PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & Anak Perusahaan NERACA KONSOLIDASI Per 30 September 2011, 30 September 2010, dan 31 Desember 2010 (Dalam jutaan Rupiah)

(1)

Tidak Diaudit Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit Diaudit

30 Sep 2011 30 Sep 2010 31 Des 2010 30 Sep 2011 30 Sep 2010 31 Des 2010

ASET

1. Kas 8.377.632 9.551.530 9.629.250 8.392.238 9.561.794 9.639.057 2. Penempatan pada Bank Indonesia 83.927.644 41.671.867 68.529.405 84.137.730 41.902.386 68.707.029 3. Penempatan pada bank lain 10.899.151 19.604.180 15.771.363 11.097.818 19.688.234 15.856.026 4. Tagihan spot dan derivatif 97.676 47.318 23.776 104.786 47.318 23.776 5 Surat berharga 56.925.887 84.773.127 61.679.928 57.475.406 85.269.936 62.188.468 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3.663.032 2.451.521 1.543.092 3.726.459 2.451.521 1.543.092 b. Tersedia untuk dijual 26.040.169 46.671.732 29.055.663 26.124.153 46.764.779 29.156.330 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 26.259.323 35.115.000 30.545.362 26.661.431 35.518.762 30.953.235 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 963.363 534.874 535.811 963.363 534.874 535.811 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali

(repo) - - - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) 8.754.758 2.434.467 3.136.335 8.754.758 2.434.467 3.136.335 8. Tagihan akseptasi 5.282.025 3.844.433 3.964.922 5.282.025 3.844.433 3.964.922 9. Kredit 176.314.608 138.869.066 153.965.023 176.323.860 138.856.071 153.923.157 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -b. Tersedia untuk dijual - - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 176.314.608 138.869.066 153.965.023 176.323.860 138.856.071 153.923.157 10. Pembiayaan syariah - - - 575.740 287.971 417.738 11. Penyertaan 2.510.665 2.002.644 2.003.407 173.517 50.675 60.181 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (3.966.266) (4.630.841) (4.509.626) (4.041.830) (4.681.449) (4.558.266)

a. Surat berharga (328.149) (387.178) (329.430) (354.313) (388.518) (330.776) b. Kredit (3.377.961) (3.603.383) (3.902.013) (3.378.391) (3.608.834) (3.906.411) c. Lainnya (260.156) (640.280) (278.183) (309.126) (684.097) (321.079) 13. Aset tidak berwujud 26.981 - 18.225 164.373 137.392 155.617

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (12.455) - (4.751) (55.962) (36.638) (48.259)

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & Anak Perusahaan

NERACA KONSOLIDASI

Per 30 September 2011, 30 September 2010, dan 31 Desember 2010

(Dalam jutaan Rupiah)

KONSOLIDASI

No. POS - POS

BANK

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (12.455) - (4.751) (55.962) (36.638) (48.259) 14. Aset tetap dan inventaris 7.189.659 6.369.418 6.728.964 7.295.950 6.461.891 6.825.205

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (3.471.465) (3.235.574) (3.373.944) (3.523.234) (3.277.106) (3.418.248) 15. Properti terbengkalai 17.016 21.178 18.178 17.016 21.178 18.178 16. Aset yang diambil alih 57.444 17.768 14.181 57.444 17.768 14.181 17. Rekening tunda 18.666 19.582 18.404 18.666 19.582 18.404 18. Aset antarkantor 66 36.482 19.358 66 36.482 19.358 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 66 36.482 19.358 66 36.482 19.358 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - - -20. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- (83.916) (46.381) (38.552) (83.916) (46.381) (38.552) 21. Sewa pembiayaan - - - 3.933.331 2.957.024 3.018.813 22. Aset pajak tangguhan 922.990 821.297 935.346 940.588 831.946 951.767 23. Rupa - rupa aset 4.889.658 4.461.941 3.444.220 5.278.425 4.578.863 3.544.182

(2)

