Quarterly FinancialStatement Jakarta 1609

(1)

(dalam jutaan Rupiah)

No.

30 Sep 2016

31 Dec 2015

ASET

1. Kas

9,570

12,320

2. Penempatan pada Bank Indonesia

2,212,969

1,228,564

3. Penempatan pada bank lain

1,144,517

623,920

4. Tagihan spot dan derivatif

22,398

128,685

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

424,608

293,765

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

1,089,127

904,692

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

-

-6.

-

-7.

-8. Tagihan akseptasi

1,101,509

1,293,299

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

-

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

19,503,424

20,141,097

10. Pembiayaan syariah 1)

-

-11. Penyertaan

-

-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga

(615)

(590)

b. Kredit

(1,214,378)

(967,505)

c. Lainnya

(78,467)

(55,790)

13. Aset tidak berwujud

3,786

3,762

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

(3,561)

(3,444)

14. Aset tetap dan inventaris

127,178

128,533

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

(35,723)

(32,337)

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

-

-b. Aset yang diambil alih

-

-c. Rekening tunda

-

-d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

9,625

422,659

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

-

-17. Sewa pembiayaan

-

-18. Aset pajak tangguhan

337,841

285,609

19. Aset lainnya

224,280

109,775

TOTAL ASET

24,878,088

24,517,014

POS - POS

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo)

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

(2)

(3)

(dalam jutaan rupiah)

No.

POS-POS

30 Sep 2016

30 Sep 2015

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 & 2015

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

-

-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

-

-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya

623

589 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

623

589 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

501,252

503,295

4. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan

114,664

129,486

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

58,282

70,026

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

444,870

443,835

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap

-

-b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti

-

-c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-d.

-

-e.

-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi

a.

-

b.

-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas

-

-d. Lainnya

-

-e.

-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET

-444,870

443,835

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

444,870

443,835

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

444,870

443,835

Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

444,870

443,835

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN

444,870

443,835

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

-

-DIVIDEN

-

-LABA BERSIH PER SAHAM

-

-C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

Lainnya

Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

PAJAK PENGHASILAN TERKAIT

kelompok tersedia untuk dijual

(4)

(dalam jutaan rupiah)

No.

30 Sep 2016

31 Dec 2015

I

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan

543,366

2,540,924

3. Lainnya

-

-II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i.

Committed

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-ii.

Uncommitted

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-b. Lainnya

i.

Committed

8,475,239

8,079,586

ii.

Uncommitted

10,000

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a.

Committed

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-b.

Uncommitted

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-3.

Irrevocable L/C

yang masih berjalan

a. L/C luar negeri

328,366

209,578

b. L/C dalam negeri

136,527

84,473

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

675,987

1,806,360

5. Lainnya

-

-III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan

33,270

18,610

b. Bunga lainnya

-

-3. Lainnya

-

-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah

45,175

97,079

b. Valuta asing

136,553

78,947

2. Lainnya

-

-TAGIHAN KOMITMEN

POS-POS

(5)

(dalam jutaan rupiah)

NO.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. 1 Spot

527,154

-

1,277

1,453

2 Forward

692,199

-

9,230

6,182

3 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-4 Future

-

-5 Swap

975,486

-

3,265

22,895

6 Lainnya

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward

-

-2 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3 Future

-

-4 Swap

1,326,573

-

8,626

5 Lainnya

-

-C. Lainnya

-

-J U M L A H

3,521,412

-

22,398

39,156

Per 30 September 2016

Terkait dengan Nilai Tukar

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

BANK

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Nilai Notional

(6)

(7)

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

1. Penempatan pada bank lain

-

11,445

-

9,998

-2. Tagihan spot dan derivatif

-

-3. Surat berharga

-

615

82 -

-

116 -4.

-

-5.

-

-6. Tagihan akseptasi

-

59,041

11,015

-

41,188

11,636

56 7. Kredit

185,181

1,029,197

185,346

127,190

96,827

817,352

197,197

106,346

8. Penyertaan

-

-9. Penyertaan modal sementara

-

-10. Tagihan lainnya

-

19,426

-

-11. Transaksi rekening adminitratif

-

6,466

10,626

-

5,320

-PPA wajib dibentuk

CKPN

PPA wajib dibentuk

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (

Reverse Repo

)

POS-POS

CKPN

30 September 2016

30 September 2015

Per 30 September 2016 dan 2015

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (

Repo

)

(8)

(9)

NO

RASIO %

30 Sep 2016 30 Sep 2015

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

59.64%

57.61%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif

_{dan aset non produktif}

1.18%

0.39%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

1.18%

0.39%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

5.07%

3.51%

5 NPL gross

1.55%

0.52%

6 NPL net

0.92%

0.05%

7 Return on Asset (ROA)

2.59%

2.73%

8 Return on Equity (ROE)

3.53%

3.22%

9 Net Interest Margin (NIM)

4.84%

4.21%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

60.23%

59.80%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR)

352.89%

260.18%

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

0.00%

ii. Pihak tidak terkait

0.00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

0.00%

ii. Pihak tidak terkait

0.00%

2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

6.65%

8.16%

b. GWM Valuta asing

9.50%

9.32%

3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan

0.09%

0.20%

30 Sep 2016 30 Sep 2015

193.11%

230.57%

LIQUIDITY COVERAGE RATIO (LCR)

Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance)

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 30 September 2016 dan 2015

LAPORAN PERHITUNGAN

KEWAJIBAN PEMENUHAN RASIO KECUKUPAN LIKUIDITAS (

LIQUIDITY COVERAGE RATIO

)

Per 30 September 2016 dan 2015

(10)

PENGURUS BANK

GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT

DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO

DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE

DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL

DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF

Catatan :

a.

_{Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode}

tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 dan 30 September 2015

yang tidak diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2015

diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman

Bing Satrio & Eny (penanggung jawab : Riniek Winarsih - anggota Deloitte Touche

Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian.

b

Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas