PROPOSAL PENGEMBANGAN USAHA BISNIS PLA

(1)

PROYEK PERUMAHAN

Graha Asri Residence – Pungging

Perumahan Dengan Konsep Nuansa Alam Di Tengah Kota Sentuhan alam dicoba kembali disisipkan ke dalam aspek hunian. Graha Asri Residence mengentalkan karakter cluster-nya dengan Alam, bernuansa alami di tengah kota yang padat aktivitas.

(2)

Daftar Halaman...2

1. Ringkasan Eksekutif...4

2. Latar Belakang Perusahaan...5

2.1 Data Perusahaan...5

2.2 Biodata Pemilik / Pengurus...5

2.3 Struktur Organisasi...6

2.4 Konsultan Pendamping...…6

2.5 Susunan Pemilik / Pemegang Saham...6

3. Analisis Pasar Dan Pemasaran...7

3.1 Produk / Jasa Yang Dihasilkan...7

3.2 Gambaran Pasar...7

3.3 Target Atau Segmen Pasar Yang Dituju...8

3.4 Trend Perkembangan Pasar...8

3.5 Proyeksi Penjualan...9

3.6 Strategi Pemasaran...9

3.7 Analisis Pesaing...10

3.8 Saluran Distribusi...10

4. Analisis Produksi...12

4.1 Proses Produksi...12

4.2 Bahan Baku Dan Penggunaannya...11

4.3 Kapasitas Produksi...13

4.4 Rencana Pengembangan Produksi...13

5. Analisis Sumberdaya Manusia (Sdm)...15

5.1 Analisis Kompetensi Sdm...15

5.2 Analisis Kebutuhan Dan Pengembangan Sdm...15

5.3 Rencana Kebutuhan Pengembangan Sdm...15

6. Rencana Pengembangan Usaha...16

6.1 Rencana Pengembangan Usaha...16

(3)

7.2 Peralatan Dan Sistem Yang Sudah Dimiliki...19

7.3 Tahapan Pengembangan Teknologi Informasi...20

8. Analisis Keuangan...16

8.1 Laporan Keuangan...16

8.2 Rencana Kebutuhan Investasi...17

8.3 Rencana Arus Kas (Cash – Flow)...22

8.4 Rencana Kebutuhan Pinjaman...23

8.5 Rencana Pengembalian Dana Pinjaman...23

8.6 Agunan Yang Dimiliki...23

9. Analisis Dampak Dan Resiko Usaha...24

9.1 Dampak Terhadap Masyarakat Sekitar...24

9.2 Dampak Terhadap Lingkungan...24

9.3 Analisis Resiko Usaha...24

9.4 Antisipasi Resiko Usaha...24

(4)

1. RINGKASAN EKSEKUTIF

Lokasi Properti

:

Perumahan Graha Asri Residence - Pungging , Desa

Tunggal Pager, Kec.Pungging, Kab. Mojokerto,

JawaTimur.

Peruntukan

:

Pembangunan 42 unit Rumah Tinggal Type.36/60 m2

Luas Lokasi

:

4.593 m2

Luas Kavling

:

2.700 m2 (40%)

Jumlah Unit

:

42 unit rumah tinggal T.36/60m2

Periode Project

:

10 Bulan

Nilai Penjualan

:

Rp.

10.500.000.000,-Modal Sendiri

:

Rp.

4.476.300.000,-Pinjaman/Investment

:

Rp.

4.500.000.000,-Keuntungan

:

Rp.

(5)

2. LATAR BELAKANG PERUSAHAAN

2.1 DATA PERUSAHAAN

1. Nama Perusahaan PT. RESTU IBU PROPERTI

2. Bidang Usaha Pembangunan (Real Estate/Developer)

3. Jenis Produk / Jasa Developer, Kontraktor dan Jasa Properti

4. Alamat Perusahaan Jl Wijaya Kusuma 36. Genteng. Kode Pos 60272, Surabaya, Jawa Timur.

5. Nomor Telepon (031) 534-4822

6. Nomor Fax 534-4822

7. Alamat E-Mail rip.properti@gmail.com

8. Situs Web

-9. Bank Perusahaan Bank Tabungan Negara (BTN)

10. Bentuk Badan Hukum Perseroan Terbatas (PT)

11. Nomor Akte Pendirian No. 10, Tanggal 19 Agustus 2014, Pengesahan AktaPendirian Pt Oleh Menteri Kehakiman Dan Hak Asasi Manusia RI

