NO POS POS LBU KOREKSI 1 ASET 2 1.Kas 360,437 360,437 3 2.Penempatan pada Bank Indonesia 1,368,308 1,368,308 4 3.Penempatan pada bank lain 1,583,581 1,583,581 5 4.Tagihan spot dan derivatif 0 0 6 5.Surat berharga 1,210,577 1,210,577 7 a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 0 8 b.Tersedia untuk dijual 0 0 9 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,210,577 1,210,577 10 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 0 11 6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 0 12 7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 197,014 197,014 13 8.Tagihan akseptasi 0 0 14 9.Kredit 12,770,455 12,770,455 15 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 0 16 b. Tersedia untuk dijual 0 0 17 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 0 18 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 12,770,455 12,770,455 19 10.Pembiayaan syariah 0 0 20 11.Penyertaan 635 635 21 12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ 64,713 64,713 22 a. Surat berharga 0 0 23 b. Kredit 64,713 64,713 24 c. Lainnya 0 0 25 13.Aset tidak berwujud 11,933 11,933 26 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ 7,858 7,858 27 14.Aset tetap dan inventaris 182,602 182,602 28 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris ‐/‐ 105,432 105,432 29 15.Aset Non Produktif 437 437 30 a.Properti terbengkalai 437 437 31 b.Aset yang diambil alih 0 0 32 c.Rekening tunda 0 0 33 d.Aset antarkantor 2) 0 0 34 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 0 35 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 0 36 16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ 0 0 37 17.Sewa pembiayaan 0 0 38 18.Aset pajak tangguhan 34,855 34,855 39 19.Aset Lainnya 132,607 132,607 40 TOTAL ASET 17,675,438 17,675,438 41 LIABILITAS DAN EKUITAS 42 LIABILITAS 43 1.Giro 3,453,966 3,453,966 44 2.Tabungan 4,925,071 4,925,070 45 3.Simpanan berjangka 5,891,001 5,891,001 46 4.Dana investasi revenue sharing 0 0 47 5.Pinjaman dari Bank Indonesia 627 627 48 6.Pinjaman dari bank lain 582,933 582,933 49 7.Liabilitas spot dan derivatif 0 0 (dalam jutaan) LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY) NERACA/BALANCE SHEET PT BPD BALI Jl. Raya Puputan Niti Mandala, Renon, Denpasar (0361) 223301‐5 Per February‐2015 Halaman 1
50 8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 0 51 9.Utang akseptasi 0 0 52 10.Surat berharga yang diterbitkan 0 0 53 11.Pinjaman yang diterima 6,037 6,037 54 12.Setoran jaminan 710 710 55 13.Liabilitas antar kantor 2) 0 0 56 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 0 57 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 0 58 14.Liabilitas pajak tangguhan 0 0 59 15.Liabilitas lainnya 312,886 312,886 60 16.Dana investasi profit sharing 0 0 61 TOTAL LIABILITAS 15,173,231 15,173,230 62 EKUITAS 63 17.Modal disetor 1,154,948 1,154,948 64 a. Modal dasar 2,000,000 2,000,000 65 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ 845,052 845,052 66 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ 0 0 67 18.Tambahan modal disetor 3 3 68 a. Agio 0 0 69 b. Disagio ‐/‐ 0 0 70 c. Modal sumbangan 0 0 71 d. Dana setoran modal 3 3 72 e. Lainnya 0 0 73 19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (1,030) (1,030) 74 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 0 75 b. Selisih penilaian kembali aset tetap 0 0 76 c. Lainnya (1,030) (1,030) 77 20.Selisih kuasi reorganisasi 0 0 78 21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 0 79 22.Modal pinjaman 0 0 80 23.Cadangan 791,746 791,746 81 a. Cadangan umum 404,503 404,503 82 b. Cadangan tujuan 387,243 387,243 83 24.Laba/rugi 556,540 556,541 84 a. Tahun‐tahun lalu 467,255 467,255 85 b. Tahun berjalan 89,285 89,286 86 TOTAL EKUITAS 2,502,207 2,502,208 87 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 17,675,438 17,675,438 Notes
