Table of Contents. 1. Latar Belakang Keberhasilan Bitcoin Implementasi Open Governance... 4

(1)

(2)

Index

1. Latar Belakang

White paper Bitcoin milik Satoshi Nakamoto mengusulkan sebuah mata uang digital baru yang revolusioner Hashcash dan konsep proof-of-work awalnya diusulkan oleh Dwork dan Naor pada tahun 1992 sebagai sarana untuk memerangi junk email.

1.1. Keberhasilan Bitcoin

Jadi mengapa Bitcoin mencapai nilai ekonomi eksplosif sementara pendahulunya sebagian besar hanya menarik minat para akademisi?

1.1.1. Implementasi

Lebih dari sekadar sebuah whitepaper, "Satoshi" merilis referensi open source pada tahun 2009. Karena Bitcoin sendiri lebih dari sekedar whitepaper, namun sistem kerja yang sebenarnya, ia mampu menangkap ide pengembang dan memanfaatkan paradigma dari pengembangan perangkat lunak open source untuk dengan cepat mengulangi dan memperbaiki infrastruktur keuangan kelas global.

1.1.2. Open Governance

Lebih penting lagi, Bitcoin adalah sistem terbuka yang memungkinkan evolusi melalui forking dan dengan demikian memberikan kepastian kepercayaan jangka panjangnya. Jika pemegang kepentingan merasa kecewa dengan arah Bitcoin, mereka dapat dan telah menghasilkan fork yang dapat dimigrasi pengguna dan penambang jika sesuai.

1.2. Masalah dari Bitcoin

Masalah terbesar yang ada pada Bitcoin saat ini adalah bitcoin belum dipakai secara massal.

Satu studi memperkirakan jumlah pengguna kripto yang aktif antara 2,9 sampai dengan 5,8 juta.

Makalah ini mengusulkan sebuah solusi untuk menambahkan satu miliar pengguna ke gerakan kriptocurrency dengan menambahkan dua elemen kunci yang hilang untuk memberikan adopsi yang signifikan oleh pengguna utama.

Milyaran pengguna berikutnya belum memasukkan kripto untuk dua alasan utama:

1.2.1. Terlalu rumit

Cryptocurrency memberikan kompleksitas bagi sebagian pengguna. Mengelola kunci privat, kunci publik, konsep blockchain-semuanya jauh dari jangkauan rata-rata pengguna. Dalam beberapa kasus, pengguna Miliar berikutnya bahkan hampir tidak dapat mengoperasikan smartphone

(5)

1.2.2. Tidak relevan

Hari ini, satu-satunya hal yang bisa Anda beli dengan kripto adalah kripto yang lain. Sebagian besar orang tidak terlibat dengan proses ini dan tidak tertarik. Sampai rata-rata pengguna bisa menggunakan kriptocurrency untuk membeli sekantong nasi atau roti, relevansi kriptourrency akan dibatasi pada audiens kecil.

(6)

1.3. Solusi

Makalah ini menyajikan Pundi X, sebuah platform untuk mengkustomisasi kripto dengan memungkinkan penggunaannya dalam Retail Point of Sale (POS) melalui aplikasi mobile dan kartu pembayaran tanpa kontak.

Mengikuti jejak Bitcoin, Pundi X memiliki sifat yang sama dengan Real Implementation, Open Governance and Incentivization yang memungkinkan perluasan solusi global yang cepat.

1.3.1. Implementasi

Pundi X adalah solusi end-to-end untuk titik penjualan eceran tanpa kontak dan mobile (POS) termasuk implementasi referensi full-stack dari semua komponen. Ini termasuk aplikasi mobile, terminal smart card contactless dan point-of-sale (POS) yang sudah diimplementasikan. Semua komponen ini akan tersedia secara luas melalui open source dan spesifikasi terbuka.

1.3.2. Open Governance

Dengan membuka akses implementasi referensi full-stack sebagai open source dan spesifikasi terbuka, kami dapat memungkinkan distribusi di seluruh dunia di seluruh dunia dari protokol Pundi X dan memastikan perluasan nilai Pundi X Network secara cepat.

1.3.3. Insentif

Jaringan Pundi X memberikan partisipasi melalui penyediaan perangkat keras gratis ke toko ritel di target awal Indonesia. Pengguna dihargakan untuk berpartisipasi dalam jaringan Pundi X melalui aksesibilitas dan kemudahan penggunaan dan kemudahan pembayaran mobile.

Dengan solusi yang mengurangi kompleksitas dan menambahkan relevansi kriptografis terhadap pengguna akhir, kita akan melihat adopsi kripto yang cepat dan penggabungan ekonomi kripto (nilai perkiraan saat ini pada bulan Oktober 2017 dari 170B) dengan ekonomi arus utama yang jauh lebih besar (perkiraan nilai 214T).

Note: Please refer English whitepaper as the main source

(7)

2. Visi

The Next Billion Crypto Users

Pundi X akan membantu menghasilkan permintaan akan kripto yang baru dan lama, serta besar dan kecil. Tidak ada pertukaran kriptocurrency online lainnya yang bisa mendatangkan pengguna kriptocurrency baru dari segmen ini dan dalam jumlah yang sama, berkat fokus kuat kami untuk menarik pasar konsumen.

Dari 9 juta menjadi 100 juta

Mengingat pertumbuhan di masa depan, mari kita lihat beberapa statistik:

- Harga Bitcoin saat ini sekitar USD X.000 pada saat penulisan, memberikan nilai total sebesar USD 80 miliar

- Volume perdagangan pada 1 September 2017 untuk 250.000 perdagangan sekitar USD 900 juta

- Dengan volume perdagangan terhitung 1,1% dari total volume, alasan mengapa bitcoin memiliki angka yang begitu tinggi adalah karena ada antara 5,8 dan 11,5 juta rata-rata 8,7 juta - dompet aktif.

- Namun, angka ini bahkan tidak mewakili 2% populasi Asia Tenggara.

Sumber：bitcoin.com blockchain.info

Luangkan beberapa detik untuk menyerap informasi ini ... bagaimana jika kita bisa mengenalkan 10 juta lagi, bahkan 100 juta pengguna ... dampak seperti apa yang akan terjadi pada cryptocurrency?

100 juta pengguna dalam 3 Tahun

Pundi X berfokus pada Asia Tenggara dan Indonesia adalah pasar terpenting kami.

Setengah dari seluruh orang Asia Tenggara tinggal di Indonesia. Kami memiliki tim lokal dengan pemahaman mendalam tentang pasar Indonesia - dan kami memiliki produk yang sesuai dengan kebutuhan pasar.

Kami akan menghabiskan waktu 2 tahun untuk membangun liputan luas tentang minimarket, pusat perbelanjaan, toko ritel, gerai waralaba, kafe, restoran dan gerai lainnya.

Kami akan menggunakan aplikasi Pundi Booster auntuk menggapai jumlah penjual yang semakin banyak (Pundi Booster telah diluncurkan July 2017). Tujuan kami adalah agar pengguna bisa membeli cryptocurrency dalam radius lima menit jalan kaki.

