Neraca Publikasi September 2012

(1)

"Transparansi kondisi keuangan Bank" dan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yg disampaikan kepada Bank Indonesia".

563,129

Palu, 09 November 2012 DIREKSI

HANS KINDANGEN MULIATI, SE Pjs. Direktur Utama Direktur Operasional

PT. BANK SULTENG

: Hans Kindangen, Ssos, BSc. : Muliati, SE

5 Lainnya -

-Catatan :

1. Informasi keuangan posisi 30 September 2012 dan 2011 tidak diaudit. Informasi laporan keuangan posisi 31 Desember 2011 disajikan dari Laporan Keuangan yg telah diaudit olek Kantor Akuntan Publik Husni, Mucharam & Rasidi dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.

2. Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang

KOMISARIS UTAMA : H. Drs. Said Awad, MH. 330,001

1,047

RASIO KINERJA

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset

33,321

Loan to Deposit Ratio (LDR)

98,622

464,507

10,450

Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL Gross

NPL Netto Return On Asset (ROA) 1,803

III

1

INFORMASI LAIN Total aset yang dijaminkan :

798

17,628

14,676 7,223

10,405

438

360

10,450

330,001

33,321

53,479

607,132

2,850

42,636

28,629

14,007

106,789

622,118

11,321

655

728,907

67,231

20,032

9,377

10,655

943

6

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Posisi 30 September 2012 dan 2011

(Dalam jutaan rupiah)

NO

1,598 897

1,788

500,023

62,082

437,941

41,830

27,154 4

5 6 7

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Tanggal 30 September 2012 dan 31 Desember 2011

(Dalam jutaan Rupah)

31-Des-11 30-Sep-12

NO

1 2 3 4 5

POS - POS

ASET

LAPORAN POSISI KEUANGAN

PT. BANK SULTENG

BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI TENGAH

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode 01 Januari sd 30 September 2012 dan 2011

NO

POS - POS

2012

2011

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

7 8

c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Penyertaan

Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

72,394

340,915

607,132

53,479

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi

Kas

Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank Lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

53,479

78,627

229,029

257,038

34,736

565,842

(46,060)

a. Surat berharga

565,842

(41,524)

734,637

Cadangan penurunan nilai aset keuangan

-/-11 9

10

(46,060)

23,095

(16,924) (41,524)

32,973

(17,551)

3,010

12

13

14 4,268

b. Aset yang diambil alih

b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Aset tetap dan inventaris

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

15 16

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan Aset pajak tangguhan

Aset lainnya

3,010

(2,997)

21,779 2,997

1,271

(2,997)

1,147,175 LIABILITAS

29,689 17

c. Rekening tunda

14 7 8 9 10

1 2 3 4 5 6

Setoran jaminan Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

556,484

136,945

38,908

170,010

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Utang akseptasi

Surat berharga yang diterbitkan

12,392

5,333

15 122,636

EKUITAS Modal disetor 13

a. Modal dasar

Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif

300

29,434

949,806 300

17,604

1,601,652

TOTAL ASET

1,243,872

136,067

191,677

10

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan

Liabilitas lainnya TOTAL LIABILITAS Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya

Giro

Tabungan Simpanan Berjangka

1,813,415

126,563

9,294

2,828

17

200,000

(73,437)

6,075

a. Agio

c. Saham yang dibeli kembali (Treasury stock) Tambahan modal disetor

11 12

b. Modal yang belum disetor

/

200,000

(77,364)

4,202 16

b. Disagio c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya

Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

h. Lainnya

275

5,800

tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

275

3,927

A

94,531

30,045

64,486 B

Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 2. Beban Bunga

Pendapatan (Beban) bunga bersih

Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit

11,990

iii. Spot dan derivatif

iv. Aset keuangan lainnya

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan penurunan nilai i. Pendapatan lainnya.

2. Beban operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga

ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi

i. Kerugian penurunan nilai aset aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja

k. Beban promosi l. Beban lainnya

Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK a. Taksiran pajak tahun berjalan

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya

Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

862

4,721

6,407

53,633

101

27,175

1,070

25,287

(41,643)

22,843

5 1,148

1,153

23,996

(5,999)

17,997

113,159

42,574

70,585

8,668

364

2,720

24,726

1,013

21,514

(38,934)

31,651

(7)

5,584

47,602

349

23,733

LAPORAN KOMITMENT DAN KONTINJENSI

Tanggal 30 September 2012 dan 31 Desember 2011

NO

POS - POS

30-Sep-12 31-Des-11

I TAGIHAN KOMITMEN -

-II

(7)

31,644

(7,911)

III

IV

23,733

349

KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Commited ii. Uncommited b. Lainnya i. Commited ii. Uncommited

2. Fasilitas kredit kepada Bank lain yang belum ditarik a. BUMN

i. Commited ii. Uncommited b. Lainnya i. Commited

a. L/C Luar negeri b. L/C Dalam negeri

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya

TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya

KEWAJIBAN KONTINJESI 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya

3,464

3,464

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya

4,020

4,020

22,284

22,284

6,430

6,430

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Tanggal 30 September 2012 dan 2011

25,080

25,080

7,857

7,857 ii. Uncommited

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

NO KOMPONEN MODAL 2012 2011

I

177,876

112,878

64,998

275

35,746

5,852

11,867

II III

KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor

2. Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan Tujuan

e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena panjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal

i. Waran yang diterbitkan (50%)

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program konpensasi berbasis saham (50%)

2.2 Faktor pengurang a. Disagio

b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena panjabaran laporan keuangan.

e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam katagori tersedia untuk dijual.

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif.