NO POS POS LBU KOREKSI 1 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 2 A. Pendapatan dan Beban Bunga 3 1. Pendapatan Bunga 834,208 307,012 4 a. Rupiah 834,208 307,012 5 b. Valuta Asing 0 0 6 2. Beban Bunga 638,455 111,259 7 a. Rupiah 638,454 111,258 8 b. Valuta Asing 1 1 9 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 195,753 195,753 10 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 11 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 6,401 6,402 12 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 0 0 13 i. Surat berharga 0 0 14 ii. Kredit 0 0 15 iii. Spot dan derivatif 0 0 16 iv. Aset keuangan lainnya 0 0 17 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) 0 0 18 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 0 0 19 i. Surat berharga 0 0 20 ii. Kredit 0 0 21 iii. Aset keuangan lainnya 0 0 22 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 0 0 23 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 0 24 f. Dividen 0 0 25 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4,347 4,347 26 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 0 0 27 i. Pendapatan lainnya 2,054 2,055 28 2. Beban Operasional Selain Bunga 95,725 95,725 29 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 0 0 30 i. Surat berharga 0 0 31 ii. Kredit 0 0 32 iii. Spot dan derivatif 0 0 33 iv. Aset keuangan lainnya 0 0 34 b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) 0 0 35 c. Kerugian penjualan aset keuangan 0 0 36 i. Surat berharga 0 0 37 ii. Kredit 0 0 38 iii. Aset keuangan lainnya 0 0 39 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 0 0 40 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 17,380 17,380 41 i. Surat berharga 0 0 42 ii. Kredit 17,380 17,380 43 iii. Pembiayaan syariah 0 0 44 iv. Aset keuangan lainnya 0 0 45 f. Kerugian terkait risiko operasional 0 0 46 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 0 47 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 0 0 48 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 0 0 49 j. Beban tenaga kerja 55,330 55,330 50 k. Beban promosi 309 309 51 l. Beban lainnya 22,706 22,706 52 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (89,324) (89,323) 53 LABA (RUGI) OPERASIONAL 106,429 106,430 (dalam jutaan) LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY) LABA RUGI/INCOME STATEMENT PT BPD BALI Jl. Raya Puputan Niti Mandala, Renon, Denpasar (0361) 223301‐5 Per February‐2015 Halaman 1
54 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 55 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 846 846 56 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 283 283 57 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (157) (157) 58 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 972 972 59 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 107,401 107,402 60 4. Pajak Penghasilan 18,116 18,116 61 a. Taksiran pajak tahun berjalan 18,116 18,116 62 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 0 0 63 LABA (RUGI) BERSIH 89,285 89,286 64 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) 0 0 Notes
NO POS POS LBU KOREKSI 1 I. TAGIHAN KOMITMEN 0 0 2 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 0 3 a. Rupiah 0 0 4 b. Valuta Asing 0 0 5 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 0 0 6 3. Lainnya 0 0 7 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 483,348 483,348 8 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 483,348 483,348 9 a. BUMN 0 0 10 i. Committed 0 0 11 ‐ Rupiah 0 0 12 ‐ Valuta Asing 0 0 13 ii. Uncommitted 0 0 14 ‐ Rupiah 0 0 15 ‐ Valuta Asing 0 0 16 b. Lainnya 483,348 483,348 17 i. Committed 0 0 18 ii. Uncommitted 483,348 483,348 19 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 0 0 20 a. Committed 0 0 21 ‐ Rupiah 0 0 22 ‐ Valuta Asing 0 0 23 b. Uncommitted 0 0 24 ‐ Rupiah 0 0 25 ‐ Valuta Asing 0 0 26 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 0 0 27 a. L/C luar negeri 0 0 28 b. L/C dalam negeri 0 0 29 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 0 0 30 5. Lainnya 0 0 31 III.TAGIHAN KONTINJENSI 35,376 35,376 32 1. Garansi yang diterima 2,562 2,562 33 a. Rupiah 2,007 2,007 34 b. Valuta Asing 555 555 35 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 6,139 6,139 36 a. Bunga kredit yang diberikan 6,139 6,139 37 b. Bunga lainnya 0 0 38 3. Lainnya 26,675 26,675 39 IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 101,667 101,667 40 1. Garansi yang diberikan 101,667 101,667 41 a. Rupiah 101,667 101,667 42 b. Valuta Asing 0 0 43 2. Lainnya 0 0 (dalam jutaan) LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY) KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET PT BPD BALI Jl. Raya Puputan Niti Mandala, Renon, Denpasar (0361) 223301‐5 Per February‐2015 Halaman 1