(8)

Setelah mencapai tujuan kami di Indonesia, kami akan memperluas ke Thailand, Malaysia, Singapura dan pasar regional lainnya. Rencana kami adalah berekspansi ke Asia Tenggara dalam 3 tahun.

Pada saat bersamaan kita akan menjelajahi bagian lain Asia, Amerika dan Eropa menggunakan model kemitraan agen.

Dengan cara ini, kita dapat melihat bahwa mencapai tujuan kita dalam penjualan cryptocurrency; penggunaan cryptocurrency; dan pertumbuhan cryptocurrency sebagai tujuan yang sangat dapat dicapai.

100 juta sampai 1 miliar dalam 5 tahun

Platform Pundi X akan disediakan sebagai open source dan spesifikasi implementasi referensi perangkat keras akan disediakan di bawah Creative Commons. Oleh karena itu, solusi Pundi X akan mudah diluncurkan di seluruh dunia di wilayah-wilayah di luar Indonesia.

Dengan penyebaran internasional ini, Pundi X akan bisa mencapai angka 1 Miliar pengguna.

(9)

3. Misi

3.1. Miliaran Orang Berikutnya

Saat ini, Kriptocurrencies hanya mencakup 8 juta orang di seluruh dunia.

Pundi X berusaha membawa kripto ke Miliaran berikutnya.

3.2. Keuntungan

Dengan tercapainya tujuan ini, Pundi X akan membantu meningkatkan nilai dari cryptocurrency untuk semua user.

4. Masalah

4.1. Kompleksitas

Salah satu masalah tersulit bagi pengguna adalah bagaimana mengurangi kerumitan dari menyimpan cryptocurrency itu sendiri. Pundi X menyelesaikan masalah ini bagi pengguna dengan cara menyediakan dompet digital dan Kartu Pintar (smart card).

4.1.1. Dompet Digital

Dompet digital adalah komponen penting karena hal ini menyelesaikan permasalahan dari penyimpanan private key dan public key. Dibandingkan dengan menyimpan public key yang panjang dan rumit, akan lebih mudah bagi end –user untuk menyimpan password yang lebih familiar. Selain itu, perangkat sekarang juga telah dilengkapi oleh finger print dan face recognition sehingga password juga telah menjadi sesuatu yang kompleks bagi banyak user dimana kompleksitas akan membantu dalam menciptakan sekuriti.

4.1.2. Smart Card

Lapisan kedua yang mengurangi kompleksitas adalah penggunaan kartu pintar. Kartu tersebut dapat digunakan dengan atau tanpa aplikasi mobile, dan satu anggota keluarga dapat menggunakan aplikasi mobile untuk mengisi beberapa kartu yang dapat digunakan oleh anggota keluarga lainnya.

Dengan memberdayakan pengguna dengan kartu pintar tanpa kontak, ini memungkinkan pengguna untuk menghindari kerumitan menavigasi aplikasi ponsel cerdas.

4.1.3.

Platform Pundi

Platform Pundi adalah babak final dalam menyelesaikan masalah kompleksitas. Sebagai perangkat lunak dan perangkat keras, implementasi secara penuh memungkinkan para pedagang mengintegrasikan perangkat POS yang ada dengan menghubungkan Platform

(10)

Pundi dan menerima pembayaran sebagai pengganti pembelian / penjualan kripto dan penjualan barang dan jasa sehari-hari. Perangkat keras memungkinkan penggunaan Smart Card dan Mobile Wallet, dimana menangani kerumitan antar-operabilitas.

4.2. Relevansi

Seperti yang telah disebutkan sebelumnya, fakta bahwa kebanyakan kripto hanya dapat digunakan untuk membeli cryptocurrency lainnya mengurangi relevansinya dengan hampir nol bagi kebanyakan orang. Dengan demikian, masalahnya dapat dikurangi menjadi:

bagaimana cryptocurrency dikonversi menjadi mata uang fiat untuk digunakan di toko ritel sehari-hari "normal" untuk membeli hampir semua hal? Dan bagaimana mata uang fiat bisa digunakan untuk membeli kripto di mana saja?

4.2.1. Crypto ke fiat

Cara standar dalam perbankan kripto untuk mengatasi masalah Crypto terhadap

konsumen adalah "Kartu Debit Bitcoin". Ini memanfaatkan jaringan VISA dan MasterCard dan memungkinkan pengguna mengakses sebanyak 43 juta terminal Point of Sale (PoS) di seluruh dunia.

Salah satu masalah yang muncul di topik ini baru-baru ini adalah bahwa VISA dan

MasterCard telah memblockchain akses ke jaringan mereka untuk kartu debit kripto. Jadi untuk banyak tempat, solusi lain akan dibutuhkan.

4.2.2. Crypto ke crypto ke fiat

Pundi X menawarkan dukungan untuk perangkat penjualan melalui implementasi referensi full stack dari mekanisme NFC tanpa kontak yang bertransaksi langsung dengan blockchain kriptocurrencies.

Perangkat Point of Sale (POS) dapat menjadi aktif di jaringan Pundi X melalui berbagai cara termasuk:

1) Pundi X referensi implementasi stack. Pundi X memberikan implementasi referensi perangkat keras penuh ke lingkungan ritel sebagai perangkat utama POS mereka di Indonesia.

2) SDK - pendekatan yang lebih mudah lagi adalah bagi produsen perangkat POS yang ada untuk menggunakan perpustakaan PundiX open source untuk mendukung kripto ke kripto untuk transfer fiat.

3) Aplikasi seluler-salah satu cara termudah untuk Point of Sale untuk memasukkan protokol pembayaran ini adalah hanya untuk mendownload aplikasi mobile ke perangkat yang kompatibel. Beberapa lingkungan ritel bahkan mungkin memilih untuk menggunakan ponsel Android atau iPhone (seperti Apple Store) untuk checkout pelanggan. Pendekatan lain adalah dengan menggunakan perangkat tablet android atau iOS dengan perangkat lunak.

Keberadaan salah satu solusi ini memungkinkan titik penjualan untuk menjual sesuatu untuk kripto tanpa menggunakan layanan VISA atau Mastercard dengan langsung menuju blockchain kriptografi untuk mencatat transaksi.

(11)

Setelah transaksi ini dicatat, perangkat Pundi X atau API melaporkan kembali ke Pundi untuk memastikan bahwa para pedagang dan pengecer dibayar kembali secara gratis.

4.2.3. Fiat ke Crypto

Bagaimana pengguna Pundi X membeli kriptocurrencies? Tiga cara utama:

1) Dompet mobile dapat memungkinkan pengguna untuk langsung membeli kriptocurrencies

2) Ponsel ke pengguna kartu dapat mentransfer kripto dari aplikasi seluler ke kartu. Contoh di mana ini mungkin berguna adalah jika anggota rumah tangga memiliki sedikit

keterampilan teknis, mereka dapat menyiapkan kartu debit berbasis kripto untuk keluarga lainnya dan mereka bahkan tidak perlu khawatir untuk mengerjakan aplikasi telepon.