2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (Lower Tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap

3.1 Penyertaan (50%)

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)

g. Penyisihan penghapusan aset atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

3. Modal Inovatif

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya

4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill

4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%)

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Non Pengendali

B. MODAL PELENGKAP 1. Level Atas (Upper Tier 2)

1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)

Risiko Pasar

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)

TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

186,677

126,563

60,114

76,202

275

35,746

5,852

19,530

8,999

5,800

(16,088)

1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond

1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (Upper Tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap

(16,088)

8,200

8,200

11,258

8,200

186,076

8 9 10 11 II 1 2 3

Penyertaan modal sementara

193,636

Komitmen dan Kontinjensi Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi

Kredit

c. Kredit yang direstrukturisasi

Penyertaan

661,956 Kepentingan non pengendali

23

19,065

b. Aset produktif yang dihapus buku

d. Aset produktif yang dihapus tagih TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

594,725

11,321

607,132

53,479 Selisih kuasi reorganisasi

Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 18

19 20 21

22 Laba / rugi a. Tahun lalu b. Tahun berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

41,598

35,746

5,852

37,527

19,530

17,997

211,763

1,813,415

41,598

35,746

5,852

28,933

197,369

1,147,175

Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

6,959

6,959

6,959 17,997

23,733

C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur sekuritisasi

D. Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi persyaratan (Tier 3) E. Modal Pelengkap Tambahan yang dialokasikan untuk mengantisipasi 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% ATMR)

1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm katagori tersedia utk dijual (45%)

2. Level Bawah (Lower Tier 2) Maksimum 50% Modal Inti. 2.1 Redeemable preference shares

YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 556,710 520,479 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 212,745 225,974 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - -VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, 25.17% 24.93%

DAN RISIKO OPERASIONAL (II : (IV+V)

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, 25.17% 24.93% RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR (III : (IV+V+VI)

46.74%

2012

25.17% 3.09%

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Posisi 30 September 2012 dan 2011

1 2

48.37%

RASIO

3 4

10 11

produktif dan aset non produktif

KEPATUHAN (COMPLIANCE)

-

-1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0.00% 0.00%

ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00%

b. Persentase pelampauan BMPK

DIREKTUR UTAMA DIREKTUR

i. Pihak terkait 0.00% 0.00%

DIREKTUR : Diana Liza Mustaqim

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Posisi 30 September 2012 dan 2011

NO POS - POS

30 September 2012 30 September 2011

CKPN

Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.00% 0.00%

3

ii. Pihak tidak terkait

2011

24.93% 3.82%

0.37% 5

6 7 8 9

Biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO) 78.56% 74.02%

2.92%

3.19% 17.19% 2.58%

6.39%

11.69% 5.47%

3.60% 4.16% 8.07%

Return On Equity (ROE)

Net Interest Margin (NIM) 7.85%

1.84% 1.79%

Posisi 30 September 2012 Posisi 30 September 2011

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

13.13% 15.18%

d. Kredit properti

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) b. Bukan debitur UMKM

I PIHAK TERKAIT

1 Penempatan pada Bank lain - - - -2 Tagihan spot dan derivatif - - - -3 Surat berharga - - - -4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -5 Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo) - - - -6 Tagihan akseptasi - - - -7 Kredit 5,705 - - - 25 5,730 725 - - - - 725 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 273 - - - - 273 - - - b. Bukan debitur UMKM 5,432 - - - 25 5,457 725 - - - - 725 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - d. Kredit properti - - - -8 Penyertaan - - - -9 Penyertaan modal sementara - - - -10 Komitmen dan Kontinjensi - - - -11 Aset yang diambil alih - - -

a. Pada Bank Indonesia

2,685

b. Pada Bank lain

2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 41,524 52,941

3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 57,612 52,564

24.32%

4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14.57% 17.49%

5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 25.09% 24.44%

7 Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 24.97%

0.00% 0.00%

Giro Wajib Minimum (GWM) rupiah

a. GWM utama Rupiah 10.28% 9.72%

b. GWM valuta asing 0.00% 0.00%

19,813

2 8 Lainnya

a. Penerusan kredit

-LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Posisi 30 September 2012

NO TRANSAKSI Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas PPA WAJIB DIBENTUK

c. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih

-A Terkait dgn Nilai Tukar

1 Spot - - - - -2 Forward - - - - -3 Option - - - - a. Jual - - - - b. Beli - - - - -4 Future - - - -

a. Jual - - - - -5 Swap - - - - -6 Lainnya - - - - -B Terkait dgn Suku Bunga

JUMLAH - - - - b. Beli - - - - -3 Future - - - - -4 Swap - - - -

-CKPN PPA WAJIB DIBENTUK

Individual Kolektif Umum Khusus Individual

C Lainnya

-1 Forward - - - - -2 Option

- - -3

9

-

-4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse repo) - - -

Surat berharga -

- -

6

10 Transaksi rekening administratif - - -

-7 Kredit - 41,524 7,678 43,863 - 49,264 5,889 43,375

8 Penyertaan - - -

Penyertaan modal sementara

Tagihan akseptasi - - -

-Kolektif Umum Khusus

1 Penempatan pada Bank lain - - 6,071 - - 3,300 3,300 -2 Tagihan spot dan derivatif - - -

-

-21899031.14 16294553.52

PENGURUS BANK

KOMISARIS

DIREKSI

PEMILIK SAHAM

Pemda Provinsi Sulawesi Tengah Pemda Kabupaten Poso Pemda Kabupaten Banggai Pemda Kabupaten Tolitoli Pemda Kabupaten Donggala Pemda Kota Palu Pemda Kabupaten Parigi Pemda Kabupaten Buol Pemda Kabupaten Tojo Unauna Pemda Kabupaten Bangkep Pemda Kabupaten Morowali

53.28% 6.25% 5.73% 5.69% 7.07% 0.82% 4.66% 4.75% 5.33% 1.26% 5.16%