NO POS POS L DPK KL D M Jumlah 1 1.Penempatan pada bank lain 1,583,581 0 0 0 0 1,583,581 2 a.Rupiah 1,581,438 0 0 0 0 1,581,438 3 b.Valuta Asing 2,143 0 0 0 0 2,143 4 2.Tagihan spot dan derivatif 0 0 0 0 0 0 5 a.Rupiah 0 0 0 0 0 0 6 b.Valuta Asing 0 0 0 0 0 0 7 3.Surat berharga 1,210,577 0 0 0 0 1,210,577 8 a.Rupiah 1,210,577 0 0 0 0 1,210,577 9 b.Valuta Asing 0 0 0 0 0 0 10 4.Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 0 0 0 0 0 0 11 a.Rupiah 0 0 0 0 0 0 12 b.Valuta Asing 0 0 0 0 0 0 13 5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 197,014 0 0 0 0 197,014 14 a. Rupiah 197,014 0 0 0 0 197,014 15 b.Valuta Asing 0 0 0 0 0 0 16 6.Tagihan Akseptasi 0 0 0 0 0 0 17 7.Kredit 12,569,230 145,198 18,872 10,560 26,595 12,770,455 18 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 4,407,592 76,858 7,695 7,686 17,371 4,517,202 19 i. Rupiah 4,407,592 76,858 7,695 7,686 17,371 4,517,202 20 ii.Valuta Asing 0 0 0 0 0 0 21 b.Bukan debitur UMKM 8,161,638 68,340 11,177 2,874 9,224 8,253,253 22 i. Rupiah 8,161,638 68,340 11,177 2,874 9,224 8,253,253 23 ii.Valuta Asing 0 0 0 0 0 0 24 c. Kredit yang direstrukturisasi 1,833 0 0 0 0 1,833 25 i. Rupiah 1,833 0 0 0 0 1,833 26 ii.Valuta Asing 0 0 0 0 0 0 27 d.Kredit Properti 3,669,865 36,885 4,350 2,129 7,007 3,720,236 (dalam jutaan) LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY) KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY PT BPD BALI Jl. Raya Puputan Niti Mandala, Renon, Denpasar (0361) 223301‐5 Per February‐2015
NO POS POS Individual Kolektif Umum Khusus 1 1.Penempatan pada bank lain 0 0 15,836 0 2 2.Tagihan spot dan derivatif 0 0 0 0 3 3.Surat Berharga 0 0 400 0 4 4.Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 0 0 0 0 5 5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 0 0 0 0 6 6.Tagihan akseptasi 0 0 0 0 7 7.Kredit 8,814 55,899 125,692 41,967 8 8.Penyertaan 0 0 6 0 9 9.Penyertaan modal sementara 0 0 0 0 10 10.Transaksi rekening administratif 0 0 5,850 0 Notes LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN/IMPAIRMENT LOSS ALLOWANCE PT BPD BALI Jl. Raya Puputan Niti Mandala, Renon, Denpasar (0361) 223301‐5 Per February‐2015 Halaman 1
NO POS POS Bank 1 I. KOMPONEN MODAL 2 A. Modal Inti 2,297,235 3 1. Modal Disetor 1,154,948 4 2. Cadangan Tambahan Modal 1,142,287 5 3. Modal Inovatif 0 6 4. Faktor Pengurang Modal Inti 0 7 5. Kepentingan Non Pengendali 0 8 B. Modal Pelengkap 110,244 9 1. Level Atas (Upper Tier 2) 110,244 10 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 0 11 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 0 12 C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap 0 13 Eksposur Sekuritisasi 0 14 D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) 0 15 E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko pasar 0 16 II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B‐C) 2,407,479 17 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UTK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B‐C+E) 2,407,479 18 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 8,819,538 19 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1,946,318 20 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 3,454 21 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 22.36 22 VIII.RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 22.35 (dalam jutaan) LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY) KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM/CAPITAL ADEQUACY RATIO PT BPD BALI Jl. Raya Puputan Niti Mandala, Renon, Denpasar (0361) 223301‐5 Per February‐2015
