Neraca Triwulan Desember 2016

(1)

POS-POS

No. 31 Des 2016 31 Des 2015

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN

KOMPREHENSIF LAIN

PER 1 JANUARI S/D 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 195.244 185.457

a. Rupiah 195.244 185.457

b. Valuta asing - -

2. Beban Bunga 121.687 119.577 a. Rupiah 121.687 119.577

b. Valuta asing - -

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 73.557 65.880 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3.494 2.469 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 466 100 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 803 - i. Pendapatan lainnya 2.225 2.369 2. Beban Operasional Selain Bunga 59.500 52.375 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 989 269 i. Surat berharga - - ii. Kredit 989 269 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 29.329 25.037 k. Beban promosi 943 768 l. Beban lainnya 28.239 26.301 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (56.006 ) (49.906 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL 17.551 15.974

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 190 961 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (671 ) 1.143 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (481 ) 2.104 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 17.070 18.078 Pajak penghasilan (3.988 ) (4.059 ) a. Taksiran pajak tahun berjalan 4.122 4.334 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 134 275 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 13.082 14.019

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi 15 (429 ) a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 15 (429 ) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi

ke laba rugi - - 2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok - - tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 15 (429 ) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 13.097 13.590

Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :

- Pemilik 13.082 14.019

- Kepentingan Non Pengendali

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 13.082 14.019 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan

kepada:

- Pemilik 13.097 13.590 - Kepentingan Non Pengendali

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 13.097 13.590 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

DIVIDEN

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 5,81 6,23

UKURAN

: 7 kolom x 380 mm

MEDIA

: Investor Daily

TERBIT

: Februari 2017

FILE

: D1

PT BANK DINAR INDONESIA Tbk

Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604

Website : www.bankdinar.co.id

No. POS-POS 31 Des 2016 31 Des 2015

LAPORAN POSISI KEUANGAN

PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

ASET

1. Kas 18.931 14.450

2. Penempatan pada Bank Indonesia 122.147 167.703

3. Penempatan pada bank lain 350.222 463.122

4. Tagihan spot dan derivatif - -

5. Surat berharga 179.293 129.101

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 179.293 129.101 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo) 69.286 -

8. Tagihan akseptasi - -

9. Kredit 1.332.359 1.136.823

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.332.359 1.136.823

10. Pembiayaan syariah -

11. Penyertaan -

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (989 ) (803 )

a. Surat berharga - -

b. Kredit (989 ) (803 )

c. Lainnya - -

13. Aset tidak berwujud - -

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - 14. Aset tetap dan inventaris 118.954 118.092 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (12.176 ) (8.333 )

15. Aset non produktif 112.340 31.364

a. Properti terbengkalai - -

b. Aset yang diambil alih 112.340 31.364

c. Rekening tunda - -

d. Aset antarkantor - -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - -

17. Sewa pembiayaan - -

18. Aset pajak tangguhan 1.422 1.292

19. Aset lainnya 19.440 20.859

TOTAL ASET 2.311.229 2.073.670

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1. Giro 40.933 29.032

2. Tabungan 150.671 196.176

3. Simpanan berjangka 1.423.490 1.245.683

4. Dana investasi revenue sharing - -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -

6. Pinjaman dari bank lain 226.326 150.677

7. Liabilitas spot dan derivatif - -

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -

9. Utang akseptasi - -

10. Surat berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman yang diterima - -

12. Setoran jaminan 82 61

13. Liabilitas antarkantor - -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14. Liabilitas pajak tangguhan - -

15. Liabilitas lainnya 23.649 19.360

16. Dana investasi proit sharing - -

TOTAL LIABILITAS 1.865.151 1.640.989

EKUITAS

17 Modal disetor 225.000 225.000

a. Modal dasar 500.000 500.000

b. Modal yang belum disetor -/- 275.000 275.000 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18. Tambahan modal disetor 472 172

a. Agio 172 172

b. Disagio -/- - -

c. Modal sumbangan - -

d. Dana setoran modal - -

e. Lainnya 300 - 19. Penghasilan komprehensif lain 87.662 89.206 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam - -

kelompok tersedia untuk dijual - -

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 87.964 89.523 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (302 ) (317 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - -

h. Lainnya - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -

22. Ekuitas lainnya - -

23. Cadangan 25.622 25.622

a. Cadangan umum 25.622 25.622

b. Cadangan tujuan - -

24. Laba/rugi 107.322 92.681

a. Tahun-tahun lalu 94.240 78.662

b. Tahun berjalan 13.082 14.019

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN 446.078 432.681 KEPADA PEMILIK

