Maret 2009

(1)

LAPORAN KEUANGAN

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 382.222 302.937

b. Valuta asing 5.709 1.730

1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 10.815 6.126

b. Valuta asing -

-Jumlah Pendapatan Bunga 398.746 310.793

2. Beban bunga 2.1. Beban bunga

a. Rupiah 191.348 127.231

b. Valuta asing 2.412 20

2.2. Provisi dan komisi -

-Jumlah Beban Bunga -/- 193.760 127.251

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 204.986 183.542 3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 2.261 2.404 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing - -3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 7.275 11.194 3.4. Pendapatan lainnya 11.816 12.468 Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 21.352 26.066 4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan

aktiva produktif 27.530 16.997

5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian

komitmen dan kontinjens 107 377

6. Beban Operasional lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 45.283 26.443 6.2. Beban Personalia 62.796 72.212 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga -

-6.4. Beban Transaksi valas -

-6.5. Beban promosi 2.091 4.537

6.6. Beban lainnya 5.653 17.347

Jumlah Beban Operasional Lainnya -/- 115.823 120.539

LABA (RUGI) OPERASIONAL 82.878 71.695

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 14.748 4.920 8. Beban non operasional -/- 317 1.071 Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih 14.431 3.849

9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa -

-10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 97.309 75.544 11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- -

-12. Beban pajak tangguhan -

-13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 97.309 75.544

14. Hak Minoritas -/- -

-15. Saldo laba/(rugi) awal tahun 116.409 72.391

16. Dividen -/- -

-17. Lainnya -

-18. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 213.718 147.935

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

PER 31 MARET 2009 (UNAUDITED)

(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan :

-

Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 31 Maret 2009 dan 2008 tidak diaudit.

-

Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember

2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang

Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat

Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank

Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum

serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.

-

Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.

-

Kurs 31 Maret 2009 : USD 1 = Rp.11.555 ; 31 Maret 2008 : USD 1 = Rp.9.205.

Tagihan dan

Kewajiban Derivatif

Nilai Pasar dari

Kontrak

Nilai Kontrak

_{dgn Netting}

Agreement

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 31 MARET 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

No.

A K T I V A

1. K a s 270.566 271.771

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 550.719 702.705 b. Sertifikat Bank Indonesia 482.234 903.220

c. Lainnya 514.000 14.994

3. Giro Pada Bank Lain

a. Rupiah 3.516 1.055

4. Penempatan Pada Bank Lain

a. Rupiah 150.000 235.348

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (1.586) (2.323)

b. Valuta asing - 18.410

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (6.470) (363) 5. Surat Berharga Yang Dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan 297.726 387.611

ii. Tersedia untuk dijual -

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 577.739 522.294 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (8.743) (9.096) b. Valuta asing

i. Diperdagangkan - 9.205

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 44.051 13.735 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (440) (229) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali -

-7. Obligasi Pemerintah

i. Diperdagangkan 1.555.922 1.918.588

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 2.070.859 1.128.212 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan

janji dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah PPA -Reverse Repo -/- 211.081 -b. Valuta asing PPA -Reverse Repo -/- -

-9. Tagihan derivatif -

-PPA - Tagihan derivatif -/- -

-10. Kredit Yang Diberikan a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 14.191 9.723 ii. Pihak lain 6.110.801 4.802.612 PPA - Kredit yang diberikan -/- (241.855) (242.325) b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank -

-ii. Pihak lain 270.965 225.090

PPA - Kredit yang diberikan -/- (17.916) (2.251)

11. Tagihan akseptasi -

-PPA - Tagihan akseptasi -/- -

-12. Penyertaan 927 927

PPA - Penyertaan -/- (9) (9)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 135.002 122.857 14. Biaya dibayar dimuka 193.101 344.981

15. Uang Muka Pajak 13.630 34.990

16. Aktiva Pajak Tangguhan 20.800 15.355

17. Aktiva Tetap 295.006 276.683

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (124.374) (101.580) 18. Properti terbengkalai 2.302 2.302 PPA - Properti terbengkalai -/- (1.151) (1.151)