12. N P W P 02.479.820.9-407.000.

13. Mulai Berdiri Tahun 2014

2.2 BIODATA PEMILIK / PENGURUS

1. Nama Virgi Andika Putra Trisilo, SE.Ak

2. Jabatan Direktur Utama

3. Tempat dan Tanggal

Lahir Mojokerto, 26 Oktober 1980

4. Alamat Rumah Desa Tunggal Pager, Kec. Pungging, Kab. Mojokerto

5. Nomor Telepon +6285607353242

6. Nomor Fax 534-4822

(6)

8. Pendidikan Terakhir S1 Akuntansi

9. Pengalaman Kerja Asistan Manajer PT. Wijaya Kusuma

2.3 STRUKTUR ORGANISASI

2.4 SUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAM

Virgi Andika P.T,

SE.Ak

President Director

Aluisius Wibisono,

SE.Ak

Accounting

Robertus Seno A.P,

S.Mn

Profesional Marketing

Rony Eduard Siwi,

S.H

(7)

3. ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN 3.1 PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN

Properti

hunian/ tempat tinggal yang sudah terbangun,mkondisi dari

lingkungan yang disediakan telah lengkap prasarana dan sarananya

termasuk adanya fasilitas umum dan fasilitas sosial yang telah ditetapkan

dalam site plan.

KEUNGGULAN PRODUK YANG DIMILIKI

 Di Kembangkan Oleh Group Developer Besar  Infrastruktur Jalan Lebar Bagus dan Lengkap.

 Lingkungan DIJAMIN Bebas Banjir dan Bebas Polusi.  Jauh dari Polusi Udara dan Suara.

 Jauh dari Kawasan Berikat atau Pabrik.

 Jauh dari Sutet (Saluran Udara Tegangan Ekstra Tinggi, kabel PLN)

 Sistem Cluster (1 Pintu masuk ke dalam Perumahan dan dijaga security 24 jam).

 Lebar jalan Utama mencapai 33.5 m, ditata Rapi dengan Pohon Pelindung yang Rindang dan AsriHarga Terjangkau dan lebih Murah dibandingkan Perumahan lain.Harga di Price list sudah termasuk PPN, listrik, dan PAM, BPTHB Dll

3.2 GAMBARAN PASAR

DATA NILAI PENJUALAN (3 TAHUN TERAKHIR)

2014

2015

2016

0 tahun ke 1-3

ni

Dari tahun ke tahun jumlah investor / konsumen selalu meningkat, begitu juga dengan harga property yg selalu meningkat. hal ini di akibatkan oleh:

1- faktor luas tanah yang tak bertambah. Kebutuhan terhadap tempat tinggal terus bertambah dari tahun ke tahun

(8)

3- faktor inflasi. Setiap tahun terjadi inflasi 4- kenaikan harga bahan dasar property

5- adanya peningkatan industri dan lapangan kerja

KEGIATAN PEMASARAN DAN PROMOSI YANG SUDAH DILAKUKAN PERSONAL SELLING

Jasa desain bangunan kantor, perumahan, ruko, dan lain sebagainya serta melaksanakan pembangunan sesuai konsep yang telah di buat.

PT. Restu Ibu Properti sudah melaksanakan pembangunan di berbagai lokasi perumahan baik konvensional maupun subsidi pemerintah, sebagai contoh :

1- Pembangunan perum. Tata Residence – Mojosari (2014)

2- pembangunan perum. Subsidi pemerintah Graha Nirwana Estate – Sidoardjo (2015)

3- dan lain sebagainya

PAMERAN

Kegiatan pameran berbagai desain konsep perumahan telah dilakukan di pusat-pusat perbelanjaan, mall dan media online

BROSUR

Sebagai sarana marketing, kita akan memberikan brosur sebagai alat bantu pemasaran. brosur yang kita pakai adalah brosur yang di desain secara menarik serta perincian tehnis secara lengkap guna menarik minat konsumen.

ADVERTISING / IKLAN

Menggunakan spanduk / umbul-umbul perumahan di lokasi yang strategis, juga memanfaatkan media online dan social media, serta penyebaran brosur

3.3 TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU

Perumahan untuk masyarakat berpenghasilan menengah ke atas dengan nuansa Asri, ramah lingkungan dan Minimalis. Tapi kita juga menyediakan beberapa rumah yang di tujukan untuk golongan menengah ke bawah dg syarat tertentu dan kuota terbatas

3.4 TREND PERKEMBANGAN PASAR

PERKIRAAN JUMLAH DAN NILAI RATA-RATA

PERMINTAAN PRODUK PER TAHUN

(9)

periode ‘bulan madu’, yakni 2015 – 2016,

permintaan properti bisa naik 20% - 30%

setiap tahunnya. Bahkan di daerah

premium seperti surabaya, permintaan

bisa naik 45% - 60% per tahun.