Tidak Diaudit Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit Diaudit

30 Sep 2011 30 Sep 2010 31 Des 2010 30 Sep 2011 30 Sep 2010 31 Des 2010

KEWAJIBAN DAN MODAL

1. Giro 70.829.521 60.377.746 63.993.440 70.789.200 60.374.787 63.990.383 2. Tabungan 163.245.536 136.631.849 145.553.043 163.245.536 136.631.849 145.553.043 3. Simpanan Berjangka 67.219.599 65.757.970 67.987.209 67.219.599 65.757.970 67.987.209 4. Dana investasi revenue sharing - - - 720.357 490.198 556.773 5. Kewajiban kepada Bank Indonesia 7.044 11.371 11.356 7.044 11.371 11.356 6. Kewajiban pada bank lain 5.481.905 2.655.503 2.896.663 5.486.496 2.655.608 2.896.477 7. Kewajiban spot dan derivatif 74.557 37.062 12.150 75.397 37.062 12.150 8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo) - - - -9. Kewajiban akseptasi 3.564.195 2.471.394 2.550.557 3.564.195 2.471.394 2.550.557 10. Surat berharga yang diterbitkan - - - 1.580.607 1.020.703 1.119.782 11. Pinjaman yang diterima 147.018 282.141 19.388 694.431 700.304 439.062 12. Setoran jaminan 93.664 83.978 138.698 93.956 84.252 138.953 13. Kewajiban antarkantor 681 - 4.809 681 - 4.809 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 681 - 4.809 681 - 4.809 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -14. Kewajiban pajak tangguhan - - - -15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 924.262 734.051 719.840 924.263 734.126 719.880 16. Rupa - rupa kewajiban 7.321.860 5.159.084 3.978.415 8.124.060 5.562.860 4.330.791 17. Dana investasi profit sharing - - - -18. Kepentingan minoritas (minority interest) - - - 24.391 - -19. Modal pinjaman - - - -20. Modal disetor 1.522.828 1.522.828 1.522.828 1.522.828 1.522.828 1.522.828

a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000 5.500.000 5.500.000 5.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (18.110) (18.110) (18.110) (18.110) (18.110) (18.110) 21. Tambahan modal disetor 3.877.467 3.917.887 4.056.996 3.877.467 3.917.887 4.056.996

BANK

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & Anak Perusahaan

NERACA KONSOLIDASI

Per 30 September 2011, 30 September 2010, dan 31 Desember 2010

POS - POS

KONSOLIDASI

No.

21. Tambahan modal disetor 3.877.467 3.917.887 4.056.996 3.877.467 3.917.887 4.056.996 a. Agio 3.105.458 3.105.458 3.105.458 3.105.458 3.105.458 3.105.458 b. Disagio -/- - - - -c. Modal sumbangan - - - -d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan 190.286 196.326 199.258 190.286 196.326 199.258 e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 572.835 609.990 744.113 572.835 609.990 744.113 f. Lainnya 8.888 6.113 8.167 8.888 6.113 8.167 g. Dana setoran modal - - - -22. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - -23. Selisih kuasi reorganisasi - - - -24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali (109.446) - - (109.446) - -25. Cadangan 544.901 460.108 460.108 544.901 460.108 460.108

a. Cadangan umum - - - -b. Cadangan tujuan 544.901 460.108 460.108 544.901 460.108 460.108 26. Laba/rugi 33.932.832 26.530.530 28.067.912 33.932.832 26.530.530 28.067.912

a. Tahun - tahun lalu *)

26.277.552

20.421.608 19.588.639 26.277.552 20.421.608 19.588.639 b. Tahun berjalan 7.655.280 6.108.922 8.479.273 7.655.280 6.108.922 8.479.273

358.678.424

306.633.502 321.973.412 362.318.795 308.963.837 324.419.069

(3)

-- Kurs valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:

Kurs per 30 September 2011

: 1 USD = Rp 8.790,00

1 HKD = Rp 1.128,61

Kurs per 30 September 2010

: 1 USD = Rp 8.925,00

1 HKD = Rp 1.150,02

*)

Informasi keuangan di atas untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 30 September 2011 dan 2010

diambil dari laporan keuangan konsolidasi yang tidak diaudit, dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010

diambil dari laporan keuangan konsolidasi yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota

Ernst & Young Global yang telah memberikan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 18 Maret 2011

(Partner penanggung jawab Peter Surja). Karena informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasi, dengan

demikian, informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasi.

Informasi keuangan di atas untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 telah menerapkan PSAK

No. 50 (Revisi 2006), "Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan", dan PSAK No. 55 (Revisi 2006), "Instrumen

Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran". Sedangkan informasi keuangan di atas untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada

tanggal 30 September 2010 telah menerapkan PSAK No. 50 (Revisi 2006), "Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan",

dan PSAK No. 55 (Revisi 2006), "Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran", khususnya untuk portofolio kredit, kecuali

portofolio kartu kredit.

Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 25.853.162 juta melalui kuasi reorganisasi pada tanggal 31 Oktober 2000 (sesuai dengan

keputusan RUPS-LB PT Bank Central Asia Tbk pada tanggal 12 April 2001).

