POS-POS
No. 30 Juni 2017 30 Juni 2016
UKURAN
: 7 kolom x 380 mm
MEDIA
: Investor Daily
TERBIT
: 24 Juli 2017
FILE
: D3
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
No. POS-POS 30 Juni 2017 31 Des 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016(Dalam Jutaan Rupiah)
ASET
1. Kas 21.103 18.931 2. Penempatan pada Bank Indonesia 319.625 122.147 3. Penempatan pada bank lain 234.236 350.222 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga 120.000 179.293 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 120.000 179.293 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo) - 69.286 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit 1.322.406 1.332.359 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.322.406 1.332.359 10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (1.421 ) (989 )
a. Surat berharga - - b. Kredit (1.421 ) (989 ) c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - 14. Aset tetap dan inventaris 119.226 118.954 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (13.615 ) (12.176 ) 15. Aset non produktif 116.511 112.340 a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 116.511 112.340 c. Rekening tunda - - d. Aset antarkantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan 1.335 1.422 19. Aset lainnya 20.972 19.440
TOTAL ASET 2.260.378 2.311.229
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 52.870 40.933
2. Tabungan 200.340 150.671 3. Simpanan berjangka 1.384.327 1.423.490 4. Dana investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 147.038 226.326 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima - - 12. Setoran jaminan 83 82 13. Liabilitas antarkantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 22.796 23.649 16. Dana investasi proit sharing - - TOTAL LIABILITAS 1.807.454 1.865.151 EKUITAS
17 Modal disetor 225.000 225.000 a. Modal dasar 500.000 500.000 b. Modal yang belum disetor -/- 275.000 275.000 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor 472 472 a. Agio 172 172 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya 300 300 19. Penghasilan komprehensif lain 86.807 87.662
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam - - kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 87.109 87.964 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (302 ) (302 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan 25.622 25.622 a. Cadangan umum 25.622 25.622 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi 115.023 107.322 a. Tahun-tahun lalu 108.177 94.240 b. Tahun berjalan 6.846 13.082 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN 452.924 446.078 KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 452.924 446.078
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS 2.260.378 2.311.229
Kantor Cabang :
Surabaya : Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
Candranaya : Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
Pluit : Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara, Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri : Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
Kantor Kas :
Tanjung Duren : Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
Metro Tanah : Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Abang Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
Perniagaan : Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
Thamrin City : Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat, Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter : Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro : Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844 Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN
PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2017 DAN 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 96.831 98.328 a. Rupiah 96.831 98.328 b. Valuta asing - - 2. Beban Bunga 58.431 63.604 a. Rupiah 58.431 63.604 b. Valuta asing - -
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 38.400 34.724
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.652 1.480 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 18 336 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 244 162 i. Pendapatan lainnya 1.390 982
2. Beban Operasional Selain Bunga 32.533 29.618
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 677 146 i. Surat berharga - - ii. Kredit 677 146 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 18.279 16.452 k. Beban promosi 589 476 l. Beban lainnya 12.988 12.544 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (30.881 ) (28.138 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL 7.519 6.586
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 802 669
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 802 669
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 802 669
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 8.321 7.255
Pajak penghasilan (1.475 ) (1.948 )
a. Taksiran pajak tahun berjalan 1.388 1.942 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (87 ) (6 )
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 6.846 5.307
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke
laba rugi - - 2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam - kelompok tersedia untuk dijual - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK -
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 6.846 5.307 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik 6.846 5.307 - Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 6.846 5.307 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat
diatribusikan kepada:
- Pemilik 6.846 5.307 - Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 6.846 5.307 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 3,04 2,36
Posisi tanggal : 30 Juni 2017 CKPN
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK PPA WAJIB DIBENTUK
Posisi tanggal : 30 Juni 2016
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS No.
