Neraca Publikasi Juni 2014

(1)

PT. Mega Corpora 30.00%

-

DIREKTUR UTAMA

-10,064

NPL Netto Return On Asset (ROA)

DIREKTUR : Diana Liza Mustaqim

DIREKSI

Pemda Kabupaten Sigi 0.72%

KOMISARIS : Amiluddin Haludin

KOMISARIS

PPA WAJIB DIBENTUK

2

PENGURUS BANK Loan to Deposit Ratio (LDR)

Surat berharga

0.00% 0.00%

KEPATUHAN

(COMPLIANCE)

b. Pada Bank lain

i. Pihak terkait

Biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO)

2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif

Tagihan spot dan derivatif - - - -

-1 a. Persentase pelanggaran BMPK

RAHMAT ABDUL HARIS SITTI MARYAM DALLE Direktur Utama Direktur Operasional JUMLAH -

-C Lainnya

-779

III 1

INFORMASI LAIN Total aset yang dijaminkan :

Palu, 8 Agustus 2014 DIREKSI

915,832

93,829

822,003

6,438

607,240

2,538

49,528

521

5,917

10,064

1,099

13,579

45,304

1,653,100

607,240

49,528

97,462

9,661

1,039,965

16,324

6,011

34,549

22,335

34,066

72,943

15,094

57,849

2,434

6

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Posisi 30 Juni 2014 dan 2013

(Dalam jutaan rupiah)

NO

3,533 1,016

1,271

849,610

48,497

801,113

34,911

21,332 4

5 6 7

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Tanggal 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013

(Dalam jutaan Rupah)

31 Des 13

30 Juni 14

NO

1 2 3 4 5

POS - POS

ASET

LAPORAN KEUANGAN

BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI TENGAH

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode 01 Januari sd 30 Juni 2014 dan 2013

A

Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

NO

POS - POS

2014

2013

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

7 8

c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Penyertaan

Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

114,919

250,785

1,039,965

97,462

9,861

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi

Kas

Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank Lain Tagihan spot dan derivatif

b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

87,601

9,661

59,449

138,995

318,430

77,935

1,169,712

(23,790)

a. Surat berharga

1,169,712

(28,308)

1,658,058

Cadangan penurunan nilai aset keuangan

-/-11 9

10

(23,790)

58,946

(19,828) (28,308)

65,439

(23,007)

3,147

12

13

14 3,092

b. Aset yang diambil alih

b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Aset tetap dan inventaris

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

15 16

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan Aset pajak tangguhan

Aset lainnya

3,147

(3,147)

957

16,540 3,092

(3,092)

957

1,797,346 LIABILITAS

37,881 17

c. Rekening tunda

14 7 8 9 10 1 2 3 4 5 6

Setoran jaminan Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

537,195

279,048

94,504

445,010

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan

22,639

15 206,981

EKUITAS Modal disetor 13

a. Modal dasar Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif

57,337

1,435,733

34,516

2,824,611 TOTAL ASET

1,874,279

199,002

150,387

560,010

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan

Liabilitas lainnya TOTAL LIABILITAS Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya

Giro

Tabungan Simpanan Berjangka

3,223,812

206,981

6,417

36,426

17

490,542

(283,561)

58,200

a. Agio 36,300

c. Saham yang dibeli kembali (Treasury stock) Tambahan modal disetor

11 12

b. Modal yang belum disetor

/

490,542

(283,561)

53,326 16

b. Disagio c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya

Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

h. Lainnya

21,900

tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

16,900

138,524

31,778

106,746

B

Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 2. Beban Bunga

Pendapatan (Beban) bunga bersih

Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit

6,377

iii. Spot dan derivatif

iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan penurunan nilai i. Pendapatan lainnya.

