Grafik Aset (dalam jutaan Rupiah)
A. RISIKO YANG BERKAITAN DENGAN USAHA PERSEROAN
3. PENGURUSAN DAN PENGAWASAN
Sesuai dengan ketentuan anggaran dasar Perseroan, masa jabatan anggota Direksi Perseroan terhitung sejak tanggal yang ditentukan dalam RUPS dimana ia (mereka) diangkat sampai dengan ditutupnya RUPS Tahunan yang kedua yang diadakan setelah tanggal RUPS yang mengangkatnya, sedangkan masa jabatan anggota Dewan Komisaris Perseroan terhitung sejak tanggal yang ditentukan dalam RUPS dimana ia (mereka) diangkat sampai dengan ditutupnya RUPS Tahunan yang ketiga yang diadakan setelah tanggal RUPS yang mengangkatnya.
Susunan Dewan Komisaris dan Direksi Perusahaan pada tanggal Prospektus ini diterbitkan adalah sebagai berikut: Dewan Komisaris
Komisaris Utama Mu’min Ali Gunawan
Komisaris Roosniati Salihin
Suwirjo Josowidjojo Komisaris Independen Veronika Lindawati
Lukman Abdullah Direksi
Direktur Utama Gita Puspa Kirana Darmawan
Direktur Suhendra, SE
Direktur Ir. Parmanto Adhi Tjahjono Seluruh anggota Direksi Perseroan tidak terafiliasi dengan Perseroan.
Para anggota Dewan Komisaris tersebut di atas diangkat oleh RUPS Tahunan tanggal 30 Juni 2009 dan keputusannya dinyatakan dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Clipan Finance Indonesia Tbk. No. 37 tanggal 29 Juli 2009 yang dibuat dihadapan Benny Kristianto, S.H., Notaris di Jakarta dan para anggota Direksi tersebut di atas diangkat oleh RUPS Tahunan tanggal 30 Juni 2010 dan keputusannya dinyatakan dalam akta No. 74 tanggal 30 Juni 2010, yang dibuat dihadapan Benny Kristianto, S.H., Notaris di Jakarta.
76 76 Mu’min Ali Gunawan, Komisaris
Warga Negara Indonesia, 72 tahun, lahir di Jember pada tahun 1939. Menyelesaikan pendidikan di Akademi Bisnis pada tahun 1973. Bergabung dengan Perseroan sebagai Presiden Komisaris sejak tahun 1990 hingga saat ini. Jabatan sebelumnya adalah sebagai berikut:
x 2000 – sekarang, Presiden Komisaris PT Panin Life Tbk x 2000 – sekarang, Presiden Komisaris PT Panin Insurance Tbk x 2000 – sekarang, Presiden Komisaris PT Clipan Finance Indonesia Tbk x 1971 – 1978, Direktur PT Bank Pan Indonesia Tbk
x 1965 Direktur Bank Industri dan Dagang Indonesia x 1960 Direktur Perusahaan Pelayaran Damai, Jakarta Veronika Lindawati, Komisaris Independen
Warga Negara Indonesia, 45 tahun, lahir di Sei Pinyuh pada tahun 1966. Menyelesaikan pendidikan di Fakultas Ekonomi Universitas Katolik Parahyangan pada tahun 1989 dan Fakultas Hukum Universitas Indonesia pada tahun 2004. Bergabung dengan Perseroan sebagai Komisaris Independen sejak tahun 2007 hingga saat ini. Pengalaman kerja sebelumnya adalah sebagai berikut:
x 2002 – 2007 PT Wisma Jaya Artek
x 2000 – 2005 PT Clipan Finance Indonesia Tbk x 1995 – 1997 PT PT Bank Pan Indonesia Tbk x 1993 – 1994 PT Laksayudha Abadi
x 1989 – 1992 Kantor Akuntan Arthur Andersen & Co Lukman Abdullah, Komisaris Independen
Warga Negara Indonesia, 61 tahun, lahir di Jakarta pada tahun 1949. Menyelesaikan pendidikan di Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia pada tahun 1981. Bergabung dengan Perseroan sebagai Komisaris Independen sejak tahun 2009 hingga saat ini. Jabatan sebelumnya adalah sebagai berikut:
x 2004 – 2008, Anggota Komite Audit PT Asuransi Ramayana Tbk x 1991 – 2002, Partner Kantor Akuntan Drs. Hans Tuanakotta & Mustofa x 1980 – 1990, Kantor Akuntan Capelle Tuanakotta & Co
x 1973 – 1979, Kantor Akuntan Drs. Utomo Mulia & Co Roosniati Salihin, Komisaris
Warga Negara Indonesia, 63 tahun, lahir di Jakarta pada tahun 1947. Menyelesaikan pendidikan di Tokyo Business School, jurusan Manajemen, pada tahun 1971. Bergabung dengan Perseroan sebagai Komisaris sejak tahun 2007 hingga saat ini. Jabatan sebelumnya adalah sebagai berikut:
x 1997 – sekarang, Wakil Presiden Direktur PT Bank Pan Indonesia Tbk x 1994 – 2000, Komisaris Schroder Investment Management Indonesia Ltd. x 1991 – 2000, Komisaris DKB Panin Finance Ltd.