25. Kepentingan non pengendali - -

TOTAL EKUITAS 446.078 432.681

TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS 2.311.229 2.073.670

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PER 31 Desember 2016 DAN 31 Desember 2015

POS-POS

No.

Posisi tanggal 31 Desember 2015

Posisi tanggal 31 Desember 2016

Posisi tanggal : 31 Desember 2016 CKPN

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

CKPN

PPA WAJIB DIBENTUK PPA WAJIB DIBENTUK

Posisi tanggal : 31 Desember 2015

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET

PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS No.

Kantor Cabang :

Surabaya : Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461 Kantor Cabang Pembantu :

Candranaya : Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483

Pluit : Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara, Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483

Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798

Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747

Puri : Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079 Kantor Kas :

Tanjung Duren : Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987

Metro Tanah : Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,

Abang Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911

Perniagaan : Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340

Thamrin City : Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat, Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779

Sunter : Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382

Bintaro : Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844 Fax.021-74863844

Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30

Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781

1. Penempatan pada bank lain - - 3.502 - - - 4.631 - 2. Tagihan sport dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat Berharga - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - - - ( Reverse Repo ) - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 989 - 12.705 - 803 - 10.903 - 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen & Kontijensi - - 2.720 - - - 2.474

-Nilai National

Transaksi Tujuan

Trading Hedging Tagihan Kewajiban

Tagihan dan Kewajiban Derivatif No.

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Posisi Tanggal 31 Desember 2016

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - - -

2. Forward - - - - -

3. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

4. Future - - - - -

5. Swap - - - - -

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -

4. Swap - - - - -

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

JUMLAH - - - - -

RASIO % Posisi Tanggal

No.

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 26,84% 30,50% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 1,79% 1,73% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,97% 0,49% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif 0,05% 0,05%

5. NPL gross 1,41% 0,74%

6. NPL net 1,34% 0,67%

7. Return on Asset (ROA) 0,83% 1,00%

8. Return on Equity (ROE) 3,18% 3,62%

9. Net Interest Margin (NIM) 4,42% 4,41%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 91,17% 91,50%

11. Loan to Deposit Ratio (LFR) 81,91% 77,29%

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK - i. Pihak terkait - ii. Pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK - i. Pihak terkait - ii. Pihak tidak terkait - -2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 6,72% 7,76%

b. GWM Valuta Asing - -3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

LAPORAN RASIO KEUANGAN

31 Des 2016 31 Des 2015

Jakarta, 27 Februari 2017

PT BANK DINAR INDONESIA Tbk

SE & O

Hendra Lie

Joyo

Direktur Utama

Direktur Operasional

CATATAN :

• Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank

Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.

• Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2016 dan 2015 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55

• Laporan keuangan tahun 2016 dan 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material.

PENGURUS BANK

PEMEGANG SAHAM

DEWAN KOMISARIS

Komisaris Utama : Dr. Syaiful Amir. SE, Ak Komisaris Independen : Efen Lingga Utama DIREKSI

Direktur Utama : Hendra Lie

Direktur Operasional : Joyo Direktur Kepatuhan : Idham Aziz

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5%)

