RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) MATA KULIAH:

(1)

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS)

MATA KULIAH

:

Manajemen Risiko Keuangan Syariah

PROGRAM STUDI EKONOMI SYARIAH

2019

(2)

Nama Mata Kuliah

:

Manajemen Risiko Keuangan Syariah

Kode Mata Kuliah/sks

:

/ 3 SKS

Program Studi

Semester

Tim Pengajar

:

Sarjana Ekonomi Syariah

Gasal

Capaian Pembelajaran Prodi

Capaian Pembelajaran Mata Kuliah

Sub Capaian Pembelajaran Mata Kuliah

Deskripsi Singkat Mata Kuliah

Mampu mengaplikasikan pengetahuan dalam bidang ekonomi, keuangan dan bisnis Islam secara logis, kritis, sistematis dan inovatif dalam menyelesaikan masalah ekonomi, keuangan dan bisnis terkait dengan manajemen risko keuangan yang ada dalam industry keuangan syariah. Mahasiswa juga diharapkan mempu mengintegrasikan pengetahuan mata kuliah ini dengan mata kuliah lain yang satu rumpun di prodi ini.

Setelah mengikuti perkuliahan ini mahasiswa diharapkan : 1. Memiliki pengetahuan konseptual mengenai manajemen resiko keuangan syariah di Indonesia 2. Memiliki kemampuan menjelaskan perbedaan manajemen resiko pada lembaga keuangan konvensional dan lembaga keuangan islam di Indonesia 3. Memiliki kemampuan untuk mengambil keputusan dalam meminimalisir resiko-resioko dalam keuangan syariah di Indonesia

Dalam mata kuliah ini mahasiswa akan melakukan kegiatan diskusi dan mengkaji bagaimana pengelolaan risiko keuangan yang dihadapi perusahaan pada umumnya dan perusahaan yang bergerak di bidang keuangan dan perbankan Islam pada khususnya. Selain itu, mahasiswa mampu menjelaskan berbagai aspek risiko seperti jenis dan sumbernya serta proses pengelolaan dan pengendaliannya akan diberikan secara komprehensif.

Pemahaman konsep manajemen risiko secara operasional untuk lembaga keuangan syariah

(3)

Referensi

Evaluasi Hasil Belajar

Media Pembelajaran

Penilaian mahasiswa akan ditentukan berdasarkan gabungan dari komponen berikut ini:

1) Ujian tengah semester (UTS)

30%

2). Ujian akhir semester (UAS)

35%

3). Tugas terstruktur (membuat ringkasan pembahasan)

35%

Konversi nilai angka ke nilai huruf, sesuai bobot komponen, adalah sebagai berikut:

Nilai Angka

Nilai Huruf

Bobot

Nilai Angka

Nilai Huruf

Bobot

85,01-100

A

4,00

60,01 – 65

C +

2,25

1. Manajemen Risiko Perbankan Syariah di Indonesia, Bambang Rianto Rustam, Salemba Empat, 2013. 2. Manajemen Risiko, Modul Sertifikasi Manajemen Risiko Tingkat II, Ikatan Bankir Indonesia, 2015,

Manajemen Risiko Edisi Kedua

3. Islamic Risk Management for Islamic Bank, Veithzal Rivai dan Rifki Ismal, Gramedia Pustaka Utama, 2013, Manajemen Risiko Edisi Kedua

4. Manajemen Risiko, Modul Sertifikasi Manajemen Risiko Tingkat III, Ikatan Bankir Indonesia, 2015, Manajemen Risiko Edisi Kedua

5. Risk Sharing in Finance (The Islamic Finance Alternative), Hossein Askari; Zamir Iqbal; Noureddine Krichene; Abbas Mirakhor, Wiley Finance, 2012

6. Analisis Risiko Perbankan Syariah, Hennie Van Greuning dan Zamir Iqbal, Salemba Empat, 2008 7. Manajemen Risiko Edisi Kedua, M. Mamduh Hanafi, UPP STIM YKPN, 2012.

8. Manajemen Risiko Perbankan Syariah di Indonesia, Bambang Rianto Rustam, Salemba Empat, 2013.

a.

Perangkat lunak : e-learning

b.