x 1991 –1997, Direktur PT Bank Pan Indonesia Tbk x 1992 –1998, Komisaris PT Bank PDFCI
x 1993 – 2002, Presiden Komisaris PT ANZ Bank Panin x 1991 –1993, Presiden Komisaris PTWespac Bank Panin 1971 –1991, Direktur PT Bank Pan Indonesia Tbk
Suwirjo Josowidjojo, Komisaris
Warga Negara Indonesia, 51 tahun, lahir di Jakarta pada tahun 1960 Menyelesaikan gelar Bsc jurusan keuangan dari University of San Francisco, USA pada tahun 1981. Bergabung dengan Perseroan sebagai Komisaris sejak tahun 2008 hingga saat ini. Jabatan sebelumnya adalah sebagai berikut:
x 2003 – sekarang, Wakil Presiden Komisaris PT Panin Life Tbk x 2000 – sekarang, Presiden Direktur PT Panin Insurance Tbk x 1994 – sekarang, Komisaris PT Bank Pan Indonesia Tbk x 2004 – 2006, Komisaris PT Asuransi MAIPARK Indonesia x 1986 – 2000, Direktur PT Panin Insurance Tbk
77 77 Direksi:
Gita Puspa Kirana Darmawan, Direktur Utama
Warga Negara Indonesia, 46 tahun, lahir di Jakarta pada tahun 1965. Menyelesaikan pendidikan di Radwick Technical College, Australia pada tahun 1988. Bergabung dengan Perseroan sebagai Direktur Utama sejak tahun 2003 hingga saat ini. Jabatan sebelumnya adalah sebagai berikut:
x 2000 – 2003, Direktur PT Clipan Finance Indonesia Tbk x 1998 – 2000, Komisaris PT Clipan Finance Indonesia Tbk
x 1991 – 1998, Senior Accounting Manager PT Clipan Finance Indonesia Tbk x 1990 – 1991, Akuntan PT Tebolay Consultancy Services, Jakarta
x 1988 – 1990, Staf Akunting Seabridge Shiping Company Australia Suhendra, SE, Direktur
Warga Negara Indonesia, 40 tahun, lahir di Pontianak pada tahun 1971. Menyelesaikan pendidikan di Universitas Satya Wacana jurusan Manajemen, Salatiga pada tahun 1996. Bergabung dengan Perseroan sebagai Direktur sejak tahun 2009 hingga saat ini. Jabatan sebelumnya adalah sebagai berikut:
x 2008 – 2009, EVP Marketing PT Clipan Finance Indonesia Tbk x 2007 – 2008, Vice President PT Tunas Financindo Sarana
x 2003 – 2007, Direktur Keuangan PT Sunprima Nusantara Pembiayaan x 1996 – 2003, Cash Management Manager PT Astra Sedaya Finance x 1996, Auditor Junior KAP Budidarmodjo & Rekan, Semarang
Ir. Parmanto Adhi Tjahjono, Direktur
Warga Negara Indonesia, 48 tahun, lahir di Surabaya pada tahun 1963. Menyelesaikan pendidikan di Universitas Trisakti Fakultas Teknik jurusan Geologi pada tahun 1989. Bergabung dengan Perseroan sebagai Direktur sejak tahun 2010 hinigga saat ini. Jabatan sebelumnya adalah sebagai berikut:
x 2010, EVP Operation,Credit & Collection PT Clipan Finance Indonesia Tbk x 2005 – 2010, Kepala Divisi Penagihan PT BCA Finance
x 2004 – 2005, Kepala Departemen Remedial dan Inventory PT Adira Dinamika Multi Finance
x 2003 – 2004, Manajer Pengendalian Portofolio PT Bank Permata x 1991 – 2003, Branch Manager Cabang Kwitang PT Astra Sedaya Finance x 1989 – 1990, Wellsite Geologis PT Stanvac Indonesia
Pengangkatan Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan telah sesuai dengan Peraturan Bapepam No. IX.I.6 tentang Direksi dan Komisaris Emiten dan Perusahaan Publik.
