Perusahaan (lanjutan) The Company (continued)
PT Bank Sinarmas Tbk (Bank Sinarmas) (lanjutan)
PT Bank Sinarmas Tbk (Bank Sinarmas) (continued)
b. Term loan 2
Berdasarkan Perjanjian Kredit tanggal
20 Juli 2011, Bank Sinarmas setuju untuk memberikan Fasilitas Kredit yang digunakan untuk impor bahan baku, barang dagangan, persediaan mesin fotokopi dan barang lainnya yang bukan barang modal dan dapat
dikonversikan menjadi fasilitas Letters of Credit
Line dengan plafon sebesar AS$2.500.000
dengan jangka waktu pembayaran 12 (dua
belas) bulan untuk Letters of Credit dan 42
(empat puluh dua) bulan untuk pinjaman berjangka. Suku bunga sebesar 8% per tahun, biaya provisi sebesar 1% dari jumlah fasilitas
yang diberikan dan biaya pembukaan Letters
of Credit sebesar 0,125% dari nilai Letters of Credit yang diterbitkan.
b. Term loan 2
Based on the Credit Agreement dated July 20, 2011, Bank Sinarmas agreed to provide a Credit Facility which will be used to import raw materials, goods for sales, photocopy machines inventory, and other goods which are not part of capital goods and can be converted into Letters of Credit Line with maximum amount of US$2,500,000 with repayment term of twelve (12) months for the Letters of Credit and forty two (42) months for the short-term loan. The interest rate is 8% per annum, provision fee is 1% fixed from total facility and opening fee of Letters of Credit of 0.125% from issued amount.
Perusahaan wajib memberitahukan secara tertulis terlebih dahulu kepada bank apabila akan merubah anggaran dasar dan susunan pengurus, melakukan penambahan pinjaman dari kreditur lain, melakukan pembayaran
dividen kepada pemegang saham dan
mengikatkan diri sebagai penjamin.
The Company should give prior written notification to the Bank if it will change the
articles of association or change the
composition of management, obtain additional loan from other creditor, pay dividends and give any guarantees.
Jumlah pembayaran pinjaman yang dilakukan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 masing-masing sebesar Rp3.914.683.132 dan Rp 211.132.964
Total loan payments for the years ended December 31, 2012 and 2011 amounted to Rp3,914,683,132 and Rp 211,132,964, respectively.
Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, saldo pinjaman atas fasilitas ini adalah sebesar AS$730.088 dan AS$1.926.372 atau setara
dengan Rp7.059.948.833 dan
Rp10.408.228.183.
As of December 31, 2012 and 2011, the
outstanding balance under this facility
amounted to US$730,088 and US$1,926,372 or equivalent to Rp7,059,948,833 and Rp10,408,228,183.
Pinjaman ini dijamin dengan seluruh mesin yang diimpor melalui pembiayaan Bank Sinarmas.
This facility is secured by all imported machines financed by Bank Sinarmas. Jumlah pembayaran pinjaman untuk fasilitas
Letter of Credit yang dilakukan untuk tahun
yang berakhir pada tanggal-tanggal
31 Desember 2012 dan 2011 masing-masing sebesar Rp5.604.023.092 dan Rpnil.
Total Letter of Credit loan payments for the years ended December 31, 2012 and 2011 amounted to Rp5,604,023,092 and Rpnil, respectively.
Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011,
saldo pinjaman atas fasilitas Letter of Credit
adalah sebesar Rp6.843.127.416 dan
Rp7.059.813.113.
As of December 31, 2012 and 2011, the outstanding balance under this Letter of Credit facility amounted to Rp6,843,127,416 and Rp7,059,813,113.
Perusahaan (lanjutan) The Company (continued) PT Bank Sinarmas Tbk (Bank Sinarmas)
(lanjutan)
PT Bank Sinarmas Tbk (Bank Sinarmas)
(continued)
c. Term loan 3 c. Term loan 3
Berdasarkan Perjanjian Kredit tanggal
20 Juli 2011, Bank Sinarmas setuju untuk memberikan Fasilitas Kredit yang digunakan untuk kebutuhan investasi dengan plafon sebesar Rp37.500.000.000 dengan jangka waktu pembayaran 60 (enam puluh) bulan. Pinjaman tersebut dikenakan bunga sebesar 14% per tahun dan biaya provisi atas fasilitas ini sebesar 1% dari plafon.
Based on the Credit Agreement dated July 20, 2011, Bank Sinarmas agreed to provide a Credit Facility which will be used for investment purposes with a maximum amount of Rp37,500,000,000 with a period payment term sixty (60) months. The loan bears interest rate of 14% per annum and provision fee of this facility is 1% of plafond.
Pinjaman ini dijamin dengan seluruh peralatan dan persediaan barang gerai 7-Eleven yang dibiayai oleh Bank Sinarmas.
This facility is secured by all the 7-Eleven store equipment and inventories which is financed by Bank Sinarmas.
