Konsultan, Developer Real Estat
PROYEK PERUMAHAN PERUMAHAN
SRIJAYA CENTRAL ASIA 1
Perumahan Dengan Konsep Nuansa Alam Di Tengah Kota Sentuhan alam dicoba kembali disisipkan ke dalam aspek hunian.
SCA Asri Residence mengentalkan karakter cluster-nya dengan Alam, bernuansa alami di tengah kota yang padat aktivitas.
HOLDING COMPANY
Daftar Halaman......2
1. Ringkasan Eksekutif......4
2. Latar Belakang Perusahaan......5
2.1 Data Perusahaan...5
2.2 Biodata Pemilik / Pengurus...5
2.3 Struktur Organisasi...5
2.4 Konsultan Pendamping...…6
2.5 Susunan Pemilik / Pemegang Saham...6
3. Analisis Pasar Dan Pemasaran......7
3.1 Produk / Jasa Yang Dihasilkan...7
3.2 Gambaran Pasar...7
3.3 Target Atau Segmen Pasar Yang Dituju...8
3.4 Trend Perkembangan Pasar...8
3.5 Proyeksi Penjualan...9
3.6 Strategi Pemasaran...9
3.7 Analisis Pesaing...10
3.8 Saluran Distribusi...10
4. Analisis Produksi......12
4.1 Proses Produksi...12
4.2 Bahan Baku Dan Penggunaannya...13
4.3 Kapasitas Produksi...13
4.4 Rencana Pengembangan Produksi...14
5. Analisis Sumberdaya Manusia (Sdm)......15
5.1 Analisis Kompetensi Sdm...15
5.2 Analisis Kebutuhan Dan Pengembangan Sdm...16
5.3 Rencana Kebutuhan Pengembangan Sdm...16
6. Rencana Pengembangan Usaha......16
6.1 Rencana Pengembangan Usaha...16
6.2 Tahap-Tahap Pengembangan Usaha...17
7.2 Peralatan Dan Sistem Yang Sudah Dimiliki...19
7.3 Tahapan Pengembangan Teknologi Informasi...20
8. Analisis Keuangan......18
8.1 Laporan Keuangan...18
8.2 Rencana Kebutuhan Investasi...19
8.3 Rencana Arus Kas (Cash – Flow)...22
8.4 Rencana Kebutuhan Pinjaman...23
8.5 Rencana Pengembalian Dana Pinjaman...23
8.6 Agunan Yang Dimiliki...23
9. Analisis Dampak Dan Resiko Usaha......24
9.1 Dampak Terhadap Masyarakat Sekitar...24
9.2 Dampak Terhadap Lingkungan...24
9.3 Analisis Resiko Usaha...24
9.4 Antisipasi Resiko Usaha...24 Lampiran......
A. Analisis Lingkungan Bisnis...
B. Kelengkapan Perijinan...
C. Peta Lokasi...
D. Foto Produk...
E. Dokumentasi Produksi...
Properti ,
Lokasi Properti : Perumahan , Sumatera Selatan.
Peruntukan : Pembangunan 53 unit Type.36/112 m2
Luas Lokasi : 10.000 m2 ( 1 Hektar ) fasus & fasum 40 %
Luas Kavling : 8 x 14 = 112 m2 = Nilai Harga Rp 25.000.000 Kapling
Jumlah Unit : 53 unit
Periode Project : 1 (Satu Tahun )
Nilai Penjualan : Rumah Type 36/112 Rp. 162 Juta &166 Juta ,- Perunit Modal Pembangunan : Rp 80.000.000 ( Upah & Material )parit ,jalan.