3.5 PROYEKSI PENJUALAN

2014 2015 2016 2017 2018 2019 0

tahun ke 1-6

P

Setelah Properti mengalami siklus Booming di Tahun 2015 s/d Awal 2017 (kenaikan harga properti 100% s/d 300% lebih pada periode tahun tersebut, atau sekitar 30%-100% lebih pertahunnya), Mulai Pertengahan 2018 dan Sepanjang 2019 Sektor Properti mengalami siklus penurunan. Hal ini disebabkan oleh berbagai faktor :

1. Stabilitas Politik pada saat Pilpres maupun setelah Pilpres, sehingga membuat Investor wait & see

2. Aturan LTV atau Loan To Value, yang mengatur kenaikan Down Payment untuk setiap Properti yang dibeli konsumen secara KPR/KPA/KPG. Ini upaya pemerintah untuk menahan/mengontrol kenaikan harga Properti agar dapat dinikmati oleh konsumen kelas menengah kebawah s/d kelas menengah 3. Suku Bunga Bank Naik 2-3%

4. Aturan pajak yang sempat simpang siur mengenai PPNBM / simpelnya Pajak Barang Mewah

5. Ekonomi Global yang sedang lemah, sehingga menurunkan daya beli

(10)

3.6 STRATEGI PEMASARAN

PENGEMBANGAN PRODUK

Untuk memenuhi kebutuhan konsumen yang semakin variatif, pihak developer akan membuat gagasan-gagasan baru untuk desain rumah yang sedang trend dari tahun ke tahun

PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN

Bukan hanya di tempat-tempat di dekat pusat kota,tapi kami Selalu berusaha mengembangkan perumahan di daerah-daerah yg masih jarang penduduk guna memeratakan pembangunan

KEGIATAN PROMOSI

Strategi pemasaran yang akan digunakan adalah dengan mengaplikasikan strategi marketing mix yakni dengan memanfaatkan media promosi secara intensif. Media promosi antara lain dengan menggunakan Attractive Leaflet, Brosur, Balon Promosi, Pemasangan spanduk serta umbul-umbul, dan door to door ke Institusi yang dianggap potensi untuk kelas proper “Graha Asri Residence”.

STRATEGI PENETAPAN HARGA

Dengan cara menjual dengan potongan harga pada 20% unit pertama. Selanjutnya dengan harga normal pada 80% unit sisanya.

unit yang 80% sisanya ini nanti di modifikasi dengan penerapan harga yang berbeda untuk tiap kondisi dan waktu.

Misalnya tiap setelah terjual 5 unit harganya dinaikkan atau dengan penerapan kenaikan harga berdasarkan waktu.

3.7 ANALISIS PESAING

PESAING KEUNGGULAN KELEMAHAN

PT. CIPTA LAND

PROPERTY 1. Modal lebih besar2. Sudah mendapat berbagai

penghargaan dibidang pembangunan 3. Type rumah yang di

bangun lebih variatif

4. Punya kerjasama dengan bank lebih banyak

1. Belum bisa

melayani pelanggan untuk pengurusan sertifikat hak milik (SHM) secara global 2. Sering mendapat

kendala dalam perijinan pembangunan

3.8 SALURAN DISTRIBUSI

WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI SAAT INI

(11)

2. Jalur Distribusi Individu

Industri DistributorRetailer

3. Alamat Gudang/Pabrik Surabaya

WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN

1. Wilayah Pemasaran Lokal...75 %

Regional...25 %

Nasional...0 %

Ekspor...0 %

2. Jalur Distribusi Individu

Industri

Distributor Retailer

3. Rencana Lokasi Gudang /

(12)

4. ANALISIS OPERASI

4.1 PROSES PRODUKSI

SISIPKAN JUGA FOTO-FOTO PROSES PRODUKSI.