Penyajian informasi keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005

perihal Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi

Keuangan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat

Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan

Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, peraturan No. VIII.G.7 lampiran Keputusan Ketua

Bapepam dan Lembaga Keuangan No. Kep-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang Perubahan Keputusan Ketua

Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Perubahan Peraturan No. VIII.G.7 tentang Pedoman Penyajian

Laporan Keuangan jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-03/BL/2011 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan

Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik dan Keputusan Ketua Bapepam dan Lembaga Keuangan No. Kep-395/BL/2011 tanggal

26 Juli 2011 tentang Publikasi Laporan Keuangan Tengah Tahunan Emiten atau Perusahaan Publik.

Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 30 September 2010

telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 30 September

2011.

(4)

Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit

30 Sep 2011 30 Sep 2010 30 Sep 2011 30 Sep 2010

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 18.029.122 14.808.307 18.144.472 14.881.818 a. Rupiah 17.334.776 14.162.111 17.435.112 14.219.145 b. Valuta Asing 694.346 646.196 709.360 662.673 2. Beban Bunga 5.627.957 5.703.466 5.766.140 5.799.755 a. Rupiah 5.569.567 5.571.664 5.706.866 5.667.955 b. Valuta Asing 58.390 131.802 59.274 131.800

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 12.401.165 9.104.841 12.378.332 9.082.063

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 5.825.393 7.036.386 6.289.164 7.417.747

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 158.057 24.821 158.057 24.821 i. Surat Berharga 79.403 405 79.403 405 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 78.654 24.416 78.654 24.416 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan 331.355 1.712.804 331.482 1.712.887

i. Surat Berharga 331.355 1.712.804 331.482 1.712.887 ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.247.095 981.757 1.247.095 981.757 e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method ,

komisi /provisi/fee dan administrasi 3.764.127 3.278.912 3.349.646 2.917.031 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan

penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan

transaksi rekening administratif 160.912 884.220 161.687 884.704 g. Pendapatan lainnya 163.847 153.872 1.041.197 896.547

2. Beban Operasional Selain Bunga 8.929.119 8.585.388 9.260.708 8.857.534

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 69.904 40.166 78.653 40.166 i. Surat Berharga 2.742 14.584 11.491 14.584 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 67.162 25.582 67.162 25.582 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan 35.759 4.186 35.807 4.323

i. Surat Berharga 34.030 4.186 34.077 4.323 ii. Kredit 1.729 - 1.729 -iii. Aset keuangan lainnya - - 1 -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 861.864 745.014 864.075 745.014 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 12.700 339.810 30.448 343.877 i. Surat Berharga 2.452 - 16.143 -ii. Kredit - - - -iii. Pembiayaan syariah - - 2.553 311 iv. Aset keuangan lainnya 10.248 339.810 11.752 343.566 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 205.211 672.034 205.171 672.092 g. Penyisihan kerugian risiko operasional - - - -h. Kerugian terkait risiko operasional 3.467 2.308 3.467 2.308 i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,

komisi/provisi/fee dan administrasi 2.430 613 6.188 674 j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - -k. Penyisihan penghapusan aset non produktif 46.527 3.243 46.527 3.243 l. Beban tenaga kerja 3.804.584 3.365.291 3.945.885 3.477.971 m. Beban promosi 405.965 385.133 415.117 393.639 n. Beban lainnya 3.480.708 3.027.590 3.629.370 3.174.227

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (3.103.726) (1.549.002) (2.971.544) (1.439.787)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 9.297.439 7.555.839 9.406.788 7.642.276

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 6.096 3.605 6.069 6.905 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 21.797 25.624 26.386 29.057 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 125.258 90.478 173.835 139.016

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 153.151 119.707 206.290 174.978

LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 9.450.590 7.675.546 9.613.078 7.817.254

1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - - - -2. Pajak Penghasilan 1.795.310 1.566.624 1.959.925 1.708.332

a. Taksiran pajak periode berjalan 1.724.198 1.414.825 1.888.638 1.556.139 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (71.112) (151.799) (71.287) (152.193)

LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 7.655.280 6.108.922 7.653.153 6.108.922 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) _- _- _(2.127) -LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS

(MINORITY INTEREST) 7.655.280 6.108.922 7.655.280 6.108.922

DIVIDEN (1.705.567) (1.705.567) (1.705.567) (1.705.567)

LABA BERSIH PER SAHAM 314 251

-Biaya premi penjaminan pemerintah Bank sebesar Rp 440.898 juta pada tanggal 30 September 2011 dan Rp 393.590 juta pada tanggal 30 September 2010, dilaporkan pada 'Beban Bunga'.