1. Nio Yantony : 34,16%

2. Andre Mirza Hartawan : 21,15% 3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak : 10,58%

4. Perorangan Lainnya : 11,89%

5. Masyarakat : 22,22%

KOMPONEN MODAL

31 Des 2016 31 Des 2015

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN

MODAL MINIMUM

PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

I Modal Inti (Tier 1) 412.972 405.368

1. Modal Inti Utama/Component Equity Tier 1 (CET 1) 412.972 405.368 1. 1 Modal Disetor (setelah dikurangi treasury stock) 222.862 222.862 1. 2 Cadangan Tambahan Modal 191.532 183.798 1.2.1 Faktor Penambah 221.380 207.999 1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya 87.964 89.523 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan

nilai wajar aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 87.964 89.523 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya

(other disclosed reserves) 133.416 118.476 1.2.1.2.1 Agio 172 172 1.2.1.2.2 Cadangan umum 25.622 25.622 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 94.240 78.663 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 13.082 14.019 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya 300 - 1.2.2 Faktor Pengurang (29.848 ) (24.201 ) 1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan

keungan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai

wajar aset keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya

(other disclosed reserves) (29.848 ) (24.201 ) 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan

Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai

(CKPN) atas aset produktif (15.218 ) (14.731 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai

wajar dari instrumen keuangan dalam

trading book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (14.630 ) (9.470 ) 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.422 ) (1.292 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (1.422 ) (1.292 )

1.4.2 Goodwill - -

1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau

Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang

diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum,

hibah, atau hibah wasiat - - 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2 Agio/Disagio - - 2.3 Faktor pengurang modal inti tambahan - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau

Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan

peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 19.026 16.601

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi

persyaratan Tier 2 - - 2. Agio/Disagio - - 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk

(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit ) 19.026 16.601 4. Faktor pengurang modal pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh

berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - TOTAL MODAL 431.998 421.969

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO KREDIT 1.522.086 1.328.089

ATMR RISIKO PASAR - -

ATMR RISIKO OPERASIONAL 87.629 55.635

TOTAL ATMR 1.609.715 1.383.724 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 10,00% 10,00% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50%

Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00%

Dari Tier 2 (%) 5,50% 5,50%

RASIO KPMM

Rasio CET 1 (%) 25,65% 29,30%

Rasio Tier 1 (%) 25,65% 29,30%

Rasio Tier 2 (%) 1,18% 1,20%

Rasio KPMM (%) 26,84% 30,50%

CET 1 UNTUK BUFFER (%) 21,15% 24,80%

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00%

Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00%

Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%

Posisi tanggal Posisi tanggal

I PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat Berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( Repo ) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

( Reverse Repo ) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - -

7. Kredit 54.425 - - - - 54.425 51.226 - - - - 51.226

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM ) 17.514 - - - - 17.514 23.544 - - - - 23.544 i. Rupiah 17.514 - - - - 17.514 23.544 - - - - 23.544

ii. Valuta asing - -

b. Bukan Debitur UMKM 36.911 - - - - 36.911 27.682 - - - - 27.682 i. Rupiah 36.911 - - - - 36.911 27.682 - - - - 27.682

ii. Valuta asing - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

d. Kredit properti 378 - - - - 378 436 - - - - 436

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Tagihan Lainnya

11. Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 350.222 - - - - 350.222 463.122 - - - - 463.122 a. Rupiah 350.222 - - - - 350.222 463.122 - - - - 463.122 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - -

3. Surat Berharga 179.293 - - - - 179.293 129.101 - - - - 129.101 a. Rupiah 179.293 - - - - 179.293 129.101 - - - - 129.101 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( Repo ) - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

( Reverse Repo ) 69.286 - - - - 69.286 - - - - - -

a. Rupiah 69.286 - - - - 69.286 - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - -

7. Kredit 1.216.076 43.051 9.783 735 8.289 1.277.934 1.039.058 38.069 5.420 - 3.050 1.085.597 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 264.076 13.782 9.783 - 8.289 295.930 270.698 15.370 4.754 - 3.050 293.872 i. Rupiah 264.076 13.782 9.783 - 8.289 295.930 270.698 15.370 4.754 - 3.050 293.872 ii. Valuta asing - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 952.000 29.269 - 735 - 982.004 768.360 22.699 666 - - 791.725 i. Rupiah 952.000 29.269 - 735 - 982.004 768.360 22.699 666 - - 791.725 ii. Valuta asing - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 38.351 4.315 9.783 735 3.399 56.583 21.901 6.442 1.932 - - 30.275 i. Rupiah 38.351 4.315 9.783 735 3.399 56.583 21.901 6.442 1.932 - - 30.275 ii. Valuta asing - - - - - - - - d. Kredit properti 34.449 - - - - 34.449 37.715 20 - - - 37.735

