BAB IV PENUTUP
B. Saran
Berdasarkan kesimpulan hasil analisis serta keterbatasan penelitian ini, dapat dikemukakan saran- saran sebagai berikut:
1. Pemilihan populasi, sampel, dan tahun penelitian diperbanyak supaya dapat memberikan hasil yang lebih akurat dan mencerminkan keadaan yang sebenarnya.
2. Bagi penelitian selanjutnya diharapkan dapat melakukan perhitungan yang lebih terperinci dalam menilai tingkat stabilitas suatu perbankan dan mengikuti perkembangan yang ada.
3. Meskipun sudah banyak peneliti yang meneliti tentang stabilitas perbankan, akan lebih baik jika peneliti selanjutnya atau dimasa yang akan datang lokasi penelitian lebih diperluas lagi, seperti meneliti stabilitas pada Negara asing.
DAFTAR PUSTAKA
Afifah, K., Tanjung, H., dan Sukma, A. 2019. Analisis Stabilitas Perbankan Syariah Indonesia Terhadap Guncangan Makroekonomi: Pendekatan Banking Stability Index (BSI). Jurnal Ekonomi Islam.
Ahmaddien, I., dan Susanto, B. 2020. Eviews 9 Analisis Regresi Data Panel.
Gorontalo: Ideas Publishing.
Anshori, M. 2009. Metode Penelitian Kuantitatif. Surabaya: Airlangga University Press.
Anwar, C., dan Miqdad, M. 2017. Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy ratio (CAR), Return On Asset (ROA), Terhadap Pembiayaan Mudharabah Pada Bank Umum Syariah Tahun 2008-2012. Riset Dan Jurnal Akuntansi.
AR, M. 2019. Pengaruh Inflasi, Kurs, Dan Suku Bunga Terhadap Pertumbuhan Ekonomi. Jurnal Ekonomi dan Bisnis.
Ariyanti, U., dan Saryadi. 2018. Pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Loan (NPL), Loan To Deposit Ratio (LDR) dan BOPO Terhadap Profitabilitas Bank (Studi Kasus Pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa Go Public). Jurnal Ilmu Administrasi Bisnis.
Ascarya. 2022. Instrumen-Instrumen Pengendalian Moneter. Jakarta: PPSK BI.
Bank Indonesia. 2020. Menjaga Stabilitas Sistem Keuangan, Mengakselerasi Pemulihan Ekonomi Nasional. Jakarta.
Bank Indonesia. 2021. Sinergi Kebijakan Untuk Menjaga Ketahanan Sistem Keuangan Dan Mendorong Intermediasi dalam Rangka Pemulihan Ekonomi. Jakarta: Bank Indonesia.
Bank Indonesia. Determinasi Inflasi. Retrieved November 10, 2022, from Moneter Inflasi: https://www.bi.go.id/moneter/Inflasi
Berniz, M. Y. 2020. Pengaruh Net Interest Margin (NIM) Dan Loan To Deposit Ratio (LDR) Terhadap Stabilitas Perbankan Indonesia. Jurnal Multiplier.
Budianto. 2020. Analisis CAR, NPL, BOPO, LDR, Dan Inflasi terhapa ROA Pada Bank Umum Konvensional Yang Terdaftar Di BEI Dengan Pendekatan Regresi Data Panel.
Caseliya, P. 2019. Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga dan aktiva Produktif terhadap Profitabilitas Pada bank BNI Syariah Tahun2003-2017. Skripsi IAIN Jember .
Chairunnisa, S dkk. 2020. Pengaruh Insentif, Komunikasi, Dan Budaya Organisasi Terhadap Kinerja PT. Sinar Graha Indonusa. Jurnal Warta.
Cristanti, I. L dkk. (2020). Pengaruh Indeks Harga Konsumen (IHK) Dan Inflasi Terhadap Suku Bunga Tahun 2008-2018 Indonesia. Artikel Ekonomi.
Dewi. (2016). Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Stabilitas Institusi Keuangan Di Indonesia. Jurnal Ekonomi Dan Bisnis.
