INDONESIA Saldo giro pada Bank Indonesia merupakan giro
20. LIABILITAS SEGERA LIABILITIES DUE IMMEDIATELY Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013,
liabilitas segera masing-masing sebesar Rp 63.220 juta dan Rp 304.841 juta yang terdiri dari simpanan berjangka yang telah jatuh tempo.
As at December 31, 2014 and 2013, liabilities due immediately amounting to Rp 63,220 million and Rp 304,841 million respectively consist of matured time deposits.
21. SIMPANAN DARI NASABAH 21. DEPOSITS FROM CUSTOMERS
Pihak berelasi/ Pihak ketiga/ Jumlah/
Related Parties Third parties Total
Rp Juta/ Rp Juta/ Rp Juta/
Rp Million Rp Million Rp Million
Rupiah: Rupiah:
Giro 80.602 356.077 436.679 Current accounts
Tabungan 7.955 815.629 823.584 Savings
Deposito berjangka 138.108 7.148.807 7.286.915 Time deposits
Jumlah 226.665 8.320.513 8.547.178 Total
Valuta asing: Foreign currency:
Giro 15.608 742.399 758.007 Current accounts
Tabungan 621 911.134 911.755 Savings
Deposito berjangka 75.211 1.011.807 1.087.018 Time deposits
Jumlah 91.440 2.665.340 2.756.780 Total
Jumlah 318.105 10.985.853 11.303.958 Total
2014
Pihak berelasi/ Pihak ketiga/ Jumlah/
Related Parties Third parties Total
Rp Juta/ Rp Juta/ Rp Juta/
Rp Million Rp Million Rp Million
Rupiah: Rupiah:
Giro - 183.857 183.857 Current accounts
Tabungan 428 231.757 232.185 Savings
Deposito berjangka 106 211.367 211.473 Time deposits
Jumlah 534 626.981 627.515 Total
Valuta asing: Foreign currency:
Giro - 890.008 890.008 Current accounts
Tabungan 4.009 1.120.467 1.124.476 Savings
Deposito berjangka 650 854.681 855.331 Time deposits
Jumlah 4.659 2.865.156 2.869.815 Total
Jumlah 5.193 3.492.137 3.497.330 Total
2013
Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, simpanan dari nasabah sebesar Rp 377.100 juta, dan Rp 666.376 juta, dijadikan jaminan atas pinjaman yang diberikan Bank.
As of December 31, 2014 and 2013 customer deposits amounted to Rp 377,100 million, and Rp 666,376 million was pledged as collateral for the loans granted by the Bank, respectively.
Simpanan dari nasabah dari pihak berelasi diungkapkan pada Catatan 41.
Customer deposits from related parties are disclosed in Note 41.
Informasi mengenai jatuh tempo dan tingkat suku bunga diungkapkan pada Catatan 45.
Information with respect to maturities and interest rates are disclosed in Note 45.
Nilai tercatat biaya perolehan diamortisasi dari simpanan adalah sebagai berikut:
The carrying amount of deposits at amortized cost are as follows:
2014 2013
Rp Juta/ Rp Juta/
Rp Million Rp Million
Simpanan Deposits
Giro 1.194.686 1.073.865 Current accounts
Tabungan 1.735.339 1.356.661 Saving
Deposito 8.373.933 1.066.804 Time deposits
Jumlah 11.303.958 3.497.330 Total
Beban bunga yang masih dibayar Accrued interest expenses
Tabungan 884 321 Saving
Deposito 39.710 3.780 Time deposits
Jumlah 40.594 4.101 Total
Jumlah 11.344.552 3.501.431 Total
a. Giro terdiri atas: a. Current accounts consist of:
2014 2013
Rp Juta/ Rp Juta/
Rp Million Rp Million
Pihak berelasi Related parties
Bank The Bank
Rupiah 80,602 - Rupiah
Dolar Amerika Serikat 15,121 - United States Dollar
Lainnya 487 - Others
Jumlah 96,210 - Total
Pihak ketiga Third parties
Bank The Bank
Rupiah 356,078 183,857 Rupiah
Dolar Amerika Serikat 739,595 887,408 United States Dollar
Lainnya (masing-masing
di baw ah 5%) 2,803 2,600 Others (below 5% each)
Jumlah 1,098,476 1,073,865 Total
Jumlah 1,194,686 1,073,865 Total
Tingkat bunga efektif rata-rata Average annual effective
per tahun interest rate
Rupiah 2.01% 0.00% Rupiah
Jumlah giro yang diblokir dan dijadikan jaminan kredit pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 masing-masing sebesar Rp 400 juta dan nihil.
