Sekretariat BMT ISEG UNPAD: Ruang Kegiatan Mahasiswa (RKM) | Kampus Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Padjadjaran | Jalan Dipati Ukur 35, Bandung 40132
LAPORAN KEUANGAN
MAAL LAPORAN ARUS KAS
Periode : 1 Maret 2013 s/d 30 April 2013
No Pos-Pos Jumlah
1. Penerimaan Kas
1.1 Saldo Awal Rp 614,700
1.2 Penerimaan ZISWAF -
1.2.1 Zakat -
1.2.2 Infaq dan Sodaqoh
Kencleng Rp 203,050 1.2.3 Wakaf a. Tunai - b. Tidak Tunai - 1.3 Penerimaan Program - 1.3.1 Donatur Rp 1,086,500 1.3.2 Program YES - 1.3.3 Program Gepuk - 1.3.4 Sedekah Produktif Rp 1,536,100 1.4 Pembayaran Pinjaman - 1.5 Hibah -
Jumlah Penerimaan Kas Rp 3,440,350
2. Pengeluaran Kas 2.1 Beban Administrasi - 2.2 Alokasi Program - 2.2.1 Pendidikan - 2.2.2 Kesehatan/Sosial Rp 1,031,915 2.2.3 Kewirausahaan - 2.2.4 Sadaqoh Rp 200,000 2.2.5 Qurban Rp 116,315
2.3 Alokasi ke Dana Operasional
Jumlah Pengeluaran Kas Rp 1,348,230
3. Dana Piutang Pihak Ketiga
3.1 Tertagih -
3.2 Tidak Tertagih -
Jumlah dana Piutang Pihak Ketiga Rp -
Sekretariat BMT ISEG UNPAD: Ruang Kegiatan Mahasiswa (RKM) | Kampus Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Padjadjaran | Jalan Dipati Ukur 35, Bandung 40132
Maal
Catatan atas Laporan Keuangan Periode : 1 Maret 2013 s/d 30 April 2013
Jumlah Rincian Tanggal
Rp 614,700
Saldo awal diperoleh dari saldo akhir kepengurusan periode
sebelumnya. Saldo awal maal Rp 169.300, Sedekah pro Rp 200.750, dana gepuk Rp 244.650
12/3/2012
Rp 203,050 penerimaan kencleng (rincian pemasukan ada di laporan harian maal) 4/4/2013 Rp 1,086,500 Donasi Awal (rincian pemasukan ada di laporan harian maal) 4/4/2013 Rp 1,536,100
Rp 1.472.800 sedekah Produktif (rincian pemasukan ada di laporan
harian maal), sisa penyaluran 1 Rp 13.300 dan Rp 50,000 uang iqab 30/4/2013
Rp (1,031,915)
Rincian Alokasi; bantuan cililin Rp 400.000 & bantuan ke panti Al-Hayat di Antapani Rp 631.915
31/03/2013 & 21/04/2013
Rp (200,000) Bagi-bagi nasi sekitar gazibu 17/03/2013
Rp (116,315) Deposit untuk qurban (10% dari total pemasukan periode I)
TAMWIL LAPORAN ARUS KAS
Periode : 1 Maret 2013 s/d 30 April 2013
No Pos-Pos Jumlah 1. Penerimaan Kas 1.1 Saldo Awal Rp 3,900,300 1.2 Penerimaan Piutang 1.2.1 Pembiayaan Rp 100,000 1.2.2 Pengadaan Rp 120,000 1.2.3 Pinjaman Qardh -
1.3 Bagi Hasil Mudharabah Rp 28,500
1.4 Simpanan Anggota Rp 2,042,500
1.5 Tambahan Modal -
1.6 Kas Tamwil Tahun sebelumnya -
Jumlah Penerimaan Kas Rp 6,191,300
2. Pengeluaran Kas 2.1 Prive nasabah Rp 422,000 2.2 Beban Administrasi Rp 178,600 2.3 Alokasi Pembiayaan 2.2.1 Mudharabah Rp 1,100,000 2.2.2 Murabahah Rp 848,000 2.4 Pinjaman Qardh Rp 400,000
Sekretariat BMT ISEG UNPAD: Ruang Kegiatan Mahasiswa (RKM) | Kampus Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Padjadjaran | Jalan Dipati Ukur 35, Bandung 40132
JUMLAH KAS TAMWIL PERIODE TRIWULAN I Rp 3,242,700
TAMWIL NERACA PER- 30 April 2013 No Pos-Pos Jumlah AKTIVA 1. Kas Rp 3,242,700 2. Piutang a. Murabahah Rp 728,000
b. Bagi hasil Mudharabah Rp 25,000
3. Pembiayaan a. Mudharabah Rp 1,600,000 b. Musyarakah - 4. Pinjaman Qardh Rp 1,283,800 TOTAL AKTIVA Rp 6,879,500
KEWAJIBAN DAN EKUITAS
1. KEWAJIBAN
