i
PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO (CAR), NON PERFORMING LOAN (NPL),LIKUIDITAS DAN EFISIENSI OPERASIONAL TERHADAP PROFITABILITAS PERUSAHAAN PERBANKAN
YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA
SKRIPSI
diajukan sebagian salah satu syarat untuk memperoleh gelar Sarjana Ekonomi
VINA MARLIYANTI 1302010036
PROGRAM STUDI MANAJEMEN FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS
v
MOTTO
Sesungguhnya sesudah kesulitan itu ada kemudahan, maka apabila
kamu telah selesai (dari suatu urusan), kerjakanlah dengan
sungguh-sungguh (urusan) yang lain dan hanya kepada
tuhanmulah hendaknya kamu berharap.” (
Q.S Al Insyirah: 6-8
)
Berangkat dengan penuh keyakinan
Berjalan dengan penuh keikhlasan
Istiqomah dalam menghadapi cobaan
PERSEMBAHAN
Dengan Rahmat Allah S.W.T yang telah memberikan rahmat dan insya allah
rahimnya kepada penulis di akhirat.
Nenek dan Kakek yang saya cintai, terima kasih atas do’a dan nasihatnya
selama ini
Kedua orang tua, Bapak Djarminto (alm) dan Mamah Supinah yang
senantiasa mengucurkan air mata seraya berdo’a khusus untuk sang buah
hati dan memberikan motivasi dengan tulus ikhlas “ Rabbighfirlii
waliwaalidayya warhamhumaa kamaa rabbayaanii shoghiiraa”
Kakak tercinta, Mba Supriyati&Mas Budiono , yang telah mendoakan dan
mendukung, terimakasih untuk semuanya
Semoga Allah SWT membalas semua kebaikan ini dikemudian hari dan
vii
KATA PENGANTAR
Puji syukur saya panjatkan kepada Allah SWT, karena atas berkat dan rahmat-Nya, saya dapat menyelesaikan skripsi ini. Penulisan skripsi ini dilakukan dalam rangka memenuhi salah satu syarat untuk mencapai gelar Sarjana Ekonomi pada Program Studi Manajemen Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Muhammadiyah Purwokerto. Saya menyadari bahwa tanpa bantuan dan bimbingan dari berbagai pihak, dari masa perkuliahan sampai pada penyusunan skripsi ini, sangatlah sulit bagi saya untuk menyelesaikan skripsi ini. Oleh karena itu, saya mengucapkan terima kasih kepada:
1. Tuhan Yang Maha Esa, yang telah memberikan rahmat kepada saya melalui kesehatan, semangat, dan inspirasi yang membuat saya terus bekerja keras untuk mencapai hasil yang terbaik.
2. Akhmad Darmawan, SE, M.Si, selaku dosen pembimbing yang telah menyediakan waktu, tenaga, dan pikiran untuk mengarahkan saya dalam penyusunan skripsi ini;
3. Wida Purwidianti, SE, M.Sc, yang telah memberikan berbagai pertanyaan untuk menguji kelayakan saya sebagai Sarjana Ekonomi;
4. Herni Justiana Astuti, SE, M.Si, Ph.D, yang telah memberikan berbagai pertanyaan untuk menguji kelayakan saya sebagai Sarjana Ekonomi;
5. Bapak Djarminto (alm)&ibu Supinah, kaka saya Supriyati, Budiono &
6. Sahabat- sahabat terbaikku dari SMA sampai sekarang (Vanny, Siti Fadhila, Deni Tri, Devi, Tri, Uut). Terimakasih untuk selalu ada dalam suka dan duka kehidupan saya;
7. Sahabat – sahabat terbaikku yang kutemukan selama di Purwokerto(Nayah,
Kiki, Annisa, Desty, Nia, Septi, dan masih banyak lainnya). Terimakasih buat canda,tawa selama 3,5 tahun ini, semoga persahabatan kita terjalin selamanya;
8. Seluruh teman –teman Manajemen A 2013, terimakasih untuk kebersamaan selama 3,5 tahun ini, sampai bertemu di puncak kesuksesan nanti;
9. Teman – teman KKN Reguler UMP 2013 Desa Sirau 01, Kecamatan Karangmoncol, Kabupaten Purbalingga (Azizi, Ismail, Mufti, Rahman, Dhani, Ajeng, Ayu, Lupy, Novi). Terimakasih buat segala canda,tawa dan kenangan yang tidak bisa di lupakan selama 35 hari, semoga tali silaturahmi kita tidak pernah putus;
10. Anak-anak Fajar Kost (Mba Tri, Ninggrum, Septina, Ulfah, Kun Amalia, Silmi serta Ibu Kost), terimakasih untuk segalanya;serta
11. Seluruh pihak yang turut membantu selesainya penyusunan skripsi ini.
Akhir kata, saya berharap Allah SWT berkenan membalas segala kebaikan semua pihak yang telah membantu. Semoga skripsi ini membawa manfaat bagi pengembangan ilmu.
