Neraca Triwulan 31 maret 2016

(1)

UKURAN

: 7 kolom x 380 mm

MEDIA

: Investor Daily

TERBIT

: 20 April 2016

FILE

: D3

PT BANK DINAR INDONESIA Tbk

Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604

Website : www.bankdinar.co.id

No. POS-POS 31 Mar 2016 31 Des 2015

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 31 Maret 2016 & 31 Desember 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

ASET

1. Kas 18.059 14.450

2. Penempatan pada Bank Indonesia 179.255 167.703

3. Penempatan pada bank Lain 307.670 463.122

4. Tagihan spot dan derivatif - -

5. Surat Berharga 159.006 129.101

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 159.006 129.101

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -

6. Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) - - 7. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali

(Reverse Repo) - -

8. Tagihan akseptasi - -

9. Kredit 1.189.376 1.136.823

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.189.376 1.136.823

10. Pembiayaan syariah - -

11. Penyertaan - -

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (1.426 ) (803 )

a. Surat berharga - -

b. Kredit (1.426 ) (803 )

c. Lainnya - -

13. Aset tidak berwujud - -

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - -

14. Aset tetap & inventaris 118.312 118.092

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (9.260 ) (8.333 )

15. Aset non produktif 31.364 31.364

a. Properti terbengkalai - -

b. Aset yang diambil alih 31.364 31.364

c. Rekening tunda - -

d. Aset antar kantor - -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - -

17. Sewa pembiayaan - -

18. Aset pajak tangguhan 1.330 1.292

19. Aset Lainnya 22.417 20.859

TOTAL ASET 2.016.103 2.073.670

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1. Giro 44.600 29.032

2. Tabungan 163.494 196.176

3. Simpanan berjangka 1.286.479 1.245.683

4. Dana investasi revenue sharing - -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -

6. Pinjaman dari bank lain 67.782 150.677

7. Liabilitas spot dan derivatif - -

8. Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo) - -

9. Utang Akseptasi - -

10. Surat berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman Yang Diterima - -

a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal - -

b. Pinjaman yang diterima lainnya - -

12. Setoran Jaminan 67 61

13. Liabilitas antar kantor - -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14. Liabilitas Pajak Tangguhan - -

15. Liabilitas Lainnya 17.888 19.360

16. Dana investasi proit sharing - - TOTAL LIABILITAS 1.580.310 1.640.989

EKUITAS - -

17 Modal disetor 225.000 225.000

a. Modal dasar 500.000 500.000

b. Modal yang belum disetor -/- 275.000 275.000

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18. Tambahan modal disetor 172 172

a. Agio 172 172

b. Disagio -/- - -

c. Modal sumbangan - -

d. Dana Setoran Modal - -

e. Lainnya - -

19. Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya 88.724 89.206

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam - -

kelompok tersedia untuk dijual. -

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -

d. Selisih penilaian kembali aset tetap 89.041 89.523

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (317 ) (317 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -

h. Lainnya - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -

22. Ekuitas Lainnya - -

23. Cadangan 25.622 25.622

a. Cadangan Umum 25.622 25.622

b. Cadangan Tujuan 0

24. Laba/Rugi 96.275 92.681

a. Tahun-tahun lalu 93.163 78.662

b. Tahun Berjalan 3.112 14.019

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN 435.793 432.681

KEPADA BANK

25. Kepentingan non pengendali - -

TOTAL EKUITAS 435.793 432.681

TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS 2.016.103 2.073.670

POS-POS

31 Mar 2016 31 Mar 2015

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Per 31 Maret 2016 & 31 Maret 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

I Modal Inti ( Tier 1 ) 410.186 399.573

1. Modal Inti Utama ( CET 1 ) 410.186 399.573

1. 1. Modal Disetor ( Setelah dikurangi Saham Treasury ) 222.862 222.862

1. 2. Cadangan Tambahan Modal 188.654 177.549

1.2.1 Agio 172 172

1.2.2 Modal Sumbangan -

1.2.3 Cadangan Umum 25.622 25.000

1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 93.163 76.696

1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 3.112 2.402

1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keungan -

1.2.7 Dana Setoran Modal -

1.2.8 Waran yang diterbitkan -

1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program

kompensasi berbasis saham -

1.2.10 Pendapatan komprehensif lain -

1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 89.041 92.147

1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian

penurunan nilai aset produktif (12.986 ) (12.262 )

