Neraca Publikasi Juni 2016.xlsx

(1)

www.banksulteng.co.id

24.90 0.33

10.50 13.37

Rasio Total 23.71 25.23

Capital Conservation Buffer

Countercyclical Buffer

Rasio Tier 2

31 Desember 2014 telah disajikan kembali dan disesuaikan dengan PSAK No.24 (Revisi 2013).

PROFI L RI SI KO ATMR RI SI KO KREDI T ASET TERTI MBANG

MENURUT RI SI KO RASI O KPMM

ALOKASI PEMENUHAN KPMM

Dari AT1

Dari Tier 2 Capital Surcharge untuk

D-SI B

ATMR RI SI KO PASAR

ATMR RI SI KO OPERASI ONAL

TOTAL ATMR

Dari CET1

CET 1 UNTUKBUFFER

PERSENTASE BUFFERYANG WAJI B DI PENUHI

OLEH BANK

22.45 24.90

22.45 1.26

TOTAL MODAL 482,788 450,595

30 Juni 2015

30 Juni 2016 30 Juni 2016 30 Juni 2015

1,583,222 1,468,662

453,160 317,629

2,036,382 1,786,291 RASI O CET1 Rasio Tier 1

RASI O KPMM SESUAI

29,426 Tagihan Spot dan derivatif

a. Rupiah b. Valuta Asing Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta Asing

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah

b. Valuta Asing

- - -

-1. I nformasi Laporan Keuangan posisi 30 Juni 2016 unaudit dan informasi Laporan Keuangan posisi 31 Desember 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Husni, Catatan :

RASI O M

- - -

DI REKTUR : Sitti Maryam Dalle

Pemda Kabupaten Sigi 1.54%

KOMI SARI S PPA WAJI B DI BENTUK

2

-DPK KL

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya

PENGHASI LAN KOMPREHENSI F LAI N TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASI LAN TERKAI T

TOTAL LABA ( RUGI ) KOMPREHENSI F TAHUN BERJALAN

Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMI LI K

-55,493 46,406

-

--

Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMI LI K

KEPENTI NGAN NON PENGENDALI

TOTAL PENGHASI LAN KOMPREHENSI F LAI N TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA ( RUGI ) KE KANTOR PUSAT DI VI DEN

LABA BERSI H PER SAHAM

-

-Total aset bank yang dijaminkan

Tagihan spot dan derivatif -

TOTAL EKUI TAS

TOTAL LI ABI LI TAS DAN EKUI TAS b. Cadangan tujuan

-JUMLAH L

-1 a. Persentase pelanggaran BMPK

NO

Loan to Deposit Ratio (LDR)

Surat berharga

-0.00% 0.00%

0.00% 0.00%

POS - POS

30 Juni 2016 30 Juni 2015

CKPN

Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan

RAHMAT ABDUL HARI S SI TTI MARYAM DALLE Direktur Utama Direktur Operasional

JUMLAH -

-C Lainnya

-Palu, 01 Agustus 2016 DI REKSI

-

-LAPORAN KUALI TAS ASET PRODUKTI F DAN I NFORMASI LAI NNYA

Posisi 30 Juni 2016 dan 2015

( Dalam jutaan rupiah)

NO

PENGHASI LAN KOMPREHENSI F LAI N

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap

b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran keuangan dalam mata uang asing

KEPENTI NGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

a. Rupiah 6

LAPORAN POSI SI KEUANGAN

Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

( Dalam jutaan Rupah)

31 Des 15

LAPORAN KEUANGAN

BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI TENGAH

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSI F

Periode 01 Januari sd 30 Juni 2016 dan 2015

A

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/ rugi

NO

POS - POS

2016

2015

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASI ONAL

7 8

c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Penyertaan

Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/ rugi b. Tersedia untuk dijual

184,370

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali(repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali(reverse repo) Tagihan akseptasi

Kas

Penempatan pada Bank I ndonesia Penempatan pada Bank Lain Tagihan spot dan derivatif

b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

142,955 Cadangan penurunan nilai aset keuangan /

Surat berharga

12

13

14

b. Aset yang diambil alih

b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / Aset tetap dan inventaris

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

(84) 84,107 (32,196)

15 16

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di I ndonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar I ndonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan / Aset pajak tangguhan

Aset lainnya

c. Rekening tunda

14

Setoran jaminan Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di I ndonesia

1,028,896 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali(repo)

Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan

-15 227,430

EKUI TAS Modal disetor 13

a. Modal dasar Pinjaman dari Bank I ndonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif

-TOTAL ASET

2,202,126

b. Melakukan kegiatan operasional di luar I ndonesia Liabilitas pajak tangguhan

Liabilitas lainnya TOTAL LI ABI LI TAS Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya

Giro

Tabungan Simpanan Berjangka

5,197,602

c. Saham yang dibeli kembali (Treasury stock) Tambahan modal disetor

11 c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya

Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

h. Lainnya

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Beban Bunga

a. Rupiah b. Valuta Asing

Pendapatan ( Beban) bunga bersih Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

89,284 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif(realised) e. Keuntungan dari penyertaan denganequity method f. Dividen

g. Komisi/ provisi/ fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan penurunan nilai i. Pendapatan lainnya.