1.1 Kewajiban Segera -
1.2 Bagi Hasil Yang Belum Dibagikan -
1.3 Simpanan Wadiah Rp 2,042,500
1.4 Pembiayaan yang Diterima -
Total Kewajiban Rp 2,042,500
2. EKUITAS
2.1 Modal Disetor Rp 4,515,000
2.2 Tambahan Modal Disetor Rp 472,100
2.3 Saldo Laba (Rugi)
a. Saldo Laba (Rugi) Periode Lalu
-
b. Saldo Laba (Rugi) Periode
Berjalan Rp (150,100)
Total Ekuitas Rp 4,837,000
Sekretariat BMT ISEG UNPAD: Ruang Kegiatan Mahasiswa (RKM) | Kampus Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Padjadjaran | Jalan Dipati Ukur 35, Bandung 40132
TAMWIL LAPORAN LABA RUGI
Periode : 1 Maret 2013 s/d 30 April 2013
No Pos-Pos Jumlah
1. Pendapatan Pengelolaan Tamwil
1.1 Pendapatan Dari Jual-Beli
Pendapatan margin Murabahah -
1.2 Pendapatan dari Bagi Hasil
Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah Rp 28,500
1.3 Pendapatan Lainnya -
Jumlah Pendapatan Pengelolaan tamwil Rp 28,500
2. Hak Pihak Ketiga Atas Bagi Hasil
2.1 Bagi Hasil Investasi Tidak Terikat -
Bagi Hasil Tabungan -
2.2 Bagi Hasil Investasi Terikat -
Jumlah Hak Pihak Ketiga Atas Bagi Hasil Rp -
3. Pendapatan Usaha Lainnya
3.1 Pendapatan Imbalan Jasa Tamwil -
Pendapatan fee jasa-jasa -
3.2 Pendapatan Imbalan Investasi Terikat -
Jumlah Pendapatan Usaha Lainnya Rp -
Jumlah Pendapatan Rp 28,500
4 Beban Usaha
Beban Administrasi Rp 178,600
LABA (RUGI) USAHA Rp (150,100)
5. Pendapatan Dan Beban Non Usaha
5.1 Pendapatan Non Usaha Rp - 5.2 Beban Non Usaha Rp - Jumlah Pendapatan (Beban) Non Usaha Rp -
LABA (RUGI) USAHA SEBELUM ZAKAT Rp (150,100)
6. Zakat Rp -
Sekretariat BMT ISEG UNPAD: Ruang Kegiatan Mahasiswa (RKM) | Kampus Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Padjadjaran | Jalan Dipati Ukur 35, Bandung 40132
TAMWIL
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Periode : 1 Maret 2013 s/d 30 April 2013
Jumlah Rincian Tanggal
Rp 3,723,600
Saldo awal kas dari kepengurusan periode 2012 12/3/2013 Rp 128,500 Setoran cicilan pembiayaan dari sdr.firman Rp100.000 dan
bagi hasil Rp 28.500
29/04/2013 Rp 120,000 Setoran pengadaan dari sdr. Gilang sebesar Rp 20.000 dan
sdr.Fauzan sebesar Rp 100.000
24/04/2013
Rp 2,042,500 Simpanan Anggota-Tabungan Selama Maret-April
Rp 422,000
Prive sdr. Firman Rp 100.000, prive sdri.Tiara Rp 50.000 dan prive sdri.Wina Rp 272.000
20,26,27/03/2013
Rp 178,600
pengeluaran untuk print formulir nasabah Rp 5.700, beli buku besar dan kwitansi Rp 19.500, print poster pembiayaan Rp 15.000, cetak buku tabungan Rp 87.500, beli buku bank dan
map Rp 45.900, beli kwitansi Rp 5.000 Selama
Maret-April
Rp 1,100,000 Pembiayaan sdr.firman Rp 600.000 dan sdr.galan Rp 500.000 30/03/2013 & 26/04/2013 Rp 400,000 Pinjaman atas nama PSDI dan sdr.Mujahid 25/04/2013 & 29/04/2013
Rp 848,000
Pengadaan sdr.Gilang Rp 48.000, sdr.Fauzan Rp 150.000 dan sdri.Iwa Rp 650.000
7/04/2013 & 14/04/2013
Aset
Saldo tamwil per tanggal 30 April 2013 30/04/2013
Rp 728,000
Pengadaan dari sdr. Gilang Rp 28.000, sdr.Fauzan Rp 50.000
dan sdri.Uswatun Rp 650.000 30/04/2013
Rp 25,000
bagi hasil dengan nurani periode 2011 namun uangnya belum
diterima jadi masih piutang
Rp 1,600,000
Mudharabah 1 ekor kambing dengan Nana Rp.600.000, sdr.
