Neraca Publikasi Desember 2012

(1)

5.16%

-4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

21899031.14 16294553.52

PENGURUS BANK

KOMISARIS

DIREKSI

PEMILIK SAHAM

Pemda Provinsi Sulawesi Tengah Pemda Kabupaten Poso Pemda Kabupaten Banggai Pemda Kabupaten Tolitoli Pemda Kabupaten Donggala Pemda Kota Palu Pemda Kabupaten Parigi Pemda Kabupaten Buol Pemda Kabupaten Tojo Unauna Pemda Kabupaten Bangkep Pemda Kabupaten Morowali

53.28% 6.25% 5.73% 5.69% 7.07% 0.82% 4.66% 4.75% 5.33% 1.26%

Penyertaan modal sementara

-Kolektif Umum Khusus

1 Penempatan pada Bank lain - - - - 2,570 -2 Tagihan spot dan derivatif - - -

- -5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse repo) - - -

-7 Kredit - 39,144 7,657 32,700 - 46,060 5,819 40,241

8 Penyertaan - - -

-PPA WAJIB DIBENTUK

Individual Kolektif Umum Khusus Individual

C Lainnya

-1 Forward - - - - -2 Option

- - -3

9

- -

-

-3 Future - - - - -4 Swap - - - - a. Jual - - - -

-Catatan :

1. Informasi Laporan Keuangan posisi 31 Desember 2012 dan 2011 telah diaudit oleh Akuntan Publik.

Informasi Laporan Keuangan posisi tanggal 31 Desember 2012 disajikan dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik "Drs. Supriadi Laupe" b. Beli

CKPN

- - -6

10 Transaksi rekening administratif - - -

Tagihan akseptasi

Surat berharga - -

- - -6 Lainnya - - - - -B Terkait dgn Suku Bunga

3 Option - - - - a. Jual - - - - b. Beli - - - - -4 Future - - - -

-5 Swap

-A Terkait dgn Nilai Tukar

1 Spot - - - - -2 Forward - - - -

-LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Posisi 31 Desember 2012

(Dalam jutaan rupiah)

NO TRANSAKSI _NotionalNilai _Trading Tujuan _Hedging Tagihan dan Liabilitas Derivatif_Tagihan _Liabilitas _{PPA WAJIB DIBENTUK}

c. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih 2,219

8 Lainnya

a. Penerusan kredit

-0.00% 0.00%

Giro Wajib Minimum (GWM) rupiah

a. GWM utama Rupiah 8.35% 9.72%

b. GWM valuta asing 0.00% 0.00%

20,032

826

2

6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 20.12% 24.50%

7 Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 19.88%

3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif

-24.43%

4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 11.16% 14.63%

5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit b. Pada Bank lain

2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 39,144 46,060

a. Pada Bank Indonesia

885

10 Komitmen dan Kontinjensi - - - -11 Aset yang diambil alih - - - -8 Penyertaan - - - -9 Penyertaan modal sementara - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - d. Kredit properti - - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 234 - - - 25 259 - - - b. Bukan debitur UMKM 5,432 - - 29 - 5,461 675 - - - - 675 6 Tagihan akseptasi - - - -7 Kredit 5,666 - - 29 25 5,720 675 - - - - 675 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -5 Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo) - - - -2 Tagihan spot dan derivatif - - - -3 Surat berharga - - - -I PIHAK TERKAIT

1 Penempatan pada Bank lain - - -

-Posisi 31 Desember 2012 Posisi 31 Desember 2011

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

9.57% 14.18%

d. Kredit properti

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) b. Bukan debitur UMKM

2011

22.84% 4.54%

0.33% 5

6 7 8 9

Biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO) 80.60% 71.41%

2.88%

3.04% 15.90% 3.33% 4.49%

9.79% 6.15%

4.24% 4.64% 7.44%

Return On Equity (ROE)

