Desember 2008 lap keu des 08

(1)

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH

Per 31 Desember 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah)

Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan

serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”

LABA RUGI

Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

1 Margin 25.390 11.061

2 Bagi Hasil 22.398 8.103

3 Bonus 448 134

4 Pendapatan Operasional Lainnya 19.849 8.828 B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 68.085 28.126 C. Bagi Hasil untuk Investor Dana

Investasi tdk terikat

a. Bank (160) (65)

b. Bukan bank (10.086) (6.435) c. Bank Indonesia (FPJPS) - -D. JUMLAH BAGI HASIL (10.246) (6.500) E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi

hasil untuk investor dana investasi tidak terikat 57.839 21.626 F. BEBAN OPERASIONAL

1 Bonus iB 13.425 769

2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 32.898 9.825 3 Beban Umum & Administrasi 1.493 1.063 4 Beban Personalia 8.158 6.147 5 Beban Lainnya 2.991 354 G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 58.965 18.158 H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH (1.126) 3.468 I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL 2.483 1.189 J. BEBAN NON OPERASIONAL 15 437 K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 2.468 752 L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 1.342 4.220

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS

Per 31 Desember 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

Catatan

1 Sumber dana ZIS pada awal periode 97 13 2 Sumber dana ZIS

a. Zakat dari Bank Zakat dari -

-sistem

b. Zakat dari pihak luar Bank setoran 75 104

c. Infaq dan Shadaqah -

-Total sumber dana 75 104

3 Penggunaan dana ZIS

3.1 Disalurkan ke lembaga lain - 20

a. Dompet Dhuafa Republika -

-b. Baitul Maal Hidayatullah -

-c. Baitul Maal Muamalat -

-d. Bamuis BNI -

-e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - -f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah

Indonesia -

-g. LAZIS Muhammadiyah -

-h. LAZNAS BMT -

-i. LAZNAS BSM Ummat -

-j. Laznas Persis -

-k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) - -l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) -

-m. Yayasan Amanah Takaful -

-n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat

Indonesia -

-o. Yayasan Dana Sosial Al Falah -

-p. Lainnya - 20

3.2 Disalurkan sendiri -

-Total Penggunaan - 20

4 Kenaikan (penurunan) sumber atas

penggunaan 75 84

5 Sumber dana ZIS pada akhir periode 172 97

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH

Per 31 Desember 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

1 Sumber Dana Qardh pada awal periode - -2 Sumber Dana Qardh pada awal periode

a. Infaq dan Shadaqah -

-b. Denda -

-c. Sumbangan/Hibah -

-d. Pendapatan non-halal -

-e. Lainnya -

-Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana Qardh

a. Pinjaman -

-b. Sumbangan -

-c. Lainnya -

-Total Penggunaan Qardh -

-4 Kenaikan (penurunan) sumber atas

penggunaan -

-5 Sumber Dana Qardh pada akhir periode -

-LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

(MUDHARABAH MUQAYYADAH)

Per 31Desember 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah)

URAIAN

2007

2008

2007

2008

2007

2008

Portofolio A

Portofolio B

Total

INFORMASI AWAL PERIODE

Portofolio Pembiayaan (Project) - - -

-Saldo awal - - -

-INFORMASI PERIODE BERJALAN

Portofolio Pembiayaan (Project) - - -

-Penerimaan dana - - -

-Penarikan dana - - -

-Keuntungan (rugi) investasi - - -

-Beban/biaya - - -

-Fee/penerimaan bank - - -

-INFORMASI AKHIR PERIODE

Portfolio Pembiayaan (Project) - - -

-Saldo Akhir - - -

-A. AKTIVA

1 Kas 1.419 767

2 Giro Bank Indonesia 17.386 39.623 3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia - -4 Penempatan Pada Bank Lain 5.533 -5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (54) -6 Surat Berharga Yang Dimiliki 5.000 4.000 7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (40) (40) 8 Piutang iB 264.599 173.023 9 PPAP Piutang iB -/- (18.206) (5.821) 10 Piutang iB Lainnya 42.426 20.188 11 PPAP Piutang iB Lainnya - -12 Pembiayaan iB 305.348 108.185 13 PPAP Pembiayaan iB-/- (7.375) (1.083) 14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 128 1.946 15 Biaya Dibayar Dimuka - -16 Aktiva Tetap 3.716 1.322 17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (1.167) (716) 18 Aktiva Lain-lain 439 53.958

