(Dalam Jutaan Rupiah)
No. Pos‐Pos INDIVIDUAL
31 Oktober 2016 1. Kas 478,088 2. Penempatan pada Bank Indonesia 4,324,346 3. Penempatan pada bank lain 2,407,503 4. Tagihan spot dan derivatif ‐ 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 542,046 b. Tersedia untuk dijual 225,710 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,280,924 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 254,351 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) ‐ 8. Tagihan akseptasi 255,838 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 16,658,938 10. Pembiayaan syariah 2,238,384 11. Penyertaan ‐ 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga (103) b. Kredit (270,616) c. Lainnya (31,969) 13. Aset tidak berwujud 188,060 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ (77,986) 14. Aset tetap dan inventaris 1,228,434 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris ‐/‐ (300,537) 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 287,200 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1,750 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ (767) 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 734,335 TOTAL ASET 30,423,929 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 7,409,412 2. Tabungan 6,220,899 3. Simpanan berjangka 9,213,041 4. Dana investasi revenue sharing 1,818,921
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Oktober 2016PT BANK SINARMAS. Tbk
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. Pos‐Pos INDIVIDUAL
31 Oktober 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Oktober 2016
PT BANK SINARMAS. Tbk
5. Pinjaman dari Bank Indonesia ‐ 6. Pinjaman dari bank lain 628,957 7. Liabilitas spot dan derivatif 98 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 136,037 10. Surat berharga yang diterbitkan ‐ 11. Pinjaman yang diterima ‐ 12. Setoran jaminan 35,301 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ‐ b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 105,334 15. Liabilitas Lainnya 391,047 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 25,959,047 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 6,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ (4,475,002) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 1,251,008 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (17,899) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Keuntungan revaluasi aset tetap 307,436 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (4,505) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 6,000 b. Cadangan tujuan ‐(Dalam Jutaan Rupiah)
No. Pos‐Pos INDIVIDUAL
31 Oktober 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Oktober 2016
PT BANK SINARMAS. Tbk
24. Laba/Rugi a. Tahun‐tahun lalu 1,043,755 b. Tahun berjalan 354,089 TOTAL EKUITAS 4,464,882 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 30,423,929(Dalam Jutaan Rupiah)
No. Pos‐Pos INDIVIDUAL
31 Oktober 2016 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 3,882,243 b. Valuta asing 169,728 2. Beban Bunga a. Rupiah 2,549,954 b. Valuta asing 15,937 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,486,080 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 642,235 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 1,462 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 110 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 33,177 e. Dividen ‐ f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 139,916 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 53,211 i. Pendapatan lainnya 414,359 2. Beban Operasional Selain Bunga 1,674,516 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 1,160 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 124 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 14,625 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ‐ i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 147,560 iii. Pembiayaan syariah 38,937 iv. Aset keuangan lainnya 14,543 f. Kerugian terkait risiko operasional 671 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per 31 Oktober 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. Pos‐Pos INDIVIDUAL
31 Oktober 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per 31 Oktober 2016 PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 17,548 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 24 j. Beban tenaga kerja 423,469 k. Beban promosi 11,689 l. Beban lainnya 1,004,166 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1,032,281) LABA (RUGI) OPERASIONAL 453,799 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,894 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (8,134) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (4,948) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (11,188) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 442,611 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (88,522) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 354,089 1. Pos‐Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos‐Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 8,579 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 8,579 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 362,668 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
(Dalam Jutaan Rupiah) No. INDIVIDUAL 31 Oktober 2016 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 214,518 3. Lainnya ‐ II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,149,435 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 2,149,435 i. Commited 378,438 ii. Uncommited 1,770,997 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 45 a. Committed 45 i. Rupiah 45 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 90,495 a. L/C luar negeri 51,439 b. 39,056 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 391,968 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 70,875 a. Bunga kredit yang diberikan 70,052 b. Bunga lainnya 823 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,162,765 a. Rupiah 881,355 b. Valuta asing 281,410 2. Lainnya 233,888 L/C Dalam negeri