Purwokerto, Januari 2017
PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO (CAR), NON PERFORMING LOAN (NPL),LIKUIDITAS DAN EFISIENSI OPERASIONAL TERHADAP PROFITABILITAS PERUSAHAAN PERBANKAN
YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA
Vina Marliyanti1 , Akhmad Darmawan, SE,.M.Si2
ABSTRACT
Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Loan (NPL), Likuiditas Dan Efisiensi Operasional Terhadap Profitabilitas Perusahaan Perbankan Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia. Variabel independen dalam penelitian ini adalah Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Loan (NPL), Likuiditas dan Efisiensi Operasional, sedangkan variabel dependennya adalah Profitabilitas. Objek penelitian ini adalah perusahaan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia, penelitian ini menggunakan 94 sampel bank. Teknik pengumpulan data yang digunakan adalah
purposive sampling sementara teknik analisis data yang digunakan dalam penelitian ini yaitu Statistik Deskriptif, Model Regresi, uji Asumsi Klasik, Uji Kecocokan Model, dan Uji Hipotesis. Hasil analisi menunjukan bahwa secara simultan Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Loan (NPL), Likuiditas dan Efisiensi Oprasional diterima, secara parsial Capital Adequacy Ratio (CAR) tidak berpengaruh terhadap ROA. Non Performing Loan (NPL) tidak berpengaruh terhadap ROA. Likuiditas tidak berpengaruh terhadap ROA. Sementara itu Efisiensi Operasional (BOPO) berpengaruh terhadap ROA.
xi
EFFECT OF CAPITAL ADEQUACY RATIO ( CAR ) , NON PERFORMING LOAN
( NPL ) , LIQUIDITY AND OPERATIONAL EFFICIENCY TO PROFITABILITY OF BANKING COMPANIES LISTED IN BEI
Vina Marliyanti1, Akhmad Darmawan, SE,.M.Si2
ABSTRACT
This study aimed to determine the effect of the Capital Adequacy Ratio
(CAR), Non Performing Loan (NPL), Liquidity and Operational Efficiency To Profitability Banking Companies Listed in Indonesia Stock Exchange. The independent variables in this study is the Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Loan (NPL), Liquidity and Operational Efficiency, while the dependent variable is profitability. The object of this study is the banking companies listed in Indonesia Stock Exchange, this study uses 94 sample banks. The data collection technique used was purposive sampling while data analysis techniques used in this research is Descriptive Statistics, Regression Model, Classical Assumption Test, Test Match Model and Hypothesis Testing. Results of the analysis showed that simultaneous Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Loan (NPL), Liquidity and Operational Efficiency accepted, partially
Capital Adequacy Ratio (CAR) has no effect on ROA. Non Performing Loan
(NPL) has no effect on ROA. Liquidity has no effect on ROA. Meanwhile Operational Efficiency (BOPO) effect on ROA.
DAFTAR ISI
HALAMAN JUDUL ... i
HALAMAN PERSETUJUAN ... ii
HALAMAN PENGESAHAN ... iii
HALAMAN PERNYATAAN PERSETUJUAN PUBLIKASI ... iv
HALAMAN MOTO... v
HALAMAN PERSEMBAHAN... vi
KATA PENGANTAR ... vii
HALAMAN PERNYATAAN PERSETUJUAN PUBLIKASI SKRIPSI UNTUK KEPENTINGAN AKADEMIS ... ix
DAFTAR TABEL
Tabel 1.1 Kondisi Umum Perbankan Konvensional ... 5
Tabel 4.1 Prosedur Pemilihan Sampel ... 50
Tabel 4.3 Hasil Uji Statistik Deskriptif ... 51
Tabel 4.4 Hasil Uji Regresi Beganda ... 54
Tabel 4.5 Hasil Uji Normalitas – Uji Kolmogorov Smirnov ... 55
Tabel 4.6 Hasil Uji Multikolinearitas... 56
Tabel 4.7 Hasil Uji Autokorelasi - Uji Durbin Watson (DW) ... 57
Tabel 4.8 Hasil Uji Heteroskedastisitas - Uji Glejser ... 58
Tabel 4.9 Hasil uji Adjusted R-Square ... 59
Tabel 4.9 Hasil uji Adjusted R-Square ... 59
Tabel 4.10 Hasil Uji Simultan (Uji F) ... 59
Tabel 4.11 Hasil Uji Parisal (uji t) ... 61
xv
DAFTAR GAMBAR
Gambar 2.1 Bagan Kerangka Pemikiran ... 30
Gambar 3.1 Daerah Penerimaan atau Penerimaan hipotesis pertama Untuk Uji-F ... 44
Gambar 3.2 Daerah Penerimaan Ho Uji t Hipotesis Kedua ... 46
Gambar 3.3 Daerah Penolakan Ho Uji t Hipotesis Ketiga ... 47
Gambar 3.4 Daerah Penerimaan Ho Uji t Hipotesis Keempat ... 48
Gambar 3.5 Daerah Penolakan Ho Uji t Hipotesis Kelima ... 49
Gambar 4.1 Daerah Penerimaan atau Penolakan Ho Untuk Uji-F... 60
Gambar 4.2 Daerah Penerimaan Ho Uji t Hipotesis Kedua ... 62
Gambar 4.3 Daerah Penolakan Ho Uji t Hipotesis Ketiga ... 63
Gambar 4.4 Daerah Penerimaan Ho Uji t Hipotesis Keempat ... 63
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran 1. Data ... 77
Lampiran 2. Daftar Bank ... 79
Lampiran 3. Hasil Uji Statistik Deskriptif ... 81
Hasil Uji Regresi Beganda ... 82
Lampiran 5 Uji Asumsi Klasik ... 83