Perangkat keras :

LCD & White board

(4)

80,01 – 85

A -

3,75

55,01 – 60

C

2,00

75,01 – 80

B +

3,25

50,01 – 55

C -

1,75

70,01 – 75

B

3,00

45,01 – 50

D

1,00

65,01 – 70

B -

2,75

≤ 45

E

0,00

(5)

Rencana Perkuliahan Semester (RPS)

(1) TM Minggu Ke- (2)

Kemampuan Akhir yang Diharapkan

(3) Bahan Kajian /

Pokok Bahasan dan Sub Pokok Bahasan (4) Bentuk/ Metode Pembelajaran (5) Waktu (6) Pengalaman belajar mahasiswa (7)

Kriteria penilaian dan indikator (8) Bobot penilaian tugas (9) Referensi TM-1

Memahami dan mengetahu dasar investasi menurut perspektif syariah

Manajemen Risko Keuangan

Syariah: Sebuah Pengantar

-Manajemen Risko dalam

perspektif Syariah

-Pengertian Risiko konvensional vs

Syariah

-Konsep dasar Risiko Syariah -Cakupan manajemen risko Syariah

- Kuliah - Responsi dan Tutorial - Seminar - Studi kasus - Write-up 1 X 50” tutorial 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas terstruktur 3 X 60” tugas mandiri Mengetahui dasar-dasar investasi yang sesuai syariah

• Mampu memahami

perkembangan investasi syariah di dalam dan luar negri

• Mampu memahami

aspek regulasi dan standar dalam investasi syariah

2.5% 1-3

TM-2

Memahami dan

menjelaskan konsep resiko

dalam nomenklatur fikih

Konsep dan Prinsip Resiko

dalam Islam: Analisis Fiqh

-

Resiko dalam literatur Fiqh

-

Jenis Resiko dalam

Kajian Fiqh dan Ushul

Fiqh

-

Risk shariang versus

Risk Transfer

• Risk Sharing dalam akad

transaksi keuangan syariah

- Kuliah - Responsi dan Tutorial 1 X 50” tutorial 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas terstruktur Merangkum inti pembicaraan dalam kelas dengan tulisan

• Mampu

memahami

literatur resiko

dalam perspektif

fikih

• Memahami konsep

risk sharing dalam

kajian fikih

2.5% 1-5

TM-3

Mahasiswa mampu untuk

menjelaskan konsep risiko

kredit

Manajemen risiko kredit

1. Pengertian

2. Risiko inhern

3. Prinsip-prinsip Islamic

financial services board

4. Batas maksimum

penyaluran dana

5. Penerapan manajemen

risiko

6. Sistem pengendalian

- Kuliah - Responsi dan Tutorial 1 X 50” tutorial 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas terstruktur Merangkum inti pembicaraan dalam

kelas dengan tulisan

_{Paparan teori dan}

studi kasus masing

masing ahli dalam

kelompok Ahli 1:

Paparan Teori

Ahli 2: Paparan

kasus

2.5% 1-3

(6)

(1) TM Minggu

Ke-

(2)

Kriteria penilaian dan indikator (8) Bobot penilaian tugas (9) Referensi

internal

7. Penilaian kualitas asset

8. Lembaga pemeringkat

9. Mitigasi risiko kredit

10. Restrukturisasi pembiayaan

TM-4

Mengetahui dan

memahami teori dan

praktek manajemen risiko

likuiditas yang ada di LKS

Manajemen risiko pasar dan manajemen risiko likuiditas 1. Pengertian manajemen risiko

pasar

2. Risiko inhern pada manajemen risiko pasar 3. Prinsip-prinsip Islamic

financial services board pada manajemen risiko pasar 4. Penerapan manajemen risiko

pada manajemen risiko pasar 5. Sistem pengendalian internal pada manajemen risiko pasar 6. Pengertian manajemen risiko

likuiditas

7. Risiko inhern manajemen risiko likuiditas

8. Prinsip-prinsip Islamic financial services board pada manajemen risiko likuiditas 9. Penerapan manajemen risiko

pada manajemen risiko likuiditas

10. Sistem pengendalian internal pada manajemen risiko likuiditas

11. Review manajemen risiko

- Latihan soal - Studi kasus - Ceramah - Diskusi 1 X 50” tutorial 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas terstruktur Merangkum inti pembicaraan dalam

kelas dengan tulisan

Paparan teori dan

_{studi kasus masing}

masing ahli dalam

kelompok Ahli 1:

Paparan Teori

Ahli 2: Paparan

kasus

2.5% 1-5

(7)

(1) TM Minggu

Ke-

(2)

Kriteria penilaian dan indikator (8) Bobot penilaian tugas (9) Referensi likuiditas di Indonesia. TM-5

Memahami dan

menjelaskan maksud dari

manajemen risiko

operasional yang di ada di

LKS

Manajemen risiko operasional 1. Pengertian

2. Risiko inhern

3. Prinsip-prinsip Islamic financial services board 4. Kategori risiko operasional 5. Frekuensi versus dampak 6. Penerapan manajemen risiko 7. Sistem pengendalian internal 8. Strategi anti-fraud

9. Prinsip kehati-hatian

penyerahan sebagai pekerjaan kepada pihak lain

10. Kasus risiko operasional.

- Latihan soal - Studi kasus - Ceramah - Diskusi 1 X 50” tutorial 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas terstruktur Merangkum inti pembicaraan dalam kelas dengan tulisan

Paparan teori dan

studi kasus masing

masing ahli dalam

kelompok Ahli 1:

Paparan Teori

Ahli 2: Paparan

kasus

2.5% 1-7 TM-6 Memahami konsep manajemen risiko terkait

dengan hukum dan risiko strategis yang ada di LKS

Manajemen risiko hukum dan manajemen risiko strategis 1. Pengertian manajemen risiko

hokum

2. Risiko inhern pada manajemen risiko hokum 3. Penerapan manajemen risiko

pada manajemen risiko hokum

4. Sistem pengendalian internal pada manajemen risiko hokum

5. Kasus risiko hokum

6. Pengertian manajemen risiko

Paparan teori dan

studi kasus masing

masing ahli dalam

kelompok Ahli 1:

Paparan Teori

Ahli 2: Paparan

kasus

2.5% 5-8

(8)

(1) TM Minggu

Ke-

(2)

Kriteria penilaian dan indikator (8) Bobot penilaian tugas (9) Referensi strategis

7. Risiko inhern pada manajemen risiko strategis 8. Penerapan manajemen risiko

pada manajemen risiko strategis

9. Sistem pengendalian internal pada manajemen risiko strategis

10. Kasus risiko strategis.

TM-7

Mengetahui dan

memahami risiko

kepatuhan di LKS

Manajemen risiko kepatuhan 1. Pengertian manajemen risiko

kepatuhan

2. Risiko inhern pada

manajemen risiko kepatuhan 3. Penerapan manajemen risiko

pada manajemen risiko kepatuhan

4. Sistem pengendalian internal pada manajemen risiko kepatuhan

5. Kasus risiko kepatuhan.

Paparan teori dan

studi kasus masing

masing ahli dalam

kelompok Ahli 1:

Paparan Teori

Ahli 2: Paparan

kasus

2.5% 3-7

TM-8 Ujian Tengah Semester (UTS)

TM-9

Mengetahui dan mengerti

bagaimana risiko reputasi

yang terjadi di LKS

Manajemen risiko reputasi 1. Pengertian manajemen risiko

reputasi

2. Risiko inhern pada manajemen risiko reputasi 3. Penerapan manajemen risiko

-Kuliah -Latihan soal -Responsi dan Tutorial -Studi kasus 1 X 50” tutorial 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas terstruktur Merangkum inti pembicaraan dalam kelas dengan tulisan

Paparan teori dan

studi kasus masing

masing ahli dalam

kelompok Ahli 1:

Paparan Teori

Ahli 2: Paparan

2.5% 2-7

(9)

(1) TM Minggu

Ke-

(2)

pada manajemen risiko reputasi

4. Sistem pengendalian internal pada manajemen risiko reputasi

5. Kasus risiko reputasi.

kasus

TM-10

Memahami dan

menjelaskan konsep ERM

Enterprise Risk Management 1. Kerangka Enterprise Risk Management

2. Profil risiko 3. Struktur modal dan

pengelolaan modal 4. Kinerja bisnis

5. Peran dan manfaat ERM 6. Tujuan ERM

7. Fungsi ERM 8. Manajemen modal 9. Value Based Management

(VBM) - Latihan soal - Studi kasus - Ceramah -Diskusi 1 X 50” tutorial 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas terstruktur Merangkum inti pembicaraan dalam kelas dengan tulisan