Modal Sendiri/Kerjasama/beli : Rp. 500.000.000 Investment /Join Opration : Rp. 100.000.000,- Periode Bagi Hasil : 3 (Tiga Bulan )
Keuntungan Investor Perunit : Rp. 15.000.000 Perunit,X 10 Unit
RP 150.000.000 ( Seratus Lima Puluh Juta Rupiah )
Keuntungan Investor Perunit : Modal – Total Keuntungan Perunit Est Total Keuntungan : RP RP 100.000.000– Rp 150.000.000
RP 50.000.000 (Lima Puluh Juta Rupiah )
Developer : Holding Company (Penyertaan Modal )
Kesimpulan : Diketahui :
Investasi Penyertaan modal Rp 100.000.000
Unit Type 36/112 = 10 Unit Penjualan Rp 162 Juta & Rp 166 Juta Penyesuaian 2023 & 2024
Keuntungan Investor Perunit : RP Modal – Total Keuntungan Perunit Bagi hasil Roi Perunit Rp 15.000.000 x 10 Unit = Rp 150.000.000
Estimasi Keuntungan : ( LIMA PULUH JUTA RUPIAH )
Sewa,Keuntungan Flip Properti ,
Lokasi Properti : Perumahan , Sumatera Selatan.
Peruntukan : Pembangunan 53 unit Type.36/112 m2 Subsidi Luas Lokasi : 10.000 m2 ( 1 Hektar ) fasus & fasum 40 % Luas Kavling : 8 x 14 = 112 m2 = Nilai Harga Rp 25.000.000 Kapling
Jumlah Unit : 53 unit
Periode Project : 1 (Satu Tahun )
Nilai Penjualan : Rumah Type 36/112 Rp. 162.000.000,- Perunit Modal Pembangunan : Rp 70.000.000 ( Upah & Material )
Modal Sendiri/Kerjasama/beli : Rp. 500.000.000 Investment /Join Opration : Rp. 300.000.000,-/
Keuntungan Investor Perunit : Rp. 15.000.000 Perunit,X 53 Unit RP 795.000.000
Keuntungan Investor Perunit : Modal – Total Keuntungan Perunit Est Total Keuntungan : RP RP 795.000.000 – Rp 300.000.000
RP 495.000.000
Developer : Holding Company (Penyertaan Modal )
Kesimpulan : Diketahui :
Investasi Penyertaan modal Rp 300.000.000
Unit Type 36/112 = 53 Unit Penjualan Rp 162 Juta ,166 Juta Penyesuaian 2023 & 2024
Bagi hasil Roi Perunit Rp 15.000.000 x 53 Unit = Rp 795.000.000 Keuntungan Investor Perunit : RP Modal – Total Keuntungan Perunit
Est Total Keuntungan : RP 795.000.000 – Rp 300.000.000 RP 495.000.000
Estimasi Keuntungan : ( Empat Ratus sembilan Puluh lima juta Rupiah)
2. LATAR BELAKANG PERUSAHAAN 2.1 DATA PERUSAHAAN
1. Nama Perusahaan PT. Menara Gading Perkasa 2. Bidang Usaha Pembangunan (Real Estate/Developer)
3. Jenis Produk / Jasa Developer, Kontraktor dan Jasa Properti
4. Alamat Perusahaan Jl Seduduk Putih No.44 Kode Pos 30114, Kota Palembang
5. Nomor Telepon 0813-66234860
6. Nomor Fax
7. Alamat E-Mail Srijaya_berlian88@gmail.com
8. Situs Web -
9. Bank Perusahaan Bank Tabungan Negara (BTN) dan Sum-Sel
10. Bentuk Badan Hukum Perseroan Terbatas (PT) 11. Nomor Akte Pendirian
12. N P W P
13. Mulai Berdiri Tahun
2.2 BIODATA PEMILIK / PENGURUS
1. Nama Muhammad Al-Fatih
2. Jabatan Direktur Utama
3. Tempat dan Tanggal Lahir 4. Alamat Rumah
5. Nomor Telepon +62813-66234860
6. Nomor Fax
7. Alamat E-mail Srijaya_berlian88@gamail.com 8. Pendidikan Terakhir
9. Pengalaman Kerja Anggota Rey
2.3 STRUKTUR ORGANISASI Direktur : Muhammad Al-Fatih Kosultan ; Jaruslan.SE
2.4 SUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAM
3. ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN 3.1 PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN
Properti
hunian/ tempat tinggal yang sudah terbangun,mkondisi dari lingkungan yang disediakan telah lengkap prasarana dan sarananya
termasuk adanya fasilitas umum dan fasilitas sosial yang telah ditetapkan dalam site plan.