Jumlah pembayaran pinjaman yang dilakukan untuk tahun yang berakhir pada tanggal- tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 masing- masing sebesar Rp6.215.259.517 dan Rpnil.
Total loan payments for the years ended December 31, 2012 and 2011 amounted to Rp6,215,259,517 and Rpnil, respectively.
Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011,
saldo pinjaman atas fasilitas ini
adalah sebesar Rp33.134.740.483 dan
Rp15.500.000.000.
As of December 31, 2012 and 2011, the
outstanding balance under this facility
amounted to Rp33,134,740,483 and
Rp15,500,000,000. Perusahaan wajib memberitahukan secara
tertulis terlebih dahulu kepada bank apabila akan merubah anggaran dasar dan susunan pengurus, melakukan penambahan pinjaman dari kreditur lain, melakukan pembayaran dividen kepada pemegang saham dan mengikatkan diri sebagai penjamin.
The Company should give written notification prior to the Bank if will change the articles of association or change the composition of management, obtain additional loan from other
creditor, pay dividends and give any
guarantees.
Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, Perusahaan telah mematuhi seluruh persyaratan penting yang diberikan oleh Bank Sinarmas.
As of December 31, 2012 and 2011, the Company has complied with all important loan covenants required by Bank Sinarmas.
PT Bank CIMB Niaga Tbk (Bank CIMB) PT Bank CIMB Niaga Tbk (Bank CIMB)
Pada tanggal 7 Oktober 2010, Perusahaan memperoleh fasilitas pinjaman transaksi khusus dari Bank CIMB dengan jumlah maksimum sebesar Rp85.000.000.000 dan dikenakan bunga tahunan sebesar 11,75% dan biaya provisi sebesar 1% dari plafon. Jangka waktu pinjaman adalah 60 (enam puluh) bulan sejak tanggal pencairan kredit awal dan akan berakhir pada tanggal 22 Oktober 2015.
On October 7, 2010, the Company obtained a specific transaction loan facility from Bank CIMB with a maximum amount of Rp85,000,000,000 and bears annual interest rates at 11.75% and provision fee of 1% of plafond.The term of the facility is (60) sixty months starting from the initial withdrawal and will expire on October 22, 2015.
20. PINJAMAN BANK JANGKA PANJANG (lanjutan) 20. LONG-TERM BANK LOANS (continued)
Perusahaan (lanjutan) The Company (continued)
PT Bank CIMB Niaga Tbk (Bank CIMB) (lanjutan) PT Bank CIMB Niaga Tbk (Bank CIMB) (continued)
Perjanjian pinjaman ini memuat beberapa syarat dan ikatan tertentu, antara lain: kewajiban menjaga
Rasio Debt Service Coverage (DSCR) minimal 2
kali. Pinjaman ini dijamin dengan hak tanggungan pertama atas beberapa bidang tanah dan bangunan dengan total nilai sebesar 125% dari nilai plafon, mesin dan peralatan 7-Eleven yang dibiayai kreditur, fidusia atas piutang usaha, pengalihan hak sewa atas tanah dan bangunan 7-Eleven serta hak tanggungan bangunan 7-Eleven, dan jaminan pribadi dari Sungkono Honoris senilai plafon (Catatan 7).
The loan agreement imposes several restrictions and covenants, among others: responsibility to maintain Debt Service Coverage Ratio (DSCR) minimum 2 times. This facility is secured by first mortgage on land and factory amounting to 125% of the plafond, machinery and equipment of 7-Eleven financed by creditor, fiducia of trade receivables, assignment of rental rights of 7-Eleven’s land and factory and mortgage of 7-Eleven’s factory and personal guarantee from Sungkono Honoris equal to the amount of the plafond (Note 7).
Tanpa persetujuan tertulis dari Bank CIMB, Perusahaan tidak diperbolehkan, antara lain: menjual atau mengalihkan hak, kekayaan atau aset kecuali dalam rangka operasional sehari-hari, menjaminkan aset apapun, membuat perjanjian yang berpotensi membahayakan kelangsungan usaha Perusahaan, menjamin pihak ketiga lainnya, menggunakan kelebihan dana untuk usaha di luar bisnis inti, melakukan merger, akuisisi ataupun perpindahan saham pengendali dan manajemen puncak, mengubah jenis usaha, melakukan investasi baru, mengajukan moratorium.
Without the written approval from Bank CIMB, the Company is not allowed, among others: sell or transfer its rights, properties or assets, except for daily operations, create any lien on any asset, enter into any agreement which will endanger the Company’s going concern, create any lien with other third parties, use the excess funds outside the core business, undertake any merger, acquisition, or transfer of ownership and management control, change the nature or scope of the business and operations, undertake any new investment, propose moratorium.
Perusahaan wajib memberitahukan secara tertulis terlebih dahulu kepada bank apabila akan melakukan tindakan membayar dividen kepada pemegang saham dan mendapatkan pinjaman dari bank lain.