JUMLAH AKTIVA 619.152 395.352 B. PASIVA

1 Dana Simpanan iB 27.309 29.512 2 Kewajiban Segera iB Lainnya 102.706 1.008 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - -4 Kewajiban Kepada Bank Lain 7.718 64.812 5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan - -6 Kewajiban Lain-lain 296.450 169.691 7 Dana Investasi tidak terikat

a. Tabungan iB 44.888 31.778 b. Deposito iB 138.739 94.331 8 Saldo Laba (Rugi) 1.342 4.220 JUMLAH PASIVA 619.152 395.352

NERACA

Per 31 Desember 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

31 Des 08

31 Des 07

31 Des 08

31 Des 07

Catatan

Jakarta, 31 Maret 2009

PT. Bank DKI

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

KH. Munzir Tamam, MA

Athouf Ibnu Tama

(Ketua)

(Pemimpin)

1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah

Yang Belum Ditarik 9.808 9.215 2 Irrevocable L/C yang masih berjalan - -3 Garansi (Kafalah) yang diberikan 5 -4 Lainnya 67 376

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 31 Desember 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

1 Giro Wadiah

a. Bank 253 3

-b. Non Bank 22.057 286 -2 Tabungan Mudharabah

-a. Bank - - -b. Non Bank 42.029 546 35,00% 191 5,45% 3 Deposito Mudharabah

-a. Bank

-1 Bulan 7.048 92 55,00% 50 8,57% 3 Bulan - - -6 Bulan 600 8 55,00% 4 8,57% 12 Bulan - -

-b. Non Bank

-1 Bulan 105.955 1.376 55,00% 757 8,57% 1 Bulan 1.105 2 20,85% 0 0,44% 3 Bulan 7.283 95 55,00% 52 8,57% 6 Bulan 5.212 68 55,00% 37 8,57% 12 Bulan 2.359 31 55,00% 17 8,57% TOTAL 193.903 2.505 1.108

DISTRIBUSI BAGI HASIL

Periode 31 Desember 2008

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

Jenis Penghimpunan

Saldo

rata-rata

Pendapatan

yang harus

dibagi hasil

Porsi Pemilik Dana

Nisbah

Jumlah bonus

_{dan bagi hasil}

Indikasi Rate

_{of Return}

31 Des 08

31 Des 07

31 Des 08 31 Des 07

LAPORAN KEUANGAN

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 1.383.993 1.202.482

b. Valuta asing 7.078 5.834

1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 33.966 27.866

b. Valuta asing -

-Jumlah Pendapatan Bunga 1.425.037 1.236.182 2. Beban bunga

2.1. Beban bunga

a. Rupiah 752.438 564.216

b. Valuta asing 176 97

2.2. Provisi dan komisi 11 11

Jumlah Beban Bunga - / - 752.625 564.324 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 672.412 671.858 3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 12.695 8.719 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing - -3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 18.412 36.134 3.4. Pendapatan lainnya 61.656 57.582 Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 92.763 102.435 4. Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan

aktiva produktif 53.987 60.278

5. Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen

dan kontinjensi 1.105 (3.318)

6. Beban Operasional lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 126.441 90.355 6.2. Beban Personalia 322.750 292.756 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga - 86.181 6.4. Beban Transaksi valas 176 346 6.5. Beban promosi 28.507 21.816 6.6. Beban lainnya 75.988 67.113 Jumlah Beban Operasional Lainnya - / - 553.862 558.567 LABA (RUGI) OPERASIONAL 156.221 158.766 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 24.574 8.861 8. Beban non operasional -/- 8.848 17.129 Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih 15.727 (8.268)

9. Pendapatan/(Beban) Luar Biasa -

-10. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 171.947 150.498 11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- 60.985 80.628 12. Beban pajak tangguhan 5.446 2.521 13. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 116.408 72.391