8. Penyertaan - - -

9. Penyertaan modal sementara - - -

10 Tagihan lainnya - - -

11 Komitmen dan Kontinjensi 272.005 - - - - 272.005 247.437 - - - - 247.437 a. Rupiah 272.005 - - - - 272.005 247.437 - - - - 247.437 b. Valuta asing - - - - - - - - 12 Aset yang diambil alih 89.606 - 10.171 7.877 4.686 112.340 5.144 - 17.827 3.708 4.685 31.364

III INFORMASI LAIN

1. Total aset Bank yang dijaminkan : - -

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 989 803

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 18.927 18.008

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 23,50 27,88

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap

total kredit 0,81 1,06

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 55,63 57,43 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap

total debitur 10,94 12,83

8. Lainnya 4.974 5.274

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku 4.974 5.274

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - -

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-31 Des 2016 31 Des 2015

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga dan komisi 193.455 185.311 Pembayaran bunga (121.132 ) (118.749 ) Pendapatan (beban) operasional lainnya 2.691 2.469 Pembayaran beban operasional (54.636 ) (47.110 ) Pendapatan (beban) bukan operasional (383 ) 2.104 Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 19.995 24.025 Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :

Penurunan/(kenaikan) aset operasi :

Efek-efek dan tagihan lainnya (179.478 ) (23.504 ) Pinjaman yang diberikan (195.536 ) (280.242 )

Agunan Yang Diambil Alih (AYDA) (80.976 ) -

Aset lain-lain 3.206 14.949

(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:

Simpanan nasabah :

Giro 11.901 (3.516 )

Tabungan (45.506 ) 75.352

Deposito berjangka 177.807 194.737 Simpanan dari bank lain 75.649 148.798

Utang pajak (218 ) 487

Liabilitas lain-lain 5.057 (450 )

Arus kas bersih diperoleh dari /

(digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan (208.099 ) 150.636 Pembayaran pajak penghasilan (5.185 ) (2.558 )

Pembayaran tax amnesty (9 ) -

Arus kas bersih diperoleh dari / (213.293 ) 148.078

(digunakan untuk) aktivitas operasi

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Hasil penjualan aset tetap - -

Pembelian aset tetap (683 ) (2.369 ) Arus kas bersih diperoleh dari / (683 ) (2.369 )

(digunakan untuk) aktivitas investasi

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Tambahan modal disetor - - Biaya emisi saham - - Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap - - Arus kas bersih diperoleh dari / - -

(digunakan untuk) aktivitas pendanaan

Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas (213.976 ) 145.709 Kas dan setara kas pada awal tahun 645.275 499.566 Kas dan setara kas pada akhir tahun 431.299 645.275

Pengungkapan tambahan

Kas dan setara kas terdiri dari :

Kas 18.930 14.450 Giro pada Bank Indonesia 104.153 111.238 Giro pada Bank lain 5.222 3.122 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 302.994 516.465 Jumlah kas dan setara kas 431.299 645.275

LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

No. 31 Des 2016 31 Des 2015

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 178.460 182.774 a. BUMN - - i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - b. Lainnya 178.460 182.774 i. Committed 178.460 182.774 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 27.262 36.149 a. Committed 27.262 36.149 i. Rupiah 27.262 36.149 ii. Valuta Asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta Asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya 9.606 11.654 III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima - a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 769 337 a. Bunga kredit yang diberikan 769 337 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan 66.283 28.514 a. Rupiah 66.283 28.514

b. Valuta asing - -