KEUNGGULAN PRODUK YANG DIMILIKI
Di Kembangkan Oleh Group Developer Besar
Infrastruktur Jalan Lebar Bagus dan Lengkap.
Lingkungan DIJAMIN Bebas Banjir dan Bebas Polusi.
Jauh dari Polusi Udara dan Suara.
Jauh dari Kawasan Berikat atau Pabrik.
Jauh dari Sutet (Saluran Udara Tegangan Ekstra Tinggi, kabel PLN)
Sistem Cluster (1 Pintu masuk ke dalam Perumahan dan dijaga security 24 jam).
Lebar jalan Utama mencapai 33.5 m, ditata Rapi dengan Pohon Pelindung yang Rindang dan AsriHarga Terjangkau dan lebih Murah dibandingkan Perumahan lain.Harga di Price list sudah termasuk PPN, listrik, dan PAM, BPTHB Dll
3.2 GAMBARAN PASAR
DATA NILAI PENJUALAN (3 TAHUN TERAKHIR)
Dari tahun ke tahun jumlah investor / konsumen selalu meningkat, begitu juga dengan harga property yg selalu meningkat. hal ini di akibatkan oleh:
1- faktor luas tanah yang tak bertambah. Kebutuhan terhadap tempat tinggal terus bertambah dari tahun ke tahun
2- jumlah penduduk terus bertumbuh. Jumlah populasi manusia di bumi yang terus membengkak dan tidak dibarengi dengan perluasan tanah membuat harga
properti terus naik dari tahun ke tahun 3- faktor inflasi. Setiap tahun terjadi inflasi 4- kenaikan harga bahan dasar property
5- adanya peningkatan industri dan lapangan kerja
KEGIATAN PEMASARAN DAN PROMOSI YANG SUDAH DILAKUKAN ( PERSONAL SELLING
Jasa desain bangunan kantor, perumahan, ruko, dan lain sebagainya serta melaksanakan pembangunan sesuai konsep yang telah di buat.
PT. Restu Ibu Properti sudah melaksanakan pembangunan di berbagai lokasi perumahan baik konvensional maupun subsidi pemerintah, sebagai contoh : 1- Pembangunan perum. Cleopatra Residance & Sriwijaya (2016)
2- pembangunan perum. Subsidi pemerintah Cleopatra–Palembang (2015) 3- dan lain sebagainya
( PAMERAN
Kegiatan pameran berbagai desain konsep perumahan telah dilakukan di pusat-pusat perbelanjaan, mall dan media online
( BROSUR
Sebagai sarana marketing, kita akan memberikan brosur sebagai alat bantu pemasaran. brosur yang kita pakai adalah brosur yang di desain secara menarik serta perincian tehnis secara lengkap guna menarik minat konsumen.
( ADVERTISING / IKLAN
Menggunakan spanduk / umbul-umbul perumahan di lokasi yang strategis, juga memanfaatkan media online dan social media, serta penyebaran brosur 3.3 TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU
Perumahan untuk masyarakat berpenghasilan menengah ke atas dengan nuansa Asri, ramah lingkungan dan Minimalis. Tapi kita juga menyediakan beberapa rumah yang di tujukan untuk golongan menengah ke bawah dg syarat tertentu dan kuota terbatas
3.4 TREND PERKEMBANGAN PASAR PERKIRAAN JUMLAH DAN
NILAI RATA-RATA PERMINTAAN PRODUK PER TAHUN
Dengan rata-rata pertumbuhan penduduk 2,67 dalam kurun waktu 4 tahun, maka kebutuhan akan perumahan, sarana dan fasilitas pun akan turut meningkat. terhitung sejak agustus 2014 s/d agustus 2015 sudah ada 643 unit rumah yang berhasil terjual. angka itu akan semakin meningkat setiap tahunya.
Pada periode ‘bulan madu’, yakni 2015 – 2016, permintaan
properti bisa naik 20% - 30% setiap
tahunnya. Bahkan di daerah premium
seperti surabaya, permintaan bisa naik 45%
- 60% per tahun.