Paparan teori dan

studi kasus masing

masing ahli dalam

kelompok Ahli 1:

Paparan Teori

Ahli 2: Paparan

kasus

2.5% 2-7 TM-11

Mengetahui dan

memahami bagaimana

pengertian kewajiban

minimum modal di LKS

Kewajiban penyediaan modal minimum

1. Aspek permodalan

2. Aspek risiko penyaluran dana 3. Aspek risiko pasar

4. Tata cara perhitungan kebutuhan modal minimum 5. Ilustrasi perhitungan rasio

kewajiban penyediaan modal minimum

6. Format kewajiban penyediaan modal minimum dan aset tertimbang menurut risiko.

- Latihan soal - Studi kasus - Ceramah -Diskusi 1 X 50” tutorial 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas terstruktur Merangkum inti pembicaraan dalam kelas dengan tulisan

Paparan teori dan

studi kasus masing

masing ahli dalam

kelompok Ahli 1:

Paparan Teori

Ahli 2: Paparan

kasus

2.5% 1-5

(10)

(1) TM Minggu

Ke-

(2)

Kriteria penilaian dan indikator (8) Bobot penilaian tugas (9) Referensi TM-12

Mengetahui dan

menjelaskan shariah

compliance dalam LKS

Sistem penilaian tingkat kesehatan lembaga keuangan Islam

1. Urgensi penilaian tingkat kesehatan

2. Mekanisme penilaian kesehatan

3. Faktor penilaian permodalan 4. Faktor penilaian kualitas asset 5. Faktor penilaian manajemen 6. Faktor penilaian rentabilitas 7. Faktor penilaian likuiditas 8. Faktor penilaian sensitivitas

terhadap risiko pasar 9. Penilaian peringkat faktor

manajemen

10. Penilaian peringkat faktor keuangan

11. Penilaian CAMELS 12. Action plan lembaga

keuangan Islam. - Latihan soal - Studi kasus - Ceramah -Diskusi 1 X 50” tutorial 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas terstruktur Merangkum inti pembicaraan dalam kelas dengan tulisan

Paparan teori dan

studi kasus masing

masing ahli dalam

kelompok Ahli 1:

Paparan Teori

Ahli 2: Paparan

kasus

2.5% 1-6 TM-13

Mengetahui dan

memahami konsep GCG

di LKS

Good corporate governance 1. Pengertian

2. Prinsip-prinsip corporate governance di Indonesia 3. Interelasi antara good

corporate governance dengan lembaga keuangan Islam 4. Dewan komisaris 5. Direksi 6. Komite-komite - Latihan soal - Studi kasus - Ceramah -Diskusi 1 X 50” tutorial 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas terstruktur Merangkum inti pembicaraan dalam kelas dengan tulisan

Paparan teori dan

studi kasus masing

masing ahli dalam

kelompok Ahli 1:

Paparan Teori

Ahli 2: Paparan

kasus

2.5% 1-3

(11)

(1) TM Minggu

Ke-

(2)

7. Dewan pengawas syariah 8. Fungsi kepatuhan, audit

internal dan audit eksternal 9. Aspek transparansi lembaga

keuangan Islam 10. Konflik kepentingan 11. Unit usaha syariah dan good

corporate governance 12. Penilaian pelaksanaan good

corporate governance 13. Laporan pelaksanaan good

corporate governance lembaga keuangan Islam 14. Laporan pelaksanaan good

corporate governance unit usaha lembaga keuangan Islam.

TM-14

Mampu mempresentasikan

topik pembahasan Presentasi Kelompok 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas

presentasi

Presentation skill 2.5%

TM-15

Mampu mempresentasikan

topik pembahasan Presentasi Kelompok 2 X 50” diskusi 3 X 60” tugas

presentasi

Presentation skill 2.5%

TM-16

Ujian Akhir Semester (UAS)

(12)