PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR DAN FACR TERHADAP Return On Asset (ROA) PADA BANK UMUM SWASTA
NASIONAL YANG GO PUBLIC
S K R I P S I
Diajukan untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Strata Satu
Jurusan Manajemen
OLEH :
RININTA KUSUMA DEWANTI 2009210078
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS SURABAYA
ii
PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR DAN FACR TERHADAP RETURN ON ASSET ( ROA )PADA BANK UMUM
SWASTA NASIONAL YANG GO PUBLIC
Diajukan Oleh :
RININTA KUSUMA DEWANTI NIM : 2009210078
Skripsi ini telah dibimbing dan dinyatakan siap diuji
Dosen Pembimbing Tanggal : 23 September 2013
iii
S K R I P S I
PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR DAN FACR TERHADAP Return On Asset (ROA) PADA BANK UMUM
SWASTA NASIONAL YANG GO PUBLIC
Disusun oleh :
RININTA KUSUMA DEWANTI NIM : 2009210078
Dipertahankan di depan Tim Penguji dan dinyatakan Lulus Ujian Skripsi Pada tanggal 23 September 2013
Tim Penguji
Ketua : Dr. Dra. Ec. Sri Haryati, M.M. ………...
Sekretaris : Drs.Ec. Djoko Budhi Setywan, M.Si. ………
iv
PENGESAHAN SKRIPSI
Nama : Rininta Kusuma Dewanti
Tempat, Tanggal Lahir : Malang, 02 Agustus 1991
N.I.M : 2009210078
Jurusan : Manajemen
Program Pendidikan : Strata 1
Konsentrasi : Manajemen Perbankan
Judul : PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN,
BOPO, FBIR DAN FACR TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA) PADA BANK UMUM
SWASTA NASIONAL YANG GO PUBLIC
Disetujui dan diterima baik oleh :
Ketua Program Studi S1 Manejemen Dosen Pembimbing ,
Tanggal : 23 September 2013 Tanggal : 23 September 2013
v
MOTTO
Setiap orang mempunyai kegagalan
dimasa lalu tetapi ingat Kegagalan
hanya terjadi bila kita menyerah. Oleh
karena itu, kembangkan potensimu untuk
meraih kunci kesuksesan dan jadikanlah
kegagalan kita di masa lalu menjadi
vi
PERSEMBAHAN
Skripsi ini saya persembahkan kepada semua orang yang telah
membantu dan mensupport saya dalam menyelesaikan skripsi ini.
Saya bersyukur Alhamdulillah kepada Allah SWT yang telah
memberi kemudahan dan kelancaran sampai terselesaikannya
tugas akhir saya.
Kepada kedua orang tua saya yaitu Papa saya Sutrisno dan Mama
saya Puji Rahayu tersayang terima kasih banyak atas doa,
dukungan, perjuangan, mensupport selama ini serta pengorbanan
yang telah diberikan.
Terima kasih Adikku yang tercinta dan tersayang. Karena, sudah
sering membuat aku tertawa, menghibur dikala suntuk.
Terima kasih untuk semua keluarga besarku om, tante, pakde
serta sepupuku terima kasih atas doanya dan dukungannya
selama ini.
Untuk someone yang gak bisa aku sebutin terima kasih banyak
vii
Untuk Bpk Drs.Ec. Djoko Budhi Setyawan, M.Si. selaku dosen
pembimbing yang telah memberikan bimbingan dengan baik dan
sabar mulai awal sampai akhir penyelesaian skripsi ini.
Terima kasih Bapak Drs. Irawan, M.M, selaku dosen wali saya.
Semua dosen S1 Manajemen Perbankan : Pak didik, Ibu Sri
Haryati, Pak Herizon, Pak Supriyono, Ibu Anggie, Pak Hartono,
Pak Widiadi, Pak Kosim, Pak Nanang, Pak Edi. Terima kasih atas
ilmu yang telah diberikan selama waktu kuliah.
Terima kasih untuk teman – teman seperjuangan atau “tim
Horok-horok” yaitu Anggie Pramadita (Anggik), Dita, Nurkiti
(kiti), wita dan Rifayanti Elinda (linda) dan semua yang nggak bisa
aku sebutin satu persatu. Terima kasih atas bantuan dan
kerjasamanya selama ini serta guyonannya yang bikin tertawa
sampai perut sakit. Bakalan kangen bangettt kalian semua dan
pasti kangen moment-moment saat kumpul bareng- bareng dan
ngerjain skripsi.