Fatoni, A., dan Sidiq, S. 2019. Analisis Perbandingan Stabilitas Sistem Perbankan Syariah Dan Konvensional Di Indonesia. Ekonomi, Keuangan, Perbankan, Dan Akuntansi.
Frida, C. V. 2020. Manajemen Perbankan. Yogyakarta: Garudhawacana.
Hardani, D. 2020. Metode Penelitian Kualitatif dan Kuantitatif. Yogyakarta:
Pustaka Ilmu.
Hidayah, U. M. 2020. Analisis Pengaruh Faktor-Faktor Fundamental Kinerja Bank Dan Makroekonomi Terhadap Stabilitas Perbankan Di Indonesia.
Hamid, R. S., & dkk. (2020). Panduan Praktis Ekonometrika Konsep Dasar Dan Penerapan. Serang: CV A.A Rizky.
Juniarti, F. A. 2013. Analisis Pengaruh Capital Adequacy Ratio, Non Performing Loan, BI Rate Dan Nilai Tukar Rupiah Terhadap Profitabilitas Bank Umum Swasta Nasional ( Studi Empiris pada 10 bank Umum Swasta Nasional Devisa Terbesar Yang Terdaftar Di BEI Periode 2006-2012.
Kasmir. 2014. Dasar-Dasar Perbankan Edisi Revisi 2014. Jakarta: PT.
RAJAGRAFINDO PERSADA.
Kasmir. 2014. Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya edisi Revisi 2014. Jakarta:
PT RAJAGRAFINDO PERSADA.
Ketaren, E. V., dan Haryanto, A. M. 2020. Pengaruh Kinerja Keuangan Terhadap Stabilitas Perbankan yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia (Studi Kasus pada Bank yang Terdaftar di BEI Tahun 2014-2018). Diponegoro Journal Of Management.
Otoritas Jasa Keuangan. Stabilitas Sistem Keuangan. Retrieved Desember 21, 2021, from https://www.ojk.go.id.
Kurniawan, Y. S. 2020. Faktor Internal Penentu Stabilitas Perbankan Syariah Di Indonesia. Skripsi UIN Maulana Malik Ibrahim.
Marsuki dkk. 2022. Pengaruh Intermediasi Perbankan Terhadap Pertumbuhan Ekonomi ASEAN Melalui Stabilitas Perbankan. Ekonomika Dan Bisnis.
Masfiatun. 2021. Dampak Covid-19 Dan Variabel Makro Ekonomi Terhadap Stabilitas Perbankan Syariah Di Indonesia. Jurnal Akuntansi Dan Keuangan.
Meitasari, I. A., dan Budiasih, I. N. 2016. Pengaruh Ukuran Perusahaan, Struktur Modal, Dan Loan To Deposit Rasio Pada Kinerja Keuangan. E-Jurnal Akuntansi.
Muchtar, B., Rahmidani, R., dan Siwi, M. K. 2016. Bank dan Lembaga Keuangan Lain Edisi Pertama. Jakarta: Kencana.
Munandar, A. 2016. Analisis Pengaruh Variabel Makroekonomi Terhadap Stabilitas Perbankan Syariah dan Konvensional Di Indonesia.
Mustika, T. A. 2017. Pengaruh Kinerja Keuangan Dan GCC Terhadap Stabilitas Laba Perbankan Pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa Go Public.
Nabella, R. S. 2017. Analisis Dampak Tingkat Persaingan Industri Perbankan, Ukuran bank, Dan Credit Buffer Terhadap Stabilitas Bank Umum Konvensional Indonesia. Jurnal Ilmiah.
Nengsih, T. A., dan Martaliah, N. 2021. Regresi Data Panel Dengan Software Eviews. Jambi.
Oduor, J., & dkk. (2017). Capital Requirement, Bank Competition, And Stability In Africa. Review Of Defelopment Finance, 45.