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & Anak Perusahaan

No. POS - POS

BANK KONSOLIDASI

PERHITUNGAN LABA RUGI Periode 01 Januari s/d 30 September 2011 & 2010

(5)

30 Sep 2011 30 Sep 2010 30 Sep 2011 30 Sep 2010

1. Laba (Rugi) Periode Berjalan Setelah Pajak Bersih 7.655.280 6.108.922 7.653.153 6.108.922 2. Pendapatan Komprehensif

a. RupiahPenyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan (8.972) (18.099) (8.972) (18.099) b. Valuta AsingPendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (171.278) 187.077 (171.278) 187.077 c. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali (109.446) (4.427) (109.446)

-d. Lainnya 721 2.327 721 2.327

Pendapatan Komprehensif Periode Berjalan Setelah Pajak (288.975) 166.878 (288.975) 171.305 Total Laba/(Rugi) Komprehensif Periode Berjalan 7.366.305 6.275.800 7.364.178 6.280.227 3. Jumlah Laba Rugi yang dapat diatribusikan kepada :

a. Pemilik Entitas Induk 7.366.305 6.280.227

b. Kepentingan Non Pengendali (2.127)

-PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & Anak Perusahaan

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASI

Periode 01 Januari s/d 30 September 2011 & 2010 (Dalam jutaan Rupiah)

No. POS - POS

(6)

30 Sep 2011

30 Sep 2010

30 Sep 2011

30 Sep 2010

I. TAGIHAN KOMITMEN

5.257.086

3.519.976

5.257.086

3.679.976 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

-

160.000 a. Rupiah

-

160.000 b. Valuta asing

-

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan

5.257.086

3.519.976

5.257.086

3.519.976 3. Lainnya

-

-II.

KEWAJIBAN KOMITMEN

97.601.014

74.068.483

97.546.689

73.934.524 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

84.413.823

65.426.824

84.359.498

65.292.865 a. BUMN

3.318.176

4.061.747

3.318.176

4.061.747 i.

Committed

3.306.635

4.061.747

3.306.635

4.061.747 - Rupiah

3.306.626

3.675.429

3.306.626

3.675.429 - Valuta Asing

9

386.318

9

386.318 ii.

Uncommitted

11.541 -

11.541 - Rupiah

10.000 -

10.000 - Valuta Asing

1.541 -

1.541 -b. Lainnya

81.095.647

61.365.077

81.041.322

61.231.118 i.

Committed

77.492.721

61.365.077

77.438.396

61.231.118 ii.

Uncommitted

3.602.926 -

3.602.926 -2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

635.010

578.397

635.010

578.397 a.

Committed

635.010

578.397

635.010

578.397 i. Rupiah

573.480

578.397

573.480

578.397 ii. Valuta Asing

61.530 -

61.530 -b.

Uncommitted

-

-i. Rupiah

-

-ii. Valuta Asing

-

-3.

Irrevocable L/C

yang masih berjalan

5.673.860

3.859.582

5.673.860

3.859.582 a. L/C luar negeri

4.135.455

3.064.716

4.135.455

3.064.716 b. L/C dalam negeri

1.538.405

794.866

1.538.405

794.866 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

6.878.321

4.203.680

6.878.321

4.203.680 5. Lainnya

-

-III.

TAGIHAN KONTINJENSI

190.710

126.237

190.946

128.124 1. Garansi yang diterima

67.580

14.070

67.580

14.070 a. Rupiah

14.927

10.186

14.927

10.186 b. Valuta Asing

52.653

3.884

52.653

3.884 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

123.130

112.167

123.366

114.054 a. Bunga kredit yang diberikan

100.929

108.844

101.165

110.731 b. Bunga lainnya

22.201

3.323

22.201

3.323 3. Lainnya

-

-IV.

KEWAJIBAN KONTINJENSI

7.593.675

6.635.383

7.596.823

6.639.897 1. Garansi yang diberikan

7.593.675

6.635.383

7.596.823

6.639.897 a. Rupiah

4.864.798

5.134.471

4.867.946

5.138.985 b. Valuta Asing

2.728.877

1.500.912

2.728.877

1.500.912 2. Lainnya

-

-PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & Anak Perusahaan

No.