14. Hak Minoritas -/- -

-15. Saldo laba/(rugi) awal tahun 72.391 102.919

16. Dividen -/- (51.091) (42.075)

17. Lainnya (21.300) (60.844)

18. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 116.408 72.391

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

PER 31 DESEMBER 2008 dan 2007 (AUDITED)

(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan :

- Penyajian Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan untuk tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2008, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang member firm of BKR International (penanggung jawab Doli Diapary Siregar, CPA) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian, dan Laporan Keuangan 31 Desember 2007 diaudit oleh Kantor Akuntan lain.

- Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Suart Edaran Bank Indonesia No.3/30/ DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No.X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No.Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Pelaporan Keuangan Berkala.

- Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan untuk tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2007 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian keuangan untuk tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2008.

- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan laporan keuangan Bank Konvesional dan Unit Usaha Syariah. - Kurs USD per 31 Desember 2008 : 1 USD = Rp.10.900,- ( 2007: 1 USD = Rp.9.393,- ).

*) Sdr. Sukri Bey mendapat persetujuan melalui SK Gubernur Bank Indonesia No. 11/10/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 22 Januari 2009 dan sesuai RUPS-LB tanggal 5 Maret 2009

Tagihan dan

Kewajiban Derivatif

Nilai Pasar dari

Kontrak

Nilai Kontrak

_{dgn Netting}

Agreement

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 31 DESEMBER 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

No.

POS-POS

No.

POS-POS

A K T I V A

1. K a s 397.591 260.273

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 501.323 1.024.794 b. Sertifikat Bank Indonesia 646.073 399.818

c. Lainnya 605.381 1.754.854

3. Giro Pada Bank Lain

a. Rupiah 2.711 2.441

4. Penempatan Pada Bank Lain

a. Rupiah 56.350 75.000

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (563) (750)

b. Valuta asing -

-PPA - Penempatan pada bank lain -/- (6.705) (129) 5. Surat Berharga Yang Dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan 246.336 199.321

ii. Tersedia untuk dijual -

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 584.181 521.542 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (8.297) (7.644) b. Valuta asing

i. Diperdagangkan - 54.573

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 41.488 14.010 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (411) (686) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali -

-7. Obligasi Pemerintah

i. Diperdagangkan 1.429.579 1.195.033

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 2.066.457 1.128.458 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan

janji dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah 277.151

-PPA - Reverse Repo -/- -

-b. Valuta asing -

-PPA - Reverse Repo -/- -

-9. Tagihan derivatif -

-PPA - Tagihan derivatif -/- - -10. Kredit Yang Diberikan

a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 5.064 9.004 ii. Pihak lain 6.207.176 4.848.643 PPA - Kredit yang diberikan -/- (208.144) (227.514) b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank - -ii. Pihak lain 265.143 152.805 PPA - Kredit yang diberikan -/- (21.764) (6.289)

11. Tagihan akseptasi -

-PPA - Tagihan akseptasi -/- -

-12. Penyertaan 927 927

PPA - Penyertaan -/- (9) (9)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 178.348 123.822 14. Biaya dibayar dimuka 14.993 12.290

15. Uang Muka Pajak 6.033 26.300

16. Aktiva Pajak Tangguhan 20.800 15.354

17. Aktiva Tetap 292.106 275.146

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (120.652) (101.533) 18. Properti terbengkalai 2.302 2.302 PPA - Properti terbengkalai -/- (1.151) (1.151)

19. Aktiva sewa guna -

-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- -

-20. Agunan yang diambil alih -

-PPA - Agunan yang diambil alih -/- - -21. Aktiva Lain-Lain 24.275 76.998 JUMLAH AKTIVA 13.547.165 11.838.239 P A S I V A

1. Giro

a. Rupiah 5.461.107 3.814.599

2. Kewajiban Segera Lainnya 334.025 948.268

3. Tabungan 2.130.174 1.784.710

4. Simpanan Berjangka a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 11.385 8.639 ii. Pihak lain 2.043.647 1.661.369 b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank -

-ii. Pihak lain 1.304 1.902

5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 1.047.330 2.105.823 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga

yang dijual dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif -

-9. Kewajiban akseptasi -

-10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 868.678 503.065

b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek

Bank Indonesia b. Lainnya

i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 95.567 66.446

ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 190.968

-12. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 3.455 2.409

13. Kewajiban sewa guna usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 128.165 96.011 15. Taksiran pajak penghasilan -

-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 64.294 92.951 18. Pinjaman Subordinasi

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain 323.455

-19. Modal Pinjaman

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak Lain -

-20. Hak Minoritas 21. EKUITAS

a. Modal Disetor 600.325 600.325

b. Agio (Disagio) -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Dana setoran modal 1 1

e. Selisih penjabaran laporan keuangan - -f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari

surat berharga -

-h. Pendapatan komprehensif lainnya - -i. Cadangan Umum Dan Tujuan 95.592 74.592 j. Saldo laba (rugi) 116.408 72.391 JUMLAH PASIVA 13.547.165 11.838.239

K O M I T M E N Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan

belum digunakan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya 191.831

-Jumlah Tagihan Komitmen 191.831

-Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang

belum ditarik

a. Rupiah 938.968 283.142

b. Valuta asing -

-2. Irrevocable L/C yang masih berjalan - 20.876 dalam rangka impor dan ekspor

3. Lainnya 119.955

-Jumlah Kewajiban Komitmen 1.058.923 304.018

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (867.092) (304.018)

K O N T I N J E N S I Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 34.667 43.614

b. Valuta asing -

-3. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Kontinjensi 34.667 43.614

Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan

a. Bank Garansi

- Rupiah 333.861 200.947

- Valuta asing 11.777 9.864

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan

dalam impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 345.638 210.811

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (310.971) (167.197) 31 DES 2008

(Audited)

31 DES 2007

(Audited)

I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan

Bank Indonesia - - - - - - - - - - -

-3. Kredit kepada pihak ketiga 8.276 - - - - 8.276 8.900 - - - - 8.900

a. KUK - - -

-b. Kredit Properti - - - - - - -

-i. direstrukturisasi - - -

-ii. tidak direstrukturisasi - - - - - - - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - -

-d. Lainnya 8.276 - - - - 8.276 8.900 - - - - 8.900

4. Penyertaan pada pihak ketiga - - - - - - - - - - -

-a. Pada perusahaan keuangan non bank - - -

-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - -

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - -

-6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - - - - -

-2. Agunan yang diambila alih - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF - - -

-1. Penempatan pada bank lain 493.814 - - - - 493.814 518.949 - - - - 518.949

2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan

Bank Indonesia 5.245.247 - - - - 5.245.247 4.849.171 - - - - 4.849.171

3. Kredit kepada pihak ketiga 5.917.497 226.719 150.041 30.064 139.058 6.463.379 4.607.366 186.887 15.824 20.303 171.172 5.001.552 a. KUK 189.098 13.637 2.330 2.139 26.424 233.628 212.225 15.622 4.168 3.440 31.456 266.911 b. Kredit Properti 478.669 44.484 1.810 3.416 15.232 543.611 269.171 30.160 3.312 1.770 9.742 314.155

i. Direstrukturisasi - - - - - - - -

-ii. Tidak direstrukturisasi 478.669 44.484 1.810 3.416 15.232 543.611 269.171 30.160 3.312 1.770 9.742 314.155 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 2.070 - - - 5.581 7.651 3.216 - - - 6.081 9.297 d. Lainnya 5.247.660 168.598 145.901 24.509 91.821 5.678.489 4.122.754 141.105 8.344 15.093 123.893 4.411.189

4. Penyertaan pada Pihak Ketiga 927 - - - - 927 927 - - - - 927

a. Pada perusahaan keuangan non bank 927 - - - - 927 927 - - - - 927

b. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - - - - -

-c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - -

-6. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 277.779 - - - - 277.779 - - - - -

