No Pertanyaan Ya Tidak
Lingkungan Pengendalian Integritas nilai dan etika
1 Apakah pihak bank memiliki kode etik perusahaan?
2 Apakah pihak bank sudah memiliki pedoman dalam bidang perkreditan?
Komitmen terhadap kompetensi
3 Apakah para pegawai kredit mempunyai pengetahuan/kecakapan yang sesuai dengan tanggungjawabnya dibidang kredit?
4 Apakah pihak bank melakukan pelatihan pegawai untuk mengupayakan peningkatan pemahaman para pegawai kredit?
Dewan komisaris dan komite audit?
5 Apakah terdapat Dewan Komisaris dalam bank? Jika mempunyai Dewan Komisaris, apakah Dewan Komisaris mempumyai
deskripsi tugas dan tanggung jawab yang jelas? 6 Apakah terdapat Komite Audit dalam bank?
Jika mempunyai Komite Audit, apakah Komite Audit mempumyai deskripsi tugas dan
tanggung jawab yang jelas? Filosofi dan gaya operasi manajemen
7 Apakah manajemen bertugas dalam memantau keefektifan dari lingkungan pengendalian? Struktur Organisasi
8 Apakah pihak bank mempunyai struktur
organisasi? Jika mempunyai struktur organisasi, apakah struktur organisasi menunjukkan pola wewenang dan tanggung jawab para pegawai? 9 Apakah bank memiliki unit organisasi yang
berfungsi untuk melaksanakan pengendalian intern?
Pembagian wewenang dan pembebanan tanggung jawab 10 Apakah bank mempunyai pedoman kebijakan
uraian tugas dan tanggung jawab untuk setiap unit?
11 Apakah bank mempunyai buku pedoman kebijakan dalam prosedur perkrediran? Kebijakan dan praktik sumber daya manusia
12 Apakah pihak bank melakukan perputaran jabatan secara periodik diantara para pegawai? 13 Apakah pihak bank mengadakan program
pelatihan agar para pegawai memiliki
pehamanan yang baik tentang tanggung jawab dan tugasnya?
14 Apakah pihak bank memiliki kebijakan mengenai cuti kerja untuk para pegawai?
Penaksiran Risiko Identifikasi Risiko
15 Apakah pihak bank telah melakukan
identifikasi risiko yang mungkin dihadapi oleh bank?
Analisis Risiko
16 Apakah pihak bank memiliki pengendalian tertentu dalam mengatasi risiko yang paling mungkin terjadi dalam bank?
Informasi dan Komunikasi
Mengidentifikasi dan mencatat semua transaksi yang valid 17 Apakah pihak bank telah melakukan pencatatan
transaksi sesuai dalam dokumen yang tepat? Mencatat transaksi pada periode akuntansi yang tepat
18 Apakah pihak bank telah melakukan pencatatan dokumen kredit sesuai dengan waktu terjadinya transaksi?
Menyajikan transaksi dan pengungkapan terkait dalam laporan keuangan secara tepat
19 Apakah pihak bank telah menyajikan transaksi sesuai dengan laporan keuangan yang berlaku secara tepat?
Aktivitas Pengendalian Otorisasi transaksi dan kegiatan yang memadai
20 Apakah dalam pengotorisasian surat dan
dokumen telah dilakukan sesuai dengan pejabat yang berwenang?
Pemisahan fungsi yang memadai
21 Apakah terdapat pemisahan tugas antara fungsi penyimpanan harta, fungsi pencatat, dan fungsi otorisasi?
22 Apakah aktivitas perusahaan telah melibatkan seluruh bagian fungsi yang terdapat dalam bank?
Pengendalian fisik atas kekayaan dan catatan 23 Apakah pihak bank memiliki tempat khusus
untuk melindungi dokumen-dokumen nasabah? 24 Apakah pengendalian fisik telah dilakukan
dengan memadai?
Pemeriksaan independen atas kinerja 25 Apakah pihak bank telah melakukan
pemeriksaan kinerja secara mendadak? 26 Apakah pihak bank memiliki pihak yang
bertugas untuk melakukan pengendalian intern?
Desain dan penggunaan dokumen serta catatan yang memadai 27 Apakah surat dan dokumen pemberian kredit
sudah dilengkapi dengan nomor urut tercetak? 28 Apakah dokumen pemberian kredit telah
memiliki desain yang memadai? Pemantauan Supervisi yang efektif
29 Apakah pihak bank telah melakukan
pemantauan oleh pihak yang berwenang secara rutin atas kegiatan perusahaan?