19. Aktiva sewa guna -

-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -

-20. Agunan yang diambil alih -

-PPA - Agunan yang diambil alih -/- - -21. Aktiva Lain-Lain 29.034 44.520

JUMLAH AKTIVA 13.432.804 11.665.789

P A S I V A 1. Giro

a. Rupiah 6.029.481 3.153.873

2. Kewajiban Segera Lainnya 226.300 234.046

3. Tabungan 1.872.998 1.501.569

4. Simpanan Berjangka a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 278.913 1.485.529 ii. Pihak lain 1.931.393 2.163.193 b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank 35 94

ii. Pihak lain 1.367 1.777

5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 492.385 417.920 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga

yang dijual dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif -

-9. Kewajiban akseptasi -

-10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 869.202 891.660

b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek

Bank Indonesia

b. Lainnya -

-i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 95.403 66.157

ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 202.444 230.388

12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 1.883 2.358

13. Kewajiban sewa guna usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 33 14.556 15. Taksiran pajak penghasilan -

-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 192.465 349.768 18. Pinjaman Subordinasi

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain 325.000 325.000

19. Modal Pinjaman

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain -

-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS

a. Modal Disetor 600.325 600.325

b. Agio (Disagio) -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Dana setoran modal -

-e. Selisih penjabaran laporan keuangan - -f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari

surat berharga -

-h. Pendapatan komprehensif lainnya - -i. Cadangan Umum Dan Tujuan 95.591 74.591 j. Saldo laba (rugi) 213.718 147.935

JUMLAH PASIVA 13.432.804 11.665.789

K O M I T M E N Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan

belum digunakan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya 61.275

-Jumlah Tagihan Komitmen 61.275

-Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang

belum ditarik

a. Rupiah 1.215.449 332.825

b. Valuta asing -

-2. Irrevocable L/C yang masih berjalan

dalam rangka impor dan ekspor - 451

3. Lainnya 57.775

-Jumlah Kewajiban Komitmen 1.273.224 333.276

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (1.211.949) (333.276) K O N T I N J E N S I

Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 41.609 106.244

b. Valuta asing -

-3. Lainnya 25.522 12.567

Jumlah Tagihan Kontinjensi 67.131 118.811 Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan a. Bank Garansi

- Rupiah 253.451 205.756

- Valuta asing 24.404 17.944

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam

impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 277.855 223.700 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (210.724) (104.889) 31 MAR 2009

(Unaudited) 31 MAR 2008

(Unaudited)

I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia - - - - - - - - - - -

-3. Kredit kepada pihak ketiga 8.895 - - - - 8.895 8.409 - - - - 8.409

a. KUK - - -

-b. Kredit Properti - - -

-i. direstrukturisasi - - -

-ii. tidak direstrukturisasi - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 8.895 - - - - 8.895 8.409 - - - - 8.409

4. Penyertaan pada pihak ketiga - - - - - - - - - - -

-a. Pada perusahaan keuangan non bank - - -

-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -

-6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - -

-2. Agunan yang diambil alih - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF - - -

-1. Penempatan pada bank lain 556.918 - - - - 556.918 753.891 - - - - 753.891

2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 5.176.426 - - - - 5.176.426 4.429.045 - - - - 4.429.045 3. Kredit kepada pihak ketiga 5.717.574 327.437 161.947 17.037 157.774 6.381.769 4.602.634 217.993 14.598 14.368 179.226 5.028.819 a. KUK 167.717 14.277 4.147 2.926 26.640 215.707 175.202 18.112 4.469 2.358 32.079 232.220 b. Kredit Properti 489.262 64.940 3.269 5.047 16.972 579.490 292.165 35.869 3.720 2.268 11.411 345.433

i. Direstrukturisasi - - -

-ii. Tidak direstrukturisasi 489.262 64.940 3.269 5.047 16.972 579.490 292.165 35.869 3.720 2.268 11.411 345.433 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 2.008 - - - 5.581 7.589 2.255 - - - 5.781 8.036 d. Lainnya 5.058.587 248.220 154.531 9.064 108.581 5.578.983 4.133.012 164.012 6.409 9.742 129.955 4.443.130

4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927

a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927

b. Pada perusahaan keuangan bank - - -

-c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-6. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 211.081 - - - - 211.081 21.113 229 63 - - 21.405 7. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 277.855 - - - - 277.855 224.151 - - - - 224.151 B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - 2.302 - - 2.302 2.302 - - - - 2.302