3) POS ke kartu: untuk kasus penggunaan yang paling sederhana dan bagi pengguna yang bahkan tidak memiliki ponsel cerdas, sistem Pundi X memungkinkan POS, apakah itu implementasi referensi perangkat keras penuh, aplikasi seluler atau tablet yang didukung oleh aplikasi seluler untuk langsung dibebankan oleh kriptocurrency.

(12)

5. Solusi

Pundi X bertujuan untuk mendatangkan jutaan pengguna kripto berikutnya karena memungkinkan pengguna untuk membeli kripto di mana saja dan kapan saja. Ini akan membuat PundiX merupakan jaringan penjualan kriptografi yang terdesentralisasi dan terdisentralisasi terbesar di dunia. Ini 'terdesentralisasi' karena catatan ekosistem dan transaksi hidup di blockchain. Ini adalah 'offline' karena titik masuk kami adalah melalui perangkat Point-of-Sale (POS) yang terpasang di outlet fisik.

Pundi X memungkinkan untuk tiga kasus penggunaan pelanggan. Ini memungkinkan pengguna untuk:

1) Beli atau jual kripto dari perangkat Point of Sale (PoS)

2) Beli apapun menggunakan kriptocurrency melalui perangkat Pundi X POS (titik penjualan eceran)

3) Bayar peer-to-peer menggunakan ponsel (seperti PayPal)

Pundi X terdiri dari:

- Pundi X Mobile App - aplikasi smartphone yang biasa melakukan hal berikut:

- beli BTC, ETH, LTC, PXS dan cryptocurrency menggunakan uang tunai atau kartu - menjual BTC, ETH, LTC, PXS dan cryptocurrency untuk uang tunai

- top up uang fiat di dompet digital

- membeli utilitas dan layanan, mis. listrik menggunakan kriptocurrency * Kartu PundiX - akan menjadi dompet multi-mata uang fisik untuk fiat dan

cryptocurrencies yang tersedia untuk pembelian dan penjualan melalui platform PundiX.

Kartu PundiX juga memfasilitasi pembayaran melalui kripto yang tersimpan di kartu melalui NFC dan teknologi tanpa kontak.

- Pundi X Platform - tumpukan implementasi referensi termasuk perangkat lunak dan perangkat keras yang menjalankan fungsi perangkat Point of Sale penuh (POS). Perangkat keras implementasi referensi kami sudah diimplementasikan di toko serba ada dan

pengecer, dan kami selanjutnya akan mendistribusikan platform ini melalui lisensi dan distribusi open source dari SDKS dan API terbuka.

*The Pundi X business scope outlined above may be modified according to local laws and regulations, at the sole discretion of the management team.

(13)

6. Aplikasi Mobile Pundi X

Aplikasi Pundi-Pundi yang ada diharapkan dapat mendorong pertumbuhan Pundi X yang cepat. Sejak Februari 2017, Pundi-Pundi memiliki lebih dari 100.000 unduhan, mencapai 20.000 pengguna aktif bulanan (MAUs). Saat ini, lebih dari 500 gerai ritel,

restoran dan kafe menerima aplikasi Pay-By-QR kami. Pengguna terkonsentrasi di ibu kota Indonesia di Jakarta dengan rencana yang direncanakan di seluruh Asia Tenggara. Pundi- Pundi tersedia di iOS AppStore dan di Google Play.

Kami juga telah meluncurkan Scanbersama, Pundi Booster dan Pundi Store, aplikasi.

- Scbersama adalah SDK pembayaran QR universal di Indonesia (Software Developer Kit) yang memungkinkan aplikasi untuk diintegrasikan dengan solusi Scanbersama

menggunakan satu baris kode. Setelah integrasi aplikasi ini dapat digunakan untuk melakukan pembayaran di merchant yang berpartisipasi. Scanbersama tersedia di SDK untuk klien B2C kami untuk integrasi oleh pemilik aplikasi.

- Pundi Booster adalah aplikasi yang menjual barang atau jasa virtual. Pedagang yang memiliki Pundi Booster dapat menjual waktu bicara seluler dan memungkinkan

pembayaran tagihan utilitas melalui aplikasi. Pundi Booster tersedia di Google Play.

- Pundi Toko adalah aplikasi pengelolaan pedagang untuk Pundi-Pundi dan tersedia untuk diunduh di Google Play.

- More information is available at www.pundi-pundi.com and www.scanbersama.com.

(14)

- You can download our apps on Google Play and iOS App Store.

7. Pundi X Card

Kartu Pundi X adalah dompet multi-mata uang fisik (fiat dan cryptocurrencies) atau kartu Debit Crypto yang dapat diisi dengan kriptocurrency melalui perangkat POS yang terhubung ke platform PundiX. Kartu PundiX juga memfasilitasi pembayaran melalui kripto yang tersimpan di kartu melalui NFC dan teknologi tanpa kontak.

Dengan masa depan Crypto, kartu debit / dompet fisik ini memiliki kasus penggunaan kunci jika terjadi pencurian pada ponsel atau kehilangan baterai atau tidak ada cakupan layanan. Kartu PundiX akan memungkinkan onboard yang mudah dari pengguna kripto miliar berikutnya, yang bisa terbiasa menggunakan kripto. Kami juga mempertimbangkan beberapa saluran (Crypto Banks, Crypto Exchanges, produsen perangkat POS, dll.) Yang memungkinkan kartu PundiX menjadi fitur reguler.

(15)

8. Pundi X Platform

Dimulai dengan Indonesia, negara terbesar di Asia Tenggara, tim kami bertujuan untuk menyediakan gerai ritel, restoran dan toko serba ada dengan perangkat Pitel X Point-of-Sales (POS) sehingga pelanggan dapat menggunakan kripto yang ada di akun mereka untuk membuat setiap hari. pembelian seperti gula dan beras. *

Dengan cara ini, perangkat Pundi X POS menjadi peserta terbaru dalam blockchain global dan konsumen mendapat keuntungan karena mereka bisa menggunakan uang tunai, kartu kredit atau dompet digital untuk membeli apapun.

Pembelian ini menggunakan Pundi X dilakukan dengan menjual sebagian kecil unit kriptocurrency dan membeli mata uang fiat lokal (Dollar, Rupiah dll.) Dan kemudian mata uang lokal digunakan untuk membeli produk atau layanan. Misalnya, jika satu paket gula biaya 1 US Dollar, pengguna akan menjual sekitar 0,00025 BTC (Bitcoin) seharga 1 dollar dan kemudian menggunakan mata uang fiat untuk membeli paket gula. (Tarif dihitung secara real time; mata uang fiat yang dipilih adalah mata uang lokal.)

8.1. Apa itu Pundi X Platform?

POS Pundi X adalah perangkat cerdas yang dibangun untuk mendistribusikan kripto dan terhubung ke blockchain, sehingga setiap transaksi dicatat. Konsumen menggunakan Pundi X POS untuk membeli barang fisik dengan menggunakan kriptocurrency *

Perangkat lunak hanya Pundi X POS dirancang untuk berjalan di tablet Android dan iOS dan merupakan versi tujuan khusus dari aplikasi mobile wallet konsumen.

(16)

Karena setiap perangkat Pundi X POS terhubung ke web, pembaruan perangkat lunak dan fitur dapat dilakukan dari jarak jauh. Misalnya, pembaruan mungkin memperkenalkan fitur blockchain baru; jadwalkan penjualan token ERC20 baru; atau mengatur agar kripto yang baru dikeluarkan melalui ICO.

* Pembelian ini menggunakan Pundi X dilakukan dengan menjual sebagian kecil unit kriptocurrency dan membeli mata uang fiat lokal terlebih dahulu sebelum menggunakan mata uang fiat lokal untuk membeli barang.

8.2. Target Pertumbuhan: 100,000 perangkat dalam 3 tahun

Jika ICO mendatang mencapai 35.000.000 token, target kami untuk basis terinstal perangkat Pundi X POS adalah 100.000 di atas 3 tahun. Karena perangkat ini merupakan bagian besar dari biaya kami, jumlah yang terangkat selama ICO akan menentukan

perangkat menggulung angka. Misalnya, jika kita melipatgandakan jumlah yang terangkat, jaringan kita akan mencapai 220.000 perangkat Pundi X POS dalam tiga tahun, dan

sebagainya. Untuk penjelasan lebih rinci silahkan periksa Bab 15.2.

Rencana kami adalah untuk menangani pasar global dengan menerapkan model kemitraan agen untuk pasar dimana kami tidak dapat segera meluncurkan perangkat kami.

Meskipun fokus kami tetap untuk melengkapi solusi perangkat keras penuh kami, tujuan kami untuk meningkatkan infrastruktur saat ini (perangkat POS yang ada) secara global akan memungkinkan kami tumbuh lebih cepat.

(17)

Melihat ke luar Asia Tenggara, kami akan membentuk model kemitraan agen ini dengan tujuan mengenalkan perangkat Pundi X POS di banyak bagian dunia lainnya dalam dua belas bulan ke depan.

(18)

9. Pundi X Blockchain

Setiap perangkat Pundi X POS terhubung ke Ethereum Blockchain dengan XPlugins.

Akibatnya, setiap outlet fisik adalah bagian dari blockchain dan pengembang etereum dari seluruh dunia dapat terhubung dengan jaringan perangkat dan outlet fisik Pundi X.

9.1 Pundi X Management Platform

Platform Pundi X adalah sistem manajemen visual yang terdiri dari perangkat Pundi X POS dan perangkat POS lainnya yang ada. Setiap orang biasa bisa masuk ke Platform Pundi X untuk membeli atau menjual kripto dalam keadaan darurat menggunakan kartu PundiX dan dompet Pundi-Pundi App. Semua transaksi yang dilakukan oleh perangkat PundiX dicatat di blockchain untuk memudahkan akses dan pelacakan.

9.2. Menghubungkan toko dengan Pundi X

Target untuk Pundi X adalah untuk memungkinkan setiap perangkat POS & toko ritel menjadi bagian dari ekosistem blockchain. Dengan Platform Pundi X, sekarang kita

memiliki pendekatan biaya-efektif untuk mencapai tujuan ini. Setiap perangkat terhubung ke blockchain menggunakan PundiX Platform API - XPlugins melalui dua lapisan: lapisan komunikasi dan lapisan blockchain. Lapisan komunikasi memberikan permintaan 'beli' dan

(19)

menggunakan lapisan blockchain untuk membuat catatan penjualan. Informasi ini

kemudian disimpan secara permanen di blockchain. Alhasil, pabrikan POS di seluruh dunia kini bisa berkolaborasi dengan Pundi X.

9.3. Menjual Cryptocurrency dimana saja

Kami mengizinkan pengembang serta pedagang kriptocurrency dan pemegangnya untuk menjual kripto daya mereka melalui jaringan penjualan kami. Token Cryptocurrency dan ERC20 utama dapat diterima dan dijual di Pundi X POS dan pengembang dapat menggunakan XPlugins untuk terhubung ke dompet digital, menciptakan permintaan smart contract yang dapat didukung oleh perangkat Pundi X. Sistem ini secara otomatis menghasilkan smart contract di blockchain Ethereum karena menerima pesanan dari

XPlugins.

9.4. Melakukan penjualan menggunakan dompet digital

Semua token ERC20 dapat digunakan untuk melakukan pembayaran di lokasi perangkat Pundi X POS. Pengembang dapat menggunakan dompet digital untuk

terhubung ke API Pundi X dan membuat smart contract untuk setiap pedagang individu.

Pengembang bahkan dapat menetapkan biaya transaksi yang berbeda untuk berbagai negara. Begitu seorang pedagang menyetujui sebuah smart contract, kripto yang baru diterima dapat dijual di gerai ritel yang memungkinkan pembelian barang sehari-hari.

(20)

9.5. Menghubungkan dengan Exchange lain

Perangkat Pundi X POS terhubung ke pertukaran kriptocurrency online yang berbeda. Karena setiap pertukaran kriptocurrency online memiliki tingkat bid-ask spread dan tingkat harga yang berbeda, pengguna dan pedagang memutuskan sendiri platform mana yang paling sesuai dengan kebutuhan individual mereka.

Pengguna dapat memilih kriptocurrency pilihan mereka di berbagai bursa, dan pasar akan membantu menentukan platform mana yang menawarkan kombinasi harga dan layanan terbaik.

(21)

(22)

10. Pundi X Token (PXS)

PXS adalah token yang digunakan untuk Pundi X. Investor ICO, pedagang kripto, pengembang kripto dan platform perdagangan. Mereka juga dapat menggunakan PXS sebagai "gas" untuk memicu transaksi di ekosistem Pundi X. Misalnya, orang yang ingin menggunakan jaringan penjualan Pundi X harus membeli PXS. Seiring ekosistem Pundi X tumbuh, demikian juga permintaan PXS dan investor paling awal akan sangat bermanfaat.

10.1. Mendukung dompet digital di Pundi X

Aplikasi dompet digital Pundi-Pundi mendukung API Pundi X Wallet; maka semua fitur Pundi X akan dibawa ke aplikasi Pundi-Pundi. Misalnya, dengan menggunakan Platform Pundi X Anda juga bisa membeli di Pundi-Pundi.

Di masa depan API Pundi X Wallet akan terhubung ke berbagai aplikasi dompet digital. Banyak aplikasi dompet digital mitra bisnis kami sedang dalam proses

mengintegrasikan API. Semua aplikasi dompet digital ini akan menikmati manfaat akses ke ekosistem Pundi X yang luas, termasuk kemampuan untuk membeli kriptocurrency

langsung di dalam aplikasi.

(23)

11. Progress

Pundi X telah diluncurkan oleh tim Pundi yang telah mengembangkan aplikasi dompet digital yang sangat sukses untuk pasar Asia Tenggara yang telah berkembang pesat menjadi beberapa aplikasi Pay-by-QR terbesar di Indonesia (pikirkan Alipay).