1. Penempatan pada bank lain - - 2.342 - - - 1.468 - 2. Tagihan sport dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat Berharga - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - - - ( Reverse Repo ) - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 1.421 - 12.467 - 530 257 11.944 - 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen & Kontijensi - - 3.038 - - - 2.576 -30 Juni 2017 -30 Juni 2016
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi 98,605 94,890 Pembayaran bunga (60,031 ) (58,523 ) Pendapatan (beban) operasional lainnya 1,652 1,318 Pembayaran beban operasional (30,661 ) (27,614 ) Pendapatan (beban) bukan operasional 802 669 Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 10,367 10,740 Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : Penurunan/(kenaikan) aset operasi : Efek-efek dan tagihan lainnya 145,579 (50,371 ) Pinjaman yang diberikan 9,954 (116,944 ) Agunan Yang Diambil Alih (AYDA) (4,171 ) (54,988 ) Aset lain-lain (3,306 ) (93 ) (Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro 11,937 19,529 Tabungan 49,670 (33,247 ) Deposito berjangka (39,163 ) 63,387 Simpanan dari bank lain (79,288 ) (69,228 ) Utang pajak 273 (1,681 ) Liabilitas lain-lain 1,586 (3,368 ) Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan 103,438 (236,264 ) Pembayaran pajak penghasilan (2,500 ) (1,942 ) Pembayaran tax amnesty - - Arus kas bersih diperoleh dari / 100,938 (238,206 ) (digunakan untuk) aktivitas operasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Hasil penjualan aset tetap - - Pembelian aset tetap (273 ) (329 ) Arus kas bersih diperoleh dari / (273 ) (329 ) (digunakan untuk) aktivitas investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Tambahan modal disetor - -
Biaya emisi saham - -
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap - - Arus kas bersih diperoleh dari / - - (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas 100,665 (238,535 ) Kas dan setara kas pada awal tahun 431,299 645,274 Kas dan setara kas pada akhir tahun 531,964 406,739 Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari : Kas 21,103 24,588 Giro pada Bank Indonesia 105,696 113,400 Giro pada Bank lain 11,236 1,766 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 393,929 266,985 Jumlah kas dan setara kas 531,964 406,739 KOMPONEN MODAL
30 Juni 2017 30 Juni 2016
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016(Dalam Jutaan Rupiah)
I Modal Inti (Tier 1) 413.518 408.674
1. Modal Inti Utama/Component Equity Tier 1 (CET 1) 413.518 408.674 1. 1 Modal Disetor (setelah dikurangi treasury stock) 222.862 222.862 1. 2 Cadangan Tambahan Modal 191.991 187.098 1.2.1 Faktor Penambah 228.226 213.305 1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya 87.109 88.560 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keungan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 87.109 88.560 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves) 141.117 124.745 1.2.1.2.1 Agio 172 172 1.2.1.2.2 Cadangan umum 25.622 25.622 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 108.177 93.644 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 6.846 5.307 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya 300 - 1.2.2 Faktor Pengurang (36.235 ) (26.207 ) 1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keungan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves) (36.235 ) (26.207) 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai CKPN) atas
aset produktif (13.388 ) (12.625) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (22.847 ) (13.582 ) 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.335 ) (1.286 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (1.335 ) (1.286 ) 1.4.2 Goodwill - -
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau
Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau
hibah wasiat - - 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2 Agio/Disagio - - 2.3 Faktor pengurang modal inti tambahan - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 18.703 18.572
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2 - - 2. Agio/Disagio - - 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1.25% ATMR Risiko Kredit ) 18.703 18.572 4. Faktor pengurang modal pelengkap - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - - TOTAL MODAL 432.221 427.246 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 1.496.230 1.485.787 ATMR RISIKO PASAR - - ATMR RISIKO OPERASIONAL 116.223 87.629 TOTAL ATMR 1.612.453 1.573.416 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,20% 10,00% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50% Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 4,70% 5,50% RASIO KPMM
Rasio CET 1 (%) 25,65% 25,97% Rasio Tier 1 (%) 25,65% 25,97% Rasio Tier 2 (%) 1,16% 1,18% Rasio KPMM (%) 26,81% 27,15% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 21,15% 21,47% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00%
Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%
Posisi tanggal Posisi tanggal No. POS-POS 30 Juni 2017 31 Des 2016
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016(Dalam Jutaan Rupiah)
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 241.792 178.460 a. BUMN - - i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - b. Lainnya 241.792 178.460 i. Committed 241.792 178.460 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 29.796 27.262 a. Committed 29.796 27.262 i. Rupiah 29.796 27.262 ii. Valuta Asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta Asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya 5.469 9.606
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 1.502 769 a. Bunga kredit yang diberikan 1.502 769 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 32.185 66.283 a. Rupiah 32.185 66.283 b. Valuta asing - - 2. Lainnya
-Nilai National
Transaksi Tujuan
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
Tagihan dan Kewajiban Derivatif No.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
POSISI TANGGAL 30 JUNI 2017(Dalam Jutaan Rupiah)
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot - - - - -
2. Forward - - - - -
3. Option
a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - -
5. Swap - - - - -
6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - -
4. Swap - - - - -
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya - - - - -
JUMLAH - - - - -
RASIO % Posisi Tanggal
No.