2. Agunan yang diambil alih - - - - - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - -

-J U M L A H 11.949.676 327.437 164.249 17.037 157.774 12.616.173 10.042.472 218.222 14.661 14.368 179.226 10.468.949 4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 69.025 18.721 23.256 11.261 122.496 244.759 60.359 12.148 1.947 6.361 160.275 241.090

b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - - -

-c. Total PPA yang wajib dibentuk 69.025 18.721 23.256 11.261 122.496 244.759 60.359 12.148 1.947 6.361 160.275 241.090 5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 83.565 19.124 23.261 11.250 142.600 279.800 60.368 12.200 1.988 6.411 162.673 243.640

b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - - -

-c. Total PPA yang telah dibentuk 83.565 19.124 23.261 11.250 142.600 279.800 60.368 12.200 1.988 6.411 162.673 243.640

6. Total asset bank yang dijaminkan -

-a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-7. Persentase KUK terhadap total kredit 3,38% 4,61%

8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3,09% 3,16%

9. Persentase UMKM terhadap total kredit 87,97% 97,36%

10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 97,63% 99,97%

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 31 MARET 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

No.

31 MARET 2008

31 MARET 2009

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 31 MARET 2009 dan 2008

RASIO %

No.

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan risiko

kredit 17,27 21,50

2. CAR dengan memperhitungkan risiko

pasar 14,65 16,94

3. Aktiva tetap terhadap modal 25,19 24,08

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 2,67 1,99 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 2,22 2,33 3. Pemenuhan PPA Produktif 114,32 101,06 4. Pemenuhan PPA Non Produktif -

-5. NPL gross 5,27 4,13

6. NPL net 2,06 0,19

III. Rentabilitas

1. ROA 2,95 2,84

2. ROE 33,13 26,08

3. NIM 6,81 7,95

4. BOPO 80,27 78,72

IV. Likuiditas

LDR 63,16 60,61

V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

-a.2. pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

-b.2. pihak tidak terkait -

-2. GWM Rupiah 5,12 8,22

3. PDN 7,73 8,23

KETERANGAN

No.

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 847.355 773.756

1. Modal Disetor 600.325 600.325 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

-b. Disagio -/- -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Cadangan Umum dan Tujuan 95.591 74.591 e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan

pajak 116.408 72.391

f. Rugi tahun-tahun lalu -/- - -g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan

pajak (50%) 35.031 26.449

h. Rugi tahun berjalan -/- - -i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor

Cabang Luar Negeri -

-j. Dana Setoran Modal -

-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual (-/-) -

-3. Goodwill -/- -

-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 333.968 385.510

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - -2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi -

-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan

Aktiva Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR) 73.968 60.510

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 260.000 325.000 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia

untuk dijual (45%) -

-C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG

MEMENUHI PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP

(A+B) 1.181.323 1.159.266

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR (A+B+D) 1.181.323 1.159.266

IV. PENYERTAAN -/- 927 927

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 1.180.396 1.158.339 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (III - IV) 1.180.396 1.158.339 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

KREDIT 6.833.004 5.388.084

VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

PASAR 1.225.600 1.448.066

IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO

KREDIT (V : VII) 17,27% 21,50%

X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 14,65% 16,94% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Per 31 MARET 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

1 JAN 2009 s/d 31 MAR 2009

(Unaudited) 1 JAN 2008

s/d 31 MAR 2008 (Unaudited)

31 MAR 2009 (Unaudited)

31 MAR 2008 (Unaudited)

31 MAR 2009 (Unaudited)

31 MAR 2008 (Unaudited)

31 MAR 2009 (Unaudited)

31 MAR 2008 (Unaudited)

NERACA

Per 31 MARET 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

Periode 1 Januari s/d 31 MARET 2009 dan 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

Jakarta, 25 Mei 2009

SE & O

PT. Bank DKI

WINNY ERWINDIA

MAMAD SACHRONI

Direktur Utama

Direktur Keuangan

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.com

TRANSAKSI

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban

No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - 57.775 - 3.500

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-JUMLAH - 57.775 - 3.500