POS - POS

BANK

KONSOLIDASI

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI

Per 30 September 2011 & 2010

(7)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada Bank Lain

a. Rupiah 104 - - - - 104 345 - - - - 345

b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - - - -

-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -

-3. Surat berharga

a. Rupiah 100 - - - - 100 - - - - -

-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -

-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - -

-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - -

-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -

-6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -Per 30 September 2011 & 2010

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

No. POS - POS 30 September 2011 (Tidak Diaudit) 30 September 2010 (Tidak Diaudit)

BANK

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - -

-7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 1.892 - - - - 1.892 539 - - - - 539

i. Rupiah 1.892 - - - - 1.892 539 - - - - 539

ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 1.089.434 6.416 - - - 1.095.850 1.108.888 3.636 - - - 1.112.524

i. Rupiah 1.045.484 6.416 - - - 1.051.900 1.108.888 3.636 - - - 1.112.524

ii. Valuta Asing 43.950 - - - - 43.950 - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - -

-i. Rupiah - - - - - - - - - - -

-ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 121.793 6.414 - - - 128.207 116.452 3.636 120.088

8. Penyertaan 2.372.278 - - - 1.000 2.373.278 1.976.969 - - - 1.000 1.977.969

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -

-10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 353.724 - - - - 353.724 260.292 - - - - 260.292

b. Valuta Asing 63.231 - - - - 63.231 88.031 - - - - 88.031

11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada Bank Lain

a. Rupiah 4.280.102 - - - - 4.280.102 2.055.243 - - - - 2.055.243

b. Valuta Asing 6.618.945 - - - - 6.618.945 17.548.592 - - - - 17.548.592

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 97.676 - - - - 97.676 47.318 - - - - 47.318

(8)

-L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah Per 30 September 2011 & 2010

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

No. POS - POS 30 September 2011 (Tidak Diaudit) 30 September 2010 (Tidak Diaudit)

BANK

3. Surat berharga

a. Rupiah 52.539.319 - - - 100.000 52.639.319 81.242.143 - - - 100.000 81.342.143

b. Valuta Asing 4.211.030 - - - 75.438 4.286.468 3.356.733 - - - 74.251 3.430.984

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - -

-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah 8.754.758 - - - - 8.754.758 2.434.467 - - - - 2.434.467

b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -

-6. Tagihan Akseptasi 5.171.250 110.775 - - - 5.282.025 3.843.795 638 - - - 3.844.433

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 26.136.969 337.384 28.730 18.276 170.961 26.692.320 22.064.051 306.754 27.307 30.080 138.466 22.566.658

i. Rupiah 25.806.828 337.384 28.730 18.276 170.961 26.362.179 21.809.885 306.279 22.580 30.080 138.466 22.307.290

ii. Valuta Asing 330.141 - - - - 330.141 254.166 475 4.727 - - 259.368 b. Bukan debitur UMKM 145.571.981 2.206.137 130.217 154.139 462.072 148.524.546 112.591.710 1.737.460 130.605 150.025 579.545 115.189.345

i. Rupiah 129.137.512 2.194.485 130.217 154.139 386.607 132.002.960 100.349.402 1.666.656 130.605 143.901 542.918 102.833.482

ii. Valuta Asing 16.434.469 11.652 - - 75.465 16.521.586 12.242.308 70.804 - 6.124 36.627 12.355.863

ii. Valuta Asing 16.434.469 11.652 - - 75.465 16.521.586 12.242.308 70.804 - 6.124 36.627 12.355.863 c. Kredit yang direstrukturisasi 331.684 10.314 744 14.000 103.582 460.324 966.260 74.731 11.961 32.122 59.714 1.144.788

i. Rupiah 314.325 10.314 744 14.000 34.082 373.465 655.002 5.101 11.961 32.122 59.714 763.900

ii. Valuta Asing 17.359 - - - 69.500 86.859 311.258 69.630 - - - 380.888 d. Kredit properti 24.704.174 486.306 44.182 60.905 127.801 25.423.368 18.172.203 353.717 41.170 33.006 105.763 18.705.859

8. Penyertaan 136.402 - 375 - 610 137.387 23.690 - - 375 610 24.675

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -

-10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 81.877.168 412.128 11.916 4 816 82.302.032 65.564.351 439.457 13.268 154 4.971 66.022.201

b. Valuta Asing 11.982.407 294 - - 213 11.982.914 10.127.656 2.006 - - - 10.129.662

11. Aset yang diambil alih - - - - 57.444 57.444 - - - - 17.768 17.768 III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3.966.266 4.630.841

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 3.969.598 3.510.771

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 15,14% 16,25%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 1,46% 1,63%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 13,66% 14,97%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 4,70% 5,95%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 186 186

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 634.759 439.056

d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 142.468 64.173

(9)

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

1. Penempatan pada bank lain

-

108.992 -

-

196.042

196.042 -2.