Pundi X bertujuan untuk menjadi jaringan penjualan offline kriptocurrency terbesar - (pikirkan Walmart atau 7-Eleven) menyediakan solusi penjualan kriptocurrency online-to- offline komprehensif pertama yang meliputi:

- jaringan penjualan yang terdesentralisasi - dompet multi mata uang (fiat dan kripto) - Platform perdagangan yang terdesentralisasi - Platform ICO yang terdesentralisasi

Pundi-Pundi sudah menjadi salah satu aplikasi pembayaran QR terbesar di Indonesia (pikirkan Alipay).

(24)

12. Roadmap

12.1. Pundi X Platform

Saat ini kami mengidentifikasi beberapa mitra saluran untuk mempromosikan Platform Pundi X dan PundiX Card. Dalam contoh ini, kami telah mengidentifikasi vertikal berikut ini:

1. Perangkat POS Device yang ada - berbasis hardware dan tablet (misalnya Verifone, mSwipe, Kounta, InHouse, dll.)

2. Pengembang Perangkat Lunak POS 3. Bursa Crypto (contoh Kraken, Bitrex, dll.) 4. Kartu Crypto (ex. TenX)

5. Bank Crypto

12.2. Pundi X Banking

Sekitar 73% penduduk Asia Tenggara tidak memiliki rekening bank. Selain itu, pelacakan peringkat kredit pengguna menghadirkan tantangan besar tanpa sistem penilaian kredit yang dapat diterapkan dan sehingga persetujuan pinjaman bank menimbulkan banyak kesulitan.

Akibatnya, Pundi X akan berkolaborasi dengan lembaga keuangan lokal untuk menciptakan sistem penilaian kredit yang efektif dengan mengatasi tantangan privasi dan kontrol terdesentralisasi terbesar dengan menggunakan teknologi blockchain.

12.2.1. Tantangan dalam menyimpan data credit

Privasi selalu menjadi perhatian saat harus menyimpan data di blockchain. Selain itu, biaya dan kinerja penyimpanan merupakan pertimbangan penting: Jika semua data rating kredit yang dihasilkan oleh pengguna disimpan di blockchain Etika saat ini, sistem mungkin tidak dapat menangani semua pemrosesan data yang diperlukan.

(25)

12.2.2. Solusi Pundi X

Untuk mengatasi tantangan ini, Pundi X memiliki suite API yang terhubung ke blockchain

Ethereum dan menyimpan data pengguna di blockchain dalam bentuk perhitungan hash.

Tujuannya adalah untuk menyimpan semua data tanpa batas waktu - termasuk catatan tagihan listrik.

Pendekatan kami adalah menyimpan hasil hash di blockchain Etherum dan bukan semua data kredit. Data hash kemudian dapat diambil dan divalidasi untuk memeriksa kumpulan data lengkap yang tersimpan di luar blockchain.

Dengan mengakses database terbuka dan menghitung hasilnya menjadi hash, mitra Pundi X dapat mencocokkan hasilnya dengan hash yang disimpan di blockchain Etereum: jika keduanya sesuai maka identitas dan integritas data divalidasi.

Dengan menghindari penyimpanan semua data di blockchain Ethereum, kami telah mengembangkan metode hemat biaya yang juga menangani masalah privasi secara efektif. Saat ini, tidak ada data pengguna yang disimpan di blockchain Ethereum, hanya hash. Lembaga keuangan sekarang dapat mengambil data pemeringkatan kredit secara efektif dan melakukan perhitungan lebih lanjut di server mereka sendiri, sambil

menghindari pelanggaran terhadap privasi klien.

(26)

12.2.3. Keuntungan Pundi X

Karena pertumbuhannya yang sukses, Pundi X memiliki banyak transaksi dan data lainnya yang dipetakan ke dompet atau alamat blockchain, sementara Pundi-Pundi memiliki banyak data pengguna seperti nama, pekerjaan dan informasi kartu kredit. Bersama-sama, Pundi X dan Pundi- Pundi menyimpan kumpulan data yang sangat besar sehingga informasi anonim dapat diekstraksi secara bertanggung jawab agar menghasilkan nilai yang sangat besar. Ini adalah sesuatu yang perusahaan startup lain tidak dalam posisi untuk mencapainya.

12.2.4. Workflow dari Pundi X

(27)

13. Token Release

Dalam ICO ini, Pundi X akan meluncurkan token ERC20 dengan kode “PXS”. Pemegang token dapat menukarkan PXS seperti layaknya token ERC20 lainnya di exchange atau private.

13.1. PXS 3-year release program

Kami menerima Ethereum (ETH) selama ICO dan nilai tukar dasar antara ETH dan PXS adalah 1 ETH = 1666.67 PXS yang dapat ditahan selama Tiga (3) tahun (36 bulan) dan memenuhi persyaratan KYC. Namun, pembeli hanya akan menerima 500 PXS (30%) pada saat ini, sisa dari 1166.67 PXS (70%) hanya akan didapatkan jika Pembeli menyimpan Token PXS selama 3 tahun (36 bulan). Kami akan memberikan sisa 70% token PXS setiap bulan secara bertahap. Oleh karena itu, pembeli yang tidak memegang PXS selama 36 bulan akan dikenakan sanksi mendapatkan token PXS yang lebih rendah.

Singkatnya, token penerimaan Total adalah 1 ETH: 1666.67 PXS; Token penerimaan awal adalah 500 PXS, dan token terkunci adalah 1166.67 Token yang berlaku syarat dan ketentuan.

13.2. Menjual PXS di Platform Kami

PXS adalah komponen utama ekosistem Pundi X. Setiap perusahaan atau individu yang ingin terhubung ke jaringan penjualan Pundi X harus membayar biaya transaksi di PXS. Oleh karena itu, siapapun yang ingin berbisnis di jaringan harus membeli PXS dari pasaran.

Pemegang token ICO dapat menyimpan atau menjual PXS mereka di Platform Pundi X, atau menjualnya di bursa lain seperti token ERC20. Kami percaya bahwa hal ini akan membawa keuntungan yang luar biasa kepada investor kami

13.3. Diskon PXS

Sebagai pemegang token, saat Anda berbelanja di outlet manapun yang mendukung pembayaran Pundi X, Anda akan mendapatkan potongan harga tambahan. Entah Anda berada di Bali, Phuket, Bangkok, atau tempat lain di dunia ini, Anda akan mendapat banyak manfaat sesuai status Anda sebagai pemegang kartu Gold, Platinum, Diamond atau Black:

- Kartu Hitam (Peringkat 1 - 50); Diskon 5% selama 10 tahun;

- Kartu Diamond (51 - 150); Diskon 5% selama 5 tahun;

(28)

- Kartu Platinum (Peringkat 151 - 300); Diskon 5% selama 3 tahun;

- Kartu emas (Peringkat> 300; Contributed> 10 ETH); Diskon 5% selama 1 tahun.

* Setiap pemegang token PXS hanya bisa menikmati keistimewaan khusus berdasarkan satu jenis kartu. Batas waktu mulai dari tanggal penerbitan kartu.

(29)

14. Kepatuhan

14.1. Kepatuhan akan Hukum

Pundi X Labs Private Limited terdaftar di Isle of Man. Kami patuh kepadan Otoritas Keuangan Isle of Man yang diatur dalam Virtual Currency Business’s Sector Specific AML/CFT Guidance Notes; 2012 Digital Data Protection Act; 2006 Companies Act 1996 Transfer of Securities Act and 2009 Anti Money Laundering Guideline Notes; Know Your Customer Best Practice Guidance Notes; dan regulasi yang relevan lainnya.

14.2. Kepatuhan akan Fidusia

Kesesuaian fidusia dilakukan oleh ILS World. ILS World adalah perusahaan layanan fidusia independen yang bekerja sama dengan Pundi X Labs sehubungan dengan

pendaftaran perusahaan, ruang lingkup bisnis, kepatuhan hukum, kampanye ICO dan hal- hal relevan lainnya. ILS World sangat berpengalaman dalam bidang ini setelah sebelumnya mendukung aplikasi yang sukses untuk lisensi pertukaran cyptocurrency di dunia, dan karena proyek ICO adalah masih sangat jarang, kami yakin dukungan mereka tidak ternilai harganya.

14.3. Kepatuhan akan Peraturan

Kami adalah anggota dari Asosiasi Fintech Indonesia yang dimana telah mempertahankan hubungan komunikasi dengan Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan Indonesia

(30)

15. ICO

15.1. Detail ICO

Detail ICO untuk Token Pundi X adalah sebagai berikut:

Token Sales Benefits

Week 1 extra 15% token

Week 4 none

Sebagai contoh, jika Bob membeli 10.000 token di Minggu 2, sesuai dengan jadwal di atas, dia akan menerima 11.000 token (termasuk 10% token ekstra).

Catatan:

- Kami menerima ETH untuk PXS - Rasio 1 ETH = 500 PXS

- ICO ini bukan IPO (Initial Public Offering)

- Pra-ICO：Investor Token dapat mengunjungi situs web Pundi X sebelum ICO untuk melakukan pendaftaran terlebih dahulu dengan alamat email mereka. Mereka akan menikmati keuntungan ekstra berdasarkan jumlah investasi mereka.

- Jumlah PXS: Jika ICO ini tidak menjual 35,000,000 token PXS, perusahaan berhak untuk menggunakan token yang tersisa untuk ICO kedua. Harga token untuk ICO kedua ini lebih besar dibanding ronde pertama. Manajemen berhak untuk menghentikan ICO ini dan jika keputusan ini diambil, semua ETH yang diinvestasikan akan dikembalikan kepada investor.

15.2. ICO hard cap

Jumlah perangkat Pundi X POS akan didistribusikan berdasarkan jumlah token yang kami kumpulkan dari ICO.

Jumlah ETH Terkumpul Jumlah Mesin POS Keterangan

70,000 100,000 Biaya Marginal akan

dikurangi secara signifikan tergantung

banyaknya ETH yang terkumpul

100,000 150,000

Semakin banyak dana yang diperoleh dari ICO, biaya produksi, pemasangan, operasi dan pemasaran Pundi X POS dapat dikurangi. Nomor perangkat juga akan menciptakan efek jaringan di mana lebih banyak orang akan menggunakan Pundi X POS

(31)

untuk membeli dan memperdagangkan kriptocurrency, dan lebih banyak penjual akan menjual barang dan jasa di jaringan penjualan kami. Oleh karena itu nilai PXS akan meningkat - tidak berkurang - dengan pembuatan token PXS yang lebih banyak.

15.3. Skema Pembagian PXS

Kami menerima Etereum (ETH) selama ICO dan nilai tukar dasar antara ETH dan PXS adalah 1 ETH = 1666.67 PXS yang dapat ditahan selama Tiga (3) tahun (36 bulan) dan memenuhi persyaratan KYC. Namun, pembeli hanya akan menerima 500 PXS (30%) saat ini, sisa dari 1166.67 PXS (70%) hanya akan didapatkan jika Pembeli menyimpan Token PXS selama 3 tahun (36 bulan). Kami akan memberikan sisa 70% token PXS setiap bulan secara bertahap. Oleh karena itu, pembeli yang tidak memegang PXS selama 36 bulan akan dikenakan sanksi mendapatkan token PXS yang lebih rendah.

Singkatnya, total penerimaan token adalah 1 ETH: 1666.67 PXS; Tanda terima awal adalah 500 PXS (30%), dan token terkunci adalah 1166.67 PXS (70%) berlaku syarat dan ketentuan.

Untuk menyederhanakannya, kami hanya akan menampilkan 1 ETH = 500 PXS di situs resmi kami.

Untuk putaran ini, investor ICO akan memegang 20% dari total pasokan token PXS;

sementara para pendiri, manajemen, perusahaan, penasihat dan biaya pemasaran ICO akan bersama-sama mengadakan 10% lainnya. (Untuk keterangan lebih lanjut lihat 11.6).

Sisanya 70% dari token akan dirilis berdasarkan Proof-of-Stake untuk semua pemegang token termasuk pendiri, manajemen, perusahaan, penasihat dan pemasaran.

Sistem akan melepaskan sisa token PXS berdasarkan persentase token PXS yang dimiliki pemegang segera setelah kampanye ICO bulan pertama. Seluruh skema rilis akan berlangsung selama 3 tahun.

Sistem akan menentukan jumlah token PXS setelah ICO, dan berdasarkan itu kita akan dapat menentukan token PXS yang tepat yang dikeluarkan setiap bulannya.

Pengguna bisa login ke website kami untuk mengecek token PXS bulanan yang dilepas.

Sistem akan melepaskan token dari token pool.

Bila seluruh token tersisa dilepaskan, token PXS akan mencapai hampir 100%, dan persentase yang sangat kecil akan didistribusikan di bulan terakhir. Kami akan

mengumumkan skema pelepasan PXS yang rinci dan persentase pelepasan yang tepat setiap bulan setelah ICO.

(32)

Jadi bagaimana cara menghitungnya?

Jika 35.000.000 token terjual dari ICO ini, Alice memberikan kontribusi 1 ETH, yang menjadi 1666.67 Token PXS. Dia akan menerima 500 PXS pada saat dia membeli Token PXS, sisa 1166.67 token PXS akan dirilis dalam 36 bulan ke depan secara bertahap. Pada hari pertama bulan ke-6 setelah ICO dia akan memiliki lebih dari 763 PXS (500 + 263), pada hari pertama bulan ke 10 dia akan memiliki 1013 PXS (500 + 513), pada hari pertama bulan ke-16 dia akan memiliki 1268 PXS (500 + 768); Pada hari pertama bulan ke 24 dia akan memiliki 1500 PXS (500 + 1000); Pada hari pertama bulan ke 36 ia akan memiliki 1666.67 PXS (500 + 1166.67).

Selama periode ini, Alice harus melakukan smart contract dan mengisi formulir KYC yang ditetapkan untuk membuka token.

* Karena kita hanya bisa menghitung distribusi token tepat setelah ICO. Distribusi token smart contract akan dihasilkan setelah ICO menentukan jumlah distribusi bulanan secara tepat. Pemegang token ICO dapat mengunjungi website kami untuk lebih jelasnya atau langsung meminta smart contract.

