INVESTOR SUMMIT AND
MARKET CAPITAL EXPO
2013
PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur, Tbk
Grand City Mall & Convex Lantai 3 Surabaya
30 – 31 Oktober 2013
Daftar Isi
Perihal
Halaman
Agenda 1 Sekilas BJTM 2 Sejarah Singkat 3 Visi Misi 4 Manajemen 5 Kinerja Keuangan Per Sept 2013 6 Neraca 7 Laba Rugi 8Dana Pihak Ketiga 9
Kredit Yang Diberikan 11
Pertumbuhan Kinerja 15
Perihal
Halaman
Produk BJTM 19
Produk Dana 20
Produk Kredit 22
Jasa & Layanan 24
Prospek Ke Depan 26 Kredit Agrobisnis & Retail 27 Kredit Menengah & Korporasi 28
Jaringan Kantor 29
Dana Jasa 30
Treasury 31
Performa Perusahaan 32
Agenda
Sekilas Bank Jatim
Kinerja Keuangan
per September 2013
Produk Dana &
Kredit
Jasa & Layanan
Prospek ke Depan
SEKILAS
BANK JATIM
1961 1976 1990 1999 2007 2012 PT Bank Pembangunan Daerah Djawa Timur berdiri
Berubah status Badan Usaha Milik Daerah
Mendapat ijin sebagai bank devisa Perubahan status dari Perusahaan
Daerah (BUMD) menjadi Perseroan Terbatas
Penawaran umum perdana saham PT Bank Bank Jatim Tbk pada 12 Juli 2012 dengan 20% saham publik
Bank Jatim Unit Usaha Syariah didirikan 2003 Obligasi ketiga sebesar Rp400 milyar 1988
Obligasi pertama sebesar Rp25 milyar
1991
Obligasi Kedua sebesar Rp50
milyar
Sejarah Singkat Bank Jatim
2013
Posisi September 2013, Bank Jatim memiliki 40 Kantor Cabang, 1 kantor cabang syariah, 100 cabang pembantu,3 cabang pembantu syariah, 154 kantor kas, 47 kantor layanan syariah, 151
KINERJA KEUANGAN
PER SEPT 2013
NERACA
September
2012 September 2013 YoY
Total Aset 32.850.811 35.508.757 8,09% Penempatan BI & SBI 3.419.672 2.152.215 - 37,07% Penempatan Bank Lain 6.991.633 7.254.226 3,75% Kredit 18.663.183 21.526.815 15,34% CKPN (296.364) (362.674) 22,37% Dana Pihak Ketiga 26.381.599 28.669.422 8,67% - Giro 11.627.856 12.643.546 8,73% - Tabungan 6.472.704 7.622.300 17,76% - Deposito 8.281.039 8.403.576 1,47% Ekuitas 5.294.707 5.575.423 5,30% Modal Inti 4.601.499 4.610.333 1,9% Rp. Jutaan
Laba Rugi
September
2012 September 2013 YoY
Pendapatan Bunga 2.086.696 2.391.366 14,60% Beban Bunga (633.185) (623.638) - 1,51% Pendapatan Bunga Bersih 1.453.511 1.767.728 21,61% Pendapatan Operasional Selain
bunga 251.491 333.391 32,56%
Beban operasional selain bunga (1.003.941) (1.164.423) 15,98% CKPN (304.725) (314.533) 3,21% Pendapatan (beban) operasional
selain bunga bersih (752.450) (831.032) 10,44% Laba Operasional 701.062 936.696 33,61% Laba Non Operasional 3.231 11.839 266,38% Laba Sebelum Pajak 704.293 948.535 34,67% Pajak (176.073) (267.462) 51,90% Laba Bersih 528.220 681.072 28,93%
DANA PIHAK KETIGA
DANA PIHAK KETIGA
KREDIT YANG DIBERIKAN
Kredit Yang Diberikan
In Billion Rp.