Net Interest Margin (NIM) 7.72%

1.21% 1.59%

i. Pihak terkait 0.00% 0.00%

DIREKTUR : Diana Liza Mustaqim

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Posisi 31 Desember 2012 dan 2011

NO POS - POS

31 Desember 2012 31 Desember 2011

CKPN

Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.00% 0.00%

3

ii. Pihak tidak terkait

KEPATUHAN (COMPLIANCE)

-

-1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0.00% 0.00%

ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00%

b. Persentase pelampauan BMPK

DIREKTUR UTAMA DIREKTUR DAN RISIKO OPERASIONAL (II : (IV+V)

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, 32.29% 22.84% RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR (III : (IV+V+VI)

107.27%

2012

32.29% 3.12%

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Posisi 31 Desember 2012 dan 2011

1 2

77.27%

RASIO

3 4

10 11

produktif dan aset non produktif

YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 472,077 613,412 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 212,745 212,750 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - -VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, 32.29% 22.84% 20,239

28,933

C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur sekuritisasi

D. Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi persyaratan (Tier 3)

E. Modal Pelengkap Tambahan yang dialokasikan untuk mengantisipasi 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% ATMR)

1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm katagori tersedia utk dijual (45%)

2. Level Bawah (Lower Tier 2) Maksimum 50% Modal Inti. 2.1 Redeemable preference shares

5,912

5,912

5,912 Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

47,385

41,533

5,852

34,257

14,018

20,239

226,529

1,358,581

41,598

35,746

5,852

28,933

197,369

1,147,175 Selisih kuasi reorganisasi

Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 18

19 20 21

22 Laba / rugi a. Tahun lalu b. Tahun berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali

23

27,158

b. Aset produktif yang dihapus buku

d. Aset produktif yang dihapus tagih TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

644,059

16,668

170,866

68,299

8 9 10 11 II 1 2 3

Penyertaan modal sementara

221,109

Komitmen dan Kontinjensi Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi

Kredit

c. Kredit yang direstrukturisasi

Penyertaan

703,229

5,819

188,722

5,819

5,819

3,927

1,213

Risiko Pasar

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)

TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

215,197

126,563

88,634

89,847

41,533

5,852

14,018

10,120

18,324

1,213

1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond

1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (Upper Tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap

2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (Lower Tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap

3.1 Penyertaan (50%)

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)

g. Penyisihan penghapusan aset atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

3. Modal Inovatif

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill

4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%)

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Non Pengendali

B. MODAL PELENGKAP 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)

II III

KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor

2. Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan Tujuan

e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena panjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal

i. Waran yang diterbitkan (50%)

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program konpensasi berbasis saham (50%)

2.2 Faktor pengurang a. Disagio

b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena panjabaran laporan keuangan.

e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam katagori tersedia untuk dijual.

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif.

NO KOMPONEN MODAL 2012 2011

I

182,903

122,636

60,267

60,267

275

35,746

5,852

14,467

22,284

22,284

6,430

6,430

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011

18,358

18,358

11,212

11,212 ii. Uncommited

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

4,020

4,020

a. L/C Luar negeri b. L/C Dalam negeri

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya

TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya KEWAJIBAN KONTINJESI 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya

5,456

5,456

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya

KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Commited ii. Uncommited b. Lainnya i. Commited ii. Uncommited

2. Fasilitas kredit kepada Bank lain yang belum ditarik a. BUMN

i. Commited ii. Uncommited b. Lainnya i. Commited

III

IV

(825)

28,933

LAPORAN KOMITMENT DAN KONTINJENSI

Tanggal 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011

NO

POS - POS

2012

2011

I TAGIHAN KOMITMEN -

-II

(246)

40,453

(10,695)

(246)

2,553

69,047

6,226

8,692

36,336

1,404

31,307

(51,576)

40,699

124,865

32,590

92,275

17,471

20,239

38,042

2,384

35,748

(67,350)

28,503

5 (223)

(218)

28,285

(8,200)

154

953

6,129

1,263

2,385

77,127

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya

Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN j. Beban tenaga kerja

k. Beban promosi l. Beban lainnya

Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih

LABA (RUGI) OPERASIONAL

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK a. Taksiran pajak tahun berjalan

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ii. Kredit

iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga

ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi

i. Kerugian penurunan nilai aset aset lainnya (non keuangan) iii. Spot dan derivatif

iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan penurunan nilai i. Pendapatan lainnya.

