isi

1. Bulan Data

Type, Character (2)

Validasi: - Diisi sebanyak 2 digit bulan data (01-12)

- Misalnya bulan Januari diisi ‘01’ dan Desember diisi ‘12’

- Selain 01-12 dan jika dikosongkan maka ditolak

2. Reksadana yang sudah dipasarkan Bank sebagai Agen Penjual Efek Reksadana:

2a. Nama Reksadana Type Character (50) Validasi:

- Diisi sebanyak 50 digit Nama Reksadana

- Diisi nama produk Reksadana sesuai nama Reksadana yang digunakan dalam pengumuman harian Nilai Aktiva Bersih - Lebih-kurang atau kosong ditolak

2b. Sifat Reksadana

Sandi Sifat Reksadana:

Konvensional 1

Syariah 2

Type Numeric (1)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Berisi 1 Digit, lebih atau kosong ditolak 2c. Jenis Reksadana

Sandi Jenis Reksadana:

Pendapatan Tetap 01

Saham 02

Pasar Uang 03

Campuran 04

Terproteksi 05

Indeks 06

ETF-Pendapatan Tetap 07

ETF-Saham 08

Lainnya 99

(50)

51

Type Numeric (2)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Berisi 2 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2d. Jenis Valuta

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi valuta, selain itu ditolak - Berisi 3 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2e. Subscription

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi nominal dalam satuan penuh valuta asal - Berisi 15 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2f. Redemption

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi nominal dalam satuan penuh valuta asal - Berisi 15 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2g. NAV per unit

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi nominal dalam satuan penuh valuta asal - Berisi 15 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak 2h. Total Unit Penyertaan pada Reksadana

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi 15 digit jumlah total unit penyertaan, lebih-kurang atau kosong ditolak

3. Porsi Aset yang mendasari yang merupakan Surat Berharga yang diterbitkan Bank sebagai Agen Penjual maupun Pihak Terkait

Type Numeric (8.5)

Validasi: - Diisi prosentase 3 digit depan koma dan 5 digit belakang koma

- Selain itu ditolak 4. Fee Based Income

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi nominal dalam satuan penuh valuta asal - Berisi 15 Digit, lebih-kurang atau kosong ditolak

(51)

52

5a. Manajer Investasi (Nama) Type Character (9)

Validasi: - Diisi sandi Manager Investasi sesuai lampiran sandi Manajer Investasi

- Berisi 9 digit sesuai lampiran, lebih-kurang atau kosong ditolak

5b. Manajer Investasi (Keterangan) Type Character (50)

Validasi: - Diisi apabila sandi Manager Investasi berisi lainnya (242999000)

- Selain itu wajib dikosongkan, jika tidak maka ditolak 5c. Manajer Investasi (Pihak Terkait)

Sandi Pihak Terkait:

Terkait 1

Tidak Terkait 2 Type Numeric (1)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu maka ditolak 6a. Nama Bank Kustodioan

Type Character (9)

Validasi: - Diisi nama bank kustodian sesuai sandi Bank - Berisi sebanyak 9 digit, lebih-kurang ditolak 6b. Total NAV

Type Numeric (15)

7a. Apakah Bank menjadi sponsor atau melakukan penempatan dana awal

Sandi Bank menjadi Sponsor:

Ya 1

Tidak 2

Type Numeric (1)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak

(52)

53

7b. Nominal (sebagai sponsor) Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi apabila kolom 7a berisi sandi ‘1’, jika tidak maka dikosongkan

- Diisi nominal dalam satuan penuh IDR

8. Nomor surat efektif pernyataan pendaftaran Reksadana dari BAPEPAM-LK

Type Character (20)

Validasi: - Wajib diisi sebanyak 20 digit nomor surat - Lebih-kurang atau kosong maka ditolak

9. Nomor surat penegasan Bank Indonesia terhadap rencana penjualan efek Reksadana

Type Character (20)

Validasi: - Diisi sebanyak 20 digit nomor surat

- Lebih-kurang ditolak, kosong diperbolehkan

(53)

54 Form 703

Aktivitas Keagenan Produk Keuangan Luar Negeri

Record Isi

Validasi: - Diisi sebanyak 50 digit text bebas

- Diisi nama lengkap dari Produk Keuangan Luar Negeri selengkapnya seperti yang tercantum pada term sheet atau fact sheet atau pada kontrak transaksi

- Lebih-kurang atau kosong ditolak 2. Jenis Produk

Type Character (50)

Validasi: - Diisi nama jenis produk sebanyak 50 digit

- Diisi dengan jenis produk dari Produk Keuangan Luar Negeri selengkapnya seperti yang tercantum pada term sheet atau fact sheet atau pada kontrak transaksi

