dan Securities Services.
Tinjauan Segmen Bisnis
Jumlah transaksi melalui BizChannel@CIMB mengalami peningkatan sebesar 114%
Volume pembiayaan trade finance mengalami peningkatan sebesar 33%
114%
33%
Strategi bisnis yang dijalankan untuk mencapai tujuan tersebut antara lain:
1. Inovasi produk digital banking termasuk diantaranya partnership dengan fintech dan integrasi produk.
2. Cross selling nasabah-nasabah korporasi dan bisnis (komersial dan UMKM).
3. Community Banking Approach untuk melanjutkan ekspansi bisnis ke segmen SME ritel.
4. Business process re-engineering untuk meningkatkan efisiensi proses internal dan terus meningkatkan mutu pelayanan ke nasabah.
5. Peningkatan pertumbuhan Trade Finance melalui akuisisi nasabah-nasabah baru di sektor industri yang menjanjikan dan melanjutkan fokus kepada koridor ASEAN untuk optimalisasi jaringan CIMB Group.
Cash Management
Perkembangan bisnis cash management sebagai anchor product Transaction Banking CIMB Niaga terus mengalami peningkatan, hal ini terlihat dari jumlah pengguna dan jumlah transaksi BizChannel@CIMB, internet banking platform untuk segmen non-ritel yang mengalami peningkatan dari tahun ke tahun.
Dengan semakin banyaknya jumlah nasabah yang aktif bertransaksi maka ini membantu pertumbuhan operating account Bank. Cash Management juga terus melakukan berbagai macam inovasi produk untuk dapat terus memenuhi ekspektasi nasabah dan mengikuti kemajuan teknologi terutama teknologi informasi.
Pada tahun 2017, fokus strategi cash management dalam membantu pertumbuhan operating account adalah sebagai berikut:
1. Digitalization, melalui inovasi produk dan kemitraan strategis dengan nasabah FinTech.
2. Cross Sell, menanamkan budaya cross selling untuk meningkatkan product holding dan stickiness nasabah untuk banking dengan CIMB Niaga.
3. Customer Experience, melalui efisiensi dan penyesuaian proses bisnis bank sesuai dengan kebutuhan perbankan nasabah dengan tujuan untuk meningkatkan loyalitas.
4. Optimize Activity, melalui peningkatan penetrasi layanan cross border remittance dan penyesuaian pricing ke nasabah untuk memaksimalkan keuntungan.
5. Risk & Compliance, implementasi budaya risiko dan kepatuhan di semua lini.
Trade Finance dan Supply Chain
Layanan Trade Finance merupakan produk CIMB Niaga untuk mendukung kegiatan ekspor-impor nasabah, produk Trade Finance melingkupi produk trade tradisional seperti L/C, Bank Guarantee, dan trade working capital solution seperti Trust Receipt, Import dan Export Financing, Risk Participation dan Supply Chain Financing.
Pada tahun 2017, Trade Finance CIMB Niaga terus menunjukan pertumbuhan bisnis dimana volume pinjaman Trade Finance meningkat. Untuk transaksi trade domestic dalam negeri, solusi Supply Chain terus dikembangkan untuk mendukung pertumbuhan bisnis nasabah Bank di mana fasilitas pembiayaan diberikan kepada para pelaku di mata rantai transaksi (supplier, distributor dan retailer) dengan persyaratan kredit yang lebih ringan sebagai insentif dibandingkan fasilitas pembiayaan pada umumnya dan didukung oleh platform electronic banking yang kuat untuk memantau status invoice, pembayaran, dan lain-lain.
Securities Services
Salah satu segmen nasabah CIMB Niaga di segmen non-ritel adalah segmen institusi finansial non bank (Non Bank Financial Institutions atau NBFI) di mana anchor produk yang CIMB Niaga dapat berikan selain cash management adalah layanan securities services yang mencakup layanan custody, fund administration, trustee dan loan agency. Segmen NBFI ini dapat mencakup di antaranya nasabah di bidang asuransi, perusahaan sekuritas, asset managers dan pengelola dana pensiun. CIMB Niaga merupakan salah satu bank terdepan yang memberikan jasa custody services atau bank kustodian dan selain itu CIMB Niaga merupakan salah satu bank yang mendapat kepercayaan dari pemerintah untuk mengelola investasi nasabah dari dana hasil tax amnesty.