Teman kosan Ijo sebelah: Pipit, Riza, Meila, Fitri, Amalina, Dwi
Retno (Nenok) terima kasih telah menampung dan menerima saya
dengan baik sekali meskipun saya bukan anak kos disitu. Terima
viii
bingung dalam mengerjakan skripsi. Pokoknya terima kasih untuk
segalanya yang telah kalian berikan kepada saya selama ini.
Bakalan kangen candaan, tertawanya dan tingkah laku konyol
kalian semua.
Terima kasih untuk teman-teman kuliah saya waktu semester
satu sampai saat ini seperti Tria Wulandari, Ayu Slengker dan
teman-temanku semuanya yang gak bisa saya sebutin satu-satu
karena tidak cukup nantinya hehehe pokoknya semua
teman-teman kuliahku kalian baik, kocak, lucu dll yang telah mengisi
hari-hari saya dan menghibur saya dikala senang dan sedih ,,, miss
u all my friends ^_^
Terima kasih atas bantuan yang kalian berikan dan informasinya
selama ini yaitu untuk teman satu bimbingan saya Wahyu Indra,
Shela, dan Diah.
Dan terakhir untuk semua pihak yang sudah berjasa memberikan
ix
KATA PENGANTAR
Dengan mengucapkan syukur Alhamdulilah, dan puji-syukur kehadirat Allah SWT atas segala berkat dan rahmat-Nya, sehingga penulis dapat menyelesaikan skripsi ini dengan judul “PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR dan FACR TERHADAP Return On Asset (ROA) PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL yang GO PUBLIC”.
Dengan penulisan ini tentu tidak akan berhasil tanpa adanya bantuan dan dukungan dari berbagai pihak yang telah banyak membantu. Untuk itu pada kesempatan ini penulis menyampaikan terima kasih yang sebesar-besarnya kepada:
1. Drs.Ec. Djoko Budhi Setyawan, M.Si selaku Dosen Pembimbing yang telah memberikan arahan dan saran serta bimbingannya hingga terselesaikannya skripsi ini.
2. Ibu Mellyza Silvy, S.E., M.Si. Selaku Ketua Jurusan Manajemen STIE Perbanas Surabaya yang telah memberikan pengarahan kepada penulis dalam setiap pemrograman mata kuliah setiap semester.
3. Ibu Prof. Dr Dra. Psi. Hj. Tatik Suryani, M.M., selaku Pimpinan Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya.
4. Bapak Drs. Irawan, M.M, selaku dosen wali yang telah mengarahkan dan membantu selama proses program studi.
x
6. Seluruh Bapak dan Ibu Dosen Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya yang telah banyak memberikan pengetahuan kepada penulis selama masa kuliah.
7. Seluruh staf Perpustakaan Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya, serta semua pihak yang telah membantu baik secara langsung maupun tidak langsung.
Akhirnya penulis mengucapkan terima kasih yang sebanyak-banyaknya atas segala dukungannya yang telah diberikan.