- Lebih-kurang atau kosong ditolak 3. Keterangan

Type Character (50)

Validasi: - Diisi dengan keterangan mengenai jenis aset yang mendasari (underlying assets) Produk Keuangan Luar Negeri

- Berisi 50 digit, lebih atau kurang ditolak 4. Metode Penawaran

Sandi Metode Penawaran:

Open End 1

Closed End 2

Lain-lain 9

Type Numeric (1)

Validasi: - Diisi sandi sesuai diatas, selain sandi tersebut ditolak - Berisi 1 Digit, lebih atau kosong ditolak

5. Keterangan

Type Character (50)

Validasi: - Diisi apabila sandi metode penawaran berisi ‘9 - Lain-lain’, selain itu dikosongkan

(54)

55

6. Penerbit

Type Character (50)

Validasi: - Diisi sesuai nama penerbit lengkap dengan lokasi/kota sebanyak 50 digit

7. Negara Penerbit Type Character (2)

Validasi: - Diisi sandi Negara sesuai lampiran, selain itu ditolak 8. Kustodian

Type Character (50)

Validasi: - Diisi sesuai dengan nama institusi yang menjadi kustodian lengkap dengan lokasi/kota

- Berisi 50 digit, text bebas 9. Negara Kustodian

Type Character (2)

Validasi: - Diisi sandi Negara sesuai lampiran, selain itu ditolak 10. Tanggal Bank Mulai Menjual

Type Sysdate (8)

Validasi: - Diisi sesuai format ddmmyyyy sebanyak 8 digit

- Jika kolom metode penawaran berisi sandi ‘1’ maka kolom ini wajib diisi

- Selain itu ditolak 11. Tanggal Jatuh Tempo

Type Sysdate (8)

Validasi: - Diisi sesuai format ddmmyyyy sebanyak 8 digit, selain itu ditolak

- Kolom ini harus lebih besar dari kolom tanggal bank mulai menjual

- Diisi apabila kolom metode penawaran berisi Closed End, - Selain itu dikosongkan dengan spasi sebanyak jumlah

digitnya

- Harus kosong juka kolom metode penawaran berisi sandi ‘1’

12. Golongan Pemilik

Sandi Golongan Pemilik Produk Keuangan Luar Negeri

Bank Umum 290

Perusahaan Pembiayaan; 310

Perusahaan Asuransi; 340

Dana Pensiun; 350

Perusahaan Efek; 370

(55)

56

Perusahaan Lainnya; 430

Pedagang Kontrak Berjangka; 500

Perorangan 600

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak.

13. Klasifikasi Nasabah

Sandi Klasifikasi Nasabah Produk Keuangan Luar Negeri :

Nasabah Retail 1

Non Retail 2

Type Numeric (1)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak 14. Jumlah Pemilik

Type Numeric (4)

Validasi: - Diisi sebanyak 4 digit jumlah pemilik, lebih-kurang ditolak 15. Jenis Valuta

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sandi Valuta sesuai lampiran, selain itu ditolak 16. Jumlah Penjualan

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi sebanyak 15 digit dalam satuan penuh valuta asal selama bulan laporan

- Lebih-kurang ditolak 17. Jumlah Outstanding

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi sebanyak 15 digit dalam satuan penuh valuta asal pada posisi akhir bulan laporan

- Lebih-kurang ditolak 18. Fee Based Income

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi sebanyak 15 digit dalam satuan penuh valuta asal selama tahun berjalan/ year to date

- Lebih kurang ditolak

(56)

57 Form 704

Transaksi Perbankan Melalui Delivery Channel E- Banking

Record Isi

1. Jenis Delivery Channel

Sandi Jenis Delivery Channel:

01 Phone Banking

02 SMS/Mobile Banking 03 Internet Banking Type Character (2)

Validasi: - Diiisi sebanyak 2 digit sandi diatas - Selain itu ditolak

2a. Jumlah Nasabah - Informasional Type Numerik (12)

Validasi: - Diisi nilai Jumlah Nasabah Informasional kumulatif bulan laporan

- 12 Digit, lebih-kurang ditolak

- Dapat dikosongkan apabila Bank pelapor mengisi Jumlah Nasabah - Transaksional

- Apabila kolom jumlah frekuensi informasional diisi, maka kolom ini wajib diisi

2b. Jumlah Frekuensi - Informasional Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi nilai Jumlah Frekuensi Nasabah Informasional kumulatif bulan laporan

- Dapat dikosongkan apabila Bank pelapor mengisi Jumlah Frekuensi - Transaksional

3a. Jumlah Nasabah - Transaksional Type Numerik (12)