Multiguna
YoY 15,82%
KPR
YoY 68,63%
lainnya YoY 21,30%
Kredit Yang Diberikan
In Billion Rp.
Standby Loan
YoY 9,11%
Keppres YoY 6,88%
Rek Koran
YoY 40,75%
Sindikasi YoY - 4,60%
Kredit Yang Diberikan
In Billion Rp.
KUR
YoY - 27,12%
Pundi Kencana YoY 103,82%
Laguna
YoY - 22,61%
lainnya YoY 15,57%
PENDAPATAN BUNGA (Rp triliun)
LABA OPERASIONAL (Rp triliun)
BEBAN BUNGA (Rp triliun) CAGR =
10.58%
CAGR =
17.9% CAGR = 18.8%
CAGR adalah Compounded Average Growth Rate yaitu laju pertumbuhan dari tahun ke tahun suatu investasi dalam periode tertentu
Pendapatan dan laba yang secara stabil terus meningkat mencerminkan kinerja keuangan yang kuat.
CAGR = 3.2%
LABA BERSIH (Rp triliun)
Pertumbuhan Kinerja Keuangan
Pertumbuhan total DPK dan Ekuitas mencerminkan meningkatnya kepercayaan nasabah dan permodalan
yang solid.
DPK (Rp triliun) TOTAL EKUITAS (Rp triliun)
CAGR =
14.1 % CAGR = 27.9%
Aset Perseroan terus meningkat dan mencetak kenaikan sebesar 17% pada tahun 2012 dibandingkan
tahun 2011
TOTAL ASET (Rp triliun)
Pertumbuhan Kinerja
LDR
ROE
BOPO ROA
Perseroan mampu mencapai indikator keuangan di atas benchmark industri perbankan.
Benchmark perbankan : LDR 75 % < x < 100%
Pertumbuhan Kinerja
NIM CAR
Perseroan mampu mencapai indikator keuangan di atas benchmark industri perbankan.
PRODUK
BJTM
Produk Dana - GIRO
• Giro Rupiah • Giro Valas • Giro Perorangan Setoran minimal Rp. 1.000.000 • Giro Perusahaan Setoran minimal Rp. 2.500.000• Giro Dinas / Instansi Pemerintah
• Transaksi On Line di seluruh cabang
• Suku Bunga Bersaing
• Biaya administrasi ringan
Produk Dana – DEPOSITO
- Deposito Rupiah & Valas - Bunga bersaing
- Fasilitas ARO (Automatic Roll Over) - Jangka waktu 1, 3, 6, 12 Bulan - Dapat dijadikan jaminan kredit
Produk Dana – SIKLUS, HAJI, TABUNGANKU
Produk Dana-SIMPEDA
•Setoran minimal Rp. 50.000
• Biaya administrasi ringan
• Bunga bersaing & dihitung berdasarkan saldo harian
• Fasilitas On Line Real Time
• Gratis Tarik Tunai di seluruh ATM Bersama dan Prima
Diberikan kepada PNS, CPNS, BUMN/BUMD, Anggota TNI, Karyawan Perusahaan Swasta, Pensiunan, & Purnawirawan
Plafon kredit maksimal 80% dari Gaji Jangka waktu maksimal 10 Tahun Bunga 10,25% - 11,25% p.a Flat
Produk Kredit - MULTIGUNA
Produk Kredit – PUNDI KENCANA
Diberikan kepada Usaha pertanian, perdagangan, industri, perkebunan, dan lain-lain
Plafon maksimal 500 juta
Suku Bunga 11,25% - 15,25 p.a Floating Rate Jangka waktu
3 Tahun – Kredit Modal Kerja 5 Tahun – Kredit Investasi
Diberikan kepada BPR baik anggota
APEXmaupun Non Anggota APEX
Plafon kredit ditentukan dari tingkat kesehatan
BPR sebagai berikut :