-7. Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga 346.454 - - - - 346.454 231.687 - - - - 231.687 B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Property terbengkalai - - 2.302 - - 2.302 2.302 - - - - 2.302

2. Agunan yang diambil alih - - - - - - - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - -

-J U M L A H 12.289.994 226.719 152.343 30.064 139.058 12.838.178 10.219.302 186.887 15.824 20.303 171.172 10.613.488 4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 75.564 14.441 1.113 9.722 109.914 210.754 57.051 8.179 2.121 8.278 150.544 226.173

b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - - - - -

-c. Total PPA yang wajib dibentuk 75.564 14.441 1.113 9.722 109.914 210.754 57.051 8.179 2.121 8.278 150.544 226.173 5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 78.714 14.515 1.114 9.733 130.878 234.954 57.784 8.233 2.146 8.460 150.544 227.167

b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - - - - -

-c. Total PPA yang telah dibentuk 78.714 14.515 1.114 9.733 130.878 234.954 57.784 8.233 2.146 8.460 150.544 227.167

6. Total asset bank yang dijaminkan -

-a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-7. Persentase KUK terhadap total kredit 3,61% 5,35%

8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 2,99% 3,53%

9. Persentase UMKM terhadap total kredit 89,09% 95,20%

10. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,98% 99,96%

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 31 DESEMBER 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

No.

31 DESEMBER 2008

(Audited)

31 DESEMBER 2007

(Audited)

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 31 DESEMBER 2008 dan 2007

RASIO %

No.

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan

risiko kredit 17,21 15,09

2. CAR dengan memperhitungkan

risiko pasar 13,66 12,87

3. Aktiva tetap terhadap modal 25,49 36,17

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 2,49 1,95 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 1,83 2,14 3. Pemenuhan PPA Produktif 111,48 100,44 4. Pemenuhan PPA Non Produktif -

-5. NPL gross 4,92 4,15

6. NPL net 2,05 0,74

III. Rentabilitas

1. ROA 1,41 1,39

2. ROE 15,04 14,00

3. NIM 6,22 6,99

4. BOPO 89,71 88,14

IV. Likuiditas

LDR 66,98 68,58

V. Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelenggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

a.2. pihak tidak terkait - b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

b.2. pihak tidak terkait -

-2. GWM Rupiah 5,18 12,17

3. PDN 9,75 7,14

KETERANGAN

No.

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 754.120 711.113

1. Modal Disetor 600.325 600.325 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed

Reserves)

a. Agio Saham -

-b. Disagio -/- -

-c. Modal Sumbangan -

-d. Cadangan Umum dan Tujuan 95.591 74.592 e. Laba tahun-tahun lalu setelah

diperhitungkan pajak -

-f. Rugi tahun-tahun lalu -/- - -g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan

pajak (50%) 58.204 36.196

h. Rugi tahun berjalan -/- - -i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan

Kantor Cabang Luar Negeri -

-j. Dana Setoran Modal -

-k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual (-/-) -

-3. Goodwill -/- -

-4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP 401.620 56.867

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - -2 Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat

Kuasi Reorganisasi -

-3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan

Aktiva Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR) 78.165 56.867

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi

(maks. 50% dari Modal Inti) 323.455 -6. Peningkatan harga saham pada portofolio

tersedia untuk dijual (45%) - -C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG

MEMENUHI PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL

PELENGKAP (A+B) 1.155.740 767.980

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR (A+B+D) 1.155.740 767.980

IV. PENYERTAAN -/- 927 927

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 1.154.183 767.053 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (III - IV) 1.154.183 767.053 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO

(ATMR) KREDIT 6.710.530 5.084.228

VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

PASAR 1.741.575 873.941

IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO

KREDIT (V : VII) 17,21% 15,09%

X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 13,66% 12,87% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Per 31 DESEMBER 2008 dan 2007

(Dalam Jutaan Rupiah)

31 DES 2008

(Audited)

31 DES 2007

(Audited)

31 DES 2008

(Audited)

31 DES 2007

(Audited)

31 DES 2008

(Audited)

31 DES 2007

(Audited)

31 DES 2008

(Audited)

31 DES 2007

(Audited)