Selain produk-produk di atas, layanan lainnya yang CIMB Niaga berikan adalah layanan payment bank atau settlement bank. Sesuai mandat yang diberikan oleh Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI), CIMB Niaga adalah salah satu bank di Indonesia yang ditunjuk sebagai cash settlement bank atas segala transaksi yang terjadi di pasar modal. CIMB Niaga terus mendapatkan kepercayaan dari nasabah atas mandat ini, di mana saat ini CIMB Niaga masih menjadi settlement bank dengan market share terbesar di Indonesia.
Layanan securities services ini terus dikembangkan sebagai anchor product Transaction Banking untuk meningkatkan fee based income dan juga membantu peningkatan dana pihak ketiga dari sisi giro.
TRANSACTION BANKING
Financial Institution Group (FIG)
CIMB Niaga menyadari pentingnya suatu keahlian khusus, yang dapat mendukung pengembangan Bank sesuai dengan keberagaman industri menurut aturan OJK, oleh karena itu dibentuk suatu unit khusus Financial Institution Group (FIG) yang menangani nasabah-nasabah di segmen Non-Bank Financial Institution (NBFI) yang meliputi perusahaan asuransi, sekuritas dana pensiun, manajer aset dan multifinance dan di segmen Financial Institution (FI).
Fokus unit FIG ini adalah meningkatkan cross selling untuk mengoptimalkan sinergi antar CIMB Group dalam rangka memaksimalkan peluang bisnis melalui indentifikasi pasar baru yang memiliki potensi besar.
Fokus lain adalah pengembangan SDM secara individu agar mampu berperan lebih dalam pengembangan strategi NBFI, antara lain dengan meningkatkan positioning CIMB Niaga untuk dapat menjadi mitra yang lebih baik bagi para rekanan bank dan non-bank.
Beberapa strategi yang dijalankan FIG pada tahun 2017 antara lain:
1. Cross Selling untuk meningkatkan keterkaitan antar produk dan mengoptimalkan sinergi dengan CIMB Group secara regional sebagai akses ke pasar yang baru.
2. Kerja sama strategis dengan nasabah untuk meningkatkan client base.
3. Ekspansi bisnis custody melalui strategi akuisisi nasabah baru dan deepening wallet share.
4. Pemanfaatan channel CIMB Group dalam kerja sama untuk meningkatkan intra ASEAN flow.
HADEYANTI SYLVIANI
Direktur Keuangan dan Pemasaran PT Rekadaya Elektrika
Kami puas atas produk dan layanan Trade Finance yang diberikan oleh CIMB Niaga.
Kami telah melibatkan CIMB Niaga dalam menyediakan fasilitas Trade untuk Commercial Credit Lines (Letter of Credit/SKBDN/Sight/
Usance UPAS/UPAU/Trust Receipt dan Bank Guarantee). Produk tersebut sangat inovatif dengan harga yang sangat kompetitif. CIMB Niaga juga telah memberikan yang terbaik dalam mendukung bisnis dan transaksi perdagangan harian serta memberikan solusi bisnis terbaik untuk kebutuhan kami.
Sejak Mei 2017 kami menjalin hubungan yang sangat baik dan kami berharap dapat melanjutkan kemitraan yang menguntungkan ini dalam jangka panjang.
KINERJA TAHUN 2017
Pada tahun 2017 Transaction Banking kembali mencatatkan pertumbuhan kinerja yang konsisten melalui berbagai strategi dan kebijakan yang diterapkan sepanjang tahun 2017. Pencapaian ini didukung dengan pertumbuhan bisnis CIMB Niaga melalui pengelolaan produk Cash Management, Trade Finance, Value Chain, dan Securities Services.
Dari cash management, jumlah pengguna BizChannel@ CIMB mengalami peningkatan sebesar 11% dan jumlah transaksi melalui BizChannel@CIMB pun mengalami peningkatan sebesar 114%. Dengan semakin banyaknya nasabah yang aktif dengan CIMB Niaga, maka ini membantu pertumbuhan operating account di mana rata-rata volume giro rupiah meningkat sebesar 15% di tahun 2017 dibandingkan tahun sebelumnya.
Dari sisi trade finance dan value chain, menunjukkan pertumbuhan di sisi jumlah volume pembiayaan trade finance yang meningkat 33% dan hasil baik dari community building initiative di mana jumlah funding giro value chain meningkat 77% di tahun 2017 dibandingkan tahun sebelumnya. Pertumbuhan bisnis dari kedua produk ini jauh lebih cepat daripada pertumbuhan pinjaman dan funding CIMB Niaga secara keseluruhan dan meningkatkan kontribusi terhadap total profit CIMB Niaga. Kinerja yang baik ini didukung oleh keberhasilan upaya ekspansi dan penetrasi ke komunitas bisnis pada berbagai jenis industri.