Sekretariat BMT ISEG UNPAD: Ruang Kegiatan Mahasiswa (RKM) | Kampus Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Padjadjaran | Jalan Dipati Ukur 35, Bandung 40132 Rp 1,283,800
Pinjaman PSDI Rp 300.000, sdr.Mujahid Rp 100.000, Iseg Stuban Rp 428.000 Iseg SRV Rp 200.000, kang yoda Rp
252.800, ilma Rp 3.000 30/04/2013
Kewajiban
Rp 2,042,500 Simpanan Anggota 30/04/2013
Ekuitas
Rp (150,100) Saldo laba (rugi) diperoleh dari periode triwulan I dari laporan
laba rugi 30/04/2013
OPERASIONAL LAPORAN ARUS KAS
Periode : 1 Maret 2013 s/d 30 April 2013
No Pos-Pos Jumlah
1. Penerimaan Kas
1.1 Saldo Awal -
1.2 Penerimaan Dari Maal -
1.3 Penerimaan Dari Tanwil (Margin Murabahah) -
1.4 Pendapatan Lain-lain -
1.5 Penerimaan ISEG Rp 50,000
1.6 Kas BMT Rp 300,000
Jumlah Penerimaan Kas Rp 350,000
2. Pengeluaran Kas
2.1 Beban Administrasi
2.2 Pengeluaran Program
2.2.1 Proker divisi Rp 50,000
Jumlah Pengeluaran Kas Rp 50,000
Sekretariat BMT ISEG UNPAD: Ruang Kegiatan Mahasiswa (RKM) | Kampus Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Padjadjaran | Jalan Dipati Ukur 35, Bandung 40132
Operasional
Catatan atas Laporan Keuangan Periode : 1 Maret 2013 s/d 30 April 2013
Jumlah Rincian Tanggal
Rp 50,000 Dana dari BMT untuk program kerja BMT Rp 300,000 Kas pengurus BMT dalam triwulan I 30/04/2013 Rp (50,000) Biaya internalisasi I - PSDI 28/04/2013
BMT ISEG FEB UNPAD LAPORAN NERACA
Periode : 1 Maret 2013 s/d 30 April 2013
No Pos-Pos Jumlah
AKTIVA
1. Kas Rp 5,634,820
2. Piutang
a. Bagi Hasil Mudharabah (nurani) Rp 25,000
b. Gepuk Maal - c. Murabahah Rp 728,000 3. Pembiayaan a. Mudharabah Rp 1,600,000 b. Musyarakah - 4. Pinjaman Qardh Rp 1,283,800 TOTAL AKTIVA Rp 9,271,620
KEWAJIBAN DAN EKUITAS
1. KEWAJIBAN
1.1 Kewajiban Segera -
1.2 Bagi Hasil Yang Belum Dibagikan -
1.3 Simpanan Wadiah Rp 2,042,500
1.4 Pembiayaan yang Diterima -
1.5 Dana Maal (Gepuk yang belum
disalurkan) Rp 244,650
1.6 Dana Maal selain Gepuk Rp 1,847,470
Total Kewajiban Rp 4,134,620
2. EKUITAS
2.1 Modal Disetor Rp 4,515,000
2.2 Tambahan Modal Disetor Rp 472,100
2.3 Dana Operasional Rp 300,000
2.4 Saldo Laba (Rugi)
Sekretariat BMT ISEG UNPAD: Ruang Kegiatan Mahasiswa (RKM) | Kampus Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Padjadjaran | Jalan Dipati Ukur 35, Bandung 40132 b. Saldo Laba (Rugi) Periode Berjalan Rp (150,100)
Total Ekuitas Rp 5,137,000
TOTAL KEWAJIBAN DAN EKUITAS Rp 9,271,620
BMT ISEG FEB UNPAD
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Periode : 1 Maret 2013 s/d 30 April 2013
Jumlah Rincian Tanggal
AKTIVA
Rp 5,634,820 Saldo Maal Rp 2.092.120, Tamwil Rp 3.242.700 dan dana operasional Rp 300.000 30/04/2013 Rp 25,000 Bagi hasil Nurani namun uangnya belum diambil 31/12/2011
Rp 728,000
Pengadaan dari sdr. Gilang Rp 28.000, sdr.Fauzan Rp
50.000 dan sdri.Uswatun Rp 650.000 30/04/2013
Rp 1,600,000
Mudharabah 1 ekor kambing dengan Nana Rp.600.000,
sdr. Firman Rp 500.000 dan sdr.Galan Rp 500.000 30/04/2013
Rp 1,283,800
Pinjaman PSDI Rp 300.000, sdr.Mujahid Rp 100.000, Iseg Stuban Rp 428.000 Iseg SRV Rp 200.000, sdr.Yoda Rp
252.800, sdri.ilma Rp 3.000 30/04/2013
KEWAJIBAN
Rp 2,042,500 Simpanan Anggota 30/04/2013
Rp 244,650 Dana gepuk yang belum disalurkan 30/04/2013
Rp 1,847,470 Dana selain gepuk 30/04/2013
EKUITAS