Otoritas Jasa Keuangan. Peran Bank Indonesia. September 22, 2021, from Otoritas Jasa Keuangan: https://www.ojk.id.
Permadi, H. 2017. Pengaruh Fundamental Bank dan Faktor Makroekonomi Terhadap Non Performing Loan (NPL) Industri Perbankan Kategori Buku 4 Tahun 2012-2016. Jurnal Ilmiah.
Prastiwi, W., dan Frecilia, Y. Metode Studi Pustaka. Retrieved Maret 1, 2022, from https://www.widuri.raharja.info
Riyadi, S., Iqbal, M., dan Lauren, N. 2018. Strategi Pengolaan Non Performing Loan Bank Umum Yang Go Public. Jurnal Dinamika Manajemen.
Rustendi, T. 2019. Pengaruh Kecucukupan Modal Terhadap Stabilitas Keuangan Bank Perkreditan Rakyat. Jurnal Riset Akuntansi Dan Keuangan.
Sadrinata, F. F. 2019. Analisis Perbandingan Pengaruh Variabel Makroekonomi Terhadap Stabilitas Bank Syariah Dan Bank Konvensional Di Indonesia Periode 2010-2017. Jurnal Ekonomi Syariah Teori Dan Terapan.
Safitri, T. R. 2018. Analisis Pengaruh Faktor Makroekonomi Dan Faktor Fundamental Terhadap Stabilitas Perbankan Konvensional Di Indonesia Tahun 2008-2017. Jurnal Ilmiah.
Sancaya, K. S., dan Wenagama, I. 2019. Pengaruh Tingkat Suku Bunga, Tingkat Inflasi, Kurs Dollar AS Terhadap Jumlah Uang Beredar Di Indonesia.
Jurnal Ekonomi Pembangunan.
Sarwono, J. 2006. Metode Penelitian Kuantitatif dan Kualitatif Edisi Pertama.
Yogyakarta: Graha Ilmu.
Satria, D. 2009. Ekonomi, Uang Dan Bank. Malang: UB Press.
Setiawan, A. A., dan Supadmi, N. 2019. Pengaruh BI Rate, Operational Efficiency Ratio, Capital Adequacy Ratio, Net Interest Margin, Dan Non Performing Loan Pada Rentabilitas. Jurnal Ilmiah.
Setiawan, R., dan Pratama, A. A. 2019. Modal, Tingkat Likuiditas Bank, NPL, Dan Pertumbuhan Kredit Perbankan Indonesia. Jurnal Manajemen, Strategi Bisnis Dan Kewirausahaan.
Silitonga, D. 2022. Kinerja Keuangan Dan Profitabilitas Bank. Banyumas: Zahira Media Publisher.
Siyoto, S., dan Sodik, M. A. 2015. Dasar Metodologi Penelitian. Yogyakarta:
Literasi Media Publishing.
Sri Setiawati, R. I. 2019. Analisis Pengaruh Faktor-Faktor Fundamental Kinerja Bank dan Makro Ekonomi Terhadap Stabilitas Perbankan Di Indonesia.
Jurnal Ilmiah Bisnis dan Ekonomi Asia.
Badan Pusat Statistik. Inflasi. Desember 27, 2021, from https://www.bps.go.id Badan Pusat Statistik. Net Interest Margin. Desember 21, 2021, from
https://sirusa.bps.go.id/sirusa/index/php.
Sugiyono. 2016. metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif, dan R&D. Bandung:
Alfabeta.
Sugiyono. 2018. Metode Penelitian Kombinasi (MIxed Methodes). Yogyakarta:
ALFABETA.
Sulaiha, S. 2018. Pengarih faktor Eksternal terhadap margin pembiayaan Murabahah Di Bank BNI Syariah (Periode 2014-2016). Skripsi IAIN Jember.
Syaputra, R., dan Adry, M. R. 2019. Pengaruh Variabel Makroekonomi Terhadap Stabilitas Sistem Keuangan Di Indonesia. Jurnal Kajiam Ekonomi Dan Pembangunan.