PROSES PRODUKSI BAHAN BAKU TEKNOLOGI MESIN/ALAT_PRODUKSI Membuat rancangan

desain bangunan

 Keahlia

n arsitektur

Otomatis  Aplikasi

desain grafis dan arsitektur Memasarkan dan mencari

konsumen

 Keahlia

n

marketing

Manual  Brosur,

iklan, papan reklame Melakukan realisasi

pembangunan

 Material

bangunan

Manual  Tenaga

kerja ahli dan

berpengala man

SKEMA PROSES PRODUKSI

1. Survei lokasi.

Cari lokasi dengan akses relatif baik ke pusat kegiatan dan fasilitas publik.

2. Cek Peruntukan Lahan.

Mencek peruntukan tanah ke dinas tata kota setempat untuk memastikan lokasi memang bisa untuk perumahan.

3. Meneliti Status Lahan.

Meneliti status dan sertifikat tanah, apakah hak milik, HGB, girik dan lain-lain?

4. Mengajukan Izin.

Mengajukan izin lokasi ke pemda setempat untuk membebaskan tanah, membangun, mengelola dan mengalihkan kepada pihak lain

5. Membebaskan Tanah.

Pastikan bertransaksi langsung dengan pemilik tanah yang sah di depan PPAT.

6. Mengurus Sertifikat Induk.

Tanah perlu segera disertifikatkan atas nama kita atau badan usaha.

7. Mengajukan Permohonan IMB.

Mengajukan permohonan IMB induk disertai site plan

8. Memasarkan.

(13)

9. Pelayanan Komplain.

Melayani komplain selama masa retensi, yaitu masa garansi rumah yang berlangsung antara 3 – 6 bulan setelah serah terima.

KEUNGGULAN PROSES YANG DIMILIKI

- Cepat dalam pengurusan proses perijinan untuk pendirian bangunan serta proses pengajuakn KPR ke bank bagi pembelian secara kredit

4.2 BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA

BAHAN BAKU _{RATA-RATA PER BULAN}KEBUTUHAN SUMBER

Batu bata 10000 Bh / 1 unit rumah Gudang persediaan

Genteng 1000 bh / 1 unit rumah Gudang persediaan

Semen 10 sak / 1 unit rumah Gudang persediaan

Galvalum 200 Mtr /1 unit rumah Gudang persediaan

Pasir 3 dam truk / 1 unit

rumah

Gudang persediaan

BAHAN PENOLONG _{RATA-RATA PER BULAN}KEBUTUHAN SUMBER

Kusen-kusen 10 bh / 1 unit rumah Gudang persediaan

Cat 25 kg / unit rumah Gudang persediaan

Pintu dan jendela 10 bh / 1 unit rumah Gudang persediaan

4.3 KAPASITAS PRODUKSI

FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI

*) tanah, bangunan, mesin dan peralatan produksi

KAPASITAS PRODUKSI

RATA-RATA PER BULAN 3 unit rumah

4.4 RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI

STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI

1. Membuat kerjasama dengan perusahaan properti lainya guna memperluas wilayah produksi

2. Membuat inovasi menarik tentang arsitektur bangunan memenuhi trend setiap tahun

(14)

RENCANA PENAMBAHAN FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI

*) tanah, bangunan, mesin dan peralatan produksi

TARGET KAPASITAS

PRODUKSI RATA-RATA PER

BULAN *) 5 unit rumah/bulan

*) setelah penambahan fasilitas dan mesin produksi

4.5 VOLUME PENJUALAN SAAT INI

VOLUME PENJUALAN SAAT INI

4.6 RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN

RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN

STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN

Memasarkan secara online

(15)

5. ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA (SDM) 5.1 ANALISIS KOMPETENSI SDM

KEUNGGULAN DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN 1. Profesional Sales Marketing

2. Mebuat rencana promosi yang tertarget 3. Prosen administrasi yang cepat

4. Perencanaan anggaran biaya yang tepat

5.2 ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM

JABATAN Tingkat Pendidikan _{an (tahun)}Pengalam Keterampilan_Khusus

Marketing S1 3 Mampu

memasarkan produk dg strategi kusus

Administrasi S1 2 Mampu melayani

segala urusan konsumen yg berkenaan dg proses

administrasi

Asistan manajer S1 2 Mampu membuat

rencana anggaran dengan baik dan tepat

5.3 RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM

JABATAN _KebutuhanJumlah Tenaga yang_Tersedia _{Harus Direkrut}Tenaga yang Profesional Sales

Marketing

(16)

6. RENCANA PENGEMBANGAN USAHA

6.1 RENCANA PENGEMBANGAN USAHA

ISIKAN SESUAI DENGAN BAGIAN 3, 4 DAN 5.