15.4. Implementasi Skema peluncuran

Dari tanggal 1 sampai 10 setiap bulan, pemegang token dapat melakukan smart contract di dompet yang didukung ERC20 untuk mengetahui token PXS yang tepat dari bulan sebelumnya. Mereka juga dapat mengklaim token bonus secara bertahap tiap bulannya. Langkah implementasinya adalah sebagai berikut:

A. Pengguna melakukan smart contract di dompet ERC20 dan mengisi formulir KYC di situs resmi;

B. Skema pelepasan dimulai pada bulan kedua setelah menerima PXS, pengguna dapat memilih untuk melakukan smart contract dari tanggal 2 sampai 7 bulan, untuk menerima token rilis dari tanggal 1 sampai 6 bulan yang lalu;

C. Smart contract menentukan jumlah token dalam sebuah alamat dari bulan sebelumnya (hari terakhir pukul 23:59), jika smart contract mendeteksi bahwa pengguna belum

mengklaim token rilis selama beberapa bulan, kemudian akan menentukan token dirilis yang tidak diklaim setiap bulan (hari terakhir pukul 23:59), dan mengembalikan semua token yang dilepaskan;

D. Token yang tidak diklaim lebih dari enam bulan akan dibatalkan. Setiap kali smart contract dijalankan, token rilis maksimum maksimal enam bulan;

E. Perhitungan: tentukan jumlah token PXS bulan setiap bulan (hari terakhir pukul 23:59) dari sebuah alamat, kalikan pada bulan untuk menentukan nomor token pelepasan;

F. Pada hari terakhir setiap bulan, Pundi X akan mengaktifkan smart contract untuk menentukan token bonus yang tidak diklaim selama enam bulan, token bonus yang tidak diklaim akan diumumkan dan disimpan untuk penggunaan lebih lanjut;

G. Semua waktu adalah GMT + 8.

Catatan: Skema Pelepasan akan dimulai dari 1 Desember 2017. Token pemegang bergabung setelah 30 November 2017 23:59 hanya berhak atas 35 bulan distribusi pelepasan.

(33)

15.5. Penggunaan Dana

R&D

Offline promotion &

installations

Operations Others

< 20 mil tokens 30% 50% 10% 10%

< 30 mil tokens 21% 63% 8% 8%

> 30 mil tokens 18% 68% 7% 7%

15.6.PXS yang telah direservasi

Berdasarkan jumlah token yang dibuat selama ICO, kami akan membuat porsi tambahan untuk para pendiri, manajemen, perusahaan, penasihat dan pembayaran untuk biaya pemasaran ICO.

Asumsikan dalam jumlah ICO 'A' dari PXS ini dibuat, persentase token yang akan didistribusikan untuk bagian tambahan adalah:

- 'A' x 25% kepada para pendiri dan manajemen;

- 'A' x 20% untuk perusahaan, diperuntukkan bagi karyawan saat ini dan masa depan;

- 'A' x 5% untuk biaya konsultasi dan pemasaran ICO.

- Token cadangan akan dibuka pada tingkat 10% setiap bulannya.

Perhitungan:

Misalnya setelah kesimpulan ICO, jika kita telah menciptakan 35.000.000 Token, token yang dipesan yang ada di atas token dari ICO ditunjukkan di bawah ini:

- 8.750.000 token untuk pendiri dan manajemen;

- 7.000.000 token untuk perusahaan, diperuntukkan bagi karyawan saat ini dan masa depan;

- 1.750.000 token untuk penasihat dan biaya pemasaran ICO.

(34)

16. Tim

16.1. Anggota Tim

Tim kami berbasis di Jakarta, Indonesia dan Shenzhen, China

- Jakarta adalah tim Manajemen dan Operasional kami dengan jumlah staff 15 orang.

- Shenzhen adalah tim Riset dan Pengembangan kami dengan jumlah staff 14 orang.

Pic 1: Jakarta team

(35)

Pic 2: Shenzhen team

(36)

16.2. Management

Direktur：Constantin Papadimitriou (Kiki)

Kiki mempunyai 17 tahun pengalaman sebagai Penemu dan CEO dari dua perusahaan Fintech terbesar di Indonesia – Infiniteworks dan E2Pay; Beliau menyandang gelar M.Sc Computer Science (Purdue University) dan B.Sc Computer Science (University of Tulsa). Kiki adalah pencinta film.

CEO：Zi Bin (Zac) Cheah

Zac sebelumnya adalah Kepala W3C dari HTML5 Interest Group. Kualifikasi Zac meliputi: Penerima Beasiswa Erasmus di Sweden KTH (M.Sc Computing) dan Norway NTNU (M.Sc Security). Zac telah menghabiskan 12 tahun di dunia teknologi.

Zac merupakan pencinta olahraga dari Malaysia.

CTO / COO：Huang Pu (Pitt)

Pitt adalah pengusaha yang menjual perusahaan semacam Group-on pertamanya pada saat berusia 25 tahu. Pitt telah memulai dan menjual beberapa bisnis yang dirintisnya termasuk perusahaan beranggotakan 200 orang. Pitt mengambil B.Sc di Xi’An Polytechnic University. Pitt merupakan penggila gadget.

CFO：Danny Lim Wei Xiang

Danny adalah ahli di bidang keuangan APAC dan mempunyai pengalaman desain produk di Baidu dan Lenovo. Danny adalah Phd Scholar dari Tsing Hua University dan memegang kualifikasi akunting ACMA dan CGMa.

(37)

17. Hukum dan Kepemilikan

Pundi X Labs Private Limited adalah perusahaan terbatas swasta terdaftar di Isle of Man, yang merupakan badan hukum yang memiliki perangkat Pundi X POS, dan juga bertanggung jawab atas penerbitan, distribusi, manajemen, pembuangan token dan kegiatan bisnis PXS Tokens lainnya. .

Wokoworks Technology HK Limited adalah perusahaan Hong Kong yang terdaftar, memiliki beberapa produk, termasuk namun tidak terbatas pada Pundi-Pundi,

Scanbersama, Pundi Booster dan Pundi Toko. Sesuai dengan Undang-undang Hong Kong, kepemilikan produk yang disebutkan di atas adalah milik Wokoworks Technology HK, dan berhak untuk memberikan lisensi penggunaan pihak ketiga, distribusi kepada orang lain dan hak terkait lainnya.

Teknologi Wokoworks HK Limited telah memberikan kepada PT. Wokoworks

Technology Indonesia lisensi untuk menggunakan teknologi dan produk (termasuk namun tidak terbatas pada perangkat Pundi X POS, aplikasi Pundi-Pundi, Scanbersama dan Pundi Booster).

(38)

18. Resiko Jurisdiksi

18.1. Indonesia

Perangkat Pundi X POS, Pundi-Pundi, Scanbersama, Pundi Booster dan lainnya didistribusikan dan dipromosikan di Indonesia melalui Google Play dan iOS AppStore.

Mereka menggunakan teknologi dan token Pundi X. Otoritas Indonesia telah menyatakan bahwa kriptokokus dapat dibeli dan dijual sebagai barang virtual. Namun, tidak

diperbolehkan diperlakukan sebagai mata uang. Kami akan mematuhi peraturan ini.