Tantri, S. I. 2017. Analisis Indikator Makroekonomi Pada Stabilitas Industri Perbankan Komersial Di Indonesia dan Thailand. Jurnal Ekuilibrium.
Tim Penyusun. 2018. Pedoman Penulisan Karya Ilmiah. Jember: IAIN Jember Press.
Tim Penyusun. (2021). Breaking Boundaries. Jakarta: PT Bank Jago Tbk.
Tim Penyusun. (2021). Revolutionary Digital Information. Jakarta: MNC Bank . Tim Penyusun. (2021). Akselerasi Peningkatan Layanan Digital Perbankan.
Medan: Bank Mestika.
Tim Penyusun. (2021). Transformasi Menuju Best Mortgage Bank. Jakarta: Bank BTN.
Tim Penyusun. (2021). Digital Banking 4.0 The Next Level. Jakarta: Bank Capital Indonesia.
Tim Penyusun. (2021). Innovation And Collaboration For A Better Tomorrow.
Jakarta: PT. Bank Central Asia.
Tribasuki, A. 2018. Pengantar Ekonometrika. Yogyakarta: Katalog Dalam Terbitan.
Tribasuki, A. 2021. Analisis Data Panel Dalam Penelitian Ekonomi Dan Bisnis (Dilengkapi Dengan Penggunaan Eviews). Yogyakarta: Katalog Dalam Terbitan.
Ulya, H. N. 2021. Ekonomi Makro Islam Pendekatan Teori Makro Ekonomi Konvensional dan Islam . Pekalongan: NEM.
Wahyuningsih, T. 2017. Pengaruh Ukuran (size) Bank Terhadap Stabilitas Sistem Keuangan Di Indonesia (Studi Kasus Bank Mandiri, Bank BRI, Bank BNI, dan Bank BCA Periode 2010-2016) . Jurnal Ilmiah Mahasiswa FEB.
Wandira, A. (2018). Analisis Penggunaan Indeks Stabilitas Sistem Keuangan Di Indonesia. 23.
Wati, E. C., Rotinsulu, T. O., & Siwu, H. D. 2020. Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Stabilitas Sistem Keuangan Di Indonesia Periode 2013:Q1- 2018:Q4. Jurnal Berkala Ilmiah Efisiensi.
Zed, M. 2008. Metode Penelitian Kepustakaan. Jakarta: Yayasan Obor Indonesia.
147 ANALISIS
PENGARUH VARIABEL
MAKROEKONOMI DAN FAKTOR FUNDAMENTAL BANK TERHADAP STABILITAS PERBANKAN DI INDONESIA (Studi pada 24 Bank Umum yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia (BEI) Periode 2017-2021)
Independen:
Variabel
Makroekonomi:
1. Inflasi (X1)
2. BIRate (X2) Faktor Fundamental Bank
3. Non
Performing Loan (NPL) (X3)
4. Net Interest Margin (NIM) (X4) 5. Capital
Adequacy Ratio (CAR) (X5)
Indeks Harga Konsumen
Perubahan Tingkat Suku Bunga
1. Rasio Kredit Macet/
Bermasalah 2. Total Kredit
yang Beredar 1. Rasio
Profitabilitas 2. Aktiva
Produktif Bank 1. Ekuitas Bank
2. Aset Tertimbang Menurut Resiko (ATMR)
Sumber Data Sekunder:
1. Dokumenter 2. Kepustakaan
1. Metode Penelitian Kuantitatif dengan jenis penelitian asosiatif 2. Penentuan
sampling:
Purposive sampling atau Non Probability sampling 3. Metode
Pengumpulan Data:
a. Dokumentasi b. Kepustakaan 4. Metode Analisis
Data:
a. Model
Estimasi Data Panel
b. Uji Asumsi Klasik c. Analisis
Regresi Data Panel
d. Uji
Signifikansi
1. Apakah variabel Makroekonomi dan faktor Fundamental Bank
berpengaruh terhadap Stabilitas Perbankan di Indonesia, secara parsial?