2. Beban operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga

ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi

i. Kerugian penurunan nilai aset aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja

k. Beban promosi l. Beban lainnya

Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih

LABA (RUGI) OPERASIONAL

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK a. Taksiran pajak tahun berjalan

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya

Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

489

5,888

61,671

3,976

27,915

1,491

28,289

(55,294)

51,452

24

51,476

(12,869)

38,607

70,083

17,340

52,743

5,295

540

15,521

956

16,481

(29,099)

23,644

205

4,755

34,394

1,436

17,887

LAPORAN KOMITMENT DAN KONTINJENSI

Tanggal 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013

NO

POS - POS

30 Juni 14

31 Des 13

I TAGIHAN KOMITMEN -

-II

205

23,849

(5,962)

III

IV

17,887

KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Commited ii. Uncommited b. Lainnya i. Commited ii. Uncommited

2. Fasilitas kredit kepada Bank lain yang belum ditarik a. BUMN

i. Commited ii. Uncommited b. Lainnya i. Commited

a. L/C Luar negeri b. L/C Dalam negeri

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya

TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya KEWAJIBAN KONTINJESI 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya

4,008

4,008

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya

5,026

5,026

19,274

19,274

27,925

27,925

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Tanggal 30 Juni 2014 dan 2013

21,355

21,355

41,296

41,296 ii. Uncommited

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

NO KOMPONEN MODAL 2014 2013

I

204,175

126,562

77,613

82,434

275

48,039

5,852

8,944

II III

KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan Tujuan

e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena panjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal

i. Waran yang diterbitkan (50%)

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program konpensasi berbasis saham (50%)

2.2 Faktor pengurang a. Disagio

b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena panjabaran laporan keuangan. e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam katagori tersedia untuk dijual.

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif.

2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (Lower Tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap

3.1 Penyertaan (50%)

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) g. Penyisihan penghapusan aset atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

3. Modal Inovatif

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill

4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%)

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Non Pengendali

B. MODAL PELENGKAP 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)

Risiko Pasar

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)

TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

341,619

206,981

134,638

172,917

36,300

65,992

5,852

23,569

19,304

21,900

38,279

1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond

1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (Upper Tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap

38,279

8,070

8,070

19,324

4,821

4,821

8,070

212,245

8 9 10 11 II 1 2 3

Penyertaan modal sementara

247,630

Komitmen dan Kontinjensi Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi

Kredit

c. Kredit yang direstrukturisasi

Penyertaan

1,539,788 Kepentingan non pengendali

23

36,793

b. Aset produktif yang dihapus buku

d. Aset produktif yang dihapus tagih TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

1,505,722

45,304

1,039,965

97,462 Selisih kuasi reorganisasi

Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 18

19 20 21

22 Laba / rugi a. Tahun lalu b. Tahun berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

71,844

65,992

5,852

62,176

23,569

38,607

399,201

3,223,812

54,166

48,314

5,852

47,140

361,613

1,797,346

Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

38,607

17,887

-38,607 17,887

4,405

4,405

4,405 38,607

17,887

C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur sekuritisasi

D. Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi persyaratan (Tier 3)

E. Modal Pelengkap Tambahan yang dialokasikan untuk mengantisipasi 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% ATMR)

1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm katagori tersedia utk dijual (45%)

2. Level Bawah (Lower Tier 2) Maksimum 50% Modal Inti. 2.1 Redeemable preference shares

YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 1,153,894 645,607 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 213,316 213,291 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - -VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, 18.11% 24.71%

RASIO

3 4

10 11

produktif dan aset non produktif

Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset

2013

24.71% 2.60%

8 9

NO POS - POS

30 Juni 2014 30 juni 2013

CKPN

Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.00% 0.00%

3

ii. Pihak tidak terkait

a. GWM utama Rupiah 8.04% 10.08%

b. GWM valuta asing

CKPN PPA WAJIB DIBENTUK

Individual Kolektif Umum Khusus Individual

19.08%

b. Persentase pelampauan BMPK

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL Gross

6.35% 0.73% 3.86%

0.00% 0.00%

74.56%

i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait

1.41% 5

6 7

Posisi 30 Juni 2014 Posisi 30 Juni 2013

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

64.49% 68.63%

1.37%

2.55% 16.06% 0.96% 2.44%

25.05% 8.79%

2.44% 2.34% 4.78%

Return On Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) DAN RISIKO OPERASIONAL (II : (IV+V)

3.27% 9.91%

RASIO KINERJA

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, 18.11% 24.71% RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR (III : (IV+V+VI)

2014

18.11% 1.47%

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Posisi 30 Juni 2014 dan 2013