3.5 PROYEKSI PENJUALAN
Setelah Properti mengalami siklus Booming di Tahun 2015 s/d Awal 2017 (kenaikan harga properti 100% s/d 300% lebih pada periode tahun tersebut, atau sekitar 30%- 100% lebih pertahunnya), Mulai Pertengahan 2018 dan Sepanjang 2019 Sektor Properti mengalami siklus penurunan. Hal ini disebabkan oleh berbagai faktor :
1. Stabilitas Politik pada saat Pilpres maupun setelah Pilpres, sehingga membuat Investor wait & see
2. Aturan LTV atau Loan To Value, yang mengatur kenaikan Down Payment untuk setiap Properti yang dibeli konsumen secara KPR/KPA/KPG. Ini upaya
pemerintah untuk menahan/mengontrol kenaikan harga Properti agar dapat dinikmati oleh konsumen kelas menengah kebawah s/d kelas menengah 3. Suku Bunga Bank Naik 2-3%
4. Aturan pajak yang sempat simpang siur mengenai PPNBM / simpelnya Pajak Barang Mewah
5. Ekonomi Global yang sedang lemah, sehingga menurunkan daya beli masyarakat dan Nilai tukar dollar yang tinggi dan belum stabil banyak dijadikan indikator oleh Investor untuk tetap wait and see
3.6 STRATEGI PEMASARAN ( PENGEMBANGAN PRODUK
Untuk memenuhi kebutuhan konsumen yang semakin variatif, pihak developer akan membuat gagasan-gagasan baru untuk desain rumah yang sedang trend dari tahun ke tahun
( PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN
Bukan hanya di tempat-tempat di dekat pusat kota,tapi kami Selalu berusaha mengembangkan perumahan di daerah-daerah yg masih jarang penduduk guna memeratakan pembangunan
( KEGIATAN PROMOSI
Strategi pemasaran yang akan digunakan adalah dengan mengaplikasikan strategi marketing mix yakni dengan memanfaatkan media promosi secara intensif. Media promosi antara lain dengan menggunakan Attractive Leaflet, Brosur, Balon Promosi, Pemasangan spanduk serta umbul-umbul, dan door to door ke Institusi yang dianggap potensi untuk kelas proper “Graha Asri Residence”.
( STRATEGI PENETAPAN HARGA
Dengan cara menjual dengan potongan harga pada 20% unit pertama.
Selanjutnya dengan harga normal pada 80% unit sisanya.
unit yang 80% sisanya ini nanti di modifikasi dengan penerapan harga yang berbeda untuk tiap kondisi dan waktu.
Misalnya tiap setelah terjual 5 unit harganya dinaikkan atau dengan penerapan kenaikan harga berdasarkan waktu.
3.7 ANALISIS PESAING
PESAING KEUNGGULAN KELEMAHAN
Dream Land 1. Modal lebih besar
2. Sudah mendapat berbagai
penghargaan dibidang pembangunan 3. Type rumah yang di
bangun lebih variatif 4. Punya kerjasama
dengan bank lebih banyak
1. Belum bisa melayani pelanggan untuk pengurusan sertifikat hak milik (SHM) secara global 2. Sering mendapat
kendala dalam perijinan pembangunan
3.8 SALURAN DISTRIBUSI
WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI SAAT INI 1. Wilayah Pemasaran ( Lokal... 100 %
2. Jalur Distribusi ( Individu ( Industri
( Distributor ( Retailer
3. Alamat Gudang/Pabrik Palembang
WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN
1. Wilayah Pemasaran ( Lokal...75 %
( Regional...25 %
( Nasional...0 %
( Ekspor...0 % 2. Jalur Distribusi ( Individu
( Industri ( Distributor
( Retailer
3. Rencana Lokasi Gudang /
Pabrik Produksi 1. Palembang
2. gandus 3. Mata Merah 4. Seduduk Putih 5. Mandi Api 6. Plaju Banten
4. ANALISIS OPERASI 4.1 PROSES PRODUKSI SISIPKAN
PROSES PRODUKSI BAHAN BAKU TEKNOLOGI MESIN/ALAT
PRODUKSI Membuat rancangan desain
bangunan Keahlian
arsitektur
Otomatis Aplikasi desain grafis dan arsitektur Memasarkan dan mencari
konsumen Keahlian
marketing
Manual Brosur,
iklan, papan reklame Melakukan realisasi
pembangunan Material
bangunan
Manual Tenaga
kerja ahli dan
berpengala man
SKEMA PROSES PRODUKSI 1. Survei lokasi.