Validasi: - Diisi nilai Jumlah Nasabah Transaksional kumulatif bulan laporan

- Dapat dikosongkan apabila Bank pelapor mengisi Jumlah Nasabah - Informasional

(57)

58

- Apabila kolom jumlah frekuensi transaksional diisi, maka kolom ini wajib diisi

3b. Jumlah Frekuensi - Transaksional Type Numerik (12)

Validasi: - Diisi nilai Jumlah Frekuensi Nasabah Transaksional kumulatif bulan laporan

- Dapat dikosongkan apabila Bank pelapor mengisi Jumlah Frekuensi - Informasional

- Apabila kolom nilai transaksi-transaksional diisi, maka kolom ini wajib diisi

3c. Nilai Transaksi - Transaksional Type Numerik (15)

Validasi: - Diisi nilai transaksi dalam satuan penuh Rupiah atau equivalent Rupiah bila transaksi dalam valas

- Dapat dikosongkan apabila Bank pelapor mengisi kolom - Informasional

3d. Frekuensi Fraud Type Numeric (12)

Validasi:- Diisi nilai jumlah frekuensi terjadi fraud sesuai Jenis Delivery Channel

- Diisi berdasarkan Jenis Delivery Channel. Khusus hanya untuk transaksional

- Apabila kolom nilai fraud diisi, maka kolom ini wajib diisi 3e. Nilai Fraud

Type Numeric (15)

Validasi: - Nilai nominal dalam satuan penuh Rupiah atau equivalent Rupiah bila transaksi dalam valas

- Diisi berdasarkan Jenis Delivery Channel. Khusus hanya untuk Transaksional

Catatan :

• Informasional : Diperuntukkan bagi Bank yang hanya dapat

menyediakan fasilitas e-banking yang bersifat informasional atau bagi nasabah yang hanya memilih fasilitas e-banking yang bersifat

informasional

(58)

59 Form 705

Outstanding Transaksi Structured Products

Record Isi

Validasi: - Diisi sesuai nama produk - Wajib diisi, tidak boleh kosong 2. Jumlah Nasabah

Type Numeric (12)

Validasi: - Diisi jumlah nasabah yang memiliki produk - Wajib diisi, tidak boleh kosong

3.1.a Komponen Non Derivatif (Instrumen) Sandi Komponen Instrumen – Non Derivatif:

Giro 01

Tabungan 02

Deposito 03

Surat Berharga/Obligasi 04

Pinjaman 05

Lainnya 99

Type Character (2)

Validasi: - Diisi 2 digit sesuai dengan sandi diatas, selain itu ditolak - Lebih-kurang ditolak.

3.2.a.(i) Komponen Derivatif Option (Posisi) Sandi Komponen Derivatif berupa Option:

Long Call Option 01 Short Call Option 02 Long Put Option 03 Short Put Option 04 Type Character (2)

Validasi: - Diisi 2 digit sesuai dengan sandi diatas, selain itu ditolak - Lebih-kurang ditolak

3.2.a.(ii) Komponen Derivatif Option (Variabel Dasar) Sandi Variabel Dasar:

Suku Bunga 01

Nilai Tukar 02

(59)

60

Type Character (2)

Validasi: - Diisi sebanyak 2 digit sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Jika kolom komponen derivatif option (posisi) diisi, maka

kolom ini wajib diisi

Jika kolom 3.2a.(i) diisi maka kolom 3.2.a.(ii) wajib diisi 3.2.b.(i) Komponen Derivatif Forward (Posisi)

Sandi Forward:

Long Forward 01

Short Forward 02 Type Character (2)

Validasi: - Diisi sebanyak 2 digit sesuai sandi diatas, selain itu ditolak

- Lebih-kurang ditolak

3.2.b.(ii) Komponen Derivatif Forward (Variabel Dasar) Sandi Variabel Dasar:

Suku Bunga 01

Nilai Tukar 02 Type Character (2)

Validasi: - Diisi sebanyak 2 digit sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Jika kolom komponen derivatif forward (posisi) diisi, maka

kolom ini wajib diisi.