Gaji dan kesejahteraan dewan komisaris dan direksi untuk tahun 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp3.763 juta dan Rp3.803 juta.
Sesuai dengan Peraturan Menteri Keuangan Nomor 84/PMK.012/2006, sampai dengan saat ini seluruh Direksi Perseroan berdomisili di Indonesia dan tidak merangkap jabatan sebagai Direksi pada perusahaan pembiayaan lain. Sekretaris Perusahaan (Corporate Secretary)
Untuk memenuhi ketentuan Peraturan Bapepam IX.I.4 – Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-63/PM/1996 tanggal 17 Januari 1996 tentang Pembentukan Sekretaris Perusahaan, Direksi Perseroan telah menunjuk dan mengangkat Dwi Janto sebagai Sekretaris Perusahaan Perseroan terhitung sejak tanggal 31 Mei 2004 sebagaimana termaktub dalam Surat Penunjukan No.137/Dir-SK/V/2004 tanggal 28 Mei 2011. Berikut ini adalah informasi tentang Sekretaris Perusahaan Perseroan:
Nama : Dwi Janto
Nomor Telepon : (021) 530 8005 Faksmili : (021) 530 8026-27 E-mail : [email protected]
78 78 Tugas-tugas Sekretaris Perusahaan antara lain sebagai berikut:
1. Mengikuti perkembangan pasar modal khususnya peraturan-peraturan yang berlaku di bidang pasar modal; 2. Memberikan pelayanan kepada masyarakat atas setiap informasi yang dibutuhkan investor berkaitan dengan
kondisi Perseroan;
3. Memberikan masukan kepada Direksi Perseroan untuk mematuhi ketentuan UUPM dan peraturan pelaksanaannya; dan
4. Sebagai penghubung atau contact person antara Perseroan dengan Bapepam dan LK dan masyarakat. Komite Audit
Perseroan telah memiliki Komite Audit Perusahaan. Susunan komite audit Perseroan adalah sebagai berikut : Komite Audit
Ketua Veronika Lindawati
Anggota Lukman Abdullah
Ditto Nurtanio Aris Efendi Veronika Lindawati, Ketua Komite Audit
Warga Negara Indonesia, 45 tahun, lahir di Sei Pinyuh pada tahun 1966. Menempuh pendidikan di Fakultas Ekonomi Universitas Katolik Parahyangan dan Fakultas Hukum Universitas Indonesia. Bergabung dengan Perseroan sebagai Komisaris Independen sejak tahun 2007 hingga saat ini. Pernah bekerja di PT Wisma Jaya Artek (2002 – 2007), PT Clipan Finance Indonesia Tbk (2000 – 2005), PT Bank Pan Indonesia Tbk (1995 – 1997), PT Laksayudha Abadi (1993 – 1994), Kantor Akuntan Arthur Andersen & Co (1989 – 1992).
