(dalam jutaan Rupiah) 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 13,193,144 b. Valuta Asing 1,031,411 2. Beban Bunga a. Rupiah 6,478,063 b. Valuta Asing 422,929
Pendapatan Bunga Bersih 7,323,563
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2,516,612
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif
-iv. Aset keuangan lainnya
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 124,844
ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 933,715
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
-f. Dividen 722
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,346,099
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
-i. Pendapatan lainnya 111,232
2. Beban Operasional Selain Bunga 9,517,080
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 10,785
ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif 390,378
iv. Aset keuangan lainnya
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 491,590
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i. Surat berharga 3,892
ii. Kredit 3,263,347
iii. Pembiayaan Syariah 12,108
iv. Aset keuangan lainnya 636
f. Kerugian terkait risiko operasional 3,044
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
-h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 339,112
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 6,128
j. Beban tenaga kerja 2,657,421
k. Beban promosi 177,702
l. Beban lainnya 2,160,937
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (7,000,468)
LABA OPERASIONAL 323,095
2015 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 31 Agustus 2015
No. POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
(dalam jutaan Rupiah) 2015 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 31 Agustus 2015
No. POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL
1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 3,201
2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 1
LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (33,355)
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 289,740
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan (34,669)
b. Beban pajak tangguhan (69,806)
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 185,265
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (21,120)
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
-b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-d. Lainnya
-e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 7,041
2
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (182,182)
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
-b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (242,910)
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-d. Lainnya
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 60,728
Penghasilan komprehensif lain periode berjalan
-net pajak penghasilan terkait (203,302)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN (18,037)
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 185,265
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 185,265
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK (18,037)
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN (18,037)
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-DIVIDEN
-LABA BERSIH PER SAHAM 7.37
Catatan :
Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 470.638 Juta (Year-to-date )
(dalam jutaan Rupiah)
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-b. Valuta asing
-2. Posisi pembelian
spot
dan derivatif yang masih berjalan
37,948,743
3. Lainnya
122,986
Jumlah Tagihan Komitmen
38,071,729
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
-- Valuta asing
-ii. Uncommitted
- Rupiah
-- Valuta asing
-b. Lainnya
i. Committed
10,162,518
ii. Uncommitted
48,757,680
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
7,985
ii. Valuta asing
-b. Uncommitted
i. Rupiah
858,178
ii. Valuta asing
-3.
Irrevocable
L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
1,257,180
b. L/C dalam negeri
248,546
4. Posisi penjualan
spot
dan derivatif yang masih berjalan
29,591,736
5. Lainnya
265,016
Jumlah Kewajiban Komitmen
91,148,839
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
78,503
b. Valuta asing
1,093,472
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
1,075,217
b. Bunga lainnya
27
3. Lainnya
-Jumlah Tagihan Kontinjensi
2,247,219
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
2,742,520
b. Valuta asing
1,448,496
2. Lainnya
856
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
4,191,872
Wan Razly Abdullah Tigor M. Siahaan
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Agustus 2015
No.
POS-POS
31 Agustus 2015
Mengetahui,
(dalam jutaan Rupiah)
ASET
1. K a s 3,571,564
2. Penempatan pada Bank Indonesia 17,162,661 3. Penempatan pada bank lain 3,039,895 4. Tagihan spot dan derivatif 1,061,954 5. Surat berharga
15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 6,725,185
15b b. Tersedia untuk dijual 16,445,770
15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,465,417 15d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 136,161
8. Tagihan akseptasi 4,638,746
9. Kredit
19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -19b b. Tersedia untuk dijual -19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo -19d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 168,156,542
10. Pembiayaan Syariah 7,075,258
11. Penyertaan 792,760
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-22a a. Surat berharga (42,929)
22b b. Kredit (7,865,162)
22c c. Lainnya (441,044)
13. Aset tidak berwujud 921,364
23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (533,011) 14. Aset tetap dan inventaris 4,460,801 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,272,729)
15. Aset non produktif
25a a. Properti terbengkalai 8,750
25b b. Aset yang diambil alih 788,968
25c c. Rekening tunda 22,332
25d d. Aset antar kantor
25d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -25d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10,796)
17. Sewa pembiayaan
-18. Aset pajak tangguhan 388,036
19. Aset lainnya 5,466,747
TOTAL ASET 236,163,240
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Agustus 2015
(dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Agustus 2015
No. POS-POS 31 Agustus 2015
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 42,440,248
2. Tabungan 39,733,373
3. Simpanan berjangka 92,882,118
4. Dana investasi revenue sharing 7,867,655 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 27 6. Pinjaman dari bank lain 2,651,957 7. Liabilitas spot dan derivatif 1,173,626 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) 426,289
9. Utang akseptasi 4,522,000
10. Surat berharga yang diterbitkan 4,760,251
11. Pinjaman yang diterima 7,021,563
41a a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 2,979,196 41b b. Pinjaman yang diterima lainnya 4,042,367
12. Setoran jaminan 200,438
13. Liabilitas antar kantor
43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 133,656 43b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-14. Liabilitas pajak tangguhan
-15. Liabilitas lainnya 4,144,539
16. Dana investasi profit sharing
-TOTAL LIABILITAS 207,957,740
EKUITAS
17. Modal disetor
47a a. Modal dasar 2,900,000
47b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-18. Tambahan modal disetor
48a a. Agio 7,033,450
48b b. Disagio -/-
-48c c. Modal sumbangan
-48d d. Dana setoran modal
-48e e. Lainnya 57,011
19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
49a uang asing
-b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
49b dalam kelompok tersedia untuk dijual (781,978) 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -49d d. Keuntungan revaluasi aset tetap -49e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161) 49g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 202,535
49h h. Lainnya
-20. Selisih kuasi reorganisasi -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-22. Ekuitas lainnya
-23. Cadangan
53a a. Cadangan umum 351,538
53b b. Cadangan tujuan
-24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali -25. Laba/rugi
54a a. Tahun-tahun lalu 19,573,583
54b b. Tahun berjalan 185,265
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 28,205,500
26. Kepentingan nonpengendali
-TOTAL EKUITAS 28,205,500