Kami berada dalam frase akhir kesepakatan untuk menggunakan lisensi e-money dengan perusahaan mitra. Menurut hukum Indonesia, lisensi e-money adalah salah satu lisensi penting dalam bisnis Fintech di Indonesia, memungkinkan pengguna untuk

menyetor, membayar, menarik dan mentransfer uang secara online. Kami juga secara aktif mencari nasihat dari Bank Indonesia (BI) dan Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

18.2. Malaysia

Kami secara aktif mencari saran dari National Bank of Malaysia, dan kami telah secara resmi mengajukan aplikasi kami untuk berpartisipasi dalam pembayaran digital dan pengujian kotak pasir keuangan

18.3. Thailand

Thailand telah mengizinkan perdagangan kriptocurrency, dan negara ini merupakan tuan rumah bagi beberapa perusahaan token dan blockchain termasuk OmiseGo. Thailand adalah target pasar berikutnya.

(39)

19. Resiko Investasi & Ganti Rugi

Informasi yang tercantum dalam Memorandum Penawaran ini (atau kertas putih, yang selanjutnya disebut 'Memorandum') hanya ditujukan untuk orang-orang yang

ditransmisikan untuk tujuan mengevaluasi token Pundi X PXS yang ditawarkan dengan ini.

Calon pembeli seharusnya tidak hanya mengandalkan informasi dalam Memorandum Penawaran ini. Kami sangat menganjurkan Pembeli untuk melakukan penelitian mereka sendiri. Tidak ada orang yang diberi wewenang untuk memberikan informasi atau

membuat pernyataan apapun sehubungan dengan Proyek atau Token yang ditawarkan di sini dan informasi atau representasi semacam itu tidak boleh diandalkan. Penawaran ini adalah penempatan pribadi dan tidak, dan dalam situasi apapun tidak dapat dianggap sebagai, penawaran umum dari surat berharga yang dijelaskan di sini. Token Pundi X PXS ditawarkan dengan mengandalkan pengecualian dari persyaratan pendaftaran dan pengungkapan yang tercantum dalam undang-undang yang berlaku. Memorandum Penawaran ini bukan merupakan penawaran penjualan sekuritas untuk dijual, atau ajakan untuk menawarkan untuk membeli sekuritas.

19.1. Anti-Money Laundering (AML)

Pembeli setuju bahwa tidak akan berpartisipasi dalam pencucian uang, pertukaran mata uang asing dan kegiatan lainnya yang dibatasi dalam bentuk apapun melalui Pundi X Token dan turunan terkait lainnya (jika ada). Setiap pembeli harus mengerti bahwa dia akan dilarang menjual, bertukar dan membuang Token Pundi X dan turunan terkait lainnya baik secara langsung maupun tidak langsung untuk tujuan Pencucian Uang

(40)

19.2. Countering the Financing of Terrorism (CFT)

Pembeli setuju bahwa dia tidak boleh berpartisipasi dalam kegiatan pembiayaan,

pertukaran dan dukungan untuk tujuan pendanaan terorisme melalui Pundi X Token dan turunan terkait lainnya (jika ada). Pembeli harus mengerti bahwa dia akan dilarang

menjual, bertukar atau melepaskan Pundi X Token dan turunan terkait lainnya untuk tujuan Pembiayaan Terorisme.

19.3. Obligasi Pembeli

Karena masalah legalitas, Penawaran ini sedang dilakukan, dan langganan hanya akan diterima dari, penduduk atau warga negara yang tidak mengikuti daerah atau negara, termasuk namun tidak terbatas pada China Daratan, Amerika Serikat, Malaysia dan

wilayah lain atau negara yang melarang ICOs. Penawaran ini dibuat berdasarkan

pembebasan tertentu yang tercantum dalam Undang-Undang Bisnis yang Ditetapkan di Isle of Man. Tidak ada otoritas atau regulator pengatur efek yang menilai kelebihan dari sekuritas ini atau mengkaji Memorandum Penawaran ini.

19.4. Statement

Karena seringnya perubahan dalam kebijakan, hukum dan peraturan yang relevan, teknis, ekonomi dan faktor lainnya, informasi yang diberikan dalam Memorandum Penawaran ini mungkin tidak akurat, dapat diandalkan dan final, dan dapat berubah berkali-kali. INFORMASI YANG DISEDIAKAN HANYA UNTUK REFERENSI. Tim tidak bertanggung jawab atas keakuratan dan legitimasi informasi yang diberikan. Calon

pembeli seharusnya tidak hanya mengandalkan informasi dalam Memorandum Penawaran ini. Kami mendorong Pembeli untuk melakukan penelitian mereka sendiri.

Intinya, memorandum ini adalah proposal bisnis atau dokumen promosi bisnis; itu tidak akan mengikat secara hukum. Isi yang tercantum dalam dokumen ini hanya untuk referensi, pembeli Token harus melakukan tindakan pencegahan ekstra.

19.5. Bahasa

Dokumen ini memiliki banyak versi Bahasa, jika terdapat perbedaan, mohon selalu mengacu pada versi Bahasa Inggris.

19.6. Kerahasiaan

Memorandum Penawaran ini bersifat rahasia dan telah dipersiapkan semata-mata untuk pengiriman dan peninjauan kembali oleh calon pembeli Token yang dipilih dengan ini. Distribusi Memorandum Penawaran ini kepada orang lain selain orang yang diberikan kepadanya dan orang-orang tersebut, jika ada, tetap memberikan saran kepada orang tersebut sehubungan dengan hal tersebut adalah tidak sah, dan setiap pengungkapan dari setiap isinya tanpa izin tertulis dari Korporasi dilarang Salinan Memorandum Penawaran bersifat pribadi kepada orang yang diserahkan kepadanya dan bukan merupakan tawaran

(41)

kepada orang lain atau kepada masyarakat umumnya untuk berlangganan atau memperoleh sekuritas yang ditawarkan dengan ini.

19.7. INI MERUPAKAN PROYEK SPEKULATIF

Penawaran Pundi X Tokens dalam Memorandum ini harus dianggap sangat spekulatif karena sifat bisnis Korporasi dan tahap pengembangannya yang relatif dini. Pembeli harus memahami risiko yang mendasarinya. Pembelian token hanya sesuai untuk pembeli yang dapat menerima risiko yang melekat dalam bisnis Proyek. Selain itu, ada sejumlah faktor risiko lain yang harus diperhatikan oleh orang yang mengusulkan untuk membeli Token Pundi X. Pembeli harus berkonsultasi dengan penasihat profesional mereka sendiri untuk menilai aspek pajak penghasilan, hukum dan aspek lainnya dari masalah ini.

(42)

20. Kontak

Isle of Man:

Pundi Labs Private Limited

1st Floor, Millennium House, Victoria Road, Douglas, Isle of Man, IM2 4RW

Jakarta:

PT. Wokoworks Technology Indonesia Central Jakarta, Jalan Jenderal Sudirman, Sahid Sudirman Center, 56th Floor, Jakarta, Indonesia

Shenzhen:

Wokoworks Private Limited Nan Shan District, Hai Tian Road, Software Industrial Park,

Shenzhen, PRC