Veronika Lindawati memiliki tugas utama untuk mengawasi dan memberikan masukan kepada Direksi berkaitan dengan masalah-masalah ekonomi dan keuangan, kebijakan nominasi dan renumerasi, serta mengembangkan dan mengevaluasi kebijakan nominasi dan renumerasi atas Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan, serta penerapan Tata Kelola Perusahaan yang baik.
Anggota Komite Audit
Lukman Abdullah, Anggota Komite Audit
Warga Negara Indonesia, 62 tahun, lahir di Jakarta pada tahun 1949. Menyelesaikan pendidikan di Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia pada tahun 1981. Bergabung dengan Perseroan sebagai Komisaris Independen sejak tahun 2009 hingga saat ini. Pernah menjabat sebagai Anggota Komite Audit PT Asuransi Ramayana Tbk (2004 – 2008), Partner Kantor Akuntan Drs. Hans Tuanakotta & Mustofa (1991 – 2002), Kantor Akuntan Capelle Tuanakotta & Co (1980 – 1990), Kantor Akuntan Drs. Utomo Mulia & Co (1973 – 1979).
Ditto Nurtanio, Anggota Komite Audit
Warga Negara Indonesia, 32 tahun, lahir di Jakarta pada tahun 1979. Menyelesaikan pendidikan di STIE Perbanas pada tahun 2004. Bergabung dengan Perseroan sebagai Anggota Komite Audit sejak tahun 2011 hingga saat ini. Pernah menjabat sebagai Senior Tax Consultant Kantor Konsultan Pajak Imatsu & Rekan (2008 – sekarang), Finance & Accounting Manager PT Mitratama (2005 – 2008), Tax Officer PT Metroindo Corp. (2005), Senior Consultant Kantor Konsultan Pajak Agus BW & Rekan (2004 – 2005).
Aris Efendi, Anggota Komite Audit
Warga Negara Indonesia, 38 tahun, lahir di Serang pada tahun 1973. Menyelesaikan pendidikan di Akademi Akuntansi YAI pada tahun 2000. Bergabung dengan Perseroan sebagai Anggota Komite Audit sejak tahun 2011 hingga saat ini. Pernah menjabat sebagai Accounting & Tax Assistance Manager PT Aplikanusa Lintasarta (2003 – sekarang), Accounting & Tax Staff PT Serenity Mega Media (2001 – 2003), Accounting Staff PT Skytel (1993 – 2000), Accounting Staff Hotel Petamburan II (1992 – 1993).
Penunjukan Komite Audit Perseroan telah sesuai dengan peraturan Bapepam No. IX.I.5 tentang Pembentukan dan Pedoman Pelaksanaan Kerja Komite Audit.
Seluruh Direksi Perseroan menetap di Indonesia dan tidak merangkap jabatan sebagai Direksi pada perusahaan pembiayaan lain sesuai dengan ketentuan Peraturan Menteri Keuangan Nomor 84/PMK. 012/2006.
79 79 4. SUMBER DAYA MANUSIA
4.1 Rekrutmen, Pelatihan dan Pengembangan Sumber Daya Manusia 4.1.1 Sistem rekrutmen Perseroan :
Sistem rekrutmen Perseroan mengacu kepada adanya kebutuhan operasional serta melihat peran dan fungsinya sesuai dengan struktur organisasi yang ada. Berikut ini adalah langkah-langkah yang biasanya dilakukan dalam pelaksanaan rekrutmen dan seleksi:
x Perseroan memuat iklan melalui media surat kabar, internet/on line, roadshow ke universitas terkemuka, partisipasi job fair, penyebaran dan informasi lowongan melalui pihak internal.
x Melakukan seleksi awal atas surat lamaran yang diterima berdasarkan pada ketentuan yang dipersyaratkan Perseroan.
x Human resource departement melakukan proses pemanggilan awal kepada pelamar untuk proses interview pendahuluan.
x Jika pelamar lolos Interview pendahuluan, maka dilanjutkan dengan tes tertulis, diantaranya tes psikotes dan tes materi yg berhubungan dengan bidang pekerjaan yang dilamarnya.
x Jika pelamar lolos tes tertulis, dilanjutkan dengan interview lanjutan yang lebih intensif mengenai teknis pekerjaan oleh pejabat yang memerlukan tenaga calon karyawan tersebut.