As of December 31, 2014 and 2013, current accounts which are earmarked and pledged
as loan collateral amounted to
Rp 400 million and nil, respectively.
b. Tabungan terdiri atas: b. Savings consist of:
2014 2013
Rp Juta/ Rp Juta/
Rp Million Rp Million
Pihak berelasi Related parties
Bank The Bank
Rupiah 7.955 428 Rupiah
Dolar Amerika Serikat 621 4.009 United States Dollar
Jumlah 8.576 4.437 Total
Pihak ketiga Third parties
Bank The Bank
Rupiah 815.629 231.757 Rupiah
Dolar Amerika Serikat 911.134 1.120.467 United States Dollar
Jumlah 1.726.763 1.352.224 Total
Jumlah 1.735.339 1.356.661 Total
Tingkat bunga efektif rata-rata Average annual effective
per tahun interest rates
Rupiah 1.19% 1.00% Rupiah
Valuta asing 0.05% 0.05% Foreign currencies
Tidak ada tabungan yang diblokir dan dijadikan jaminan kredit pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013.
There are no saving deposits which are earmarked and pledged as loan collateral as of December 31, 2014 and 2013.
c. Deposito berjangka terdiri atas: c. Time deposit consist of:
2014 2013
Rp Juta/ Rp Juta/
Rp Million Rp Million
Pihak berelasi Related parties
Bank The Bank
Rupiah 138.108 106 Rupiah
Dolar Amerika Serikat 75.211 650 United States Dollar
Jumlah 213.319 756 Total
Pihak ketiga Third parties
Bank The Bank
Rupiah 7.148.807 211.367 Rupiah
Dolar Amerika Serikat 1.011.807 854.681 United States Dollar
Jumlah 8.160.614 1.066.048 Total
Jumlah 8.373.933 1.066.804 Total
Tingkat bunga efektif rata-rata Average annual effective
per tahun interest rates
Rupiah 7.89% 4.52% Rupiah
Klasifikasi deposito berjangka berdasarkan periode adalah sebagai berikut:
Time deposits classified based on the term are as follows:
2014 2013
Valuta Valuta
asing/ asing/
Foreign Jumlah/ Foreign Jumlah/
Rupiah currencies Total Rupiah currencies Total
Rp Juta/ Rp Juta/ Rp Juta/ Rp Juta/ Rp Juta/ Rp Juta/
Rp Million Rp Million Rp Million Rp Million Rp Million Rp Million
1 bulan 4.146.640 522.594 4.669.234 63.772 298.617 362.389 1 month
3 bulan 1.842.882 305.053 2.147.935 68.430 300.829 369.259 3 months
6 bulan 883.649 21.348 904.997 7.077 42.751 49.828 6 months
12 bulan 338.161 210.138 548.299 25.597 148.124 173.721 12 months
Lebih dari 12 bulan 75.583 27.885 103.468 46.597 65.010 111.607 More than 12 months
Jumlah 7.286.915 1.087.018 8.373.933 211.473 855.331 1.066.804 Total
Jumlah deposito berjangka yang diblokir dan dijadikan jaminan kredit pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 masing-masing sebesar Rp 376.700 juta dan Rp 666.376 juta.
As of December 31, 2014 and 2013, time deposits which are earmarked and pledged as
loan collateral amounted to
Rp 376,700 million and Rp 666,376 million, respectively.