The Company should give prior written notification to the Bank if it will distribute dividends to the shareholders and obtain loan from another bank.
Jumlah pembayaran pinjaman yang dilakukan untuk
tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal
31 Desember 2012 dan 2011 masing-masing sebesar Rp60.329.063.413 dan Rp19.358.810.000.
Total loan payments for the years ended December 31, 2012 and 2011 amounted to
Rp60,329,063,413 and Rp19,358,810,000,
respectively. Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011,
saldo utang atas fasilitas ini adalah masing-masing sebesar Rpnil dan Rp60.329.063.413.
As of December 31, 2012 and 2011, the
outstanding balance under this
facility amounted to Rpnil and Rp60,329,063,413, respectively.
Pada tanggal 14 November 2012, Perusahaan telah melunasi seluruh fasilitas pinjaman tersebut.
On November 14, 2012 the Company has fully paid the loan facilities.
Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, Perusahaan telah mematuhi seluruh persyaratan penting sehubungan dengan persyaratan yang diberikan oleh Bank CIMB.
As of December 31, 2012 and 2011, the Company has complied with all important loan covenants required by Bank CIMB.
Entitas Anak - PT Modern Putraindonesia Subsidiary - PT Modern Putraindonesia PT Bank Mandiri (Persero) Tbk (Bank Mandiri) PT Bank Mandiri (Persero) Tbk (Bank Mandiri)
Pada tanggal 21 September 2011, MPrI
memperoleh beberapa fasilitas kredit dari Bank Mandiri sebagai berikut:
On September 21, 2011, MPrI obtained several loan facilities from Bank Mandiri as follows:
a. Fasilitas Pinjaman Transaksi Khusus a. Specific Transaction Loan Facility
Pinjaman Transaksi Khusus memiliki jumlah maksimum sebesar Rp100.000.000.000 dan dikenakan bunga tahunan sebesar 10,75% dan beban provisi sebesar 0,50% per tahun dari
plafon. Fasilitas ini digunakan untuk
pembangunan gerai-gerai 7-Eleven. Fasilitas ini dijamin dengan bangunan gedung hasil renovasi dan mesin serta peralatan pada 28 gerai 7-Eleven yang dibiayai oleh Bank Mandiri, tanah dan bangunan tertentu yang dikaitkan untuk seluruh fasilitas dari Bank Mandiri. Jangka waktu fasilitas ini ditetapkan 72 (tujuh puluh dua) bulan sejak tanggal perjanjian kredit ditandatangani.
Specific Transaction Loan facility has maximum amount of Rp100,000,000,000 and bears annual interest rates at 10.75% and provision fee of 0.50% per annum of plafond. This facility is used for 7-Eleven outlets establishment. This facility is secured by building and machine and equipment in all 28 7-Eleven outlets financed by Bank Mandiri, certain parcel of land and building, which are jointly collateralized for all facilities from Bank Mandiri. The term of Fixed Loan Facility is determined to be 72 (seventy two) months since the agreement is signed.
Jumlah pembayaran pinjaman yang dilakukan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 masing-masing sebesar Rp2.000.000.000 dan Rpnil.
Total loan payments for the years ended December 31, 2012 and 2011 amounted to Rp2,000,000,000 and Rpnil, respectively.
Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, saldo fasilitas pinjaman transaksi khusus
masing-masing adalah sebesar
Rp94.868.324.024 dan Rp55.245.850.627.
As of December 31, 2012 and 2011, the balance of the specific transaction loan facility
amounted to Rp94,868,324,024 and
Rp55,245,850,627, respectively.
b. Fasilitas Kredit Investasi Tranche 1 (Kl 1) b. Investment Credit Facility Tranche 1 (KL 1)
Fasilitas KI 1 digunakan untuk melunasi fasilitas kredit investasi di PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk sebesar Rp13.050.000.000. Pinjaman tersebut dikenakan bunga tahunan sebesar 10,75% dan beban provisi sebesar 0,50% per tahun dari plafon. Fasilitas ini berlaku sampai dengan tanggal 17 Maret 2015.
Facility of KI 1 is used to fully pay the credit investment facility in PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk amounting of Rp13,050,000,000. This facility bears annual interest rates at 10.75% and provision fee of 0.50% per annum of plafond. This facility is valid until March 17, 2015.
Jumlah pembayaran pinjaman yang dilakukan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 masing-masing sebesar Rp3.000.000.000 dan Rpnil.
Total loan payments for the years ended December 31, 2012 and 2011 amounted to Rp3,000,000,000 and Rpnil, respectively.
Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011,
saldo fasilitas KI 1 masing-masing
adalah sebesar Rp9.072.801.884 dan
Rp11.388.868.384.
As of December 31, 2012 and 2011, the balance of the investment credit tranche 1 facility amounted to Rp9,072,801,884 and Rp11,388,868,384, respectively.
20. PINJAMAN BANK JANGKA PANJANG (lanjutan) 20. LONG-TERM BANK LOANS (continued)