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 26,81% 27,15% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif 5,08% 1,83% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,55% 0,57% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 0,08% 0,05% 5. NPL gross 1,98% 0,72%
6. NPL net 1,87% 0,66%
7. Return on Asset (ROA) 0,75% 0,72%
8. Return on Equity (ROE) 3,30% 2,59%
9. Net Interest Margin (NIM) 4,45% 4,33%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 92,36% 93,40%
11. Loan to Funding Ratio (LFR) 80,33% 81,94%
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK - i. Pihak terkait - ii. Pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK - - i. Pihak terkait - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah 6,70% 7,09% b. GWM Valuta Asing - - 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan -
-LAPORAN RASIO KEUANGAN
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 201630 Juni 2017 30 Juni 2016
CATATAN :
• Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
• Untuk Laporan Keuangan 30 Juni 2017 dan 2016 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
• Laporan keuangan tahun 2016 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material.
PENGURUS BANK
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama : Dr. Syaiful Amir. SE, Ak Komisaris Independen : Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama : Hendra Lie Direktur Operasional : Joyo
Direktur Kepatuhan : Idham Aziz
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5%) 1. Nio Yantony : 34,16%
2. Andre Mirza Hartawan : 21,15%
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak : 10,58% 4. Perorangan Lainnya : 11,89% 5. Masyarakat : 22,22%
Jakarta, 24 Juli 2017
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
Posisi Tanggal : 30 Juni 2016
Posisi Tanggal : 30 Juni 2017
I PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - -
3. Surat berharga - - - - a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo) - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo) - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - - 7. Kredit 40.713 - - - - 40.713 23.889 - - - - 23.889 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 16.300 - - - - 16.300 10.096 - - - - 10.096 i. Rupiah 16.300 - - - - 16.300 10.096 - - - - 10.096
ii. Valuta asing - -
b. Bukan Debitur UMKM 24.413 - - - - 24.413 13.793 - - - - 13.793 i. Rupiah 24.413 - - - - 24.413 13.793 - - - - 13.793 ii. Valuta asing - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - d. Kredit properti 345 - - - - 345 409 - - - - 409 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - -
11. Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - - - -
a. Rupiah - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain 234.236 - - - - 234.236 146.766 - - - - 146.766 a. Rupiah 234.236 - - - - 234.236 146.766 - - - - 146.766 b. Valuta asing - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - 3. Surat berharga 120.000 - - - - 120.000 179.472 - - - - 179.472 a. Rupiah 120.000 - - - - 120.000 179.472 - - - - 179.472 b. Valuta asing - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo) - - - -
a. Rupiah - - - - -
b. Valuta asing - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo) - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 1.205.947 49.753 3.335 18.586 4.072 1.281.693 1.170.520 50.282 - - 9.076 1.229.878 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 290.613 26.642 2.272 5.855 4.072 329.454 228.939 34.868 - - 9.076 272.883 i. Rupiah 290.613 26.642 2.272 5.855 4.072 329.454 228.939 34.868 - - 9.076 272.883 ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 915.334 23.111 1.063 12.731 - 952.239 941.581 15.414 - - - 956.995 i. Rupiah 915.334 23.111 1.063 12.731 - 952.239 941.581 15.414 - - - 956.995 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi 59.020 12.661 361 1.958 3.407 77.407 35.016 7.894 - - 3.386 46.296 i. Rupiah 59.020 12.661 361 1.958 3.407 77.407 35.016 7.894 - - 3.386 46.296 ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti 56.330 - - - - 56.330 29.987 - - - - 29.987 8. Penyertaan - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi 303.773 - - - - 303.773 257.607 - - - - 257.607 a. Rupiah 303.773 - - - - 303.773 257.607 - - - - 257.607 b. Valuta asing - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih 35.889 - 68.059 3.439 9.124 116.511 60.133 - 13.936 7.599 4.685 86.353
III INFORMASI LAIN
1. Total aset Bank yang dijaminkan : - -
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1.421 787 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 17.847 15.988 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 26,12 22,54 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit 0,66 0,89
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 54,17 63,56 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur 9,82 10,11 8. Lainnya 4.974 5.274
a. Penerusan kredit - -