2. Apakah variabel Makroekonomi dan faktor Fundamental Bank
berpengaruh terhadap Stabilitas Perbankan di Indonesia, secara simultan?
H0: Tidak terdapat pengaruh parsial dari variabel
Makroekonomi dan faktor Fundamental bank terhadap variabel stabilitas perbankan.
H1: Terdapat pengaruh parsial dari variabel
Makroekonomi dan faktor Fundamental bank terhadap variabel stabilitas perbankan.
Ratio (LDR) (X6)
Dependen:
Stabilitas Perbankan (Y)
Ketiga
1. Kinerja Bank 2. Kesehatan Bank
simultan dari variabel
Makroekonomi dan faktor Fundamental bank terhadap variabel stabilitas perbankan.
H1: Terdapat pengaruh simultan dari variabel
Makroekonomi dan faktor Fundamental bank terhadap variabel stabilitas perbankan.
ARTO 2017 3,61 4,25 4,08 4,46 20,22 72,68
ARTO 2018 3,13 6 4,15 4,84 18,63 76,74
ARTO 2019 2,72 5 0,05 2,05 148,28 47,54
ARTO 2020 1,68 3,75 0 4,74 91,38 111,07
ARTO 2021 1,87 3,5 0,04 7,42 169,92 145,86
BABP 2017 3,61 4,25 2,82 3,04 12,58 78,78
BABP 2018 3,13 6 3,43 4,1 16,27 88,64
BABP 2019 2,72 5 3,57 4,17 15,16 89,59
BABP 2020 1,68 3,75 3,63 4,01 15,75 77,32
BABP 2021 1,87 3,5 2,81 3,8 24,31 75,61
BACA 2017 3,61 4,25 2,77 4,21 22,56 50,61
BACA 2018 3,13 6 2,5 4,2 18,66 51,96
BACA 2019 2,72 5 1,34 3,5 12,67 60,55
BACA 2020 1,68 3,75 0 1,1 18,11 39,33
BACA 2021 1,87 3,5 0 -3,52 41,28 12,35
BBCA 2017 3,61 4,25 0,4 6,2 23,1 78,2
BBCA 2018 3,13 6 0,4 6,1 23,4 81,6
BBCA 2019 2,72 5 0,5 6,2 23,8 80,5
BBCA 2020 1,68 3,75 0,7 5,7 25,8 65,8
BBCA 2021 1,87 3,5 0,8 5,1 25,7 62
BBKP 2017 3,61 4,25 6,37 2,89 10,52 81,34
BBKP 2018 3,13 6 4,75 2,83 15,41 86,18
BBKP 2019 2,72 5 4,45 2,08 12,59 84,82
BBKP 2020 1,68 3,75 4,95 0,61 12,08 135,46
BBKP 2021 1,87 3,5 4,91 1 20,26 106,46
BBMD 2017 3,61 4,25 1,32 7,4 34,68 81,02
BBMD 2018 3,13 6 1,04 6,41 34,58 86,93
BBMD 2019 2,72 5 0,63 6,45 38,6 88,06
BBMD 2020 1,68 3,75 0,75 6,66 46,49 72,72
BBMD 2021 1,87 3,5 0,34 6,54 48,12 71,15
BBNI 2017 3,61 4,25 0,7 5,5 18,5 85,6
BBNI 2018 3,13 6 0,8 5,3 18,5 88,8
BBNI 2019 2,72 5 1,2 4,9 19,7 91,5
BBNI 2020 1,68 3,75 0,9 4,5 16,8 87,3
BBNI 2021 1,87 3,5 0,7 4,7 19,7 79,7
BBRI 2017 3,61 4,25 0,88 7,93 22,96 88,13
BBRI 2018 3,13 6 0,92 7,45 21,21 89,57