Surabaya, Oktober 2013
xi DAFTAR ISI
Halaman
HALAMAN JUDUL ... i
HALAMAN PERSETUJUAN SIAP UJI ... ii
HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI ... iii
HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI ... iv
HALAMAN MOTTO ... v
1.5 Sistematika Penulisan ... 10
BAB II TINJAUAN PUSTAKA 2.1 Penelitian Terdahulu ... 11
2.2 Landasan Teori ... 15
2.3 Kerangan Pemikiran ... 37
2.4 Hipotesis Penelitian ... 37
BAB III METODE PENELITIAN 3.1 Rancangan Penelitian ... 39
3.2 Batasan Penelitian ... 39
3.3 Identifikasi Variabel ... 40
3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran Variabel ... 40
3.5 Populasi, Sampel dan Teknik Pengambilan Sampel ... 43
3.6 Data dan Metode Pengumpulan Data ... 45
3.7 Teknik Analisis Data ... 46
BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA 4.1 Gambaran Subyek Penelitian ... 54
4.2 Analisis Data ... 62
BAB V TINJAUAN PUSTAKA 5.1 Kesimpulan ... 98
5.2 Keterbatasan Penelitian ... 101
5.3 Saran ... 102 DAFTAR RUJUKAN
xii
DAFTAR TABEL
Halaman Tabel 1.1 Perkembangan Return On Asset (ROA) Bank Umum Swasta Nasional
yang Go Public ... 3
Tabel 2.1 Persamaan dan Perbedaan Penelitian Terdahulu Dengan Penelitian Sekarang ... 14
Tabel 3.1 Populasi Bank Umum Swasta Nasional yang Go Public ... 44
Tabel 3.2 Sampel Berdasarkan Total Asset Bank Umum Swasta Nasional yang Go Public Berdasarkan Kriteria Per Desember 2012 ... 45
Tabel 4.1 Posisi LDR Periode Triwulan I 2009 – Triwulan IV 2012 ... 63
Tabel 4.2 Posisi IPR Periode Triwulan I 2009 – Triwulan IV 2012 ... 64
Tabel 4.3 Posisi APB Periode Triwulan I 2009 – Triwulan IV 2012 ... 66
Tabel 4.4 Posisi NPL Periode Triwulan I 2009 – Triwulan IV 2012 ... 67
Tabel 4.5 Posisi IRR Periode Triwulan I 2009 – Triwulan IV 2012... 69
Tabel 4.6 Posisi PDN Periode Triwulan I 2009 – Triwulan IV 2012 ... 70
Tabel 4.7 Posisi BOPO Periode Triwulan I 2009 – Triwulan IV 2012... 71
Tabel 4.8 Posisi FBIR Ratio Periode Triwulan I 2009 – Triwulan IV 2012 . 73 Tabel 4.9 Posisi FACR Periode Triwulan I 2009 – Triwulan IV 2012 ... 74
Tabel 4.10 Posisi ROA Periode Triwulan I 2009 – Triwulan IV 2012 ... 75
Tabel 4.11 Hitungan Persamaan Regresi ... 76
Tabel 4.12 Hasil Uji Parsial ... 83
xiii
DAFTAR GAMBAR
Halaman
Gambar 2.3 Kerangka Pemikiran... 37
Gambar 3.1 Daerah Penolakan dan Penerimaan H0 uji F…... 48
Gambar 3.2 Daerah Penolakan dan Penerimaan H0 uji-t dua sisi ……... 51
Gambar 3.3 Daerah Penolakan dan Penerimaan H0 uji-t satu sisi kanan... 52
Gambar 3.4 Daerah Penolakan Dan Penerimaan H0 uji-t satu sisi kiri... 52
Gambar 4.1 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 untuk uji F... 80
Gambar 4.2 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Variabel LDR... 84
Gambar 4.3 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Variabel IPR... 85
Gambar 4.4 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Variabel APB... 85
Gambar 4.5 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Variabel NPL... 86
Gambar 4.6 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Variabel IRR... 86
Gambar 4.7 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Variabel PDN... 87
Gambar 4.8 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Variabel BOPO... 88
Gambar 4.9 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Variabel FBIR...88
xiv
DAFTAR LAMPIRAN
xv
“The Influence of LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR and FACR toward Return On Asset on Go Public Private National Banks”
ABSTRACT
This research aims to analyze whether the LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR and FACR have significant influence simultaneously and partially toward Return On Asset on Go Public Private National Bank.
The research determination criteria is Go Public Private National Banks which having total asset started 4 trillion until 6 trillion at fourth quarterly 2012 and on this research period at banks which have foreign exchange. This study used a population on Go Public Private National Banks as the research sample is PT. Bank Agroniaga,Tbk, PT. Bank QNB Kesawan,Tbk, and PT. Bank Capital Indonesia,Tbk.. The data analysis technique used is multiple linier regressions.
The result of research show that LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR and FACR have significant influence simultaneously to Return On Assets on Go Public Private National Banks. LDR, IPR, APB, IRR and FACR partially have negative unsignificant influence to ROA on Go Public Private National Banks. NPL partially have positive unsignificant influence to ROA on Go Public Private National Banks . PDN and FBIR partially have positive significant influence to ROA on Go Public Private National Banks. BOPO partially have negative significant influence to ROA on Go Public Private National Banks and the most dominan variable of those variable is BOPO .