Cari lokasi dengan akses relatif baik ke pusat kegiatan dan fasilitas publik.
2. Cek Peruntukan Lahan.
Mencek peruntukan tanah ke dinas tata kota setempat untuk memastikan lokasi memang bisa untuk perumahan.
3. Meneliti Status Lahan.
Meneliti status dan sertifikat tanah, apakah hak milik, HGB, girik dan lain-lain?
4. Mengajukan Izin.
Mengajukan izin lokasi ke pemda setempat untuk membebaskan tanah, membangun, mengelola dan mengalihkan kepada pihak lain
5. Membebaskan Tanah.
Pastikan bertransaksi langsung dengan pemilik tanah yang sah di depan PPAT.
6. Mengurus Sertifikat Induk.
Tanah perlu segera disertifikatkan atas nama kita atau badan usaha.
7. Mengajukan Permohonan IMB.
Mengajukan permohonan IMB induk disertai site plan 8. Memasarkan.
Kalau site plan dan IMB induk sudah diterbitkan, pemasaran rumah sudah bisa dimulai secara resmi dengan menarik tanda jadi dan uang muka.
9. Pelayanan Komplain.
Melayani komplain selama masa retensi, yaitu masa garansi rumah yang berlangsung antara 3 – 6 bulan setelah serah terima.
KEUNGGULAN PROSES YANG DIMILIKI
- Cepat dalam pengurusan proses perijinan untuk pendirian bangunan serta proses pengajuakn KPR ke bank bagi pembelian secara kredit
4.2 BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA
BAHAN BAKU KEBUTUHAN
RATA-RATA PER BULAN SUMBER
Batu bata 10000 Bh / 1 unit rumah Gudang persediaan
Genteng 1000 bh / 1 unit rumah Gudang persediaan
Semen 10 sak / 1 unit rumah Gudang persediaan
Galvalum 200 Mtr /1 unit rumah Gudang persediaan
Pasir 3 dam truk / 1 unit
rumah Gudang persediaan
BAHAN PENOLONG KEBUTUHAN
RATA-RATA PER BULAN SUMBER
Kusen-kusen 10 bh / 1 unit rumah Gudang persediaan
Cat 25 kg / unit rumah Gudang persediaan
Pintu dan jendela 10 bh / 1 unit rumah Gudang persediaan 4.3 KAPASITAS PRODUKSI
FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI
*) tanah, bangunan, mesin dan peralatan produksi KAPASITAS PRODUKSI RATA-
RATA PER BULAN 10 unit rumah progress Pembelian Pk SP3 4.4 RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI
STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI
1. Membuat kerjasama dengan perusahaan properti lainya guna memperluas wilayah produksi
2. Membuat inovasi menarik tentang arsitektur bangunan memenuhi trend setiap tahun
3. Membuat fasum yang memadai untuk kebutuhan konsumen
RENCANA PENAMBAHAN FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI
*) tanah, bangunan, mesin dan peralatan produksi TARGET KAPASITAS PRODUKSI
RATA-RATA PER BULAN *) 10 unit rumah/bulan
*) setelah penambahan fasilitas dan mesin produksi
4.5 VOLUME PENJUALAN SAAT INI VOLUME PENJUALAN SAAT INI
4.6 RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN
STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN
Memasarkan secara online
Dunia bisnis sekarang banyak yang bergantung pada internet.Karna
dengan internet, kita dapat memasarkan produk anda ke pelosok
manapun. Dengan internet juga kita akan lebih mudah menemukan
konsumen.
5. ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA (SDM) 5.1 ANALISIS KOMPETENSI SDM
KEUNGGULAN DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN 1. Profesional Sales Marketing
2. Mebuat rencana promosi yang tertarget 3. Prosen administrasi yang cepat
4. Perencanaan anggaran biaya yang tepat
5.2 ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM JABATAN Tingkat Pendidikan Pengalam
an (tahun) Keterampilan Khusus
Marketing S1 3 Mampu
memasarkan produk dg strategi kusus
Administrasi S1 2 Mampu melayani
segala urusan konsumen yg berkenaan dg proses
administrasi
Asistan manajer S1 2 Mampu membuat
rencana anggaran dengan baik dan tepat
5.3 RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM
JABATAN Jumlah
Kebutuhan Tenaga yang
Tersedia Tenaga yang Harus Direkrut Profesional Sales
Marketing
10 2 5
6. RENCANA PENGEMBANGAN USAHA 6.1 RENCANA PENGEMBANGAN USAHA ISIKAN
( STRATEGI PEMASARAN
1. Sebar Brosur
2. Bikin Spanduk, Baliho, Billboard
3. Bikin Umbul-Umbul
4. Bikin Event Pameran
5. Direct Selling
6. Posting di Medsos
7. Email Marketing
8. Beriklan di Website Jual Beli Properti ( STRATEGI PRODUKSI
Perbaikan desain rumah sesuai dengan mode yang sedang trend
Pembelian material dan bahan-bahan yang berkualitas
Peningkatan produktivitas tenaga kerja dan kerja sama dg developer lain ( STRATEGI ORGANISASI DAN SDM
Perubahan struktur manajemen dan organisasi
Penerimaan tenaga kerja
Pelatian tenaga kerja yang sudah ada ( STRATEGI KEUANGAN
Penambahan investasi modal untuk pengembangan usaha
Mencari investor/ joinventure untuk pengembangan dan peluasan usaha
Pengendalian system keuangan
6.2 TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA
7. ANALISIS KEUANGAN 7.1 LAPORAN KEUANGAN
LAPORAN ARUS KAS
[PT. RESTU IBU PROPERTI]
TAHUN 2015
DES. 2015 DES. 2016 MEI. 2017 A. PENERIMAAN
Penerimaan Penjualan 4,500,000,000 4,900,341,000 6,111,000,095
Penerimaan Pinjaman 1,476,300,000 1,100,065,000 0
Sub Total Penerimaan 5,976,300,000 6,000,406,000 6,111,000,095 B. PENGELUARAN
Pembelian Asset (Investasi) 155,600,000 382,325,000 550,145,000 Pembelian Bahan Baku 3,402,000,000 1,500,300,000 2,540,000,000 Pembelian Bahan Pembantu 279,300,000 234,300,000 280,500,000 Upah Buruh Produksi 35,000,000 37,000,000 37,800,000 Transport (Pengiriman Produk) 3,000,000 1,500,000 2,500,000 Biaya Produksi Lain-Lain 2,000,000 1,050,000 1,500,000
Gaji Pimpinan 48,000,000 48,500,000 50,500,0000
Gaji Staf Administrasi dan Umum 30,000,000 30,000,000 30,000,000
Biaya Pemeliharaan 3,000,000 3,000,000 3,000,000
Biaya Pemasaran 6,500,000 4,000,000 4,000,000
Alat Tulis Kantor 750,000 300,000 250,000
Listrik, Air, Telepon 12,500,000 8,050,000 7,500,00
Biaya Administrasi Lain-Lain 2,500,000 2,350,0000 1,500,000
Angsuran Pokok 0 0 0
Biaya Bunga 0 0 0
Biaya Pajak 4,500,000 4,900,000 6,111,000
Sub Total Pengeluaran 3,984,650,000 2,278,725,000 3,962,313,500
C. SELISIH KAS 1,991,650,000 3,721,681,000 2,148,686,595
D. SALDO KAS AWAL 230,000,000 250,000,000 310,000,000
E. SALDO KAS AKHIR 2,221,650,000 3,971,681,000 2,458,686,595
7.2 RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI
1) sesuai dengan Bab 4.4 Rencana Pengembangan Produksi lihat tabel Rencana Penambahan Fasilitas dan Mesin Produksi