x Khusus untuk level manajerial, maka interview lanjutan dilakukan sampai dengan level Direksi Perseroan.
x Setelah lolos interview lanjutan, human resources department memberikan hasil laporan kepada pimpinan human resource departement mengenai hasil perekrutan karyawan yg sudah dilakukan untuk diproses lebih lanjut mengenai kompensasi dan benefit untuk calon karyawan tersebut.
x Setelah kompensasi dan benefit disepakati bersama, kemudian calon karyawan menandatangani surat perjanjian kerja.
x Calon karyawan kemudian resmi menjadi karyawan Perseroan. 4.1.2 Sistem Pelatihan & Pengembangan Karyawan :
Pelatihan dan pengembangan merupakan bagian penting bagi pengembangan produktifitas dan efektifitas karyawan guna mencapai tujuan umum Perseroan, yaitu memiliki karyawan dengan kompetensi yang memadai agar dapat melaksanakan tugas dan pekerjaan yang menjadi tanggung jawabnya dengan lebih baik.
Pengembangan SDM dilakukan secara reguler kepada karyawannya untuk meningkatkan keterampilan kerja maupun untuk pengembangan dirinya. Pelatihan tingkat dasar sampai dengan tingkat lanjutan diberikan secara intensif kepada seluruh karyawan. Jenis pelatihan yang diberikan dikelompokkan berdasarkan kebutuhan masing-masing karyawan.
Teknik pelatihan dilakukan memakai dua metode pelatihan yaitu metode technical skill dan soft skill: a. Metode technical skill dilakukan dengan dua cara:
- Cara pertama: Karyawan yang lebih berpengalaman atau senior memberikan pelatihan kepada karyawan yang masih junior.
- Cara kedua : Karyawan yang berpotensi dikirim keluar untuk mendapatkan pelatihan khusus di lembaga-lembaga pelatihan yang berbobot yang sesuai dengan bidangnya
b. Metode soft skill: Karyawan dikirim ke lembaga pendidikan yang sifatnya bertujuan untuk mengembangkan personality karyawan seperti mengembangkan leadership, communication skill, motivasi
4.2 Serikat Pekerja
80 80 4.3 Komposisi Jumlah Karyawan
Jumlah karyawan yang tercatat di Perseroan pada tanggal 30 April 2011 adalah sebanyak 739 orang. Dari total jumlah karyawan tersebut adapun komposisi karyawan dari tanggal 30 April 2011 dan 31 Desember 2005 hingga 2010 adalah sebagai berikut :
Komposisi karyawan Perseroan menurut jenjang manajerial adalah sebagai berikut :
2005 % 2006 % 2007 % 2008 % 2009 % 2010 % 2011 % 1 Direksi 3 2% 2 1% 2 1% 2 1% 2 0% 3 0% 3 0% 2 EVP 2 1% 3 1% 2 1% 2 1% 3 1% 3 0% 3 0% 3 Manager (GM, SM, Mgr) 16 9% 20 8% 18 6% 18 5% 31 6% 50 8% 54 7% 4 Assiten Manager 2 1% 7 3% 13 4% 13 3% 9 2% 9 1% 10 1% 5 Senior Officer 5 3% 3 1% 7 2% 6 2% 52 10% 73 11% 84 11% 6 Officer /Staff 61 34% 80 32% 106 34% 132 35% 371 73% 466 71% 531 72% 7 Lain-lain 93 51% 137 54% 165 53% 208 55% 42 8% 50 8% 54 7% 182 100% 252 100% 313 100% 381 100% 510 100% 654 100% 739 100% Jumlah Jenjang Management No 31 Desember 30 April
Komposisi karyawan Perseroan menurut jenjang pendidikan adalah sebagai berikut :
2005 % 2006 % 2007 % 2008 % 2009 % 2010 % 2011 %
1 Sarjana & Pasca Sarjana 129 71% 182 72% 231 74% 275 72% 315 62% 399 61% 451 61%