STRATEGI PEMASARAN  1. Sebar Brosur

 2. Bikin Spanduk, Baliho, Billboard  3. Bikin Umbul-Umbul

 4. Bikin Event Pameran  5. Direct Selling

 6. Posting di Medsos  7. Email Marketing

 8. Beriklan di Website Jual Beli Properti

STRATEGI PRODUKSI

 Perbaikan desain rumah sesuai dengan mode yang sedang trend  Pembelian material dan bahan-bahan yang berkualitas

 Peningkatan produktivitas tenaga kerja dan kerja sama dg developer lain

STRATEGI ORGANISASI DAN SDM

 Perubahan struktur manajemen dan organisasi  Penerimaan tenaga kerja

 Pelatian tenaga kerja yang sudah ada

STRATEGI KEUANGAN

 Penambahan investasi modal untuk pengembangan usaha

(17)

(18)

7. ANALISIS KEUANGAN

7.1 LAPORAN KEUANGAN

LAPORAN ARUS KAS

[PT. RESTU IBU PROPERTI]

TAHUN 2015

DES. 2015 DES. 2016 MEI. 2017 A. PENERIMAAN

Penerimaan Penjualan 4,500,000,000 4,900,341,000 6,111,000,095 Penerimaan Pinjaman 1,476,300,000 1,100,065,000 0 Sub Total Penerimaan 5,976,300,000 6,000,406,000 6,111,000,095 B. PENGELUARAN

Pembelian Asset (Investasi) 155,600,000 382,325,000 550,145,000 Pembelian Bahan Baku 3,402,000,000 1,500,300,000 2,540,000,000 Pembelian Bahan Pembantu 279,300,000 234,300,000 280,500,000 Upah Buruh Produksi 35,000,000 37,000,000 37,800,000 Transport (Pengiriman Produk) 3,000,000 1,500,000 2,500,000 Biaya Produksi Lain-Lain 2,000,000 1,050,000 1,500,000 Gaji Pimpinan 48,000,000 48,500,000 50,500,0000 Gaji Staf Administrasi dan Umum 30,000,000 30,000,000 30,000,000 Biaya Pemeliharaan 3,000,000 3,000,000 3,000,000 Biaya Pemasaran 6,500,000 4,000,000 4,000,000 Alat Tulis Kantor 750,000 300,000 250,000 Listrik, Air, Telepon 12,500,000 8,050,000 7,500,00 Biaya Administrasi Lain-Lain 2,500,000 2,350,0000 1,500,000

Angsuran Pokok 0 0 0

Biaya Bunga 0 0 0

Biaya Pajak 4,500,000 4,900,000 6,111,000 Sub Total Pengeluaran 3,984,650,000 2,278,725,000 3,962,313,500 C

. SELISIH KAS 1,991,650,000 3,721,681,000 2,148,686,595

D

. SALDO KAS AWAL 230,000,000 250,000,000 310,000,000

E. SALDO KAS AKHIR

(19)

7.2 RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI

(20)

RENCANA ARUS KAS (dalam ribuan rupiah)

[PT. RESTU IBU PROPERTI]

UNTUK TAHUN 2017

Jun-Penjualan 550000 250000 250000 250000 250000 250000 500000 750000 250000 250000 400000 250000 Penerimaan

Pinjaman 250000 0 10 300000 0 0 300000 0 0 250000 0 0 Sub Total Penerimaan 800000 250000 250000 550000 250000 250000 800000 750000 250000 500000 400000 250000

B. PENGELUARAN

Pembelian Asset (Investasi) 160000 0 25000₀ 0 10000₀ 0 50000 50000 0 20000₀ 0 15000₀

Pembelian Bahan Baku 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000 Pembelian Bahan

Pembantu 3000 2000 3000 3000 2500 3000 3000 3000 3500 3000 4000 4000 Upah Buruh Produksi 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 3000 3000 3000 3000 3000 Transport (Pengiriman

Produk) 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300

Biaya Produksi Lain-Lain 4000 4000 5000 3000 4000 4000 5000 3000 4000 7000 5000 2500 Gaji Pimpinan 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4500 4500 4500 4500 4500

Gaji Staf Administrasi

(21)

[PT. RESTU IBU PROPERTI]

UNTUK TAHUN 2017

Jun-Sub Total Pengeluaran 432800 27175 0 C. SELISIH KAS _{367200 -21750 -274490 278700 -122400 -25400 475200 424900 -26950 22350 123850 -176000}