2. Beban operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

l. Beban lainnya

Pendapatan ( beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA ( RUGI ) OPERASI ONAL

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASI ONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA ( RUGI ) NON OPERASI ONAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSI H i. Surat berharga

ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif(realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga

ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan denganequity method h. Komisi/ provisi/ fee dan administrasi

LAPORAN KOMI TMENT DAN KONTI NJENSI

Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

NO

POS - POS

30 Juni 16

31 Des 15

I TAGI HAN KOMI TMEN -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya

NO KOMPONEN MODAL 2016

I I

3.I rrevocable L/ Cyang masih berjalan a. L/ C luar negeri b. L/ C dalam negeri

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya

TAGI HAN KONTI NJENSI 1. Garansi yang diterima

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah b. Valuta Asing

KEWAJI BAN KOMI TMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i.Committed - Rupiah

2. Fasilitas kredit kepada Bank lain yang belum ditarik a.Committed

Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya

i. Kerugian penurunan nilai aset aset lainnya (non keuangan)

j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi

Posisi 30 Juni 2016 L

I I PI HAK TI DAK TERKAI T 12

1

Kepentingan non pengendali

46,406

-1

b. Valuta Asing -- - -- - - -

Cadangan a. Cadangan umum 18 b. Tahun berjalan

TOTAL EKUI TAS YANG DAPAT DI ATRI BUSI KAN KEPADA PEMI LI K

-Posisi 30 Juni 2015

- -

a. GWM utama Rupiah 8.11% 9.97%

b. GWM valuta asing

33.56% 5.15% 4.89% 5.12% 4.90% Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

69.47% 0.88%

3.20%

6.50%

KEPATUHAN( COMPLI ANCE)

PPA WAJI B DI BENTUK 186,137

I ndividual Kolektif Umum Khusus I ndividual

0.00% Giro Wajib Minimum (GWM) rupiah

i. Pihak terkait

Penempatan pada Bank lain a. Rupiah

-

-LAPORAN RASI O KEUANGAN

Posisi 30 Juni 2016 dan 2015

Return On Asset (ROA)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah

b. Valuta Asing Tagihan akseptasi

- - -

-- - -

-8 i. Rupiah ii.Valuta Asing

-

-7

-

-Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah

ii.Valuta Asing b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah ii.Valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi

d. Kredit properti Penyertaan

70 23 -

-3 a. Rupiah b. Valuta Asing

4Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah

b. Valuta Asing 5 9 10 11

2

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Penyertaan modal sementara

Tagihan Lainnya Komitmen dan kontijensi a. Rupiah b. Valuta Asing Aset yang diambil alih

Penempatan pada Bank lain a. Rupiah

b. Valuta Asing Tagihan Spot dan derivatif

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah

-c. Aset Produktif yang dihapus buku 41,843

8Lainnya

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERI VATI F

Posisi 30 Juni 2016

NO TRANSAKSI Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih

CADANGAN PENYI SI HAN KERUGI AN

Posisi 30 Juni 2016 dan 2015

a. Penerusan Kredit

A Terkait dgn Nilai Tukar

1 Spot - - - -

-B Terkait dgn Suku Bunga

Penyertaan modal sementara 6

Option

-

--

-18,413 33,163

- - -

Pemda Kabupaten Banggai Laut 1.05%

-Pemda Kabupaten Morowali

-29,426

Lainnya - -

-6 Tagihan akseptasi

-5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali(Reverse repo)

-- - -

--

-- -

Kredit 7

Penempatan pada Bank lain

dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.11/ SEOJK.03/ 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional". 3. Sesuai dengan Surat Bank I ndonesia No.13/ 658/ DPNP/ I DPnP tgl 23 September 2011, Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk cadangan kerugian penurunan nilai atas aset non produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang

-

-9

Muharram & Rasidi penanggung jawab Budi T.Wibawa, CA, CPA dalam Laporannya tanggal 23 Maret 2016 menyatakan pendapat Wajar.