Audit Internal
30 Apakah pihak bank melakukan evaluasi kinerja untuk seluruh pegawai dalam bank?
KODE ETIK BANKIR INDONESIA
1. Seorang bankir patuh dan taat pada ketentuan perundang-undangan dan peraturan yang berlaku.
2. Seorang bankir melakukan pencatatan yang benar mengenai segala transaksi yang bertalian dengan kegiatan banknya.
3. Seorang bankir menghindarkan diri dari persaingan yang tidak sehat.
4. Seorang bankir tidak menyalahgunakan wewenangnya untuk kepentingan pribadi.
5. Seorang bankir menghindarkan diri dari keterlibatan dalam pengambilan keputusan dalam hal terdapat pertentangan kepentingan.
6. Seorang bankir menjaga kerahasiaan nasabah dan banknya.
7. Seorang bankir memperhitungkan dampak yang merugikan dari setiap kebijakan yang ditetapkan banknya terhadap kegiatan ekonomi, sosial dan lingkungan.
8. Seorang bankir tidak menerima hadiah atau imbalan yang memperkaya diri pribadi maupun keluarganya.
9. Seorang bankir tidak melakukan perbuatan tercela yang dapat merugikan citra profesinya.
RENCANA PENDIDIKAN DAN PELATIHAN PEGAWAI PD BPR BANK SLEMAN TAHUN 2016 No Nama Pendidikan / Pelatihan Peserta dari
BPR Penyelanggara Tempat Waktu
1 Motivasi Pegawai Menyesuaikan PD BPR Bank Sleman Januari dan Juni 2 Pelatihan wirausaha untuk pegawai MPP Pegawai yang akan purna tugas Menyesuaikan Lembaga pendidikan Januari-desember 3 Studi banding Direksi dan
pegawai
Perbankan Menyesuaikan Januari – desember 4 Manajemen risiko Direksi dan
pegawai Perbanas atau lembaga lain Yogyakarta Januari – desember 5 Sertifikasi dewan pengawas, direksi dan pegawai Dewan pengawas dan pegawai
Lembaga sertif Menyesuaikan Januari – desember 6 PBJJ analisa kredit
& MBPR
Pegawai LPPI Jakarta PD BPR Bank Sleman
Januari - desember 7 Akuntansi Pegawai Menyesuaikan Menyesuaikan Januari –
desember 8 Workshop
perpajakan
Bagian terkait Menyesuaikan Yogyakarta Februari minggu ke II 9 Teknik apraisal Bagian
appraisal
Menyesuaikan Yogyakarta Maret minggu ke IV 10 Pembinaan oleh dewan pengawas Seluruh pegawai Dewan pengawas PD BPR Bank Sleman Oktober minggu ke II 11 Service culture Pegawai Menyesuaikan PD BPR Bank
Sleman
Maret minggu ke I – IV 12 Leadership Pegawai Menyesuaikan Menyesuaikan Februari 13 Selling skill Pegawai Menyesuaikan PD BPR Bank
Sleman
Maret minggu ke I – IV 14 Komunikasi AO dan FO Menyesuaikan PD BPR Bank
Sleman
Mei minggu ke I – IV
No Nama Pendidikan / Pelatihan
Peserta dari
BPR Penyelanggara Tempat Waktu
15 Public speaking Pegawai Menyesuaikan PD BPR Bank Sleman
Mei minggu ke I – IV 16 Performance
personal bankir
Pegawai Menyesuaikan PD BPR Bank Sleman
Februari minggu ke III 17 GCG Pegawai Menyesuaikan Menyesuaikan Mei minggu
ke I – IV 18 Seminar/ workshop Pengurus dan
pegawai
Menyesuaikan Menyesuaikan Oktober minggu ke I – IV 19 Analisa beban kerja Direksi dan pegawai
Menyesuaikan Menyesuaikan April minggu ke III
20 Product knowledge class
Pegawai Menyesuaikan PD BPR Bank Sleman
Mei minggu ke IV 21 English class Direksi dan
pegawai Englishopedia Jogja PD BPR Bank Sleman Januari s.d Desember 22 APU & PPT Pegawai Menyesuaikan PD BPR Bank
Sleman
Oktober minggu ke IV