BBRI 2019 2,72 5 1,04 6,98 22,55 88,64
BBTN 2017 3,61 4,25 1,66 4,76 18,87 103,13
BBTN 2018 3,13 6 1,83 4,32 18,21 103,49
BBTN 2019 2,72 5 2,96 3,32 17,32 113,5
BBTN 2020 1,68 3,75 2,06 3,06 19,34 93,19
BBTN 2021 1,87 3,5 1,2 3,99 19,14 92,86
BDMN 2017 3,61 4,25 1,8 9,3 22,1 93,3
BDMN 2018 3,13 6 1,9 8,9 22,2 95
BDMN 2019 2,72 5 2 8,3 24,2 98,8
BDMN 2020 1,68 3,75 0,9 7,4 25 84
BDMN 2021 1,87 3,5 0,4 7,5 26,7 84,6
BKSW 2017 3,61 4,25 1,14 1,22 20,27 70,37
BKSW 2018 3,13 6 1,47 1,73 26,5 72,59
BKSW 2019 2,72 5 4,45 2,56 21,08 84,7
BKSW 2020 1,68 3,75 1,21 1,61 24,53 97,02
BKSW 2021 1,87 3,5 0,04 2,34 29,92 80,95
BMAS 2017 3,61 4,25 1,38 4,95 21,59 97,14
BMAS 2018 3,13 6 2,1 4,75 21,28 100,87
BMAS 2019 2,72 5 2,27 4,14 20,19 94,13
BMAS 2020 1,68 3,75 1,68 3,5 16,53 84,18
BMAS 2021 1,87 3,5 1,4 2,83 13,59 68,58
BMRI 2017 3,61 4,25 1,06 5,63 21,64 88,11
BMRI 2018 3,13 6 0,67 5,52 20,96 96,74
BMRI 2019 2,72 5 0,84 5,46 21,39 96,37
BMRI 2020 1,68 3,75 0,43 4,48 19,9 82,95
BMRI 2021 1,87 3,5 0,41 4,73 19,6 80,04
BNBA 2017 3,61 4,25 0,85 4,81 25,67 82,1
BNBA 2018 3,13 6 0,69 4,45 25,52 84,26
BNBA 2019 2,72 5 0,7 3,27 23,55 87,08
BNBA 2020 1,68 3,75 1,81 4,17 25,8 76,57
BNBA 2021 1,87 3,5 2,15 4,32 41,73 62,86
BNGA 2017 3,61 4,25 2,16 5,6 18,6 96,24
BNGA 2018 3,13 6 1,55 5,12 19,66 97,18
BNGA 2019 2,72 5 1,3 5,31 21,47 97,64
BNGA 2020 1,68 3,75 1,4 4,88 21,92 82,91
BNGA 2021 1,87 3,5 1,17 4,86 22,68 74,35
BNII 2017 3,61 4,25 1,72 5,17 17,53 88,12
BNII 2018 3,13 6 1,5 5,24 19,04 96,46
BNII 2019 2,72 5 1,92 5,07 21,38 94,13
BNII 2020 1,68 3,75 2,49 4,55 24,31 79,25
BSIM 2018 3,13 6 2,73 7,61 17,6 84,24
BSIM 2019 2,72 5 4,33 7,31 17,32 81,95
BSIM 2020 1,68 3,75 1,39 6,25 17,29 56,97
BSIM 2021 1,87 3,5 1,18 5,79 29,12 41,22
BTPN 2017 3,61 4,25 0,4 11,6 24,6 96,2
BTPN 2018 3,13 6 0,5 11,3 24,6 96,2
BTPN 2019 2,72 5 0,4 6,9 24,2 163
BTPN 2020 1,68 3,75 0,5 6,1 25,6 134,2
BTPN 2021 1,87 3,5 0,4 6,6 26,2 123,1
MEGA 2017 3,61 4,25 1,41 5,8 24,11 56,47
MEGA 2018 3,13 6 1,27 5,19 22,79 67,23
MEGA 2019 2,72 5 2,25 4,9 23,68 69,67
MEGA 2020 1,68 3,75 1,65 4,42 31,04 60,04
MEGA 2021 1,87 3,5 0,81 4,75 27,3 60,69