2 Akademi 35 19% 50 20% 30 10% 41 11% 97 19% 111 17% 131 18% 3 SMU 10 5% 12 5% 33 11% 40 10% 86 17% 137 21% 150 20% 4 SLTP 5 3% 5 2% 16 5% 22 6% 10 2% 4 1% 5 1% 5 SD 3 2% 3 1% 3 1% 3 1% 2 0% 3 0% 2 0% 182 100% 252 100% 313 100% 381 100% 510 100% 654 100% 739 100% Jenjang Pendidikan No 31 Desember Jumlah 30 April
Komposisi karyawan Perseroan menurut kelompok usia adalah berikut :
2005 % 2006 % 2007 % 2008 % 2009 % 2010 % 2011 %
1 Lebih dari 50 tahun 0 0% 1 0% 2 1% 3 1% 5 1% 5 1% 4 1%
2 41 - 50 Tahun 13 7% 15 6% 31 10% 34 9% 48 9% 65 10% 64 9% 3 31 - 40 Tahun 74 41% 103 41% 136 43% 178 47% 216 42% 282 43% 315 43% 4 21 - 30 Tahun 95 52% 133 53% 144 46% 166 44% 241 47% 302 46% 356 48% 182 100% 252 100% 313 100% 381 100% 510 100% 654 100% 739 100% Jumlah Jenjang Usia No 31 Desember 30 April
Komposisi karyawan Perseroan menurut status adalah sebagai berikut :
2005 % 2006 % 2007 % 2008 % 2009 % 2010 % 2011 % 1 Karyawan Tetap 162 89% 230 91% 285 91% 350 92% 475 93% 611 93% 686 93% 2 Karyawan Kontrak 20 11% 22 9% 28 9% 31 8% 35 7% 43 7% 53 7% 182 100% 252 100% 313 100% 381 100% 510 100% 654 100% 739 100% Jumlah 31 Desember Status Karyawan No 30 April
Dalam hal pemberhentian karyawan, Perseroan selalu mengikuti dan mematuhi peraturan Departemen Tenaga Kerja. Hingga 30 April 2011, Perseroan tidak mempekerjakan karyawan asing.
Kesejahteraan Karyawan
Perseroan menyadari bahwa faktor sumber daya manusia memegang peranan yang sangat penting untuk mencapai kinerja yang ditargetkan dan tetap dapat berkompetisi di pasar yang semakin ketat. Perseroan juga sangat yakin bahwa perhatian penuh terhadap kesejahteraan karyawan berdampak pada peningkatan produktivitas.
81 81 Berikut ini adalah program kompensasi dan kesejahteraan yang disiapkan untuk karyawan, antara lain :
1. Gaji : Struktur gaji bagi karyawan didasarkan pada pangkat masing-masing karyawan dan prestasi yang telah dicapai serta kontribusi karyawan kepada Perseroan. Perseroan menggunakan standar penetapan upah minimum sebagai acuan minimum yang telah ditetapkan Pemerintah sebagai acuan penetapan gaji. Selain itu faktor yang dianggap penting dalam penyesuaian gaji adalah keadaan perekonomian saat itu sehingga karyawan dapat memperoleh kehidupan yang layak.
2. Fasilitas & Tunjangan :
- Jaminan Sosial Tenaga Kerja (Jamsostek) yang meliputi jaminan Kecelakaan Kerja (JKK) , Jaminan Hari Tua (JHT), Tunjangan Kematian (TK)
- Tunjangan Perumahan dan Tunjangan Penempatan bagi karyawan yang ditempatkan dikota lain diluar domisili.
- Tunjangan Hari Raya (THR) bagi karyawan yang diberikan setahun sekali.
- Penggantian pengobatan dan rumah sakit untuk karyawan dan anggota keluarganya. - Fasilitas Kepemilikan Mobil.
3. Penghargaan untuk kinerja terbaik : Perseroan sangat menghargai usaha setiap karyawan untuk mencapai prestasi di bidang masing-masing. Untuk karyawan-karyawan berprestasi tersebut, Perseroan memberikan penghargaan antara lain dalam bentuk promosi ke jenjang jabatan yang lebih tinggi.