1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset ( PPA ) atas aset non (9.470 ) (6.606 )

produktif yang wajib di hitung -

1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam dalam trading book. -

1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -

1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.330 838

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.330 838

1.4.2 Goodwill

1.4.3 Aset Tidak berwujud lainnya

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

1.4.6 Eksposur sekuritisasi

1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya

1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada bank lain.

2. Modal Inti Tambahan ( AT-1 ) -

2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -

2.2. Agio/Disagio -

2.3. Faktor pengurang : Investasi pada intrumen ATI dan Tier 2

pada bank lain -

II Modal Pelengkap ( Tier 2 ) 17,446 15,072 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi

persyaratan -

2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti

tambahan -

3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks

1,25% ATMR Risiko Kredit ) 17,446 15,072

4. Cadangan tujuan

5. Faktor pengurang modal pelengkap -

5.1. Sinking Fund -

5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain -

TOTAL MODAL 427,632 414,645

Posisi tanggal Posisi tanggal

31 Mar 2016 31 Mar 2015

Penerimaan bunga dan komisi 49.000 40.118

Pembayaran bunga (31.231 ) (27.850 )

Pendapatan (beban) operasional lainnya 529 554

Pembayaran beban operasional (12.849 ) (9.903 )

Pendapatan (beban) bukan operasional 331 1.190

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 5.780 4.109

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :

Penurunan/(kenaikan) aset operasi :

Efek-efek dan tagihan lainnya (29.905 ) 21.792

Pinjaman yang diberikan (52.552 ) (153.683 )

Aset lain-lain (1.359 ) 19.538

(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi: Simpanan nasabah :

Giro 15.568 33.650

Tabungan (32.683 ) (29.594 )

Deposito berjangka 40.796 59.672 Simpanan dari bank lain (82.895 ) (572 )

Utang pajak (725 ) (367 )

Liabilitas lain-lain 417 113 Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum

pajak penghasilan (137.558 ) (45.342 )

Pembayaran pajak penghasilan (2.513 ) (130 )

Pembayaran pajak revaluasi - -

Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi (140.071 ) (45.472 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Hasil penjualan aset tetap - -

Pembelian aset tetap (220 ) (658 )

Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi (220 ) (658 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Tambahan modal disetor - -

Biaya emisi saham - -

Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap - -

Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan - - Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas (140.291 ) (46.130 ) Kas dan setara kas pada awal tahun 645.275 499.566 Kas dan setara kas pada akhir tahun 504.984 453.436

Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari :

Kas 18.059 10.063

Giro pada Bank Indonesia 95.766 100.845

Giro pada Bank lain 2.670 538

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 388.489 341.990

Jumlah kas dan setara kas 504.984 453.436

LAPORAN ARUS KAS

Untuk Periode Yang Berakhir 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015

I PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat Berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo ) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

( Reverse repo ) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM ) 24.032 - - - - 24.032 10.290 - - - - 10.290 i. Rupiah 24.032 - - - - 24.032 10.290 - - - - 10.290

ii. Valuta asing - -

b. Bukan Debitur UMKM 15.036 - - - - 15.036 36.633 - - - - 36.633

i. Rupiah 15.036 - - - - 15.036 36.633 - - - - 36.633

ii. Valuta asing - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

d. Kredit properti 423 - - - - 423 475 - - - - 475

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Tagihan Lainnya

11. Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 307.670 - - - - 307.670 275.539 - - - - 275.539 a. Rupiah 307.670 - - - - 307.670 275.539 - - - - 275.539 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - -

3. Surat Berharga 159.006 - - - - 159.006 83.805 - - - - 83.805 a. Rupiah 159.006 - - - - 159.006 83.805 - - - - 83.805 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo ) - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