D. SALDO KAS AWAL 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000

E. SALDO KAS AKHIR ₄₂₂₂₀₀ _{33250 -219490 333700 -67400} _{29600 530200 479900} ₂₈₀₅₀ _{77350 178850 -121000}

RENCANA ARUS KAS (dalam ribuan rupiah)

[PT. RESTU IBU PROPERTI]

TAHUN 2017– 2021

2017 2018 2019 2020 2021

A. PENERIMAAN

(22)

Pembelian Asset

(Investasi) 155,600,000 382,325,000 550,145,000 155,600,000 382,325,000 Pembelian Bahan

Baku 3,402,000,000 1,500,300,000 2,540,000,000 3,402,000,000 1,500,300,000

Pembelian Bahan

Pembantu 279,300,000 234,300,000 280,500,000 279,300,000 234,300,000 Upah Buruh Produksi 35,000,000 37,000,000 37,800,000 35,000,000 37,000,000 Transport (Pengiriman

Produk) 3,000,000 1,500,000 2,500,000 3,000,000 1,500,000 Biaya Produksi

Lain-Lain 2,000,000 1,050,000 1,500,000 2,000,000 1,050,000

Gaji Pimpinan 48,000,000 48,500,000 50,500,0000 48,000,000 48,500,000 Gaji Staf Administrasi

dan Umum 30,000,000 30,000,000 30,000,000 30,000,000 30,000,000 Biaya Pemeliharaan 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 Biaya Pemasaran 6,500,000 4,000,000 4,000,000 6,500,000 4,000,000 Alat Tulis Kantor 750,000 300,000 250,000 750,000 300,000 Listrik, Air, Telepon 12,500,000 8,050,000 7,500,00 12,500,000 8,050,000 Biaya Administrasi

Lain-Lain 2,500,000 2,350,0000 1,500,000 2,500,000 2,350,0000

Angsuran Pokok 0 0 0 0 0

Biaya Bunga 0 0 0 0 0

Biaya Pajak 4,500,000 4,900,000 6,111,000 4,500,000 4,900,000 Sub Total Pengeluaran 3,984,650,000 2,278,725,000 3,962,313,500 3,984,650,000 2,278,725,000

C. SELISIH KAS 1,991,650,000 3,721,681,000 2,148,686,595 1,991,650,000 3,721,681,000

D. SALDO KAS AWAL 230,000,000 250,000,000 310,000,000 230,000,000 250,000,000

E. SALDO KAS AKHIR

2,221,650,000 3,971,681,000 2,458,686,595

2,221,650,000 3,971,681,000

(23)

(24)

TOTAL NILAI KEBUTUHAN PINJAMAN / MODAL

*) Rp. 5,152,730,000

*) sesuai dengan PENERIMAAN PINJAMAN pada tabel RENCANA ARUS KAS untuk tahun pertama Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash – Flow)

TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL INVESTASI *)

Rp. 3,905,000,000

*) sesuai dengan Bab 8.2 Rencana Kebutuhan Investasi

TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL KERJA *) Rp. 1,247,730,000

*) total nilai kebutuhan pinjaman / modal dikurangi total nilai kebutuhan modal investasi

8.5 RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN

JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN *) 5 Tahun

*) sesuai dengan masa berakhirnya pembayaran angsuran pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash – Flow)

MASA TENGGANG PEMBAYARAN *) 3 Bulan

*) sesuai dengan masa tenggang pembayaran angsuran pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash – Flow)

8.6 AGUNAN YANG DIMILIKI

1. Jenis Agunan Tanah

(25)

4. Nilai Agunan Rp. 7,000,000,000

9. ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA

9.1 DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR

- Menciptakan lapangan kerja baru bagi warga sekitar - Masuknya warga baru

9.2 DAMPAK TERHADAP LINGKUNGAN

- Menciptakan lingkungan baru

- Keadaan jalan akan semakin ramai karea kendaran proyek yang lalu lalang - Akan banyak muncul pertokoan baru

9.3 ANALISIS RESIKO USAHA

- Kenaikan Harga Bahan Baku - Kenaikan Upah Tenaga Kerja - Penurunan daya beli masyarakat

- Kerusakan mesin- mesin peralatan proyek - Harga tanah yang semakin mahal

- Sulitnya mencari investor

9.4 ANTISIPASI RESIKO USAHA

(26)