105,22 %
Perumnas berhasil merealisasikan sebesar laba tahun berjalan 233,39
milyar atau 105,22% dari target sebesar Rp228,68 miliar.
Perumnas managed to realize profit for the year amounting to Rp233.39 billion or 105.22% from the target
amounting to Rp228.68 billion.
Puji syukur senantiasa kami panjatkan atas kehadirat Allah SWT, atas karunia yang diberikan kepada kita semua, dan tentunya bagi Perumnas sehingga tahun ini dapat kita lalui dengan catatan capaian kinerja yang membanggakan yang berimplikasi dengan semakin kokohnya fase transformasi bisnis yang sedang dijalankan.
Dalam kesempatan ini, sebagai bagian dari tanggung jawab undang-undang dan regulasi yang berlaku di internal, Saya mewakili segenap jajaran Dewan Pengawas akan memaparkan laporan atas aktivitas pengawasan dari kegiatan usaha yang dijalankan Direksi selaku organ pengurus sepanjang tahun buku 2017. Penyampaian laporan ini merupakan bagian dari tanggung jawab serta komitmen atas pemenuhan prinsip-prinsip keterbukaan serta akuntabilitas dalam pengelolaan perusahaan kepada seluruh pemangku kepentingan.
Dewan Pengawas berharap, laporan yang disampaikan dapat memberikan informasi yang proporsional bagi seluruh pemangku kepentingan serta membangun proses check and balances pengelolaan usaha tidak hanya antar organ-organ inti usaha namun juga bagi seluruh masyarakat melalui sumbangan pemikiran, analisis profesional, tinjauan akademis dan bentuk- bentuk interaksi lainnya sebagai wujud kepedulian pencapaian kinerja yang berkelanjutan.
All praise and gratitude is due to Allah SWT, for all His grace and blessings to all of us, and also to Perumnas so that we are able to pass through this year with encouraging performance record that implicates to the strengthening of business transformation phase that we carry out.
In this opportunity, as part of the prevailing internal laws and regulations responsibility, I, on behalf of the Supervisory Board, will present the report on the supervisory activity on business activities carried out by the Board of Directors, as the management organ, throughout 2017 fiscal year. The presentation of this report is a part of responsibility as well as the commitment on meeting the transparency principles as well as accountability in the company’s management to all stakeholders.
The Supervisory Board expects that the presented report is able to provide proportional information for all stakeholders as well as to develop check and balances process of business management between core business organs and to all communities through the contribution of thoughts, professional analysis, academic reviews and other interactions as a form of care to the achievement of sustainable performance.
KiNErjA PoSitiF EKoNoMi NASioNAL
Mengacu pada laporan yang dihimpun dari Badan Pusat Statistik (BPS), angka pertumbuhan ekonomi di tahun 2017 tercatat sebesar 5,07% atau mengalami kenaikan sebesar 0,05% dari pertumbuhan di tahun 2016 silam. Meskipun belum mencapai target yang dianggarkan dalam Anggaran Pendapatan dan Belanja Negara Perubahan (APBNP) 2017 yaitu sebesar 5,2%
namun angka tersebut telah menunjukan komitmen pemerintah untuk terus menjaga laju pertumbuhan secara berkelanjutan dan capaian ini menjadi angka pertumbuhan yang tinggi sejak tahun 2014.
Untuk Produk Domestik Bruto (PDB) per kapita, di tahun 2017 angkanya mencapai Rp51,89 juta atau USD3.876,8 dan inflasi di tahun 2017 sebesar 3,61%, masih berada pada kisaran sasaran inflasi yang telah ditetapkan oleh Bank Indonesia (BI) sebesar 4% plus minus 1% (yoy).
Untuk nilai tukar rata-rata Rupiah tercatat stabil di tahun 2017 pada level Rp13.500,00 terhadap Dolar Amerika Serikat. Secara keseluruhan, nilai tukar Rupiah terhadap Dolar Amerika Serikat telah mengalami depresiasi sebesar 0,8%, namun penurunan tersebut masih berada pada batas aman menurut perhitungan BI.