a. SEHAT Maksimal 10x (TIER 1 + TIER 2)
b. CUKUP SEHAT Maksimal 5x (TIER 1 + TIER 2)
Suku Bunga 9,75% - 11,25% p.a efektif
Floating Rate
Produk Kredit – Linkage Program BPR APEX & Non APEX
Kredit Agrobisnis & Retail
Prospek & Renbis
2013 - 2017
FOKUS
Penyaluran Kredit Produktif : • UMKM di Jawa Timur
•Peningkatan jumlah debitur
Penyaluran Kredit Multiguna untuk PNS : • Total PNS di Jawa Timur sebanyak 482.738 • PNS yang sudah dibiayai sebanyak 225.199 atau 46,65%
Perkembangan produk baru Kredit Bank Jatim :
• Kredit Pra Pensiun • Kredit Pensiun • Unit Mikro
FOKUS
Kredit Menengah & Korporasi
Prospek & Renbis
2013 - 2017
FOKUS
Penyaluran Kredit Produktif di sektor : • Jasa Perhotelan & Restaurant
• Jasa Kesehatan (Rumah Sakit) • Jasa Pendidikan
• Industri
• Perdagangan
• Jasa Pengadaan, Kontraktor
• Pembangkit listrik tenaga Microhydro • Pengusahaan jalan tol
Pembiayaan dalam waktu mendatang : • PT Misi Mulia Petronusa (Bosowa) • Rumah Sakit Siloam
• PT Bukaka
• Universitas Muhammadiyah Surabaya
FOKUS
Jaringan Kantor
PERLUASAN JARINGAN KANTOR BERDASAR
ALOKASI MODAL INTI BANK
Jaringan
∆ 2013 ∆ 2014 ∆ 2015 ∆ 2016 ∆ 2017 ∆ 2018
Konvensional
- Kantor Cabang
0
1
1
0
0
0
- Kantor Cabang Pembantu
58
47
46
46
50
50
- Kantor Kas
49
30
30
30
30
30
- ATM
126
100
100
100
100
100
Syariah
- Kantor Cabang
2
2
1
1
0
0
- Kantor Cabang Pembantu
2
3
4
4
0
0
- Office Channelling
4
5
5
5
0
0
- ATM
4
5
5
5
0
0
Keterangan : ∆ Penambahan
Dana Jasa & Luar Negeri
Prospek & Renbis
2013 - 2017
2014
•
SMS Banking 3366
•
Internet Banking
•
Co Branding Flazz
•
Priority Banking• Mesin EDC Tahap 2
• Pengembangan Produk Tabungan Tiering Kartu ATM Bank Jatim : Silver, Gold, Platinum
• Pengembangan Fitur Fund Transfer
• Pengembangan kerjasama Host to Host, Tagihan Pelayanan Pelabuhan, PDAM se-Jatim, Rumah Sakit, dll
Tresuri
Prospek & Renbis
2013 - 2017
DEALING
ROOM
Kenaikan kontribusi pendapatan diharapkan mencapai rata-rata 15% sampai tahun 20172014
JETS
2014
• Penambahan Anggota JETS • Penambahan penerimaan pendapatan• Perubahan Struktur Organisasi yang
menggambarkan Profit Centre Unit &
Supporting Unit
• Penyempurnaan BPP
• Pengadaan aplikasi Tresuri • Pelatihan & Rekrutmen SDM
Pendapatan Bunga Bersih Rp1,77 triliun meningkat 21,61% (YoY) Laba Bersih Rp681,1 Milyar meningkat 28,93% (YoY)
Performa Perusahaan
ROA 3.82%Naik 0.55% YoY Naik 0.8% YoY ROE 19.66% NIM 6.92% Naik 0.37% YoY Asset
Rp35 T Tumbuh 8.09%
TERIMA KASIH
Investor Relation Unit Head Office 4th Floor Basuki Rahmat 98-104 Surabaya 60271
Email : iru@bankjatim.co.id
Phone : (031) 531 0090 ext 472,469 Fax : (031) 5310838