Tagihan spot dan derivatif

-

977 -

-

473

473 -3.

Surat berharga

175.216

152.933

94.672

175.438

174.251

212.927

94.837

174.251

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali

(Repo)

-

-5.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo)

-

-6.

Tagihan akseptasi

-

233.206

51.712

5.539 -

421.668

38.422

32

7. Kredit

302.957

3.075.004

1.639.609

858.379

416.050

3.187.333

1.270.703

933.776

8. Penyertaan

-

26.753

25.087

1.666 -

21.804

20.007

1.797

9. Penyertaan modal sementara

-

-No.

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

Per 30 September 2011 & 2010

(Dalam jutaan Rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

30 September 2010 (Tidak Diaudit)

CKPN

PPA wajib dibentuk

POS - POS

30 September 2011 (Tidak Diaudit)

(10)

No.

Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi

I. KOMPONEN MODAL

A. Modal Inti 32.074.444 33.172.272 25.611.871 26.488.756 1. Modal Disetor 1.522.828 1.522.828 1.522.828 1.522.828 2. Cadangan Tambahan Modal 31.737.755 31.718.938 25.077.528 25.066.682 2.1. Faktor penambah 31.737.755 31.718.938 25.077.528 25.066.682 a. Agio 3.105.458 3.105.458 3.105.458 3.105.458 b. Modal sumbangan - - - -c. Cadangan Umum - - - -d. Cadangan Tujuan 544.901 544.901 460.108 460.108 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 24.033.914 24.015.009 18.185.275 18.174.232 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 3.863.196 3.863.284 3.130.361 3.130.558 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 190.286 190.286 196.326 196.326 h. Dana Setoran Modal - - - -i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - -j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program

kompensasi berbasis saham (50%) - - -

-2.2. Faktor pengurang - - -

-a. Disagio - - - -b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - -

-c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - -

-e. Pendapatan komprehensif lainnya : Kerugian dari penurunan

nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - -

-f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai

atas aset produktif - - -

-g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book - - -

-3. Modal Inovatif - - -

-3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - -3.2. Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - -3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya - - -

-4. Faktor Pengurang Modal Inti (1.186.139) (93.885) (988.485) (100.754)

4.1. Goodwill (93.885) (100.754)

4.2. Aset tidak berwujud lainnya - - -

-4.3. Penyertaan (50%) (1.186.139) (988.485)

4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -

-5. Kepentingan Minoritas 24.391

-B. Modal Pelengkap 2.005.249 3.255.337 1.647.271 2.679.319 1. Level Atas (Upper Tier 2) 3.191.388 3.255.337 2.635.755 2.679.319

1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - -1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - -1.3. Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - - -1.4.Mandatory convertible bond - - - -1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal Inti - - - -1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - - -1.7. Revaluasi aset tetap 476.958 476.958 476.958 476.958 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 2.714.430 2.778.379 2.158.797 2.202.361 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan

nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - -

-2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - -

-2.1.Redeemable preferences shares - - - -2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - - -2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - -

-3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (1.186.139) - (988.484)

-3.1. Penyertaan (50%) (1.186.139) (988.484)

3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak Asuransi (50%) -

-C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - -

-Eksposur Sekuritisasi - - -

-D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - -E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 34.079.693 36.427.609 27.259.142 29.168.075 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR (A+B-C+E) 34.079.693 36.427.609 27.259.142 29.168.075 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 217.047.594 222.177.975 172.537.131 176.033.275 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 34.878.052 35.553.046 19.983.802 20.278.135 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 439.400 463.431 519.205 867.838 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO OPERASIONAL (II:(IV+V)) 13,53% 14,13% 14,16% 14,86% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO PASAR (II:(IV+VI)) 15,67% 16,36% 15,75% 16,49%

IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT ,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR (III : (IV+V+VI)) 13,50% 14,11% 14,12% 14,79%

KOMPONEN MODAL Tidak Diaudit Tidak Diaudit

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & Anak Perusahaan

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Per 30 September 2011 & 2010

(11)

Tidak Diaudit Tidak Diaudit

30 Sep 2011

30 Sep 2010

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

13,50%

14,12%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif

bermasalah terhadap total aset produktif dan aset

non produktif

0,30%

0,40%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset

produktif

0,36%

0,49%

4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset

keuangan terhadap aset produktif

1,27%

1,84%

5. NPL

gross

0,55%

0,76%

6. NPL

net

0,27%

0,28%

7. Return on Asset

(ROA)