RENCANA ARUS KAS (dalam ribuan rupiah)
[PT.MENARA GADING PERKASA]
UNTUK TAHUN 2022
Jun- 17
Jul- 17
Agust- 17
Sept- 17
Okt- 17
Nov- 17
Des- 17
Jan- 18
Feb- 18
Mar- 18
Apr- 18
Mei- 18 A. PENERIMAAN
Penerimaan Penjualan 550000 250000 250000 250000 250000 250000 500000 750000 250000 250000 400000 250000
Penerimaan Pinjaman 250000 0 10 300000 0 0 300000 0 0 250000 0 0
Sub Total Penerimaan 800000 250000 250000 550000 250000 250000 800000 750000 250000 500000 400000 250000 B. PENGELUARAN
Pembelian Asset (Investasi) 160000 0 250000 0 100000 0 50000 50000 0 200000 0 150000 Pembelian Bahan Baku 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000 250000
Pembelian Bahan Pembantu 3000 2000 3000 3000 2500 3000 3000 3000 3500 3000 4000 4000 Upah Buruh Produksi 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 3000 3000 3000 3000 3000 Transport (Pengiriman
Produk) 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300
Biaya Produksi Lain-Lain 4000 4000 5000 3000 4000 4000 5000 3000 4000 7000 5000 2500 Gaji Pimpinan 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4500 4500 4500 4500 4500
Gaji Staf Administrasi dan
Umum 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3500 3500 3500 3500 3500
Biaya Pemeliharaan 0 0 1000 0 0 2500 0 0 1500 0 0 2000
Biaya Pemasaran 3000 3000 2500 2500 3000 3000 3500 4000 3000 3000 2500 2500
Alat Tulis Kantor 0 0 250 0 0 300 0 0 250 0 0 300
[PT.MENARA GADING PERKASA]
UNTUK TAHUN 2022 Jun-
17
Jul- 17
Agust- 17
Sept- 17
Okt- 17
Nov- 17
Des- 17
Jan- 18
Feb- 18
Mar- 18
Apr- 18
Mei- 18 Listrik, Air, Telepon 1000 950 950 1000 1100 800 1500 1300 900 850 850 900 Biaya Administrasi Lain-Lain 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500
Angsuran Pokok 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Biaya Bunga 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Biaya Pajak 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 2000 2000 2000 2000 2000
Sub Total Pengeluaran 432800 271750 524500 271300 372400 275400 324800 325100 276950 477650 276150 426000 C. SELISIH KAS 367200 -21750 -274490 278700 -122400 -25400 475200 424900 -26950 22350 123850 -176000 D. SALDO KAS AWAL 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000 55000 E. SALDO KAS AKHIR 422200 33250 -219490 333700 -67400 29600 530200 479900 28050 77350 178850 -121000
RENCANA ARUS KAS (dalam ribuan rupiah)
[PT. MENARA GADING PERKASAI]
TAHUN 2022– 2023
2018 2019 2020 2021 2022
A. PENERIMAAN
Penerimaan Penjualan 4,500,000,000 4,900,341,000 6,111,000,095 4,500,000,000 4,900,341,000 Penerimaan Pinjaman 1,476,300,000 1,100,065,000 0 1,476,300,000 1,100,065,000 Sub Total Penerimaan 5,976,300,000 6,000,406,000 6,111,000,095 5,976,300,000 6,000,406,000 B. PENGELUARAN
Pembelian Asset
(Investasi) 155,600,000 382,325,000 550,145,000 155,600,000 382,325,000 Pembelian Bahan
Baku 3,402,000,000 1,500,300,000 2,540,000,000 3,402,000,000 1,500,300,000 Pembelian Bahan
Pembantu 279,300,000 234,300,000 280,500,000 279,300,000 234,300,000 Upah Buruh Produksi 35,000,000 37,000,000 37,800,000 35,000,000 37,000,000 Transport (Pengiriman
Produk) 3,000,000 1,500,000 2,500,000 3,000,000 1,500,000