TRANSACTION BANKING
PETER MOLLOY
Presiden Direktur BP/AKR Fuels Retail
PT Aneka Petroindo Raya (APR) merupakan sebuah perusahaan joint venture antara BPGL, Perusahaan Energi Internasional, dan PT AKR Corporindo Tbk. (AKR) dalam mengembangkan bisnis ritel bahan bakar terkemuka di Indonesia, dan akan beroperasi dengan nama BP AKR Fuels Retail. Kedua perusahaan tersebut berniat untuk mengembangkan dan menawarkan proposisi konsumen yang berbeda yang memanfaatkan kemampuan dan keahlian BP serta AKR di seluruh pasar ritel bahan bakar yang sedang tumbuh di Indonesia. Joint Venture ini diharapkan akan membuka tempat ritel pertamanya di Indonesia pada tahun 2018.
Untuk memenuhi kebutuhan bisnis keuangan kami, Joint Venture ini membutuhkan bank yang memiliki rekam jejak terbaik dan menawarkan berbagai solusi dalam cash management. Dengan mengikuti proses “Request for Proposal” (RFP) yang ketat, kami memilih PT Bank CIMB Niaga Tbk. sebagai bank cash management utama untuk melayani kegiatan usaha kami.
Kami menantikan untuk bekerja sama dengan PT CIMB Niaga Tbk.
Dari Securities Services, fee based income naik sebesar 12% di tahun 2017 dibandingkan tahun sebelumnya yang banyak dihasilkan oleh fee based dari custody services yang meningkat 27%. Dari sisi aset under custody saat ini tumbuh sebesar 39% di tahun 2017 dibandingkan tahun 2016.
LAYANAN DAN PROMOSI
Sebagai bentuk komitmen dalam memberikan pelayanan perbankan terbaik sesuai kebutuhan nasabah, Transaction Banking fokus untuk secara berkelanjutan melakukan re-engineering proses pelayanan ke nasabah. Beberapa contoh process on boarding seperti peringkasan jumlah halaman dokumen pembukaan rekening Giro dan BizChannel@CIMB, turnaround time pendaftaran hingga implementasi BizChannel@CIMB yang lebih singkat, dan proses otomatisasi di back-end sehingga pelayanan nasabah lebih cepat dan mengurangi risiko operasional.
PENGHARGAAN
Sebagai wujud apresiasi atas kerja keras CIMB Niaga yang dilandasi semangat ‘Inovasi dari Hati’ serta komitmen untuk senantiasa menempatkan nasabah dan seluruh pemangku kepentingan lainya sebagai fokus dalam memberikan produk, layanan, dan proses terbaik, Transaction Banking kembali meraih beberapa penghargaan sebagai berikut:
1. The Asset Triple A Treasury, Trade & Risk Management Awards 2017 sebagai Best Transaction Bank in Indonesia.
2. The Asset Triple A Treasury, Trade & Risk Management Awards 2017 sebagai Best Cash Management Bank in Indonesia.
3. The Asset Triple A Treasury, Trade & Risk Management Awards 2017 sebagai Best Supply Chain Solutions for Manufacturing Industry in Indonesia.
4. The Asset Triple A Treasury, Trade & Risk Management Awards 2017 sebagai Best Supply Chain Solutions for Consumer Goods Industry in Indonesia.
5. The Asset Triple A Treasury, Trade & Risk Management Awards 2017 sebagai Best e-Solutions Partner for e-Commerce industry in Indonesia.
6. Global Finance, Best Trade Finance Provider in Indonesia.
RENCANA TAHUN 2018
Pada tahun 2018, segmen Transaction Banking CIMB Niaga akan meneruskan stategi yang sudah dijalankan di 2017 dengan peningkatan fokus di:
1. Digital strategy, melalui inovasi dan pengembangan produk sesuai kebutuhan nasabah.
2. Operating account, untuk meningkatkan CASA sebagai sumber dana murah.
3. Trade finance, dengan meningkatkan client base dan menjaga kualitas aset.
4. Custody business, dengan melakukan deepening wallet share.
5. Customer Experience, dengan terus meningkatkan kepuasan pelanggan sehingga menciptakan loyalitas.