1 2

54.57% d. Kredit properti

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) b. Bukan debitur UMKM

1,759

23,912

10,637

75,187

1,577,913

I PIHAK TERKAIT

1 Penempatan pada Bank lain - - - - - -2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - -3 Surat berharga - - - - - -4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - -5 Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo) - - - - - -6 Tagihan akseptasi - - - - - -7 Kredit 4,933 - - - 25 4,958 4,796 - - 95 55 4,946 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 90 - - - 25 115 96 - - - 55 151 b. Bukan debitur UMKM 4,843 - - - - 4,843 4,700 - - 95 - 4,795 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - d. Kredit properti - - - - - -8 Penyertaan - - - - - -9 Penyertaan modal sementara - - - - - -10 Komitmen dan Kontinjensi - - - - - -11 Aset yang diambil alih - - - - -

a. Pada Bank Indonesia

9,661

2,287

28,308

42,089

3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 55,734 46,910

4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 4.54% 10.19%

5 Persentase kredit kpd Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 11.09% 19.37%

0.00% 0.00%

25,624

2

0.00% 0.00%

Giro Wajib Minimum (GWM) rupiah 8 Lainnya

a. Penerusan kredit

-7 Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 10.95%

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Posisi 30 Juni 2014

NO TRANSAKSI Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas

c. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih 542

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Posisi 30 Juni 2014 dan 2013

A Terkait dgn Nilai Tukar

1 Spot - - - - -2 Forward - - - - -3 Option - - - - a. Jual - - - - b. Beli - - - - -4 Future - - - - -5 Swap

-B Terkait dgn Suku Bunga

4 Swap

Forward - - - - -2

- - a. Jual - - - -

b. Beli -

"Drs. Supriadi Laupe" penanggung jawab Drs. Supriadi Laupe, Msi, Ak.) dalam laporannya tanggal 4 April 2014 menyatakan pendapat wajar.

2. Informasi Keuangan ini disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001, tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi kondisi keuangan

- 453 - -

-5 Lainnya - -1

3 Future - - - - Option

- -

-

Penempatan pada Bank lain - - 10,400 - -

- -

-

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

-9 7

-

-40,288

-8 Penyertaan -

- -

10 Transaksi rekening administratif

Penyertaan modal sementara

Kredit - 28,308

-6 Lainnya - -

-6 Tagihan akseptasi

-5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse repo)

KOMISARIS UTAMA KOMISARIS

: Drs. H. Abdul Karim Hanggi. : Drs.H. Said Awad, MH.

42,089

9,661 37,249

- - - -

3.98% 0.87% 3.15%

15,446

- -21899031.14 16294553.52

PEMILIK SAHAM

Pemda Provinsi Sulawesi Tengah Pemda Kabupaten Poso Pemda Kabupaten Banggai Pemda Kabupaten Tolitoli Pemda Kabupaten Donggala Pemda Kota Palu Pemda Kabupaten Parigi Pemda Kabupaten Buol Pemda Kabupaten Tojo Unauna Pemda Kabupaten Bangkep Pemda Kabupaten Morowali

35.48% 3.82% 4.47% 4.35% 4.98% 2.42%

1 2.85%

2.91%

-3

4

Kolektif Umum Khusus

2005 tentang "Transparansi kondisi keuangan Bank" dan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005, Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 tentang "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".

3. Sesuai dengan Surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tgl 23 September 2011, Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk cadangan kerugian penurunan nilai atas aset non produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang berlaku.

4. Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Setoran Modal dan Agio PT. Mega Corpora belum diperhitungkan sebagai Modal Inti. PT Mega Corpora diwajibkan untuk memenuhi persayaratan sebagaimana yang diatur di dalam peraturan Bank Indonesia nomor 11/1/PBI/2009 tentang Bank umum sampai laporan keuangan diterbitkan, PT Mega Corpora sedang dalam proses untuk memenuhi persyaratan tersebut.

Catatan :

1. Informasi Laporan Keuangan posisi 30 Juni 2014 unaudit dan informasi Laporan posisi Keuangan 31 Desember 2013 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik

: Rahmat Abdul Haris

DIREKTUR : Sitti Maryam Dalle