Dengan pencapaian ekonomi tersebut, Dewan Pengawas berpandangan bahwa terjaganya tren positif pertumbuhan ekonomi nasional sejak 2014 silam telah mampu mendorong perbaikan di sektor properti nasional. Secara umum, hal tersebut juga didorong oleh faktor penentu lainnya seperti sinergi kebijakan fiskal dan moneter seperti kebijakan pelonggaran atau pengetatan Loan to Value Ratio (LTV) yang berimplikasi pada kebijakan penyaluran Kredit Pemilikan Rumah (KPR). Untuk Perumnas sendiri yang masuk pada pasar property bagi Masyarakat Berpenghasilan Rendah (MBR).
PENILAIAN ATAS KINERJA DIREKSI
Dewan Pengawas menilai bahwa kinerja usaha yang dijalankan Direksi terkait dengan berbagai aspek seperti operasional, keuangan, perumusan dan implementasi strategi bisnis utama dan pendukung, kepatuhan, tata kelola serta pemenuhan tanggung jawab sepanjang tahun buku 2017 telah berjalan dengan sangat baik. Dasar penilaian tersebut disampaikan dengan mempertimbangkan berbagai aspek seperti pemenuhan
PoSitivE NAtioNAL ECoNoMiC PErForMANCE Referring to the data collected by the Statistics Indonesia (BPS), economic growth in 2017 was recorded at 5.07%, increased by 0.05% compared to the growth of 2016.
Despite the inability to reach the growth target stipulated in Revised State Budget (APBNP) of 2017 that was at 5.2%, the number has demonstrated the commitment of the government to continue maintaining sustainable growth rate and this achievement was the highest growth number since 2014.
In terms of Gross Domestic Product (GDP) per capita, the number reached Rp51.89 million or USD3,876.8 and the inflation was at 3.61% in 2017 which was at the target range of inflation determined by Bank Indonesia (BI) that was at 4% plus minus 1% (yoy).
The exchange rate of Rupiah was recorded to be stable in 2017 at the level of Rp13,500 to US Dollars. In overall, Rupiah exchange rate had a depreciation of 0.8%.
However, such decrease remained to be above the safety limit according to the calculation of BI.
Through such economic achievement, the Supervisory Board is in the opinion that the maintained national economic growth positive trend since 2014 has managed to encourage improvement in national property sector.
In general, such improvement was also driven by other determining factors, such as fiscal and monetary policies, namely the easing policy or tightening of Loan to Value Ratio (LTV) that had implication on Mortgage Loans (KPR) distribution policy. Perumnas itself is included in property market for Low-Income Communities (MBR).
ASSESSMENt oN tHE PErForMANCE oF tHE BoArD OF DIRECTORS
The Supervisory Board assessed that the business performance conducted by the Board of Directors in relation with various aspects, such as operational, financial, main and supporting business strategies formulation and implementation, compliance, governance as well as responsibility fulfillment aspects have been carried out in an excellent manner throughout 2017 fiscal year. Basis of such assessment
Perusahaan di tahun buku, Key Performance Indicator (KPI) sebagai pakta integritas, hasil asesmen GCG serta opini atas audit laporan Program Kemitraan dan Bina Lingkungan.
PENILAIAN ATAS KINERJA OPERASIONAL
Keberhasilan pelaksanaan kinerja operasional Perusahaan dapat dilihat dari pencapaian kinerja per segmen usaha yang dicatatkan di tahun buku.
Berdasarkan laporan kinerja tahun buku 2017 terjadi pertumbuhan pada segmen penjualan rumah, rusunami, sewa pemeliharaan serta pembangunan dan pemasaran (KSPP). Meski terdapat penurunan penjualan unit Kapling Tanah Matang (KTM) dibandingkan dengan tahun 2016 namun secara laba terjadi peningkatan yang disebabkan oleh kenaikan harga. Kinerja operasional yang dicapai di tahun 2017 telah mampu memenuhi hampir sebagian besar target yang ditetapkan di dalam RKAP. Pertumbuhan ini tidak lepas dari keberhasilan Direksi dalam merealisasikan target kerja dan melakukan koordinasi yang intensif kepada pemegang saham dan Dewan Pengawas dalam mencari jalan keluar atas hambatan-hambatan yang ada.