( Reverse repo ) - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM ) 252.969 19.989 5.500 1.278 3.797 283.533 259.945 4.408 - - 1.150 265.503 i. Rupiah 252.969 19.989 5.500 1.278 3.797 283.533 259.945 4.408 - - 1.150 265.503 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan Debitur UMKM 841.508 22.775 713 1.777 1 866.774 694.085 387 - - 3.301 697.773 i. Rupiah 841.508 22.775 713 1.777 1 866.774 694.085 387 - - 3.301 697.773 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 42.888 4.041 3.770 - - 50.699 10.573 - - - - 10.573 i. Rupiah 42.888 4.041 3.770 - - 50.699 10.573 - - - - 10.573 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 36.440 - - - - 36.440 39.092 387 - - 3.301 42.780

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Tagihan Lainnya

11. Transaksi rekening administratif 291.971 - - - - 291.971 202.350 - - - - 202.350

a. Rupiah 291.971 - - - - 291.971 202.350 - - - - 202.350

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih 5.144 - 17.827 3.708 4.685 31.364 15.041 - 7.794 - 4.685 27.520

III INFORMASI LAIN

1. Total aset Bank yang dijaminkan : - -

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada Pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1.426 502

3. Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif 17.332 14.788

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 25,85 27,25

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap

total kredit 1,07 1,05

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 54,28 56,90

7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 12,50 13,80

8. Lainnya - -

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku 5.274 5.274

d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - -

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 31 Maret 2016 & 31 Maret 2015

POS-POS

No.

Posisi tanggal 31 Maret 2015

Posisi tanggal 31 Maret 2016

Posisi tanggal : 31 Maret 2016 CKPN

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

CKPN

PPA WAJIB DIBENTUK PPA WAJIB DIBENTUK

Posisi tanggal : 31 Maret 2015

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Per 31 Maret 2016 & 31 Maret 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS No.

Kantor Cabang :

Surabaya : Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461 Kantor Cabang Pembantu :

Candranaya : Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483

Pluit : Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara, Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483

Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798

Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747

Puri : Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079 Kantor Kas :

Tanjung Duren : Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987

Metro Tanah : Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,

Abang Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911

Perniagaan : Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340

Thamrin City : Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat, Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779

Sunter : Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382

Bintaro : Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844 Fax.021-74863844

Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30

Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781

1. Penempatan pada bank lain - - 3.077 - - - 2.755 -

2. Tagihan sport dan derivatif - - - - - - - -

3. Surat Berharga - - - - - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - - -

( Reverse Repo ) - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - -

7. Kredit 1.426 - 11.335 - 502 10.009 -

8. Penyertaan - - - - - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

10. Tagihan Lainnya - - - - - - - -

11. Komitmen & Kontijensi - - 2.920 - - - 2.024

31 Mar 2016 31 Mar 2015 Keterangan 31 Mar 2016 31 Mar 2015

ASET TERTIMBANG

MENURUT RISIKO Rasio KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 1,395,679 1,205,770 Rasio CET 1 27.65% 31.68%

ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 27.65% 31.68%

ATMR RISIKO

OPERASIONAL 87,629 55,635 Rasio Tier 2 1.18% 1.19%

TOTAL ATMR 1,483,308 1,261,405 Rasio Total 28.83% 32.87%

RASIO KPMM SESUAI

PROFIL RISIKO 10.00% 10.00%

POS-POS

No. 31 Mar 2016 31 Mar 2015

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2016 & 1 Januari s/d 31 Maret 2015

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 49.200 40.229

a. Rupiah 49.200 40.229

b. Valuta asing - -

2. Beban Bunga 31.500 28.340

a. Rupiah 31.500 28.340

b. Valuta asing - -

Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih 17.700 11.889 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 529 521

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - -

i. Surat berharga - -

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif - -

iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan - -

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised ) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -

f. Deviden - -

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 59 13

h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 33

i. Pendapatan lainnya 470 475

2. Beban Operasional Selain Bunga 14.398 11.008

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - -

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif - -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -

c. Kerugian penjualan aset keuangan - -

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised ) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment ) - -

ii. Kredit 623 -

iii. Pembiayaan Syariah - -

f. Kerugian terkait risiko operasional - -

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan ) - -

j. Beban tenaga kerja 7.570 5.086

k. Beban Promosi 260 223

l. Beban Lainnya 5.945 5.699

Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih (13.869 ) (10.487 )