3,75%

3,50%

8. Return on Equity

(ROE)

32,64%

32,25%

9. Net Interest Margin

(NIM)

5,70%

5,21%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan

Operasional (BOPO)

61,02%

65,41%

11. Loan to Deposit Ratio

(LDR)

58,27%

52,57%

Kepatuhan (

Compliance

₎

1. a. Persentase Pelanggaran BMPK

i. Pihak Terkait

0,00%

ii. Pihak Tidak Terkait

0,00%

b. Persentase Pelampauan BMPK

i. Pihak Terkait

0,00%

ii. Pihak Tidak Terkait

0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

#)

10,31%

5,07%

b. GWM Valuta Asing

8,60%

1,29%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

1,36%

1,60%

#)

GWM Utama Rupiah per 30 September 2011 berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.

13/10/PBI/2011 tanggal 9 Februari 2011 memperhitungkan GWM Utama dan GWM LDR,

sedangkan GWM Utama Rupiah per 30 September 2010 berdasarkan Peraturan Bank

Indonesia No. 10/25/PBI/2008 tanggal 23 Oktober 2008 hanya memperhitungkan GWM

Utama.

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 30 September 2011 & 2010

BANK

RASIO (%)

(12)

DEWAN KOMISARIS

- Presiden Komisaris

: Djohan Emir Setijoso

FarIndo Investments (Mauritius) Ltd qualitate qua (qq)

- Komisaris

: Tonny Kusnadi

Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono

*)

:

47,15%

- Komisaris

: Cyrillus Harinowo

Anthony Salim

:

1,76%

(juga adalah Komisaris Independen)

Masyarakat

**)

:

49,91%

- Komisaris

: Raden Pardede

Saham yang dibeli kembali oleh PT Bank Central Asia Tbk

(juga adalah Komisaris Independen)

(treasury stock)

:

1,18%

- Komisaris

: Sigit Pramono

(juga adalah Komisaris Independen)

Jumlah

100,00%

DIREKSI

*)

- Presiden Direktur

: Jahja Setiaatmadja

- Wakil Presiden Direktur

: Eugene Keith Galbraith

- Direktur

: Dhalia Mansor Ariotedjo

- Direktur

: Anthony Brent Elam

**)

- Direktur

: Suwignyo Budiman

- Direktur

: Subur Tan

(merangkap Direktur Kepatuhan)

- Direktur

: Renaldo Hector Barros

- Direktur

: Henry Koenaifi

- Direktur

: Armand Wahyudi Hartono

- Direktur

: Erwan Yuris Ang

1)

PENGURUS BANK

1)

PEMILIK BANK

Sesuai dengan surat Bank Indonesia No. 12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25 Februari 2010, Ultimate shareholders FarIndo Investments (Mauritius) Ltd ("FarIndo") adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono.

Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 2,45% dimiliki oleh pihak yang terafiliasi dengan Ultimate Shareholders; sebesar 0,02% dimiliki oleh Robert Budi Hartono dan sebesar 0,02% dimiliki oleh Bambang Hartono.

Susunan pengurus Bank berdasarkan Berita Acara RUPS Tahunan PT Bank

Central Asia Tbk No. 143, tanggal 12 Mei 2011, dibuat oleh Notaris Dr. Irawan

Soerodjo, S.H., MSi.

(13)

Trading

Hedging

Tagihan

Kewajiban

A. Terkait dengan Nilai Tukar

12.135.408

12.135.408 -

97.676

74.557

1. Spot

2.786.423

2.786.423 -

3.799

21.761

2. Forward

3.039.018

3.039.018 -

44.628

13.755

3. Option

-

-a. Jual

-

-b. Beli

-

-4.

Future

-

-5.

Swap

6.309.967

6.309.967 -

49.249

39.041

6. Lainnya

-

-B.

Terkait dengan Suku Bunga

-

-1.

Forward

-

-2.

Option

-

-a. Jual

-

-b. Beli

-

-3.

Future

-

-4.

Swap

-

-5.

Lainnya

-

-C.

Lainnya

-

-97.676

74.557 Nilai Notional

Tujuan

Per 30 September 2011

(Dalam jutaan Rupiah)

JUMLAH

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

No.