22. SIMPANAN DARI BANK LAIN 22. DEPOSITS FROM OTHER BANKS
Simpanan dari bank lain terdiri atas: Deposits from other banks consist of:
2014 2013
Rp Juta/ Rp Juta/
Rp Million Rp Million
Rupiah: Rupiah:
Giro 4.045 - Current accounts
Tabungan 3.330 - Savings
Deposito berjangka 59.433 - Time deposits
Interbank Call Money 70.000 - Interbank Call Money
Jumlah 136.808 - Total
Dolar Amerika Serikat United States Dollar
Interbank Call Money - 383.355 Interbank Call Money
Jumlah - 383.355 Total
Jumlah 136.808 383.355 Total Deposito Berjangka
Jangka waktu deposito berjangka 1 bulan sampai dengan 12 bulan untuk tahun 2014 dan 2013.
Time Deposits
The time deposits have terms ranging from 1 months to 12 months in 2014 and 2013. Interbank Call Money
Jangka waktu call money Rupiah 7 hari dan Dolar Amerika Serikat 15 hari pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013.
Interbank Call Money
As of December 31, 2014 and 2013, the terms of call money in Rupiah and United States Dollar are 7 and 15 days respectively.
Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, tidak terdapat simpanan dari bank lain yang dijadikan jaminan atas pinjaman yang diberikan.
As of December 31, 2014 and 2013, there are no deposits from other banks pledged as loans collateral.
Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 tidak terdapat simpanan yang diblokir.
As of December 31, 2014 and 2013 there are no restricted deposits.
Informasi mengenai jatuh tempo dan tingkat suku bunga diungkapkan pada Catatan 45.
Information with respect to maturities and interest rates are disclosed in Note 45.
23. EFEK-EFEK YANG DITERBITKAN 23. MARKETABLE SECURITIES ISSUED
2014 Rp Juta/
Rp Million
Obligasi Bank Saudara II 100.000 Bank Saudara Bonds II
100.000
Dikurangi: beban emisi obligasi Less: unamortised bonds
yang belum diamortisasi (1.286) issuance cost
Jumlah 98.714 Total
Penyesuaian atas nilai w ajar Adjustment for fair value of
efek-efek yang diterbitkan 6.572 marketable securities issued
Jumlah setelah penyesuaian 105.286 Total after adjustment
Obligasi Bank Saudara II Bank Saudara Bonds II
Pada tanggal 11 September 2012, Bank menerbitkan Obligasi Bank Saudara II sebesar Rp 100.000 juta. Wali amanat dari penerbitan obligasi ini adalah PT Bank Permata Tbk (pihak ketiga).
On September 11, 2012, the Bank issued Bank Saudara Bonds II amounting to Rp 100,000 million. The trustee for the bonds issued is PT Bank Permata Tbk (third party).
Tingkat suku bunga tetap sebesar 11,75% per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dengan jangka waktu selama lima tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 29 November 2017. Bank telah melakukan pembayaran bunga dan pokok secara tepat waktu dan sesuai dengan jumlah yang diperjanjikan.
Fixed interest rate of 11.75% per annum due on a quarterly basis; and with a five-year term up to November 29, 2017. Bank has paid interest and principal on schedule and in accordance with the amount agreed.
Pada tanggal 31 Desember 2014, peringkat obligasi ini menurut PT Pefindo (pihak ketiga) adalah idA-.
As December 31, 2014, the rating of the bond based on PT Pefindo (third party) was idA-. Dana yang diperoleh dari hasil penawaran umum
obligasi, seluruhnya telah digunakan untuk meningkatkan pemberian kredit dan untuk memperkuat struktur pendanaan jangka panjang Bank guna mendukung pengembangan pembiayaan Bank.
The fund from the public offering of bonds, has been used to increase lending and to strengthen the Bank's long-term funding to support the development of bank financing.