PENiLAiAN AtAS KiNErjA KEUANGAN
Untuk aspek keuangan, Dewan Pengawas menilai bahwa Direksi telah dengan disiplin melakukan strategi pengelolaan keuangan dan optimalisasi potensi bisnis dengan baik serta berorientasi pada target yang ditetapkan di dalam RKAP. Hal tersebut, tercermin dari beberapa capaian yang berhasil dibukukan pada pos-pos keuangan yang ada seperti pada pos posisi keuangan, Perusahaan berhasil merealisasikan target pencapaian aset sebesar 97,65% dari anggaran di mana pada tahun 2017. Total aset yang dibukukan adalah sebesar Rp7.998,43 miliar dari target sebesar Rp8.190,86 miliar. Untuk ekuitas, Perusahaan berhasil merealisasikan target sebesar 98,49%. Total Ekuitas yang berhasil dibukukan di tahun 2017 adalah sebesar Rp3.059,25 miliar dari target sebesar Rp3.106,06 miliar.
Untuk kinerja laba (rugi), Perusahaan berhasil membukukan pendapatan sebesar Rp2.337,39 miliar atau terealisasi sebesar 74,40% dari target yang ditetapkan sebesar Rp3.141,57 miliar. Meskipun belum mencapai target, dilihat dari kinerja tahun sebelumnya tercatat mengalami kenaikan penjualan rumah sebesar 19,96%
yang didominasi oleh penjulan Rumah RST dan RS.
such as business target fulfillment based on the Work Plan and Budget of the Company in the fiscal year, Key Performance Indicator (KPI) as the integrity pact, GCG assessment result as well as audit opinion on Partnership and Community Development Program report.
ASSESSMENt oN oPErAtioNAL PErForMANCE The success on operational performance of the Company is apparent in performance achievement per business segment that was recorded in the fiscal year. Based on the performance report of 2017 fiscal year, there was a growth on house, rusunami sales segment, maintenance lease as well as construction and marketing (KSPP). Even though there was a decrease in Ready to build lot (KTM) unit sales compared to that of 2016, there was an increase in profit that was due to the rise in price. Operational performance that was achieved in 2017 has been able to meet most of the targets stipulated in RKAP. Such growth was inseparable from the success of the Board of Directors in realizing work target and coordinating intensively with shareholders and Supervisory Board in finding the solution on existing obstacles.
ASSESSMENt oN FiNANCiAL PErForMANCE
In terms of financial aspect, the Supervisory Board assessed that the Board of Directors has performed financial management strategy in a discipline manner and business potential optimization has been conducted properly as well as oriented on targets stipulated in RKAP. Such performance was reflected in several achievements that were recorded on financial items.
For example on financial position items, the Company succeeded in realizing the asset achievement target by 97.65% of the budget in 2017. Total asset that was recorded was at Rp7,998.43 billion from the target of Rp8,190.86 billion. In terms of equity, the Company managed to realize 98.49% of the target. Total Equity was recorded at Rp3,059.25 billion in 2017 from the target of Rp3,106.06 billion.
For profit (loss) performance, the revenue of the Company was recorded at Rp2,337.39 billion or realized 74.40% from the target that was determined at Rp3,141.57 billion. Even though it did not reach the target, such performance was an increase of 19.96%
from the performance of the previous year. The increase was dominated by RST and RS House Sales. From such
Dari kinerja pendapatan tersebut, Perusahaan berhasil merealisasikan laba tahun berjalan sebesar laba tahun berjalan 233,39 milyar atau 105,22% dari target sebesar Rp228,68 miliar. Terlampauinya target perolehan laba tahun berjalan disebabkan oleh kemampuan Perusahaan dalam melakukan efisiensi sehingga beban pokok penjualan di tahun 2017 tercatat sebesar Rp1.500,53 miliar atau terealisasi sebesar 69,82% dari target yang ditetapkan sebesar Rp2.149,08 miliar.