Biaya Produksi Lain-
Lain 2,000,000 1,050,000 1,500,000 2,000,000 1,050,000
Gaji Pimpinan 48,000,000 48,500,000 50,500,0000 48,000,000 48,500,000 Gaji Staf Administrasi
dan Umum 30,000,000 30,000,000 30,000,000 30,000,000 30,000,000 Biaya Pemeliharaan 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 Biaya Pemasaran 6,500,000 4,000,000 4,000,000 6,500,000 4,000,000
Alat Tulis Kantor 750,000 300,000 250,000 750,000 300,000
Listrik, Air, Telepon 12,500,000 8,050,000 7,500,00 12,500,000 8,050,000 Biaya Administrasi
Lain-Lain 2,500,000 2,350,0000 1,500,000 2,500,000 2,350,0000
Angsuran Pokok 0 0 0 0 0
Biaya Bunga 0 0 0 0 0
Biaya Pajak 4,500,000 4,900,000 6,111,000 4,500,000 4,900,000 Sub Total Pengeluaran 3,984,650,000 2,278,725,000 3,962,313,500 3,984,650,000 2,278,725,000 C. SELISIH KAS 1,991,650,000 3,721,681,000 2,148,686,595 1,991,650,000 3,721,681,000 D. SALDO KAS AWAL 230,000,000 250,000,000 310,000,000 230,000,000 250,000,000 E. SALDO KAS AKHIR 2,221,650,000 3,971,681,000 2,458,686,595 2,221,650,000 3,971,681,000
KETERANGAN:
Nilai Penerimaan tahun pertama (2017) sama dengan jumlah Penerimaan per bulan untuk tahun pertama (2017), begitu pula dengan nilai pengeluaran. Saldo kas awal tahun pertama (2017) adalah saldo kas awal bulan pertama.
8.4 RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN TOTAL NILAI KEBUTUHAN
PINJAMAN / MODAL *) Rp. 5,00.000.000
*) sesuai dengan PENERIMAAN PINJAMAN pada tabel RENCANA ARUS KAS untuk tahun pertama Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash – Flow)
TOTAL NILAI KEBUTUHAN
MODAL INVESTASI *) Rp. 7 Milyar Rupiah
*) sesuai dengan Bab 8.2 Rencana Kebutuhan Investasi
TOTAL NILAI KEBUTUHAN
MODAL KERJA *) Rp. 1 Milyar
*) total nilai kebutuhan pinjaman / modal
dikurangi total nilai kebutuhan modal investasi
8.5 RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN JANGKA WAKTU
PENGEMBALIAN *) 1 Tahun
*) sesuai dengan masa berakhirnya pembayaran angsuran pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash – Flow) MASA TENGGANG
PEMBAYARAN *) 3 Bulan
*) sesuai dengan masa tenggang pembayaran angsuran pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash – Flow)
8.6 AGUNAN YANG DIMILIKI
1. Jenis Agunan Tanah
2. Spesifikasi dan
Keterangan Lain-Lain 6000 m2
3. Aspek Legalitas Sertifikat Hak Milik (SHM)
4. Nilai Agunan Rp. 1000.5000.000
9. ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA
9.1 DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR - Menciptakan lapangan kerja baru bagi warga sekitar - Masuknya warga baru
9.2 DAMPAK TERHADAP LINGKUNGAN - Menciptakan lingkungan baru
- Keadaan jalan akan semakin ramai karea kendaran proyek yang lalu lalang - Akan banyak muncul pertokoan baru
9.3 ANALISIS RESIKO USAHA - Kenaikan Harga Bahan Baku
- Kenaikan Upah Tenaga Kerja - Penurunan daya beli masyarakat
- Kerusakan mesin- mesin peralatan proyek - Harga tanah yang semakin mahal
- Sulitnya mencari investor
9.4 ANTISIPASI RESIKO USAHA
- Merancang manajemen keuangan dan pemasaran dengan baik - Mebuat modal cadangan diluar modal perusahaan dan investasi - Membuka cabang baru guna menambah pemasukan dana - Bekerja sama dengan perusahaan lain
