LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK SINARMAS. Tbk

(1)

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. Pos‐Pos INDIVIDUAL

30 September 2016 1. Kas 410,976 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,793,123 3. Penempatan pada bank lain 1,108,492 4. Tagihan spot dan derivatif 33 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 559,649 b. Tersedia untuk dijual 268,478 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,300,009 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 218,461 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 6,699 8. Tagihan akseptasi 256,570 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 16,615,224 10. Pembiayaan syariah 2,177,461 11. Penyertaan ‐ 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga (103) b. Kredit (261,846) c. Lainnya (31,969) 13. Aset tidak berwujud 187,935 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ (76,499) 14. Aset tetap dan inventaris 1,223,013 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris ‐/‐ (293,751) 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 279,355 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 2,764 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ (783) 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 739,917 TOTAL ASET 28,483,208 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 5,207,430 2. Tabungan 6,024,550 3. Simpanan berjangka 8,900,643 4. Dana investasi revenue sharing 1,856,202

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 30 September 2016

PT BANK SINARMAS. Tbk

(2)

30 September 2016

LAPORAN POSISI KEUANGAN

PT BANK SINARMAS. Tbk

5. Pinjaman dari Bank Indonesia ‐ 6. Pinjaman dari bank lain 1,487,363 7. Liabilitas spot dan derivatif 2,578 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 136,769 10. Surat berharga yang diterbitkan ‐ 11. Pinjaman yang diterima ‐ 12. Setoran jaminan 24,373 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ‐ b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 105,334 15. Liabilitas Lainnya 307,464 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 24,052,706 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 6,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ (4,475,002) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 1,251,007 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (15,403) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Keuntungan revaluasi aset tetap 307,436 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (4,505) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 6,000 b. Cadangan tujuan ‐

(3)

LAPORAN POSISI KEUANGAN

PT BANK SINARMAS. Tbk

24. Laba/Rugi a. Tahun‐tahun lalu 1,043,755 b. Tahun berjalan 317,214 TOTAL EKUITAS 4,430,502 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 28,483,208

(4)

30 September 2016 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 3,486,205 b. Valuta asing 155,043 2. Beban Bunga a. Rupiah 2,306,225 b. Valuta asing 15,094 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,319,929 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 591,194 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 1,462 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 127 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 31,444 e. Dividen ‐ f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 121,380 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 43,152 i. Pendapatan lainnya 393,629 2. Beban Operasional Selain Bunga 1,503,003 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 1,160 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 2,608 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 10,261 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ‐ i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 125,319 iii. Pembiayaan syariah 27,306 iv. Aset keuangan lainnya 14,543 f. Kerugian terkait risiko operasional 597 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per 30 September 2016

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

(5)

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per 30 September 2016 PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 14,458 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 24 j. Beban tenaga kerja 378,685 k. Beban promosi 9,443 l. Beban lainnya 918,599 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (911,809) LABA (RUGI) OPERASIONAL 408,120 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,706 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (9,522) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (3,786) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (11,602) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 396,518 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (79,304) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 317,214 1. Pos‐Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos‐Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 11,075 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 11,075 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 328,289 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

(6)

(Dalam Jutaan Rupiah) No. INDIVIDUAL 30 September 2016 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 456,004 3. Lainnya ‐ II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,004,135 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 2,004,135 i. Commited 369,344 ii. Uncommited 1,634,791 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 99 a. Committed 99 i. Rupiah 99 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 46,290 a. L/C luar negeri 7,059 b. 39,231 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 891,488 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 75,670 a. Bunga kredit yang diberikan 73,047 b. Bunga lainnya 2,623 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,168,369 a. Rupiah 883,929 b. Valuta asing 284,440 2. Lainnya 233,888 L/C Dalam negeri

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 September 2016 TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik Rupiah