Obligasi ini tidak dijamin dengan agunan khusus termasuk tidak dijamin oleh Negara Republik Indonesia atau pihak ketiga lainnya dan tidak dimasukkan dalam program penjaminan bank yang dilaksanakan oleh Lembaga Penjaminan Simpanan atau lembaga penjaminan lainnya. Bank tidak menyelenggarakan penyisihan dana pelunasan Pokok Obligasi Saudara II dengan pertimbangan untuk mengoptimalkan penggunaan dana hasil emisi sesuai dengan rencana penggunaan dana penerbitan Obligasi Saudara II.
The bonds are not secured by specific collateral, nor guaranteed by the Government of the Republic of Indonesia or other parties and not
included in banks guarantee program
implemented by Lembaga Penjamin Simpanan or other guarantee agency. The Bank do not set aside a fund for principle payment of Saudara Bonds II with a consideration to optimize the usage of funds in accordance with the use of funds from Saudara Bonds II issuance plan.
Perjanjian perwaliamanatan berkaitan dengan Obligasi Bank Saudara II memuat beberapa pembatasan terhadap Bank dan memerlukan persetujuan tertulis dari wali amanat sebelum melakukan tindakan-tindakan sebagai berikut:
The trusteeship agreement related to the Bank Saudara Bonds II provide several negative covenants to the Bank and require a written approval before conducting the following:
1) Melakukan pengurangan modal dasar, modal ditempatkan dan disetor Bank;
1) Reducing its authorised, issued and fully paid share capital;
2) Mengubah bidang usaha utama bank; 2) Changing the nature and scope of its core business activity.
3) Melakukan pengeluaran obligasi atau instrumen utang lain yang sejenis yang mempunyai hak tagih yang lebih tinggi dan pembayarannya didahulukan dari obligasi; dan
3) Issuing bonds or other similar debt
instruments having higher payment priority than bonds; and
4) Melakukan penjualan atau pengalihan aset tetap kepada pihak manapun, baik seluruhnya atau melebihi 50% dari seluruh aset tetap milik Bank dalam satu transaksi dalam 1 tahun berjalan.
4) Selling or transferring fixed assets to any party, either wholly or exceeding 50% of the
Bank’s properties and equipment as a whole within one transaction during the current year.
Tidak terdapat pelanggaran atas pembatasan perjanjian perwaliamanatan obligasi Bank Saudara II pada tanggal 31 Desember 2014.
There was no violation to the covenant of trusteeship agreement of Bank Saudara bonds II as December 31, 2014.
24. PINJAMAN YANG DITERIMA 24. BORROWINGS
Pinjaman diterima pada tanggal 31 Desember 2014, merupakan pinjaman yang diterima Bank dalam mata uang Dolar Amerika Serikat dari pihak ketiga, National Agricultural Cooperative Federation-Seoul, sebesar US$ 30 juta, yang jatuh tempo tanggal 30 Maret 2015. Tingkat bunga efektif rata-rata sebesar 0,68% per tahun.
The borrowing as of December 31, 2014 represents borrowing by the Bank in United States Dollar from a third party, National Agricultural Cooperative Federation-Seoul which amounted to US$ 30 million, which will be mature on March 30, 2015. The average effective interest rate is 0.68% per annum.
Pinjaman diterima pada 31 Desember 2013, merupakan pinjaman yang diterima Bank dalam mata uang Dolar Amerika Serikat dari pihak berelasi, Woori Bank, Korea sebesar US$ 20 juta, yang diterima pada tanggal 29 November 2013. Tingkat bunga efektif rata-rata sebesar 0,3% per tahun. Pinjaman ini telah dilunasi oleh Bank pada tanggal 8 Januari 2014.
The borrowing as of December 31, 2013, represents borrowings by the Bank in United States Dollar from a related party, Woori Bank, Korea which amounted to US$ 20 million which was obtained on November 29, 2013. The average effective interest rate is 0.3% per annum. The borrowing has been fully paid by the Bank on January 8, 2014.