2. Beban operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga

A

137,154

41,301

95,853

B

Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 2. Beban Bunga

Pendapatan (Beban) bunga bersih

Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit

9,777

tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

275

3,927

b. Modal yang belum disetor

/

200,000

(77,364)

4,202 16

b. Disagio c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya

Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

h. Lainnya

18,324

Tabungan

Simpanan Berjangka

1,358,581

126,563

6,196

6,807

17

490,542

(363,979)

18,324

a. Agio

c. Saham yang dibeli kembali (Treasury stock) Tambahan modal disetor

11 12

Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif

300

29,434

949,806 146

50,842

1,132,052

TOTAL ASET

493,745

165,894

43,412

365,010

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan

Liabilitas lainnya TOTAL LIABILITAS Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya

Giro

170,010

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan

12,392

5,333

15 122,636

EKUITAS Modal disetor 13

a. Modal dasar

1,147,175 LIABILITAS

13,592 17

c. Rekening tunda

14 7 8 9 10 1 2 3 4 5 6

Setoran jaminan Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

556,484

136,945

38,908

Aset tetap dan inventaris

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

15 16

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan Aset pajak tangguhan

Aset lainnya

3,010

(2,997)

21,779 2,997

(2,997)

(46,060)

23,095

(16,924) (39,144)

48,384

(19,205)

3,010

12

13

14 2,997

b. Aset yang diambil alih

b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud

/ 565,842

(46,060)

a. Surat berharga

565,842

(39,144)

754,178

Cadangan penurunan nilai aset keuangan

-/-11 9

10

c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

68,299

78,627

229,029

257,038

34,736

NO

POS - POS

2012

2011

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

7 8

c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Penyertaan

Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

100,389

261,222

170,866

68,299

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi

Kas

Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank Lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

4 5 6 7

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Tanggal 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011

(Dalam jutaan Rupah)

2011

2012

NO

1 2 3 4 5

POS - POS

ASET

LAPORAN POSISI KEUANGAN

BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI TENGAH

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode 01 Januari sd 31 Desember 2012 dan 2011

6

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Posisi 31 Desember 2012 dan 2011

NO

894 481

404

508,490

48,814

459,676

39,132

24,795

59,170

11,370

5,261

6,109

455

32,080

18,558

13,522

83,909

664,549

16,668

439

748,458

257,038

34,736

68,299

170,866

1,884 7,405

7,146

462

648

10,450

III

1

INFORMASI LAIN Total aset yang dijaminkan :

1,110

14,551

14,337

82,783

482,384

10,450

Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL Gross

NPL Netto Return On Asset (ROA) 1,121

KOMISARIS UTAMA : H. Drs. Said Awad, MH. 257,038

763

RASIO KINERJA

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset

34,736

Loan to Deposit Ratio (LDR) 565,167

Palu, 12 April 2013 DIREKSI

HANS KINDANGEN MULIATI, SE Pjs. Direktur Utama Direktur Operasional

PT. BANK SULTENG

: Hans Kindangen, Ssos, BSc. : Muliati, SE

5 Lainnya -

-

(penanggung jawab Drs. Supriadi Laupe, Msi, Ak.) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.

2. Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang "Transparansi kondisi keuangan Bank" dan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. Dan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tentang "Transparansi dan publikasi Laporan Bank" tanggal 18 Oktober 2012.

3. Bank telah mengimplementasikan PSAK 50 (revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan ; Penyajian dan Pengungkapan serta PSAK 55 (revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan; Pengakuan dan Pengukuran.