PENGARUH LDR,IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR DAN FACR TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA)PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC - Perbanas Institutional Repository

(1)

PENGARUH LDR,IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR DAN FACR TERHADAP RETURN ON ASSET ( ROA )PADA BANK UMUM

SWASTA NASIONAL GO PUBLIC

SKRIPSI

Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian program Pendidikan Strata Satu

Jurusan Manajemen

OLEH :

DWI RETNO ANDRI YANI 2009210083

SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS SURABAYA

(2)

(3)

(4)

(5)

v

MOTTO

KESUKESESAN

TIDAK AKAN PERNAH DATANG

BAGI ORANG YANG HANYA MENUNGGU

TANPA BERBUAT.

KESUKSESAN

HANYA AKAN DATANG

BAGI ORANG YANG SELALU BERBUAT

UNTUK MEWUJUDKAN

APA YANG DI INGKAN.

(6)

vi

HALAMAN PERSEMBAHAN

Skripsi ini saya persembahkan kepada semua orang yang telah membantu

dan mensupport saya dalam menyelesaikan skripsi ini.

♥ Allah SWT yang telah memberi kemudahan sampai terselesaikannya

tugas akhir saya .

♥ Kedua orang tua Ayah Noer Sholeh dan Ibu Sulistiyani tersayang terima

kasih atas doa, dukungan,perjuanga dan pengorbanan yang telah

diberikan selama ini

♥ Terima kasih nenek dan kakakku M.Muchlis Andriyanto serta sang istri

Mba’ Icha atas dukungan dan doanya selama ini

♥ Teruntuk kedua keponakan dan malaikat kecilku Ghazia Ziavara Candrea

Putri (Zia) dan Azalea Youra Candrea Putri (Youra) terima kasih sudah

menjadi penghiburku selama ini.

♥ Terima kasih untuk semua keluarga besarku om,tante serta sepupuku

terima kasih atas doanya.

♥ Untuk Hartono terima kasih atas dukungan,perhatian dan pengertiannya

selama ini.

♥ Ibu Hj. Anggareini,S.E,M.si, selaku dosen pembimbing yang telah

memberikan bimbingan dengan sabar mulai awal sampai akhir

penyelesaian skripsi ini.

♥ Bapak Drs. Irawan, M.M, selaku dosen wali saya.

♥ Semua dosen S1 Manajemen Perbankan : Pak didik, Ibu Sri Haryati, Pak

Herizon, Pak Supriyono, Ibu Anggie, Pak Hartono, Pak Widiadi, Pak

Kosim, Pak Nanang, Pak Edi. Terima kasih atas ilmu yang telah

diberikan.

♥ Terima kasih untuk teman – teman seperjuangan Amalina

(Lina),DianWahyu(Umik),Afif,Tika,Surya,Naufal(Koko),Bagus, jeng Dendy

(7)

vii

,Antariksa,Yohanes,Candra,Hendra(Sipe),Fathur (Pak de) dan semua

yang nggak bisa aku sebutin satu persatu. Terima kasih atas bantuan

dan kerjasamanya selama ini. Bakalan kangen kalian semua. Bakalan

Kangen moment2 saat kumpul bareng- bareng dan ngerjain skripsi

bareng.

♥ Teman kosan Ijo dan teman kuliah : Priwikarani (Lia), Gea, Pipit, Riza,

Meila, Fitri, Andri, Rininta, Nur Kiti, Ninis, terima kasih telah menampung

dan menerima saya dengan baik meskipun saya bukan anak kos situ.

Terima kasih atas dukungan, candaan dan hiburananya disaat lagi down

dalam pengerjaan skripsi. Pokoknya terima kasih untuk segalanya yang

telah kalian berikan kepada saya selama ini. Bakalan kangen candaan

dan tingkah laku konyol kalian semua.

♥ Terima kasih untuk teman satu bimbingan saya Ria Maria,Cila,Icha,Pipin

atas bantuan dan informasinya selama ini.

♥ Terima kasih untuk Mas Aloy dan Mbak Agustin dan Teman-teman

angkatan 2009 yang gak bisa disebutin satu-satu terima kasih sudah

memberikan dukungan,bantuan dan doanya.

♥ Dan terakhir untuk semua pihak yang sudah berjasa memberikan

(8)

viii

KATA PENGANTAR

Dengan mengucap syukur Alhamdulilah, puji-syukur kehadiran Allah SWT atas segala berkat dan tuntunan-Nya, seingga penulis dapat menyelesaikan skripsi ini dengan judul “PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR dan FACR TERHADAP Return On Asset (ROA) PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC”.

Dengan penulisan ini tentu tidak akan berhasil tanpa adanya bantuan dan dukungan dari berbagai pihak yang telah banyak membantu. Untuk itu pada kesempatan ini penulis menyampaikan terima kasih yang sebesar-besarnya kepada:

1. Hj. Anggraeni, S.E.,M.si selaku Dosen Pembimbing yang telah memberikan arahan serta bimbingannya hingga terselesaikannya skripsi ini.

2. Ibu Mellyza Silvy, S.E., M.Si. Selaku Ketua Jurusan Manajemen STIE Perbanas Surabaya yang telah memberikan pengarahan kepada penulis dalam setiap pemrograman mata kuliah setiap semester.

3. Ibu Prof. Dr Dra. Psi. Hj. Tatik Suryani, M.M., selaku Pimpinan Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya.