PENiLAiAN AtAS PENGELoLAAN SDM PErUSAHAAN Seiring dengan masih berjalannya proses transformasi Perusahaan, Perum Perumnas terus melakukan penyesuaian rencana pengembangan bisnis secara jangka panjang. Untuk mempersiapkan hal tersebut, Dewan Pengawas mengapresiasi rencana Perusahaan terkait program regenerasi dan pengembangan kapasitas SDM guna menindaklanjuti perubahan iklim bisnis dan peran Perumnas yang semakin kompleks di masa depan. Berdasarkan hasil laporan manajemen yang disampaikan Direksi, Dewan Pengawas menilai bahwa program-program pengembangan SDM yang dilaksanakan telah berjalan dengan baik dan memenuhi seluruh rencana kerja yang ditetapkan. Departemen SDM dalam perumusan rencana kerja telah dengan baik memperhatikan beragam aspek seperti melakukan dengar pendapat maupun kajian yang melibatkan seluruh divisi terkait kebutuhan di bidang Human Capital.
PANDANGAN AtAS ProSPEK USAHA YANG DiSUSUN oLEH DirEKSi DAN DASAr PErtiMBANGANNYA Di tahun 2017, Dewan Pengawas telah melakukan peninjauan atas rancangan target usaha yang diajukan oleh Direksi di dalam RKAP 2018. Terkait dengan rencana dan anggaran tersebut, Direksi dalam penyusunannya telah melakukan analisis yang komprehensif terkait dengan asumsi-asumsi ekonomi makro di tahun 2018 khususnya di sektor properti dan isu-isu terkait lainnya seperti peraturan terkait urban renewal, lanjutan atas pelaksanaan program sejuta rumah pemerintah, rencana pengadaan tanah dan lain sebagainya. Dewan Pengawas berpandangan bahwa prospek usaha yang disusun Direksi telah dirumuskan dengan baik. Meski demikian, Dewan Pengawas masih memberikan masukan atas rancangan prospek usaha tersebut seperti merumuskan strategi teknis guna mengantisipasi tingginya disparitas realisasi terhadap target, pemetaan piutang PPJB, dan pematangan terhadap rencana Joint Venture.
revenue, the profit for the year that was realized by the Company was at Rp233.39 billion or 105.22% from the target of Rp228.68 billion. The target of profit for the year was exceeded due to the ability of the Company in performing efficiency that resulted in cost of sales in 2017 that was recorded at Rp1,500.53 billion or realized 69.82% from the target that was determined at Rp2,149.08 billion.
ASSESSMENt oN HC MANAGEMENt oF tHE CoMPANY In line with the ongoing transformation process of the Company, Perum Perumnas continues to conduct adjustment on long-term business development plan. To prepare for transformation, the Supervisory Board appreciated the Company’s plan in relation with regeneration and HC capacity development programs in order to follow-up on business climate change and the increasingly complex role of Perumnas in the future. Based on the result of the management report presented by the Board of Directors, the Supervisory Board assessed that HC development programs that have been conducted were carried out properly and fulfilled all stipulated work plans. HC Department has worked properly in formulating work plan by taking into account various aspects, such as through conducting opinion hearings or reviews involving all divisions in relation to the necessities in Human Capital sector.
viEWS oN BUSiNESS ProSPECt PrEPArED BY tHE BoArD oF DirECtorS AND itS BASiS oF CONSIDERATION
In 2017, the Supervisory Board has conducted review on business target plan submitted by the Board of Directors in 2018 RKAP. In relation to the preparation of such plan and budget, the Board of Directors has performed comprehensive analysis on macro economy assumptions in 2018, particularly in property sector and other relevant issues, such as regulations on urban renewal, follow-up on the implementation of a million houses program of the government, land procurement plan and others. The Supervisory Board viewed that the business prospect prepared by the Board of Directors has been formulated in a proper manner. Nevertheless, the Supervisory Board remained to provide input on the business prospect plan, namely on formulating technical strategy to anticipate the high disparity of realization on target, PPJB receivables mapping, and formulation on Joint Venture plan.