Jika kolom 3.2b.(i) diisi maka kolom 3.2.b.(ii) wajib diisi

3.2.c.(i) Komponen Derivatif Swap (Variabel Dasar) Sandi Swap:

Suku Bunga 01

Nilai Tukar 02 Type Character (2)

Validasi: - Diisi sebanyak 2 digit sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Lebih-kurang ditolak

Apabila Komponen Non Derivatif diisi, maka minimal salah satu Komponen Derivatif harus diisi (Option, atau Forward atau Swap)

(60)

61

4. Karakteristik Produk

Sandi Karakteristik Produk:

Pokok dengan Proteksi Penuh (Principal Protected) 1 Pokok tanpa Proteksi (Principal Non-Protected):

Dengan Leverage 2

Tanpa Levelage 3

Type Character (1)

Validasi: - Diisi sebanyak 1 digit sesuai sandi diatas, selain itu ditolak

- Lebih-kurang atau kosong ditolak 5. Valuta Dasar

Type Character (3)

Validasi: - Diisi sebanyak 3 digit sesuai sandi Valuta - Lebih-kurang atau kosong ditolak

6. Strike Price

Type Numeric (7.2)

Validasi: - Diisi sebanyak 7 digit, 5 digit depan koma dan 2 digit belakang koma

- Diisi strike price yang ditetapkan pada saat perjanjian transaksi

- Lebih-kurang ditolak 7. Nominal/Notional

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi dengan total eksposure dalam satuan penuh equivalent Rupiah per posisi Laporan

(61)

62 Form 706

Transaksi Structured Product yang Bermasalah

Record Isi

Validasi: - Diisi sesuai nama produk secara text bebas, diisi sesuai prospektus/term sheet atau product highlight sheet atau perjanjian transaksi structured product

- Wajib diisi, tidak boleh kosong 2. Nama Nasabah

Type Character (50)

Validasi: - Diisi nama nasabah secara text bebas - Wajib diisi, tidak boleh kosong

3. Valuta Dasar Type Character (3)

Validasi: - Diisi sesuai sandi Valuta

- Lebih-kurang atau kosong ditolak

4. Strike Price

Type Numeric (7.2)

Validasi: - Diisi 7 digit; 5 digit depan koma dan 2 digit belakang koma - Diisi dengan strike price valuta dasar yang diperjanjikan

pada saat transaksi - Lebih-kurang ditolak 5. Nominal/Notional

Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi sebanyak 15 digit dalam satuan penuh Rupiah - lebih-kurang ditolak

6. Total Jaminan/Agunan yang Diberikan Type Numerik 15)

Validasi: - Diisi sebanyak 15 digit dalam satuan penuh Rupiah - lebih-kurang ditolak

- apabila tidak ada, boleh dikosongkan

(62)

63

7. Total Kerugian Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi sebanyak 15 digit dalam satuan penuh Rupiah - lebih-kurang atau kosong ditolak

8. Sisa Kerugian Type Numeric (15)

Validasi: - Diisi sebanyak 15 digit

- Merupakan hasil perhitungan: jika kolom total kerugian dikurangi (–) total jaminan/agunan yang diberikan lebih kecil dari (<) 0, maka kolom ini diisi angka 0. Jika kolom total kerugian dikurangi (–) total jaminan/agunan yang diberikan lebih besar sama dengan (≥) 0, maka kolom ini diisi nilai. Jika tidak diisi nilai atau nilai berbeda dengan hasil pengurangan maka ditolak.

- lebih-kurang atau kosong ditolak, kecuali nilai 0.

9. Action Plan

Type Character (150)

Validasi: - Diisi sebanyak 150 digit text bebas - Jika kosong ditolak

(63)

64 Form 801

Data Pejabat Eksekutif

Apabila tidak ada perubahan, maka wajib dikirimkan header saja.

Record Isi

1. Status Data

Baru 1

Koreksi 2

Hapus 3

Type karakter (1)

Validasi: - Diisi sesuai sandi diatas, selain itu ditolak - Wajib diisi, tidak boleh kosong.

- Pada saat awal implementasi LKPBU, semua data wajib dikirimkan.

- Selanjutnya data yang dikirimkan hanya yang berubah (baru,koreksi atau hapus) saja.

- Untuk status data baru ’1’ dengan NIP yang sudah pernah dikirimkan sebelumnya akan ditolak

- Untuk status data ’2’ dan ’3’ dengan NIP yang belum pernah dikirimkan sebelumnya akan ditolak.

2. NIP

Type, karakter (20)

Validasi: - Diisi sebanyak 20 digit, lebih – kurang ditolak.

- Apabila status data berisi ‘1’, maka NIP PE yang akan dihapus sudah harus dilaporkan terlebih dulu

sebelumnya. Jika belum ada, maka ditolak.

- Apabila NIP kurang dari 20 digit, maka diisi (spasi) sebanyak digit yang kurang di belakang NIP (rata kiri).

Tidak boleh ada spasi diantara karakter.

- Untuk pengiriman dalam file yang sama hanya boleh 1 (satu) NIP

3. Nama Pejabat Eksekutif Type Character (100)

Validasi: - Diisi nama pejabat sebanyak 100 digit - Wajib diisi, ditolak jika dikosongkan