TRANSAKSI

BANK

(14)

30 Sep 2011

30 Sep 2010

I. ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

1. Penerimaan bunga, provisi dan komisi

17.683.372

14.551.881

2. Pembayaran bunga, provisi dan komisi

(5.745.322)

(5.798.506)

3. Penerimaan dari transaksi valuta asing - bersih

1.532.461

2.654.138

4. Penerimaan dari pendapatan operasional lainnya

4.585.254

5.448.689

5. Penerimaan dari pendapatan non-operasional

173.835

129.758

6. Pembayaran untuk beban operasional lainnya

(7.612.041)

(6.743.221)

7. Pembayaran pajak penghasilan

(1.866.261)

(1.401.515)

8. Pembayaran tantieme Dewan Komisaris dan Direksi

(105.990)

(85.085)

9. Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas:

a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain

(43.418.907)

287.214 b. Surat-surat berharga untuk tujuan diperdagangkan

(1.598.748)

1.295.013 c. Obligasi pemerintah untuk tujuan diperdagangkan

(155.489)

(34.156)

d. Surat-surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(5.618.423)

(1.765.131)

e. Kredit yang diberikan

(23.139.552)

(15.708.655)

f. Pembiayaan syariah

(191.035)

(305.006)

g. Investasi sewa pembiayaan netto

359 (1.905)

h. Piutang pembiayaan konsumen

(917.498)

(1.007.710)

i. Tagihan akseptasi

(303.464)

(36.489)

j. Aset lain-lain

(1.339.882)

(878.339)

k. Kewajiban segera

2.529.848

1.284.879 l. Simpanan dari nasabah

23.043.507

16.175.421 m. Dana simpanan syariah

84.485

84.355 n. Dana syirkah temporer

79.099

405.843 o. Simpanan dari bank lain

2.544.971

70.287 p. Surat-surat berharga yang diterbitkan

460.926

621.380 q. Kewajiban lain-lain

927.490

772.049 Kas bersih yang (digunakan untuk) diperoleh dari aktivitas operasi

(38.367.005)

10.015.189

II. ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

1. Perolehan aset tetap

(986.110)

(630.676)

2. Hasil penjualan aset tetap

22.650

14.177

3. Pembelian penyertaan dalam saham

(205.083)

(29.426)

4. Penerimaan dari penjualan investasi jangka panjang

-

24.366

5. Pembelian obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual

(2.310.636)

(688.901)

6. Penerimaan dari obligasi pemerintah yang tersedia untuk

dijual yang dijual dan jatuh tempo selama periode berjalan

9.961.507

5.181.750

7. Pembelian obligasi pemerintah untuk dimiliki hingga jatuh tempo

(881.418)

(3.912.071)

8. Pembelian surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual

(11.950.891)

(6.959.974)

9. Pembelian surat-surat berharga untuk pinjaman yang diberikan dan piutang

(1.910.634)

(1.496.627)

10. Penerimaan dari surat-surat berharga yang tersedia untuk

dijual yang jatuh tempo dan yang dijual selama periode berjalan

10.366.263

4.229.382 11. Pembelian surat-surat berharga untuk dimiliki hingga jatuh tempo

(250.000)

(921.144)

12. Penerimaan dari surat-surat berharga untuk dimiliki hingga jatuh tempo

yang dijual dan jatuh tempo selama periode berjalan

176.000

651.509 13. Penerimaan dari surat-surat berharga untuk pinjaman yang diberikan

dan piutang yang dijual dan jatuh tempo selama periode berjalan

1.482.230

1.465.842 14. Penerimaan dividen kas

172

126 Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi

3.514.050 (3.071.667)

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & Anak Perusahaan

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASI

Periode 01 Januari s/d 30 September 2011 & 2010

(Dalam jutaan Rupiah)

No.

POS - POS

(15)

30 Sep 2011

30 Sep 2010

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & Anak Perusahaan

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASI

Periode 01 Januari s/d 30 September 2011 & 2010

(Dalam jutaan Rupiah)

No.

POS - POS

KONSOLIDASI

III. ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

1. Pembayaran dividen kas

(1.705.567)

2. Penarikan (pembayaran untuk) atas pinjaman yang diterima - bersih

251.142 (19.856)

Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas pendanaan

(1.454.425)

(1.725.423)

(PENURUNAN) KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS

(36.307.380)

5.218.099 KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN

86.795.966

92.106.012 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE

50.488.586

97.324.111

IV. KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI :

1. Kas

8.392.238

9.561.794

2. Giro pada Bank Indonesia

31.901.938

12.352.822

3. Giro pada bank lain

1.153.406

1.954.625

4. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain

*)

9.041.004

44.972.691

5. Sertifikat Bank Indonesia

*)