PErUSAHAAN YANG BAiK
Terpenuhinya visi tata kelola perusahaan yang baik yang bemuara pada terlaksananya best practice Good Corporate Governance (GCG) sesuai pada kaidah dan prinsip-prinsip yang terkandung di dalamnya, merupakan harapan bagi seluruh insan Perumnas di seluruh lapisan tidak hanya bagi Dewan Pengawas. Dewan Pengawas mendorong Perusahaan untuk senantiasa memenuhi, menjalankan serta meningkatkan implementasi GCG baik dalam hal kepatuhan dalam lingkup soft structure, infrastruktur maupun peningatan praktik (improvement) yang disesuaikan pada aturan main pengelolaan Perusahaan yang berlaku baik di lingkup internal dan interaksinya dengan pemangku kepentingan di luar Perusahaan.
Saya, mewakili Dewan Pengawas menilai bahwa Perusahaan di tahun 2017 telah sangat baik menjalankan komitmennya dalam peningkatan kualitas GCG di lingkungan Perusahaan. Hal tersebut terlihat dari bagaimana Perusahaan melakukan pemenuhan atas rekomendasi-rekomendasi yang dikeluarkan oleh Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan (BPKP) yang melakukan assessment GCG Perum Perumnas di tahun buku 2016. Pembenahan kualitas praktik GCG Perum Perumnas dilakukan Perusahaan dengan dipandu organ Sekretaris Perusahaan yang memiliki ruang lingkup tugas di bidang GCG. Pembenahan GCG dilakukan Perusahaan terhadap rekomendasi yang diberikan pada seluruh aspek penilaian seperti Rapat Pembahasan Bersama (RPB), Dewan Pengawas, Direksi, Pengungkapan Informasi dan transaparansi dan aspek lainnya yang terkait.
Di tahun 2017 di mana pelaksanaan assessment dilakukan oleh pihak internal Perum Perumnas berhasil memperoleh skor penilaian sebesar 87,84% dengan kategori “Sangat Baik”. Skor tersebut tercatat mengalami peningkatan jika dibandingkan dengan skor yang diperoleh pada tahun lalu yang tercatat sebesar 87,38. Jika diuraikan, seluruh aspek penilaian, terutama pada tiga organ utama mengalami peningkatan secara merata. Hal tersebut diartikan bahwa kualitas penerapan GCG pada ketiga organ utama mengalami peningkatan dan tidak terjadi disparitas perfomansi GCG antara satu organ utama dengan organ utama lainnya. Pencapaian tersebut merupakan bagian dari komitmen Perusahaan untuk melakukan internalisasi GCG secara penuh di seluruh aspek yang ada.
CorPorAtE GovErNANCE
Fulfillment on the vision of good corporate governance results in the implementation of best practices of Good Corporate Governance (GCG) in accordance with rules and principles contained in GCG. Such implementation is the expectation for all personnel of Perumnas on all levels and not only for the Supervisory Board. The Supervisory Board always encourages the Company to fulfill, execute as well as improve the implementation of GCG in terms of compliance in the scope of soft structure, infrastructure, and improvement of practices that are adjusted to the prevailing main regulations of the Company’s management on the internal scope and its interaction with stakeholders outside of the Company.
I, on behalf of the Supervisory Board, assessed that the Company has carried out its commitment on GCG quality improvement within the Company in an excellent manner in 2017. This was displayed on the way the Company meeting the recommendations issued by the Indonesia’s National Government Internal Auditor (BPKP) that performed GCG assessment on Perum Perumnas in 2016 fiscal year. Improvement on the quality of GCG practices of Perum Perumnas has been conducted by the Company with the guidance of the Corporate Secretary organ that has the scope of duty in GCG sector. GCG improvement was performed by the Company on the recommendations on all assessment aspects, such as Joint Discussion Meeting (RPB), the Supervisory Board, the Board of Directors, Information Disclosure and Transparency as well as other relevant aspects.
Assessment in 2017 was conducted by internal party of Perum Perumnas that managed to achieve the score of 87.84% with the category of “Excellent”. Such score was an increase compared to the score of the previous year which was at 8.38%. The description of the improvement on all assessment aspects, particularly on the main three organs, was equal. This can be interpreted that the quality of GCG implementation on the three main organs had an increase and there was no GCG performance disparity between one main organ with other main organs. Such achievement was a part of the Company’s commitment in conducting GCG full internalization on all existing aspects.
Meskipun penilaian GCG dilakukan secara internal (self assessment), seluruh pemangku kepentingan di internal bersama menyepakati bahwa agar hasil penilaian dapat dipertanggungjawabkan dengan baik, pendampingan profesional dalam pelaksanaannya perlu dilakukan.
Dalam praktik assessment yang dilakukan di tahun 2017, Perum Perumnas menyertakan BPKP untuk melakukan pembekalan kepada tim assessment GCG 2017 yang dibentuk dan dilakukan pendampingan sampai dengan proses akhirnya. Oleh karena itu, Dewan Pengawas merasa percaya diri atas kualitas penerapan GCG di tahun ini. Dewan Pengawas berharap, Perum Perumnas dapat terus mempertahankan kualitas penerapan GCG secara berkelanjutan agar manfaat-manfaatnya dapat diperoleh dengan baik oleh Perum Perumnas.
PENErAPAN SiStEM PELAPorAN PELANGGArAN (WHISTLEBLOWING SYSTEM)
Dengan dibentuknya kerangka kerja dan unit pengelola sistem pelaporan pelanggaran atau whistleblowing system, memungkinkan bagi Perusahaan untuk dapat memaksimalkan peran pengawasan dengan melibatkan seluruh pihak insan Perumnas. Whistleblowing System memungkin terciptanya tindakan pencegahan dan pengawasan berlapis atas potensi maupun tindakan penyelewengan yang merugikan.
Sesuai pada tujuan awal pembentukan mekanisme Whistleblowing System yaitu tersedianya media yang representatif dan dibenarkan dalam aturan yang berlaku di internal Perusahaan, terpenuhinya mekanisme deteksi dini (early warning system/ EWS), tersedianya kesempatan untuk menangani masalah pelanggaran secara internal dan sebagai tindakan pencegahan atas potensi pelanggaran, Dewan Pengawas yang juga memiliki fungsi serupa berupaya menjaga pelaksanaan WBS agar berjalan dengan efektif sesuai dengan tujuannya.
Berdasarkan hasil pemantauan dan pertemuan yang diselenggarakan secara berkala dengan Tim Pengelola Pengaduan Dewan Pengawas menilai bahwa sepanjang tahun 2017 tidak terdapat adanya laporan pelanggaran yang masuk. Hal tersebut juga telah diverifikasi dengan organ pengawasan terkait seperti Satuan Pengawas Internal (SPI), tim penanganan pelanggaran kode etik maupun laporan atas evaluasi sistem pengendalian internal.
Even though the GCG was conducted through self-assessment, all stakeholders agreed that the assessment result was accountable in a proper manner and professional guidance was necessary in its implementation. In the assessment practice carried out in 2017, Perum Perumnas included BPKP to provide training for the 2017 GCG assessment team and guidance until the final process. Therefore, the Supervisory Board was confident on the quality of GCG implementation of this year. The Supervisory Board expects that Perum Perumnas is able to maintain GCG implementation quality in a sustainable manner to obtain its benefits for Perum Perumnas.
WHiStLEBLoWiNG SYStEM iMPLEMENtAtioN
Through the establishment of the whistleblowing system framework and management unit, it allows the Company to optimize the supervisory role by involving all personnel of Perumnas. Whistleblowing System enables the creation of layered preventive and supervisory actions on harmful potential or misappropriation actions.
In accordance with the initial purpose of Whistleblowing System mechanism creation, namely through the availability of representative and justified media in the prevailing regulations within the Company, fulfillment of early warning system (EWS) mechanism, availability on the opportunity to handle violation issues internally and as preventive action on violation potential, the Supervisory Board also has similar function in maintaining effective WBS implementation in accordance with its purpose.
Based on the monitoring and meeting that was held periodically with the Complaint Management Team, the Supervisory Board assessed that there were no violation report throughout 2017. This was also verified with the relevant supervisory organs, such as Internal Audit Unit (SPI), code of conduct violation handling team, and report on the evaluation of internal audit evaluation.