2. I nformasi Keuangan ini disajikan sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/ POJK.03/ 2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan"

- -

-3. Sesuai dengan Surat Otoritas Jasa Keuangan No.S-638/ KO.63/ 2015 Tanggal 30 September 2015 perihal Perubahan Modal Disetor dan Komposisi Kepemilikan Bank Saudara ,

4. Bank telah menerapkan PSAK No.24 (Revisi 2013) "I mbalan Kerja" sejak tanggal 1 Januari 2015 yang penerapannya berlaku retrospektif sehingga laporan keuangan per -24,005

KOMI SARI S UTAMA

DI REKTUR UTAMA : Rahmat Abdul Haris

39,826 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali(Repo)

15,631

-PEMI LI K SAHAM

Pemda Provinsi Sulawesi Tengah Pemda Kabupaten Poso Pemda Kabupaten Banggai Pemda Kabupaten Tolitoli

-

PT.Mega Corpora telah dicatat dalam administrasi pengawasan Otoritas Jasa Keuangan sebagai Pemegang Saham Pada PT.Bank Sulteng.

-: Drs. H. Abdul Karim Hanggi.

-Pemda Kabupaten Bangkep

-Pemda Kabupaten Donggala Pemda Kota Palu

Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015

i. Pihak terkait

- - -

-1.2.8. Waran yang diterbitkan -

-1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis -

-saham -

-1.2.10.Pendapatan komprehensif lain

-8,089 Pemda Kabupaten Parigi

Pemda Kabupaten Buol Pemda Kabupaten Tojo Unauna

24.37% produktif dan aset non produktif

Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

66.39% Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

NPL Gross Return On Equity (ROE)

Net I nterest Margin (NI M)

Biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO) NPL Netto

2

-1,097

MODAL PELENGKAP ( Tier 2)

-

Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset

43,279

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 14,783 17,469

a. Bunga kredit yang diberikan 14,783 17,469

b. Bunga lainnya -

--

3. Lainnya

I V KEWAJI BAN KONTI NJENSI 60,907

-

-82,877

1. Garansi yang diberikan 60,907 82,877

a. Rupiah

1.2.3. Cadangan umum 125,166 65,716

60,907 82,877

b. Valuta Asing -

2. Lainnya -

-LAPORAN PERHI TUNGAN KEWAJI BAN PENYEDI AAN MODAL MI NI MUM

2015

MODAL I NTI ( Tier 1)

I 457,146 444,743

1.Modal I nti Utama ( CET 1) 457,146

1.1 Modal disetor 240,599 158,707

1.2 Cadangan Tambahan Modal 219,052 286,036

1.2.1. Agio / Disagio 55,952 8,079

1.2.2. Modal Sumbangan - 275

(1,935)

--

-dihitung

1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

1.2.4. Laba/ Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 9,595 82,772

-1.2.5. Laba/ Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 55,493 46,406

1.2.6. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -

-1.2.7. Dana setoran modal 18,049

1.2.11.Saldo surplus revaluasi aset tetap

1.2.12.Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas

1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan -

-(43,268) (44,158) aset produktif

1.2.13.Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib

-1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya 2,505

-1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang -

-dalam trading book

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal I nti Utama

1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -

-1.4.6. Eksposur Sekuritisasi -

-1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya -

-1.4.8. I nvestasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain -

-2.1 I nstrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -

-2.2 Agio/ Disagio -

-I -I

5.2. I nvestasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain -

-25,642 5,852

2. Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap -

-3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk 19,790

-(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap

5.1. Sinking Fund

5,852 1. I ntrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan

2.3 Faktor Pengurang I nvestasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

-a. Rupiah b. Valuta Asing Surat Berharga

2. Modal I nti Tambahan ( AT-1)

-5,852 21899031.14 16294553.52

-

-b. Valuta Asing 6Tagihan akseptasi 7Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah

ii.Valuta Asing b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah ii.Valuta Asing

2

5 b. Valuta Asing 12 Aset yang diambil alih

c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii.Valuta Asing d. Kredit properti 8Penyertaan 9Penyertaan modal sementara 10 Tagihan Lainnya 11 Komitmen dan kontijensi

a. Rupiah

I NFORMASI LAI N 1

a. Pada Bank I ndonesia b. Pada pihak lain

Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif

6

2,399,425 45,932 1,801 3,292 35,592 2,486,042 1,836,603 75,979 4,645 2,701 27,290 1,947,218

61,414 20,295 75 265 22,728 104,777 68,910 10,336 666 320 16,247 96,479

- - -

-2,337,250 25,637 1,726 3,027 12,864 2,380,504 1,767,693 65,643 3,979 2,381 11,043 1,850,739

2,337,250 25,637 1,726 3,027 12,864 2,380,504 1,767,693 65,643 3,979 2,381 11,043 1,850,739

- - -

Komitmen dan kontijensi

11

-10 Tagihan Lainnya

-

-Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

DI REKSI

DI REKTUR : Diana Liza Mustaqim KOMI SARI S : Amiluddin Haludin

KOMI SARI S

PENGURUS BANK

PT.Mega Corpora 23.54%

-

-- - -

-Umum Khusus

b. Persentase pelampauan BMPK 3

0.00% 0.00%

0.00% 10