LABA ( RUGI ) OPERASIONAL 3.831 1.402

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 331 1.191 1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris - 860 2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing - -

3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya 331 331

LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL 331 1.191

LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4.162 2.593

- -

Pajak penghasilan 1.050 191

a. Taksiran pajak tahun berjalan 1.088 130

b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan 38 (61 )

LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 3.112 2.402

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dlm kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya

Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak penghasilan terkait. TOTAL LABA ( RUGI ) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :

PEMILIK 3.112 2.402

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 3.112 2.402

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN

TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT

DIVIDEN

LABA BERSIH PERSAHAM 1,38 1,07

POS-POS

No. 31 Mar 2016 31 Des 2015

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 31 Maret 2016 & 31 Desember 2015

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - -

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -

3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 177.820 182.774

a. BUMN - -

i. Committed - -

- Rupiah - -

- Valuta Asing - -

ii. Uncommitted - -

- Rupiah - -

- Valuta Asing - -

b. Lainnya 177.820 182.774

i. Committed 177.820 182.774

ii. Uncommitted - -

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 34.552 36.149

a. Committed 34.552 36.149

i. Rupiah 34.552 36.149

ii.Valuta Asing - -

b. Uncommitted - -

i. Rupiah - -

ii.Valuta Asing - -

3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan - -

a. L/C luar negeri - -

b. L/C dalam negeri - -

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -

5. Lainnya 10.124 11.654

III TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima - -

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 905 337

a. Bunga kredit yang diberikan 905 337

b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya - -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 79.599 28.514

b. Valuta asing - -

2. Lainnya -

-Nilai National

Transaksi Tujuan

Trading Hedging Tagihan Kewajiban Tagihan dan Kewajiban Derivatif No.

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Posisi Tanggal 31 Maret 2016

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - - -

2. Forward - - - - -

3. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

4. Future - - - - -

5. Swap - - - - -

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -

4. Swap - - - - -

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

JUMLAH - - - - -

RASIO % Posisi Tanggal

No.

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM ) 28,83% 32,87%

2. Aset prod uktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,98% 1,06%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,79% 0,32%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 0,09% 0,04%

5. NPL gross 1,10% 0,44%

6. NPL net 0,98% 0,40%

7. Return on Asset ( ROA ) 0,86% 0,63%

8. Return on Equity ( ROE ) 3,04% 2,86%

9. Net Interest Margin ( NIM ) 4,55% 3,60%

10. Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional (BOPO) 92,30% 96,56%

11. Loan to Deposit Ratio ( LDR ) 79,43% 79,33%

Kepatuhan ( Compliance )

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum ( GWM )

a. GWM Utama Rupiah 6,58% 8,31%

b. GWM Valuta Asing -

-3. Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan - -

RASIO KEUANGAN

Per 31 Maret 2016 & 31 Maret 2015

31 Maret 2016 31 Maret 2015

Jakarta, 27 April 2016

PT BANK DINAR INDONESIA Tbk

SE & O

Hendra Lie

Joyo

Direktur Utama

Direktur Operasional

CATATAN :

Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank

Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.

Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2015 dan 31 Maret 2016 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55

Laporan keuangan tahun 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.

PENGURUS BANK

PEMEGANG SAHAM

DEWAN KOMISARIS

Komisaris Utama : Dr. Syaiful Amir. SE, Ak

Komisaris Independen : H. Haryono Waskito

Komisaris Independen : Efen Lingga Utama

DIREKSI

Direktur Utama : Hendra Lie

Direktur Operasional : Joyo

Direktur Kepatuhan : Idham Aziz

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5%)

1. Nio Yantony : 34,16%

2. Andre Mirza Hartawan : 21,15%

3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak : 10,58%

4. Perorangan Lainnya : 11,89%