4. Bapak Drs. Irawan, M.M, selaku dosen wali yang telah ,engarahkan dan membantu selama proses program studi.

5. Bapak dan Ibu dosen penguji yang telah memberikan tambahan atas kekuranga-kekurangan yang ada dalam skripsi ini.

(9)

ix

7. Seluruh staf Perpustakaan Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya, serta semua pihak yang telah membantu baik secara langsung maupun tidak langsung.

Akhirnya penulis mengucapkan banyak terima kasih atas segala dukungannya yang telah diberikan.

Surabaya, Maret 2013

(10)

x DAFTAR ISI

Halaman

HALAMAN JUDUL ... i

HALAMAN PERSETUJUAN SIAP UJI ... ii

HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI ... iii

HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI ... iv

HALAMAN MOTTO ... v

1.5 Sistematika Penulisan ... 10

BAB II TINJAUAN PUSTAKA 2.1 Penelitian Terdahulu ... 12

2.2 Landasan Teori ... 16

2.3 Kerangka Pemikiran ... 30

2.4 Hipotesis Penelitian ... 31

BAB III METODE PENELITIAN 3.1 Rancangan Penelitian ... 33

3.2 Batasan Penelitian ... 33

3.3 Identifikasi Variabel ... 34

3.4 Defiinisi Operasional Dan Pengukuran Variabel ... 34

3.5 Populasi,Sampel,Dan Teknik Pengambilan Sampel ... 37

3.6 Data Dan Metode Pengumpulan Data ... 39

3.7 Teknik Analisis Data ... 39

BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA 4.1 Gambaran Subyek Penelitian ... 47

(11)

xi

5.1 Kesimpulan ... 90 5.2 Keterbatasan Peneliti... 93 5.3 Saran ... 93 DAFTAR PUSTAKA

(12)

xii

DAFTAR TABEL

Halaman Tabel 1.1 Perkembangan Return On Asset (ROA) Bank Swasta Nasional

yang Go Public ... 2 Tabel 2.1 Persamaan dan Perbedaan Penelitian Terdahulu Dengan

Penelitian Sekarang ... 15 Tabel 3.1 Populasi Bank Umum Swasta Nasional yang Go Public ... 38 Tabel 3.2 Sampel Berdasarkan Total Modal Bank Umum Swasta Nasional yang Go Public Berdasarkan Kriteria asset Per Juni 2012 ... 39 Tabel 4.1 Posisi LDR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –

periode II 2012……… .. 53

Tabel 4.2 Posisi IPR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –

periode II 2012……… ... 54

Tabel 4.3 Posisi APB Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –

periode II 2012……… ... 55 Tabel4.4 Posisi NPL Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –

periode II 2012……… ... 57 Tabel 4.5 Posisi IRR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –

periode II 2012……… ... 58

Tabel 4.6 Posisi PDN Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –

periode II 2012……… .. 60

Tabel 4.7 Posisi BOPO Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 – periode II 2012… ... 62 Tabel 4.8 Posisi FBIR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –

periode II 2012……… ... 63 Tabel 4.9 Posisi FACR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –

(13)

xiii

periode II 2012 ... 65

Tabel 4.11 Analisis Regresi Linier Berganda……… ... 67

Tabel 4.12 Hasil Uji Parsial (Uji t) ... 73

(14)

xiv

DAFTAR GAMBAR

Halaman

Gambar 2.1 Kerangka Pemikiran ... 30

Gambar 3.1 Daerah Penolakan dan Penerimaan H0 uji F ... 41

Gambar 3.2 Daerah Penolakan Dan Penerimaan H0 Uji t dua sisi ... 44

Gambar 3.3 Daerah Penolakan dan Penerimaan H0 uji t satu sisi kanan ... 45

Gambar 3.4 Daerah Penolakan dan Penerimaan H0 uji t satu sisi kiri ... 45

Gambar 4.1 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 untuk uji F ... 71

Gambar 4.2 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 LDR ... 73

Gambar 4.3 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 IPR ... 74

Gambar 4.4 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 APB ... 75

Gambar 4.5 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 NPL ... 75

Gambar 4.6 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 IRR ... 76

Gambar 4.7 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 PDN ... 77

Gambar 4.8 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 BOPO ... 77

Gambar 4.9 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 FBIR ... 78

(15)

xv

DAFTAR LAMPIRAN

(16)

xvi

“The Influence of LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR and FACR toward Return On Asset on Go Public Private National Banks”

ABSTRACT

This research aims to analyze whether the LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR and FACR have significant influence simultaneously and partially toward on Go Public Private National Banks

This study used a population on Go Public Private National Banks as the research sample is PT. Bank Ekonomi Raharja,Tbk, PT. Bank Artha Graha Internasional,Tbk, and PT. Bank Sinarmas,Tbk.. The data analysis technique used is multiple linier regressions.

The result of research show that LDR,IPR,APB,NPL,IRR,PDN,BOPO,FBIR and FACR have significant influence

simultaneously to Return On Assets on Go Public Private National Banks. LDR, IPR, and APB partially have negative unsignificant influence to ROA on Go Public Private National Banks.NPL,IRR, FBIR and FACR partially have positive unsignificant influence to ROA on Go Public Private National Banks . PDN partially have positive significant influence to ROA on Go Public Private National Banks.BOPO partially have negative significant influence to ROA on Go Public Private National Banks and the most dominan variable of those variable is BOPO .